選用高管人員任職資格題

1、鹽城銀監(jiān)局高管人員任職資格考題（240題）一、 單選題1.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，核心負(fù)債依存度 _×100%。A. 負(fù)債核心負(fù)債; B. 核心負(fù)債負(fù)債; C. 核心負(fù)債總負(fù)債; D. 總負(fù)債核心負(fù)債; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C2. 為避免潛在的利益沖突，在必要時(shí)，商業(yè)銀行交易部門可以設(shè)置_監(jiān)控機(jī)制。A. 前臺(tái); B. 中臺(tái); C. 后臺(tái); D. 事后; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B3. 國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額_以上股東的變更申請(qǐng)、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請(qǐng)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。A. 5%; B. 8%; C. 10%; D. 15%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A4. 在

2、_會(huì)計(jì)計(jì)量屬性下，負(fù)債按照預(yù)計(jì)期限內(nèi)需要償還的未來凈現(xiàn)金流出量的折現(xiàn)金額計(jì)量。A. 可變現(xiàn)凈值; B. 公允價(jià)值; C. 現(xiàn)值; D. 歷史成本; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C5. 商業(yè)銀行_負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。A. 董事會(huì); B. 監(jiān)事會(huì); C. 高級(jí)管理層; D. 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì); 標(biāo)準(zhǔn)答案: A6. 商業(yè)銀行應(yīng)酌情、主動(dòng)向政府有關(guān)部門及_索取相關(guān)資料，以驗(yàn)證客戶提供材料的真實(shí)性，并作備案。A. 社會(huì)中介機(jī)構(gòu); B. 其他商業(yè)銀行; C. 客戶債權(quán)人; D. 第二還款人; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A7. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)_是商業(yè)銀行披露信息的內(nèi)容之一。A. 監(jiān)測(cè)狀

3、況; B. 監(jiān)測(cè)水平; C. 資本狀況; D. 損失狀況; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C8. 商業(yè)銀行監(jiān)管綜合評(píng)級(jí)為3級(jí)的銀行通常被認(rèn)為_滿意程度，應(yīng)適當(dāng)提高對(duì)這類銀行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析與現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和深度。A. 低于; B. 高于; C. 等于; D. 大于; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A9. 商業(yè)銀行承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的_應(yīng)當(dāng)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失承擔(dān)責(zé)任。A. 業(yè)務(wù)經(jīng)營部門; B. 稽核部門; C. 合規(guī)部門; D. 監(jiān)事會(huì); 標(biāo)準(zhǔn)答案: A10. 下列對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理描述不正確的：A. 合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致; B. 合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗

4、位; C. 合規(guī)管理應(yīng)具備相對(duì)的獨(dú)立性，必要時(shí)可不予考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性; D. 合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C11. 根據(jù)商業(yè)銀行資本充足率管理辦法，與貿(mào)易相關(guān)的短期或有負(fù)債信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為_%。A. 0; B. 20%; C. 50%; D. 100%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B12. 對(duì)資本充足率低于_的銀行，其綜合評(píng)級(jí)結(jié)果不應(yīng)高于3級(jí)。A. 4%; B. 6%; C. 8%; D. 12%標(biāo)準(zhǔn)答案: C13. 不良金融資產(chǎn)處置盡職指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、_負(fù)責(zé)解釋。A. 中國人民銀行; B. 國資委; C. 財(cái)政部;

5、 D. 國家稅務(wù)總局標(biāo)準(zhǔn)答案: C14. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小，對(duì)不同種類、期限、擔(dān)保條件的授信確定不同的審批權(quán)限，審批權(quán)限應(yīng)當(dāng)采用_風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。A. 程序化; B. 標(biāo)準(zhǔn)化; C. 量化; D. 公式化; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C15. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定,不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不應(yīng)高于_。A. 4%; B. 5%; C. 6%; D. 7%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A16. 商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的所有商業(yè)銀行的_。A. 法人機(jī)構(gòu); B. 非法人機(jī)構(gòu); C. 分支機(jī)構(gòu); D. 派出機(jī)構(gòu); 標(biāo)準(zhǔn)答案: A17. 商業(yè)銀行劃分銀行賬戶和_賬戶，

6、也是準(zhǔn)確計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的基礎(chǔ)。A. 資產(chǎn); B. 負(fù)債; C. 資本; D. 交易; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D18. _是指由于市場(chǎng)缺乏深度或市場(chǎng)遭受重創(chuàng)，一家機(jī)構(gòu)在變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)只能通過大幅降低其價(jià)格，否則很難化解或抵消相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn); B. 資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn); C. 市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn); D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案: C19. 商業(yè)銀行授信實(shí)施后，應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并形成_。A. 財(cái)務(wù)分析報(bào)告; B. 書面監(jiān)測(cè)報(bào)告; C. 市場(chǎng)預(yù)測(cè)報(bào)告; D. 可行性分析報(bào)告; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B20. 商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行核心資本的是_。A. 優(yōu)先股; B. 重估

7、儲(chǔ)備; C. 混合資本債券; D. 盈余公積; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D21.商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的_。A. 5%; B. 15%; C. 10%; D. 50%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D22. 物權(quán)法規(guī)定,_是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)抵押給債權(quán)人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。A. 擔(dān)保物權(quán); B. 抵押權(quán); C. 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán); D. 留置權(quán); 標(biāo)準(zhǔn)答案: B23.因不可抗力或者其他正當(dāng)理由耽誤法定申請(qǐng)期限的，申請(qǐng)期限自_繼續(xù)計(jì)算。A. 不可抗力出現(xiàn)之日起; B. 障礙消除之日起; C. 障礙到來之日

