賬戶貴金屬雙向培訓講課件

1、賬戶貴金屬雙向培訓講課件賬戶貴金屬雙向交易業(yè)務(wù)金融市場部金融市場部商品與期貨交易部商品與期貨交易部20132013年年6 6月月 常州常州賬戶貴金屬雙向培訓講課件v 一、業(yè)務(wù)定義一、業(yè)務(wù)定義v 二、業(yè)務(wù)流程二、業(yè)務(wù)流程v 三、業(yè)務(wù)特色三、業(yè)務(wù)特色v 四、交易實例四、交易實例Page 2賬戶貴金屬雙向培訓講課件3一、業(yè)務(wù)定義u定義定義v 雙向交易業(yè)務(wù)是指客戶以雙向交易業(yè)務(wù)是指客戶以100%100%保證金，在我行進行記賬式保證金，在我行進行記賬式貴金屬空頭頭寸交易的業(yè)務(wù)?？疹^開倉、平倉可視為先賣貴金屬空頭頭寸交易的業(yè)務(wù)?？疹^開倉、平倉可視為先賣出，再買入。出，再買入。v 服務(wù)渠道包括柜臺（僅可簽解

2、約、出入金）、網(wǎng)銀（全部服務(wù)渠道包括柜臺（僅可簽解約、出入金）、網(wǎng)銀（全部操作）、手機銀行（待開發(fā)），交易時間為周一操作）、手機銀行（待開發(fā)），交易時間為周一7:007:00至周至周六六4:004:00。賬戶貴金屬雙向培訓講課件4二、業(yè)務(wù)流程（1） 兩個賬戶：保證金賬戶用于核算保證金的收付和買賣損益兩個賬戶：保證金賬戶用于核算保證金的收付和買賣損益，與客戶資金賬戶關(guān)聯(lián)；交易賬戶用于記錄賬戶貴金屬頭，與客戶資金賬戶關(guān)聯(lián)；交易賬戶用于記錄賬戶貴金屬頭寸的變化。寸的變化。 業(yè)務(wù)流程：貨幣保證金劃入業(yè)務(wù)流程：貨幣保證金劃入凍結(jié)保證金凍結(jié)保證金空頭開空頭開倉倉空頭持倉空頭持倉空頭平倉空頭平倉保證金解凍保

3、證金解凍貨貨幣保證金劃出。幣保證金劃出。 開倉處理：保證金賬戶凍結(jié)相應(yīng)資金；交易賬戶中記錄賣開倉處理：保證金賬戶凍結(jié)相應(yīng)資金；交易賬戶中記錄賣出的貴金屬數(shù)量，不支付客戶賣出貴金屬的資金。出的貴金屬數(shù)量，不支付客戶賣出貴金屬的資金。 平倉處理：交易賬戶記錄買入的貴金屬數(shù)量，扣減此前賣平倉處理：交易賬戶記錄買入的貴金屬數(shù)量，扣減此前賣出的貴金屬數(shù)量，不向客戶扣收買入貴金屬的資金；保證出的貴金屬數(shù)量，不向客戶扣收買入貴金屬的資金；保證金賬戶解凍相應(yīng)保證金。金賬戶解凍相應(yīng)保證金。賬戶貴金屬雙向培訓講課件5二、業(yè)務(wù)流程（2）v 做空模式案例做空模式案例例例1 1：4 4月月2222日我行賬戶金報價日我行

4、賬戶金報價300300元元/ /克，客戶甲看空后市行克，客戶甲看空后市行情，可按情，可按100%100%的初始保證金比率劃入的初始保證金比率劃入600600元資金至貨幣保證元資金至貨幣保證金賬戶，進行空頭開倉金賬戶，進行空頭開倉2 2克，系統(tǒng)凍結(jié)保證金克，系統(tǒng)凍結(jié)保證金600600元。元。 若若4 4月月2424日賬戶金跌至日賬戶金跌至280280元元/ /克，客戶買入平倉盈利克，客戶買入平倉盈利2020* *2=402=40元，同時元，同時600600元保證金解凍，共計元保證金解凍，共計640640元可劃入客戶元可劃入客戶的資金賬戶；的資金賬戶； 若若4 4月月2424日賬戶金漲至日賬戶金漲

