基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案

1、基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1)下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。A. 基金的交易B. 基金的績效衡量C. 基金的資產(chǎn)估值D. 基金的會計核算 (2)債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（），所承擔(dān)的利率風(fēng)險越（）。A. 小，低B. 小，高C. 大，低D. 大，高 (3)以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是()。A. 基金募集信息披露B. 基金投資運作信息披露C. 基金凈值信息披露D. 基金資產(chǎn)保管信息披露 (4

2、)根據(jù)證券投資基金法，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%，5%D. 10%,10% (5)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A. 3B. 6C. 9D. 12 (6)以下哪類風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險表示同一含義()。A. 匯率風(fēng)險B. 管理運作風(fēng)險C. 微觀風(fēng)險D. 宏觀風(fēng)險 (7)基金合同生效的()在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告A. 當(dāng)日B. 次日C. 第三日D. 第四日 (8)英國第

3、一家證券交易所成立于()A. 1602年B. 1773年C. 1790年D. 1817年 (9)基金管理人、代銷機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A. 5B. 10C. 15D. 20 (10)()行為被視為對投資者誘騙及不正當(dāng)競爭A. 違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B. 對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C. 虛假記載D. 誤導(dǎo)性陳述 (11)以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資？()A. 股票基金B(yǎng). 混合基金C. 貨幣市場基金D. 主動型基金 (12)現(xiàn)行中華人民共和國公司法的施行日期為（

4、）A. 2006年1月1日B. 2006年6月1日C. 2007年1月1日D. 2007年6月1日 (13)1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（）。A. 投資公司法B. 投資基金法C. 證券投資基金法D. 投資信托法 (14)基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A. 基金管理人 B. 基金托管人C. 商業(yè)銀行D. 基金份額持有人 (15)我國證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)（）A. 致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，堅持將營造公開、公平、公正的市場環(huán)境和保護(hù)投資者利益作為市場監(jiān)管的主要任務(wù)B. 形成證券市

5、場的法制秩序C. 追求自律規(guī)范的市場秩序D. 優(yōu)先保護(hù)投資者利益(16)證券投資基金銷售管理辦法由中國證監(jiān)會頒布，并于（）年7月1日起實施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。A. 2003B. 2004C. 2005D. 2006 (17)根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為（） A. 一級市場和初級市場B. 證券發(fā)行市場和初級市場C. 證券發(fā)行市場和證券交易市場D. 二級市場和次級市 (18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。A. 基金資產(chǎn)保管信息披露B. 會計核算信息披露C. 凈值復(fù)核信息披露D. 基金募集信息披露 (19)證券市場不是()的直接交換場所。A. 價值B. 財產(chǎn)

6、權(quán)利C. 風(fēng)險D. 有價證券信息(20)中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則由下列哪一機構(gòu)發(fā)布實施?（）A. 國務(wù)院B. 中國證監(jiān)會C. 中國證券業(yè)協(xié)會D. 證券委員會 (21)（）主要指對市場基金從業(yè)機構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入，從源頭上控制整個行業(yè)運作風(fēng)險、提高行業(yè)服務(wù)水平。A. 市場禁入監(jiān)管B. 市場準(zhǔn)入監(jiān)管C. 日常持續(xù)監(jiān)管D. 現(xiàn)場監(jiān)管 (22)優(yōu)先股票的股息率（）。 A. 高于普通股B. 低于普通股C. 是固定的D. 與普通股呈正相關(guān) (23)對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣

7、代繳（）的個人所得稅。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(24)銀行證券不包括：（） A. 銀行匯票B. 銀行本票C. 銀行支票D. 銀行股票 (25)下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。A. 基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅B. 從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0 3的稅率征收印花稅C. 從2008年4月24日起，基金買賣股票按照01的稅率征收印花稅D. 對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅 (26)股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：（） A. 參加股東大會B. 投票表決C.

