銀行分行打擊銀行卡犯罪工作總結

1、提高風險防范水平打擊銀行卡犯罪-銀行分行打擊銀行卡犯罪工作總結匯報材料隨著我國金融電子化進程的加快， 銀行卡作為廣泛流行的一 種支付手段和消費信貸結算工具，已經逐漸成為人們日常結算的重要方式之一。隨著銀行卡的廣泛使用，由此帶來的銀行卡犯罪 也日漸增多，出現(xiàn)了偽造銀行卡，冒領、冒用、盜竊銀行卡，惡 意透支，非法套現(xiàn)，竊取、提取銀行卡信息等多種犯罪形式。這 種行為不僅套取銀行信用、侵害銀行利益、破壞誠信環(huán)境，而且 嚴重損害了國家金融秩序。 為更好的保護客戶利益，維護廣大客 戶的財產安全，嚴厲打擊和懲治銀行卡犯罪，切實維護持卡人利益，我行根據(jù)目前銀行卡犯罪現(xiàn)狀和業(yè)務發(fā)展趨勢，主要做了以下幾方面的工作

2、：一、成立專項工作組，全力打擊銀行卡犯罪。成立了以主 管行領導為組長，個人金融部、監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部、信息技術 部、運營管理部、風險管理部、內控合規(guī)部等部門為成員的打擊 銀行卡犯罪專項工作組，建立內部信息互通機制， 定期召開專題 會議，提出切實有效地防范、打擊措施。二、按照“打防結合、重在預防”的原則，加強風險長效機制 的建設。首先要切實處理好銀行卡業(yè)務的發(fā)展和風險防范的關系，認真把握業(yè)務發(fā)展各環(huán)節(jié)的風險點，從技術手段、業(yè)務流程、交易監(jiān)控、內控制度、商戶管理、宣傳教育等方面提高銀行卡風 險防范能力，實現(xiàn)銀行卡可持續(xù)發(fā)展。其次是嚴格發(fā)卡和收單準 入管理。發(fā)卡必須堅持“三親見”制度，嚴格執(zhí)行銀行卡

3、的審查、 審批、發(fā)放等制度，尤其在審領（包括申請安裝POS機、轉帳電話）這個“源頭”上規(guī)范操作，確認其資信的可靠程度；同時對 特約商戶建立健全現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)控制度，對確有受理偽卡、欺 詐、套現(xiàn)等違法行為的商戶，立即終止銀行卡交易。再次時引入 銀行卡風險等級機制。個人金融部對銀行卡業(yè)務的授信、透支、 追討等管理做到職責分明，有章可循。在此基礎上，加強對持卡 人使用銀行卡情況的后續(xù)跟蹤，根據(jù)不同對象、不同交易情況， 建立實時的分類風險等級，對異常情況，及時采取相應措施。三、惠農卡作為#農行服務“三農”的標志和亮點，與小額 農戶貸款相結合，較好地滿足了持卡職工的金融需求，深受持卡人的歡迎，師市各級政

4、府也給予了大力支持。為方便農戶更好的使用惠農卡，#農行不斷加強渠道建設和產品創(chuàng)新力度，提高綜合服務能力。在人口相對集中、金融服務需求量大的中心集鎮(zhèn)， 根據(jù)情況有選擇地設立離行式自助服務區(qū)，引導農戶用卡、辦理存取款和提供貸款業(yè)務咨詢，讓廣大墾區(qū)客戶享受到農行方便快 捷的現(xiàn)代金融服務。同時，#農行加強惠農卡用卡環(huán)境建設。 在全轄40個營業(yè)網點均配備 ATM和自助查詢終端以外，還為 客戶大力推廣網上銀行、轉賬電話和銀信通等業(yè)務，將存貸款、 轉賬結算、理財、查詢等業(yè)務整合到自助銀行、網上銀行、電話銀行和手機銀行等離柜離行式自助機具上來，為客戶提供集存款、貸款、匯兌等傳統(tǒng)業(yè)務和理財、代理醫(yī)保、基金、自助

5、查詢 等新興業(yè)務于一體的綜合性服務。 通過營業(yè)網點、自助機具以及 各種載體，#農行為墾區(qū)廣大客戶提供了多層次、多樣化、人 性化的服務。我行對自助銀行、轉賬電話、商戶業(yè)務的大力發(fā)展， 不僅分流了網點柜面客戶，而且有效推進了銀行卡業(yè)務的快速發(fā) 展。四、 為有效控制銀行卡業(yè)務的風險，主要加強了以下幾方面 的工作：一是加強對銀行卡終端機具的管理，提升機具的安全技術 防范能力，提高ATM機的巡檢頻度，并實現(xiàn)ATM機交易集中監(jiān)控 和實時視頻監(jiān)控，曾三次成功的配合公安機關堵截、破獲案件。對離行式ATM機加大了巡檢力度巡檢包括自助設備操作鍵盤上 方、插卡口、出鈔口關鍵部位有無異常裝置，視頻監(jiān)控攝像頭是 否被堵

6、塞、設備周圍有無張貼非法告示等，確保有問題及時發(fā)現(xiàn)， 及時處理。二是采取措施保護持卡人信息 ，并加強對持卡交易的 監(jiān)測,發(fā)現(xiàn)可疑交易，立即通過相關系統(tǒng)上報，并采取相應措施，控 制可能發(fā)生的風險。三是進一步加強警銀合作，大力支持和配合 公安機關開展打擊銀行卡犯罪活動。認真配合公安機關進行調查 取證，依法做好涉案賬戶的快速查詢、凍結工作。五、對全轄營業(yè)網點的銀行卡業(yè)務進行全面檢查， 通過檢查 督導全體人員嚴格按照規(guī)章制度辦理銀行卡業(yè)務。 要求相關人員 認真學習我行電子銀行重大突發(fā)事件處置預案 ，確保發(fā)生案 情和險情要在第一時間進行處置，將損失降到最小限度。六、充分利用各種宣傳渠道，廣泛開展銀行卡安全知識宣傳。 結合我行實際，采用現(xiàn)場宣講、柜面宣傳、發(fā)放宣傳單等方式加 大了銀行卡安全知識宣傳，重點加強對信息泄露、短信詐騙、信 用卡套現(xiàn)等案件手法和危害性宣傳， 正確引導，持續(xù)提高持卡人、 特約商戶的安全用卡知識和依法經營意識，為我行銀行卡業(yè)務健康發(fā)展提供了保障。伴隨著銀行卡的普及和電子銀行的推廣，防范銀行卡犯罪將是我們面臨的一項課題。農行#分行是服務于兵團的主要金融 機構之一，在全轄區(qū)都具有健全的網點網絡體系，也是一家連接