工農(nóng)中建交五大國有銀行上半年財務(wù)數(shù)據(jù)一覽

1、年財務(wù)數(shù)據(jù)一覽2011 中國五大國有商業(yè)銀行: 中國五大國有商業(yè)銀行以下為五大銀行去年主要財務(wù)指標(biāo)工行建行中行農(nóng)行交行: 億元(利潤2 83693 11.2421.219人民幣 ; 每股收益 : 元人民幣 )凈利潤 增幅26.125.518.828.529.95(%)每股收益0.600.680660.380.82凈利差2.492.572.122.732.49凈息差2.612.702632.852.59存貸比63.568.768.7758.5071.94撥備266.92241.44220.75263.10256.37資本20.9420.520.4523.3321.12核心資本0.941.091.

2、201.551.60貸款率0.941.091.301.420.86充足率13.1713.6813.4211.9412.44核心資本充10.0710.9710.079.509.27足率分析：在凈息差擴大、生息資產(chǎn)增加等諸多因素的推動下 , 各家都取得良好業(yè)績增長 , 普遍符合或超過分析師預(yù)期 .中國五大國有商業(yè)銀行2012 年財務(wù)數(shù)據(jù)一覽工、農(nóng)、中、建、交五大銀行2012 年年報雖然利潤增幅已明顯放緩，但五大銀行去年仍收獲了7747 億元，相當(dāng)于每天凈賺21 億元，每分鐘凈賺 147 萬元。其中，工商銀行更是憑借2386.91 億元的凈利潤，再度蟬聯(lián)“全球最賺錢銀行”。建設(shè)銀行其 1931.79

3、 億元的凈利潤讓“兩桶油”相形見絀中石油2012年實現(xiàn)凈利潤 1153.26 億元，中石化 2012 年實現(xiàn)凈利潤 634.9 億元，“兩桶油”加起來，也沒有建行一家賺的多。然而，當(dāng)工商銀行的業(yè)績昨日公布后，其2386.91 億元的凈利潤更是讓所有人為之咋舌，相當(dāng)于每天進賬6.53 億元。公告同時透露了工商銀行的多項“全球第一”：截至 2012 年末，工行總資產(chǎn)達到 17.5 萬億元，是全球資產(chǎn)規(guī)模第一的銀行； 核心資本總額 1.04 萬億元，是全球核心資本最多的銀行； 各項存款余額達到 14.88 萬億元，穩(wěn)居全球第一存款銀行地位； 2012 年末工行的市值為 2364 億美元，連續(xù)第五年蟬

4、聯(lián)全球市 值最大銀行。2386.91 年度的凈利潤分別為建、交五大銀行2012 年報顯示，工、農(nóng)、中、年度 2011 億元和 583.73 億元，較 1450.9 億元、1394.32 億元、1931.79 億元、。不過，成都商報 63%均保持著兩位數(shù)增長，合計占到 2012 年銀行業(yè)凈利潤的的利潤增幅， 20%雖然五大銀行都賺得盆滿缽滿，可相比前些年超過同時注意到， ，最低的中行則為 19%2012年的利潤增長速度都在放緩， 最高的農(nóng)行為它們 左右。家都在 15%12.20%，其余 3 年嚴(yán)峻的國際國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢， 2012 五大銀行均在年報中指出，面對努力增大中間業(yè)務(wù)收紛紛加快了經(jīng)營轉(zhuǎn)型

5、，各家銀行把握信貸總量和投資節(jié)奏，入，減少資本消耗，形成多元化可持續(xù)的盈利增長格局。不過，從實際數(shù)據(jù)看，成都息差收入仍舊是各大銀行的最主要收入來源。由于生息資產(chǎn)規(guī)模不斷增長，農(nóng)，交行、商報記者昨日查詢發(fā)現(xiàn)， 2012 年五大銀行利息收入占比均超過了70%。建行在業(yè)績發(fā)布會上證實，受經(jīng)濟增速放緩和監(jiān)管政策變化等行更是高達 81% 因素影響，手續(xù)費及傭金收入較上一年增速有所回落。左右，處于較低水平。其中，數(shù)據(jù)顯示，五大銀行貸款不良率都在 1%作為這五大銀行中體量最小的一家， 0.85%。1.33%，最低的工行為最高的農(nóng)行為年將繼續(xù)推進創(chuàng)新轉(zhuǎn)型和經(jīng)營模式改革， 加快交通銀行負責(zé)人昨日表示， 2013

