陽光信用社今年合規(guī)部工作總結(jié)及明年合規(guī)工作計劃

1、陽光信用社今年合規(guī)部工作總結(jié)及明年合規(guī)工作計劃XX年年，在省、市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險 管理指引的要求及結(jié)合自身的管理職能，積極履行自身的管理職責(zé)， 以風(fēng)險防范為中心， 不斷摸索完善合規(guī)管理職能， 提高我區(qū)農(nóng)信社的 合規(guī)風(fēng)險管理水平， 為我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)守法經(jīng)營和穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展提 供了有效的保障?，F(xiàn)將一年來我部的工作情況報告如下： 一、合規(guī)管理工作基本情況一建立合規(guī)架構(gòu)， 健全合規(guī)風(fēng)險管理體系。 陽光于 XX 年 1 月 成立合規(guī)部， 在配有一名經(jīng)理及一名合規(guī)員的基礎(chǔ)上， 根據(jù)省聯(lián)社要 求和合規(guī)員聘任條件，今年 5 月份在陽光機關(guān)各職能部門和基層信 用社聘任兼職合規(guī)員共 18 人，

2、負責(zé)本社或本部門合規(guī)風(fēng)險管理工 作，同時接受上級合規(guī)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。通過健全合規(guī)崗位設(shè)置， 建立了縱到底、 橫到邊的合規(guī)框架結(jié)構(gòu)， 有效完善合規(guī)風(fēng)險管理組織 架構(gòu)，健全我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險管理體系。二 加強制度建設(shè)，完善合規(guī)建設(shè)機制。一年來，合規(guī)部堅持內(nèi) 控優(yōu)先原則， 結(jié)合我區(qū)農(nóng)信社專項央行票據(jù)兌付工作要求， 及時梳理 現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險點。1、完善反洗錢制度建設(shè)。在反洗錢專項檢查過程中，基層社反 洗錢報告員反映以前制定的反洗錢相關(guān)制度已經(jīng)不符合現(xiàn)在工作要 求。在征求各社反洗錢報告員和基層一線工作人員意見的基礎(chǔ)上， 重 新制定了陽光農(nóng)村信用社建立和 、 、完善制

3、度提示管理辦法陽 光農(nóng)村信用社反洗錢實施細則 陽光農(nóng)村信用社反洗錢內(nèi)控制度 。 為了完善各社反洗錢報告員對反洗錢數(shù)據(jù)的篩選和識別， 特別下發(fā)了 關(guān)于加強反洗錢可疑交易信息篩選報送工作的通知，對大額交易 和可疑交易做出了明確規(guī)定。2、完善合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)。為使我社合規(guī)工作有序的開展， 明確各部門及各員工的合規(guī)工作職現(xiàn)，切實有效地開展合規(guī)風(fēng)險管理。制定了陽光農(nóng)村 信用社合規(guī)風(fēng)、險管理實施細則陽光 農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理指導(dǎo)意見陽光、農(nóng)村信用社建立和完善 內(nèi)控制度提示管理辦法陽光農(nóng)村信用社合。規(guī)員管理實施細則3、建立健全的客戶投訴和舉報制度。為加強我社客戶投訴管理 工作，建立暢通的客戶投訴渠道和

4、有效的管理機制，快速、有效地處 理客戶投訴事項，促進全區(qū)農(nóng)村信用社整體服務(wù)水平的有效提升， 結(jié) 合我社實際，特制定陽光農(nóng)村信用社客戶投訴處理工作實施細則。 同時，為進一步加強合規(guī)管理機制建設(shè)，發(fā)揮全體員工參與農(nóng)村信用 社內(nèi)部管理和監(jiān)督的積極性，及時發(fā)現(xiàn)和查處存在的各類違規(guī)行為， 相應(yīng)制定了陽光農(nóng)村信用社誠信舉報制度暫行。從而使合規(guī)工作順 利介入各個業(yè)務(wù)流程及關(guān)鍵環(huán)節(jié)， 有效管理和控制合規(guī)風(fēng)險，從源頭 上加強事前風(fēng)險防范。三切實做好培訓(xùn)工作。1、開展 合規(guī)守法”專項教育培訓(xùn)。今年6月份按照省聯(lián)社關(guān) 于開展 合規(guī)守法”專項教育活動的通知要求，我社立即制訂了陽 光農(nóng)村信用社開展合規(guī)守法”專項教育活動

