銀行臨柜現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)

1、（臨柜）b1-2-11第二部分 第一章 現(xiàn)金業(yè)務(wù)第二節(jié) 現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)一、基本規(guī)定（一）vcts是反映現(xiàn)金、假幣、箱包等物資的保管、調(diào)撥、配送和流轉(zhuǎn)狀況的管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)嚴(yán)格按照“風(fēng)險(xiǎn)可控，高效運(yùn)營”的原則，確保信息流、實(shí)物流與賬務(wù)流一一匹配，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金、假幣、箱包等重要營業(yè)物資“調(diào)撥指令電子化、流程制約系統(tǒng)化、實(shí)物信息實(shí)時(shí)化”。（二）vcts中“金庫”指中心金庫、支行庫、外寄金庫。外寄金庫指自身沒有實(shí)體庫房，但行使支行庫或中心金庫職能的機(jī)構(gòu)。vcts中“現(xiàn)金管理行”是指為轄屬各營業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)劑現(xiàn)金的行部，一般為中心金庫、支行庫、外寄金庫掛靠行。（三）vcts中的機(jī)構(gòu)以abis中使用的行部為基礎(chǔ)，按實(shí)

2、際的行政隸屬關(guān)系和實(shí)物繳存關(guān)系進(jìn)行組織管理。（四）vcts由金庫和調(diào)撥審批部門使用。營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥、假幣上繳及箱包管理業(yè)務(wù)納入vcts管理。寄庫箱包和日間調(diào)繳款箱包暫不納入vcts管理，交接仍使用手工交接登記簿。（五）基本原則1、金庫現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)遵循“根據(jù)指令、見單調(diào)撥”的原則。vcts操作用戶以系統(tǒng)上一流程電子信息為指令，按授權(quán)辦理業(yè)務(wù)。2、現(xiàn)金調(diào)撥遵循出入庫審批原則。調(diào)撥現(xiàn)金實(shí)物出庫以及系統(tǒng)外現(xiàn)金實(shí)物調(diào)撥入庫必須按中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣備付金管理辦法（試行）有關(guān)規(guī)定，經(jīng)資產(chǎn)負(fù)債管理部門審核批準(zhǔn)后進(jìn)行操作。無金庫營業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)撥現(xiàn)金由其現(xiàn)金管理行實(shí)施單審批，設(shè)庫（含外寄金庫）行調(diào)撥現(xiàn)金由本行和其現(xiàn)

3、金管理行實(shí)施雙審批。 3、調(diào)撥員審批轄屬機(jī)構(gòu)繳款申請時(shí)，應(yīng)遵循“應(yīng)收盡收”原則。調(diào)撥員以庫存現(xiàn)金余額、庫存現(xiàn)金限額和客戶現(xiàn)金需求為依據(jù)審批現(xiàn)金調(diào)撥申請，調(diào)撥員審批金額可不設(shè)限。4、金庫現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)必須遵循“先記賬后出庫、先入庫后記賬”原則。（六）行部間現(xiàn)金調(diào)繳和假幣上繳業(yè)務(wù)必須通過vcts系統(tǒng)。金庫掛靠行柜員現(xiàn)金出入庫和假幣上繳則無需通過該系統(tǒng)，柜員只需在abis做相關(guān)交易，vcts會(huì)自動(dòng)接收數(shù)據(jù)，并對系統(tǒng)的庫房數(shù)據(jù)進(jìn)行自動(dòng)修正。（七）款箱（包）包括柜員現(xiàn)金箱、貴金屬箱、領(lǐng)繳款箱（包）、票據(jù)領(lǐng)繳箱（包）等提款箱（包）。款箱（包）應(yīng)按vcts統(tǒng)一的13位編碼規(guī)則進(jìn)行編號(hào)管理，編號(hào)規(guī)則是：1位起始

4、位+6位網(wǎng)點(diǎn)行號(hào)+1位箱包類型+5位序號(hào)，起始位及序號(hào)由各行根據(jù)需要自行編制。（八）剔除運(yùn)送中的因素，vcts金庫現(xiàn)金明細(xì)余額應(yīng)與庫房實(shí)物、abis中現(xiàn)金登記簿相符，vcts箱包登記簿信息應(yīng)與庫房實(shí)物相符。（九）系統(tǒng)生成的統(tǒng)計(jì)報(bào)表及其他電子化信息可不打印，由總行數(shù)據(jù)中心在系統(tǒng)中保留2年，按照相關(guān)檔案管理辦法定期備份、清理。二、部門及崗位職責(zé)（一）部門職責(zé)：1、運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)vcts現(xiàn)金調(diào)撥、假幣上繳和箱包出入庫業(yè)務(wù)管理，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)維護(hù)和業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查。2、資產(chǎn)負(fù)債管理部門負(fù)責(zé)vcts現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批。 （二）崗位職責(zé)：vcts設(shè)置系統(tǒng)管理、調(diào)撥審批、金庫主任（授權(quán)）、管庫、查詢等崗位。1、系統(tǒng)管

5、理：負(fù)責(zé)維護(hù)vcts機(jī)構(gòu)、崗位、人員信息。由一級(jí)分行或二級(jí)分行的運(yùn)營管理部門指定專人擔(dān)任；在vcts中設(shè)置在所轄最高級(jí)別行。2、調(diào)撥審批：負(fù)責(zé)根據(jù)轄屬機(jī)構(gòu)的調(diào)撥申請、庫存余額及庫存限額要求審批vcts出入庫“現(xiàn)金調(diào)撥單”。由金庫（不含網(wǎng)點(diǎn)庫）賬務(wù)掛靠行資產(chǎn)負(fù)債職能部門指定專人負(fù)責(zé)。在vcts中設(shè)置在所轄最高級(jí)別行，或者設(shè)置在金庫賬務(wù)掛靠行。3、金庫主任（授權(quán)）：負(fù)責(zé)對vcts系統(tǒng)規(guī)定的重要交易進(jìn)行授權(quán)。由金庫主任或副主任擔(dān)任，在vcts中設(shè)置在金庫賬務(wù)掛靠行。4、管庫：負(fù)責(zé)辦理現(xiàn)金、假幣、箱包等實(shí)物的出入庫、配鈔、保管等金庫業(yè)務(wù)。由金庫管庫員擔(dān)任，在vcts中設(shè)置在金庫賬務(wù)掛靠行。5、查詢：可

