2021年項目融資計劃書

1、、項目摘要：農(nóng)業(yè)項目融資計劃 書歐陽光明 (2021.03.07)一、項目簡介：本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目， 農(nóng)業(yè)是一個國 家、一 個民族的根本，國家也深知這一點 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項 目。本項目坐 落在北京的后花園懷柔， 全國重點城鎮(zhèn)一懷柔區(qū)北 房鎮(zhèn)，項目占地 100 畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰 101 國道，懷柔 十八景近在咫尺，走京 承高速北京到懷柔只要 20 分鐘,936, 916, 980 等數(shù)條公車通達，潮白河 環(huán)繞周圍，與自然共從。本項目是政 府大力扶持項目， 順應(yīng)國家政策， 享受政府政策補貼，地理位置優(yōu) 越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資 小，回報快，收益穩(wěn)定，項目 需要資金 550

2、 萬，當(dāng)年就收回本錢并且 達到盈利。二、項目分析：1、項目的基本情況 :項目計劃建設(shè) 120 棟觀光大棚，一個生態(tài) 餐 廳和配套的附屬設(shè)施， 兩者既能相互依托， 優(yōu)勢互補， 又能獨立 經(jīng)營， 集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度 假，休閑，養(yǎng) 老于一體的綜合性園區(qū)。2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追 求鄉(xiāng) 情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑 暇，或 在山間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸 新鮮濕潤 充滿泥土芬芳的空氣， 使人們心曠神怡， 一切煩惱與疲勞 都不復(fù)存在。

3、我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源 優(yōu)勢，增強城市 服務(wù)輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游 農(nóng)業(yè)增收新途徑， 拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的 發(fā) 展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找 到一 個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰 恰迎合 他們的需要。3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任 何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)， 在 建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金。三、財務(wù)和建設(shè)計劃：1、項

4、目需用資金 550 萬，自有資金 50萬。2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金 300 萬，建設(shè)完畢后政 府給補貼 240 萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府 負 責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾 項將 又為我們節(jié)省資金近 200 萬。3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資 100 萬。4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫 50 萬。四、市場分析：1、項目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民 20 年使用，是 10萬一 棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要 15-20 萬。 （?。好總€大棚 400 平米，帶生活用房 80 平米。）2、如果是我們自

5、己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給 我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤 1 萬元，利潤還 要 翻翻。五、融資方式：融資、借貸、合作。六、項目建設(shè)財務(wù)計劃：1、觀光大棚主體建設(shè) 300 萬。2、生態(tài)餐廳建設(shè) 100 萬。3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫 50 萬。4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營 50 萬。5、垂釣池和園區(qū)綠化 50 萬。七、項 目運營計劃：1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是1 00萬。2、生態(tài)餐廳以每月 10萬的保守估計，一年的純收入在 120 萬。3、50 個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利 50 萬。4、園區(qū)以往每年觀光

6、采摘可獲利 20 萬，園區(qū)建好后將會翻一 翻，達到 40萬。園區(qū)綜合年利潤共計 310 萬，預(yù)計 2年收回成 本， 如果養(yǎng)老房 20 年一次性買斷的話，以最低價每棟 15 萬計算， 50 棟是 750 萬，我們將提前收回成本并且盈利八、可行性分析1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式 轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了 旅 游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采 摘、餐 飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來， 加快了結(jié) 構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投 資風(fēng)險，迎 合了大眾消費心理。二、計劃書信息：無三、

7、項 目進度：無四、發(fā)布的其他項目其他項目 .五、與本項目接近的項目 .名稱: 農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓商業(yè)計劃書 : 無.名稱: 奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資商業(yè)計劃書 : 無.名稱: 馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線商業(yè)計劃書 : 無.名稱: 玉米面尋找各地經(jīng)銷商商業(yè)計劃書 : 無融資方案1、公司狀況分析： 資本是企業(yè)的血脈， 是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動 力。 目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設(shè)備 需要1400 萬元（按 1 美元約為 7 元），國內(nèi)配套資金需要 3200 萬 元，且公司自 由資金為 1000 萬元，還需 2400 萬元來投產(chǎn)。鑒于目 前國內(nèi)外的經(jīng)濟 形勢特制定兩套

8、融資方案。如下：方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的 信 用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公 司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)?利項目具 有廣闊的市場前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信 譽，過硬的產(chǎn) 品，先進的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術(shù)進行貸款。將信 用 保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材 料， 提交貸款審請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是 一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與 使用權(quán)相分 離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設(shè)備委托 金融

9、租賃公司 出資購得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進行交付使 用，ABC公司與金 融租賃公司簽訂為期 6的租賃合同，租金為每年 150 萬，屆時公司就 加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù) 的產(chǎn)品，盡快推岀市場， 以獲得最大的經(jīng)濟效益，預(yù)計全面引進該 設(shè)備后每年可盈利 450萬， 當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終 將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此 以來既贏得了利潤又有了設(shè)備，兩全 其美。方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、 過硬的產(chǎn)品、 良好的信 譽、 先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取 得，該公 司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為 900；此外依據(jù) 中華人民共和國擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。 AB C 公司新項目的 產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項目的研發(fā) 產(chǎn)品的專利權(quán)作為 質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專利 權(quán)的行為只是一種暫 時性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時該公司仍然可以使用 該項技術(shù)，只是所有權(quán) 的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項技術(shù) 的使用權(quán)進行岀租但不