信用社新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引

1、類別： 項(xiàng)目類 內(nèi)部類 密級： 機(jī)密 秘密 公 開 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引業(yè)務(wù)操作指引 第一冊第一冊 部 門新一代項(xiàng)目組 文檔作者業(yè)務(wù)支持組職 位 文檔編號 版 本 號創(chuàng)建日期-11-25 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 版本修訂表版本修訂表 版本版本狀態(tài)狀態(tài)日期日期修改人修改人說說 明明 1.0新建-11-25 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 目錄 第一章第一章 移植業(yè)務(wù)移植業(yè)務(wù).1 1.1 移植日（t 日）業(yè)務(wù).1 1.1.1 市聯(lián)社.1 1.1.2 信用社（營管部）：.4 1.1.3 分社：.5 1.1.4 指定機(jī)構(gòu).6 1.1.5 移植日報(bào)表核對.8 1.2 移植日后（t+n

2、日）需要明確的業(yè)務(wù).11 1.2.1 存款業(yè)務(wù).11 1.2.2 查詢方面.22 1.2.3 掛失凍結(jié).23 1.2.4 結(jié)算及外圍業(yè)務(wù).24 1.2.5 資產(chǎn)方面.26 第二章第二章 公共業(yè)務(wù)公共業(yè)務(wù).35 2.1 現(xiàn)金領(lǐng)介的業(yè)務(wù)操作.35 2.1.1 上級對下級下介現(xiàn)金.35 2.1.2 下級對上級上繳現(xiàn)金.35 2.1.3 在途現(xiàn)金查詢.36 2.1.4 入庫機(jī)構(gòu)收到的實(shí)物與出庫機(jī)構(gòu)輸入不一致的業(yè)務(wù)處理.36 2.2 憑證領(lǐng)介的業(yè)務(wù)操作.36 2.2.1 上級對下級下介憑證.36 2.2.2 下級對上級上繳憑證.37 2.2.3 在途憑證查詢.37 2.2.4 入庫機(jī)構(gòu)收到的實(shí)物與出庫機(jī)

3、構(gòu)輸入不一致的業(yè)務(wù)處理.37 2.3 卡領(lǐng)介的業(yè)務(wù)操作.38 2.3.1 上級對下級下介憑證.38 2.3.2 下級對上級上繳憑證.38 2.3.3 在途卡憑證查詢.39 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 2.3.4 入庫機(jī)構(gòu)收到的實(shí)物與出庫機(jī)構(gòu)輸入不一致的業(yè)務(wù)處理.39 2.4 掛失/解掛的業(yè)務(wù)操作.39 2.4.1 存折、存單憑證的掛失及后續(xù)處理.39 2.4.2 卡憑證的掛失及后續(xù)處理.40 2.4.3 支票掛失.40 2.4.4 股金收據(jù)、股金證的掛失及后續(xù)處理.40 2.4.5 密碼掛失及后續(xù)處理.41 2.4.6 憑證和密碼同時(shí)掛失的后續(xù)處理.41 2.5 柜員交接業(yè)務(wù).41 2.5

4、.1 柜員權(quán)限交接.41 2.5.2 庫管尾箱交接.42 2.5.3 柜員尾箱交接.42 2.6 網(wǎng)點(diǎn)平賬處理.43 2.6.1 操作說明.43 2.6.2 注意事項(xiàng).43 2.7 對客出售支票.44 2.7.1 操作說明.44 2.7.2 注意事項(xiàng).45 2.8 柜員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動(dòng).45 2.9 電子回單打印.45 2.9.1 操作說明.45 2.9.2 注意事項(xiàng).46 2.10 信息發(fā)布.46 2.11 收費(fèi)業(yè)務(wù).46 第三章第三章 負(fù)債業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù).47 3.1 個(gè)人業(yè)務(wù).47 3.1.1 開立活期一本通.47 3.1.2 開定期一本通.47 3.1.3 個(gè)人實(shí)時(shí)開卡.47 新一代核心業(yè)務(wù)系

5、統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 3.1.4 事后單張發(fā)卡/折業(yè)務(wù).48 3.1.5 實(shí)時(shí)批量開卡開折.48 3.1.6 事后批量開卡.49 3.1.7 個(gè)人卡換卡.50 3.1.8 個(gè)人卡銷卡.51 3.1.9 開立定期存單.51 3.1.10 定期相關(guān)業(yè)務(wù).51 3.1.11 卡折合一.52 3.1.12 個(gè)人支票戶業(yè)務(wù).53 3.1.13 客戶開具存款證明.54 3.2 對公業(yè)務(wù).55 3.2.1 注冊驗(yàn)資.55 3.2.2 單位定期開戶.56 3.2.3 通知存款業(yè)務(wù).56 3.2.4 實(shí)時(shí)/事后發(fā)單位卡.57 3.2.5 單位卡銷卡.58 3.3 其他業(yè)務(wù).58 3.3.1 補(bǔ)登折.58 3.3.2

6、調(diào)整存折行位.58 3.3.3 外幣找零.58 3.3.4 新系統(tǒng)銷戶銷折說明.59 第四章第四章 結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù).60 4.1 普通貸記往賬業(yè)務(wù).60 4.1.1 交易流程.60 4.1.2 操作說明.60 4.1.3 注意事項(xiàng).62 4.2 普通貸記來賬業(yè)務(wù).63 4.2.1 交易流程.63 4.2.2 操作說明.63 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 4.2.3 注意事項(xiàng).64 4.3 普通借記往賬業(yè)務(wù).65 4.3.1 交易流程.65 4.3.2 操作說明.66 4.3.3 .注意事項(xiàng).66 4.4 普通借記來賬業(yè)務(wù).67 4.4.1 發(fā)起業(yè)務(wù)交易流程.67 4.4.2 操作說明.68

7、 4.4.3 注意事項(xiàng).68 4.5 定期借記往賬業(yè)務(wù).68 4.5.1 交易流程.68 4.5.2 操作說明.69 4.5.3 注意事項(xiàng).70 4.6 定期借記來賬業(yè)務(wù).70 4.6.1 交易流程.70 4.6.2 操作說明.71 4.6.3 注意事項(xiàng).71 4.7 定期貸記往賬業(yè)務(wù).71 4.7.1 交易流程.71 4.7.2 操作說明.72 4.7.3 注意事項(xiàng).72 4.8 定期貸記來賬業(yè)務(wù).73 4.8.1 交易流程.73 4.8.2 操作說明.73 4.8.3 注意事項(xiàng).73 4.9 實(shí)時(shí)業(yè)務(wù).74 4.9.1 實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)代理行業(yè)務(wù).74 4.9.2 實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)開戶行業(yè)務(wù).75 4.1

8、0 本票業(yè)務(wù).76 4.10.1 本票簽發(fā)業(yè)務(wù).76 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 4.10.2 本票解付業(yè)務(wù).77 4.10.3 本票結(jié)清業(yè)務(wù).78 4.11 匯票業(yè)務(wù).79 4.11.1 匯票簽發(fā)業(yè)務(wù).79 4.11.2 匯票解付業(yè)務(wù).80 4.11.3 匯票結(jié)清業(yè)務(wù).82 4.12 信息類業(yè)務(wù).83 4.12.1 交易流程.83 4.12.2 操作說明.83 4.12.3 注意事項(xiàng).83 4.13 同城票據(jù)交換業(yè)務(wù).84 4.13.1 提出票據(jù)業(yè)務(wù).84 4.13.2 提入票據(jù)業(yè)務(wù).86 4.13.3 收妥入賬操作.87 4.14 其他配套交易.89 4.14.1 【8071現(xiàn)匯存款交

