銀行國內(nèi)池保理業(yè)務(wù)協(xié)議

1、國內(nèi)池保理業(yè)務(wù)協(xié)議（有追索權(quán)）編號：年字第號應(yīng)收賬款受讓方：銀行負(fù)責(zé)人：法定地址：（以下簡稱甲方）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方：法定代表人：法定地址：（以下簡稱乙方）鑒于乙方根據(jù)業(yè)務(wù)需求，就其在相關(guān)商務(wù)合同項(xiàng)下對商務(wù)合同買方的應(yīng)收賬款債權(quán)向甲方申請融資業(yè)務(wù)，即乙方將其對商務(wù)合同買方享有的尚未到期的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給甲方，甲方支付給乙方約定的融資額受讓該債權(quán)。 甲方同意為乙方提供“有追索權(quán)國內(nèi)保理服務(wù)”，按照有關(guān)法律規(guī)定，現(xiàn)甲、乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，就下列條款達(dá)成一致，訂立本有追索權(quán)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)協(xié)議：第一章總則第一條定義在本協(xié)議中，除非上下文另有解釋或文意另有所指， 下列術(shù)語具有如下明確定義：( 一) 應(yīng)收賬款受

2、讓方：在本協(xié)議中即指應(yīng)收賬款債權(quán)受讓人( 二) 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方：即為商務(wù)合同賣方/ 供應(yīng)商 / 服務(wù)提供方、應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓人( 三) 商務(wù)合同買方：應(yīng)收賬款付款人/ 商務(wù)合同債務(wù)人( 四) 國內(nèi)池保理業(yè)務(wù)：在本協(xié)議指有追索權(quán)國內(nèi)池保理業(yè)務(wù)，即商務(wù)合同雙方當(dāng)事人均在中華人民共和國境內(nèi)， 應(yīng)收賬款受讓方根據(jù)擬受讓的多筆未到期應(yīng)收賬款情況向應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方一次性支付一定比例的對價(jià)款 （收購款） ，然后作為債權(quán)人通過一定方式向商務(wù)合同買方催還欠款， 遇買方到期無論何種原因未按期付款時(shí)可向應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方追索回我行融資款項(xiàng)及相關(guān)逾期支付違約金費(fèi)用的一項(xiàng)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)。該等一次性受讓的多筆未到期應(yīng)收賬款形成應(yīng)

3、收賬款池，在特定條件下， 乙方可申請新的應(yīng)收賬款置換應(yīng)收賬款池內(nèi)的應(yīng)收賬款， 或申請轉(zhuǎn)讓新的應(yīng)收賬款入池，并以此獲取甲方新的收購款。根據(jù)是否通知買方，可分為有追索權(quán)公開型保理和有追索權(quán)隱蔽型保理。 ( 五) 交易憑證：系指為履行本協(xié)議并基于商務(wù)合同，表明乙方已經(jīng)履行商務(wù)合同項(xiàng)下約定義務(wù)、 其與商務(wù)合同買方債權(quán)債務(wù)關(guān)系已成立、乙方已獲得應(yīng)收賬款債權(quán)請求權(quán)、應(yīng)收賬款付款日期或付款條件已確定并適合辦理融資的交易記錄及依據(jù)，包括但不限于：商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票（如增值稅發(fā)票）、發(fā)貨單據(jù)、驗(yàn)貨憑證以及其他在執(zhí)行商務(wù)合同中所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款權(quán)利證明。( 六) 商務(wù)合同：指乙方為商務(wù)合同賣方/ 供應(yīng)商 / 服務(wù)提

4、供方，與商務(wù)合同買方簽訂的、以商品交易及 / 或服務(wù)交易為目的、 以賒銷為結(jié)算方式的交易合同，并且為本國內(nèi)保理協(xié)議簽訂日之前已合法、 有效成立的， 不存在爭議的、 清潔的合同。( 七) 商業(yè)發(fā)票：在有增值稅發(fā)票的情況下，即指增值稅發(fā)票，無增值稅發(fā)票的情況下，是指商務(wù)合同項(xiàng)下乙方為表明商務(wù)合同應(yīng)收賬款金額而出具給商務(wù)合同買方的一份債權(quán)憑證。( 八) 應(yīng)收賬款：用商業(yè)發(fā)票表示的，根據(jù)商務(wù)合同應(yīng)由商務(wù)合同買方支付給乙方但尚未支付的銷售貨款/ 服務(wù)價(jià)款。本協(xié)議中所轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款應(yīng)滿足下列條件：1甲方同意受讓；2在正常商務(wù)往來業(yè)務(wù)中產(chǎn)生且屬乙方所有；3未過期、可以轉(zhuǎn)讓且未被質(zhì)押或抵押給任何第三方；4簽訂

5、國內(nèi)保理協(xié)議時(shí)剩余付款期（含寬限期）在一年以內(nèi)；5簽訂國內(nèi)保理協(xié)議時(shí)處于正常、未逾期狀態(tài)。（九）應(yīng)收賬款池： 即滿足第一條第 8 款的應(yīng)收賬款全部轉(zhuǎn)讓給甲方后， 形成的應(yīng)收賬款之和。應(yīng)收賬款池內(nèi)的有效應(yīng)收賬款是甲方認(rèn)可并受讓的應(yīng)收賬款，不包括收到回款的應(yīng)收賬款、 乙方回購的應(yīng)收賬款、 因逾期等原因被甲方剔除的應(yīng)收賬款。（十）寬限期：即應(yīng)收賬款受讓方對于應(yīng)收賬款付款期后所能容許的付款延遲期間，若商務(wù)合同中已明確約定寬限期，則以商務(wù)合同約定為準(zhǔn)， 若商務(wù)合同中未明確約定寬限期間， 則寬限期為商務(wù)合同確定的每一筆應(yīng)收賬款到期日后最長不超過天。（十一）保理期間：為本協(xié)議簽訂之日起至本國內(nèi)保理協(xié)議項(xiàng)下具

