某保險有限公司收付費操作規(guī)程完整

1、某保險收付費操作規(guī)程（試行）第一章 總則一、為加強公司業(yè)務(wù)資金收支管理， 規(guī)業(yè)務(wù)收支財務(wù)管理流程， 規(guī)各分公司 及下屬中支公司業(yè)務(wù)收入和支出操作實務(wù)， 保證財務(wù)會計部門與業(yè)務(wù)部門配合制 約，對賬復(fù)核控機制的貫徹實施，保證業(yè)務(wù)資金的安全流轉(zhuǎn)，特制定本辦法。二、收付費的定義： 在業(yè)務(wù)處理過程中， 業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生確定金額的收付費信 息，財務(wù)會計部門人員進行具體的收付費操作， 并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)財務(wù)模塊錄入， 對 收付費資金的實際到賬情況進行確認(rèn)， 對賬日結(jié)后信息同時流轉(zhuǎn)到財務(wù)系統(tǒng)和反 饋給業(yè)務(wù)部門的過程。三、收付費共用規(guī)則：1、總公司以分公司及下屬中支公司為收付費管理主體進行考核。2、各分公司及下屬中支公司

2、業(yè)務(wù)收付費人員歸分公司及下屬中支公司財務(wù) 會計部門管理。3、收付費金額由業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成，收付費人員不能對業(yè)務(wù)產(chǎn)生的收付費金額 進行修改。3、收付費人員進行具體收付費操作時，將收付費的信息，錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)財 務(wù)模塊。4、收付費人員每日營業(yè)終了匯集收付費單據(jù)與財務(wù)人員進行交接。5 、分公司及下屬中支公司財務(wù)會計部門收付費管理人員每日進行財務(wù)日 結(jié)：對當(dāng)日收入與支付情況進行統(tǒng)計， 及時接收銀行對賬信息， 當(dāng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)財務(wù) 模塊的收付費數(shù)據(jù)和銀行收付款記錄核對相符后， 確認(rèn)當(dāng)天的收付費操作， 系統(tǒng) 打印日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計表。6 、各分公司及下屬中支公司出現(xiàn)對賬差異，必須會同銀行和業(yè)務(wù)部門排查 原因，及時解決

3、，完成日結(jié)，非正常差異情況及時上報總公司財務(wù)會計部門。7 、總公司財務(wù)會計部門每日接受所有分公司及下屬中支公司的收付費信 息，監(jiān)督檢查對賬日結(jié)情況。8 、總公司財務(wù)會計部門收付費管理人員負(fù)責(zé)收付費系統(tǒng)需求的提出；收付 費人員的培訓(xùn)；業(yè)務(wù)系統(tǒng)財務(wù)模塊每日“帳務(wù)匯總”的操作；業(yè)務(wù)系統(tǒng)“財務(wù)接 口文件”的生成； 每日對分公司及下屬中支公司收付費操作、 對賬和日結(jié)工作進 行管理監(jiān)控。四、收付費相關(guān)崗位工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵照本管理辦法的規(guī)程操作， 認(rèn)真謹(jǐn)慎， 職責(zé)分明，確保業(yè)務(wù)收支的準(zhǔn)確性和安全性。五、各分公司及下屬中支公司可在本辦法的基礎(chǔ)上制定實施細(xì)則，并報總 公司財務(wù)會計部門審批備案。第二章 收費第一節(jié)

4、 概述一、財務(wù)收費是指財務(wù)人員， 根據(jù)業(yè)務(wù)開據(jù)的各類收費憑證或業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送 的收費信息，收取相應(yīng)的金額， 并根據(jù)繳費形式的不同， 進行相應(yīng)形式的收費確 認(rèn)操作。二、繳費形式可以分為：現(xiàn)金、銀行代收、銀行轉(zhuǎn)賬、票據(jù)、銀保通、一般 銀保等。根據(jù)保險渠道，具體繳費形式歸結(jié)如下：1 ） 個險：現(xiàn)金、銀行代收、票據(jù)、銀行轉(zhuǎn)賬2 ） 銀行保險：銀保通、一般銀保3 ） 團險：現(xiàn)金、票據(jù)、票據(jù) +現(xiàn)金 （注：票據(jù)包括支票、銀行本票、銀行匯票、貸記憑證、電匯等）第二節(jié) 銀行代收（一）概述 銀行代收這種繳費形式指代理人直接將現(xiàn)金存入公司為其開立銀行賬戶交 費卡中，銀行收款并開據(jù)“銀行繳款單” ，代理人憑“人身險暫

