商法在交易保護(hù)中的作用論文

1、商法在交易保護(hù)中的作用論文商法在交易保護(hù)中的作用論文交易安全是經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)作的基本保障，也是現(xiàn)代法治經(jīng)濟(jì)規(guī)范所 力圖保護(hù)的目標(biāo)。交易安全確保了經(jīng)濟(jì)主體之間財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的安全性, 是經(jīng)濟(jì)主體間財(cái)產(chǎn)有序轉(zhuǎn)移的基木保障。這需在商法中有著更為明 確的規(guī)范。因此，本文將扼要地剖析交易安全基本內(nèi)涵的基礎(chǔ)上， 著眼于我國(guó)商法中對(duì)交易安全的規(guī)范，進(jìn)而提出未來(lái)完善與發(fā)展的 對(duì)策。一、交易安全的概念界定及意義何謂交易安全，對(duì)此概念內(nèi)涵，不同的學(xué)者有著不同的界定。有 的學(xué)者認(rèn)為，交易安全是與財(cái)產(chǎn)靜態(tài)安全相對(duì)應(yīng)的動(dòng)態(tài)安全;有的學(xué) 者認(rèn)為它是法律法規(guī)對(duì)交易的指引和預(yù)測(cè)安全。甚至，還有學(xué)者認(rèn) 為，交易安全就是指一切與交易有關(guān)的

2、安全，其內(nèi)涵極為廣泛。從 這些界定本身看，都有其自身的依據(jù)。但是，在筆者看來(lái)，這些界 定仍然存在著不足。因?yàn)?，要真正地理解交易安全，就必須把握?下的兩點(diǎn)：第一，交易安全中的#交易$內(nèi)涵。應(yīng)對(duì)#交易$作廣義理解，即指 所有移轉(zhuǎn)財(cái)產(chǎn)權(quán)利與履行財(cái)產(chǎn)義務(wù)的雙方的法律行為。由此，從發(fā) 生過(guò)程上看，交易包含了交易成立行為以及交易履行行為;從行為方 式上看，交易表現(xiàn)為買(mǎi)賣(mài)、租賃、承攬不同的形式，是雙方面的行 為，不包含單方的無(wú)償繼承、贈(zèng)與等非交易行為;第二，交易安全中 的安全意義。應(yīng)對(duì)安全作狹義理解。從法律的意義上講，安全就是 要合法、確定。交易人的交易行為應(yīng)該受到法律的維護(hù)與規(guī)范，且 這種行為是有著確定

3、性的期待的?；谝陨戏治?，筆者認(rèn)為，交易 安全可以表述為:主體移轉(zhuǎn)財(cái)產(chǎn)權(quán)利和履行財(cái)產(chǎn)義務(wù)之交易行為的合 法性及確定性。可見(jiàn)，交易安全的實(shí)質(zhì)是對(duì)交易中善意無(wú)過(guò)失者之 保護(hù)。然而，在我國(guó)的商法中，由于其規(guī)范的內(nèi)涵以及表述上的差 異，對(duì)交易安全的規(guī)范則呈現(xiàn)出差異，體現(xiàn)為強(qiáng)制主義、公示主義、 外觀主義以及嚴(yán)格主義之間的差別。這些差別針對(duì)的具體法律規(guī)范 內(nèi)容是不盡相同的。這也說(shuō)明了商法對(duì)交易安全保障的力度以及形 式的差異，其根本宗旨是一致的，即為了確保交易的安全性、有序 性。二、我國(guó)商法對(duì)交易安全保護(hù)在我國(guó)現(xiàn)行商法中，對(duì)交易安全作了較多的規(guī)范。這些規(guī)定無(wú)疑 體現(xiàn)了商法對(duì)交易安全的保護(hù)。這也是商法立法的根