6、體每筆應(yīng)收賬款的最遲應(yīng)清償?shù)膶弥寥?。保理期間的屆滿日按以下方式之一確定：（ 1）以商務(wù)合同中明確的應(yīng)收賬款付款期加寬限期確定；（ 2）若商務(wù)合同無明確的應(yīng)收賬款付款期， 而是約定付款條件， 則保理期間的屆至日以經(jīng)乙方承諾并經(jīng)甲方認(rèn)可的截止日為準(zhǔn)。（十二）轉(zhuǎn)讓價(jià)：指乙方因向甲方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)而從甲方處獲得的對價(jià)款，亦即甲方受讓上述應(yīng)收賬款債權(quán)而支付給乙方的對價(jià)款，也可稱為受讓價(jià)。（十三）收購款：分為基本收購款和追加收購款。 基本收購款指乙方因轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款而先于應(yīng)收賬款債權(quán)到期日從甲方處獲得的資金， 基本收購款額度即為轉(zhuǎn)讓價(jià)；在滿足第四條第（二）項(xiàng)之 1、2 情況時(shí)，甲方向乙方發(fā)放追加收購款，追

7、加收購款不構(gòu)成轉(zhuǎn)讓價(jià)的組成部分。在本協(xié)議中，除非特別說明，“收購款”即指基本收購款。（十四）國內(nèi)保理費(fèi)用：國內(nèi)保理業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的所有相關(guān)費(fèi)用。主要包括：1. 融資費(fèi)：指甲方因受讓應(yīng)收賬款債權(quán)向乙方提供基本收購款而在保理期間內(nèi)向乙方收取的收購款資金價(jià)格。 融資費(fèi)率參照收購款發(fā)放日中國人民銀行規(guī)定的同檔次貸款利率計(jì)算； 融資費(fèi)自收購款發(fā)放日計(jì)至保理期間屆滿之日止， 并在收購款發(fā)放日一次性收取 按月收取 按季收取 。2. 保理管理費(fèi)：即為甲方受理乙方的國內(nèi)保理申請、受讓應(yīng)收賬款債權(quán)而應(yīng)收取的業(yè)務(wù)管理費(fèi)。由甲方在轉(zhuǎn)讓交割時(shí)按照應(yīng)收賬款額的一定比例的費(fèi)率向乙方收取。3. 單據(jù)處理費(fèi)：即為甲方受理乙方提交

8、的單據(jù)而應(yīng)收取的費(fèi)用。 由甲方在轉(zhuǎn)讓交割時(shí)按照單據(jù)數(shù)量的一定比例的費(fèi)率向乙方收取。4. 提前回購費(fèi)：即因應(yīng)收賬款尚未到期、 乙方主動要求提前回購而收取的費(fèi)用。由甲方在回購時(shí)按提前回購金額的一定比例收取。5. 逾期支付違約金： 指本協(xié)議第九條第 1 項(xiàng)規(guī)定的融資逾期后， 商務(wù)合同買方因未及時(shí)付款或付款不足額或乙方已代收到應(yīng)收賬款款項(xiàng)卻未及時(shí)足額轉(zhuǎn)付給甲方，導(dǎo)致甲方受讓的應(yīng)收賬款債權(quán)沒有及時(shí)受償所產(chǎn)生的資金損失 , 按逾期發(fā)生日中國人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率計(jì)算。6. 其他費(fèi)用：在辦理和履行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的其他一切費(fèi)用， 如：保險(xiǎn)費(fèi)、公證費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、差旅費(fèi)、公告費(fèi)、送達(dá)費(fèi)、單據(jù)處理

9、費(fèi)等與其相關(guān)的費(fèi)用，按實(shí)計(jì)算。（十五）應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知： 指向商務(wù)合同買方說明應(yīng)收賬款債權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓給甲方并且所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款僅付給甲方的書面通知。（十六）違約事件：本協(xié)議任何一方違背本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)或損害他方利益的行為屬違約事件，具體事件見本協(xié)議第五章中的規(guī)定。（十七）貿(mào)易爭議：指商務(wù)合同買方與乙方之間因貨物、 發(fā)票或其他任何商務(wù)合同相關(guān)事由出現(xiàn)爭議而造成商務(wù)合同買方對本協(xié)議項(xiàng)下應(yīng)收賬款提出的抗辯、反索或抵銷或類似行為。（十八）應(yīng)收賬款回購： 系指乙方在協(xié)議第十二條情形下無條件從甲方處購回本協(xié)議所規(guī)定保理期間逾期或其他情形下商務(wù)合同買方?jīng)]有支付的應(yīng)收賬款及其相應(yīng)產(chǎn)生的逾期支付違約金、 費(fèi)用，

10、與該應(yīng)收賬款有關(guān)的一切權(quán)利亦應(yīng)同時(shí)轉(zhuǎn)讓回乙方。（十九）追索權(quán)：分為對國內(nèi)保理方的追索權(quán)和對商務(wù)合同買方的追索權(quán)。對國內(nèi)保理方的追索權(quán)是指甲方受讓應(yīng)收賬款債權(quán)后，如發(fā)生商務(wù)合同買方拖延付款、拒絕付款或無力支付， 或乙方在收到商務(wù)合同買方付款后未及時(shí)足額將款項(xiàng)向甲方轉(zhuǎn)付， 甲方有權(quán)向乙方要求償還相當(dāng)于應(yīng)收賬款債權(quán)本金及逾期支付違約金、其他一切相關(guān)費(fèi)用的資金。 即無論因何種原因?qū)е律虅?wù)合同保理期間屆滿沒有及時(shí)支付給甲方，甲方對乙方具有完全的、無條件的追索權(quán)。對商務(wù)合同買方的追索權(quán)是指甲方在受讓應(yīng)收賬款債權(quán)后，作為權(quán)利人，在商務(wù)合同買方未按商務(wù)合同約定及時(shí)足額付款時(shí)，對商務(wù)合同買方的追索權(quán)。在任何時(shí)候