8、 參與公司的決策和經(jīng)營D. 收取股息或分享紅利 (27)偏債型基金可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的()。A. 20B. 30C. 40D. 50 (28)狹義的有價證券指()。A. 商品證券B. 貨幣證券C. 資本證券D. 商業(yè)證券 (29)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報廢一次超過該資產(chǎn)（）的構(gòu)成內(nèi)幕信息。A. 30B. 50C. 10D. 20 (30)證劵投資基金銷售管理辦法第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下面說法有誤的是()。A. 資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定B. 有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門C. 財務(wù)狀況良好，運作

9、規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D. 具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行(31)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：()A. 房地產(chǎn)基金B(yǎng). 科技股基金C. 資源類股票型基金D. 成長型基金 (32)股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般（）進(jìn)行一次。A. 每分鐘B. 每小時C. 每天D. 每周 (33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在()。A. 證券投資基金法B. 證券投資基金信息披露管理辦法C. 上市開放式基金業(yè)務(wù)指引D. 深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則 (34)當(dāng)

10、基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20% (35)信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A. 5B. 10C. 15D. 20 (36)對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A. 3B. 5C. 7D. 10 (37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有()。A.

11、 國內(nèi)股票型基金B(yǎng). 資源類股票型基金C. QDIID. 成長型基金 (38)世界上第一家股票交易所成立于：（） A. 英國B. 法國C. 荷蘭D. 意大利 (39)依據(jù)我國基金法規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的()擔(dān)任。A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投資管理公司D. 基金發(fā)起人 (40)下列()不屬于貨幣市場基金所面臨的風(fēng)險。A. 利率風(fēng)險B. 信用風(fēng)險C. 購買力風(fēng)險D. 證券市場相關(guān)風(fēng)險 (41)股票型基金的主要投資目標(biāo)是()。A. 追求長期資本增值B. 追求穩(wěn)定收入C. 對短期資金進(jìn)行流動性管理D. 抵御通貨膨脹 (42)我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于

12、()人民幣。A. 2億元B. 3億元C. 5億元D. 10億元(43)單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。 A. 5%B. 10%C. 15%D. 20% (44)貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費，費率一般為:A. 0.1%B. 0.15%C. 0.25%D. 0.33% (45)以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？()A. 股票B. 可轉(zhuǎn)換債券C. 剩余期限超過397天的債券D. 流通部受限的證劵 (46)股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（）。 A. 票面價值B. 賬面價值C. 市場價值D. 內(nèi)在價值 (47)貨幣市場基金適合何種類型

13、的投資者()。A. 風(fēng)險偏好較高，追求長期資本增值的投資者B. 追求穩(wěn)定收人的投資者C. 厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要就較高的投資者D. 要求投資抵御通貨膨脹的投資者 (48)下面哪個不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度：()A. 持倉風(fēng)格B. 持股風(fēng)格C. 資產(chǎn)估值增值潛力D. 行業(yè)配置風(fēng)格 (49)代銷機構(gòu)對投資者適用不用費率，須滿足以下要求（）A. 須經(jīng)公告B. 須經(jīng)招募說明書載明并公告C. 須經(jīng)招募說明書載明D. 須經(jīng)基金合同約定 (50)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80% (51)開放式基金合同生效

14、后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個月。A. 1B. 2C. 3D. 4 (52)下列有關(guān)基金投資運作的說法，錯誤的是（）。A. 基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。B. 投資決策委員會根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計劃。C. 交易部是基金投資運作的支撐部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。D. 基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令。 (53)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。A. 直銷、代銷B. 代銷、直銷C. 外銷、內(nèi)銷D. 內(nèi)銷、外銷(54)

15、證券投資基金運作管理辦法中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30% (55)久期是用來衡量債券的()。A. 利率風(fēng)險B. 信用風(fēng)險C. 提前贖回風(fēng)險D. 通貨膨脹風(fēng)險 (56)下面()是無期證券。A. 股票B. 開放式基金 C. 國債D. 金融債 (57)基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是（）。A. 保守型投資者和激進(jìn)型投資者B. 激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個人投資者和機構(gòu)投資者 (58)下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是()。A. 保本型基金的投資目標(biāo)