5、收收據(jù)” ，“銀行 繳款單”和“投保單”到公司繳款。（二）實務(wù)1 、客戶填寫“投保單” ，代理人向客戶收取現(xiàn)金后，開具“人身險暫收收 據(jù)”給客戶?！叭松黼U暫收收據(jù)”一式四聯(lián)（客戶聯(lián)，代理人聯(lián)，財務(wù)聯(lián)，留存 聯(lián)）。2 、代理人到指定銀行解繳現(xiàn)金至公司賬戶，銀行開具“銀行繳款單” 。 3、代理人填寫“單據(jù)控制表”一式二聯(lián)。4 、代理人到營業(yè)網(wǎng)點遞交“單據(jù)控制表” ，“人身險暫收收據(jù)”財務(wù)聯(lián)和留 存聯(lián)，“銀行繳款單”以及客戶填寫的“投保單” 。網(wǎng)點收單人員審核無誤后，將 投保單上的容，簡要錄入系統(tǒng)。5、錄入完成后，在“單據(jù)控制表”蓋上收訖章，一聯(lián)交還代理人，另一聯(lián) 留檔。6、營業(yè)結(jié)束后，網(wǎng)點收單人員

6、將所收的單據(jù)送到分公司及下屬中支公司。7 、收費人員根據(jù)收到的“單據(jù)控制表”財務(wù)聯(lián)、 “人身險暫收收據(jù)”財務(wù) 聯(lián)和“銀行繳款單”，將系統(tǒng)財務(wù)模塊的“個險新增”和“交費卡數(shù)據(jù)”信息錄 入完整。8 、 批量信息錄入完成后，執(zhí)行“收費批次確認(rèn)” 。9、 收費人員匯總 “人身險暫收收據(jù)”、“銀行繳款單”，向財務(wù)人員交接。10 、財務(wù)人員收到“銀行對賬單”后，將信息上載系統(tǒng)，系統(tǒng)自動進行交 費卡勾對。對于勾對上的收費，確認(rèn)該筆收費到賬。11 、財務(wù)人員進行日結(jié)，系統(tǒng)打印銀行代收日結(jié)清單和銀行代收日結(jié)統(tǒng)計 表，完成日結(jié)。（三）規(guī)定1、針對銀行代收保費的資金到賬情況，分別打印銀行已達(dá)公司未達(dá)賬表、 公司已達(dá)

7、銀行未達(dá)賬表、 公司已達(dá)銀行已達(dá)賬表。 對未勾對成功的收費要進行追 查。2、銀行代收日結(jié)清單和銀行代收日結(jié)統(tǒng)計表按分支機構(gòu)、收費渠道、營業(yè) 網(wǎng)點和操作人員打印。（四）涉及的單據(jù)：人身險暫收收據(jù)、銀行繳款單、單據(jù)控制表、銀行對賬 單、銀行已達(dá)公司未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行已達(dá)賬表、 銀行代收日結(jié)清單、銀行代收日結(jié)統(tǒng)計表。第三節(jié) 現(xiàn)金收取續(xù)期保費（一）概述 當(dāng)客戶授權(quán)的自動轉(zhuǎn)賬賬戶中余額不足時， 銀行第三次扣款不成功時， 公司 會向客戶寄出“現(xiàn)金繳費通知單” ，通知客戶在規(guī)定的日期前到指定的地點繳納 現(xiàn)金。因此，收取現(xiàn)金通常都是補繳保費。（二）實務(wù)1、客戶到指定地點繳費，收費人員

8、取得“現(xiàn)金繳費通知單”上的保險合同 號。2、收費人員在系統(tǒng)財務(wù)模塊輸入保險合同號，查詢到該保單，系統(tǒng)提示該 客戶的應(yīng)繳金額， 收費人員收取現(xiàn)金， 并根據(jù)客戶的實繳金額錄入系統(tǒng)。 如沒有 查詢到該保單，退件。3 、錄入完成后，開具“人身險暫收收據(jù)” ，并蓋上財務(wù)收訖章。將客戶聯(lián) 交給客戶，財務(wù)聯(lián)留檔。4 、批量信息錄入完成后，執(zhí)行“收費批次確認(rèn)” 。5、營業(yè)結(jié)束后，收費人員必須將當(dāng)日收到的現(xiàn)金解繳銀行，將“人身險暫 收收據(jù)”、“現(xiàn)金繳款單”向財務(wù)人員交接。6 、財務(wù)人員收到“現(xiàn)金繳款單” ，和系統(tǒng)收費信息勾對，數(shù)據(jù)相符，確認(rèn) 收費。7、財務(wù)人員進行日結(jié)，系統(tǒng)打印現(xiàn)金日結(jié)清單和現(xiàn)金日結(jié)統(tǒng)計表，完成