6、進(jìn)行業(yè)務(wù)查詢及報(bào)表查詢。查詢用戶必須經(jīng)同級(jí)運(yùn)營管理部門批準(zhǔn)，指定專人擔(dān)任。三、機(jī)構(gòu)和用戶管理（一） vcts用戶實(shí)行“專人專戶”管理，允許“一崗多戶”，但嚴(yán)禁“一戶多人”，相同崗位用戶要明確分工。（二）vcts系統(tǒng)管理、金庫主任（授權(quán)）、調(diào)撥審批、管庫用戶之間不得相互兼任。系統(tǒng)管理員不得處理vcts業(yè)務(wù)類交易，包括vcts業(yè)務(wù)授權(quán)；不得辦理abis系統(tǒng)交易及業(yè)務(wù)授權(quán)；九級(jí)主管在不進(jìn)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)授權(quán)的前提下，可兼任系統(tǒng)管理員。金庫主任（授權(quán)人）、調(diào)撥審批人員、管庫員不得處理abis庫房現(xiàn)金交易；管庫員不得有abis柜員號(hào)。運(yùn)營主管不得兼任vcts管庫員。（三）系統(tǒng)管理、調(diào)撥審批、管庫用戶應(yīng)配制安全

7、認(rèn)證卡或指紋識(shí)別進(jìn)行系統(tǒng)登陸，其他用戶可采用密碼登陸。現(xiàn)金、假幣、箱包等出入庫類交易必須由兩名管庫員雙人操作。金庫主任（授權(quán)人）采用輸入員工號(hào)加密碼方式進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)。安全認(rèn)證卡的管理參照中國農(nóng)業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)安全認(rèn)證卡管理暫行辦法執(zhí)行；指紋識(shí)別系統(tǒng)參照中國農(nóng)業(yè)銀行柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理暫行辦法執(zhí)行。（四）vcts用戶對登陸系統(tǒng)的相關(guān)操作、審批結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。vcts用戶在取得初始密碼后應(yīng)及時(shí)修改，密碼要按月更換并妥善保管。用戶離開工作崗位，應(yīng)退出系統(tǒng)關(guān)閉瀏覽器，并清空用戶、密碼保存信息，確保系統(tǒng)信息安全。（五）vcts機(jī)構(gòu)和用戶變更，應(yīng)填制“中國農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息登記申請表”（

8、附表b1-2-1）和“中國農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)用戶信息登記申請表”（附表b1-2-2），經(jīng)同級(jí)或上級(jí)運(yùn)營管理部門審批后，報(bào)系統(tǒng)管理員進(jìn)行變更。用戶變更必須取消原操作權(quán)限，但應(yīng)保留員工信息，以便日后查詢。上述表由系統(tǒng)管理員專夾保管，按年裝訂，保管期限5年。四、現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)操作流程（一）申請行（無金庫）繳款1、柜員現(xiàn)金入庫（1）繳款柜員填制記賬憑證,注明繳款柜員號(hào)、金額及券別,交運(yùn)營主管審批。（2）選擇柜員“0603柜員現(xiàn)金入庫”交易,打印兩聯(lián)記賬憑證,在記賬憑證上加蓋業(yè)務(wù)辦訖章，同現(xiàn)金一并交主出納。（3）主出納清點(diǎn)核對現(xiàn)金無誤后，現(xiàn)金入庫保管,在記賬憑證上簽字確認(rèn)，一聯(lián)留存，一聯(lián)交繳款柜員。

9、（4）繳款柜員繳款完畢后，核對“柜員現(xiàn)金箱”。2、繳款（1）申請行根據(jù)自身現(xiàn)金情況確定繳款金額，在約定時(shí)點(diǎn)前，由柜員在abis系統(tǒng)中選擇“06aa現(xiàn)金調(diào)撥申請”交易申請繳款，輸入調(diào)撥方向（選擇“申請行繳款”）及其他要素，經(jīng)三級(jí)主管授權(quán)完成調(diào)撥申請，同時(shí)打印一份現(xiàn)金調(diào)撥單交主出納（或運(yùn)營主管指定人員）。（2）現(xiàn)金管理行調(diào)撥員在vcts系統(tǒng)中審核調(diào)撥信息，并選擇“調(diào)撥審批”交易進(jìn)行調(diào)撥審批。（3）調(diào)撥審批同意后，申請行柜員選擇“0613庫房現(xiàn)金調(diào)出”交易，輸入調(diào)撥單號(hào)后提取并審查交易要素，經(jīng)二級(jí)以上（含）主管授權(quán)，交易成功后打印記賬憑證。（4）申請行主出納（或運(yùn)營主管指定人員）根據(jù)現(xiàn)金調(diào)撥單整理上

10、繳款項(xiàng)，經(jīng)運(yùn)營主管復(fù)核后款項(xiàng)裝入繳款箱，并與隨車業(yè)務(wù)員辦理箱包交接繳往現(xiàn)金管理行金庫?，F(xiàn)金調(diào)撥單經(jīng)主出納（或運(yùn)營主管指定人員）和運(yùn)營主管雙人加蓋名章后，交給柜員作“0613庫房現(xiàn)金調(diào)出”交易記賬憑證的附件。（5）繳款箱運(yùn)送至現(xiàn)金管理行金庫后，管庫員與隨車業(yè)務(wù)員辦理交接。管庫員根據(jù)在vcts系統(tǒng)中打印的該申請行現(xiàn)金調(diào)撥單，核對或交由清點(diǎn)員清點(diǎn)核對繳來款項(xiàng)。核對無誤后，由管庫員根據(jù)核對結(jié)果在vcts系統(tǒng)中選擇“現(xiàn)金出（入）庫錄入”及“現(xiàn)金出（入）庫復(fù)核”交易進(jìn)行現(xiàn)金實(shí)物入庫處理，同時(shí)將現(xiàn)金入金庫現(xiàn)金保管區(qū)保管?，F(xiàn)金調(diào)撥單加蓋管庫員名章后交金庫記賬員，（6）金庫記賬員根據(jù)交來的現(xiàn)金調(diào)撥單選擇“061