16、是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報B. 安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險投資者可承受的最高損失限額C. 安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險也越大D. 本金保證比例為100或高于100%，但不能低于100 (59)在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一次基金凈值報價。A. 5B. 10C. 15D. 20(60)與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的主要特點不包括()。A. 流動性較差B. 風(fēng)險較低C. 門檻通常較高D. 信息披露程度一般不夠及時透明(61)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A. 30B. 60C. 90D. 120 (6

17、2)招募說明書中最重要的信息是()。A. 基金的運作方式、基金凈值的計算方法和公告方式B. 從基金資產(chǎn)中列支的各項費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式C. 基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款D. 基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征 (63)證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A. 債權(quán)債務(wù)B. 所有權(quán)C. 信托D. 產(chǎn)權(quán) (64)（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件A. 招募說明書B. 基金合同C. 托管協(xié)議D. 基金份額發(fā)售公告 (65)就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、建議職

18、能的，是基金銷售機構(gòu)的哪個部門的職能?（）A. 監(jiān)察稽核部門B. 法律合規(guī)部門C. 財務(wù)部門D. 信息技術(shù)控制部門 (66)資本證券持有人有()。A. 商品所有權(quán)B. 貨幣索取權(quán)C. 收入請求權(quán)D. 商品使用權(quán) (67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。A. 資產(chǎn)保管B. 資金清算C. 資產(chǎn)核算D. 投資監(jiān)督 (68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A. 2B. 3C. 4D. 6 (69)以下有價證券的流動性最強()。A. 憑證式國債B. 普通開放式基金C. 記賬式國債D. 理財計劃

19、 (70)我國證券法規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告之外，還應(yīng)對其的處罰是（）。A. 處以三萬元以上十萬元以下的罰款B. 處以三萬元以上三十萬元以下的罰款C. 處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款D. 處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款 (71)根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為()A. 公募基金和私募基金B(yǎng). 封閉式基金和開放式基金C. 成長型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契約型基金與公司型基金 (72)2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A. 華安創(chuàng)新B. 華夏回報C. 博時價值增長D. 南方績優(yōu)成長(73)

20、以下不屬于基金定期報告的是()。A. 基金季度報告B. 基金半年度報告C. 基金年度報告D. 基金合同生效后每6個月披露更新一次的招募說明書 (74)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額，（）企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，（）企業(yè)所得稅。A. 征收，征收B. 征收，不征收C. 不征收，不征收D. 不征收，征收 (75)下列與基金有關(guān)的費用不能從基金財產(chǎn)中列支的有（）A. 基金轉(zhuǎn)換費B. 基金管理人的管理費C. 基金托管人的托管費D. 銷售服務(wù)費 (76)我國證券市場監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機構(gòu)是（）A. 證監(jiān)會B. 證監(jiān)會派出機構(gòu)C. 中國投資者保護(hù)

21、基金D. 中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所 (77)當(dāng)影子定價和攤余成本定價法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度()時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起( .)日內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時公告。A. 在0.25%0.5%之間時，1B. 在0.25%一0.5%之間時，2C. 絕對值超過0.5%，1D. 絕對值超過0.5%,2 (78)債券基金的久期越長，凈值的波動幅度久越()。A. 小，高B. 大，高.C. 小，低D. 大，低 (79)以下不可從基金中列支的費用是（）。A. 基金管理人的管理費B. 基金托管人的托管費C. 銷售服務(wù)費D. 合同生效前的律師費 (80)由于市場利率波動而使得債券型基金面I臨的投資風(fēng)險為()。