8、起; D. 收到行政復(fù)議機(jī)關(guān)通知之日起; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B24. 金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法不適用于下列哪類金融企業(yè)？A. 金融資產(chǎn)管理公司; B. 商業(yè)銀行; C. 財(cái)務(wù)公司; D. 城鄉(xiāng)信用社; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A25. 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照_原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。A. 誠實(shí)信用; B. 公允; C. 實(shí)質(zhì)重于形式; D. 商業(yè); 標(biāo)準(zhǔn)答案: D26. 擔(dān)保法規(guī)定,當(dāng)事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)_返還定金。A. 半數(shù); B. 全額; C. 雙倍; D. 十倍; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C27. 擔(dān)保法規(guī)定,第三人為債務(wù)人向

9、債權(quán)人提供擔(dān)保時(shí)，_要求債務(wù)人提供反擔(dān)保。A. 可以; B. 不可以; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A28. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，資產(chǎn)利潤率大于等于_。A. 0.5%; B. 0.6%; C. 0.7%; D. 0.8%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B29. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了_個(gè)月內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A. 1; B. 2; C. 3; D. 4; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C30. 抵債資產(chǎn)處置后，不足沖減債權(quán)本息的部分，應(yīng)_。A. 作掛帳處理; B. 由發(fā)放貸款責(zé)任人進(jìn)行賠償; C. 在向保證人、債務(wù)人追償未果時(shí)，及時(shí)進(jìn)行核銷; D

10、. 可在不向保證人追償?shù)臈l件下，直接核銷; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C31. 商業(yè)銀行建立的授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制中，_應(yīng)當(dāng)承擔(dān)調(diào)查失誤和評(píng)估失準(zhǔn)的責(zé)任。A. 調(diào)查人員; B. 審查人員; C. 審批人員; D. 放款操作人員; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A32. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行無故拖延、拒絕支付存款本金和利息，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得_罰款。A. 一倍以上五倍以下; B. 一倍以上三倍以下; C. 一倍以上十倍以下; D. 二倍以上五倍以下; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A33.

11、 商業(yè)銀行不擁有其過半數(shù)以上的權(quán)益性資本，但也應(yīng)將其納入并表范圍的是_。A. 已關(guān)閉或已宣告破產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu); B. 通過與其他投資者之間的協(xié)議，持有該機(jī)構(gòu)半數(shù)以上的表決權(quán); C. 因終止而進(jìn)入清算程序的金融機(jī)構(gòu); D. 決定在一年之內(nèi)售出而短期持有其過半數(shù)以上權(quán)益性資本的金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案: B34. 按照貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引，對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估_為核心。A. 借款人的擔(dān)保情況; B. 借款人的還款記錄; C. 借款人的還款能力; D. 銀行的信貸管理狀況; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C35. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定,不良貸款率為不良貸款與_之比，不應(yīng)高于5%。A. 資產(chǎn)總額; B. 資本總

12、額; C. 貸款總額; D. 資本凈額; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C36. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照_ 關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有關(guān)要求，建立完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系。A. 銀監(jiān)會(huì); B. 董事會(huì); C. 監(jiān)事會(huì); D. 人民銀行; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A37. 商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，并向_報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。A. 高級(jí)管理層; B. 董事會(huì); C. 監(jiān)事會(huì); D. 股東代表大會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案: B38. 商業(yè)銀行制訂的集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)報(bào)_備案。A. 中國人民銀行; B. 財(cái)政部門; C. 銀監(jiān)會(huì); D. 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì); 標(biāo)準(zhǔn)答案: C39. 商

13、業(yè)銀行違反商業(yè)銀行法的行為尚不構(gòu)成犯罪的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可區(qū)別不同情形，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處_罰款。A. 五萬元以上五十萬元以下; B. 五萬元以上十萬元以下; C. 十萬元以上五十萬元以下; D. 五十萬元以上二百萬元以下; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A40. 商業(yè)銀行對(duì)我國政策性銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為_。A. 0%; B. 20%; C. 50%; D. 100%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A41. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括_。A. 累計(jì)外匯敞口頭寸比例; B. 利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度; C. 外匯敞口

14、頭寸比例和利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度; D. 累計(jì)外匯敞口頭寸比例和利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D42. 商業(yè)銀行對(duì)其他國家或地區(qū)政府的債權(quán)，該國家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為_。A. 0%; B. 20%; C. 50%; D. 100%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D43. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，資本凈額等于商業(yè)銀行的_。A. 核心資本減附屬資本之后再加扣減項(xiàng)的值; B. 核心資本減去扣減項(xiàng)的值; C. 核心資本加附屬資本之后再減去扣減項(xiàng)的值; D. 附屬資本加扣減項(xiàng)的值; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C44. 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)由_擔(dān)任負(fù)責(zé)人。A. 董事長(zhǎng); B. 行長(zhǎng); C. 董事會(huì)秘書;

15、 D. 獨(dú)立董事; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D45. 商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的_。A. 5%; B. 15%; C. 10%; D. 50%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C46 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定口徑_風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)。A. 計(jì)算并表的; B. 計(jì)算未并表的; C. 同時(shí)計(jì)算并表的和未并表的; D. 計(jì)算表外的; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C47. 商業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)防止授信風(fēng)險(xiǎn)的過度集中，通過實(shí)行授信_(tái)管理，制定在不同期限、不同行業(yè)、不同地區(qū)的授信分散化目標(biāo)，及時(shí)監(jiān)測(cè)和控制授信組合風(fēng)險(xiǎn)，確保總體授信風(fēng)險(xiǎn)控制在合理的范圍內(nèi)。A. 組合; B. 分散; C. 集中

