家庭保單記憶卡使用宣導(dǎo)

1、 案例舉證案例舉證不知道買了什么保險不知道買了什么保險劉保國五年前買了一份保險，但沒告訴家里人，去年他在一次意外車禍中身亡，家里人也不清楚保單情況，直到今年家人在無意間將保單翻出來，才知道他原來投了保險。分析：保險是一個比較個人化的商品，一般只有購買者比較清楚，因此許多家人并不知道買了什么保險。而根據(jù)保險法規(guī)定，保險契約所產(chǎn)生的權(quán)益，自請求之日起，經(jīng)過五年不行使而消失。目前實務(wù)上，如果五年賠付期已過，但保戶能夠提供完整的證明，保險公司最終會賠償受益人。但是萬一缺損證明，就可能損失應(yīng)有的賠償，因此，定期整理保單，是提醒自己不要忘記自身權(quán)益的一種科學(xué)方式。案例舉證案例舉證保障不充足保障不充足家在北

2、京的王小賓從事證券投資數(shù)年，擁有相當(dāng)豐富的收入，因此認(rèn)為手邊的錢足可以應(yīng)付生活的所需，所以對保險規(guī)劃不感興趣。因為一位朋友作了保險，因此出于朋友交情，隨便買了一份保險，不料，一次意外事故奪去了他的生命，留下妻子與小孩，而此時，他投資的股票又全線套牢，而保險理賠金額僅獲16000元，在用去喪葬費用后，家庭經(jīng)濟陷入困境。分析：在現(xiàn)階段市場經(jīng)濟的條件下，人們的生活水平逐漸提高，伴隨著生活的危險程度也在增加，些許閃失就會導(dǎo)致生活的困境。在上述案例中，王先生以為自己有能力供養(yǎng)家庭，但卻忽略了風(fēng)險帶來的傷害。專家建議：當(dāng)人們將資金投入股市及相關(guān)金融產(chǎn)品時，不應(yīng)當(dāng)忽略基本保障的需要，因此，保險從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)提

3、醒客戶不要忽視風(fēng)險規(guī)劃，要盡忠職守的履行自己的義務(wù)。案例舉證案例舉證受益人的設(shè)定受益人的設(shè)定李軍與王燕萍是一對戀人，經(jīng)過九年的相識相知，終于步入婚姻的殿堂。兩個人幸福地開始了新生活。但李軍在一次意外事故中，失去了生命，留下王燕萍一個人，而王燕萍也因為生病下崗。此時，由于李軍在婚前買的保險受益人是他自己的父親，而公公怕兒媳改嫁將一無所有，因此將保險賠償金全部拿走，燕萍的生活陷入困境之中。分析：在通常情況下，未婚青年在購買保險時會將受益人填為父母或兄弟姐妹，但結(jié)婚之后，卻忘了將受益人變更，使配偶、孩子在意外發(fā)生時，孤立無援。特別是有些受益人是未成年人，父母有沒有立遺囑，制定監(jiān)護人，有些親屬會為了保

4、險金來爭搶監(jiān)護權(quán)，這樣的事經(jīng)常發(fā)生。因此專家建議，讓專業(yè)的業(yè)務(wù)員幫助整理保單，理賠爭議將大大減少。案例舉證案例舉證投保人過世未變更投保人過世未變更上海的許強是個孝順兒子，為了母親的未來生活有保障，以母親為投保人購買了保險，在母親過世后，因為不清楚相關(guān)的保險條款，他仍然繼續(xù)交費。如今，他想自己做老板，要一筆資金來周轉(zhuǎn)，因此打算用保單貸款來周轉(zhuǎn)，但由于母親過世后，他沒有更改投保人，以至無法辦理貸款。分析：一般人由于不清楚保險有關(guān)條例，常忽略變更投保人這個細(xì)節(jié)，其實投保人牽涉到是否變更保單貸款、變更受益人、解約等相關(guān)問題。專家建議，客戶應(yīng)當(dāng)多與業(yè)務(wù)員聯(lián)系，了解清楚自身在投保人變化時，需要做什么，以便