5、實施方案，于7月11 日和16日舉辦了兩期 合規(guī)守法專項教，全轄322名在職員工全 部參加。由陽光市聯(lián)社監(jiān)事長和育培訓(xùn)班 ”理事長分別向員工授課。授課內(nèi)容包括省聯(lián)社羅繼東理事長談合規(guī)系列文章、 全省案例情況分 析等，讓全體員工接受了一次嚴謹?shù)暮弦?guī)文化洗禮。2、開展反洗錢培訓(xùn)。為進一步提高從業(yè)人員反洗錢意識及工作 技能，我社一是面向從業(yè)人員開展培訓(xùn)，以法律法規(guī)宣傳為重點，通 過教育培訓(xùn)、征文活動等形式，力求反洗錢水平提上一個新臺階。一 是自學(xué)反洗錢法律法規(guī)。 各信用社， 各部門根據(jù)陽光分發(fā)的人民銀行 編寫的反洗錢知識手冊 、 、金融機構(gòu)反洗錢實用手冊2004-2007 年反洗錢案例匯編等知識教材

6、，以會代訓(xùn)，集中學(xué)習(xí)，使所有員工 都參與進來，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。 二是開展專業(yè)培訓(xùn)。 11 月 28 日， 聯(lián)社專門舉辦了一期反洗錢培訓(xùn)班， 包括聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子、 各信用社正 副主任及網(wǎng)點從業(yè)人員在內(nèi) 198 人參加。四 切實抓好反洗錢工作。1、抓好反洗錢檢查工作°xx 年是反洗錢工作檢查促進年”，今年 陽光對轄屬信用社反洗錢工作現(xiàn)場檢查面達 100，并對檢查存在問題 進行通報， 要求各信用社對存在問題詳細研究相應(yīng)的整改措施， 結(jié)合 實際，逐條逐項嚴格抓好落實整改。 2、強化反洗錢可疑交易信息篩 選識別工作，采取由市聯(lián)社中心機房電腦程序抽取和人工補錄相結(jié)合 的方式，嚴格按照金融機構(gòu)大

7、額和可疑交易報告管理辦法 的要求， 認真監(jiān)控、甄別、 確認可疑交易并及時向上級報告。今年 1 月至 12 月份此，我社經(jīng)計算機中心直接篩選甄別的大額交易單位賬戶共 筆、 金額共萬元；個人賬戶共 筆、金額共 萬元；可疑交易單位賬戶共 筆、 金額共 萬元；個人賬戶共 筆、金額共 萬元。五 加強投訴、舉報管 理工作。為有效提升我區(qū)農(nóng)信社員工的服務(wù)質(zhì)量， 加強對干部職工的 監(jiān)督管理，客戶投訴工作從 XX年9月份起由計劃信貸部移交到 合規(guī)部，合規(guī)部接手投訴管理工作后， 即著手制訂完善了相關(guān)的投訴 制度，使相關(guān)管理工作得以嚴格按制度進行。 自 9 月份以來至 12 月 31 日止，合規(guī)部共接到投訴 15