11、4庫房現(xiàn)金調(diào)入”交易，輸入調(diào)撥單號(hào)后提取并審查交易要素，經(jīng)二級(jí)以上（含）主管授權(quán)，交易成功后打印記賬憑證，現(xiàn)金調(diào)撥單做記賬憑證附件。（7）如果金庫管庫員審核后認(rèn)為不能上繳，則在“現(xiàn)金出（入）庫錄入”交易中選擇“不同意”，現(xiàn)金退回申請行，并由申請行記賬員做“0688退回入庫”交易。如果金庫管庫員已在“現(xiàn)金出（入）庫錄入”交易中選擇“同意”，而另一名管庫員在做“現(xiàn)金出入庫復(fù)核”交易時(shí)發(fā)現(xiàn)因不相符或其他原因認(rèn)為不能上繳，則選擇“不同意”，然后重新做“現(xiàn)金出（入）庫錄入”交易并選擇“不同意”，現(xiàn)金退回申請行，由申請行記賬員做“0688退回入庫”交易。（8）金庫接收到按“正常幣”上繳的款項(xiàng)集中清分后產(chǎn)生

12、的“破損幣”，由管庫員向金庫記賬員提請券別調(diào)整，金庫記賬員通過abis“0626內(nèi)部票面兌換”交易及時(shí)進(jìn)行處理。（二）申請行（無金庫）調(diào)款1、調(diào)款（1）申請行根據(jù)業(yè)務(wù)需要確定所需領(lǐng)款數(shù)額及券別，在約定時(shí)點(diǎn)前，由柜員在abis系統(tǒng)中選擇“06aa現(xiàn)金調(diào)撥申請”交易申請領(lǐng)款，輸入調(diào)撥方向（選擇“申請行領(lǐng)款”）及其他要素，經(jīng)三級(jí)主管授權(quán)完成調(diào)撥申請，打印一份現(xiàn)金調(diào)撥單交給主出納（或運(yùn)營主管指定人員）。（2）現(xiàn)金管理行調(diào)撥員在vcts系統(tǒng)中審核調(diào)撥信息，并選擇“調(diào)撥審批”交易進(jìn)行調(diào)撥審批。（3）調(diào)撥審批同意后，現(xiàn)金管理行金庫管庫員根據(jù)庫房現(xiàn)金情況選擇“領(lǐng)款券別調(diào)整”交易對申請的券別進(jìn)行調(diào)整，并打印一份

13、現(xiàn)金調(diào)撥單交記賬員。（4）現(xiàn)金管理行記賬員根據(jù)交來的現(xiàn)金調(diào)撥單選擇“0613庫房現(xiàn)金調(diào)出”交易，輸入調(diào)撥單號(hào)后提取到交易要素，經(jīng)二級(jí)以上（含）主管授權(quán)，交易成功后打印記賬憑證。記賬員在現(xiàn)金調(diào)撥單上加蓋名章后交管庫員據(jù)此出庫。（5）現(xiàn)金管理行金庫管庫員根據(jù)交來的現(xiàn)金調(diào)撥單在vcts系統(tǒng)中選擇“現(xiàn)金出（入）庫錄入”及“現(xiàn)金出（入）庫復(fù)核”交易，審核券別調(diào)整后的調(diào)撥券別與實(shí)際庫房現(xiàn)金無誤后，選擇“同意”。（6）現(xiàn)金管理行金庫管庫員根據(jù)現(xiàn)金調(diào)撥單進(jìn)行現(xiàn)金出庫，配款裝箱后與隨車業(yè)務(wù)員辦理箱包交接送申請行。管庫員在現(xiàn)金調(diào)撥單上加蓋名章后交記賬員作“0613庫房現(xiàn)金調(diào)出”交易記賬憑證附件。（7）申請行接到領(lǐng)

14、款箱并與隨車業(yè)務(wù)員辦理交接手續(xù)后，由主出納（或運(yùn)營主管指定人員）與運(yùn)營主管雙人開箱，對調(diào)入現(xiàn)金與留存現(xiàn)金調(diào)撥單進(jìn)行核對。核對無誤后，在現(xiàn)金調(diào)撥單上注明調(diào)整信息并雙人加蓋名章后交記賬員。申請行記賬員據(jù)此在abis系統(tǒng)中選擇“0614庫房現(xiàn)金調(diào)入”交易并打印記賬憑證，現(xiàn)金調(diào)撥單做該記賬憑證附件。此筆無金庫網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)款業(yè)務(wù)即完成。（8）如果現(xiàn)金管理行金庫管庫員在做“現(xiàn)金出入庫錄入”或“現(xiàn)金出入庫復(fù)核”時(shí)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)或不能領(lǐng)款，則選擇“不同意”，然后由金庫記賬員在abis系統(tǒng)中做“0688調(diào)出現(xiàn)金退回”交易。2、柜員領(lǐng)入現(xiàn)金（1）領(lǐng)款柜員填制記賬憑證，注明領(lǐng)入柜員號(hào)、金額及券別，交運(yùn)營主管和主出納審批簽字同意