9、易】.89 4.14.2 【8072現(xiàn)匯取款交易】.89 4.14.3 【8073待銷賬轉(zhuǎn)賬交易】.89 4.14.4 【8111聯(lián)行業(yè)務(wù)瀏覽】.90 4.14.5 【8141借貸記客戶簽約管理】.90 4.14.6 【8423行號行名查詢】.90 4.14.7 【8409同城匯總記賬】.91 4.14.8 【1084行內(nèi)票據(jù)進(jìn)賬】.91 第五章第五章 銀聯(lián)與中間業(yè)務(wù)銀聯(lián)與中間業(yè)務(wù).91 5.1 銀聯(lián)業(yè)務(wù).91 5.1.1 新舊系統(tǒng)差異：.91 5.1.2 atm長短款處理.92 5.1.3 pos發(fā)卡方長短款處理：.93 5.1.4 pos收單方長短款處理：.94 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作

10、指引 5.2 代收付業(yè)務(wù)：.94 5.2.1 新舊系統(tǒng)差異.94 5.2.2 單位業(yè)務(wù)信息增加.95 5.2.3 代收付業(yè)務(wù)處理流程.95 5.2.4 代收付其他處理.96 5.3 行政事業(yè)收費(fèi)業(yè)務(wù)：.96 5.3.1 行政事業(yè)性收費(fèi)：.96 5.3.2 罰沒款.97 5.3.3 番禺交通違章罰款.98 5.3.4 其它收費(fèi)：.98 5.4 社保業(yè)務(wù).99 5.4.1 新舊系統(tǒng)差異.99 5.4.2 無新開戶的處理流程.99 5.4.3 有新開戶的處理流程.100 5.5 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售.100 第六章第六章 資金業(yè)務(wù)資金業(yè)務(wù).101 6.1 資金業(yè)務(wù)名詞解釋.101 6.2 內(nèi)部資金賬戶開戶流

11、程.101 6.3 內(nèi)部資金賬戶相關(guān)查詢交易.102 6.3.1 【6677資金賬戶信息查詢】.102 6.3.2 【6678查詢資金賬戶的明細(xì)】.102 6.3.3 【6722查詢待銷賬信息】.102 6.4 內(nèi)部資金賬戶轉(zhuǎn)賬.103 6.4.1 【6684特殊記賬】.103 6.4.2 【6674特權(quán)記賬】.103 6.5 系統(tǒng)內(nèi)上存下拆的業(yè)務(wù)流程.103 6.6 差錯(cuò)調(diào)賬業(yè)務(wù).104 6.7 存放同業(yè)備付金業(yè)務(wù).105 6.8 資金業(yè)務(wù)額度管理.105 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 6.8.1 資金業(yè)務(wù)可用額度核定.105 6.8.2 額度設(shè)置.105 6.8.3 額度追加或減少.10

12、5 6.8.4 額度查詢.106 第七章第七章 貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù).106 7.1 貸款開戶業(yè)務(wù).106 7.1.1 自營一般貸款開戶.106 7.1.2 自營類抵押貸款開戶.106 7.1.3 銀團(tuán)貸款參與行開戶.107 7.1.4 銀團(tuán)貸款牽頭行開戶.108 7.1.5 公積金貸款開戶.109 7.2 貸款歸還業(yè)務(wù).110 7.2.1 自營一般貸款歸還.110 7.2.2 自營類抵押貸款歸還.110 7.2.3 銀團(tuán)貸款牽頭行歸還.111 7.2.4 銀團(tuán)貸款參與行歸還.112 7.2.5 公積金貸款歸還.112 7.3 貸款形態(tài)強(qiáng)制轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù).113 7.4 貸款核銷業(yè)務(wù).113 7.5 貸

13、款核銷歸還業(yè)務(wù).113 7.6 銀行承兌匯票業(yè)務(wù).113 7.6.1 銀承保證金賬戶開立.113 7.6.2 銀行承兌匯票簽發(fā).114 7.6.3 銀行承兌匯票承兌.116 7.6.4 銀行承兌匯票備款.116 7.6.5 銀行承兌匯票解付.116 7.7 異名轉(zhuǎn)按揭業(yè)務(wù)專戶資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù).117 7.8 資產(chǎn)當(dāng)日錯(cuò)賬處理.118 7.9 隔日錯(cuò)賬處理.118 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 7.9.1 少還貸款.118 7.9.2 多還貸款.119 7.9.3 利息調(diào)整.119 第八章第八章 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù).120 8.1 直貼業(yè)務(wù).120 8.1.1 授信額度設(shè)置.120 8.1.2 貼現(xiàn)

14、開戶.121 8.1.3 系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)出票據(jù).121 8.1.4 票據(jù)的表外登記.122 8.1.5 票據(jù)到期.122 8.1.6 票據(jù)到期轉(zhuǎn)逾期.122 8.1.7 業(yè)務(wù)查詢.122 8.1.8 業(yè)務(wù)報(bào)表.122 8.2 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù).123 8.2.1 設(shè)置授信額度.123 8.2.2 批量登記或單筆錄入.123 8.2.3 確認(rèn)發(fā)放.124 8.2.4 票據(jù)表外保管.124 8.2.5 業(yè)務(wù)查詢.124 8.2.6 業(yè)務(wù)報(bào)表.125 第九章第九章 報(bào)表管理報(bào)表管理.125 9.1 新系統(tǒng)會(huì)計(jì)報(bào)表編號規(guī)則.125 9.2 打印步驟.125 9.3 主要報(bào)表新舊系統(tǒng)對照表.126 第十章第十章 錯(cuò)

15、賬處理錯(cuò)賬處理.127 10.1 新系統(tǒng)的錯(cuò)賬處理交易列表.127 10.2 錯(cuò)賬處理常用交易.128 10.2.1 【8899沖正交易】.128 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 10.2.2 【6706資金賬戶隔日沖補(bǔ)賬】.128 10.2.3 【7109憑證庫間調(diào)撥差錯(cuò)調(diào)整】.128 10.2.4 【7229卡憑證出入庫差錯(cuò)調(diào)整】.129 10.2.5 【1090沖補(bǔ)賬】.129 10.2.6 【5803電力繳費(fèi)撤消】.129 10.2.7 【5835撤消當(dāng)日保險(xiǎn)繳費(fèi)】.130 10.2.8 【5848當(dāng)日繳費(fèi)撤消】.130 10.2.9 【8233農(nóng)信銀個(gè)人賬戶通存通兌沖銷】.130 1