16、; D. 單項(xiàng); 標(biāo)準(zhǔn)答案: A48. 報(bào)表和指標(biāo)的新增、修訂和廢止，原則上以_為單位進(jìn)行調(diào)整和發(fā)布。A. 月度; B. 季度; C. 半年; D. 年度; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D49. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，流動(dòng)性比例_×100%。A. 流動(dòng)性負(fù)債流動(dòng)性資產(chǎn); B. 流動(dòng)性資產(chǎn)流動(dòng)性負(fù)債; C. 流動(dòng)性貸款流動(dòng)性負(fù)債; D. 流動(dòng)性資產(chǎn)流動(dòng)性存款; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B50. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，不良資產(chǎn)率_×100%。A. 不良信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn); B. 不良風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn); C. 不良信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn); D. 不良風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);

17、 標(biāo)準(zhǔn)答案: C51. 交易賬戶總頭寸高于表內(nèi)外總資產(chǎn)的10%或超過_億元人民幣的商業(yè)銀行，須計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本。A. 80; B. 85; C. 95; D. 100; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B52. 在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，_對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任。A. 高級(jí)管理層; B. 經(jīng)營管理層; C. 監(jiān)事會(huì); D. 職能部門標(biāo)準(zhǔn)答案: A標(biāo)準(zhǔn)答案: D53. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理與_限額等其他風(fēng)險(xiǎn)類別的限額管理。A. 法律風(fēng)險(xiǎn); B. 道德風(fēng)險(xiǎn); C. 操作風(fēng)險(xiǎn); D. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn); 標(biāo)準(zhǔn)答案: D54. 對(duì)銀團(tuán)貸款借款人進(jìn)行貸前盡職調(diào)查，由_實(shí)施。A. 牽頭行; B. 代理行; C. 銀團(tuán)貸款全

18、體參加行; D. 銀團(tuán)貸款全體參加行過三分之二多數(shù); 標(biāo)準(zhǔn)答案: A55. 在對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)綜合分析過程中遇到的銀行不愿意提供的信息，應(yīng)視其為_的信息。A. 不利于銀行; B. 有利于銀行; C. 無效; D. 有效; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A56. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人實(shí)行_管理，建立會(huì)計(jì)人員檔案。A. 執(zhí)業(yè)資格; B. 道德品質(zhì); C. 從業(yè)資格; D. 任職資格; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C57. 以下不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素的是:A. 與負(fù)債結(jié)構(gòu)相對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)流動(dòng)性的總量和結(jié)構(gòu); B. 重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn); C. 融資來源的多樣化; D. 凈融資缺口標(biāo)準(zhǔn)答案: B58. 調(diào)查應(yīng)當(dāng)作調(diào)查筆錄，應(yīng)當(dāng)載

19、明時(shí)間、地點(diǎn)和_。A. 調(diào)查人情況; B. 申請(qǐng)人; C. 具體調(diào)查內(nèi)容; D. 被申請(qǐng)人; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C59. 在_會(huì)計(jì)計(jì)量下，資產(chǎn)和負(fù)債按照在公平交易中，熟悉情況的交易雙方自愿進(jìn)行資產(chǎn)交換或者債務(wù)清償?shù)慕痤~計(jì)量_。A. 公允價(jià)值; B. 可變現(xiàn)凈值; C. 現(xiàn)值; D. 重置成本; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A60. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定,流動(dòng)性比例為流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額之比，衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，不應(yīng)低于_。A. 15%; B. 25%; C. 35%; D. 45%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B61. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照_計(jì)算交易頭寸的市值和浮動(dòng)盈虧情況，對(duì)資金交易產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)

20、險(xiǎn)、頭寸市值變動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。A. 實(shí)際價(jià)值; B. 協(xié)議價(jià)格; C. 市場(chǎng)價(jià)格; D. 評(píng)估價(jià)格; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C62. 關(guān)于銀行抵債資產(chǎn)的正確做法，其中正確的是_。A. 抵債資產(chǎn)可以隨便轉(zhuǎn)為自用; B. 抵債資產(chǎn)可以出租，并且可以為了經(jīng)營需要超過規(guī)定處置時(shí)限出租; C. 抵債資產(chǎn)無論什么情況下都不能出租; D. 抵債資產(chǎn)原則上不可以出租，但符合一定條件的情況下可以出租; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D63. 商業(yè)銀行的_承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。A. 監(jiān)事會(huì); B. 董事會(huì); C. 高級(jí)管理層; D. 股東大會(huì); 標(biāo)準(zhǔn)答案:

21、 B64. _定期獲得關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和水平的報(bào)告。A. 監(jiān)事會(huì); B. ; C. 高級(jí)管理層; D. 董事會(huì); E. 股東大會(huì); 標(biāo)準(zhǔn)答案: D65. 商業(yè)銀行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)防范和化解集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)。這是集團(tuán)客戶授信管理的_原則。A. 統(tǒng)一; B. 適度; C. 集中; D. 預(yù)警; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D66. 授信工作指_從事客戶調(diào)查、業(yè)務(wù)受理、分析評(píng)價(jià)、授信決策與實(shí)施、授信后管理與問題授信管理等各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)活動(dòng)。A. 銀監(jiān)會(huì); B. 人民銀行; C. 商業(yè)銀行; D. 證券公司; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C67. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，累計(jì)外匯敞口頭寸比例是一級(jí)指標(biāo)，指標(biāo)值小于

