商業(yè)保理有限公司商業(yè)計(jì)劃書

1、商業(yè)保理有限公司可行性研究報(bào)告商業(yè)保理有限公司可行性研究報(bào)告此文檔word版本下載后可任意編輯修改i目錄第一章擬設(shè)立商業(yè)保理公司情況 3第一節(jié)擬設(shè)立公司基本信息 3第二節(jié)企業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)臵及人員配備 4第二章出資人情況 . 7第一節(jié)主出資人 . 7第二節(jié)保理業(yè)務(wù)對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)的促進(jìn)作用 9第三章保理業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析 10第一節(jié)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析 10第二節(jié)保理行業(yè)在工程建設(shè)的市場(chǎng)需求 16第三節(jié)公司定位、業(yè)務(wù)開發(fā)模式和業(yè)務(wù)拓展模式 17第四節(jié)工程保理的模式和流程 21第五節(jié)資本持續(xù)抵補(bǔ)能力和未來的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 23第四章保理業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范及風(fēng)控制度 17第一節(jié)保理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要流程及操作規(guī)范 17第二節(jié)保理風(fēng)險(xiǎn)

2、控制制度 28小結(jié) 408第一章擬設(shè)立商業(yè)保理公司情況第一節(jié)擬設(shè)立公司基本信息1、公司名稱（擬）：天津XX商業(yè)保理有限公司2、公司注冊(cè)地址：天津空港經(jīng)濟(jì)區(qū)3、公司法定代表人：4、公司注冊(cè)資本：壹億元人民幣5、公司股東出資情況：如下表股東名稱股權(quán)比例出資額 人民幣（萬元）天津三江投資集團(tuán)有限公司100%10000合計(jì)100%100006、公司經(jīng)營(yíng)范圍：以受讓應(yīng)收賬款的方式提供貿(mào)易融資；應(yīng)收賬款 的收付結(jié)算、管理與催收；銷售分戶（分類）賬管理；與本公司業(yè)務(wù)相關(guān) 的非商業(yè)性壞賬擔(dān)保；客戶資信調(diào)查與評(píng)估；商業(yè)保理相關(guān)咨詢服務(wù)；法 律法規(guī)準(zhǔn)予從事的其他業(yè)務(wù)。7、公司經(jīng)營(yíng)年限：30年第二節(jié)企業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)臵及人

3、員配備一、本公司機(jī)構(gòu)擬設(shè)臵結(jié)構(gòu)如下:二、各部門職責(zé)1、綜合管理部：1.1根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況，制定公司各項(xiàng)基本管理制度并負(fù)責(zé)制 度執(zhí)行情況的監(jiān)督、檢查。1.2負(fù)責(zé)建立公司人力資源管理體系，制定與公司戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)相適 應(yīng)的人力資源規(guī)劃。1.3根據(jù)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)要求，完善公司組織結(jié)構(gòu)，合理進(jìn)行人員配。1.4組織和實(shí)施公司人力招聘、培訓(xùn)、績(jī)效考核、激勵(lì)、薪酬、晉升、 勞動(dòng)關(guān)系管理等工作。1.5 了解國(guó)家及地方勞動(dòng)法律法規(guī)，處理勞資關(guān)系，負(fù)責(zé)員工工資、勞動(dòng)合同、社會(huì)保險(xiǎn)等工作的日常管理。1.6 根據(jù)公司實(shí)際情況， 負(fù)責(zé)制訂公司員工勞動(dòng)紀(jì)律獎(jiǎng)懲方案， 并定 期進(jìn)行勞動(dòng)紀(jì)律檢查。1.7 負(fù)責(zé)公司綜合統(tǒng)計(jì)分

4、析工作及統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的上報(bào)工作。1.8 負(fù)責(zé)公司的文件檔案管理。1.9 負(fù)責(zé)做好公司辦公用品的采購(gòu)和管理。1.10 撰寫公司年度總結(jié)。1.11 負(fù)責(zé)做好公司領(lǐng)導(dǎo)安排的其它臨時(shí)性工作。2、稽核財(cái)務(wù)部：2.1 根據(jù)國(guó)家財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)法規(guī)，結(jié)合本公司的實(shí)際情況制定適用 的財(cái)務(wù)管理辦法。2.2 圍繞公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃和工作計(jì)劃，負(fù)責(zé)編寫公司的財(cái)務(wù)計(jì)劃 和費(fèi)用預(yù)算，積極開展融資，有效地籌劃與運(yùn)用公司資金。2.3 做好公司各項(xiàng)收入的收取與支出管理，做到各種收入及時(shí)收繳， 支出費(fèi)用及時(shí)到位。2.4 定期匯總公司經(jīng)濟(jì)運(yùn)作情況，提出合理化建議，為公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展 決策提供參考依據(jù)。2.5 做好財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)和會(huì)計(jì)賬目、報(bào)表及

5、年終結(jié)算工作，并妥善保管會(huì) 計(jì)憑證、會(huì)計(jì)帳薄、會(huì)計(jì)報(bào)表和其它檔案資料。2.6 監(jiān)督稽核公司業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)活動(dòng)， 分析存在的問題， 查明原因， 及時(shí)解決。2.7 統(tǒng)一歸口管理公司的各種票據(jù)和有價(jià)證券。2.8 上級(jí)安排的其他工作。3、保理業(yè)務(wù)部：3.1 負(fù)責(zé)保理業(yè)務(wù)部的各項(xiàng)工作計(jì)劃的實(shí)施和總結(jié)；3.2 根據(jù)公司規(guī)定和客戶需求設(shè)計(jì)產(chǎn)品報(bào)公司業(yè)務(wù)評(píng)審委員會(huì)審批；3.3 制訂和完善有關(guān)的規(guī)章制度、組織執(zhí)行并進(jìn)行檢查；3.4 制訂對(duì)所屬業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃與方案，提交綜 合管理部備案；3.5 承擔(dān)對(duì)本公司客戶的授信、 保理、擔(dān)保等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的調(diào)查、 評(píng)價(jià)、 評(píng)審工作，并提出明確書面調(diào)查意見，交風(fēng)

6、險(xiǎn)管理部審查；3.6 落實(shí)業(yè)務(wù)評(píng)審委員會(huì)審批條件，辦理?yè)?dān)保手續(xù)；3.7 做好保理的臺(tái)帳登記工作；3.8 做好應(yīng)收帳款管理工作。4、風(fēng)險(xiǎn)管理部：4.1 負(fù)責(zé)公司保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。4.2 負(fù)責(zé)制定和完善保理風(fēng)險(xiǎn)管理制度。4.3 審查客戶資料的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性、全面性。4.4 對(duì)保理業(yè)務(wù)的調(diào)查報(bào)告做出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)， 將審查意見和結(jié)論寫成 “項(xiàng) 目評(píng)審書”。4.5 負(fù)責(zé)回答評(píng)審人員的質(zhì)疑。4.6 負(fù)責(zé)查實(shí)擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力。查實(shí)買方的信用記錄和道德品質(zhì)等。4.7 做好帳款回收監(jiān)督檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的 風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)采取防范措施。4.8 對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的保理業(yè)務(wù)提前介入并參與處臵。4.9 組織準(zhǔn)備保理業(yè)務(wù)會(huì)簽和會(huì)審工作。4.10 監(jiān)督落實(shí)保理管理制度的實(shí)施和檢查。4.11 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的檔案資料進(jìn)行歸類、整理、歸檔、保存。4.12 完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。5、業(yè)務(wù)評(píng)審委員會(huì)：由各部門負(fù)責(zé)人和公司內(nèi)外