融資性擔(dān)保公司監(jiān)管考核評(píng)價(jià)辦法

1、融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核評(píng)價(jià)辦法(試行) 第一章 總 則 第一條 為引導(dǎo)融資性擔(dān)保公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作，促進(jìn)全省融資性擔(dān)保公司穩(wěn)步、健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法中關(guān)于建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)等規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法適用于已頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)。 第三條 融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核評(píng)價(jià)是指依據(jù)有關(guān)規(guī)定，按年度對(duì)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行考查和審核，確定其是否有資格繼續(xù)從事融資性擔(dān)保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的制度。 第四條 省工業(yè)和信息化廳統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全省對(duì)融資性擔(dān)保公司的年度監(jiān)管考核評(píng)

2、價(jià)工作,對(duì)省級(jí)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行年度監(jiān)管考核，對(duì)全省融資性擔(dān)保公司的年度監(jiān)管考核工作進(jìn)行督導(dǎo)和驗(yàn)收。 省轄市、省直管試點(diǎn)縣（市）監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的年度監(jiān)管考核，并報(bào)省監(jiān)管部門(mén)備案。融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)由所在地省轄市監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)年度考核。 第五條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立滿六個(gè)月的持五年期融資性擔(dān)保經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔(dān)保法人機(jī)構(gòu)必須參加年度監(jiān)管考核評(píng)價(jià)。 第六條 我省對(duì)融資性擔(dān)保公司的年度監(jiān)管考核評(píng)價(jià)實(shí)行計(jì)分制度。 對(duì)融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核實(shí)行量化評(píng)分的內(nèi)容包括：經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和人員情況（10分）；公司治理和內(nèi)部控制執(zhí)行情況(10分);業(yè)務(wù)開(kāi)展情況(15分);依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況（40分）；接受監(jiān)

3、管情況(25分)，五項(xiàng)總分為100分。每個(gè)機(jī)構(gòu)初始分值100分，根據(jù)考核項(xiàng)目扣減相應(yīng)分值。 第二章 年度考監(jiān)管核程序及主要內(nèi)容 第七條 年度監(jiān)管考核程序：（一）融資性擔(dān)保公司開(kāi)展考核自查，準(zhǔn)備相關(guān)材料；（二）融資性擔(dān)保公司向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)提交年度監(jiān)管考核材料；（三）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)審查融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核材料, 并指派2名以上工作人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查。（四）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)出具融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核報(bào)告，報(bào)省監(jiān)管部門(mén)備案。（五）由省監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)考核的擔(dān)保公司，報(bào)省監(jiān)管部門(mén)審查。 第八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)提交以下考核材料：（一）融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告書(shū)；（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；（

4、三）融資性擔(dān)保公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、工商登記基本情況表（含變更記錄表）和注冊(cè)資本變更對(duì)照表、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件以及稅務(wù)登記證副本復(fù)印件（以上復(fù)印件需加蓋擔(dān)保公司公章）；（四）具備相應(yīng)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具的符合年度審計(jì)要求的審計(jì)報(bào)告原件(須逐頁(yè)加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章)；（五）本年度從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明（包括相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信批復(fù)文件、擔(dān)保合作協(xié)議和經(jīng)金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)加蓋公章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)等）；（六）本年度資金使用情況報(bào)告，包括資金來(lái)源、資本金構(gòu)成、貨幣資金（現(xiàn)金、銀行存款）、存出保證金余額匯總表、年末貨幣資金銀行對(duì)帳單、與股東資金往來(lái)情況等；（七）證明公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、人員情況的照片或聲像資料

5、；（八）上一年度考核報(bào)告復(fù)印件；（九）監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他材料。 第九條 融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)參加年度考核，除應(yīng)提交本辦法第八條規(guī)定的材料外，還應(yīng)當(dāng)提交其所隸屬擔(dān)保公司已通過(guò)上年度考核的文件復(fù)印件。 第十條 融資性擔(dān)保公司本年度經(jīng)營(yíng)情況包括以下內(nèi)容：（一）公司概況，內(nèi)容包括公司簡(jiǎn)介，組織架構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及高級(jí)管理人員情況，合作的金融機(jī)構(gòu)等；（二）公司治理和內(nèi)部控制制度；（三）信息披露，包括信息披露情況，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急處置，接受監(jiān)管部門(mén)檢查和整改等情況；（四）公司經(jīng)營(yíng)及融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)情況。累計(jì)擔(dān)保額、新增擔(dān)保額、在保責(zé)任余額，新增代償額、代償余額，準(zhǔn)備金提取情況，擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)、