16、0.2.10 【2029貸款本金調(diào)賬】 【2041貸款利息調(diào)賬】.130 第十一章第十一章 會(huì)計(jì)核算會(huì)計(jì)核算.131 11.1 新系統(tǒng)會(huì)計(jì)科目結(jié)構(gòu).131 11.2 新系統(tǒng)記賬方法.131 11.3 新系統(tǒng)會(huì)計(jì)賬號的編號規(guī)則.131 11.4 批處理統(tǒng)一處理.132 11.5 交易系統(tǒng)與會(huì)計(jì)系統(tǒng)完全分離.132 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 第一章第一章 移植業(yè)務(wù)移植業(yè)務(wù) 1.1 移植日（移植日（t 日）業(yè)務(wù)日）業(yè)務(wù) 1.1.1 市聯(lián)社市聯(lián)社 1.1.1.1 預(yù)制銀行卡出入庫補(bǔ)錄處理預(yù)制銀行卡出入庫補(bǔ)錄處理 由于新系統(tǒng)銀行卡的卡號編碼等做法與舊系統(tǒng)不一致，原舊系統(tǒng)存量的空 白麒麟卡將不移入新

17、系統(tǒng)，為保證上線后業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，在移植前會(huì)預(yù)制銀 行卡發(fā)給網(wǎng)點(diǎn)，移植日對預(yù)發(fā)銀行卡進(jìn)行補(bǔ)入庫處理。 步驟步驟 1：預(yù)預(yù)制銀行卡入庫：預(yù)預(yù)制銀行卡入庫 總行機(jī)構(gòu)（0679）庫管員使用【3388 預(yù)制卡申請記錄查詢】交易查詢各類 卡的類型、數(shù)量、起止號碼，并與專夾保管的預(yù)制銀行卡領(lǐng)用單進(jìn)行核對，核 對相符后，使用【7211 預(yù)制卡/待發(fā)卡入庫】交易對預(yù)制銀行卡進(jìn)行補(bǔ)入庫。 步驟步驟 2：庫管員將預(yù)制銀行卡調(diào)入分庫柜員：庫管員將預(yù)制銀行卡調(diào)入分庫柜員 庫管員使用【7226 柜員領(lǐng)用卡憑證】交易將預(yù)制銀行卡調(diào)入分庫柜員憑證 箱。 步驟步驟 3：預(yù)制銀行卡出庫：預(yù)制銀行卡出庫 柜員根據(jù)原麒麟卡領(lǐng)用憑證

18、的號碼使用【7222 上級對下級卡庫間調(diào)撥】交 易將預(yù)制銀行卡出庫給各社庫房記賬機(jī)構(gòu)（結(jié)算中心） 、綜合分社及已由市社直 管的網(wǎng)點(diǎn)。 1.1.1.2 錄入外匯牌價(jià)及報(bào)表折算匯率錄入外匯牌價(jià)及報(bào)表折算匯率 總行機(jī)構(gòu)（0677）使用【c073 錄入外匯牌價(jià)】及【c076 報(bào)表折算匯率維護(hù)】 交易錄入外匯牌價(jià)及折算匯率。 1.1.1.3 對各信用社上存市聯(lián)社的準(zhǔn)備金（本外幣）的處理對各信用社上存市聯(lián)社的準(zhǔn)備金（本外幣）的處理 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 由于舊系統(tǒng)準(zhǔn)備金賬戶由上下級各開一個(gè)賬戶進(jìn)行核算，而新系統(tǒng)準(zhǔn)備金 賬戶是由系統(tǒng)自動(dòng)生成一個(gè)對開賬戶。造成舊系統(tǒng)的準(zhǔn)備金賬戶無法移入新系 統(tǒng)，需要

19、手工將舊系統(tǒng)準(zhǔn)備金賬戶轉(zhuǎn)入新系統(tǒng)對開賬戶。 步驟步驟 1：核對準(zhǔn)備金賬戶資金：核對準(zhǔn)備金賬戶資金 由總行機(jī)構(gòu)（0677 外幣、0679 人民幣）核對資金專戶余額表（dtm0003） 中 4641599 科目的各明細(xì)賬戶余額與清算準(zhǔn)備金賬戶明細(xì)表( yz4001)中核對。 步驟步驟 2：上下級準(zhǔn)備金賬戶資金劃轉(zhuǎn)：上下級準(zhǔn)備金賬戶資金劃轉(zhuǎn) 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級 分類選擇：40 備付金賬戶，金額上方的賬號選擇：yz4001 表中貸方余額的賬 號錄入） ，將清算準(zhǔn)備金賬戶明細(xì)表( yz4001)各列明細(xì)賬戶的余額清零（注意 該交易只允許借方發(fā)生額劃

20、轉(zhuǎn)） 。 注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)： 系統(tǒng)次日通過資金清算將金額轉(zhuǎn)入對開的準(zhǔn)備金賬戶中（系統(tǒng)對開的準(zhǔn)備 金賬戶可使用【6677 備付金頭寸賬戶信息查詢】交易查詢） 。 1.1.1.4 準(zhǔn)備金存款科目核算的外幣活期賬戶（準(zhǔn)備金、清算資金）準(zhǔn)備金存款科目核算的外幣活期賬戶（準(zhǔn)備金、清算資金） 步驟步驟 1：資金業(yè)務(wù)分類：資金業(yè)務(wù)分類 參數(shù)管理員使用【c401 資金業(yè)務(wù)分類表查詢】交易（賬戶業(yè)務(wù)種類選擇： 活期清算備付金） ，增加業(yè)務(wù)分類、賬號序號、賬戶開戶范圍（選擇：無關(guān)） 。 步驟步驟 2：根據(jù)業(yè)務(wù)分類開立活期清算備付金賬戶：根據(jù)業(yè)務(wù)分類開立活期清算備付金賬戶 總行機(jī)構(gòu)（0677）使用【6672 活期

21、清算備付金開戶/修改】交易錄入產(chǎn)品編 號（8031） 、活期清算業(yè)務(wù)分類、賬戶中文名等內(nèi)容開立對應(yīng)賬戶。 步驟步驟 3：原移入的：原移入的 1112 賬戶轉(zhuǎn)入新開賬戶轉(zhuǎn)入新開 1112 賬戶賬戶 使用【6674 特權(quán)記賬】交易將原資金專戶的資金通過對應(yīng)幣種的資金專戶 余額表(dtm0003 )查找 1112 科目賬號轉(zhuǎn)入已新開立的活期清算備付金賬戶。 1.1.1.5 存放其他同業(yè)款項(xiàng)科目的核算本外幣活期賬戶存放其他同業(yè)款項(xiàng)科目的核算本外幣活期賬戶 步驟步驟 1：建立賬戶的額度管理：建立賬戶的額度管理 總行機(jī)構(gòu)（0677 外幣、0679 人民幣）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部、資金業(yè)務(wù)部提供同 業(yè)授信額度控制表

22、（無授信額度管理的賬戶除外） ，使用【0110 同業(yè)客戶信息 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 建立】交易生成同業(yè)客戶號；再根據(jù)管理部門提供的授信額度控制表，使用 【2301 額度管理】交易設(shè)置同業(yè)客戶可使用額度。 步驟步驟 2：增加資金業(yè)務(wù)分類：增加資金業(yè)務(wù)分類 參數(shù)管理員使用【c401 資金業(yè)務(wù)分類表查詢】交易（賬戶業(yè)務(wù)種類選擇： 活期清算備付金） ，增加業(yè)務(wù)分類、賬號序號、賬戶開戶范圍（選擇：無關(guān)） 。 步驟步驟 3：根據(jù)業(yè)務(wù)分類開立活期清算備付金賬戶：根據(jù)業(yè)務(wù)分類開立活期清算備付金賬戶 使用【6672 活期清算備付金開戶/修改】交易錄入產(chǎn)品編號（8033） 、活期 清算業(yè)務(wù)分類、賬戶中文