8、宗，其中涉及對一線員工服務(wù)質(zhì)量 不佳的投訴 8 宗，涉及客戶支取現(xiàn)金后發(fā)覺有假幣的 3 宗，涉及農(nóng) 信社綜合系統(tǒng)或內(nèi)部管理、操作失誤的有 4 宗。接到有關(guān)客戶投訴 后，合規(guī)部按照投訴管理辦法， 將相關(guān)的投訴轉(zhuǎn)給有關(guān)職能部門或基 層社進行調(diào)查處理， 在移轉(zhuǎn)投訴情況時， 合規(guī)部能相關(guān)的客戶投訴內(nèi) 容，督促相關(guān)職能部門或基層社做好涉及的調(diào)查重點， 并結(jié)合實際情 況對經(jīng)辦人員進行責(zé)任追究。 使客戶的投訴得到了有效的落實， 亦使 我社一線員工的服務(wù)意識與質(zhì)量得到了提升。 對于誠信舉報工作的管 理，合規(guī)部制訂了陽光農(nóng)村信用社誠信舉報制度暫行 ，設(shè)立了舉 報電話與郵箱， 完善了舉報制度流程， 使誠信舉報管理

9、工作得到了規(guī) 范。一年來，尚無發(fā)生舉報事件。 （六）開展反洗錢和合規(guī)文化建設(shè) 的宣傳。 1、面向社會群眾開展反洗錢宣傳。我社充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點 遍布城鄉(xiāng)的優(yōu)勢， 面向社會公眾開展形式多樣的宣傳。 如 11 月份起， 全社 37 個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢標語，內(nèi)容為 “打擊洗錢犯罪，維護 金融安全 ”；營業(yè)場所擺放省聯(lián)社制作的反洗錢法規(guī)宣傳折頁、張貼 宣傳海報；同時，組織人員參加人行陽光中支 。除此之外，聯(lián)社于 11 月舉辦的 “陽光市金融系統(tǒng)反洗錢文藝晚會 ” 22日的 “全市統(tǒng)一宣傳 日”，在聯(lián)社大樓門前開展反洗錢現(xiàn)場咨詢活動。活動現(xiàn)場，員工向 過往的群眾派發(fā)宣傳資料，對前來咨詢的群眾講解反洗錢相

10、關(guān)知識?；顒悠陂g，員工累計向客戶派發(fā)宣傳資料150余份、接受客戶咨詢100多人次。通過以上宣傳，更為廣泛地普及反洗錢觀念，提高社會 公眾的參與意識，使 反洗錢”家喻戶曉，深入人心。2、面向員工宣 告合規(guī)文化。為推動合規(guī)文化，我社創(chuàng)辦一期主題為合規(guī)領(lǐng)航成就輝煌”墻報、同時，組織員工經(jīng)驗交流，相互學(xué)習(xí)、相互促進等多種 形式，為全體員工提供交流與溝通平臺，構(gòu)建合規(guī)環(huán)境，營造合規(guī)文 化。每月在0A下發(fā)合規(guī)知識，使員工及時了解合規(guī)相關(guān)知識及動態(tài)。 七開展合規(guī)和反洗錢征文活動。1、開展合規(guī)征文。今年5月至6月 份，為培育全社廣大員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實、守信、正直的職業(yè) 道德與行為操守，鼓勵主動報告合規(guī)問

11、題和合規(guī)風(fēng)險隱患。 我社開展 了走向全面合規(guī)”建議征集活動，各基層社投稿內(nèi)容主要是對現(xiàn)行制 度不合規(guī)、不合法、不適宜實際操作及 制度盲區(qū)”的地方，有感而發(fā)、 踴躍投稿。同時，我社對投稿文章進行集中評比，并設(shè)一、二、三等 獎，對好的投稿進行表彰獎勵。2、開展反洗錢征文。11月份，我社 在轄內(nèi)組織開展反洗錢征文活動，以反洗錢工作研究為重點，結(jié)合業(yè) 務(wù)實際，深入剖析當前反洗錢工作存在的突出問題，探討提高反洗錢工作水平的有效措施等。各基礎(chǔ)社投稿踴躍，同時，聯(lián) 社合規(guī)部撰寫 了淺談農(nóng)信社反洗錢工作的難點及對策論文，報送市聯(lián)社參評。二、合規(guī)管理工作存在問題 1、在反洗錢方面很難徹底做到 了 解客戶”反洗錢