22、等于_。A. 10%; B. 15%; C. 20%; D. 25%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C68. 商業(yè)銀行確定目標(biāo)客戶時(shí)應(yīng)明確所期望的客戶特征，并確定可受理客戶的基本要求。商業(yè)銀行受理的所有客戶原則上必須_這些要求。A. 基本滿足; B. 滿足; C. 滿足或高于; D. 高于; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C69. 根據(jù)物權(quán)法的規(guī)定,不動(dòng)產(chǎn)登記簿是物權(quán)歸屬和內(nèi)容的依據(jù).不動(dòng)產(chǎn)登記簿由_管理.A. 登記機(jī)構(gòu); B. 權(quán)利人; C. 利害關(guān)系人; D. 債權(quán)人; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A70. 商業(yè)銀行非財(cái)務(wù)因素分析風(fēng)險(xiǎn)提示中，屬于客戶宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注項(xiàng)的是_。A. 通貨膨脹; B. 原材料來源，對(duì)供應(yīng)商的依賴度; C.

23、 勞動(dòng)密集型還是資本密集型; D. 設(shè)備狀況; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A71. 單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，分銷給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于_。A. 20%; B. 30%; C. 50%; D. 70%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C72. 商業(yè)銀行違反商業(yè)銀行法相關(guān)規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員_的任職資格。A. 1年; B. 2年; C. 一定期限直至終身; D. 5年; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C73. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，_定義為借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失。A. 正

24、常類貸款; B. 關(guān)注類貸款; C. 次級(jí)類貸款; D. 可疑類貸款; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C74. 董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估、審批金融創(chuàng)新活動(dòng)的政策和各類新產(chǎn)品的_，使金融創(chuàng)新活動(dòng)限制在可控的風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)。A. 操作規(guī)程; B. 審批權(quán)限; C. 風(fēng)險(xiǎn)限額; D. 審批流程; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C75. 商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的_，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。A. 獨(dú)立性; B. 權(quán)威性; C. 排他性; D. 自主性; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A76. 金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以_為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向, 不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力, 有效提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資

25、者日益增長(zhǎng)的需求，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。A. 客戶; B. 效益; C. 安全; D. 產(chǎn)品; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A77. 下列各項(xiàng)商業(yè)銀行授信風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中，反映客戶管理層變化的是_。A. 缺乏財(cái)務(wù)計(jì)劃，如總是突然向銀行提出借款需求; B. 短期授信和長(zhǎng)期授信錯(cuò)配; C. 業(yè)務(wù)戰(zhàn)略頻繁變化; D. 在銀行存款變化出現(xiàn)異常; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C78. 商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期（至少每年_次）對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分 和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。A. 一; B. 二 ; C. 三; D. 四; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A79. 決定一項(xiàng)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要因素是:A.

26、 交易對(duì)手違約的可能性; B. 相關(guān)市場(chǎng)的波動(dòng)幅度; C. 對(duì)業(yè)務(wù)的復(fù)雜性的市場(chǎng)或公眾印象; D. 市場(chǎng)流動(dòng)性標(biāo)準(zhǔn)答案: B80. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人對(duì)銀監(jiān)會(huì)的行政復(fù)議決定不服的，可以在收到行政復(fù)議決定書之日起_日內(nèi)申請(qǐng)裁決。A. 7; B. 10; C. 15; D. 30; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C 81. 下列可以按照簡(jiǎn)易程序，不可以當(dāng)場(chǎng)給予行政處罰的是：A. 甲市銀監(jiān)分局在暗訪中發(fā)現(xiàn)某農(nóng)行銀業(yè)網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)找給客戶殘幣，遂對(duì)該網(wǎng)點(diǎn)作出罰款1200元的處罰; B. 乙市銀監(jiān)分局接到舉報(bào)電話稱某建行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)高息攬儲(chǔ)，遂組織人員檢查并對(duì)其直接責(zé)任人處以40元罰款; C. 丙市銀監(jiān)分局在檢查中

27、發(fā)現(xiàn)某銀行違規(guī)放貸，貸款直接發(fā)放現(xiàn)金不走轉(zhuǎn)賬程序，遂對(duì)其處以警告的行政處罰; D. 丁市銀監(jiān)分局在檢查中發(fā)現(xiàn)該市交通銀行某營業(yè)部違規(guī)從事基金業(yè)務(wù)，遂對(duì)其處以800元罰款標(biāo)準(zhǔn)答案: A82. 商業(yè)銀行_應(yīng)對(duì)信貸資產(chǎn)分類政策、程序和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，將結(jié)果向上級(jí)行或董事會(huì)作出書面匯報(bào)，并報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。A. 業(yè)務(wù)經(jīng)營部門; B. 內(nèi)部審計(jì)部門; C. 各支行; D. 稽核部門; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B83. 商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處_罰款。A.