23、名等內(nèi)容開立對應(yīng)賬戶。 步驟步驟 4：原移入的：原移入的 1123 賬戶轉(zhuǎn)入新開賬戶轉(zhuǎn)入新開 1123 賬戶賬戶 使用【6674 特權(quán)記賬】交易將原資金專戶的資金通過對應(yīng)幣種的資金專戶 余額表(dtm0003 )查找 1123 科目對應(yīng)戶名的賬號轉(zhuǎn)入已新開立的活期清算備 付金賬戶。 1.1.1.6 存放境外同業(yè)款項(xiàng)科目核算的外幣活期賬戶存放境外同業(yè)款項(xiàng)科目核算的外幣活期賬戶 步驟步驟 1：建立賬戶的額度管理：建立賬戶的額度管理 總行機(jī)構(gòu)（0677 外幣）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部、資金業(yè)務(wù)部提供同業(yè)授信額度控 制表，使用【0110 同業(yè)客戶信息建立】交易生成同業(yè)客戶號；再根據(jù)管理部門 提供的授信額度控制表

24、，使用【2301 額度管理】交易設(shè)置同業(yè)客戶可使用額度。 步驟步驟 2：增加資金業(yè)務(wù)分類：增加資金業(yè)務(wù)分類 參數(shù)管理員使用【c401 資金業(yè)務(wù)分類表查詢】交易（賬戶業(yè)務(wù)種類選擇： 活期清算備付金） ，增加業(yè)務(wù)分類、賬號序號、賬戶開戶范圍（選擇：無關(guān)） 。 步驟步驟 3：根據(jù)業(yè)務(wù)分類開立活期清算備付金賬戶：根據(jù)業(yè)務(wù)分類開立活期清算備付金賬戶 使用【6672 活期清算備付金開戶/修改】交易錄入產(chǎn)品編號（8034） 、活期 清算業(yè)務(wù)分類、賬戶中文名等內(nèi)容開立對應(yīng)賬戶。 步驟步驟 4：將原移入的：將原移入的 1125 賬戶轉(zhuǎn)入新開賬戶轉(zhuǎn)入新開 1125 賬戶賬戶 使用【6674 特權(quán)記賬】交易將原資金

25、專戶的資金（通過對應(yīng)幣種的資金專 戶余額表(dtm0003 )查找 1125 科目賬號）轉(zhuǎn)入新開立的活期清算備付金賬戶。 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 1.1.1.7 外匯買賣賬戶劃轉(zhuǎn)外匯買賣賬戶劃轉(zhuǎn) 總行機(jī)構(gòu)（0677）通過對應(yīng)幣種的資金專戶余額表(dtm0003 )查找 2811 各 子戶賬號后，將舊系統(tǒng)的買賣平盤戶轉(zhuǎn)入新系統(tǒng)的外幣對市場平盤戶 使用【6674 特權(quán)記賬】交易將港幣或美元的外匯買賣平盤戶的余額轉(zhuǎn)到新 系統(tǒng)的港幣或美元的對市場平盤戶。 1.1.1.8 建立貼現(xiàn)業(yè)務(wù)額度管理建立貼現(xiàn)業(yè)務(wù)額度管理 步驟步驟 1：建立客戶號：建立客戶號 （1）承兌行為同業(yè)時(shí)，營運(yùn)服務(wù)部（0679）

26、使用【0110 同業(yè)客戶信息建立】 交易生成客戶號。 （2）承兌行為我社時(shí)，營運(yùn)服務(wù)部（0679）使用【0130 內(nèi)部客戶信息建 立】交易生成客戶號。 步驟步驟 2：設(shè)置額度管理：設(shè)置額度管理 總行機(jī)構(gòu)（0679）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部、資金業(yè)務(wù)部提供授信額度控制表，使 用【2301 額度管理】交易設(shè)置承兌行可使用額度，額度設(shè)置成功后需將客戶號 及對應(yīng)的相關(guān)授信額度信息用紙制（加蓋部門公章）及電子版形式提供給信息 管理部（陳英） ，在信貸管理系統(tǒng)設(shè)置相關(guān)的承兌行客戶號、授信額度信息。 1.1.2 信用社（營管部）：信用社（營管部）： 1.1.2.1 預(yù)制銀行卡出入庫補(bǔ)錄處理預(yù)制銀行卡出入庫補(bǔ)錄處理 各

27、社庫房記賬機(jī)構(gòu)或綜合分社庫管員使用【7212 下級對上級卡庫間調(diào)撥】 交易對預(yù)制銀行卡進(jìn)行入庫，入庫后： （1）沒有分庫柜員的，再根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用情況使用【7222 上級對下級卡庫間 調(diào)撥】交易將預(yù)制銀行卡出庫給網(wǎng)點(diǎn)。 （2）有分庫柜員的，由庫管員使用【7226 柜員領(lǐng)用卡憑證】交易將預(yù)制銀 行卡調(diào)入分庫柜員憑證箱，柜員再根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用情況使用【7222 上級對下級卡 庫間調(diào)撥】交易將預(yù)制銀行卡出庫給網(wǎng)點(diǎn)。 1.1.2.2 對網(wǎng)點(diǎn)上存信用社的準(zhǔn)備金（本外幣）的處理對網(wǎng)點(diǎn)上存信用社的準(zhǔn)備金（本外幣）的處理 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 由分行（信用社級）賬務(wù)機(jī)構(gòu)核對資金專戶余額表（dtm0003）中

28、 4641599 科目的各明細(xì)賬戶余額與清算準(zhǔn)備金賬戶明細(xì)表( yz4001)核對無誤后， 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級分類 選擇：40 備付金賬戶，金額上方的賬號選擇：yz4001 表中貸方余額的賬號錄 入） ，將清算準(zhǔn)備金賬戶明細(xì)表( yz4001)各列明細(xì)賬戶的余額清零（注意錄入 上下級賬戶的順序，該交易只允許借方發(fā)生額劃轉(zhuǎn)） 。 系統(tǒng)次日將金額轉(zhuǎn)入對開的準(zhǔn)備金賬戶中，系統(tǒng)對開的準(zhǔn)備金賬戶可使用 【6677 備付金頭寸賬戶信息查詢】交易查詢。 1.1.2.3 結(jié)算中心開立的單位外幣存款賬戶的處理結(jié)算中心開立的單位外幣存款賬戶的處理 步驟步驟

29、1：存量單位外幣存款賬戶資金轉(zhuǎn)出待銷賬：存量單位外幣存款賬戶資金轉(zhuǎn)出待銷賬 結(jié)算中心使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇：08 移植業(yè)務(wù)， 業(yè)務(wù)二級分類選擇：41 外幣單位存款賬戶, 待銷賬鈔匯標(biāo)志選擇：匯戶）從資 金專戶（對應(yīng)幣種的資金專戶余額表(dtm0003 )中 2011 科目）劃轉(zhuǎn)資金生成 待銷賬， 步驟步驟 2：待銷賬轉(zhuǎn)入指定網(wǎng)點(diǎn)新開的單位外幣存款賬戶：待銷賬轉(zhuǎn)入指定網(wǎng)點(diǎn)新開的單位外幣存款賬戶 根據(jù)指定網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的新開外幣對公賬戶信息，使用【1094 單位賬戶轉(zhuǎn)賬】 將步驟 1 生成的待銷賬轉(zhuǎn)入指定網(wǎng)點(diǎn)新開立的單位外幣存款賬戶 注意：注意： 對當(dāng)日發(fā)生業(yè)務(wù)的單位外匯賬戶使