6、 境外重點區(qū)域機構(gòu)布局，統(tǒng)籌拓展境內(nèi)外兩個市場，努力做大融資總量。年財務(wù)數(shù)據(jù)一覽中國五大國有商業(yè)銀行2013 從前三季的凈利規(guī)模來看，工行依然是最賺錢的上市公司中、農(nóng)、工、建、交五大國有銀行的三季報全部披露。數(shù)據(jù)顯示，前三季度五大行歸屬于母公司股東的凈利潤總計6940.24 億元，相當(dāng)于日賺 25.4 億元。從前三季的凈利規(guī)模來看， 工行依然是最賺錢的上市公司， 前三季度歸屬于母公司股東的凈利潤為 2055.33 億元，建行、農(nóng)行、中行緊隨其后，凈利潤分別為 1764.82 億元、 1379.88 億元和 1253.15 億元。規(guī)模較小的交行今年前三季度為母公司股東賺得 487.06 億元的凈

7、利潤。從凈利增速來看，農(nóng)行、中行以 14.91%和 12.68%的增速領(lǐng)先，工行和交行靠后，分別為 10.74%和 9.43%。目前各界都很關(guān)心中國銀行1.07% 資金 研報 業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量問題。三季報顯示，五大行中僅農(nóng)行與建行不良貸款率下降，其他三家都沒有超過 0.1%。農(nóng)行不良貸款余額 879.16 億元，比上年末增加 20.68 億元；不良貸款率 1.24%，比上年末下降 0.09%。建設(shè)銀行 1.39% 資金 研報 不良貸款余額為 820.87 億元，較上年末增加 74.69 億元 , 不良貸款率 0.98%，較上年末下降 0.01%。中行不工行不良貸。 0.01%比上年末略升， 0.9

8、6%不良貸款率億元， 720.57 良貸款余額款余額為 873.61 億元，比上年末增加 127.86 億元，不良貸款率為 0.91%，比上年末上升 0.06%。交行不良貸款 32.5 億元，不良貸款率為 1.01%，比上年末升高0.09%。工農(nóng)中建交五大國有銀行2012 年財務(wù)數(shù)據(jù)一覽昨日，工商銀行 1.06% 資金 研報 、交通銀行 2.97% 資金 研報 正式發(fā)布了 2012 年度業(yè)績，至此，工、農(nóng)、中、建、交五大銀行 2012 年年報悉數(shù)登場。成都商報記者獲悉，雖然利潤增幅已明顯放緩，但五大銀行去年仍收獲了 7747 億元，相當(dāng)于每天凈賺 21 億元，每分鐘凈賺 147 萬元。其中，工

9、商銀行更是憑借 2386.91 億元的凈利潤，再度蟬聯(lián)“全球最賺錢銀行” 。3 月 25 日，建設(shè)銀行 1.39% 資金 研報 率先發(fā)布了 2012 年年報，其 1931.79 億元的凈利潤讓“兩桶油”相形見絀中石油 2012 年實現(xiàn)凈利潤 1153.26 億元，中石化 2012 年實現(xiàn)凈利潤 634.9 億元，“兩桶油”加起來，也沒有建行一家賺的多。然而，當(dāng)工商銀行的業(yè)績昨日公布后， 其 2386.91 億元的凈利潤更是讓所有人為之咋舌，相當(dāng)于每天進賬 6.53 億元。公告同時透露了工商銀行的多項“全球第一”：截至 2012 年末，工行總資產(chǎn)達到17.5 萬億元，是全球資產(chǎn)規(guī)模第一的銀行；核