11、，甲方是否行使其中一種追索權(quán)并不影響其對另一種追索權(quán)的行使。第二章授信額度的申請與審批第二條 乙方需向甲方申請有追索權(quán)國內(nèi)池保理業(yè)務(wù)的， 乙方應(yīng)向甲方提交額度申請書 及買賣雙方簽訂的貿(mào)易合同、 與買方歷史交易情況及買方付款記錄以及甲方要求的其他相關(guān)資料， 向甲方提出有追索權(quán)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的授信額度申請。甲方經(jīng)審查并且審批通過后，與乙方簽訂相關(guān)授信文本和本協(xié)議。池保理額度為一次性額度， 甲方對同一批次受讓的應(yīng)收賬款一次性支付收購款。但是，本協(xié)議第十二條所規(guī)定的乙方向甲方新轉(zhuǎn)入應(yīng)收賬款獲取甲方新收購款的情形不受此限。第三章收購款的發(fā)放及應(yīng)收賬款的回收第三條業(yè)務(wù)種類（一）甲方同意按本協(xié)議規(guī)定的條款和條

12、件， 向乙方辦理有追索權(quán)國內(nèi)池保理業(yè)務(wù)。（二）甲方同意給予乙方辦理（公開型 / 隱蔽型）池保理業(yè)務(wù)。第四條收購款甲方向乙方提供的收購款（即轉(zhuǎn)讓價(jià)）包括基本收購款和追加收購款。本協(xié)議項(xiàng)下甲方同意向乙方提供最高額不超過人民幣元的基本收購款。此處所指最高額為一次性發(fā)放基本收購款的最高總額。但本協(xié)議第十二條所規(guī)定的乙方向甲方新轉(zhuǎn)入應(yīng)收賬款獲取甲方新收購款的情形不受此限。（一）基本收購款。基本收購款為轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款金額%；乙方授權(quán)甲方在基本收購款內(nèi)扣除融資費(fèi)、保理管理費(fèi)、單據(jù)處理費(fèi)、后，所剩金額向乙方實(shí)際支付后，應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓價(jià)視為支付完畢。上款所稱融資費(fèi)、 保理管理費(fèi)、單據(jù)處理費(fèi)和其他實(shí)際發(fā)生費(fèi)用為乙方應(yīng)

13、承擔(dān)之費(fèi)用，甲方扣除上述款項(xiàng)視為乙方向甲方繳納相關(guān)費(fèi)用的行為，甲方向乙方發(fā)放的基本收購款仍應(yīng)視為不含上述相關(guān)費(fèi)用。乙方對此無任何異議。（二）追加收購款。甲方根據(jù)以下情況決定是否發(fā)放追加收購款：1在甲方所受讓的所有應(yīng)收賬款均獲得完全付款的情況下，由甲方按照 % ×本合同所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)額 - 相關(guān)逾期支付違約金及實(shí)際發(fā)生的管理及追索費(fèi)用后作為追加收購款支付給乙方；2若甲方所受讓的應(yīng)收賬款雖未獲得完全付款，但甲方按照甲方實(shí)際收回應(yīng)收賬款額 - 基本收購款 - 逾期支付違約金及實(shí)際發(fā)生的管理及追索費(fèi)用的方式計(jì)算后有正數(shù)余額的，則甲方仍將此余額款項(xiàng)作為追加收購款支付給乙方；3若甲方所受讓的

14、應(yīng)收賬款未獲得付款，或未獲得完全付款，且甲方按照甲方實(shí)際收回應(yīng)收賬款額- 基本收購款 - 逾期支付違約金及實(shí)際發(fā)生的管理及追索費(fèi)用的方式計(jì)算后為零或負(fù)數(shù)余額的。 則甲方無需追加收購款給乙方， 乙方也無權(quán)以任何方式向甲方主張追加收購款的支付。上述“完全付款” 包括但不限于應(yīng)收賬款本金、 逾期違約金或類似性質(zhì)的責(zé)任賠償金、滯納金、罰金等的完全收回。第五條費(fèi)用與費(fèi)率（一）本協(xié)議涉及費(fèi)用包括：融資費(fèi)、保理管理費(fèi)、單據(jù)處理費(fèi)、提前回購費(fèi)、其他費(fèi)用及逾期支付違約金； 甲方和乙方一致同意， 上述費(fèi)用的收取與否并不影響應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的完成。（二）融資費(fèi)率為： ，計(jì)費(fèi)從基本收購款發(fā)放到乙方賬戶之日起至逐筆應(yīng)收賬款

15、國內(nèi)保理期間屆滿日止；融資費(fèi)按實(shí)際已發(fā)生的費(fèi)用由甲方在收購款發(fā)放日一次性按月按月向乙方收取；（三）保理管理費(fèi)的費(fèi)率：為所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款金額的（四）單據(jù)處理費(fèi)的費(fèi)率：。%；（五）逾期支付違約金以基本收購款為本金， 依照人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率按保理期間逾期實(shí)際發(fā)生天數(shù)計(jì)算，由甲方向乙方收??；（六）其他費(fèi)用：指在辦理和履行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)過程中所產(chǎn)生的一切費(fèi)用，包括但不限于：保險(xiǎn)費(fèi)、公證費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)、公告費(fèi)、送達(dá)費(fèi)。其他費(fèi)用據(jù)實(shí)計(jì)算， 對于在甲方發(fā)放基本收購款時(shí)已發(fā)生的費(fèi)用， 則在發(fā)放基本收購款時(shí)予以扣除； 對于在基本收購款發(fā)放后產(chǎn)生的費(fèi)用， 若出現(xiàn)甲方應(yīng)發(fā)放追加收購款情形的，