30、用 【1261 外匯賬戶管理信息報(bào)送補(bǔ)錄】 進(jìn)行報(bào)送，否則柜員無法日終平軋賬。 1.1.3 分社：分社： 1.1.3.1 預(yù)制銀行卡入庫預(yù)制銀行卡入庫 各網(wǎng)點(diǎn)庫管員根據(jù)麒麟卡實(shí)物、領(lǐng)用憑證的號碼與電腦進(jìn)行核對，無誤后 使用【7212 下級對上級卡庫間調(diào)撥】交易對預(yù)制銀行卡進(jìn)行入庫，再根據(jù)實(shí)際 情況使用【7226 柜員領(lǐng)用卡憑證】交易調(diào)給柜員。 1.1.3.2 重要空白憑證調(diào)拔重要空白憑證調(diào)拔 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 庫管員使用【7104 柜員領(lǐng)用重要憑證】交易將憑證調(diào)入柜員憑證箱。 1.1.3.3 現(xiàn)金調(diào)拔現(xiàn)金調(diào)拔 庫管員使用【7004 柜員領(lǐng)用現(xiàn)金】交易將現(xiàn)金調(diào)入柜員、虛擬柜員 （a

31、tm）錢箱。 1.1.3.4 協(xié)定存款設(shè)置協(xié)定存款設(shè)置 根據(jù)客戶簽訂的協(xié)議，使用【1129 協(xié)定存款設(shè)置及維護(hù)】交易對舊系統(tǒng)協(xié) 定存款賬戶對應(yīng)的結(jié)算賬戶的留存金額進(jìn)行設(shè)置（合同號編號規(guī)則：新機(jī)構(gòu)號 兩位年份05兩位順序號） 。 1.1.3.5 單位外幣存款賬戶的處理單位外幣存款賬戶的處理 步驟步驟 1：存量單位外幣存款賬戶資金轉(zhuǎn)出待銷賬：存量單位外幣存款賬戶資金轉(zhuǎn)出待銷賬 原單位外幣存款賬戶在網(wǎng)點(diǎn)開立的，網(wǎng)點(diǎn)使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè) 務(wù)一級分類選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級分類選擇：41 外幣單位存款賬戶，待 銷賬鈔匯標(biāo)志選擇：匯戶）從資金專戶（對應(yīng)幣種的資金專戶余額表(dtm000

32、3 )中 2011 科目）劃轉(zhuǎn)資金生成待銷賬。 步驟步驟 2：使用待銷賬新開單位外幣存款賬戶：使用待銷賬新開單位外幣存款賬戶 使用【1053 單位存款賬戶開戶】交易（資金來源選擇：待銷賬，鈔匯標(biāo)志 選擇 ：1 匯戶）將步驟 1 生成待銷賬轉(zhuǎn)入新開立的單位外幣活期存款賬戶。 注意：注意： 對當(dāng)日發(fā)生業(yè)務(wù)的單位外匯賬戶使用 【1261 外匯賬戶管理信息報(bào)送補(bǔ)錄】 進(jìn)行報(bào)送，否則柜員無法日終軋賬。 1.1.4 指定機(jī)構(gòu)指定機(jī)構(gòu) 移植當(dāng)日部分業(yè)務(wù)需要由 0010 沙灣分社、0032 石基分社、0047 石樓分社、 0056 化龍分社、0095 市橋中心分社、0133 人和結(jié)算中心、0170 北城分社、

33、 0200 聯(lián)部分社、0219 龍口西分社、0231 芳村分社、0233 荔灣信用社結(jié)算中心、 0267 聯(lián)星分社、0313 棠景分社、0340 河濱分社、0468 荔鄉(xiāng)分社、0474 荔紅分 社、0530 萬頃沙分社、0543 南沙分社、0560 東涌分社、0567 大崗中心分社、 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 0587 市聯(lián)社營業(yè)部、0598 華南分社、0683 公益路分社、0684 新塘結(jié)算分中心、 0679 清算中心等機(jī)構(gòu)辦理，具體如下： 1.1.4.1 部分信用社轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)間存在現(xiàn)金清算關(guān)系的資金處理部分信用社轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)間存在現(xiàn)金清算關(guān)系的資金處理 由舊系統(tǒng)現(xiàn)金上級網(wǎng)點(diǎn)（0010 沙灣

34、分社、0032 石基分社、0047 石樓分社、 0056 化龍分社、0133 人和結(jié)算中心、0530 萬頃沙分社、0543 南沙分社、0560 東涌分社、0567 大崗中心分社、0684 新塘結(jié)算分中心）核對資金專戶余額表 （dtm0003）中 4641599 科目的各明細(xì)賬戶余額與清算準(zhǔn)備金賬戶明細(xì)表( yz4001)核對無誤后，使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇：08 移 植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級分類選擇：40 備付金賬戶，金額上方的賬號選擇：yz4001 表中貸方余額的賬號錄入） ，將清算準(zhǔn)備金賬戶明細(xì)表( yz4001)各列明細(xì)賬戶 的余額清零（注意該交易只允許借方發(fā)生額劃轉(zhuǎn)）

35、。 系統(tǒng)次日將金額轉(zhuǎn)入對開的準(zhǔn)備金賬戶中，系統(tǒng)對開的準(zhǔn)備金賬戶可使用 【6677 備付金頭寸賬戶信息查詢】交易查詢。 1.1.4.2 原結(jié)算中心的單位外匯賬戶移植指定接收網(wǎng)點(diǎn)的處理原結(jié)算中心的單位外匯賬戶移植指定接收網(wǎng)點(diǎn)的處理 （0095 市橋中心分社、0200 聯(lián)部分社、0219 龍口西分社、0231 芳村分社、 0267 聯(lián)星分社、0313 棠景分社、0340 河濱分社、0468 荔鄉(xiāng)分社、0474 荔紅分 社、0560 東涌分社、0598 華南分社、0683 公益路分社）根據(jù)結(jié)算中心移交的 賬戶資料，使用【1053 單位存款賬戶開戶】交易（金額為 0，鈔匯標(biāo)志選擇 ：1 匯戶）開立單位外

36、幣存款賬戶，然后將有關(guān)賬戶信息報(bào)上級結(jié)算中心（報(bào) 送內(nèi)容包括賬號、戶名、外管局賬戶性質(zhì)、幣種等） 。 1.1.4.3 建立代收付業(yè)務(wù)信息、資金額度，并通知信息技術(shù)部建立代收付業(yè)務(wù)信息、資金額度，并通知信息技術(shù)部 （1）市聯(lián)社營業(yè)部（0587 所）使用【5617 單位業(yè)務(wù)信息維護(hù)】交易建立 戶名：天安信合保險(xiǎn)、賬號：938001001000008524 的單位存款賬戶代收付業(yè)務(wù) 信息，并將建立后的單位編號、賬號報(bào)信息技術(shù)部鄧志文。 （2）白云信用社北城分社（0170 所）使用【6677 資金賬戶信息查詢】交 易（賬戶業(yè)務(wù)種類選擇：10 內(nèi)部資金專戶，業(yè)務(wù)代號選擇：2260，業(yè)務(wù)分類選 擇：000