9、日 結(jié)。（三）規(guī)定1、收費人員要當(dāng)天將現(xiàn)金送存銀行。2、現(xiàn)金收費日結(jié)清單和現(xiàn)金日結(jié)統(tǒng)計表按分支機構(gòu)、 收費網(wǎng)點、 收費人員、收費渠道打印3、未勾對成功的收費要追查，數(shù)據(jù)不符，不能完成日結(jié)。（四）涉及的單據(jù)：現(xiàn)金繳費通知單、人身險暫收收據(jù)、現(xiàn)金繳款單、現(xiàn)金 日結(jié)清單、現(xiàn)金日結(jié)統(tǒng)計表。第四節(jié) 銀行轉(zhuǎn)賬（一）概述通常情況下，續(xù)期業(yè)務(wù)都委托銀行轉(zhuǎn)賬。 在個險業(yè)務(wù)中， 客戶收到保單的同 時會被要求填寫自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)書。 在銀行保險業(yè)務(wù)中， 客戶會在銀行柜面要求填 寫自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)書。（二）實務(wù)1 、 系統(tǒng)財務(wù)模塊每月定期進行數(shù)據(jù)檢索， 收費方式為銀行轉(zhuǎn)賬的應(yīng)收續(xù) 期保費會生成“委托銀行轉(zhuǎn)賬文件” ，文件中包

10、含客戶賬號、 、號、收款金額等信 息。財務(wù)會計部門將該文件交銀行委托收費。2 、 銀行進行自動轉(zhuǎn)賬操作后將轉(zhuǎn)賬結(jié)果以數(shù)據(jù)文件的形式返還給公司 財務(wù)會計部門，同時將不成功的原因說明。3 、財務(wù)人員將銀行反饋文件上載至系統(tǒng)財務(wù)模塊， 系統(tǒng)自動進行銀行轉(zhuǎn)賬 收費勾對，對于勾對上的收費，確認(rèn)該筆收費到賬。4 、 財務(wù)人員進行日結(jié)，系統(tǒng)打印銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單和銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng) 計表，完成日結(jié)。（三）規(guī)定1、對委托收款未成功的記錄， 打印“銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單” ，交業(yè)務(wù)部門處理。2、對委托收款發(fā)生銀行差錯的記錄， 打印“銀行轉(zhuǎn)賬勾對失敗清單” ，聯(lián)系 銀行和業(yè)務(wù)部門協(xié)商處理。2、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單和銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)

11、計表按分支機構(gòu)、收費渠道、營業(yè) 網(wǎng)點和操作人員打印。（四）涉及單據(jù)：委托銀行轉(zhuǎn)賬文件、銀行轉(zhuǎn)賬反饋文件、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清 單、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計表、銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單、銀行轉(zhuǎn)賬勾對失敗清單。第五節(jié) 票據(jù)收費（一）概述 團險一般采用票據(jù)收費。 公司收到支票、 銀行匯票、銀行本票委托銀行托收； 貸記憑證、 電匯由客戶匯款至本公司， 需向客戶收取票據(jù)復(fù)印件以便勾對確認(rèn)到 賬。（二）實務(wù)1 、客戶填寫“投保單”和“匯繳件清單” 。外勤向客戶收取支票、銀行本 票、銀行匯票或貸記憑證、電匯單復(fù)印件后，開具“人身險暫收收據(jù)”給客戶。 “人身險暫收收據(jù)”一式四聯(lián)（客戶聯(lián)，代理人聯(lián)，財務(wù)聯(lián)，留存聯(lián)） 。2 、外勤到公

