2021銀行科技自查報(bào)告1

1、銀行科技自查報(bào)告銀行科技自查報(bào)告 銀行科技自查報(bào)告 關(guān)于銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知的自查整改報(bào)告近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展， 已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、 存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體， 但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展 的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)， 有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要 解決的問(wèn)題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā) 號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn) 場(chǎng)檢查 _ ，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有 以下幾個(gè)方面：一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面 制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則， 我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān) 管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的

2、崗位分工， 組 織員工學(xué)_了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、 重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi) 容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記 等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合， 相互制約和防范銀行 卡操作風(fēng)險(xiǎn)。二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面： 對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶、 掛失、沖銷(xiāo)、 補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān) 管理規(guī)定進(jìn)行操作， 嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性， 杜絕違規(guī) 操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳 手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶， 向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相 關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)

3、管理情況方面：1是ATM呆險(xiǎn)柜鑰匙和密 碼必須雙人分別掌管，即管理員管 ATM呆險(xiǎn)柜密碼，出納員掌管 ATM 呆險(xiǎn)柜和電子門(mén)鑰匙。2是密碼必須不定期更換， 每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的 ATM 機(jī)）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復(fù)核，中途不得換人。4 是所有加鈔、點(diǎn)鈔、 清機(jī)過(guò)程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5 是裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前，管理員 必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試， 檢查錢(qián)箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確， 測(cè)試無(wú)誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供ATMt護(hù)服務(wù)時(shí)已 經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保ATM機(jī)正常 運(yùn)行。四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面

4、：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部 門(mén)負(fù)責(zé)。五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括 開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、 沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢 查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作， 務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求， 使我們的廣大客戶能夠安 全用卡、放心用卡。信息科技風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告* 農(nóng)商行按照上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的指示， 我行認(rèn)真貫徹關(guān)于加強(qiáng) xx 年重要時(shí)期金 融信息安全保障工作 _ （銀發(fā) xx57 號(hào)文件）精神，為充分做好 重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作， 防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn)， 保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全， 建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。對(duì)我

5、行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評(píng)估及審查。現(xiàn)將審查 情況報(bào)告如下：一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況1. 信息科技治理組織架構(gòu)（1）我行在董事會(huì)下設(shè)科技信息安全管理委員會(huì)， 行長(zhǎng)室下設(shè)信 息科技管理委員會(huì)，信息安全管理委員會(huì)下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。科技信息安全管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。科技管理委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè)，指導(dǎo)和監(jiān)督科 技部門(mén)的各項(xiàng)工作， 審議全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)方案、 軟件項(xiàng)目招標(biāo)、 設(shè)備招標(biāo)和統(tǒng)一采購(gòu)及日常管理中重大問(wèn)題的研究和建議。信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的實(shí)施細(xì) 則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理；負(fù)責(zé)全

6、轄信 息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過(guò)程控制（2）我行成立了科技管理部和科技開(kāi)發(fā)部， 做到科技運(yùn)維和科技 開(kāi)發(fā)有效分離，加強(qiáng)了信息科技治理。（3）科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)工作由我行稽核審計(jì)部完成， 信息科技風(fēng)險(xiǎn)管 理由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)完成。（4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員， 負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān) 控和報(bào)告2. 信息科技管理制度建設(shè)1）安全管理對(duì)安全管理活動(dòng)中的各類(lèi)管理內(nèi)容建立安全管理制度，制定了由 安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則 江 蘇* 農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度 ，安全管理制度經(jīng) 信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定， 審定周期為一年一次， 并且及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺漏或 不足對(duì)制度

7、進(jìn)行修訂，并有修訂記錄（2）事件管理制訂了安全事件報(bào)告和處置管理制度信息安全事件管理制 度明確安全事件類(lèi)型，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場(chǎng)處理、事件報(bào)告和后期恢復(fù)的管理職責(zé)，并根據(jù)國(guó)家相關(guān)管理部門(mén)對(duì)計(jì) 算機(jī)安全事件等級(jí)劃分方法和安全事件對(duì)本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響， 對(duì)安全 事件進(jìn)行等級(jí)劃分， 制定安全事件報(bào)告和響應(yīng)處理程序， 確定事件的 報(bào)告流程，響應(yīng)和處置方法等， 并對(duì)發(fā)現(xiàn)的安全弱點(diǎn)和可疑事件有 異 常情況上報(bào)規(guī)定（3）應(yīng)急處理建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略江蘇 * 農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì) 算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案，對(duì)各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行分類(lèi)，按照重要程度，確定保障級(jí)別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)