5、更好地維護自身權(quán)益。 陳志敏陳志敏 21130219740506047 13321130219740506047 133* * * * * * * * * 劉蕾麗劉蕾麗 21130219760901058 13621130219760901058 136* * * * * * * * * 陳小丫陳小丫 19981998年年6 6月月4 4日日 8552125985521259 吉慶有余兩全保險吉慶有余兩全保險DL110226011000880DL110226011000880陳志敏陳志敏 劉蕾麗劉蕾麗 陳小丫陳小丫 八萬元八萬元 24802480元元 2020年年20022002年年1111月

6、月6 6日日 20322032年年1111月月6 6日日 新華人壽新華人壽 李紅李紅 13611351561136113515611 1、身故全殘保障；、身故全殘保障；2 2、滿期生存金；、滿期生存金；3 3、增額分紅、增額分紅新華服務(wù)電話新華服務(wù)電話9556795567，網(wǎng)站：，網(wǎng)站：http:/www.newchinalifehttp:/ 每一張表格只填寫一個險種，同時投保的主險和附加險，也應(yīng)分別填每一張表格只填寫一個險種，同時投保的主險和附加險，也應(yīng)分別填寫。這有利于客戶對自己投保情況有較全面的了解，能更清晰各張保單的寫。這有利于客戶對自己投保情況有較全面的了解，能更清晰各張保單的利益，

7、并且在續(xù)期時也不易忘記某張保單，特別是附加險的交費。利益，并且在續(xù)期時也不易忘記某張保單，特別是附加險的交費。第一步、填寫險種名稱第一步、填寫險種名稱第二步、選擇險種類型，即在第二步、選擇險種類型，即在“主險主險”或或“附加險附加險”的空格中劃對鉤。的空格中劃對鉤。吉慶有余兩全保險吉慶有余兩全保險 第三步、選擇該險種功能，請在相應(yīng)的功能處劃對鉤，可多選。例如第三步、選擇該險種功能，請在相應(yīng)的功能處劃對鉤，可多選。例如“吉慶吉慶有余有余”有壽險功能，是兩全保險，而且還有分紅功能。有壽險功能，是兩全保險，而且還有分紅功能。 Btw:Btw:通過選擇方式標(biāo)明險種功能，能讓客戶簡單、直觀的了解到該險種

8、通過選擇方式標(biāo)明險種功能，能讓客戶簡單、直觀的了解到該險種的主要作用；并為業(yè)務(wù)員進行保單整理、保障統(tǒng)計提供方便。的主要作用；并為業(yè)務(wù)員進行保單整理、保障統(tǒng)計提供方便。吉慶有余兩全保險吉慶有余兩全保險吉慶有余兩全保險吉慶有余兩全保險DL110226011000880DL110226011000880陳志敏陳志敏 劉蕾麗劉蕾麗 陳小丫陳小丫 八萬元八萬元 24802480元元 2020年年 第四步、填寫第四步、填寫“保單號保單號”、“被保險人被保險人”、“投保人投保人”、“受益人受益人”等，在等，在整理過程中應(yīng)特別注意沒有保障的家庭成員，尋找適合時機溝通保險理念。整理過程中應(yīng)特別注意沒有保障的家庭

9、成員，尋找適合時機溝通保險理念。 第五步、填寫第五步、填寫“保險金額保險金額”、“年交保費年交保費”、“交費期限交費期限”等等吉慶有余兩全保險吉慶有余兩全保險DL110226011000880DL110226011000880陳志敏陳志敏 劉蕾麗劉蕾麗 陳小丫陳小丫 八萬元八萬元 24802480元元 2020年年20022002年年1111月月6 6日日 20322032年年1111月月6 6日日 新華人壽新華人壽 95567 95567 李紅李紅 1361135156113611351561第六步、填寫第六步、填寫“保單生效對應(yīng)日保單生效對應(yīng)日”、“保單到期日保單到期日”、即公司和個人信息