12、司營業(yè)網(wǎng)點遞交 “人身險暫收收據(jù)” 財務(wù)聯(lián)和留存聯(lián)，“票據(jù)”、 “投保單”和“匯繳件清單” 。網(wǎng)點收單人員審核無誤后，將投保單上的容，簡 要錄入系統(tǒng)。3、營業(yè)結(jié)束后，網(wǎng)點收單人員將所收的單據(jù)送到分公司及下屬中支公司。4、收費人員根據(jù)收到的“人身險暫收收據(jù)”財務(wù)聯(lián)和票據(jù)將將系統(tǒng)財務(wù)模 塊的“團險新增”和“票據(jù)新增”信息錄入完整。5 、批量信息錄入完成后，執(zhí)行“收費批次確認(rèn)” 。6、收費人員將“票據(jù)”和“暫收費收據(jù)”向分公司及下屬中支公司財務(wù)人 員交接。7、財務(wù)人員委托銀行托收票據(jù)和收取銀行資金進賬單據(jù)。8、財務(wù)人員收到“銀行對賬單”后，將信息上載系統(tǒng)，系統(tǒng)自動進行票據(jù) 收費勾對。對于勾對上的收費

13、，確認(rèn)該筆收費到賬。9、財務(wù)對賬人員進行日結(jié)，打印票據(jù)日結(jié)清單和票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計表，完成日 結(jié)。（三）規(guī)定1 、對勾對未成功的收費，打印“票據(jù)收款未兌現(xiàn)清單” ，進行追查。2、票據(jù)日結(jié)清單和票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計表按分支機構(gòu)、收費網(wǎng)點、收費人員、收 費渠道打印。（四）涉及的單據(jù)：人身險暫收收據(jù)、票據(jù)、銀行資金進賬單據(jù)、銀行對賬 單、票據(jù)收款未兌現(xiàn)清單、票據(jù)日結(jié)清單、票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計表。第六節(jié) 一般銀保（一）概述一般銀保業(yè)務(wù)是銀行代理險的一個大類， 本公司與銀行合作開展一般銀保業(yè) 務(wù)，利用銀行網(wǎng)點客戶資源， 接單收款， 經(jīng)公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)核保后完成保險產(chǎn)品的 銷售。一般銀保的受理和收費在銀行網(wǎng)點完成。（二）實務(wù)1、銀

14、行人員完成一般銀保受理收費工作， 生成當(dāng)日 “投保單收款清單”，數(shù) 據(jù)和臨時收款賬號收款金額核對相符，資金轉(zhuǎn)入公司銀行收款賬號。營業(yè)終了， 所收單據(jù)送到分公司及下屬中支公司。2 、 收費人員根據(jù)收到的 “人身險暫收收據(jù)” 將系統(tǒng)財務(wù)模塊的 “個險新增” 信息錄入完整。3 、 批量信息錄入完成，執(zhí)行“收費批次確認(rèn)” 。4、 收費人員匯集 “投保單收款清單”、“人身險暫收收據(jù)” 向財務(wù)人員交接。5 、 財務(wù)人員執(zhí)行“一般銀保收費勾對”操作，將當(dāng)日系統(tǒng)已批次確認(rèn)的一 般銀保收款額和“投保單收款清單” 、“銀行對賬單”核對，對于勾對上的收費， 確認(rèn)該筆收費到賬。6 、 財務(wù)人員進行日結(jié)，打印一般銀保收

15、費日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計表，完成日 結(jié)。（三）規(guī)定1、針對一般銀保收費資金到賬情況，分別打印銀行已達(dá)公司未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行已達(dá)賬表。 對未勾對成功的收費要進行追查。2、一般銀保收費日結(jié)清單和一般銀保日結(jié)統(tǒng)計表按分支機構(gòu)、收費網(wǎng)點、 收費人員打印。（四）涉及的單據(jù)：人身險暫收收據(jù)、投保單收款清單、銀行對賬單、銀 行已達(dá)公司未達(dá)賬表、 公司已達(dá)銀行未達(dá)賬表、 公司已達(dá)銀行已達(dá)賬表、 一般銀 保收費日結(jié)清單、一般銀保收費日結(jié)統(tǒng)計表。第七節(jié) 銀保通（一）概述銀保通業(yè)務(wù)是銀行代理險的一個大類， 本公司與招商銀行合作開展銀保通業(yè) 務(wù)，利用銀行網(wǎng)點客戶資源， 通過銀行系統(tǒng)、 銀保通系統(tǒng)