5、至330330元元/ /克，客戶買入平倉虧損克，客戶買入平倉虧損3030* *2=602=60元，保證金賬戶解凍并扣除虧損后，剩余元，保證金賬戶解凍并扣除虧損后，剩余540540元可元可劃入客戶的資金賬戶。劃入客戶的資金賬戶。賬戶貴金屬雙向培訓講課件6三、業(yè)務(wù)特點（1）1 1、保證金交易、保證金交易v 保證金賬戶的幣種需與交易品種的貨幣類別保持一致。例如，以保證金賬戶的幣種需與交易品種的貨幣類別保持一致。例如，以美元鈔為保證金，只能建立美元鈔賬戶貴金屬空頭頭寸，且此空美元鈔為保證金，只能建立美元鈔賬戶貴金屬空頭頭寸，且此空頭頭寸平倉后得到仍為美元現(xiàn)鈔，不能轉(zhuǎn)換成美元現(xiàn)匯。頭頭寸平倉后得到仍為美

6、元現(xiàn)鈔，不能轉(zhuǎn)換成美元現(xiàn)匯。v 每日重估保證金比率，設(shè)置警戒和強平線，短信提醒每日重估保證金比率，設(shè)置警戒和強平線，短信提醒v 保證金凈值保證金凈值= =保證金余額（市值）保證金余額（市值）+ +浮動盈虧浮動盈虧v 保證金比率保證金比率= =保證金凈值保證金凈值/ /持倉頭寸成本持倉頭寸成本* *100%100%做空做空初始保證金比率100%警戒線60%強平線50%強平原則全倉強平賬戶貴金屬雙向培訓講課件7三、業(yè)務(wù)特點（2）2 2、強平處理、強平處理v 對連續(xù)兩個交易日停留在強平名單中的客戶，系統(tǒng)于第二個交易對連續(xù)兩個交易日停留在強平名單中的客戶，系統(tǒng)于第二個交易日日14:0014:00開始自

7、動按照實時價格強行平倉，并通知客戶，強行平開始自動按照實時價格強行平倉，并通知客戶，強行平倉期間系統(tǒng)倉期間系統(tǒng)不允許客戶出入金及開平倉交易操作。不允許客戶出入金及開平倉交易操作。v 空頭強平原則為對頭寸執(zhí)行空頭強平原則為對頭寸執(zhí)行全部平倉全部平倉，解凍對應(yīng)保證金，平倉損，解凍對應(yīng)保證金，平倉損益計入貨幣保證金賬戶。益計入貨幣保證金賬戶。v 強平時系統(tǒng)將自動撤銷該保證金賬戶下的所有開、平倉委托掛單強平時系統(tǒng)將自動撤銷該保證金賬戶下的所有開、平倉委托掛單。v 資金清算在交易成交后及時完成，交易執(zhí)行資金清算在交易成交后及時完成，交易執(zhí)行T+0T+0制度。制度。賬戶貴金屬雙向培訓講課件8三、業(yè)務(wù)特點（

8、3）3 3、掛單方式、掛單方式v 掛單方式多樣：獲利、止損、雙向、委托四種掛單方式。掛單方式多樣：獲利、止損、雙向、委托四種掛單方式。v 雙向委托：同時包括獲利委托和止損委托，若其中任何一項委托成交雙向委托：同時包括獲利委托和止損委托，若其中任何一項委托成交，另外一項委托自動撤銷。，另外一項委托自動撤銷。v 追加委托：客戶對已有的獲利委托或止損委托（主委托）進行反向交追加委托：客戶對已有的獲利委托或止損委托（主委托）進行反向交易的委托，追加委托與主委托品種相同，交易數(shù)量相同，方向相反。易的委托，追加委托與主委托品種相同，交易數(shù)量相同，方向相反。追加委托在主委托成交后進入已委托狀態(tài)。追加委托在主