28、 五十萬元以上一百萬元以下; B. 五十萬元以上二百萬元以下; C. 一百萬元以上二百萬元以下; D. 二百萬元; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B84. 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng):A. 有案可查; B. 有法可依; C. 有證可引; D. 有據(jù)可憑; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A85. 商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)當(dāng)報(bào)_備案。A. 財(cái)政部門; B. 銀行監(jiān)管部門; C. 稅務(wù)部門; D. 人民銀行; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B86. 采用拍賣、競(jìng)標(biāo)、競(jìng)價(jià)和協(xié)議等方式轉(zhuǎn)讓不良金融資產(chǎn)的，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定披露與轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)相關(guān)的信息，最大限度地提高轉(zhuǎn)

29、讓過程的:A. 透明度; B. 公正性 ; C. 效率; D. 規(guī)范性標(biāo)準(zhǔn)答案: A87. 對(duì)于抵債資產(chǎn)的取得日的表述不正確的是_。A. 抵債協(xié)議書生效日可以作為抵債資產(chǎn)取得日; B. 法院、仲裁機(jī)構(gòu)裁決抵債的終結(jié)裁決書生效日應(yīng)該作為抵債資產(chǎn)取得日; C. 以中華轎車作為抵債資產(chǎn)，轎車的交付日為抵債資產(chǎn)取得日; D. 機(jī)器設(shè)備作為抵債資產(chǎn)，抵債協(xié)議簽訂生效的日期為抵債資產(chǎn)取得日; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C88. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，核心負(fù)債依存度是一級(jí)指標(biāo)，指標(biāo)值大于等于_。A. 40%; B. 50%; C. 60%; D. 70%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C89. 銀行抵債資產(chǎn)管理辦法是由哪

30、個(gè)行政機(jī)關(guān)制定并頒布的_。A. 國務(wù)院; B. 全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì); C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì); D. 財(cái)政部; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D90. 商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行附屬資本的是_。A. 普通股; B. 盈余公積; C. 重估儲(chǔ)備; D. 未分配利潤; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C91. 下列各項(xiàng)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)中，屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)部門責(zé)任的是_。A. 指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，其中包括遵守操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程; B. 及時(shí)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行檢查和修訂; C. 確保高級(jí)管理層采取必要的措施有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制緩釋操作風(fēng)險(xiǎn); D. 為操

31、作風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A92. 商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)_至少對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行一次專項(xiàng)審計(jì)。A. 每季度; B. 每半年; C. 每年; D. 每月; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C93. 商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真評(píng)估客戶的_，對(duì)影響客戶財(cái)務(wù)狀況的各項(xiàng)因素進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，預(yù)測(cè)客戶未來的財(cái)務(wù)和經(jīng)營情況。A. 資產(chǎn)負(fù)債表; B. 現(xiàn)金流量表; C. 財(cái)務(wù)報(bào)表; D. 利潤表; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C94. 商業(yè)銀行應(yīng)建立與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)相適應(yīng)的_，準(zhǔn)確反映風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力。A. 統(tǒng)計(jì)與信息系統(tǒng); B. 內(nèi)部控制制度; C. 財(cái)務(wù)管理制度; D. 資產(chǎn)管理制度; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A95.

32、 商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立負(fù)有內(nèi)部控制體系建立、實(shí)施特殊責(zé)任的_，明確其責(zé)任、權(quán)限和報(bào)告路線。A. 專門委員會(huì)或部門; B. 內(nèi)部審計(jì)部門； C. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門; D. 內(nèi)控合規(guī)部門; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A96. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，_主要包括：各項(xiàng)貸款、存放同業(yè)、拆放同業(yè)及買入返售資產(chǎn)、銀行賬戶的債券投資、應(yīng)收利息、其他應(yīng)收款、承諾及或有負(fù)債等。A. 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn); B. 信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn); C. 保證風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn); D. 抵押風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn); 標(biāo)準(zhǔn)答案: B97. 商業(yè)銀行非財(cái)務(wù)因素分析風(fēng)險(xiǎn)提示中，屬于客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注項(xiàng)的是_。A. 決策過程; B. 所有者關(guān)系、組織結(jié)構(gòu)和法律結(jié)構(gòu); C. 領(lǐng)導(dǎo)后備力量和

33、中層主管人員的素質(zhì); D. 競(jìng)爭(zhēng)力和結(jié)構(gòu); 標(biāo)準(zhǔn)答案: D98. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險(xiǎn)_管理體制，對(duì)授信實(shí)行統(tǒng)一管理。A. 扁平; B. 橫向; C. 縱向; D. 垂直; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D99. 商業(yè)銀行應(yīng)建立完整的_、決策機(jī)制、管理信息系統(tǒng)和統(tǒng)一的授信業(yè)務(wù)操作程序，明確盡職要求，定期或在有關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)對(duì)授信業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行評(píng)審和修訂。A. 測(cè)評(píng)機(jī)制; B. 授信政策; C. 授權(quán)制度; D. 內(nèi)控制度; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B100. 下列各項(xiàng)商業(yè)銀行授信風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中，與客戶品質(zhì)有關(guān)的是_。A. 庫存水平的異常變化; B. 企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤或無法聯(lián)系; C. 核心盈利業(yè)務(wù)削弱