6、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)，擔(dān)保代償率、代償回收率、擔(dān)保損失率、撥備覆蓋率等主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)；扶持中小企業(yè)、涉農(nóng)涉牧企業(yè)、重點(diǎn)工業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)(園區(qū))及開(kāi)發(fā)區(qū)企業(yè)情況；享受各項(xiàng)優(yōu)惠和扶持政策情況。第三章 年度考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 第十一條 經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和人員情況(10分)（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過(guò)5分的按5分計(jì)算）1經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所達(dá)不到正常開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條件的扣5分；2擔(dān)保公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與營(yíng)業(yè)執(zhí)照、許可證不一致的扣2分；3未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的扣1分；4未懸掛“嚴(yán)禁非法集資、嚴(yán)禁吸收或變相吸收公眾存款”警示牌，并公布處置非法集資監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)電話的扣2分。（二）人員情況（本項(xiàng)5分，累

7、計(jì)扣分超過(guò)5分的按5分計(jì)算）1公司人員配備不齊全扣2分；2董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的資格不符合法律法規(guī)和主管部門(mén)有關(guān)規(guī)定的每有1人次扣1分。 第十二條 公司治理和內(nèi)部控制情況（10分）（一）公司治理結(jié)構(gòu)（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過(guò)5分的按5分計(jì)算）1公司章程內(nèi)容不完備，設(shè)計(jì)不合理的扣1分；2未能執(zhí)行融資性擔(dān)保公司公司治理指引（銀監(jiān)發(fā)201099號(hào)）要求，建立以股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層為主體的組織架構(gòu)，并對(duì)各主體之間相互制衡的責(zé)、權(quán)、利關(guān)系做出制度安排的扣2分；3議事規(guī)則不完備，未完整保留相關(guān)會(huì)議紀(jì)要等資料的扣1分；4未制定公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃扣1分；5未建立合理的激勵(lì)和約束機(jī)制、制定績(jī)

8、效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)或程序的扣1分。 （二）內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過(guò)5分的按5分計(jì)算）1財(cái)務(wù)制度不健全，會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和業(yè)務(wù)檔案管理不規(guī)范，未能真實(shí)、全面反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和業(yè)務(wù)情況的扣5分；2各個(gè)部門(mén)和崗位沒(méi)有正式成文的崗位職責(zé)說(shuō)明和清晰報(bào)告關(guān)系的扣1分；3沒(méi)有規(guī)范項(xiàng)目受理、評(píng)審、審批、簽約承保、保后監(jiān)管、代償、追償?shù)热繕I(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的工作流程、操作標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)行規(guī)則的扣2分；4公司沒(méi)有設(shè)立專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的扣1分；5未建立有效的應(yīng)急管理機(jī)制，制定應(yīng)急管理預(yù)案，建立健全重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度和信息披露制度的扣1分。 第十三條 業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（20分）（一）獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后，未開(kāi)展融

9、資擔(dān)保業(yè)務(wù)且未與銀行簽訂合作協(xié)議的扣15分。獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后，與銀行簽訂正式合作協(xié)議，但未開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)扣12分。（二）擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模（本項(xiàng)9分）1已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為1倍以下的，扣9分；2已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為1倍（含）以上2倍以下的，扣6分；3已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為2倍（含）以上3倍以下的，扣3分；4已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為3倍（含）以上的，不扣分。（三）業(yè)務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范措施（本項(xiàng)6分）年度累計(jì)融資性擔(dān)保代償率在2%以上，融資性擔(dān)保損失率在1%以上，每有一項(xiàng)扣3分。 第十四條 依

10、法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況（40分）（一）擔(dān)保費(fèi)的收取。融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，違反國(guó)家和省的有關(guān)規(guī)定的，每筆扣1分。（本項(xiàng)5分，累計(jì)超過(guò)5分的按5分計(jì)算）（二）關(guān)聯(lián)交易的控制。融資性擔(dān)保公司為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的、為其它關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保未在年度審計(jì)報(bào)告中單獨(dú)陳述的，每有一項(xiàng)扣5分。（本項(xiàng)5分，累計(jì)超過(guò)5分的按5分計(jì)算）（三）擔(dān)保集中度風(fēng)險(xiǎn)控制。融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)10%，融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)15%，融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)的30%，每發(fā)生一項(xiàng)扣4分。（12