15、。（2）領(lǐng)款柜員選擇“0604柜員領(lǐng)入現(xiàn)金”交易進(jìn)行處理，打印兩聯(lián)記賬憑證，加蓋業(yè)務(wù)辦訖章，交主出納。（3）主出納按記賬憑證注明的券別、金額進(jìn)行配款，在記賬憑證上簽章，一聯(lián)留存，一聯(lián)和現(xiàn)金一并交領(lǐng)款柜員。（4）領(lǐng)款柜員清點(diǎn)現(xiàn)金,核對“柜員現(xiàn)金箱”。（三）申請行（支行庫或寄存金庫）繳款1、柜員向主出納繳款（1）調(diào)出方柜員填制一式兩聯(lián)記賬憑證，注明主出納柜員號(hào)、金額及券別，交運(yùn)營主管審批簽字同意。(2)主出納選擇“0627柜員間現(xiàn)金內(nèi)調(diào)（現(xiàn)金箱交接）”交易記賬，打印兩聯(lián)記賬憑證，加蓋業(yè)務(wù)辦訖章，交調(diào)出方柜員。(3)調(diào)出方柜員按記賬憑證注明的券別、金額進(jìn)行配款，在記賬憑證上簽章，一聯(lián)留存，一聯(lián)和現(xiàn)金

16、一并交主出納。(4)主出納清點(diǎn)現(xiàn)金,核對“主出納現(xiàn)金箱”。2、主出納現(xiàn)金入庫（1）主出納填制一式三聯(lián)記賬憑證,注明主出納柜員號(hào)、金額及券別,交運(yùn)營主管審批。（2）記賬員選擇 “0603柜員現(xiàn)金入庫”交易,打印三聯(lián)記賬憑證,在記賬憑證上加蓋業(yè)務(wù)辦訖章同現(xiàn)金一并交管庫員。（3）管庫員清點(diǎn)核對現(xiàn)金無誤后，現(xiàn)金入庫保管,在記賬憑證上簽字確認(rèn)，一聯(lián)留存，一聯(lián)交記賬員，另一聯(lián)交主出納。（4）主出納繳款完畢后，核對“主出納現(xiàn)金箱”。3、繳款（1）申請行根據(jù)自身現(xiàn)金情況確定繳款金額，在約定時(shí)點(diǎn)前，由申請行金庫記賬員在abis系統(tǒng)中選擇“06aa現(xiàn)金調(diào)撥申請”交易申請繳款，輸入調(diào)撥方向（選擇“申請行繳款”）及其

17、他要素，經(jīng)三級(jí)主管授權(quán)完成調(diào)撥申請。（2）申請行和現(xiàn)金管理行調(diào)撥員在vcts系統(tǒng)中分別審核調(diào)撥信息，并選擇“調(diào)撥審批”交易進(jìn)行調(diào)撥審批。（3）調(diào)撥審批通過后，申請行管庫員打印一份現(xiàn)金調(diào)撥單交記賬員。記賬員選擇“0613庫房現(xiàn)金調(diào)出”交易，輸入調(diào)撥單號(hào)后提取并審查交易要素，經(jīng)二級(jí)以上（含）主管授權(quán)，交易成功后打印記賬憑證?，F(xiàn)金調(diào)撥單加蓋記賬員名章后交管庫員。（4）申請行管庫員根據(jù)交來的現(xiàn)金調(diào)撥單在vcts系統(tǒng)中選擇“現(xiàn)金出（入）庫錄入”及“現(xiàn)金出（入）庫復(fù)核”交易，核對現(xiàn)金調(diào)撥單中的券別和金額與上繳款項(xiàng)無誤后選擇“同意”。（5）申請行管庫員根據(jù)現(xiàn)金調(diào)撥單進(jìn)行現(xiàn)金出庫，配款裝繳款箱并與隨車業(yè)務(wù)員辦

18、理箱包交接繳往現(xiàn)金管理行金庫?，F(xiàn)金調(diào)撥單經(jīng)加蓋管庫員名章后，交給記賬員作“0613庫房現(xiàn)金調(diào)出”交易記賬憑證的附件。（6）繳款箱運(yùn)送至現(xiàn)金管理行金庫后，管庫員與隨車業(yè)務(wù)員辦理交接?，F(xiàn)金管理行金庫管庫員根據(jù)在vcts系統(tǒng)中打印的該申請行現(xiàn)金調(diào)撥單，核對或交由清點(diǎn)員清點(diǎn)核對繳來款項(xiàng)。核對無誤后，由管庫員根據(jù)核對結(jié)果在vcts系統(tǒng)中選擇“現(xiàn)金出（入）庫錄入”及“現(xiàn)金出（入）庫復(fù)核”交易進(jìn)行現(xiàn)金入庫處理，同時(shí)將現(xiàn)金實(shí)物入金庫現(xiàn)金保管區(qū)保管?，F(xiàn)金調(diào)撥單加蓋管庫員名章后交現(xiàn)金管理行金庫記賬員，（7）現(xiàn)金管理行金庫記賬員選擇“0614庫房現(xiàn)金調(diào)入”交易，輸入調(diào)撥單號(hào)后提取并審查交易要素，經(jīng)二級(jí)以上（含）主管

19、授權(quán)，交易成功后打印記賬憑證，現(xiàn)金調(diào)撥單做記賬憑證附件。此筆申請行（支行庫或外寄金庫）繳款業(yè)務(wù)即完成。（8）如果現(xiàn)金管理行金庫管庫員審核認(rèn)為不能上繳，則在vcts系統(tǒng)中進(jìn)行“現(xiàn)金出（入）庫錄入”和“現(xiàn)金出（入）庫復(fù)核”交易時(shí)選擇選擇“不同意”，現(xiàn)金退回申請行。申請行管庫員收到退回款項(xiàng)并核對無誤后，在vcts系統(tǒng)中選擇“現(xiàn)金出（入）庫錄入”和“現(xiàn)金出（入）庫復(fù)核”交易，做出庫退回處理，然后通知申請行金庫記賬員在abis系統(tǒng)中做“0688調(diào)出現(xiàn)金退回”交易。（9）現(xiàn)金管理行接收到按“正常幣”上繳的款項(xiàng)集中清分后產(chǎn)生的“破損幣”，由管庫員向金庫記賬員提請券別調(diào)整，金庫記賬員通過abis“0626內(nèi)部

