營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)實施方案

1、營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)實施方案l 我部為xxxx年新設(shè)五家營業(yè)點之一，客戶資產(chǎn)處于逐漸增長過程中，我部計劃將現(xiàn)有投資咨詢團隊成員轉(zhuǎn)化為投資顧問后，應(yīng)該能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要，年內(nèi)不再擴充人員規(guī)模。 3、 營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)投入產(chǎn)出分析 1）營業(yè)部投顧人力成本投入增加估算 營業(yè)部新增三名投資顧問，一名原為分析師，另兩名是投資咨詢團隊成員，人力成本增加的部 分主要是兩名投資咨詢團隊成員的基本工資、員工福利和服務(wù)津貼的提高部分，原分析師轉(zhuǎn)換為投顧，人力成本基本持平。經(jīng)過估算，我部組建投顧團隊將月增薪酬福利各類別數(shù)據(jù)如下：基本工資增加額（5500-2500）*2=6000元，服務(wù)津貼增加額（32465元/月）

2、*7%=2275元，兩項合計為8275元，即投顧團隊月增人力成本為8275元。 2）盈虧平衡估算 先計算簽約客戶月凈創(chuàng)收平衡值，假設(shè)我部投顧協(xié)議費率為0.2%，則簽約客戶月凈創(chuàng)收平衡 值=月人力成本增加值/(投顧協(xié)議費率/投顧服務(wù)客戶平均費率-1)*70%=8275/(0.2%/ 0.000532-1)*70%=4284.06元；根據(jù)這個簽約客戶月凈創(chuàng)收數(shù)據(jù)再來估算簽約日均資產(chǎn)值，簽約日均資產(chǎn)值=簽約客戶月凈創(chuàng)收/(投顧服務(wù)客戶的月平均周轉(zhuǎn)率*投顧協(xié)議費率)=4284.06/(0.2%*0.94)=2278755元。 3）實現(xiàn)盈虧平衡點的時間 假設(shè)我部投顧團隊每月合計簽約客戶100萬，則實現(xiàn)盈

3、虧平衡需要2個月左右，若每月合計簽 約客戶資產(chǎn)為xxxx年 不低于6年 不低于2年 不低于6年 本科 大專 本科 大專 崗位職責(zé) 負責(zé)投資顧問團隊的組建批準和監(jiān)督管理 負責(zé)投資顧問團隊的風(fēng)控合規(guī)工作 負責(zé)擬定投資顧問的日?？己朔桨?負責(zé)投資顧問團隊的管理和考核 備注： 1、資格認證：選填一般證券執(zhí)業(yè)資格、證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格兩類； 2、從業(yè)時間：指從事證券行業(yè)時間，精確到月； 3、學(xué)歷：選填研究生、本科兩類。 三、 投資顧問人員客戶分配方案 原則上投資顧問人員服務(wù)客戶數(shù)量不得超過xxxx年新設(shè)5家營業(yè)部之一，目前客戶數(shù)量較為有限，100萬以上資產(chǎn)的客 戶數(shù)為17名，占到我部有效客戶數(shù)的4.5%

4、，資產(chǎn)卻占到總托管資產(chǎn)的81.48%，xxxx年費： 暫無 投資顧問服務(wù)內(nèi)容 理財各類套餐服務(wù) 理財精選 早訊 股票池 投資策略 股市沙龍 3、 股票池管理原則 （1）投顧公開向客戶推薦的個股必須來自于本營業(yè)部股票池。 （2）每名投顧有一個股票池，股票池中個股數(shù)量不多于50支。 （3）股票池中的個股依托各類權(quán)威信息或研究成果，綜合自己的判斷，由投顧團隊共同確定。 （4）st類、業(yè)績虧損類、創(chuàng)業(yè)板個股不能入選股票池。 （5）股票池1個周調(diào)整1次，其間如有突發(fā)性的臨時調(diào)整需要經(jīng)營業(yè)部負責(zé)人同意，但1名投顧在1周內(nèi)臨時調(diào)整不得超過1次。 （6）股票池中的個股須標注公司所在行業(yè)、未來2年業(yè)績預(yù)測和投資

5、要點。 （7）操作股票的流通市值一般不得少于10億元，如果流通市值小于10億元，需要經(jīng)營業(yè)部負責(zé)人同意。 （8）由營業(yè)部負責(zé)人審核，保證股票池個股必須符合信息隔離墻制度，如公司建立了與某種證券有關(guān)的某種可能知悉內(nèi)幕信息的業(yè)務(wù)聯(lián)系（如簽訂并購重組、承銷保薦協(xié)議等）。 五、 投資顧問服務(wù)市場運行 1、投資顧問服務(wù)目標客戶群體 我部投資顧問服務(wù)目標客戶群體為20萬資產(chǎn)及以上客戶，目前共計約88名。 2、投資顧問服務(wù)營銷推廣計劃； 緊緊依托公司聯(lián)盈理財服務(wù)品牌，在探索準備階段，通過投資顧問助理著力提升對20-100萬間客戶產(chǎn)品覆蓋率，定期回顧產(chǎn)品優(yōu)勢、業(yè)績，定期舉辦產(chǎn)品推介會。在推廣提升和全面覆蓋階段

