銀行開(kāi)展反洗錢(qián)工作自查報(bào)告

1、銀行開(kāi)展反洗錢(qián)工作自查報(bào)告xxx: 根據(jù) xxxxxxxxxxxx要求,我們積極行動(dòng),組織專項(xiàng)檢查工作人員,依據(jù)關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查的通知規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時(shí)5天,對(duì)全轄x個(gè)營(yíng)業(yè)單位的反洗錢(qián)工作管理情況進(jìn)行了認(rèn)真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報(bào)于后: 一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓(xùn) 我行委派會(huì)計(jì)部門(mén)人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)。培訓(xùn)結(jié)束回來(lái)后，向縣行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)真做了匯報(bào)工作，闡明了反洗錢(qián)工作的重要性，行領(lǐng)導(dǎo)非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)上首次把反洗錢(qián)做為一項(xiàng)重要培訓(xùn)工作。培訓(xùn)的內(nèi)容，諸如“了解你的客戶”培訓(xùn)項(xiàng)目，對(duì)全行柜員進(jìn)行

2、有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識(shí)別和分析，遇情況處理等知識(shí)，使員工熟悉反洗錢(qián)操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法，培訓(xùn)的目地使柜員知道自己在識(shí)別客戶、保存和提供記錄、記錄和報(bào)告現(xiàn)金交易以及報(bào)告可疑交易方面所具有的責(zé)任；培訓(xùn)取得圓滿成功，在此基礎(chǔ)上，今后我行將定期地組織對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)教育和培訓(xùn)。以維護(hù)國(guó)家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查的通知的通知后,主管行長(zhǎng)及時(shí)組織縣行xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部等科室共6人學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)、以及其它與反洗錢(qián)有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法、人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法等制度規(guī)定,明確此次檢查的時(shí)

3、間、范圍、對(duì)象、內(nèi)容和要求，從而使檢查人員進(jìn)一步加深了對(duì)反洗錢(qián)管理法規(guī)制度的理解，統(tǒng)一了思想認(rèn)識(shí)。參與檢查的同志一致認(rèn)為,隨著和等一系列法規(guī)的頒布實(shí)施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個(gè)人結(jié)算帳戶的開(kāi)立和使用，不斷加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶的管理，使票據(jù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護(hù)了經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，促進(jìn)了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但也存在有企業(yè)單位開(kāi)立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開(kāi)立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結(jié)算有關(guān)規(guī)定的，更是違反反洗錢(qián)制度規(guī)定的，急需在以后的業(yè)務(wù)活動(dòng)中糾正。經(jīng)辦人員掌握

4、制度不夠，不能?chē)?yán)格遵守中國(guó)人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的規(guī)定；因此，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)管理的檢查是非常必要的。會(huì)后,成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng),有xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部門(mén)參加的反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查自查領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的具體指導(dǎo)。 二、開(kāi)展自查結(jié)果 從6月4日開(kāi)始，縣行從有關(guān)科室抽出6名同志分別深入6個(gè)營(yíng)業(yè)單位，對(duì)照自查。在自查過(guò)程中，檢查人員對(duì)照文件精神，嚴(yán)格要求，從反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶盡職調(diào)查情況、大額和可疑交易報(bào)告情況、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢(qián)犯罪信息移送情況、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況等諸環(huán)節(jié)進(jìn)行全面檢查，取得了明顯成效。 根據(jù)檢查匯總情況看，我行已

5、指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)管理工作并上報(bào)市分行備案。各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤坐班主任負(fù)責(zé)大額和可疑交易記錄、分析和報(bào)告。反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況還屬建設(shè)階段，還沒(méi)達(dá)到內(nèi)控制度建設(shè)的要求。我行把客戶盡職調(diào)查作為主要檢查工作，因?yàn)椤傲私饪蛻簟笔墙鹑跈C(jī)構(gòu)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作，是反洗錢(qián)的核心原則，如果沒(méi)有獲取客戶信息的技術(shù)和制度支持，識(shí)別并報(bào)告大額和可疑交易就是不能完成的任務(wù)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作也就失去了基礎(chǔ)。為此，檢查范圍為今年3月1日至今年2月29日、全行自查單位結(jié)算帳戶268戶，結(jié)算憑證20筆,其中現(xiàn)金支票56筆,轉(zhuǎn)帳支票56筆,銀行匯票20筆,信匯3筆。從檢查可以看出，全行各營(yíng)業(yè)單位的銀行結(jié)算帳戶的管理都較好貫

6、徹落實(shí)了及其相關(guān)法律制度,沒(méi)有出現(xiàn)重大聯(lián)行結(jié)算事故,沒(méi)有客戶丟失重要空白憑證現(xiàn)象,全行結(jié)算渠道暢通，秩序井然。同時(shí)對(duì)個(gè)人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來(lái)說(shuō)，絕大部分機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制度規(guī)定。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn)，由于近年來(lái)我行人事機(jī)構(gòu)改革，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不斷的撤并，營(yíng)業(yè)單位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員變動(dòng)頻繁，造成辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)生疏，審查把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致銀行結(jié)算帳戶管理的有關(guān)規(guī)定不能?chē)?yán)格落實(shí)。如前反映有些企業(yè)單位開(kāi)立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開(kāi)立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等常見(jiàn)問(wèn)題的發(fā)生。通過(guò)這次檢查使被查單位進(jìn)一步嚴(yán)肅了

7、人民幣銀行帳戶管理法紀(jì)，促進(jìn)了我行開(kāi)展反洗錢(qián)管理的規(guī)范化。 三、改進(jìn)措施我行要以此次反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查為契機(jī), 針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)照金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣交易反洗錢(qián)工作規(guī)程以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要在本年在組織一次反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進(jìn)一步對(duì)全行一線臨柜人員進(jìn)行及其相關(guān)法律制度的教育,使全行會(huì)計(jì)人員全面掌握反洗錢(qián)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí),熟練處理,把好柜面審查關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過(guò)銀行洗錢(qián)的發(fā)生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會(huì)計(jì)人員不要因?yàn)殚_(kāi)展反洗錢(qián)工作，而降低服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢(qián)宣傳力度，進(jìn)一步提高素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，

8、使我行反洗錢(qián)管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。四、合理性建議建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān)，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。建議規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其雇員、職員、董事或法律授權(quán)的其他代表，對(duì)可疑交易的報(bào)告，只要是遵守規(guī)則善意進(jìn)行，不論結(jié)果如何，免除有任何合同所予以的披露信息的限制，免除由任何法律、法規(guī)或行政規(guī)定所予