34、和偏離; D. 客戶在銀行的頭寸不斷減少; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B101. 關(guān)于抵債資產(chǎn)的帳務(wù)處理，下列說法正確的是_。A. 按實(shí)際抵債部分的貸款本金和已確認(rèn)的表外利息作為抵債資產(chǎn)入賬價(jià)值; B. 銀行為取得抵債資產(chǎn)支付的抵債資產(chǎn)欠繳的稅費(fèi)、墊付的訴訟費(fèi)用和取得抵債資產(chǎn)支付的相關(guān)稅費(fèi)計(jì)入抵債資產(chǎn)價(jià)值; C. 銀行按抵債資產(chǎn)入賬價(jià)值按照先息后本的原則沖減貸款本息; D. 銀行為取得抵債資產(chǎn)支付的抵債資產(chǎn)欠繳的稅費(fèi)、墊付的訴訟費(fèi)用和取得抵債資產(chǎn)支付的相關(guān)稅費(fèi)不得計(jì)入抵債資產(chǎn)價(jià)值; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B102. 2007年12月31日，某商業(yè)銀行有充分證據(jù)表明，某企業(yè)貸款可能產(chǎn)生損失，但沒有提取貸款損失準(zhǔn)備。這一

35、做法違背了_。A. 重要性原則; B. 客觀性原則; C. 謹(jǐn)慎性原則; D. 及時(shí)性原則; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C103. 銀團(tuán)貸款的代理行按照_履行相應(yīng)職責(zé)。A. 牽頭行的招會(huì); B. 借款人的需要; C. 銀團(tuán)貸款的協(xié)議; D. 多數(shù)參與成員的要求; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C104. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立貸款風(fēng)險(xiǎn)_制度，規(guī)范貸款質(zhì)量的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序，嚴(yán)禁掩蓋不良貸款的真實(shí)狀況，確保貸款質(zhì)量的真實(shí)性。A. 分級(jí); B. 分層; C. 分類; D. 分散; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C105. 商業(yè)銀行對(duì)關(guān)聯(lián)方的授信，應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以_對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。A. 不低于; B. 不優(yōu)于; C. 優(yōu)于; D. 低于;

36、 標(biāo)準(zhǔn)答案: B106. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，資本充足率資本凈額（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)_）×100%。A. 10.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本; B. 11.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本; C. 12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本; D. 13.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C107. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性，包括_，按照本幣和外幣分別計(jì)算。A. 流動(dòng)性比例、核心負(fù)債比例; B. 流動(dòng)性比例、流動(dòng)性缺口率; C. 核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口率; D. 流動(dòng)性比例、核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口率; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D108. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)

37、（試行）規(guī)定： 期初正常類貸款向下遷徙金額，是指期初正常類貸款中，在報(bào)告期末_。A. 分類為關(guān)注類/次級(jí)類/可疑類/損失類的貸款余額之和; B. 分類為關(guān)注類/次級(jí)類/可疑類的貸款余額之和; C. 分類為關(guān)注類/次級(jí)類的貸款余額之和分類為次級(jí)類/可疑類/損失類的貸款余額之和; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A109. 商業(yè)銀行用于交易賬戶頭寸估值的方法和假設(shè)在缺乏可用于市值重估的市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確定選用代用數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)、獲取途徑和_。A. 參考市值; B. 市場(chǎng)平均價(jià)格; C. 公允價(jià)格計(jì)算方法; D. 模型方法; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C110. 與擔(dān)保法相比,物權(quán)法尊重當(dāng)事人自治的權(quán)利，將當(dāng)事人的約定置于最優(yōu)先

38、的地位，在債務(wù)人不履行到期債務(wù)的情況下,債權(quán)人應(yīng)當(dāng)以_作為實(shí)現(xiàn)債權(quán)的第一選擇.A. 合同約定; B. 債務(wù)人自己提供的擔(dān)保; C. 第三人提供的物的擔(dān)保; D. 要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A111. 某商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債表日發(fā)現(xiàn)抵債資產(chǎn)發(fā)生減值，因此提取了資產(chǎn)減值準(zhǔn)備。體現(xiàn)了_。A. 謹(jǐn)慎性原則; B. 重要性原則; C. 客觀性原則; D. 可比性原則; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A112. 商業(yè)銀行授信工作盡職指引中的授信指對(duì)_客戶的表內(nèi)外授信。A. 非自然人; B. 自然人; C. 企業(yè); D. 個(gè)人; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A113. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)單一客戶的貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、

39、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開立信用證等各類表內(nèi)外授信實(shí)行_管理，確定總體授信額度。A. 重點(diǎn); B. 針對(duì)性; C. 一攬子; D. 全面; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C114. 某銀行貸給甲企業(yè)100萬元于2007年1月9日到期，企業(yè)經(jīng)營不善，無力還貸，該行遂于2月19日向法院提起訴訟，要求甲企業(yè)還本付息。后經(jīng)法院調(diào)解，甲企業(yè)同意以該公司的自有的高檔轎車作為抵債資產(chǎn)償還貸款本息，法院于3月6日送達(dá)雙方當(dāng)事人調(diào)解書。甲企業(yè)于3月11日將轎車交付給該銀行。請(qǐng)問：抵債資產(chǎn)取得日為_。A. 1月9日; B. 2月19日; C. 3月6日; D. 3月11日; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C115. 下列選項(xiàng)中屬于次級(jí)類貸款的是：A.