11、分）（四）擔(dān)保放大倍數(shù)控制。融資性擔(dān)保公司的年末融資擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)10倍的，扣4分（4分）（五）準(zhǔn)備金計(jì)提。不按規(guī)定比例提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的，每發(fā)生一項(xiàng)扣2分。（4分）（六）資本金運(yùn)營(yíng)控制。融資性擔(dān)保公司短期借款、長(zhǎng)期借款、其他應(yīng)收款、短期投資、長(zhǎng)期投資、其他投資（除國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品外）總和超過(guò)凈資產(chǎn)20%的，每超過(guò)1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分。（本項(xiàng)10分,累計(jì)超過(guò)10分的按實(shí)際分值扣減） 第十五條 接受監(jiān)管情況（20分）（一）未按時(shí)向各級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告和資本金的運(yùn)用情況，

12、數(shù)據(jù)和信息未達(dá)到真實(shí)、準(zhǔn)確和完整要求的，每發(fā)生一次扣2分。（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過(guò)5分的，按5分計(jì)算）（二）公司在變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、住所、組織形式、章程、高級(jí)管理人員以及發(fā)生分立、合并等方面事項(xiàng)未經(jīng)省監(jiān)管部門(mén)審批核準(zhǔn)的每發(fā)生一項(xiàng)扣4分。(本項(xiàng)7分,累計(jì)超過(guò)7分的按7分計(jì)算)（三）融資性擔(dān)保公司不按規(guī)定進(jìn)行信息披露和重大事項(xiàng)報(bào)告的扣4分。（4分）（四）不按時(shí)報(bào)送擔(dān)保業(yè)務(wù)信息的扣4分。(4分) 第十六條 凡是出現(xiàn)下列情形之一的融資性擔(dān)保公司，年度考核一律實(shí)行“一票否決”，視為年度監(jiān)管考核不合格。（一）有嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的。包括吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資以及從事非法集資活

13、動(dòng)等；（二）融資性擔(dān)保公司虛假出資或抽逃注冊(cè)資本的；（三）拒不參加年度考核的； （四）拒絕接受監(jiān)管部門(mén)日常監(jiān)管的； （五）領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后兩年內(nèi)未開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的；（六）對(duì)監(jiān)管部門(mén)責(zé)令整改的違規(guī)事項(xiàng)拒不改正的；（七）省工業(yè)和信息化廳規(guī)定的其他情形。 第四章 年度監(jiān)管考核工作的實(shí)施第十七條 融資性擔(dān)保公司提交的年度監(jiān)管考核材料齊全、內(nèi)容完整的，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)受理，并出具受理通知書(shū)。 提交的年度監(jiān)管考核材料不齊全或者內(nèi)容不完整的，監(jiān)管部門(mén)不予受理，并出具載明不予受理理由的不予受理通知書(shū)。第十八條 監(jiān)管部門(mén)自受理之日起15個(gè)工作日之內(nèi)完成對(duì)融資性擔(dān)保公司提交的年度監(jiān)管考核材料有關(guān)內(nèi)容的審查。第十九條

14、年度監(jiān)管考核得60分以上，視為考核合格，由省轄市監(jiān)管部門(mén)出具年度監(jiān)管考核合格通知書(shū)，做為年審的重要依據(jù)。第二十條 年度監(jiān)管考核得分為60分以下或發(fā)生“一票否決”類問(wèn)題（本辦法第十六條所列）的為考核不合格?？己瞬缓细竦挠墒≥犑斜O(jiān)管部門(mén)出具年度考核不合格通知書(shū)，不予年審。第二十一條 融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核工作應(yīng)當(dāng)在每年度3月底前完成。各省轄市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)在考核工作結(jié)束后15日內(nèi)，向省工業(yè)和信息化廳提交工作報(bào)告，并附所有融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核報(bào)告、評(píng)分表、考核結(jié)果通知書(shū)，以上材料膠訂成冊(cè)。 第二十二條 年度監(jiān)管考核結(jié)果運(yùn)用。年度監(jiān)管考核結(jié)果將作為融資性擔(dān)保公司增資擴(kuò)股、擴(kuò)展經(jīng)營(yíng)范圍、設(shè)立分支