6、，通過定期投資顧問交流會和投資策略報告會，充分展現(xiàn)營業(yè)部投資顧問團隊實力，進一步擴大服務(wù)影響，提升服務(wù)品牌影響力。 3、投資顧問服務(wù)運維規(guī)劃等。 1) 產(chǎn)品生產(chǎn)流程 理財精選和麟龍早訊：生成策略詳解金股資訊點評整理編輯審核校對統(tǒng)一推送留痕備案跟蹤品質(zhì)修正（生成）策略。包括上證早知道、上證決策參考、三大證券報、各財經(jīng)站；技術(shù)解盤、短線金股和操作策略由一名投資顧問編寫，當(dāng)期早晨8：30-8：50完成，8：50-9：00完成整理和審核，9：00準時向客戶推送。 股票池：建立股票池跟蹤觀察選擇推薦編寫駿馬內(nèi)容審核校對統(tǒng)一推送留痕備案跟蹤品質(zhì)跟蹤操作修正股票池。建立核心股票池，以大量研究報告和可靠基本面

7、初步篩選，跟蹤觀察市場熱點，由兩名投資顧問共同負責(zé)生產(chǎn)，另一名投資顧問負責(zé)推送，不定期發(fā)送，以模擬盤操作方式明示買入/賣出理由、買入/賣出區(qū)間、止損價位、目標價位，推送后由生產(chǎn)咨詢投顧跟蹤運行情況，及時發(fā)送跟蹤操作建議。 投資報告會：投資顧問分析溝通編寫季度、月度觀點和投資策略生成演講ppt審核試講修改邀約客戶布置會場現(xiàn)場講解答疑解惑推介操作技巧培訓(xùn)或咨詢產(chǎn)品。 2) 產(chǎn)品推送流程 投資顧問按流程要求推送給訂制客戶和全體員工，服務(wù)督導(dǎo)同時存檔。 3) 售后服務(wù)流程 服務(wù)督導(dǎo)制定回訪計劃，由回訪專員執(zhí)行回訪并留痕，發(fā)現(xiàn)問題由客戶代表存檔、跟蹤和解決。 六、 投資顧問人員績效考評方案 1、 薪酬管

8、理人員介紹 營業(yè)部財務(wù)經(jīng)理，具備一般證券業(yè)務(wù)資格，工作職責(zé)為根據(jù)服務(wù)督導(dǎo)提供的考核數(shù)據(jù)，核定并計算投資顧問團隊薪酬。 2、 投資顧問人員業(yè)績考核指標目標值 投資顧問人員業(yè)績考核指標目標值根據(jù)公司客服部下發(fā)的當(dāng)月指標執(zhí)行。 3、 投資顧問人員日常工作任務(wù)考核內(nèi)容和目標值。 日?？己酥笜?客戶滿意度 考核范圍 員工名下已分配客戶 出勤率 個性化產(chǎn)品生產(chǎn)與推送 考核目標值 考核計算辦法 考核權(quán)重 40% 5% 100分 由總部客戶服務(wù)部實施調(diào)查。 滿勤 根據(jù)營業(yè)部日常和培訓(xùn)考勤要求考核 按規(guī)定時間和質(zhì)量要求完成制作和推送，100分 每出現(xiàn)一次延誤扣5分，出現(xiàn)一次錯誤扣10% 10分 通過短信、電話、見面等實現(xiàn)溝通的客戶數(shù)/名下服務(wù)客戶數(shù)，以crm記錄為準，一個客戶多條記錄的服務(wù)覆蓋數(shù)為1。（其中，短信為個性化短信，日常推送的標準咨詢客戶服務(wù)覆蓋率 100% 10% 日常任務(wù)產(chǎn)品短信不包括在內(nèi)。如營業(yè)部能實現(xiàn)手完成率 工統(tǒng)計，建議營業(yè)部對電話及見面溝通的占比下限另作規(guī)定，如電話及見面溝通占比不低于30%等） 舉辦客戶見面會、以參會客戶規(guī)模核定次數(shù)，1-9人為0.2次，投資報告會、股市10-19為0.4次，20-29為0.6次，30-391次/月 10% 沙龍等業(yè)務(wù)拓展為0.8次，超過40人視為1次。舉辦多次行為 業(yè)務(wù)拓展活動可累計計算 進行業(yè)務(wù)培