20、票面兌換”交易及時(shí)進(jìn)行處理。（四）申請行（支行庫或寄存金庫）調(diào)款1、調(diào)款（1）申請行金庫根據(jù)業(yè)務(wù)需要確定所需領(lǐng)款數(shù)額及券別，在約定時(shí)點(diǎn)前，由金庫記賬員在abis系統(tǒng)中選擇“06aa現(xiàn)金調(diào)撥申請”交易申請領(lǐng)款，輸入調(diào)撥方向（選擇“申請行領(lǐng)款”）及其他要素，經(jīng)三級(jí)主管授權(quán)完成調(diào)撥申請。（2）申請行和現(xiàn)金管理行調(diào)撥員在vcts系統(tǒng)中分別審核調(diào)撥信息，并選擇“調(diào)撥審批”交易進(jìn)行調(diào)撥審批。（3）調(diào)撥審批通過后，現(xiàn)金管理行金庫管庫員根據(jù)庫房現(xiàn)金情況選擇“領(lǐng)款券別調(diào)整”交易對申請的券別進(jìn)行調(diào)整，打印一份現(xiàn)金調(diào)撥單交記賬員。（4）現(xiàn)金管理行金庫記賬員根據(jù)交來的現(xiàn)金調(diào)撥單選擇“0613庫房現(xiàn)金調(diào)出”交易，輸入調(diào)

21、撥單號(hào)后提取并審查交易要素，經(jīng)二級(jí)以上（含）主管授權(quán)，交易成功后打印記賬憑證。現(xiàn)金調(diào)撥單加蓋記賬員名章后交管庫員據(jù)此出庫。（5）現(xiàn)金管理行金庫管庫員根據(jù)交來的現(xiàn)金調(diào)撥單在vcts系統(tǒng)中選擇“現(xiàn)金出（入）庫錄入”及“現(xiàn)金出（入）庫復(fù)核”交易，審核券別調(diào)整后的調(diào)撥券別與實(shí)際庫房現(xiàn)金無誤后，選擇“同意”。（6）現(xiàn)金管理行金庫管庫員根據(jù)現(xiàn)金調(diào)撥單進(jìn)行現(xiàn)金出庫，配款裝箱后與隨車業(yè)務(wù)員辦理調(diào)款箱交接，調(diào)款箱由隨車業(yè)務(wù)員送申請行?，F(xiàn)金調(diào)撥單加蓋管庫員名章后，交記賬員作“0613庫房現(xiàn)金調(diào)出”交易記賬憑證附件。（7）調(diào)款箱運(yùn)送至申請行金庫后，申請行金庫管庫員與隨車業(yè)務(wù)員辦理交接。申請行金庫管庫員根據(jù)在vcts

22、系統(tǒng)中打印的現(xiàn)金調(diào)撥單核對調(diào)來款項(xiàng)無誤后，在vcts系統(tǒng)中選擇“現(xiàn)金出（入）庫錄入”及“現(xiàn)金出（入）庫復(fù)核”交易進(jìn)行現(xiàn)金入庫處理，同時(shí)將現(xiàn)金實(shí)物入金庫現(xiàn)金保管區(qū)保管。（8）申請行管庫員在現(xiàn)金調(diào)撥單上注明調(diào)整信息并雙人加蓋名章后交申請行金庫記賬員。記賬員據(jù)此在abis系統(tǒng)中選擇“0614庫房現(xiàn)金調(diào)入”交易并打印記賬憑證，現(xiàn)金調(diào)撥單做該記賬憑證附件。此筆申請行（支行庫或虛擬金庫）調(diào)款業(yè)務(wù)即完成。2、主出納現(xiàn)金出庫（1）主出納填制一式三聯(lián)記賬憑證，注明主出納柜員號(hào)、金額及券別，交運(yùn)營主管審批同時(shí)管庫員簽字。（2）記賬柜員選擇“0604柜員領(lǐng)入現(xiàn)金”交易進(jìn)行處理，打印三聯(lián)記賬憑證，加蓋業(yè)務(wù)辦訖章，交管

23、庫員。（3）管庫員按記賬憑證注明的券別、金額進(jìn)行配款，在記賬憑證上簽章，一聯(lián)留存，一聯(lián)交記賬柜員，另外一聯(lián)和現(xiàn)金一并交領(lǐng)款主出納。（4）主出納清點(diǎn)現(xiàn)金,核對“主出納現(xiàn)金箱”。3、柜員向主出納領(lǐng)取現(xiàn)金（1）主出納填制一式兩聯(lián)記賬憑證，注明領(lǐng)入柜員號(hào)、金額及券別，交運(yùn)營主管審批簽字同意。（2）調(diào)款柜員選擇“0627柜員間現(xiàn)金內(nèi)調(diào)（現(xiàn)金箱交接）”交易進(jìn)行處理，打印兩聯(lián)記賬憑證，加蓋業(yè)務(wù)辦訖章，交主出納。（3）主出納按記賬憑證注明的券別、金額進(jìn)行配款，在記賬憑證上簽章，一聯(lián)留存，一聯(lián)和現(xiàn)金一并交調(diào)款柜員。（4）調(diào)款柜員清點(diǎn)現(xiàn)金,核對“柜員現(xiàn)金箱”。（五）現(xiàn)金調(diào)出系統(tǒng)外（中心金庫）1、金庫根據(jù)庫房內(nèi)現(xiàn)金

24、實(shí)物情況確定需要上繳人民銀行的現(xiàn)金金額及券別，金庫記賬員據(jù)此在abis系統(tǒng)中選擇“06aa現(xiàn)金調(diào)撥申請”交易申請繳款，輸入調(diào)撥方向（選擇“調(diào)出系統(tǒng)外”）及其他要素，經(jīng)三級(jí)主管授權(quán)交易成功，系統(tǒng)生成現(xiàn)金調(diào)撥單。2、調(diào)撥員根據(jù)資金情況在vcts系統(tǒng)選擇“調(diào)撥審批”交易進(jìn)行調(diào)撥審批。3、調(diào)撥審批通過后，金庫管庫員在vcts系統(tǒng)中打印一份現(xiàn)金調(diào)撥單交記賬員。記賬員在abis系統(tǒng)中選擇 “0613庫房現(xiàn)金調(diào)出”交易，輸入調(diào)撥單號(hào)后提取并審查交易要素，經(jīng)二級(jí)以上（含）主管授權(quán)，交易成功后打印記賬憑證?，F(xiàn)金調(diào)撥單加蓋記賬員名章后交金庫管庫員。4、金庫管庫員根據(jù)現(xiàn)金調(diào)撥單信息填制人民銀行現(xiàn)金繳款單，并在vct