10、。并、即公司和個人信息。并提醒客戶每年在提醒客戶每年在“保單生效對應(yīng)日保單生效對應(yīng)日”之前繳納保險費；并注意在合同終止時是之前繳納保險費；并注意在合同終止時是否有生存領(lǐng)取功能；在保險公司名字后填寫客服電話，可以方便客戶咨詢。否有生存領(lǐng)取功能；在保險公司名字后填寫客服電話，可以方便客戶咨詢。吉慶有余兩全保險吉慶有余兩全保險DL110226011000880DL110226011000880陳志敏陳志敏 劉蕾麗劉蕾麗 陳小丫陳小丫 八萬元八萬元 24802480元元 2020年年20022002年年1111月月6 6日日 20322032年年1111月月6 6日日 新華人壽新華人壽 95567 9

11、5567 李紅李紅 1361135156113611351561第七步、填寫第七步、填寫“備注事項備注事項”，可在該欄目中填寫保險責(zé)任、保單功能、以及需，可在該欄目中填寫保險責(zé)任、保單功能、以及需特別提醒客戶的事項等。特別提醒客戶的事項等。1、身故全殘保障、期滿生存領(lǐng)取、具有分紅功能2、保單有抵押貸款功能、可減保、退保3、采用增額的方式分紅附加住院補貼保險附加住院補貼保險DL110226011000880DL110226011000880（同主險）（同主險）陳志敏陳志敏 劉蕾麗劉蕾麗2 2份份 200200元元 每年交每年交20022002年年1111月月6 6日日 可續(xù)保至可續(xù)保至20322

12、032年年1111月月6 6日日 新華人壽新華人壽 李紅李紅 1361135156113611351561若住院，每天補貼若住院，每天補貼5050元元該頁為附加險投保案例，需要注意的是附加險的該頁為附加險投保案例，需要注意的是附加險的“保險到期日保險到期日”也許會與也許會與主險不同，同時應(yīng)更強調(diào)莫忘記繳納附加險續(xù)期。主險不同，同時應(yīng)更強調(diào)莫忘記繳納附加險續(xù)期。 本頁為車險的投保情況，請根據(jù)車險保單填寫，圖中所指的一列為某一年的本頁為車險的投保情況，請根據(jù)車險保單填寫，圖中所指的一列為某一年的投保情況，因車險各年的保障都有不同，故按年限分出投保情況，因車險各年的保障都有不同，故按年限分出7 7年

13、投保的填寫空間。年投保的填寫空間。銀代險、其它銀代險、其它財產(chǎn)險的投保財產(chǎn)險的投保記錄，按照客記錄，按照客戶的正式保單戶的正式保單填寫，即可。填寫，即可。 該頁可用作保單整理，幫助客戶計算所需保障額度，為后面豐富完善該頁可用作保單整理，幫助客戶計算所需保障額度，為后面豐富完善客戶的保障計劃做鋪墊?？蛻舻谋Ｕ嫌媱澴鲣亯|。2626萬萬 9 9萬萬 0 0 2000 40 2000 402020萬萬 =63=63萬元萬元客戶作為家庭主要客戶作為家庭主要經(jīng)濟支柱的年限經(jīng)濟支柱的年限可沿此線撕開可沿此線撕開陳志敏陳志敏 1974050619740506 133133* * * * * * * * * * 10 10萬萬 2020萬萬 1010萬萬 劉蕾麗劉蕾麗 19760901136* * * * * * * * * 5 5萬萬 陳小丫陳小丫 19980604 8552125919980604 85521259 8 8萬萬 8 8萬萬 該頁為客戶回執(zhí)卡，可沿虛線撕下帶回，表格中對客戶的基本信息、已有保該頁為客戶回執(zhí)卡，可沿虛線撕下帶回，表格中對客戶的基本信息、已有保單進行了匯總，根據(jù)前面所計算出的所需保障額度，設(shè)計能有效完善客戶保障單進行了匯總，根據(jù)前面所計算出的所需保障額度，設(shè)計能有效完善客戶保障的方案