37、13）查詢直聯(lián)發(fā)社保的賬號，再使用 【5617 單位業(yè)務(wù)信息維護(hù)】交易 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 建立社保賬戶代收付業(yè)務(wù)信息，并將建立后的單位編號、賬號報(bào)信息技術(shù)部王 剛。 （3）市聯(lián)社清算中心（0679 所）使用【6677 資金賬戶信息查詢】交易 （賬戶業(yè)務(wù)種類選擇：10 內(nèi)部資金專戶，業(yè)務(wù)代號選擇：2263，業(yè)務(wù)分類選擇： 00001）查詢資金業(yè)務(wù)專戶的賬號，將該賬號報(bào)科技信息部郭聞，用于建立 【6704 資金額度管理】 交易后臺(tái)的賬戶信息。 1.1.4.4 存量存量1123科目移入后的處理科目移入后的處理 荔灣信用社結(jié)算中心（0233 所） 、三元里信用社棠景分社（0313 所）對

38、移 入資金專戶的 1123 科目，通過【6674 特權(quán)記賬】交易將原資金專戶通過資金 專戶余額表(dtm0003 )查找 1123 科目賬戶的余額轉(zhuǎn)入資金專戶余額表 (dtm0003 )中業(yè)務(wù)分類為 00001 的 1123 存放其他同業(yè)款項(xiàng)賬戶。 1.1.5 移植日報(bào)表核對移植日報(bào)表核對 1.1.5.1 新舊報(bào)表核對規(guī)則新舊報(bào)表核對規(guī)則 新報(bào)表新報(bào)表舊報(bào)表舊報(bào)表 科目日計(jì)表（科目日計(jì)表（dgl9942dgl9942）余額欄）余額欄科目日計(jì)表（科目日計(jì)表（o041101o041101）余額欄）余額欄 內(nèi)部賬戶余額表內(nèi)部賬戶余額表( ( dgl9910)dgl9910)各科目合計(jì)欄各科目合計(jì)欄科

39、目日計(jì)表（科目日計(jì)表（o041101o041101）余額欄）余額欄 101 101 科目剔除麒麟儲(chǔ)蓄卡、穗移動(dòng)通信專用發(fā)票、 待銷毀重要憑證、百元版及十萬元版人工發(fā)票、 重要空白憑證、即開型儲(chǔ)蓄卡、廣州移動(dòng)通信專 用發(fā)票、非即開型儲(chǔ)蓄卡、穗移動(dòng)電話話費(fèi)收據(jù)、 省轄銀行匯票、他行支票、大庫憑證、他行空白 憑證、其他憑證等 107+1081107+1081 107 107+1081（在貸款欠息賬戶余額表中反映部分） 1081 1081（在內(nèi)部賬戶余額表中反映部分） 121112116 12346+124461259 1264112642 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 1264212641 127

40、4112742 1274212741 13211321+13216 13921392+13921+13922+13923+13925 21562431 26222622+26221+26222+26223 2017120173 2111121111+21116 464174615+46418 464120746419 501100350110005+50110006+50110023 另：0679 所對應(yīng) 969999、999997、100101、100102、100201 時(shí)，原各機(jī)構(gòu) 46415 科目余額要扎 差核對，原人民幣 46418 科目對應(yīng)關(guān)系變動(dòng)為： 4641201+464174

41、615+46418+46417 內(nèi)部賬戶余額表內(nèi)部賬戶余額表( ( dgl9910)dgl9910)明細(xì)欄明細(xì)欄內(nèi)部賬戶余額表內(nèi)部賬戶余額表( ( c211102)c211102)明細(xì)欄明細(xì)欄 內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)中 107 科目 貸款欠息賬戶余額表(l211102)中 107、1081 科 目合計(jì)余額欄及內(nèi)部賬戶余額表( c211102)中 107 科目 內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)中 1081 科目內(nèi)部賬戶余額表( c211102)中 1081 科目 內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)中 1321 科目 貸款欠息賬戶余額表(l211102)中 1321、13216 科目

42、合計(jì)余額欄及內(nèi)部賬戶余額表( c211102) 1321 科目 內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)中各貸款科目 貸款賬戶余額表(l211101)中各貸款科目合計(jì)余 額欄及內(nèi)部賬戶余額表( c211102)中各貸款科目 余額欄 內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)中各對公科目 對公存款賬戶余額表(c211101)+內(nèi)部賬戶余額表 ( c211102)對應(yīng)科目 內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)中 2151 科目明細(xì) 欄 分檔次余額表(s152110) 內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)中 2051 科目明細(xì) 欄 業(yè)務(wù)狀況補(bǔ)充日報(bào)表(一)(s041101)中的 2051 明 細(xì) 內(nèi)部賬戶余額表( d

43、gl9910)中 5011099 科目 內(nèi)部賬戶余額表( c211102)中 50110011+50110024 科目 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 1.1.5.2 主要核對內(nèi)容主要核對內(nèi)容 可根據(jù)新一代系統(tǒng)下傳打印的報(bào)表對以下內(nèi)容進(jìn)行核對 1 1、1011 現(xiàn)金現(xiàn)金 內(nèi)部賬戶余額表中 1011 科目余額與庫存現(xiàn)金、并使用【7009 現(xiàn)金庫存查詢】 交易查詢現(xiàn)金余額后進(jìn)行核對； 2 2、101 重要空白憑證重要空白憑證 內(nèi)部賬戶余額表中 101 科目余額及各種類明細(xì)憑證與庫存的各種類憑證、 不移植重要空白憑證清單(yzo0001)核對； 移入重要空白憑證，可由憑證庫管員使用【7116 查詢憑

44、證尾箱庫存】交易 進(jìn)行查詢。 3 3、單位存款賬戶、單位存款賬戶 對公存款賬戶余額表(dp0036)與舊系統(tǒng)對公存款賬戶余額表(c211101)核對。 4 4、貸款賬戶、貸款賬戶 貸款余額表(ln0001)與舊系統(tǒng)貸款賬戶余額表(l211101)（新舊貸款賬號可 使用【2091 貸款新舊賬號互查】交易查詢，查詢種類：新借據(jù)查舊賬號為 12、 舊賬號查新借據(jù)號為 13） 、貸款欠息賬戶余額表(l211102)、內(nèi)部賬戶余額表 (c211102)核對。 5 5、內(nèi)部賬戶、內(nèi)部賬戶 內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)與舊系統(tǒng)內(nèi)部賬戶余額表( c211102)核對。 6 6、掛失賬戶、掛失賬戶 使用【