25、s系統(tǒng)中選擇“現(xiàn)金出（入）庫錄入”及“現(xiàn)金出（入）庫復(fù)核”交易進(jìn)行現(xiàn)金出庫操作，配款裝箱后與隨車業(yè)務(wù)員辦理款箱包交接，現(xiàn)金繳款單隨現(xiàn)金實(shí)物交隨車業(yè)務(wù)員送人民銀行金庫。5、人民銀行收妥后，隨車業(yè)務(wù)員將人民銀行現(xiàn)金繳款單回執(zhí)聯(lián)送交管庫員。管庫員據(jù)此在vcts系統(tǒng)中選擇“調(diào)出系統(tǒng)外核銷錄入”及“調(diào)出系統(tǒng)外核銷復(fù)核”交易做調(diào)出系統(tǒng)外現(xiàn)金核銷。人民銀行現(xiàn)金繳款單回執(zhí)聯(lián)及現(xiàn)金調(diào)撥單加蓋管庫員名章后交給記賬員。6、記賬員做“0687核銷跨系統(tǒng)/跨中心運(yùn)送中現(xiàn)金”交易，交易成功后，打印記賬憑證，現(xiàn)金調(diào)撥單作記賬憑證附件。人民銀行現(xiàn)金繳款單回執(zhí)聯(lián)交清算中心做相關(guān)賬務(wù)處理。此筆現(xiàn)金調(diào)出系統(tǒng)外業(yè)務(wù)即完成。7、如果因

26、整點(diǎn)不合格等原因人行拒收退回，隨車業(yè)務(wù)員應(yīng)將人行繳款單及現(xiàn)金送回金庫。金庫管庫員清點(diǎn)核對退回現(xiàn)金實(shí)物無誤后，在vcts系統(tǒng)中選擇“調(diào)出系統(tǒng)外核銷錄入”及“調(diào)出系統(tǒng)外核銷復(fù)核”交易進(jìn)行退回入庫處理?，F(xiàn)金調(diào)撥單和人民銀行現(xiàn)金繳款單加蓋管庫員名章后交給記賬員。記賬員按照調(diào)撥單上的調(diào)撥單號(hào)做“0688調(diào)出現(xiàn)金退回”交易，然后打印記賬憑證，現(xiàn)金調(diào)撥單和人民銀行現(xiàn)金繳款單做該記賬憑證附件。此筆現(xiàn)金退回業(yè)務(wù)即完成。如果部分退回上繳款，則按全部退回處理，并對差額部分按現(xiàn)金調(diào)出系統(tǒng)外正常流程處理。（六）系統(tǒng)外現(xiàn)金調(diào)入（中心金庫）1、金庫根據(jù)業(yè)務(wù)需要確定向人民銀行調(diào)款的金額及券別，由金庫記賬員據(jù)此在abis系統(tǒng)中

27、選擇“06aa現(xiàn)金調(diào)撥申請”交易申請調(diào)款，輸入調(diào)撥方向（選擇“系統(tǒng)外調(diào)入”）及其他要素，經(jīng)三級(jí)主管授權(quán)交易成功，系統(tǒng)生成現(xiàn)金調(diào)撥單。2、調(diào)撥員在vcts系統(tǒng)中選擇“調(diào)撥審批”交易進(jìn)行調(diào)撥審批。審批通過后打印一式兩份現(xiàn)金調(diào)撥單，加蓋個(gè)人名章后交資金調(diào)度員。資金調(diào)度員及時(shí)調(diào)劑資金，確保人行往來資金備付后加蓋資金調(diào)度專用章后，提交清算中心支票管理員。設(shè)為查詢用戶的支票管理員通過vcts系統(tǒng)查詢此筆業(yè)務(wù)，與資金調(diào)度員提交的現(xiàn)金調(diào)撥單核對一致后據(jù)此開具現(xiàn)金支票，現(xiàn)金調(diào)撥單一份簽名章后返資金調(diào)度員，另一份現(xiàn)金調(diào)撥單作已使用現(xiàn)金支票表外付出記賬憑證附件。現(xiàn)金支票交已核對身份的隨車業(yè)務(wù)員。3、隨車業(yè)務(wù)員持現(xiàn)金

28、支票到人民銀行領(lǐng)款，款項(xiàng)調(diào)回后交管庫員。管庫員在vcts系統(tǒng)中打印一份現(xiàn)金調(diào)撥單核，據(jù)以清點(diǎn)核對調(diào)入款項(xiàng)。核對無誤后，管庫員在vcts系統(tǒng)中選擇“現(xiàn)金出（入）庫錄入”及“現(xiàn)金出（入）庫復(fù)核”交易，并按照實(shí)際調(diào)入款項(xiàng)的券別進(jìn)行券別調(diào)整。4、管庫員審核實(shí)際調(diào)入現(xiàn)金券別與現(xiàn)金調(diào)撥單券別無誤后，辦理現(xiàn)金實(shí)物入庫，現(xiàn)金調(diào)撥單加蓋管庫員名章后交金庫記賬員。5、金庫記賬員根據(jù)交來的現(xiàn)金調(diào)撥單在abis系統(tǒng)中做“0614庫房現(xiàn)金調(diào)入”交易，打印記賬憑證，現(xiàn)金調(diào)撥單做記賬憑證附件。清算中心記賬員根據(jù)人民銀行支票存根聯(lián)進(jìn)行人民銀行往來賬戶的賬務(wù)處理。此筆系統(tǒng)外現(xiàn)金調(diào)入業(yè)務(wù)即完成。五、假幣上繳（一）營業(yè)機(jī)構(gòu)向庫房上