4、本宗旨之一， 即確保合法有序的交易安全。根據(jù)這些規(guī)范在各類(lèi)商法中的規(guī)范的 體現(xiàn)，我們可以從如下的四個(gè)角度進(jìn)行分析。第一，交易安全保護(hù)的強(qiáng)制主義體現(xiàn)。這主要表現(xiàn)為公司設(shè)立嚴(yán) 格控制及公司重大行為的嚴(yán)格審批制、證券和保險(xiǎn)業(yè)的國(guó)家統(tǒng)一監(jiān) 管、企業(yè)破產(chǎn)政府干預(yù)等。商法對(duì)公司的設(shè)立有著嚴(yán)格的控制，包 括直接地界定了公司設(shè)立的條件以及發(fā)起者的責(zé)任等。公司成立后, 對(duì)于涉及公眾利益的重大行為也需要受到法律的嚴(yán)格控制。在公司 交易過(guò)程中的票據(jù)也需依據(jù)相關(guān)的法律規(guī)范來(lái)執(zhí)行，如票據(jù)應(yīng)按法 定條件下蓋有卬章;票據(jù)上的金額大寫(xiě)與數(shù)字小寫(xiě)一致，票據(jù)的各種 要素如日期、收款人名稱(chēng)等必須完整。此外，證券等財(cái)產(chǎn)，按照證 券法

5、之規(guī)定，接受?chē)?guó)家有關(guān)部門(mén)機(jī)關(guān)的監(jiān)管，其發(fā)行、交易、登記、 托管、結(jié)算等都需要依法管理;再者就是保險(xiǎn)等則按照保險(xiǎn)法的規(guī)定 進(jìn)行規(guī)范，保險(xiǎn)公司的成立、合并、撤銷(xiāo)，都必須嚴(yán)格按照保險(xiǎn)法 的規(guī)范進(jìn)行?？梢?jiàn)，交易安全在各類(lèi)商法的規(guī)范中，都有著強(qiáng)制性 的規(guī)定，從行為主體的設(shè)立，到行為主體的具體行為，都有著明確 而具體的規(guī)范，這充分展現(xiàn)了商法對(duì)交易安全的保護(hù)的強(qiáng)制性規(guī)范。第二，交易安全保護(hù)的公示主義體現(xiàn)。在現(xiàn)行的商法中，公示制 度形式多種多樣，如企業(yè)登記公示、企業(yè)整頓公示、企業(yè)信息披露 和有形財(cái)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記公示等等。這些制度都對(duì)企業(yè)或財(cái)產(chǎn)的相關(guān)情 況進(jìn)行了告示，讓相關(guān)交易行為的發(fā)生有了更為全而的知曉，這是 交

6、易安全得以保護(hù)的重要基礎(chǔ)。如企業(yè)登記公示制度，即對(duì)企業(yè)設(shè) 立、變更、注銷(xiāo)事項(xiàng)的公告以讓社會(huì)大眾知曉，企業(yè)的合并、分立、 注冊(cè)資本的減少等都需按相關(guān)的法律進(jìn)行公告并依法登記。公示的 目的，就是讓社會(huì)知曉這些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體的具體情況，了解其自身 的狀況，從而為相關(guān)主題的交易信息及時(shí)告知，交易主體就會(huì)對(duì)其 交易對(duì)象有更為全面的了解或把握，從而對(duì)交易的安全性做出評(píng)估, 由此而提升自身的交易安全。第三，交易安全保護(hù)的外觀主義體現(xiàn)。在我國(guó)商法中，外規(guī)主義 表現(xiàn)為票據(jù)的文義性與票據(jù)連續(xù)背書(shū)的證明力、提單的證明力、保 險(xiǎn)人的棄權(quán)與禁止反言等方面。如票據(jù)法規(guī)定:票據(jù)債務(wù)人，包括出 票人、背書(shū)人、承兌人、保證人，在