16、則在發(fā)放追加收購款時(shí)予以扣除， 在甲方無須發(fā)放追加收購款情形下， 甲方有權(quán)向乙方另行收取， 但若有關(guān)費(fèi)用發(fā)生系由于商務(wù)合同買方信用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的，則有關(guān)費(fèi)用由甲方自行承擔(dān)或向商務(wù)合同買方索償。第六條應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓在授信額度項(xiàng)下乙方向甲方提交下列所規(guī)定的單據(jù)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓后， 相應(yīng)應(yīng)收賬款即已經(jīng)轉(zhuǎn)讓給甲方。（一）國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書/ 應(yīng)收賬款置換 / 轉(zhuǎn)讓申請書（二）商務(wù)合同的真實(shí)復(fù)印件；（三）應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓清單正本；（四）商業(yè)發(fā)票；（五）商務(wù)合約規(guī)定提交的其他商業(yè)單據(jù) （包括但不限于運(yùn)輸、保險(xiǎn)單據(jù)等）；（六）甲方所要求提供的其他單據(jù)及文件。（七）乙方承諾將乙方與（買方 1）、（買方 2）、（

17、買方 3）的所有的應(yīng)收賬款全額轉(zhuǎn)讓給甲方，乙方不得將上述應(yīng)收賬款質(zhì)押、抵押、轉(zhuǎn)讓給第三方（本條款適用時(shí)，在中打選擇）。第七條登記乙方有義務(wù)配合甲方對上述轉(zhuǎn)讓給甲方的應(yīng)收賬款應(yīng)按照 中國人民銀行征信中心應(yīng)收賬款質(zhì)押登記操作規(guī)則 的要求，在“人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)”中辦理登記事宜。第八條收購款的發(fā)放（一）發(fā)放收購款先決條件：1. 商務(wù)合同各方之間無違約事件和 / 或爭議和 / 或糾紛發(fā)生或正在持續(xù)；2. 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書、 應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓清單已經(jīng)乙方簽字蓋章確認(rèn)后生效；3. 乙方已將商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票正本等交易憑證交甲方收執(zhí)；4. 如為公開型保理， 則乙方已將由乙方發(fā)出并由商務(wù)合同買

18、方簽收的 應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書 回執(zhí)或發(fā)票復(fù)印件或發(fā)票清單交甲方收執(zhí)， 或送達(dá)應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書 的公證文書或律師函或寄送憑證交由甲方； 如為隱蔽型保理，則乙方已將由乙方發(fā)出并由商務(wù)合同買方簽收的 應(yīng)收賬款回款賬號變更通知書回執(zhí)，或送達(dá)應(yīng)收賬款回款賬號變更通知書的公證文書或律師函或寄送憑證交由甲方；5. 下列材料的真實(shí)性已經(jīng)甲方初步確認(rèn)：乙方國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書；乙方合法性的法律文件，包括：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、驗(yàn)資報(bào)告、成立批準(zhǔn)證書、合資合同、公司章程等；乙方經(jīng)會計(jì)事務(wù)所審核的上年度財(cái)務(wù)報(bào)表和近期財(cái)務(wù)報(bào)表等； 乙方關(guān)于所涉及交易真實(shí)性的交易憑證（包括但不限于商務(wù)合同、 商業(yè)發(fā)票等）；

19、甲方要求的其他有關(guān)材料。前述材料范圍或數(shù)量可以根據(jù)甲方要求增加或減少，惟以甲方要求為準(zhǔn)。上述放款先決條件為乙方的義務(wù)， 是否完全具備并不影響本國內(nèi)保理協(xié)議的效力。（二）本協(xié)議基本收購款發(fā)放日在乙方提交國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書，并辦妥轉(zhuǎn)讓手續(xù)，經(jīng)甲方審批后確定，收購款項(xiàng)入乙方在甲方處開立的結(jié)算賬戶, 賬號為：。（三）基本收購款發(fā)放日即為應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓日。 自實(shí)付基本收購款發(fā)放入乙方上述賬戶起，商務(wù)合同項(xiàng)下乙方享有的對商務(wù)合同買方的應(yīng)收賬款債權(quán)即轉(zhuǎn)讓給甲方。（四）甲方向乙方提供的收購款（即轉(zhuǎn)讓價(jià)）比例為：%，甲方視所受讓應(yīng)收賬款回收情況有權(quán)自行決定是否向乙方發(fā)放追加收購款。（五）甲方、乙方建立相應(yīng)的國

20、內(nèi)保理業(yè)務(wù)臺賬，并核對有關(guān)賬務(wù)。第九條國內(nèi)保理保理期間本協(xié)議項(xiàng)下池保理期限為年，該期限是在預(yù)期乙方可向甲方持續(xù)轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的情況下最長期限。 在應(yīng)收賬款池內(nèi)的應(yīng)收賬款全部到期后個(gè)月內(nèi)，如乙方未繼續(xù)向甲方轉(zhuǎn)讓符合條件的應(yīng)收賬款，則保理期間于上述期間屆滿之時(shí)自動提前終止，甲方不再受理乙方新的轉(zhuǎn)讓申請。第十條應(yīng)收賬款的歸還（一）甲方指定應(yīng)收賬款回收專戶，戶名：，賬號為：，上述賬戶為乙方在甲方所開立的保證金賬戶。（二）甲乙雙方同意上述應(yīng)收賬款回收賬戶為甲方委托乙方回收甲方所受讓的應(yīng)收賬款的專用賬戶。第十一條信托關(guān)系在商務(wù)合同買方向上述賬戶或乙方其他賬戶以現(xiàn)金或票據(jù)方式付款情形下，則甲、乙雙方即建立起信