15、機(jī)構(gòu)和向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推薦以及享受各項(xiàng)扶持政策等的主要依據(jù)。年度監(jiān)管考核不合格的，報(bào)省工業(yè)和信息化廳注銷融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，并及時(shí)將有關(guān)情況通報(bào)工商行政管理部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)等。同時(shí)，融資性擔(dān)保公司考評(píng)結(jié)果將作為衡量其所在市、縣（市）主管部門(mén)監(jiān)管能力的重要指標(biāo)，與其所在市、縣（市）新增融資性擔(dān)保公司數(shù)量掛鉤。第五章 附 則 第二十三條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年度監(jiān)管考核，參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十四條 本辦法自2012年1月1日起執(zhí)行。第二十五條 本辦法由省工業(yè)和信息化廳負(fù)責(zé)解釋。 附件2關(guān)于對(duì)融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核報(bào)告書(shū)省工業(yè)和信息化廳： 根據(jù) 融資性擔(dān)保公司監(jiān)管年度考核評(píng)價(jià)

16、辦法（試行），我市組織對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行了年度監(jiān)管考核?，F(xiàn)將考核情況報(bào)告如下： 一、年度監(jiān)管考核的組織實(shí)施 說(shuō)明年度監(jiān)管考核工作的具體組織實(shí)施情況。二、融資性擔(dān)保公司基本情況簡(jiǎn)單描述公司基本登記信息。三、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和人員情況按年度監(jiān)管考核辦法第十一條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。四、公司治理和內(nèi)部控制執(zhí)行情況按年度監(jiān)管考核辦法第十二條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。五、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況按年度監(jiān)管考核辦法第十三條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。六、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況按年度監(jiān)管考核辦法第十四條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。七、接受監(jiān)管情況按年度監(jiān)管考核辦法第十五條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。八、

17、年度監(jiān)管考核結(jié)果 融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管審查得分分，年度考核結(jié)果為合格（或不合格）。 審核人簽字： 審核負(fù)責(zé)人簽字： 省轄市監(jiān)管部門(mén)蓋章： 年月日 附件3 年度監(jiān)管考核材料受理通知書(shū) 年度監(jiān)管考核 受字 第 號(hào) ：經(jīng)審查，提交的年度監(jiān)管考核材料齊全，內(nèi)容完整，我局決定予以受理。我局將在15個(gè)工作日內(nèi)對(duì)年度監(jiān)管考核材料進(jìn)行審查，請(qǐng)?jiān)?5個(gè)工作日后查詢審查情況。 （印章） 年 月 日 附件4年度監(jiān)管考核材料不予受理通知書(shū) 年度監(jiān)管考核 不受字 第 號(hào) ：經(jīng)審查，你公司提交的年度監(jiān)管考核材料存在以下問(wèn)題，我局決定不予受理： 材料不全，還缺：融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告書(shū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件融

18、資性擔(dān)保公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件工商登記基本情況表（含變更記錄表）注冊(cè)資本變更對(duì)照表組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件稅務(wù)登記證復(fù)印件符合年度審計(jì)要求的審計(jì)報(bào)告從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明本年度資金使用情況報(bào)告上一年度已通過(guò)年度考核的文件； 分支機(jī)構(gòu)所隸屬的企業(yè)通過(guò)本年度考核的文件 。年度經(jīng)營(yíng)報(bào)告書(shū)內(nèi)容不完整： 。請(qǐng)?jiān)诖送ㄖ逻_(dá)5個(gè)工作日內(nèi)（即 月 日前）提交齊全而且內(nèi)容完整的年度考核材料，逾期將承擔(dān)不按照規(guī)定接受年度監(jiān)管考核的責(zé)任。 （印章）年月 日附件5融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核合格通知書(shū)（ ）融資擔(dān)保年度監(jiān)管考核字 第 號(hào) ：經(jīng)對(duì)你公司年度監(jiān)管考核材料進(jìn)行審查核實(shí)，并參照上年度日常監(jiān)管情況，你公司年度考核合格

19、。 省轄市監(jiān)管部門(mén)（公章）年 月 日 附件6（格式一）融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核不合格通知書(shū) （ ）融資擔(dān)保年度監(jiān)管考核字 第 號(hào) ：經(jīng)對(duì)你公司年度考核材料進(jìn)行審查核實(shí)，發(fā)現(xiàn)你公司有如下嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題：1、2、根據(jù) 融資性擔(dān)保公司監(jiān)管年度考核評(píng)價(jià)辦法（試行） 第十六條“一票否決”的規(guī)定，你公司年度考核不合格。 （公章） 年 月 日（格式二） 融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核不合格通知書(shū)（ ）融資擔(dān)保年度監(jiān)管考核字 第 號(hào) ：經(jīng)對(duì)你公司年度監(jiān)管考核材料進(jìn)行審查核實(shí)，并根據(jù)上年度日常監(jiān)管情況綜合評(píng)分，你公司未達(dá)到60分，根據(jù) 融資性擔(dān)保公司監(jiān)管年度考核評(píng)價(jià)辦法（試行）第 條規(guī)定，年度監(jiān)管考核不合格。 （公