40、 用途發(fā)生改變的貸款; B. 本金已經(jīng)逾期的貸款; C. 同一借款人在其他銀行的債務(wù)已經(jīng)不良的貸款; D. 借款人利用合并形式惡意逃廢銀行債務(wù)且本金已經(jīng)逾期; 標(biāo)準(zhǔn)答案: D116.銀行在取得抵債資產(chǎn)過程中向債務(wù)人收取補(bǔ)價(jià)的，按照實(shí)際抵債部分的_作為抵債資產(chǎn)入賬價(jià)值。A. 貸款本金和表內(nèi)利息減去收取的補(bǔ)價(jià); B. 市場(chǎng)價(jià)值; C. 賬面價(jià)值; D. 評(píng)估價(jià)值; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A117. 制定不良金融資產(chǎn)處置盡職指引目的，就是規(guī)范不良金融資產(chǎn)處置行為，明確不良金融資產(chǎn)處置工作盡職要求，防范 _，促進(jìn)提高資產(chǎn)處置效率。A. 操作風(fēng)險(xiǎn); B. 道德風(fēng)險(xiǎn); C. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn); D. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn); 標(biāo)準(zhǔn)答案:

41、 B118.對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在各個(gè)工作環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，可以_。A. 無條件免除一切責(zé)任; B. 依法從輕追究相關(guān)責(zé)任; C. 視情況免除相關(guān)責(zé)任; D. 從重追究相關(guān)責(zé)任; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C119. 出現(xiàn)下列哪種選項(xiàng)所列情況，貸款應(yīng)劃入次級(jí)類：A. 借款人還款意愿差，不與銀行積極合作; B. 貸款保證人的財(cái)務(wù)狀況出現(xiàn)疑問; C. 借款人未按規(guī)定用途使用貸款; D. 借款人不能償還對(duì)其他債權(quán)人的債務(wù); 標(biāo)準(zhǔn)答案: D120. 銀團(tuán)貸款的條件由_確定。A. 牽頭行代表銀團(tuán)與借款人談判; B. 各銀團(tuán)貸款成員與借款人各自協(xié)商; C. 銀行業(yè)

42、協(xié)會(huì)審查; D. 經(jīng)向監(jiān)管部門備案; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A121. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，_=期初可疑類貸款向下遷徙金額(期初可疑類貸款余額-期初可疑類貸款期間減少金額)×100%。A. 關(guān)注類貸款遷徙率; B. 次級(jí)類貸款遷徙率; C. 可疑類貸款遷徙率; D. 損失類貸款遷徙率; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C122. 商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶授信時(shí)，應(yīng)在授信協(xié)議中約定，要求集團(tuán)客戶及時(shí)報(bào)告受信人凈資產(chǎn)_以上關(guān)聯(lián)交易的情況。A. 4%; B. 8%; C. 10%; D. 15%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C123. 匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經(jīng)過若干次背書，現(xiàn)持票人為丁。丁向丙銀行

43、提示付款時(shí)，丙銀行發(fā)現(xiàn)面額原為50萬元，現(xiàn)變?yōu)?50萬元，從而拒絕付款。關(guān)于此事，說法正確的是:A. 票據(jù)金額被篡改，票據(jù)無效; B. 丙銀行只須承擔(dān)支付50萬元的票據(jù)責(zé)任; C. 如果丁系善意取得，且支付了相應(yīng)對(duì)價(jià)，丁對(duì)丙和一切前手有權(quán)主張350萬元; D. 丁只能向直接前手主張票據(jù)權(quán)利; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A124. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）規(guī)定，單一客戶貸款集中度是二級(jí)指標(biāo)，指標(biāo)值小于等于_。A. 5%; B. 8%; C. 10%; D. 15%; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C125. 物權(quán)法規(guī)定,占有的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)被侵占的，占有人有權(quán)請(qǐng)求返還原物；對(duì)妨害占有的行為，占有人有權(quán)請(qǐng)求排除妨害或者消

44、除危險(xiǎn)；因侵占或者妨害造成損害的，占有人有權(quán)請(qǐng)求損害賠償。占有人返還原物的請(qǐng)求權(quán)，自侵占發(fā)生之日起_內(nèi)未行使的，該請(qǐng)求權(quán)消滅。A. 半年; B. 一年; C. 二年; D. 三年; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B126. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起_內(nèi)予以處分。A. 半年; B. 一年; C. 二年; D. 三年; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C127. 下列關(guān)于本票的表述哪個(gè)是錯(cuò)誤的:A. 我國票據(jù)法上的本票包括銀行本票和商業(yè)本票; B. 本票的基本當(dāng)事人只有出票人和收款人（持票人）; C. 本票無須承兌; D. 本票是由出票人本人對(duì)持票人付款的票據(jù); 標(biāo)準(zhǔn)答案: A

45、128. 物權(quán)法規(guī)定,債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押：A. 建筑物和其他土地附著物; B. 土地所有權(quán); C. 宅基地; D. 集體自留山; 標(biāo)準(zhǔn)答案: A129. 某企業(yè)2007年5月份營業(yè)收入200萬元,管理費(fèi)用10萬元,營業(yè)成本150萬元,營業(yè)稅費(fèi)10萬元,處置固定資產(chǎn)凈收益5萬元,轉(zhuǎn)讓無形資產(chǎn)所有權(quán)凈損失10萬元，接受現(xiàn)金捐贈(zèng)20萬元。5月份利潤為_。A. 50萬元; B. 25萬元; C. 21萬元; D. 45萬元; 標(biāo)準(zhǔn)答案: B130. 某商業(yè)銀行流動(dòng)性比例為28%，則流動(dòng)性比例定量指標(biāo)應(yīng)得分_。A. 100分; B. 90分至100分; C. 60分至90分; D