21、托關(guān)系，甲方為委托人及受益人， 乙方為無報(bào)酬之受托人。本信托之目的在于確保甲方所受讓應(yīng)收賬款債權(quán)的順利回收。一旦乙方收到自商務(wù)合同買方以現(xiàn)金或票據(jù)方式支付應(yīng)收賬款款項(xiàng)，則該筆現(xiàn)金或票據(jù)自動成為甲方財(cái)產(chǎn)，甲方有權(quán)隨時(shí)要求乙方將有關(guān)現(xiàn)金轉(zhuǎn)付給甲方或?qū)⑾鄳?yīng)票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓 / 兌現(xiàn)后將變現(xiàn)資金交付給甲方，或直接扣收該等資金。在該現(xiàn)金支付給甲方前，或乙方將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給 / 兌付后將變現(xiàn)資金交付給甲方前，乙方作為受托人受甲方之托暫時(shí)持有現(xiàn)金或票據(jù)。 甲方有權(quán)對應(yīng)收賬款回收賬戶現(xiàn)金進(jìn)行監(jiān)控。 未經(jīng)甲方的同意， 乙方不得支用進(jìn)入應(yīng)收賬款回收賬戶的現(xiàn)金。信托財(cái)產(chǎn)在轉(zhuǎn)付甲方之前因乙方被申請破產(chǎn)、 第三人主張權(quán)利或

22、受到司法強(qiáng)制措施等影響時(shí)，乙方應(yīng)立即通知甲方， 并配合甲方積極申請信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利歸屬，并配合甲方實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利。因乙方未盡到受托人職責(zé)， 導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失的， 乙方應(yīng)就損失金額向甲方承擔(dān)全部賠償責(zé)任； 如果乙方未將信托財(cái)產(chǎn)及時(shí)轉(zhuǎn)付給甲方的， 甲方有權(quán)以未付金額參照中國人民銀行規(guī)定的逾期流動資金貸款逾期利率向乙方計(jì)收違約金。對本協(xié)議未明確約定的其他信托事項(xiàng)， 按照中華人民共和國信托法 規(guī)定處理。第十二條關(guān)于池保理的特殊約定（一）在滿足“應(yīng)收賬款池內(nèi)的有效應(yīng)收賬款余額×融資比例保理回款賬戶余額融資（基本收購款）余額”的前提下，如乙方有業(yè)務(wù)需求，甲方可按照乙方申請以新的應(yīng)收賬款置換應(yīng)收賬款

23、池內(nèi)的應(yīng)收賬款， 或以回款賬戶內(nèi)資金為乙方辦理新的保理業(yè)務(wù)（下稱“新的收購”）?！皯?yīng)收賬款池內(nèi)的有效應(yīng)收賬款余額” 是指應(yīng)收賬款池內(nèi)未收到回款的應(yīng)收賬款余額；融資余額系指甲方所發(fā)放收購款余額。（二）乙方申請置換或新的收購時(shí)， 應(yīng)按照第六條、 第八條的規(guī)定向甲方提交擬轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的清單、商務(wù)合同、發(fā)票等各項(xiàng)相關(guān)材料。（三）甲方經(jīng)審核同意置換的， 在乙方所提交的擬轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款清單上蓋章予以確認(rèn)，該等應(yīng)收賬款自動進(jìn)入應(yīng)收賬款池， 該等入池應(yīng)收賬款為甲方成功受讓的資產(chǎn)，甲方無需另行發(fā)放新的收購款， 甲方就所置換的原池內(nèi)應(yīng)收賬款已發(fā)放的收購款視為該等入池應(yīng)收賬款的收購對價(jià)； 同時(shí)甲方將所置換的原池內(nèi)應(yīng)收

24、賬款相關(guān)資料返還給乙方， 自新的應(yīng)收賬款入池之時(shí)， 所置換的原池內(nèi)應(yīng)收賬款被視為由乙方成功回購。（四）甲方經(jīng)審查同意發(fā)放新的收購款的， 在乙方所提交的擬轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款清單上蓋章予以確認(rèn)， 該等應(yīng)收賬款自動進(jìn)入應(yīng)收賬款池； 同時(shí)甲方向乙方發(fā)放新的收購款，就新發(fā)放的收購款，乙方仍受本協(xié)議的約束。（五）在“應(yīng)收賬款池內(nèi)的有效應(yīng)收賬款余額×融資比例保理回款賬戶余額融資余額”的情況下，甲方暫停受理新的應(yīng)收賬款置換/ 發(fā)放新的收購款申請，并有權(quán)要求乙方補(bǔ)充轉(zhuǎn)讓新的應(yīng)收賬款入池，直至應(yīng)收賬款池內(nèi)的有效應(yīng)收賬款余額×融資比例保理回款賬戶余額融資余額， 新的轉(zhuǎn)讓按照本協(xié)議規(guī)定的程序辦理。第十三