8、中心、災(zāi)備中心機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。（4）安全操作規(guī)范及管理流程我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì) 管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護(hù)及故障處理制度、 軟硬件變更流程、 備份管理、 ATM安全管理、機(jī)房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技 管理部各項(xiàng)流程。（5）崗位職責(zé)與分工配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個(gè) 崗位設(shè)立2個(gè)以上操作維護(hù)人員。重要系統(tǒng)均配備 A/B角，A/B角 定期輪換。明確崗位職責(zé)科技管理部崗位設(shè)置 科技開(kāi)發(fā)部工作 職責(zé)科技管理部崗位百分考核辦法（6）密級(jí)管理制度錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規(guī)范，嚴(yán)格規(guī)范 人員離崗過(guò)程，

9、 及時(shí)終止離崗員工的所有訪問(wèn)權(quán)限； 與外包商簽訂保 密協(xié)議；有密級(jí)的安全管理制度，注明安全管理制度密級(jí)，并進(jìn)行密 級(jí)管理。二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況1. 物理和環(huán)境建設(shè)（1）機(jī)房的物理訪問(wèn)控制：機(jī)房實(shí)現(xiàn)門(mén)禁控制，嚴(yán)防外部人員進(jìn) 入機(jī)房擅自操作。（2）系統(tǒng)密碼均由專(zhuān)門(mén)人員掌管，計(jì)算機(jī)終端無(wú)人看管時(shí)鎖定；（3）機(jī)房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機(jī)房環(huán)境設(shè)施均有專(zhuān)人 崗位值班管理，參數(shù)實(shí)行 24 小時(shí)不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān) 控專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。（4）機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負(fù)載能 力強(qiáng)，完全能夠滿足機(jī)房電力需求。（ 5）機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機(jī) 房空

10、調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常（6）中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、 防靜電、溫濕度控制、電磁保護(hù)等措施，確保機(jī)房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。（7）機(jī)房技術(shù)文檔完備、有效：制定了 * 農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī) 信息系統(tǒng)安全管理制度 、科技部信息部中心機(jī)房監(jiān)控制度 ， * 農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度 為機(jī)房維護(hù)制定詳細(xì)的 規(guī)檔。2. 網(wǎng)絡(luò)管理我行根據(jù)文件要求， 對(duì)重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施 （ 包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、 網(wǎng)絡(luò)設(shè) 備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備 ） 進(jìn)行了詳細(xì)的自查，情況如下 :1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略（1）內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況；內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理： 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護(hù)措施：通過(guò)兩臺(tái)PIX525防火墻連接外聯(lián)單

11、位，兩臺(tái)防火墻通過(guò)FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴(yán)格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。在對(duì)外路由器上設(shè)置過(guò)濾規(guī)則，形成防護(hù)網(wǎng)。使用過(guò)濾規(guī)則設(shè)置 功能，作過(guò)濾防護(hù)，形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護(hù)網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略 的配置和管理，為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的 安全保障。使用地址轉(zhuǎn)換的通信策略，防火墻對(duì)內(nèi)部地址進(jìn)行轉(zhuǎn)XX 銀行電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范 能力，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù) XX銀行關(guān)于開(kāi)展 業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng) _ 要求，對(duì)我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查

12、， 自查報(bào)告如下：一、業(yè)務(wù)層面（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、 信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù) 警、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程 和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則， 操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具 備有效的控制手段， 控制環(huán)節(jié)的設(shè)臵是否合理， 控制職能的劃分是否 清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制， 各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督 和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、 操作 規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。自查說(shuō)明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程 和實(shí)施細(xì)則，建立了健全的崗位責(zé)任制。相關(guān)材料：XX銀行股

13、份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）、XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）、 XX銀行借 記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）、XX銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn) 管理辦法（試行）、XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系 統(tǒng)事件、事故報(bào)告制度（試行）、XX銀行電子銀行部崗位計(jì)劃（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門(mén)和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行 業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門(mén)和人員之 間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。自查說(shuō)明：制定了管理辦法，對(duì)相關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任進(jìn)行了說(shuō) 明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。相關(guān)材料：XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法 （試行）第三章 管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、