46、. 60分以下; 標(biāo)準(zhǔn)答案: C二、 判斷題1. 商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)遵循統(tǒng)一原則、適度原則和預(yù)警原則。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)2. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法行使調(diào)查權(quán)時(shí)，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)3. 根據(jù)商業(yè)銀行資本充足率管理辦法，商業(yè)銀行因特殊原因不能按時(shí)進(jìn)行資本充足率信息披露的，應(yīng)至少提前三十個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延遲。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)4. 行政處罰決定依法作出后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定的期限內(nèi)，予以履行。當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服，申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，行政處罰立即停止執(zhí)行。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案

47、: 錯(cuò)5. 貸款利息應(yīng)計(jì)提壞賬準(zhǔn)備。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)6. 商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理，及時(shí)審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)7. 債務(wù)人持有的保險(xiǎn)單可以抵押出質(zhì). ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)8. 商業(yè)銀行授信實(shí)施后，應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并形成書面監(jiān)測(cè)報(bào)告。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)9. 孤兒院的房屋和體育設(shè)施可以作為抵債資產(chǎn)。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)10. 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易時(shí)，任何重大的交易或新的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)都應(yīng)得到董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)的批準(zhǔn)。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)11. 某商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債表日發(fā)現(xiàn)抵債資產(chǎn)發(fā)生減值，

48、因此提取了資產(chǎn)減值準(zhǔn)備,這種做法體現(xiàn)了客觀性原則。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)12. 行政復(fù)議機(jī)關(guān)對(duì)申請(qǐng)人依法提出的行政復(fù)議申請(qǐng)，無正當(dāng)理由不予受理的，行政復(fù)議機(jī)關(guān)的上級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其受理。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)13. 依據(jù)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全控制衍生產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制和制度，嚴(yán)格審查交易對(duì)手的法律地位和交易資格。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)14. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)衍生產(chǎn)品交易員不必實(shí)行定期輪崗和強(qiáng)制帶薪休假。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)15. 金融機(jī)構(gòu)提交的衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度，應(yīng)當(dāng)符合我國有關(guān)會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。外國銀行分行不可以從其母國/母行會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)16. 小

49、企業(yè)編制的會(huì)計(jì)報(bào)表可以不包括現(xiàn)金流量表。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)17. 企業(yè)應(yīng)當(dāng)采用借貸記賬法記賬。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)18. 因不可抗力或者其他正當(dāng)理由耽誤法定申請(qǐng)期限的，申請(qǐng)期限自障礙開始之日起計(jì)算。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)19. 抵債協(xié)議書生效日為抵債資產(chǎn)取得日。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)20. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法中規(guī)定，中資商業(yè)銀行或其分支機(jī)構(gòu)新設(shè)立時(shí)，董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，按照該機(jī)構(gòu)開業(yè)的核準(zhǔn)程序受理、審查并決定。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)21. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)避免其薪酬制度和激勵(lì)機(jī)制與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)產(chǎn)生利益沖突。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)22. 未

50、經(jīng)法律部門審查，不得進(jìn)行行政處罰。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)23. 金融資產(chǎn)管理公司采取訴訟（仲裁）方式追償債權(quán)類資產(chǎn)的，對(duì)違法、顯失公平的判決、裁決或裁定應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)24. 計(jì)算資本充足率時(shí)，商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的投資應(yīng)從資本中扣除。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)25. 商業(yè)銀行劃分銀行賬戶和交易賬戶，也是準(zhǔn)確計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的基礎(chǔ)。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)26. 根據(jù)商業(yè)銀行資本充足率管理辦法，在計(jì)算加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)，商業(yè)銀行對(duì)我國政策性銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)27. 盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件，商業(yè)銀

51、行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)28. 貸款分類的實(shí)質(zhì)是判斷債務(wù)人及時(shí)足額償還貸款本金及利息的可能性。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)29. 商業(yè)銀行應(yīng)逐步制定適應(yīng)金融創(chuàng)新活動(dòng)的薪酬制度、培訓(xùn)計(jì)劃和人力資源戰(zhàn)略，不斷吸引經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人才，提高金融創(chuàng)新專業(yè)能力。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)30. 銀團(tuán)貸款各參加行是自主決策授信的。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)31. 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)持續(xù)性監(jiān)管的主要責(zé)任。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)32. 行政復(fù)議經(jīng)辦人員與當(dāng)事人有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)33. 銀監(jiān)會(huì)為防止商業(yè)銀行資本充足率降到最低標(biāo)準(zhǔn)以下，可以要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本

52、充足率的分析及預(yù)測(cè)。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)34. 資產(chǎn)減值準(zhǔn)備是金融企業(yè)按照一定比例從凈利潤中提取的。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)35. 商業(yè)銀行要密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)36. 物權(quán)法規(guī)定,訂立抵押合同前抵押財(cái)產(chǎn)已出租的，原租賃關(guān)系取消。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)37. 我國實(shí)行物權(quán)法定,即物權(quán)的種類和內(nèi)容，由法律規(guī)定。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)38. 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各環(huán)節(jié)授信分析評(píng)價(jià)的結(jié)果，形成書面的分析評(píng)價(jià)報(bào)告。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)39. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)防止資產(chǎn)因處置不及時(shí)造成貶值或流失。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)40. 在商業(yè)銀行交易賬戶的市值重估中，用于重估的定價(jià)因素應(yīng)當(dāng)從獨(dú)立于前臺(tái)的渠道獲取或者經(jīng)過獨(dú)立的驗(yàn)證。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 對(duì)41. 按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法不須計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本的商業(yè)銀行，必須每月向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告市場(chǎng)頭寸風(fēng)險(xiǎn)。 ( )標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)42. 當(dāng)持票人明