25、條回購、不合格賬款置換與追索（一）乙方應(yīng)對甲方未按時(shí)受償?shù)膽?yīng)收賬款債權(quán)承擔(dān)回購責(zé)任。（二）在任一筆應(yīng)收賬款池內(nèi)的應(yīng)收賬款項(xiàng)下，出現(xiàn)下列任何一種情況時(shí)，該筆應(yīng)收賬款立即成為不合格的應(yīng)收賬款， 甲方有權(quán)選擇要求乙方立即回購該筆應(yīng)收賬款 / 以甲方認(rèn)可的合格應(yīng)收賬款置換該筆應(yīng)收賬款，或依法對乙方進(jìn)行追索：1. 該筆應(yīng)收賬款項(xiàng)下乙方、 商務(wù)合同買方發(fā)生貿(mào)易爭議， 或乙方所提供的商務(wù)合同及其他資料存在虛假情況；2. 該筆應(yīng)收賬款項(xiàng)下商務(wù)合同買方因本身財(cái)務(wù)狀況變化或其他任何原因而導(dǎo)致未按期足額還款；3. 商務(wù)合同買方已將應(yīng)收賬款金額支付給乙方， 但乙方未按甲方要求全額轉(zhuǎn)付給甲方；（三）乙方在收到甲方發(fā)出的

26、通知后 5 個(gè)工作日內(nèi)，必須以現(xiàn)金方式或轉(zhuǎn)入甲方認(rèn)可的新應(yīng)收賬款的形式向甲方回購 / 置換商務(wù)合同買方未付應(yīng)收賬款，回購 / 置換金額計(jì)算方式為：甲方基本收購款 +基本收購款逾期支付違約金 + 甲方所實(shí)際發(fā)生的所有管理及追索費(fèi)用； 回購金額以國內(nèi)保理回購?fù)ㄖ獣?載明的為準(zhǔn)，乙方放棄任何抗辯和異議。乙方應(yīng)將回購款項(xiàng)付至甲方指定賬戶/ 按甲方要求置換甲方認(rèn)可的應(yīng)收賬款。超過此期限而乙方仍未回購/ 置換的，視為發(fā)生違約事件。即使甲方未出具國內(nèi)保理回購?fù)ㄖ獣?，甲方亦有?quán)在保理期間到期而未足額受償時(shí)直接對乙方行使追索權(quán)，即包括但不限于采取扣收乙方有關(guān)存款、采取訴訟等法律手段向乙方進(jìn)行追索（追索金額與乙應(yīng)

27、回購款項(xiàng)相同）。乙方完成應(yīng)收賬款回購 / 置換后，甲方將對商務(wù)合同買方的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)回至乙方。本條規(guī)定并不影響甲方作為應(yīng)賬賬款權(quán)利人向商務(wù)合同買方主張應(yīng)收賬款支付的權(quán)利。第四章承諾與保證第十四條乙方承諾與保證（一）乙方為按照中華人民共和國相關(guān)法律成立的合法機(jī)構(gòu)， 具有充分的民事權(quán)利能力和民事行為能力簽訂和履行本協(xié)議；（二）及時(shí)向甲方提供本協(xié)議及甲方所要求的所有相關(guān)資料， 并保證所提供的資料 的有效性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，并沒有遺漏任何重要事實(shí)；不存在任何對甲方的欺詐、 故意或重大過失導(dǎo)致甲方對乙方及 / 或債務(wù)人及 / 或基礎(chǔ)交易作出錯誤或不完整的判斷的情形；（三）嚴(yán)格按照企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)

28、照規(guī)定的范圍開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，按時(shí)辦理企業(yè)法人年檢手續(xù)；（四）商務(wù)合同項(xiàng)下的商業(yè)活動在乙方的正常經(jīng)營范圍內(nèi)；（五）乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款是依法可以轉(zhuǎn)讓的， 并代表了真實(shí)的貨物銷售 / 商業(yè)服務(wù)的貿(mào)易背景；（六）乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款是尚未到期的應(yīng)收賬款，即轉(zhuǎn)讓時(shí)，尚未達(dá)到商務(wù)合同約定的應(yīng)收賬款到期日（不含寬限期）；且在轉(zhuǎn)讓時(shí)，所轉(zhuǎn)讓的全部應(yīng)收賬款的剩余付款期（含寬限期）均在一年以內(nèi)；（七）在簽訂本協(xié)議之前乙方、商務(wù)合同買方之間不存在任何與本協(xié)議有關(guān)的或其他貿(mào)易爭議或經(jīng)濟(jì)糾紛，且今后雙方之間發(fā)生的任何事件均不影響本協(xié)議相關(guān)債務(wù)的履行；（八）無條件向甲方轉(zhuǎn)讓約定的商務(wù)合同項(xiàng)下應(yīng)收賬款，包括與該應(yīng)收

29、賬款有關(guān)并可向買方收取利息、違約金和其他費(fèi)用的權(quán)利；（九）所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)不存在任何權(quán)利瑕疵， 且在轉(zhuǎn)讓給甲方后無權(quán)再行處分。包括但不限于：乙方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)不存在任何（包括但不限于法定、合同約定的）限制，除甲方外未向且不會向任何第三方轉(zhuǎn)讓該應(yīng)收賬款，應(yīng)收賬款未被且將不會被設(shè)定抵押、 質(zhì)押或其他任何形式的擔(dān)保， 未被且不會被甲方以外的任何當(dāng)事人設(shè)定為信托財(cái)產(chǎn)；應(yīng)收賬款將不會遭致抵銷、 反訴、賠償損失、對銷賬目、留置或作其他扣減等；（十）商務(wù)合同項(xiàng)下的貨物未被且將不會被設(shè)置抵押、 質(zhì)押或其他任何形式的擔(dān)保，未被且不會被設(shè)定為除甲方以外任何當(dāng)事人的信托財(cái)產(chǎn)， 未被且將不會被任何當(dāng)事人予以留置、