14、第十一章違規(guī)責(zé)任；XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）第二章管理體系及崗位職責(zé)、第八章 自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。（三）在客戶申請(qǐng)某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶說(shuō)明和 公開(kāi)各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則， 是否向客戶說(shuō)明該品種的交 易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。自查說(shuō)明：銀行卡客戶申請(qǐng)書(shū)背面印有龍祥卡章程，對(duì)龍祥卡的 申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷(xiāo)戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的 公開(kāi)，對(duì)持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。相關(guān)材料：XX銀行股份有限公司龍祥卡章程二、運(yùn)營(yíng)管理層面銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì) 計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)等管理制度， 是否及時(shí)核對(duì)

15、電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬 務(wù)，會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。自查說(shuō)明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)管理制度，及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與 統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。相關(guān)材料：運(yùn)營(yíng)管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；XX銀行股份有限公司銀行卡會(huì)計(jì)核算管理辦法 （試行）中“第 六章 銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章 ATM業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章 賬務(wù)核對(duì)”； 中國(guó)銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺(tái)；XX 銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。三、科技信息層面（一）銀行是否遵守了國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼 管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè) 定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)

16、、 試輸時(shí)間的限制。自查說(shuō)明：銀行卡客戶申請(qǐng)書(shū)背面印有龍祥卡章程，章程中列明 了持卡人的權(quán)利義務(wù)，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)ATM上使用龍祥卡取款民幣持卡人 可申請(qǐng)開(kāi)通ATM自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時(shí)，每卡每日轉(zhuǎn)出累 計(jì)金額不得超過(guò) 50000 元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯(cuò)誤輸入 6次時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定其賬戶，客戶可持本人有效 _ 件到柜臺(tái)進(jìn) 行解鎖或密碼掛失。相關(guān)材料：XX銀行股份有限公司龍祥卡章程第三章使用第 七章 權(quán)利義務(wù)；XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法 （試行）第七章 銀 行卡特殊業(yè)務(wù)處理。（二）是否制定并實(shí)施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi) 部非授權(quán)人員對(duì)關(guān)鍵設(shè)備的非

17、法接觸。是否采用合適的加密技術(shù)和措 施，以確認(rèn)電子銀行業(yè)務(wù)用戶身份和授權(quán)。是否實(shí)施有效的措施，防 止電子銀行業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)不受計(jì)算機(jī)病毒侵襲。自查說(shuō)明：我行制定了自助設(shè)備管理辦法，要求 1、自助設(shè)備安 裝要符合公安部門(mén)金融安全防范標(biāo)準(zhǔn)以及設(shè)備物理安裝標(biāo)準(zhǔn)的要求， 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)隱患；設(shè)備及場(chǎng)所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求， 有完善的防曬、 防雨和隱形監(jiān)控等設(shè)施， 標(biāo)識(shí)醒目，方便客戶全天候的操作需求。2、 網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員和復(fù)核員須經(jīng)過(guò)操作培訓(xùn)方能上崗， 網(wǎng)點(diǎn)更換自 助設(shè)備管理員和復(fù)核員應(yīng)提前 10 個(gè)工作日?qǐng)?bào)電子銀行部備案。相關(guān)材料：XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）第三章 設(shè)備管理、第七章 風(fēng)

18、險(xiǎn)控制。（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運(yùn)行考核指標(biāo)，定期或不定期測(cè) 試銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、 業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的運(yùn)作情況， 及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑 客對(duì)系統(tǒng)的入侵。是否具有預(yù)警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作 系統(tǒng)納入銀行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃之中。（四）銀行是否根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)， 及時(shí)更新系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備。是否建立電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作重大 事項(xiàng)報(bào)告制度，是否及時(shí)向銀行監(jiān)管部門(mén)報(bào)告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址 更名等重大事項(xiàng)。是否接受銀行監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的權(quán)威評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)其業(yè) 務(wù)操作系統(tǒng)的安全性進(jìn)行評(píng)估。自查說(shuō)明：XX年12月27日上午8: 30在總行九樓會(huì)議室舉辦銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)內(nèi)容為銀行卡業(yè)務(wù)、自助設(shè)備業(yè)務(wù)； xx 年 2 月28日在總行9樓會(huì)議室舉辦了自助設(shè)備業(yè)務(wù)培訓(xùn)班；xx年3月1 日至 6日，金電公司對(duì)我行銀行卡系統(tǒng)進(jìn)行了檢測(cè)。相關(guān)材料：銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件自助設(shè)備管理培訓(xùn)課件 金 電公司XX市商業(yè)銀行借記