22、A. 利率風(fēng)險B. 信用風(fēng)險C. 提前贖回風(fēng)險D. 通貨膨脹風(fēng)險二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）(1)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有：（）。A. 基金管理業(yè)務(wù)B. 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C. 基金銷售業(yè)務(wù)D. 基金宣傳(2)非系統(tǒng)風(fēng)險是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風(fēng)險”或“可回避風(fēng)險”。非系統(tǒng)性風(fēng)險包括（）。A. 信用風(fēng)險B. 利率風(fēng)險C. 財務(wù)風(fēng)險D. 經(jīng)營風(fēng)險(3)基金投資咨詢機構(gòu)在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導(dǎo)中發(fā)揮著積極作用，其具體表現(xiàn)為（）。A. 建議

23、策劃的作用B. 優(yōu)化基金選擇的作用C. 深入挖掘基金信息的作用D. 加強投資者教育的作用(4)我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有()。A. 改變了社會傳統(tǒng)的理財觀念和理財方式B. 有力地推動了資本市場的制度改革C. 促進(jìn)了金融體系改革的深化D. 促進(jìn)了社會保障體系的改革 (5)基金的運作信息披露包括()。A. 基金凈值公告B. 基金定期報告C. 基金上市交易公告書D. 基金合同成立公告(6)基金管理公司的投資決策委員會的職能包括以下方面（）A. 投資計劃B. 投資策略C. 投資細(xì)節(jié)D. 投資目標(biāo)和原則(7)金融衍生工具的基本功能有（）。A. 套期保值功能B. 價格發(fā)現(xiàn)功能C. 投機功能D.

24、套利功能(8)契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）。A. 法律形式不同B. 基金營運依據(jù)不同C. 投資者的地位不同D. 基金交易方式不同(9)基金托管人的內(nèi)部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還包括：（）。A. 及時性原則B. 審慎性原則C. 有效性原則D. 獨立性原則(10)基金信息披露的主要義務(wù)人為()。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 證券交易所D. 基金份額持有人 (11)我國基金信息披露制度體系可分為（ ）層次A. 國家法律B. 部門規(guī)章C. 規(guī)范性文件D. 自律性規(guī)則 (12)公募基金主要具有如下特征（）。A. 可以面向社會公眾開發(fā)售基金份額和宣傳推廣B.

25、基金募集對象不固定C. 投資金額要求低，適宜中小投資者參與D. 必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管(13)關(guān)于QDII風(fēng)險的說法，正確的是（）A. QDII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，會面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險。B. QDII基金管理者海外市場管理經(jīng)驗豐富，管理上沒有什么風(fēng)險。C. QDII面臨國別風(fēng)險、新興市場風(fēng)險等特別投資風(fēng)險。D. QDII基金的流動性風(fēng)險也需要注意。(14)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定中規(guī)定，關(guān)于信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)，需要備案的事項包括（）。A. 系統(tǒng)的升級B. 系統(tǒng)重大升級C. 年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告D. 系統(tǒng)投入使用(15)構(gòu)

26、成五位一體的監(jiān)督管理框架的組成部分的是（）A. 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)執(zhí)行集中統(tǒng)一的行政監(jiān)督管理職能B. 證券業(yè)協(xié)會和證券交易所執(zhí)行行業(yè)自律管理職能C. 中國證券投資者保護(hù)基金為防范和處置證券公司風(fēng)險、保護(hù)投資者利益，提供資金保障D. 以上均正確(16)基金市場營銷的特征有（）A. 服務(wù)性B. 專業(yè)性C. 持續(xù)性D. 單向性(17)中國證監(jiān)會通過何種手段建立起一套針對基金市場的監(jiān)管制度?（）A. 建立良好有序的競爭環(huán)境B. 建立有效的制衡機制C. 設(shè)定機構(gòu)、人員和產(chǎn)品的準(zhǔn)人標(biāo)準(zhǔn)D. 不斷提高監(jiān)管水平 (18)基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得