30、扣押、查封，未被其他任何當(dāng)事人在與乙方的合同中對該貨物約定所有權(quán)保留；（十一）本協(xié)議簽訂之后， 非經(jīng)甲方書面許可， 乙方不得對商務(wù)合同作出任何形式的變更或解除；（十二）已按商務(wù)合同約定充分、 合法地履行了全部義務(wù)， 并且該履行將不會引致商務(wù)合同買方對應(yīng)收賬款付款的任何抗辯；（十三）對甲方向其寄出或以其他方式送達(dá)的催收函或文件，簽收后應(yīng)在 3 日內(nèi)將回執(zhí)寄出；（十四）變更住所、通訊地址、營業(yè)執(zhí)照、法定代表人等工商登記事項(xiàng)的，應(yīng)在有關(guān)事項(xiàng)變更后 7 日內(nèi)通知甲方；（十五）在簽訂本協(xié)議時(shí)沒有發(fā)生針對乙方的標(biāo)的金額超過人民幣萬元的重大訴訟、仲裁案件正在審理或執(zhí)行；（十六）發(fā)生以下情況，乙方應(yīng)在發(fā)生之日

31、起 5 日內(nèi)通知甲方，并按甲方的要求落實(shí)好本協(xié)議項(xiàng)下甲方債權(quán)保障措施：1. 發(fā)生任何違約事件或可能導(dǎo)致違約的事件；2. 任何與乙方有關(guān)的訴訟、仲裁；3. 與商務(wù)合同買方或者其他任何第三人所發(fā)生的股權(quán)結(jié)構(gòu)變更、公司重組；4. 與其他債權(quán)人開始任何債務(wù)重整的談判；5. 項(xiàng)目建設(shè)或經(jīng)營中的重大變動或變化。（十七）維持企業(yè)的存在，并遵守一切法律、法規(guī)及行政規(guī)章；（十八）出現(xiàn)本十三條所約定的情形時(shí)，無條件回購/ 置換應(yīng)收賬款；（十九）商務(wù)合同買方與乙方不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系， 此關(guān)聯(lián)關(guān)系包括但不限于附屬機(jī)構(gòu)關(guān)系、控股與被控股關(guān)系、母子公司、控股與被控股、參股與被參股、或?qū)偻患瘓F(tuán)成員，或受同一公司 / 同一人

32、/ 同一管理層 / 同一集團(tuán)的控制或管理；（二十）所提供的商務(wù)合同編號、 應(yīng)收賬款金額與本協(xié)議項(xiàng)下的商務(wù)合同編號、應(yīng)收賬款金額一致，且該編號所代表的商務(wù)合同實(shí)際存在，是唯一的；（二十一）如為公開型，則告知商務(wù)合同買方商務(wù)合同項(xiàng)下的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓事宜，如為隱蔽性，則向買方發(fā)出應(yīng)收賬款回款賬號變更通知書。若收到商務(wù)合同買方支付的上述應(yīng)收賬款將立即告知甲方， 并將此款項(xiàng)劃入甲方指定的賬戶內(nèi)；（二十二）當(dāng)甲方向商務(wù)合同買方行使追索權(quán)時(shí)， 乙方應(yīng)配合甲方提供一切足以證明債權(quán)的材料； 當(dāng)甲方認(rèn)為必要的時(shí)候， 有權(quán)要求乙方與自己聯(lián)名對商務(wù)合同買方采取訴訟和其他依法強(qiáng)制措施，并由乙方承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切費(fèi)用；（二

33、十三）無論是否在本協(xié)議期內(nèi)， 如果甲方受讓乙方的應(yīng)收賬款而被債務(wù)人或第三人追索，乙方同意承擔(dān)甲方由此遭受的全部損失；（二十四）應(yīng)收賬款全額回購或回款后， 乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求和規(guī)則配合甲方及時(shí)對應(yīng)收賬款予以核銷。 對任何由于乙方原因未及時(shí)核銷或核銷錯誤且甲方未能按時(shí)受償?shù)膽?yīng)收賬款，乙方應(yīng)無條件回購未收回部分的應(yīng)收賬款。第十五條甲方作如下承諾與保證（一）本方為按照中華人民共和國相關(guān)法律成立的合法金融機(jī)構(gòu)；（二）依本協(xié)議約定按期足額向乙方提供融資額；（三）在各方不存在違約且無任何危害甲方經(jīng)濟(jì)利益事件發(fā)生的情況下， 對所受讓的應(yīng)收賬款債權(quán)不宣布提前到期；（四）對乙方提供的有關(guān)貿(mào)易資料及其他材料保密，

34、但法律、行政法規(guī)、司法解釋另有規(guī)定的除外。第五章權(quán)利和義務(wù)第十六條甲方的權(quán)利和義務(wù)（一）有權(quán)要求乙方提供與國內(nèi)保理業(yè)務(wù)有關(guān)的資料。（二）享有與受讓的應(yīng)收賬款債權(quán)有關(guān)的一切權(quán)利，包括但不限于收款權(quán)、再轉(zhuǎn)讓權(quán)、追索權(quán)、抗辯權(quán)以及對商務(wù)合同買方可能拒收或退回的貨物的處分權(quán)等。（三）乙方未能履行本協(xié)議規(guī)定的任何一項(xiàng)義務(wù)的， 甲方有權(quán)按照本協(xié)議規(guī)定停止支付乙方尚未使用的國內(nèi)保理款， 并有權(quán)按協(xié)議約定要求乙方回購或行使追索權(quán)。（四）甲方根據(jù)本協(xié)議受讓應(yīng)收賬款債權(quán)向乙方融資后， 如果商務(wù)合同買方拒絕付款或無力支付或未及時(shí)足額支付，或者乙方收到商務(wù)合同買方付款未及時(shí)、足額轉(zhuǎn)付給甲方，甲方有權(quán)向乙方行使追索權(quán)。