12、要求金融機構(gòu)全面地了解自己的客戶，一般地，客 戶從商業(yè)秘密考慮，一般不愿意金融機構(gòu)更多地了解自己， 基層社害 怕失去客戶，也不愿去作進一步的調(diào)查。基層社對客戶的了解，大多 僅局限于客戶開立賬戶對所提供身份證件及營業(yè)執(zhí)照等有限的資料， 很難對客戶的經(jīng)營狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主要資金往來對象，營業(yè)范圍等 有真切的了解，難以獲得 “一規(guī)兩法”中所要求的 “完整的客戶信息 ”。 2、對合規(guī)風(fēng)險管理缺乏足夠認識。部分基層信用社主任對內(nèi)控制度 重要性缺乏足夠認識， 把主要精力放在業(yè)務(wù)拓展上， 對發(fā)展中的監(jiān)督 管理缺乏力度；同時規(guī)章制度建立起來后，只停留在紙上，領(lǐng)導(dǎo)及員 工對內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)、理解也不夠，根本不重視

13、，自然也就沒能立即 在業(yè)務(wù)管理中執(zhí)行。 3、制度建設(shè)尚不夠完善，有待進一步進行梳理 和完善?，F(xiàn)有制度零散，不夠系統(tǒng)、完整，實用性不強，難于學(xué)習(xí)和 掌握。很多職能部門一般都是轉(zhuǎn)發(fā)上級文件或制度， 沒有根據(jù)本社的 實際制定詳細的實施細則或辦法。 很多制度已經(jīng)過時， 不符合現(xiàn)在業(yè) 務(wù)展的需要，并且缺乏可操作性，急需廢除更新。一些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上沒 有明確的業(yè)務(wù)操作流程和管理辦法， 未能對員工在業(yè)務(wù)操作上起到明 確的指導(dǎo)和制約作用， 容易引發(fā)操作人員違規(guī)操作。 從而可能遭受監(jiān) 管處罰、重大經(jīng)濟損失和聲譽損失。 三、明年合規(guī)管理工作計劃 （一） 健全各項規(guī)章制度。 根據(jù)統(tǒng)一法人后業(yè)務(wù)發(fā)展的需要， 在確保國家各

14、 項有關(guān)的法律法規(guī)得以貫徹落實的情況下， 逐步完善內(nèi)部規(guī)章制度體 系。利用聯(lián)社這次央行票據(jù)兌付申請的機會， 全面梳理我社現(xiàn)有的各 項規(guī)章制度，使我社的規(guī)章制度符合現(xiàn)行的法律法規(guī)和現(xiàn)在的工作要 求且具有可操作性， 力求做到各項具體業(yè)務(wù)操作有章可循， 有法可依。 （二）加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高合規(guī)意識和合規(guī)風(fēng)險識別能力。一是反洗 錢培訓(xùn)。洗錢手法層出不窮， 合規(guī)部計劃結(jié)合我社在反洗錢方面存在 的問題，在明年加大反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)人員為各社反洗錢報告員、主 辦會計、一線業(yè)務(wù)操作人員及各社反洗錢負責(zé)人， 從而全面提高全體 員工的反洗錢相關(guān)知識和預(yù)防洗錢事件的發(fā)生； 二是合規(guī)培訓(xùn)。 合規(guī) 風(fēng)險貫穿于各個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)， 要把合規(guī)管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的各個 崗位和各個環(huán)節(jié)， 我社計劃在明年舉辦一至二次合規(guī)員培訓(xùn)班。 對合 規(guī)員進行法律事務(wù)、財務(wù)會計、金融崗位等知識培訓(xùn)，以提高一線員 工和管理人員的合規(guī)管理能力， 逐步使其具備與崗位合規(guī)要求相匹配 的職業(yè)素質(zhì)。（三）開展反洗錢檢查。為了維護金融經(jīng)濟秩序，預(yù)防 犯罪分子通過我縣轄內(nèi)依和社進行洗錢活動