45、7120 憑證掛失/解掛情況查詢】交易錄入客戶賬號與掛失登記簿 、 掛失未處理明細(xì)表(s111130)核對。 7 7、凍結(jié)賬戶、凍結(jié)賬戶 使用【1201 凍結(jié)/控制查詢】 交易錄入客戶賬號與查詢存款及會(huì)計(jì)檔案 資料調(diào)閱登記簿中凍結(jié)賬戶及凍結(jié)圈存賬戶明細(xì)清單(yzo0002)逐筆核對。 8 8、交易查詢、交易查詢 通過查詢交易對移入賬戶的狀態(tài)、憑證、余額等相關(guān)信息進(jìn)行抽查。 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 1.2 移植日后（移植日后（t+n 日）需要明確的業(yè)務(wù)日）需要明確的業(yè)務(wù) 1.2.1 存款業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù) 1.2.1.1 客戶號合并客戶號合并 （1）同一客戶有不同的客戶號的賬戶使用【0245

46、客戶號合并】交易進(jìn)行合 并。 （2）客戶同時(shí)存在兩個(gè)或以上身份證號碼分別 15 位和 18 位的存折，使用 【0245 客戶號合并】交易將身份證號碼進(jìn)行合并。 1.2.1.2 客戶證件號碼客戶證件號碼 （1）對于舊系統(tǒng)客戶證件號碼登記不全的賬戶，新系統(tǒng)將客戶證件信息改 為機(jī)：gz+舊系統(tǒng)客戶號；番禺機(jī)：py+舊系統(tǒng)客戶號，這部分賬戶需要由 客戶提供身份證件，使用【0122 對私客戶信息維護(hù)】交易修改客戶的證件信息。 （2）對于舊系統(tǒng)身份證件號相同，戶名不同的客戶信息，新系統(tǒng)將生成不 同的客戶號，并在證件號碼后以英文字母標(biāo)識(shí)進(jìn)行區(qū)別。這部分賬戶辦理涉及 錄入證件號碼的業(yè)務(wù)時(shí)，柜員只要錄入客戶持有

47、的證件號碼（系統(tǒng)只檢測前 15 位或 18 位，不會(huì)檢測標(biāo)識(shí)的英文字母） 。 1.2.1.3 舊系統(tǒng)單位銀行卡賬戶的業(yè)務(wù)處理舊系統(tǒng)單位銀行卡賬戶的業(yè)務(wù)處理 舊系統(tǒng)存量的單位銀行卡賬戶，系統(tǒng)不作移植。移植日，由系統(tǒng)對單位銀 行卡賬戶的銀行卡進(jìn)行銷卡處理，并將原單位銀行卡賬戶的核算科目由 20171 轉(zhuǎn)為 2011。 步驟步驟 1：賬戶結(jié)息：賬戶結(jié)息 使用【1120 單戶結(jié)息】交易，對原單位銀行卡賬戶進(jìn)行結(jié)息； 步驟步驟 2：單位存款賬戶銷戶：單位存款賬戶銷戶 使用【1079 單位存款賬戶銷戶】交易，選“轉(zhuǎn)賬”銷戶（銷戶資金轉(zhuǎn)入對 應(yīng)的基本戶） ； 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 客戶如需要繼續(xù)使

48、用單位銀行卡，則需要再步驟 1、2 的基礎(chǔ)上增加 步驟步驟 3：新開單位銀行卡賬戶：新開單位銀行卡賬戶 使用【3005 實(shí)時(shí)單張發(fā)單位卡主卡】交易，新開單位銀行卡賬戶。 步驟 4：將資金轉(zhuǎn)入新開單位銀行卡賬戶 使用【3324 單位卡轉(zhuǎn)賬存入】交易，將對應(yīng)基本戶的銷戶資金轉(zhuǎn)入單位銀 行卡戶。 1.2.1.4 舊系統(tǒng)的通知存款賬戶舊系統(tǒng)的通知存款賬戶 通知舊系統(tǒng)通知存款客戶前來網(wǎng)點(diǎn)辦理銷戶手續(xù)，手工計(jì)算通知存款利息， 銷戶后可通過【1052 個(gè)人存款賬戶開戶】或【1053 單位存款賬戶開戶】交易重 開通知存款產(chǎn)品，由系統(tǒng)計(jì)息。其中： （1）個(gè)人通知存款利息支取 步驟步驟 1：生成個(gè)人通知存款利息待

49、銷賬：生成個(gè)人通知存款利息待銷賬 使用“特殊記賬【6684】 ” （業(yè)務(wù)一級分類選擇：08-移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級分 類選擇： 56-活期儲(chǔ)蓄利息轉(zhuǎn)待銷賬，待銷賬類型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部 賬戶或 1 貸記匯劃，其中可通過內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶新舊 賬號對照表( yz0001)查找活期儲(chǔ)蓄存款利息支出賬號）交易生成待銷賬。 步驟步驟 2：利息待銷賬轉(zhuǎn)客戶：利息待銷賬轉(zhuǎn)客戶 使用【1087 個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬】或【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款交易】或【8351 往賬錄 入】交易將步驟 1 生成的待銷賬支付利息給客戶。 （2）單位通知存款利息支取 步驟步驟 1：生成單位通知存款利息待

50、銷賬：生成單位通知存款利息待銷賬 使用【6684 特殊記賬】 （業(yè)務(wù)一級分類選擇：08 移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級分類 選擇：55 活期利息轉(zhuǎn)待銷賬，待銷賬類型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶或 1 貸記匯劃，其中可通過內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶新舊賬號對 照表( yz0001)查找活期存款利息支出賬號）交易生成待銷賬。 步驟步驟 2：利息待銷賬轉(zhuǎn)客戶：利息待銷賬轉(zhuǎn)客戶 使用【1094 單位賬戶轉(zhuǎn)賬】或【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款交易】或【8351 往賬錄 入】交易將步驟 1 生成的待銷賬支付利息給客戶。 注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)： 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 通過報(bào)表無法查詢利息支出賬

51、號時(shí)，可提供活期存款利息支出的業(yè)務(wù)代號- 5072、活期儲(chǔ)蓄利息支出的業(yè)務(wù)代號-5073，由上級部門通過會(huì)計(jì)系統(tǒng)查詢活期 存款利息支出賬號。 1.2.1.5 舊系統(tǒng)的保證金戶舊系統(tǒng)的保證金戶 （1）對移植前新開戶因余額為 0 而沒有或有移入新系統(tǒng)的保證金賬戶進(jìn)行 補(bǔ)開，并將新賬號及時(shí)通知客戶。 （2）保證金賬戶到期 步驟步驟 1：生成保證金賬戶待銷賬：生成保證金賬戶待銷賬 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級 分類選擇：42 保證金賬戶，待銷賬類型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶或 1 貸記匯劃）從資金專戶（可通過資金專戶余額表(dtm0003 )查找 2

52、15700101 科 目）轉(zhuǎn)到待銷賬。 步驟步驟 2：生成保證金賬戶利息待銷賬：生成保證金賬戶利息待銷賬 手工補(bǔ)計(jì)賬戶利息后，使用【6684 特殊記賬】交易（活期利息選擇：業(yè)務(wù) 一級分類選擇：08 移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級分類選擇：62 活期單位保證金利息轉(zhuǎn)待 銷；定期利息選擇：08-移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級分類選擇：63-定期單位保證金利 息轉(zhuǎn)待銷（三或六個(gè)月） ，待銷賬類型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶或 1 貸 記匯劃，其中：可通過內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶新舊賬號對照 表( yz0001)查找利息支出賬號）轉(zhuǎn)到待銷賬。 步驟步驟 3：將待銷賬轉(zhuǎn)給客戶：將待銷賬轉(zhuǎn)給客戶 （1）