27、有下列情形（）。A. 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B. 預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績C. 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D. 登載單位或者個人的推薦性文字(19)基金代銷機構(gòu)的發(fā)展對基金的作用（）。A. 拓寬了基金銷售渠道B. 給投資者申購、贖回基金份額提供了方便場所C. 投資者能以更優(yōu)惠的價格申購基金D. 有助于投資者選擇更適合的自身風(fēng)險偏好的基金(20)證券市場的產(chǎn)生是（）。A. 市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物B. 市場經(jīng)濟(jì)一開始就有的產(chǎn)物C. 為了解決資本流動性D. 為了解決資本供求矛盾 (21)外國投資者對我國上市公司進(jìn)行中長期戰(zhàn)略性并購?fù)顿Y的要求是（）。A. 公司已經(jīng)完成股權(quán)分置改革B. 公

28、司在股權(quán)分置改革后新上市C. 首次投資比例不低于公司已經(jīng)發(fā)行股份的10%D. 首次投資后三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓(22)基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括（）。A. 基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B. 對基金投融資比例的監(jiān)督C. 基金投資禁止行為的監(jiān)督D. 對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督(23)哪一項不是反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)：（）A. 投資組合的平均剩余期限B. 融資比例C. 浮動利率債券投資情況等D. 提前贖回風(fēng)險 (24)下列關(guān)于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）A. 對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)B. 對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈

29、值C. 對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D. 基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的(25)下列關(guān)于基金與保險投資產(chǎn)品的說法，正確的有()。A. 基金的預(yù)期收益高于保險投資產(chǎn)品B. 保險投資產(chǎn)品將客戶支付的保費大部分用于為客戶提供未來的保障C. 基金是以獲取投資收益為主要目的的商品D. 封閉式基金由于不可贖回，其流動性不及保險投資產(chǎn)品 (26)下列關(guān)于投資管理業(yè)務(wù)具體實施程序敘述正確的是（）。A. 研究部整合公司內(nèi)外研究力量進(jìn)行調(diào)查研究，向投資委員會提供研究資料B. 投資委員會根據(jù)研究部的資料制定投資原則和投資方向，投資部的基金經(jīng)理依此原則設(shè)

30、置投資方案，并提交投資委員會審核C. 基金經(jīng)理將根據(jù)投資委員會批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令D. 交易部將投資執(zhí)行情況報告基金經(jīng)理和清算人員，隨后基金經(jīng)理和清算人員將投資總結(jié)報告反饋投資委員會(27)依據(jù)證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見中關(guān)于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度的規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則包括（）。A. 投資人利益優(yōu)先原則B. 全面性原則C. 客觀性原則D. 及時性原則 (28)基金合同是約定()權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律l文件。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份額持有人D. 證券交易所 (29)作為資產(chǎn)組合的股票型基金與股票相比存在幾點

31、不同：（）A. 股票型基金是組合投資，風(fēng)險相對分散化，而單一股票的投資風(fēng)險相對集中，投資風(fēng)險較大。B. 股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會由于買賣數(shù)量或者申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。C. 人們在投資股票時，一般會根據(jù)公司財務(wù)狀況、產(chǎn)品市場競爭力、盈利預(yù)期、同業(yè)比較等情況對公司股價進(jìn)行相應(yīng)的判斷，同時也能對基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。D. 股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中；股票型基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一個交易日股票型基金只有一個價格。 (30)基金的運作主要包括：（）A. 基金營銷B. 基金募集與交易C. 基金投

32、資運作D. 基金后臺管理(31)基金的主要收益來源有（）。A. 股票的紅利收益B. 債券利息收入C. 資本利得收入D. 銀行存款利息收入(32)在基金運作過程中由基金投資者承擔(dān)的費用有（）。A. 基金管理費B. 基金托管費C. 申購費D. 贖回費 (33)在對基金管理公司治理實施監(jiān)管時，主要關(guān)注以下方面：（）。A. 公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的要求建立起了組織機構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的法人治理結(jié)構(gòu)B. 公司是否明確董事會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則C. 公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)D. 公司是否建立健全督察長制度 (34)基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括（）A. 基金投