9、委托成交后進入已委托狀態(tài)。v 掛單期限長：有效期為掛單期限長：有效期為1 1個自然日的整數(shù)倍，最短為個自然日的整數(shù)倍，最短為1 1個自然日，最長個自然日，最長為為3030個自然日。個自然日。 賬戶貴金屬雙向培訓講課件四、交易實例v客戶需以貨幣資金為保證金建立空頭頭寸?？蛻粜枰载泿刨Y金為保證金建立空頭頭寸。v同一保證金賬戶設(shè)金銀鉑三個品種，共同決定保證金同一保證金賬戶設(shè)金銀鉑三個品種，共同決定保證金比率。比率。Page 9入金入金開倉開倉持倉持倉平倉平倉出金出金賬戶貴金屬雙向培訓講課件10入金入金賬戶貴金屬雙向培訓講課件11開倉開倉 在客戶進行開倉交易時，系統(tǒng)根據(jù)我行設(shè)定的初始保證金在客戶進行開

10、倉交易時，系統(tǒng)根據(jù)我行設(shè)定的初始保證金比率比率100%100%，對相應(yīng)保證金進行凍結(jié)處理，如果客戶保證金不，對相應(yīng)保證金進行凍結(jié)處理，如果客戶保證金不足，則該筆交易不成立。足，則該筆交易不成立。賬戶貴金屬雙向培訓講課件12持倉持倉 持倉查詢持倉查詢賬戶貴金屬雙向培訓講課件13保證金計算保證金計算保證金凈值保證金凈值= =保證金余額保證金余額+ +浮動盈虧浮動盈虧 =10,000+(-0.4-18-8.7)=9972.9 =10,000+(-0.4-18-8.7)=9972.9保證金比率保證金比率= =保證金凈值保證金凈值/ /持倉頭寸成本持倉頭寸成本* *100%100% = 9972.9/(

11、10 = 9972.9/(10* *315.23+600315.23+600* *5.54+105.54+10* *306.44)306.44) =9972.9/9540.70=104.53% =9972.9/9540.70=104.53%可用保證金可用保證金= =保證金余額保證金余額- -浮動虧損浮動虧損- -委托掛單凍結(jié)保證金委托掛單凍結(jié)保證金- - 持倉頭寸市值持倉頭寸市值* *初始保證金比率初始保證金比率 =10,000-27.10-0-9540.70=432.20 =10,000-27.10-0-9540.70=432.20 賬戶貴金屬雙向培訓講課件14平倉平倉金銀鉑平倉價格分別為金

12、銀鉑平倉價格分別為309.03309.03、5.205.20、299.80299.80元元/ /克克平倉后實現(xiàn)盈利平倉后實現(xiàn)盈利332.40332.40元，相應(yīng)持倉保證金同時解凍。元，相應(yīng)持倉保證金同時解凍。 賬戶貴金屬雙向培訓講課件15出金出金賬戶貴金屬雙向培訓講課件16實時掛單實時掛單v 實時交易是指客戶按照實時報價進行交易委托，若符合成實時交易是指客戶按照實時報價進行交易委托，若符合成交條件則委托即時成交。我行以掛盤量作限制。交條件則委托即時成交。我行以掛盤量作限制。v 成交價格以后臺報價為準，確認單上的價格僅供參考，單成交價格以后臺報價為準，確認單上的價格僅供參考，單子停留子停留101