16、和公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò) 互聯(lián)，完成保險產(chǎn)品的銷售。銀保通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)受理、核保、收費均在銀行網(wǎng)點 實時完成。（二）實務(wù)1 、 銀行系統(tǒng)完成業(yè)務(wù)受理和收費，資金存入分公司及下屬中支公司臨 時收款賬戶，營業(yè)終了，向公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送“保單收款告知文件” ，該告知文 件和公司承保信息核對相符后， 資金轉(zhuǎn)入公司銀行收款賬戶； 通過銀保通向業(yè)務(wù) 系統(tǒng)發(fā)送“銀保通收費匯總表” ；通過銀行網(wǎng)絡(luò)向分公司及下屬中支公司財務(wù)會 計部門發(fā)送銀行對賬單。2 、 財務(wù)會計部門對賬人員在系統(tǒng)財務(wù)模塊查詢到“銀保通收費匯總 表”，和銀行對賬單轉(zhuǎn)入金額核對，數(shù)據(jù)核對相符，打印“銀保通收費匯總表” ， 完成日結(jié)。（三）規(guī)定1 、 對

17、勾對未成功的收費，要進行追查，數(shù)據(jù)不符，不能完成日結(jié)。2 、 銀保通收費匯總信息表按分支機構(gòu)、收費網(wǎng)點打印。（四）涉及的單據(jù)：銀保通收費匯總表、銀行對賬單。第八節(jié) 差錯處理一、沖正（一）由于收費人員在收費操作時的誤操作， 導(dǎo)致的收費操作錯誤。 如果已經(jīng)過收費批次確認(rèn)后發(fā)現(xiàn)該錯誤，收費人員只能依權(quán)限對該錯誤操作進行沖正。（二）進入財務(wù)模塊保單會計賬務(wù)沖正界面， 按業(yè)務(wù)流水號或投保單號查詢 到需沖正的記錄，輸入沖正信息并確認(rèn)。二、收費修改（一）由于收費人員在收費操作時的誤操作，導(dǎo)致的收費操作錯誤。如果在 產(chǎn)生錯誤操作的當(dāng)日、 并且還沒有進行收費批次確認(rèn)前發(fā)現(xiàn)該錯誤， 收費人員可 以對該收費錯誤操作

18、直接進行修改。（二）進入財務(wù)模塊新增查詢界面，按業(yè)務(wù)流水號或投保單號找到需修改的 收費記錄，修改后確認(rèn)。第三章 付費第一節(jié) 概述一、財務(wù)付費，指的是財務(wù)人員， 根據(jù)業(yè)務(wù)開據(jù)的付款通知書和業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā) 送的付費信息，進行相應(yīng)形式付款和確認(rèn)。二、付款方式可以分為：現(xiàn)金、票據(jù)、銀行轉(zhuǎn)賬。三、對于任何一類客戶上門的付費操作， 在付費時， 都應(yīng)對領(lǐng)款人的資格進 行確認(rèn)。（一）即在接受領(lǐng)款的資料時，領(lǐng)款人如果是付款通知書上的領(lǐng)款人，應(yīng) 提供領(lǐng)款人的有效明材料。（二）如果付款通知書上領(lǐng)款人不能前來，應(yīng)有授權(quán)給前來領(lǐng)款的人的書 面授權(quán)材料，并且前來領(lǐng)款的人，應(yīng)提供付款通知書上領(lǐng)款人和本人的有效明 材料。（三）只

19、有符合上述兩個條件中的任意一個，財務(wù)人員才能進行付款操作。四、付費方式的選擇?？蛻粼谔顚懲侗螘r一般會選定付費方式。個險業(yè)務(wù)的契撤、退費、退保， 付費方式需同繳費方式相一致； 團險業(yè)務(wù)契撤、 退費、退保需嚴(yán)格按原繳費方式、 繳費單位名稱、繳費賬號付費。第二節(jié) 現(xiàn)金付費（一）實務(wù)1 、領(lǐng)款人需提供“付款通知書” 、領(lǐng)款相應(yīng)的明材料。付費人員接受資料 后，確認(rèn)領(lǐng)款人的身份。2、付費人員按“付款通知書”上的“投保單號”或“保險合同號” ，在系統(tǒng) 財務(wù)模塊查詢到該筆應(yīng)付費記錄， 將付費信息錄入系統(tǒng)并確認(rèn)。 如未查詢到該筆 應(yīng)付費記錄，退件。3 、打印“領(lǐng)款收據(jù)” ，在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書”上，蓋