20、章）年 月 日（格式三）融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核不合格通知書(shū)（ ）融資擔(dān)保年度監(jiān)管考核字 第 號(hào) ：你公司未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)參加年度監(jiān)管考核，經(jīng)催辦后，仍未在規(guī)定期限內(nèi)上報(bào)年度考核材料，根據(jù) 融資性擔(dān)保公司監(jiān)管年度考核評(píng)價(jià)辦法（試行）第 條規(guī)定，年度監(jiān)管考核不合格。 省轄市監(jiān)管部門(mén) （公章） 年 月 日 附件7 融資性擔(dān)保公司年度監(jiān)管考核評(píng)分表公司名稱： 年度考核時(shí)間: 類別主要指標(biāo)單項(xiàng)扣分扣分小計(jì)得分經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和人員情況（10分）（一）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所（5分）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所達(dá)不到正常開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條件的扣5分擔(dān)保公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與營(yíng)業(yè)執(zhí)照、許可證不一致的扣2分未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證

21、的扣1分未懸掛“嚴(yán)禁非法集資、嚴(yán)禁吸收或變相吸收公眾存款”警示牌，并公布處置非法集資監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)電話的扣2分（二）人員情況（5分）公司人員配備不齊全扣2分董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的資格不符合法律法規(guī)和主管部門(mén)有關(guān)規(guī)定的每有1人次扣1分公司治理和內(nèi)控執(zhí)行情況(10分)（一）公司治理結(jié)構(gòu)（5分）公司章程內(nèi)容不完備，設(shè)計(jì)不合理的扣1分未建立以股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層為主體的組織架構(gòu)，并對(duì)各主體之間相互制衡的責(zé)、權(quán)、利關(guān)系做出制度安排的扣2分議事規(guī)則不完備，未完整保留相關(guān)會(huì)議紀(jì)要等資料的扣1分未制定公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃扣1分未建立合理的激勵(lì)和約束機(jī)制、制定績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)或程序的扣1分（二）內(nèi)

22、部控制制度建立和執(zhí)行情況（5分）財(cái)務(wù)制度不健全，會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和業(yè)務(wù)檔案管理不規(guī)范，未能真實(shí)、全面反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和業(yè)務(wù)情況的扣5分各個(gè)部門(mén)和崗位沒(méi)有正式成文的崗位職責(zé)說(shuō)明和清晰報(bào)告關(guān)系的扣1分沒(méi)有規(guī)范項(xiàng)目受理、評(píng)審、審批、簽約承保、保后監(jiān)管、代償、追償?shù)热繕I(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的工作流程、操作標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)行規(guī)則的扣2分公司沒(méi)有設(shè)立專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的扣1分未建立有效的應(yīng)急管理機(jī)制，制定應(yīng)急管理預(yù)案，建立健全重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度和信息披露制度的扣1分業(yè)務(wù)開(kāi)展情況(15分) (一)獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后，未開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)且未與銀行簽訂合作協(xié)議的扣15分;獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后，與銀行簽訂正式合作協(xié)

23、議，但未開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)扣12分（二）擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模（本項(xiàng)9分）已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為1倍以下的，扣9分；已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為1倍（含）以上2倍以下的，扣6分；已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為2倍（含）以上3倍以下的，扣3分；已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為3倍（含）以上的，不扣分。（三）業(yè)務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范措施（本項(xiàng)6分）年度累計(jì)融資性擔(dān)保代償率在2%以上，融資性擔(dān)保損失率在1%以上，每有一項(xiàng)扣3分。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況（40分）（一）擔(dān)保費(fèi)的收取。融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，違反國(guó)家和省的有關(guān)規(guī)定的，每筆扣1分。（本項(xiàng)5分，累計(jì)超過(guò)5分的按5分計(jì)算）（二）關(guān)聯(lián)交易的控制。融資性擔(dān)保公司為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的、為其它關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保未在年度審計(jì)報(bào)告中單獨(dú)陳述的，每有一項(xiàng)扣5分。（本項(xiàng)5分，累計(jì)超過(guò)5分的按5分計(jì)算）（三）擔(dān)保集中度風(fēng)險(xiǎn)控制。融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)10%，融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)15%，融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)