10、心資本總額1.04 萬億元，是全球核心資本最多的銀行； 各項存款余額達到14.88 萬億元，穩(wěn)居全球第一存款銀行地位；2012年末工行的市值為 2364 億美元，連續(xù)第五年蟬聯(lián)全球市值最大銀行。年報顯示，工、農(nóng)、中、建、交五大銀行 2012 年度的凈利潤分別為 2386.91 億元、 1450.9 億元、 1394.32 億元、 1931.79 億元和 583.73 億元，較 2011 年度均保持著兩位數(shù)增長，合計占到 2012 年銀行業(yè)凈利潤的 63%。不過，成都商報同時注意到，雖然五大銀行都賺得盆滿缽滿，可相比前些年超過 20%的利潤增幅，它們 2012 年的利潤增長速度都在放緩，最高的農(nóng)

11、行為 19%，最低的中行則為12.20%，其余 3 家都在 15%左右。五大銀行均在年報中指出，面對 2012 年嚴(yán)峻的國際國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢，各家銀行把握信貸總量和投資節(jié)奏， 紛紛加快了經(jīng)營轉(zhuǎn)型， 努力增大中間業(yè)務(wù)收入， 減少資本消耗，形成多元化可持續(xù)的盈利增長格局。不過，從實際數(shù)據(jù)看，由于生息資產(chǎn)規(guī)模不斷增長， 息差收入仍舊是各大銀行的最主要收入來源。 成都商報記者昨日查詢發(fā)現(xiàn)， 2012 年五大銀行利息收入占比均超過了 70%，交行、農(nóng)行更是高達 81%。建行在業(yè)績發(fā)布會上證實， 受經(jīng)濟增速放緩和監(jiān)管政策變化等因素 影響，手續(xù)費及傭金收入較上一年增速有所回落。 左右，處于較低水平。其中，最

12、高的數(shù)據(jù)顯示，五大銀行貸款不良率都在1%。作為這五大銀行中體量最小的一家，交通 0.85%農(nóng)行為 1.33%，最低的工行為年將繼續(xù)推進創(chuàng)新轉(zhuǎn)型和經(jīng)營模式改革， 加快境外 2013 銀行負責(zé)人昨日表示， 重點區(qū)域機構(gòu)布局，統(tǒng)籌拓展境內(nèi)外兩個市場，努力做大融資總量。年財務(wù)數(shù)據(jù)資料 20112013 浦發(fā)銀行 1- -3012-12-3113-09-30基本每股收益 1.4010 1.8330 1.5990攤薄每股收益 1.4006 1.5986 1.8327每股凈資產(chǎn) 9.10 10.49 9.52凈資產(chǎn)收益率 15.40% 19.26%15.23% 2012 年，浦發(fā)所得稅23%左右，扣除這個因

13、素，浦發(fā)實際增長500%左右。浦發(fā)銀行累計凈資產(chǎn)增加 695.6% ， 恒生銀行增加 290.7%。浦發(fā)銀行凈資產(chǎn)增加更快的原因：A高價增發(fā)股票B分紅比例少，每年的盈利大部分作為資本再投入。浦發(fā)銀行累計分紅4.01 元，相當(dāng)于 2005 年底股價 9.3 元的 43.3% ； 012 年底，浦發(fā)銀行 2005 年的每股變成了 3.08 股，每股收益從 2005 年的 0.64 元增加到 5.64 元, 增加 787%。南京銀行 2011-2013 財務(wù)數(shù)據(jù)資料收入趨勢（主營收入元）時間201320122011第一季度25.0 億億 22.416.7億第二季度億 26.325.3億18.2億第三

14、季度25.9 億20.4 億17.8億第四季度23.1億21.9億盈利趨勢（每股收益 元）2013 時間 2012 20110.26 0.35第一季度 0.400.270.390.41第二季度0.25 0.26第三季度 0.340.290.35第四季度利潤趨勢（凈利潤元）時間201320122011第一季度11.9億10.3億7.85億第二季度12.1億億 11.58.05億第三季度10.2億7.81億億 7.52第四季度10.5億8.70億分析：上半年南京銀行實現(xiàn)凈利潤同比增長。 利息凈收入、 手續(xù)費及傭金凈收入為南京銀行的主要收入來源。 今年上半年南京銀行繼續(xù)大力發(fā)展小企業(yè)業(yè)務(wù)、 個人業(yè)務(wù)