53、現(xiàn)金方式：使用【7011 現(xiàn)金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出待銷賬】或【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取 款交易】交易分別將本金和利息給客戶。 （2）轉(zhuǎn)賬方式：使用【1094 單位賬戶轉(zhuǎn)賬】或【8073 待銷賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬】 交易分別將本金和利息給客戶。 （3）匯劃方式：使用【8351 往賬錄入】交易分別將本金和利息轉(zhuǎn)出。 注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)： 1如現(xiàn)金支取利息時(shí)需要通過“現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款交易【8072】 ”交易辦理。 2結(jié)算中心不能辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，只能通過“待銷賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬【8073】 ”交 易以轉(zhuǎn)賬方式支取。 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 3通過報(bào)表無法查詢保證金利息支出賬號時(shí)，可提供活期單位保證金利息 支出的業(yè)務(wù)代號-5176、

54、定期單位保證金利息支出業(yè)務(wù)代號-5178，由上級部門 通過會(huì)計(jì)系統(tǒng)查詢。 1.2.1.6 舊系統(tǒng)內(nèi)部賬戶開立的財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶舊系統(tǒng)內(nèi)部賬戶開立的財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶 步驟步驟 1：生成財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶本金待銷賬：生成財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶本金待銷賬 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級 分類選擇：59 財(cái)政性存款、60 待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)，待銷賬類型根據(jù)實(shí)際情況選擇： 7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶或 1 貸記匯劃）從資金專戶（可通過資金專戶余額表(dtm0003 ) 查找 2012、2013 科目）轉(zhuǎn)到相應(yīng)的待銷賬。 步驟步驟

55、 2：生成財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶利息待銷賬：生成財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶利息待銷賬 手工計(jì)算賬戶利息后，使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇： 08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級分類選擇：55 活期利息轉(zhuǎn)待銷賬，待銷賬類型根據(jù)實(shí)際 情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶或 1 貸記匯劃，其中：可通過內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶新舊賬號對照表( yz0001)查找活期存款利息支出賬號） 轉(zhuǎn)到待銷賬。 步驟步驟 3：將待銷賬轉(zhuǎn)給客戶：將待銷賬轉(zhuǎn)給客戶 （1）現(xiàn)金方式：使用【7011 現(xiàn)金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出待銷賬】或【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取 款交易】交易分別將本金和利息給客戶。 （2）轉(zhuǎn)賬

56、方式：使用【1094 單位賬戶轉(zhuǎn)賬】或【8073 待銷賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬】 交易分別將本金和利息給客戶。 （3）匯劃方式：使用【8351 往賬錄入】交易分別將本金和利息轉(zhuǎn)出。 注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)： 1如現(xiàn)金支取利息時(shí)需要使用【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款交易】交易辦理。 2通過報(bào)表無法查詢活期儲(chǔ)蓄利息支出賬號時(shí)，可提供活期利息支出的業(yè) 務(wù)代號-5072，由上級部門通過會(huì)計(jì)系統(tǒng)查詢。 1.2.1.7 舊系統(tǒng)內(nèi)部賬戶開立的同業(yè)存放款項(xiàng)賬戶舊系統(tǒng)內(nèi)部賬戶開立的同業(yè)存放款項(xiàng)賬戶 步驟步驟 1：生成同業(yè)存放款本金待銷賬：生成同業(yè)存放款本金待銷賬 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二

57、級 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 分類選擇：61 同業(yè)存款，待銷賬類型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶） ，從資 金專戶（可通過資金專戶余額表(dtm0003 )查找 232100105 科目）轉(zhuǎn)到待銷賬。 步驟步驟 2：將待銷賬轉(zhuǎn)入新開同業(yè)存放款賬戶：將待銷賬轉(zhuǎn)入新開同業(yè)存放款賬戶 （1）原 2321 科目同業(yè)存放款項(xiàng)賬戶是在分社開立的，使用【1053 單位存 款賬戶開戶】交易（資金來源：待銷賬）將待銷賬轉(zhuǎn)入新開立同業(yè)存放款賬戶； （2）原同業(yè)存放款賬戶是在結(jié)算中心開立的，由于結(jié)算中心不能開單位存 款賬戶，需要信用社指定機(jī)構(gòu)使用【1053 單位存款賬戶開戶】交易（金額為 0）新開立同業(yè)存放

58、款賬戶，再由結(jié)算中心使用“待銷賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬【8073】 ”交 易將待銷賬轉(zhuǎn)入新開的同業(yè)存放款賬戶； 步驟步驟 3：生成同業(yè)存放款利息待銷賬：生成同業(yè)存放款利息待銷賬 手工計(jì)算賬戶利息后，使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇： 08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級分類選擇：58 金融機(jī)構(gòu)往來支出轉(zhuǎn)待銷賬、業(yè)務(wù)代號- 5093，可通過內(nèi)部賬戶余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶新舊賬號對照表( yz0001)查找其他利息支出賬號）轉(zhuǎn)到待銷賬。 步驟步驟 4：將利息待銷賬轉(zhuǎn)入新開同業(yè)存放款賬戶：將利息待銷賬轉(zhuǎn)入新開同業(yè)存放款賬戶 使用【1094 單位賬戶轉(zhuǎn)賬】交易將待銷賬轉(zhuǎn)入新開賬戶。 1.2.1.

59、8 支取活期未上機(jī)睡眠戶支取活期未上機(jī)睡眠戶 步驟步驟 1：生成活期未上機(jī)睡眠戶本金待銷賬：生成活期未上機(jī)睡眠戶本金待銷賬 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇：08 移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級 分類選擇：44 活期未上機(jī)睡眠戶，待銷賬類型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬 戶或 1 貸記匯劃）從資金專戶（可通過資金專戶余額表(dtm0003 )查找 2111099 科目）轉(zhuǎn)到待銷賬。 步驟步驟 2：生成活期未上機(jī)睡眠戶利息待銷賬：生成活期未上機(jī)睡眠戶利息待銷賬 手工補(bǔ)計(jì)算賬戶利息后，使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級分類選擇： 08 移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級分類選擇：56 活期儲(chǔ)蓄利息轉(zhuǎn)待銷

60、賬，待銷賬類型根據(jù) 實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶或 1 貸記匯劃，其中：利息支出賬號可通過內(nèi)部 賬戶余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶新舊賬號對照表( yz0001)查找活期儲(chǔ)蓄利 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引 息支出賬號）轉(zhuǎn)到待銷賬。 步驟步驟 3：將待銷賬轉(zhuǎn)給客戶：將待銷賬轉(zhuǎn)給客戶 （1）現(xiàn)金方式使用【7011 現(xiàn)金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出待銷賬】或【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款 交易】交易分別將本金和利息給客戶， （2）轉(zhuǎn)賬方式：使用【1087 個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬】交易分別將本金和利息給客戶； （3）匯劃方式：使用【8351 往賬錄入】交易分別將本金和利息轉(zhuǎn)出。 注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)： 1如現(xiàn)金支取利息時(shí)需要