35、（五）在乙方對本協(xié)議構(gòu)成任何違約時(shí)，有權(quán)直接從乙方賬戶上劃收國內(nèi)保理回購款（含逾期支付違約金及有關(guān)費(fèi)用）。（六）甲方有權(quán)對保理池內(nèi)的應(yīng)收賬款進(jìn)行統(tǒng)籌管理，任一筆應(yīng)收賬款回收款均可自動用于歸還除該筆債權(quán)外的池內(nèi)其他賬款。第十七條乙方的權(quán)利和義務(wù)（一）有權(quán)按照本協(xié)議約定提取和使用收購款；（二）按本協(xié)議的約定按時(shí)支付國內(nèi)保理費(fèi)用；（三）協(xié)助甲方辦理本項(xiàng)業(yè)務(wù)所需的相關(guān)手續(xù)；（四）當(dāng)甲方向商務(wù)合同買方行使追索權(quán)時(shí)， 乙方應(yīng)予以積極配合， 促使甲方受讓債權(quán)的實(shí)現(xiàn)；（五）向甲方提供如下資料并保證所提供資料的真實(shí)性：1. 乙方企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、 法人代碼證書、 公司章程與合同、 政府的有關(guān)企業(yè)成立、驗(yàn)資報(bào)告、

36、貸款證等文件；2. 法定代表人證明書及授權(quán)委托書證明文件、法定代表人身份證明復(fù)印件；3. 乙方董事會關(guān)于申請國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的決議及授權(quán)書等文件；4. 經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審核的近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表和近期財(cái)務(wù)報(bào)表等；5. 商務(wù)合同及商業(yè)發(fā)票等；6. 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書；7. 應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書；8. 甲方要求的其他文件。（六）乙方收到甲方根據(jù)本協(xié)議第十三條發(fā)出的 國內(nèi)保理回購?fù)ㄖ獣?后，應(yīng)當(dāng)在本協(xié)議規(guī)定時(shí)間內(nèi)無條件全額回購甲方已受讓但未收回的應(yīng)收賬款本金及相應(yīng)產(chǎn)生的逾期支付違約金、費(fèi)用；（七）未經(jīng)甲方的同意， 乙方不得轉(zhuǎn)讓或以任何形式處分其在本國內(nèi)保理協(xié)議下的權(quán)利或義務(wù)；（八）乙方確認(rèn)甲方有權(quán)對應(yīng)收

37、賬款池內(nèi)的應(yīng)收賬款進(jìn)行統(tǒng)籌管理， 每一筆應(yīng)收賬款回款在扣除對應(yīng)的甲方已支付基本收購款、 逾期支付違約金及實(shí)際發(fā)生的管理及追索費(fèi)用后， 仍有余額的，該等余額自動作為應(yīng)收賬款池內(nèi)的其他應(yīng)收賬款的回收質(zhì)押擔(dān)保保證金， 用于彌補(bǔ)應(yīng)收賬款池內(nèi)的其他應(yīng)收賬款未能按期足額回收而形成的缺口，乙方放棄對該部分資金的全部權(quán)利。第六章違約事件第十八條違約事件在本協(xié)議期內(nèi)，出現(xiàn)下列任何一種情況，即構(gòu)成違約事件：（一）乙方未能履行本協(xié)議中第十四條中所作出任何一項(xiàng)承諾與保證，或其前述任何一項(xiàng)承諾與保證事項(xiàng)失實(shí)的；（二）乙方未能履行本協(xié)議第十二條、十七條及其他條款約定的任何一項(xiàng)義務(wù)的；（三）乙方在本協(xié)議及其他文件中任何聲明

38、存在重大失實(shí)或遺漏、不完整的情形；（四）乙方未能按時(shí)足額支付國內(nèi)保理費(fèi)用；（五）乙方的全部或部分資產(chǎn)被其他債權(quán)人申請扣押、訴訟、仲裁，或遭遇重大損失；（六）乙方解散、申請或被申請破產(chǎn)或被撤銷；（七）乙方停止?fàn)I業(yè)或面臨停業(yè)的威脅；（八）乙方未能按本協(xié)議的規(guī)定及按甲方要求及時(shí)足額回購/ 置換任何一期逾期甲方未受償?shù)膽?yīng)收賬款；（九）“應(yīng)收賬款池內(nèi)的有效應(yīng)收賬款余額×融資比例保理回款賬戶余額融資余額”的情況下，乙方未及時(shí)按甲方要求補(bǔ)充轉(zhuǎn)讓新的應(yīng)收賬款入池。（十）其他損害甲方權(quán)益的情況。第十九條 發(fā)生前條中任一種違約事件， 甲方有權(quán)根據(jù)違約性質(zhì)、 程度，采取下列一種或數(shù)種處置措施：（一）限期乙方糾正違約事件并采取補(bǔ)救措施；（二）如為隱蔽型保理，將國內(nèi)保理事宜立即通知商務(wù)合同買方；（三）停止受理新的應(yīng)收賬款入池申請；（四）停止支付尚未支付的收購款以及追加收購款；（五）根據(jù)本協(xié)議第十三條規(guī)定要求乙方立即回購全部已轉(zhuǎn)讓給甲方但甲方尚未收回的應(yīng)收賬款債權(quán)；（六）有權(quán)從應(yīng)收賬款回款賬戶或乙方其他賬戶中扣款 , 以清償乙方應(yīng)回購的應(yīng)收賬款債權(quán)本息及一切費(fèi)用；（七）依法向乙方進(jìn)行追索本協(xié)議項(xiàng)下甲方所有尚未收回的應(yīng)收賬款債權(quán)、逾期支付違約金及實(shí)際發(fā)