13、0秒后會自動失效。秒后會自動失效。賬戶貴金屬雙向培訓講課件17委托掛單委托掛單分為獲利、止損、雙向、追加掛單四種類型分為獲利、止損、雙向、追加掛單四種類型成交價格以委托價格為準，即使出現(xiàn)跳價，只要價格中包含成交價格以委托價格為準，即使出現(xiàn)跳價，只要價格中包含委托價格，即可成交。在跳價情況下，獲利委托對我行有利，委托價格，即可成交。在跳價情況下，獲利委托對我行有利，止損委托對我行不利。止損委托對我行不利。賬戶貴金屬雙向培訓講課件18當客戶選擇開倉委當客戶選擇開倉委托時，系統(tǒng)提示客戶該托時，系統(tǒng)提示客戶該品種的可開倉最大數(shù)量，品種的可開倉最大數(shù)量，并確定貴金屬品種、掛并確定貴金屬品種、掛單方式、委

14、托價格、交單方式、委托價格、交易數(shù)量、有效期，提交易數(shù)量、有效期，提交系統(tǒng)確認該筆委托。系統(tǒng)確認該筆委托。賬戶貴金屬雙向培訓講課件19當客戶選擇平倉委當客戶選擇平倉委托時，系統(tǒng)提示客戶該托時，系統(tǒng)提示客戶該品種的可用持倉量，并品種的可用持倉量，并確定貴金屬品種、掛單確定貴金屬品種、掛單方式、委托價格、交易方式、委托價格、交易數(shù)量、有效期，提交系數(shù)量、有效期，提交系統(tǒng)確認該筆委托。統(tǒng)確認該筆委托。賬戶貴金屬雙向培訓講課件20 雙向委托雙向委托 客戶進行雙向掛單委托時應(yīng)同時滿足獲利掛單和止損掛單客戶進行雙向掛單委托時應(yīng)同時滿足獲利掛單和止損掛單的條件，數(shù)量和方向均應(yīng)相同，當客戶一個方向的委托交易的

15、條件，數(shù)量和方向均應(yīng)相同，當客戶一個方向的委托交易成交時，另一個方向的委托同時撤銷。成交時，另一個方向的委托同時撤銷。例：例：客戶在金價為客戶在金價為320320元元/ /克的時候入場做空，現(xiàn)在他認為近期金克的時候入場做空，現(xiàn)在他認為近期金價將在價將在310,325310,325之間波動，向下突破可能性不大，但若升破之間波動，向下突破可能性不大，但若升破區(qū)間上限則將打開上行空間。此時，客戶選擇雙向掛單較為區(qū)間上限則將打開上行空間。此時，客戶選擇雙向掛單較為合適，止損委托價為合適，止損委托價為325325元，獲利委托價為元，獲利委托價為310310元。元。賬戶貴金屬雙向培訓講課件21賬戶貴金屬雙

16、向培訓講課件22 追加委托追加委托 追加掛單是客戶獲利掛單或止損掛單（主掛單）及其反向追加掛單是客戶獲利掛單或止損掛單（主掛單）及其反向交易掛單（附屬掛單）的組合，附屬掛單在主掛單成交后自交易掛單（附屬掛單）的組合，附屬掛單在主掛單成交后自動生效，主掛單及附屬掛單品種相同，交易數(shù)量相同，方向動生效，主掛單及附屬掛單品種相同，交易數(shù)量相同，方向相反。相反。附屬委托的掛單類型可為獲利、止損和雙向委托，附屬委托的掛單類型可為獲利、止損和雙向委托，附屬委托的委托價格輸入范圍判斷遵循獲利委托的要求。附屬委托的委托價格輸入范圍判斷遵循獲利委托的要求。追加掛單的附屬委托在主委托掛單成交后自動生效，掛追加掛單的附屬委托在主委托掛單成交后自動生效，掛單有效期從主委托掛單成交后開始計算單有效期從主委托掛單成交后開始計算例：例：目前國際銀價為目前國際銀價為2828美元美元/ /盎司，客戶認為近期銀價將在盎司，客戶認為近期