農(nóng)村商業(yè)銀行行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù)管理辦法

1、農(nóng)村商業(yè)銀行行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù)管理辦法第一章總 則第一條 為加強農(nóng)村商業(yè)銀行行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù)管理，確保系統(tǒng)安全運行，依據(jù)票據(jù)法、支付結(jié)算辦法等有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)村商業(yè)銀行實際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱行內(nèi)匯劃系統(tǒng)是吉林省農(nóng)村信用社自行開發(fā)建設(shè)的一種支付結(jié)算渠道，吉林省農(nóng)村信用社（同一清算行）范圍內(nèi)任意機構(gòu)之間的貸記資金匯劃業(yè)務(wù)均可通過行內(nèi)匯劃系統(tǒng)辦理。第三條 農(nóng)村商業(yè)銀行作為支付系統(tǒng)通匯機構(gòu)與省聯(lián)社支付系統(tǒng)連接， 操作員直接通過前臺終端辦理支付業(yè)務(wù)，實現(xiàn)同一清算行之間支付業(yè)務(wù)的自動清算處理。第四條 農(nóng)村商業(yè)銀行支付系統(tǒng)實行統(tǒng)一管理，分級負責(zé)。核算中心負責(zé)所轄通匯機構(gòu)支付業(yè)務(wù)的資金清算、業(yè)務(wù)

2、的監(jiān)督與管理；通匯機構(gòu)負責(zé)按照支付系統(tǒng)管理辦法及相關(guān)操作規(guī)程辦理各項支付業(yè)務(wù)。第二章 基本規(guī)定第五條 為防范支付風(fēng)險，總行核算中心應(yīng)當(dāng)在省聯(lián)社融資結(jié)算中心的清算賬戶上繳存足夠的清算資金，保證資金及時清算。第六條 系統(tǒng)運行時間與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行時間保持一致。第七條 收費標(biāo)準：按大額支付業(yè)務(wù)收費標(biāo)準向客戶收取匯劃費用及結(jié)算手續(xù)費。第八條 科目賬戶使用，系統(tǒng)中在“46292020待解付款項”科目下設(shè)置“行內(nèi)匯劃掛賬戶”，用于核算通過行內(nèi)匯劃子系統(tǒng)發(fā)生的往、來款項的暫存。第九條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù)辦理成功后，自動產(chǎn)生業(yè)務(wù)流水號，發(fā)起機構(gòu)發(fā)起的往賬和接收機構(gòu)接收的來賬為同一筆業(yè)務(wù)，同一個交易流

3、水號。第十條 行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù)無金額起點限制，超過一定的匯劃額度系統(tǒng)自動提示授權(quán)。第十一條 行內(nèi)匯劃系統(tǒng)中提供行同匯劃往賬的發(fā)送、查詢功能，來賬的接收打印、補打、查詢功能，資金自動清算功能。第十二條 行內(nèi)匯劃即支持現(xiàn)金匯劃，也支持轉(zhuǎn)賬交易。已經(jīng)記賬成功的匯劃往賬不允許進行沖銷。第十三條 各級通匯機構(gòu)辦理支付業(yè)務(wù)時，使用的客戶賬號必須是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的賬號。各機構(gòu)應(yīng)告知客戶，并向客戶做好解釋。第十四條 各級通匯機構(gòu)接收打印支付來賬業(yè)務(wù)，應(yīng)使用農(nóng)村商業(yè)銀行統(tǒng)一制定印刷的支付結(jié)算專用憑證。第三章 崗位管理第十五條 參加支付系統(tǒng)的各級通匯機構(gòu)，應(yīng)根據(jù)支付業(yè)務(wù)處理程序，按照便于操作、相互制約的原則，設(shè)置不同

4、的崗位。第十六條 行內(nèi)匯劃支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理需設(shè)置錄入員、復(fù)核員、授權(quán)員，各崗位不得兼任。第十七條 支付系統(tǒng)操作人員在沒有專職人員的情況下，錄入員可由對公記賬員兼任；支付系統(tǒng)復(fù)核員可由記賬復(fù)核員兼任；支付系統(tǒng)授權(quán)員由主任或會計兼任。第十八條 支付系統(tǒng)操作人員應(yīng)按照人員分工認真履行崗位職責(zé)。（一）錄入員崗位職責(zé)1錄入往賬數(shù)據(jù)。錄入前審核憑證，錄入數(shù)據(jù)必須嚴格按照憑證內(nèi)容及報文格式逐項錄入，做到錄入準確，內(nèi)容完整。2及時接收并處理來賬數(shù)據(jù)。對經(jīng)審核的來賬憑證，應(yīng)視情況分別處理。正確的記賬憑證，及時將回單交給客戶。3需進行后續(xù)處理來賬業(yè)務(wù)，應(yīng)及時處理。（二）復(fù)核員崗位職責(zé)1對錄入憑證的合規(guī)性、合法性進行審查，對不符合規(guī)定的業(yè)務(wù)有權(quán)拒絕復(fù)核。2對錄入員錄入支付業(yè)務(wù)信息進行復(fù)核。（三）授權(quán)員崗位職責(zé)主要是對各種賬務(wù)類及事務(wù)類的往賬信息，進行審核確認。第十九條 各崗位人員應(yīng)及時處理職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)業(yè)務(wù)，當(dāng)日事，當(dāng)日畢，不得拖延。第二十條 日終各通匯機構(gòu)應(yīng)對各類賬務(wù)進行核對，實現(xiàn)賬賬相符。第四章 紀律與責(zé)任第二十一條 各級通匯機構(gòu)應(yīng)加強內(nèi)控管理，建立應(yīng)急機制，保證支付系統(tǒng)正常運行。如發(fā)生違規(guī)行為應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任，并按有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)人員責(zé)任。第二十二條 因不可抗力造成系統(tǒng)無法正常運行的，當(dāng)事人有及時排除障礙和采取補救措施的義務(wù)，但不承擔(dān)賠付責(zé)任。第二十三條 各級通匯機構(gòu)在處理支付業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)異