15、等戰(zhàn)略業(yè)務(wù)， 小企業(yè)、隨著直接融資和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展， 銀行業(yè)競爭格局正發(fā)生變化。中信銀行 2011-2013 財務(wù)數(shù)據(jù)具有良好的財務(wù)能力。產(chǎn)品呈多元化態(tài)勢，且主營分散，業(yè)績漲幅甚微，資產(chǎn)穩(wěn)步增長。整體走勢與大盤波動相近。南京銀行 2011-2013 財務(wù)數(shù)據(jù)資料收入趨勢（主營收入元）201120132012報告期4.54 4.51 ) 4.52每股未分配利潤 ( 元時間 每股資本公積2013 2.662012 1.80 1.722011金( 元)第一季度 (%) 凈資億 25.0 15.3622.4 億 6.0716.7億產(chǎn)收益率主營業(yè)務(wù)收9753100.0012.37入(萬元)6405

16、700.003084900.00第二季度 萬元凈利億25.3 億18.2億潤 ()26.33949800.001302100.002627100.00第三季度25.9 億20.4 億17.8億第四季度23.1 億21.9億元）盈利趨勢（每股收益2013時間 2012 20110.26 0.40第一季度 0.350.27 0.39 0.41第二季度 0.25 0.34 0.26第三季度0.29第四季度0.35利潤趨勢（凈利潤元）時間201320122011第一季度億 11.910.3億7.85億第二季度億 12.111.5億8.05億第三季度10.2 億7.81億7.52億第四季度10.5億8.

17、70億分析：上半年南京銀行實現(xiàn)凈利潤同比增長。利息凈收入、手續(xù)費及傭金凈收入為南京銀行的主要收入來源。今年上半年南京銀行繼續(xù)大力發(fā)展小企業(yè)業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)等戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，小企業(yè)、隨著直接融資和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，銀行業(yè)競爭格局正發(fā)生變化。招商銀行 2011-2013 財務(wù)數(shù)據(jù)資料報告期 2013201220110.60 1.83 )每股收益 ( 元 1.229.94 10.20 ) (每股凈資產(chǎn)元 9.840.13-2.300.26)元 ( 每股經(jīng)營性現(xiàn)金流商銀行目前財務(wù)狀況良好， 而且市場反應(yīng)較好， 可以考慮短期投資， 但鑒于目前招行正處于高價收購永隆的漩渦中， 建議暫時持有觀望態(tài)度， 謹慎投資

18、。 根據(jù)銀行業(yè)的發(fā)展趨勢， 招商銀行的創(chuàng)新競爭力將會給其帶來潛在的收益， 比較適合中長期投資。如何防范風(fēng)險：（一）強化銀行信貸風(fēng)險防范，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是要在繼續(xù)貫徹適度寬松的貨幣政策的同時， 及時做好靈活調(diào)節(jié)， 增強對信貸投放節(jié)奏的掌控能力， 使之進一步與經(jīng)濟發(fā)展實際相適應(yīng)。 二是加強對信貸資金流向監(jiān)測， 確保銀行信貸資金流入實體經(jīng)濟， 提高貨幣政策的有效性。 三是加強對銀行信貸風(fēng)險管理， 特別是要加強如何防控信貸風(fēng)險等方面的研究， 減少企業(yè)、個人貸款預(yù)期戶數(shù)， 全面增強銀行業(yè)信貸風(fēng)險防范能力。 四是銀監(jiān)部門要加強對銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)的管理， 有效杜絕亂收費、 多收費等現(xiàn)象， 確保銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)合規(guī)、快速發(fā)展。（二）加強信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整力度， 克服信貸過度集中的傾向。 一是結(jié)合政府部門出臺的政策措施，改善民營企業(yè)、中小企業(yè)融資狀況，促進經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。二是加大流動資金項目貸款的營銷， 提升流動資金貸款的占比。 三是重點發(fā)展銀團貸款，利用其信息共享、風(fēng)險分散、合作共贏的優(yōu)勢，進一步提高信貸質(zhì)量。（三）加強表外業(yè)務(wù)金融監(jiān)管，防范金融系統(tǒng)性風(fēng)險。一是要按照