7、票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)按照票據(jù) 上記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。此外，票據(jù)法還規(guī)定：以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯 票，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持票人以的背書(shū)連續(xù)，證明其匯票權(quán)利。這些 規(guī)范，使得相關(guān)的票據(jù)的法律效力得到了保障，從而比較好的確保 了相關(guān)者的合法權(quán)益，對(duì)于維護(hù)交易過(guò)程的相關(guān)票據(jù)的安全具有極 為重要的意義。在交易過(guò)程中，交易主體可以依據(jù)票據(jù)上的外觀顯 示，追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，從而盡最大的努力保護(hù)交易的安全性；第四，交易安全保護(hù)的嚴(yán)格責(zé)任主義體現(xiàn)。所謂的嚴(yán)格責(zé)任主義, 就是對(duì)責(zé)任主體做嚴(yán)格的規(guī)定。這主要體現(xiàn)為對(duì)公司發(fā)起人、董事、 監(jiān)事、經(jīng)理、上市公司、證券公司或機(jī)構(gòu)、票據(jù)債務(wù)人、保險(xiǎn)人或 合伙人等責(zé)任的嚴(yán)格規(guī)定。例如

8、，從公司法看，就對(duì)公司的兩類(lèi)責(zé) 任主體，即有限責(zé)任公司的股東責(zé)任、股份有限公司發(fā)起人的責(zé)任。 此外，對(duì)公司的董事、監(jiān)事、經(jīng)理的責(zé)任都作了較為明確的規(guī)定。 這些嚴(yán)格性的責(zé)任主體明確，也是交易安全的必要保障，否則，責(zé) 任主體不明確、責(zé)任職責(zé)不清楚，無(wú)疑大大加劇了相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。三、我國(guó)商法對(duì)保護(hù)交易安全規(guī)范的完善從上述可見(jiàn)，我國(guó)商法的相關(guān)規(guī)定中，對(duì)交易安全進(jìn)行了較為全 而的'保護(hù)，將保護(hù)原則貫穿在各類(lèi)商法的立法實(shí)踐之中，確立了相 關(guān)的交易安全的保護(hù)制度或原則。誠(chéng)然，與現(xiàn)實(shí)的司法實(shí)踐相比較, 商法對(duì)交易安全的保護(hù)尚有不足。在明確這些不足基礎(chǔ)上，才能更 好地完善商法中對(duì)交易安全的保護(hù)。首先，就商法

9、對(duì)交易安全保護(hù)的強(qiáng)制主義而言，就存在著一些不 足，女口%公司法&未區(qū)分有限責(zé)任公司與股份有限公司對(duì)交易安全的 保護(hù)要求的差異。對(duì)于后者，有必要對(duì)其設(shè)立的條件和程序進(jìn)行嚴(yán) 格控制;對(duì)前者則應(yīng)簡(jiǎn)化設(shè)立規(guī)則，采取準(zhǔn)則主義。這種區(qū)分，為的 是更具有針對(duì)性加強(qiáng)對(duì)交易安全的保護(hù)，而不是一刀切，采取具體 情形具體對(duì)策的辦法，這無(wú)疑有利于提升對(duì)交易安全的保護(hù)力度;此 外，對(duì)一些公司設(shè)立也應(yīng)有無(wú)效性認(rèn)定的強(qiáng)制性規(guī)范。在強(qiáng)化證券 和保險(xiǎn)業(yè)統(tǒng)一監(jiān)管的同時(shí)，應(yīng)注意發(fā)揮證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、 保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)的自律作用。再者，就是要適當(dāng)減少企業(yè)破產(chǎn)中的政府 干預(yù)。減少這些行政性的手段干預(yù)，利于交易主體對(duì)自身交易安全 的警醒，能夠及時(shí)對(duì)維護(hù)自身利益，更加全面地分析交易的風(fēng)險(xiǎn)性。 政府的政策應(yīng)該只是引導(dǎo)性的，而非兜底性的。如果有較強(qiáng)烈色彩 的政府干預(yù)行為，就會(huì)使交易安全風(fēng)險(xiǎn)警覺(jué)性降低，也不利于市場(chǎng) 經(jīng)濟(jì)行為的正常開(kāi)展；概言之，從各種交易安全的主張出發(fā)，現(xiàn)行的商法都存在著一些 不足，針對(duì)這些不足，需要進(jìn)