33、資范圍、投資對象的監(jiān)督B. 對基金投融資比例的監(jiān)督C. 基金投資禁止行為的監(jiān)督D. 對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督(35)中國結(jié)算公司的職能有：（）。A. 證券的存管和過戶B. 證券賬戶的設(shè)立和管理C. 結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理D. 資金賬戶的設(shè)立和管理 (36)下列關(guān)于基金定期報告的說法正確的是()。A. 基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報告附注等內(nèi)容。B. 管理人一般應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個自然日內(nèi)編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。C. 基金的半年度報告會披露報告期末基金所持股票的明細(xì)以及報告期

34、內(nèi)所有股票交易的明細(xì)。D. 基金年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。 (37)依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為()。A. 基金當(dāng)事人B. 基金市場服務(wù)機構(gòu)C. 監(jiān)管和自律機構(gòu)D. 被投資公司(38)常見的基金投資風(fēng)格分析可以從以下角度進(jìn)行（）A. 持倉風(fēng)格B. 持股風(fēng)格C. 規(guī)模風(fēng)格D. 行業(yè)配置風(fēng)格 (39)下列關(guān)于貨幣基金信息披露的說法正確的是()。A. 貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告三類。B. 貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購或贖回當(dāng)日，

35、披露截至前一日的資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。C. 貨幣市場基金應(yīng)至少于每個開放日的次日披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。D. 貨幣市場基金放開申購贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個工作日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日7日年化收益率以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。 (40)基金的投資運作包括（）。A. 基金的投資B. 基金的交易實現(xiàn)C. 基金的績效評估D. 基金的風(fēng)險控制三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯的在括號中標(biāo)

36、出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）(1)ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是醬通的開放式基金增加了交易所的交易方式，只能是主動管理型基金。（） (2)基金市場上開放式基金是在場外市場交易的。() (3)在基金合同生效的第3日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（） (4)反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)只要看凈值增長率即可。（） (5)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作存在違法違規(guī)的情況，應(yīng)及時以口頭形式通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。（） (6)20基金年度報告的重大事項揭示中只需披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況，不需披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬

37、即事務(wù)的報酬與事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限。（） (7)基金贖回時，如果實行的是后端收取認(rèn)購申購的基金，還應(yīng)該扣除后端認(rèn)購申購費。（） (8)基金信息披露的規(guī)范性原則要求基金信息必須按照基金公司事先制定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保證信息的可比性。（）(9)基金管理公司只能進(jìn)行基金推廣、銷售等業(yè)務(wù)。（）(10)基金產(chǎn)品特征是指從基金契約角度進(jìn)行分析，包括基金類型、基金規(guī)模、投資標(biāo)的、投資范圍、投資理念、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)和基金費用。（）(11)中國國際期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)。()(12)截至2007年底，美國的共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過12萬億美元，占全球基金資產(chǎn)規(guī)模半數(shù)左

38、右。（）(13)基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，封閉式基金的托管費一般低于開放式基金的托管費。（(14)利潤分配的基礎(chǔ)是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（(15)證券業(yè)協(xié)會有權(quán)根據(jù)守則，對基金銷售人員的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查。對違反守則的人員及行為，所在機構(gòu)應(yīng)予以相應(yīng)處分，并將處分情況報送協(xié)會，協(xié)會可按相關(guān)自律規(guī)則予以紀(jì)律處分；違反法律法規(guī)的，直接移送司法機關(guān)進(jìn)行處理。（）(16)貨幣市場工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。（）(17)證券投資基金法規(guī)定了基金募集中的基金份額發(fā)售及宣傳推介活動要求。（）(18)保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。（）(19)基金的后臺管理包括交易管理、績效評估、基金估值、基金費用、會計核算、利潤分配、稅收及信息披露等環(huán)節(jié)。（(20)公司法的調(diào)整對象是有限責(zé)任公司。（）答案和解析一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1) :B(