20、上財務(wù)付 訖章。領(lǐng)款人在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書”上簽字后，支付現(xiàn)金。4 、付費人員匯集“領(lǐng)款收據(jù)” 、“付款通知書”向財務(wù)人員交接。5 、財務(wù)人員將“領(lǐng)款收據(jù)” 、“付款通知書”和現(xiàn)金支付總額、付費記錄勾 對。6、財務(wù)對賬人員進行日結(jié)，打印現(xiàn)金付費日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計表，完成日 結(jié)。（二）規(guī)定1、對于付費，應(yīng)付金額只能由業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生，財務(wù)按實際付費金額錄入。2、現(xiàn)金付費日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計表按分支機構(gòu)、付費網(wǎng)點、付費人員、付 費渠道打印。（三）涉及的單據(jù)：付款通知書、 領(lǐng)取單、領(lǐng)款收據(jù)、現(xiàn)金付費日結(jié)統(tǒng)計表、 現(xiàn)金付費日結(jié)清單。第三節(jié) 銀行轉(zhuǎn)賬（一）概述銀行轉(zhuǎn)賬這種付費形式， 指客戶填寫自動轉(zhuǎn)賬

21、授權(quán)書， 相關(guān)業(yè)務(wù)付費委托銀 行轉(zhuǎn)入客戶指定付費賬號。（二）實務(wù)1、系統(tǒng)財務(wù)模塊每月定期進行數(shù)據(jù)檢索，付費方式為銀行轉(zhuǎn)賬的應(yīng)付款會 生成“委托銀行轉(zhuǎn)賬文件” ，文件中包含客戶賬號、 、號、付款金額等信息。財務(wù) 會計部門根據(jù)數(shù)據(jù)文件中應(yīng)付費的總金額， 填寫轉(zhuǎn)賬支票， 數(shù)據(jù)文件和支票一起 交給銀行，委托銀行付費。2、銀行進行自動轉(zhuǎn)賬操作后將轉(zhuǎn)賬結(jié)果以數(shù)據(jù)文件的形式返還給財務(wù)會計 部門，同時將不成功的原因說明。3 、財務(wù)人員將反饋文件上載至系統(tǒng)財務(wù)模塊， 系統(tǒng)自動進行銀行轉(zhuǎn)賬付費 勾對，對于勾對上的收費，確認(rèn)應(yīng)付款已實付。4、財務(wù)人員進行日結(jié)，打印銀行轉(zhuǎn)賬付費日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計表，完成日 結(jié)。（三）

22、規(guī)定1 、對委托付款未成功的記錄，打印銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單 ，交業(yè)務(wù)部門處 理。2 、對委托付款發(fā)生銀行差錯的記錄，打印銀行轉(zhuǎn)賬勾對失敗清單 ，聯(lián) 系銀行和業(yè)務(wù)部門處理。3、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單和銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計表按分支機構(gòu)、收費渠道、營業(yè) 網(wǎng)點和操作人員打印。（四）涉及的單據(jù)：委托銀行轉(zhuǎn)賬文件、銀行轉(zhuǎn)賬反饋文件、付費支票、銀 行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單、 銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計表、 銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單、 銀行轉(zhuǎn)賬勾對失敗 清單。第四節(jié) 票據(jù)付費（支票、銀行本票、銀行匯票等）（一）實務(wù)1、領(lǐng)款人需提供 “付款通知書”、領(lǐng)款相應(yīng)的明材料。 付費人員接受資料后， 確認(rèn)領(lǐng)款人的身份。2、付費人員按“付款通知書”上的“投保單號” 、“保險合同號”為條件， 在系統(tǒng)財務(wù)模塊查詢到該筆應(yīng)付費記錄， 將付費容錄入系統(tǒng)并確認(rèn)。 如未查詢到 該筆應(yīng)付費記錄，退件。3、財務(wù)會計部門出納填寫票據(jù)，系統(tǒng)打印“領(lǐng)款收據(jù)” 。在“領(lǐng)款收據(jù)”和 “付款通知書”上，蓋上財務(wù)付訖章。領(lǐng)款人在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書” 上簽字后，交付票據(jù)。4、出納員匯集將“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書”向?qū)T交接。5、財務(wù)會計部門人員取得銀行對賬單，上栽至系統(tǒng)財務(wù)模塊，系統(tǒng)自動進 行票據(jù)付費勾對，對于勾對上的付費，確認(rèn)應(yīng)付款已實