29、繳假幣1、營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求及時(shí)將柜員收繳的假幣上繳現(xiàn)金管理行金庫。上繳時(shí)，由指定人員填制“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”一式兩聯(lián)，加蓋“假幣收繳專用章”后交柜員。柜員據(jù)此在abis系統(tǒng)中做“0625庫房假幣上繳”交易，上繳方向選擇“系統(tǒng)內(nèi)假幣上繳”。交易成功后系統(tǒng)生成假幣上繳單，記賬員打印記賬憑證?！敖鹑跈C(jī)構(gòu)假幣解繳清單”隨假幣實(shí)物上繳至現(xiàn)金管理行金庫。2、現(xiàn)金管理行金庫管庫員接收營業(yè)機(jī)構(gòu)上繳的假幣及“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”，清點(diǎn)、核對無誤后，在vcts系統(tǒng)選擇“假幣上繳（繳入）錄入”和“假幣上繳（繳入）復(fù)核”交易作假幣入庫處理，假幣實(shí)物入庫房保管?！敖鹑跈C(jī)構(gòu)假幣解繳清單”加蓋“假幣收繳專用章”和管庫

30、員名章后，一聯(lián)交金庫記賬員記賬，另一聯(lián)退營業(yè)機(jī)構(gòu)專夾保管。3、金庫記賬員選擇“0636 他行假幣解入”交易，輸入假幣上繳單號(hào)后提取到交易要素，主管授權(quán)后提交并打印記賬憑證，“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”做記賬憑證附件。此筆營業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫上繳假幣業(yè)務(wù)即完成。4、管庫員如在清點(diǎn)、核對假幣時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，認(rèn)為營業(yè)機(jī)構(gòu)假幣不能上繳，則由管庫員在vcts系統(tǒng)中做“假幣上繳（繳入）錄入”及“假幣上繳（繳入）復(fù)核”操作時(shí)選擇“不同意”。假幣實(shí)物及“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”一并退回營業(yè)機(jī)構(gòu)。營業(yè)機(jī)構(gòu)收到假幣實(shí)物后，由柜員選擇“0666假幣出庫退回”交易，輸入上繳單號(hào)，提交并打印記賬憑證，假幣上繳退回入庫即完成。（二）支行

31、庫向中心金庫上繳假幣1、支行庫向中心金庫上繳假幣時(shí)，由支行庫管庫員填制“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”一式兩聯(lián)，加蓋“假幣收繳專用章”后交支行庫記賬員。支行庫記賬員據(jù)此在abis系統(tǒng)中做“0625庫房假幣上繳”交易，上繳方向選擇“系統(tǒng)內(nèi)假幣上繳”，交易成功后系統(tǒng)生成假幣上繳單，記賬員打印記賬憑證?！敖鹑跈C(jī)構(gòu)假幣解繳清單”加蓋記賬員名章后，交支行庫管庫員辦理出庫手續(xù)。2、支行庫管庫員根據(jù)“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”，在vcts系統(tǒng)選擇“假幣上繳（繳入）錄入”和“假幣上繳（繳入）復(fù)核”交易做假幣出庫手續(xù)。無誤后進(jìn)行假幣實(shí)物出庫，“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”隨假幣實(shí)物上繳至中心金庫。3、中心金庫管庫員接收支行庫上繳

32、的假幣及“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”并與系統(tǒng)中假幣上繳單核對無誤后，在vcts系統(tǒng)中選擇“假幣上繳（繳入）錄入”和“假幣上繳（繳入）復(fù)核”交易做假幣入庫處理，假幣實(shí)物入庫房保管?！敖鹑跈C(jī)構(gòu)假幣解繳清單”加蓋“假幣收繳專用章”和管庫員名章后，一聯(lián)交中心金庫記賬員記賬，另一聯(lián)退支行庫專夾保管。4、中心金庫記賬員選擇“0636 他行假幣解入”交易，輸入假幣上繳單號(hào)后提取到交易要素，主管授權(quán)后提交并打印記賬憑證，“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”做記賬憑證附件。此筆支行庫向中心金庫上繳假幣業(yè)務(wù)即完成。5、中心金庫管庫員如在清點(diǎn)、核對假幣時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，認(rèn)為支行庫假幣不能上繳，則由管庫員在vcts系統(tǒng)中做“假幣上繳（繳入

33、）錄入”及“假幣上繳（繳入）復(fù)核”操作時(shí)選擇“不同意”。假幣實(shí)物及“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”一并退回支行庫。支行庫管庫員收到假幣實(shí)物核對無誤入庫保管后，在vcts系統(tǒng)中選擇“假幣上繳（繳入）錄入”及“假幣上繳（繳入）復(fù)核”交易進(jìn)行假幣入庫退回操作。然后由支行庫記賬員選擇“0666假幣出庫退回”交易，輸入上繳單號(hào)，提交并打印記賬憑證，假幣上繳退回入庫即完成。（三）假幣上繳系統(tǒng)外（中心金庫或支行庫）1、金庫管庫員定期根據(jù)庫房內(nèi)的假幣幣種、券別、金額確定需上繳人民銀行的假幣數(shù)量，填制“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”一式兩聯(lián)，加蓋“假幣收繳專用章”后交金庫記賬員。2、金庫記賬員在abis系統(tǒng)中做“0625庫房假

34、幣上繳”交易，選擇“假幣調(diào)出系統(tǒng)外”，交易成功后系統(tǒng)生成上繳單，記賬員打印記賬憑證?！敖鹑跈C(jī)構(gòu)假幣解繳清單”加蓋記賬員名章后交管庫員。3、金庫管庫員根據(jù)假幣上繳信息清點(diǎn)、核對假幣無誤后，在vcts系統(tǒng)中選擇“假幣上繳（繳入）錄入”和“假幣上繳（繳入）復(fù)核”交易作假幣出庫處理。“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”隨假幣實(shí)物裝箱交隨車業(yè)務(wù)員上繳至人民銀行。4、人民銀行收妥假幣后，隨車業(yè)務(wù)員將人民銀行返回的“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”回執(zhí)聯(lián)交金庫管庫員。管庫員據(jù)此在vcts系統(tǒng)中選擇“假幣調(diào)出系統(tǒng)核銷錄入”及“假幣調(diào)出系統(tǒng)核銷復(fù)核”交易做假幣出庫核銷，“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”回執(zhí)聯(lián)交記賬員做記賬憑證附件。此筆假幣上

35、繳系統(tǒng)外業(yè)務(wù)即完成。5、如果假幣上繳人民銀行失敗，操作流程如下：（1）隨車業(yè)務(wù)員將退回假幣實(shí)物及“金融機(jī)構(gòu)假幣解繳清單”交給管庫員。（2）管庫員在vcts系統(tǒng)中做“假幣調(diào)出系統(tǒng)核銷錄入”及“假幣調(diào)出系統(tǒng)核銷復(fù)核”交易，選擇“退回入庫”，無誤后選擇“通過”。（3）再由管庫員在vcts系統(tǒng)中進(jìn)行“假幣上繳（繳入）錄入”和“假幣上繳（繳入）復(fù)核”中都選擇“同意”，提交后系統(tǒng)提示“退回入庫錄入、復(fù)核成功”。（4）金庫記賬員按照上繳單號(hào)做“0666假幣退回入庫”交易，授權(quán)后提交打印記賬憑證。六、箱包管理（一）網(wǎng)點(diǎn)入庫箱包正常流程1、網(wǎng)點(diǎn)柜員選擇“06ah 網(wǎng)點(diǎn)出入庫箱包登記”交易，登記入庫箱包和次日出庫

36、的柜員現(xiàn)金箱及網(wǎng)點(diǎn)繳調(diào)款箱。2、營業(yè)結(jié)束前網(wǎng)點(diǎn)柜員選擇“06ai 網(wǎng)點(diǎn)出入庫箱包確認(rèn)”交易，對登記的當(dāng)日入庫箱包和次日出庫箱包進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)一級(jí)主管授權(quán)交易成功，打印“網(wǎng)點(diǎn)箱包交接登記簿”。3、網(wǎng)點(diǎn)主出納（或運(yùn)營主管指定人員）和運(yùn)營主管與隨車業(yè)務(wù)員辦理箱包交接手續(xù)。交接完畢后，交接雙方在“網(wǎng)點(diǎn)箱包交接登記簿”上互相簽名確認(rèn)?！熬W(wǎng)點(diǎn)箱包交接登記簿”由網(wǎng)點(diǎn)主出納或運(yùn)營主管指定人員專夾保管，按月或季裝訂，保管期限5年，以下比照執(zhí)行。4、金庫管庫員收到隨車業(yè)務(wù)員交來的網(wǎng)點(diǎn)箱包后，在vcts系統(tǒng)中選擇“箱包入庫錄入”和“箱包入庫復(fù)核”交易做箱包入庫處理。此環(huán)節(jié)金庫管庫員可選擇手工錄入、掃描錄入或核對后整體

37、移入庫房。5、入庫完畢后，金庫管庫員通過“金庫箱包交接登記簿”交易打印“金庫箱包交接登記簿”與隨車業(yè)務(wù)員互相簽名確認(rèn)辦理交接手續(xù)，登記簿由管庫員專夾保管，按月或季裝訂，保管期限5年，以下比照執(zhí)行。（二）箱包出庫正常流程1、金庫管庫員根據(jù)已登記的出庫箱包信息，在vcts系統(tǒng)中選擇“箱包出庫錄入”和“箱包出庫復(fù)核”交易做箱包出庫處理。錄入環(huán)節(jié)可選擇按照箱包實(shí)物手工錄入、掃描錄入或核對后整體移入。復(fù)核環(huán)節(jié)需點(diǎn)擊“箱包數(shù)統(tǒng)計(jì)”，核對該批箱包出庫數(shù)，無誤后逐個(gè)點(diǎn)擊需要復(fù)核的領(lǐng)繳單編號(hào)，出現(xiàn)領(lǐng)繳單信息，并與實(shí)物進(jìn)行核對。2、管庫員在箱包出庫完畢后，通過“金庫箱包交接登記簿”交易打印“金庫箱包交接登記簿”后

38、與隨車業(yè)務(wù)員互相簽名確認(rèn)辦理交接手續(xù)，箱包運(yùn)往網(wǎng)點(diǎn)。3、網(wǎng)點(diǎn)收到箱包后，由主出納（或運(yùn)營主管指定人員）和運(yùn)營主管清點(diǎn)箱包并與上日“網(wǎng)點(diǎn)箱包交接登記簿”核對，無誤后與隨車業(yè)務(wù)員簽字交接。4、交接完畢后，由網(wǎng)點(diǎn)柜員在abis系統(tǒng)選擇“06ak收到出庫箱包網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)”交易，查看庫房出庫箱包信息和收到箱包實(shí)物一致后，確認(rèn)結(jié)果選擇“通過”，經(jīng)一級(jí)（含）以上主管授權(quán)后提交。（三）箱包管理特殊情況處理1、登記信息錯(cuò)誤可修改且必須當(dāng)天修改，應(yīng)入庫箱包當(dāng)天必須入庫。2、入庫箱包出現(xiàn)未登記箱包入庫、登記箱包未入庫情況，由管庫員在管理系統(tǒng)修改，庫房主管授權(quán)。3、若網(wǎng)點(diǎn)收到箱包與系統(tǒng)登記不符，則由金庫管庫員在vcts系統(tǒng)中修改，庫房主管授權(quán)，之后網(wǎng)點(diǎn)再次做“06ak收到出庫箱包網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)”交易確認(rèn)出庫箱包。4、箱包出入庫信息需要修改的，由金庫管庫員在箱包錄入、復(fù)核環(huán)節(jié)修改，成功后網(wǎng)點(diǎn)柜員做“06ak收到出庫箱包網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)”交易并選擇“通過”，即完成出庫。若選擇“不通過”，則金庫管庫員必須進(jìn)行出入庫箱包異常修改錄入和復(fù)核處理，金庫運(yùn)營主管