賬戶管理參考目錄

1、賬戶管理考試參考文件1、中國(guó)人民銀行令2003第5號(hào) 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法2浙江省國(guó)稅局、杭州中心支行轉(zhuǎn)發(fā)國(guó)家稅務(wù)總局、中國(guó)人民銀行關(guān)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶利息所得征收個(gè)人所得稅問(wèn)題的通知（浙國(guó)稅所20048號(hào) 2004年3月9日）3、財(cái)政部、人民銀行、總后勤部關(guān)于印發(fā)軍隊(duì)單位銀行賬戶管理規(guī)定的通知（財(cái)庫(kù)200418號(hào) 2004年4月27日）4、浙江省財(cái)政監(jiān)督專員辦、杭州中心支行關(guān)于印發(fā)在浙中央預(yù)算單位銀行賬戶管理實(shí)施辦法的通知（財(cái)駐浙監(jiān)200448號(hào) 2004年5月10日）5、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、武警部隊(duì)關(guān)于印發(fā)武警部隊(duì)單位銀行賬戶管理規(guī)定的通知（財(cái)庫(kù)2004106號(hào) 2004年7月29

2、日）6、總行關(guān)于對(duì)銀行結(jié)算賬戶違法行為實(shí)施行政處罰的批復(fù)（銀辦函2004531號(hào) 2004年9月24日）7、總行關(guān)于開(kāi)立企業(yè)年金賬戶的批復(fù)（銀復(fù)200510號(hào) 2005年1月17日）8、總行關(guān)于印發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則的通知（銀發(fā)200516號(hào) 2005年1月19日）9、市中心支行轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)<人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知（甬銀發(fā)200524號(hào) 2005年2月24日）10、總行關(guān)于做好人民幣銀行結(jié)算賬戶清理工作的通知（銀辦發(fā)2005101號(hào) 2005年4月15日）11、總行關(guān)于境外投資者因經(jīng)營(yíng)受讓不良債權(quán)開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)問(wèn)題的通知（銀

3、發(fā)2005116號(hào) 2005年4月29日）12、杭州中心支行關(guān)于浙江省實(shí)施人民幣銀行結(jié)算賬戶清理核實(shí)工作的通知（杭銀辦200599號(hào) 2005年5月9日）13、市中心支行關(guān)于開(kāi)展寧波市人民幣銀行結(jié)算賬戶清理核實(shí)工作的通知（甬銀發(fā)200564號(hào) 2005年5月9日）14、市中心支行轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)<中國(guó)人民銀行杭州中心支行人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶許可證管理暫行辦法>的通知（甬銀辦200582號(hào) 2005年5月23日）15、總行關(guān)于對(duì)花旗銀行申請(qǐng)變更開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)格式的批復(fù)（銀支付200583號(hào) 2005年5月25日）16、杭州中心支行 浙江省委、浙江省人民政府農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作辦公室

4、關(guān)于規(guī)范村級(jí)組織銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立有關(guān)事項(xiàng)的通知（杭銀發(fā)2005106號(hào) 2005年6月27日）17、總行關(guān)于國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)行人民幣債券開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶等事宜的批復(fù)（銀復(fù)200597號(hào) 2005年7月11日）18、總行關(guān)于調(diào)整個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申報(bào)格式信息要素的通知（銀支付2005115號(hào) 2005年7月15日）19、杭州中心支行關(guān)于規(guī)范銀行結(jié)算賬戶清理核實(shí)有關(guān)事項(xiàng)的通知（杭銀發(fā)2005127號(hào) 2005年7月15日）推薦精選20、市中心支行關(guān)于進(jìn)一步做好賬戶清理核實(shí)工作的通知（甬銀發(fā)2005107號(hào) 2005年7月27日）21、杭州中心支行關(guān)于做好銀行結(jié)算賬戶清理核實(shí)結(jié)束工作的通知（杭銀辦

5、2005160號(hào) 2005年8月5日）22、總行關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)跨省聯(lián)網(wǎng)查詢業(yè)務(wù)處理有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀支付2005133號(hào) 2005年8月8日）23、總行關(guān)于做好個(gè)人銀行結(jié)算賬戶集中申報(bào)及導(dǎo)出工作的通知（銀辦發(fā)2005196號(hào) 2005年8月15日）24、總行關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號(hào)批量變更有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀辦發(fā)2005216號(hào) 2005年8月25日）25、寧波銀監(jiān)局關(guān)于加強(qiáng)驗(yàn)資賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)提示通知（甬銀監(jiān)發(fā)2005174號(hào) 2005年9月21日）26、總行關(guān)于結(jié)售匯人民幣專用賬戶有關(guān)問(wèn)題的通知（銀發(fā)2005292號(hào) 2005年10月24日）27、國(guó)稅局、財(cái)政部、人民銀行關(guān)于

6、印發(fā)稅務(wù)代保管資金賬戶管理辦法的通知（國(guó)稅發(fā)2005181號(hào) 2005年11月9日）28、總行關(guān)于人民銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢?nèi)嗣駧陪y行結(jié)算賬戶信息有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)（銀辦函2005508號(hào) 2005年11月11日）29、杭州中心支行關(guān)于印發(fā)浙江省人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案和2006年浙江省人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置演練方案的通知（杭銀辦200651號(hào) 2006年3月29日）30、杭州中心支行轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知（杭銀發(fā)200693號(hào) 2006年4月20日）31、市中心支行轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知

7、（甬銀發(fā)200672號(hào) 2006年5月30日）32、省財(cái)政廳、杭州中心支行、省高院關(guān)于開(kāi)設(shè)人民法院執(zhí)行款專用存款賬戶的通知（浙財(cái)綜字200653號(hào) 2006年6月14日）33、財(cái)政部、安全監(jiān)管總局、人民銀行關(guān)于印發(fā)企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)抵押金管理暫行辦法的通知（財(cái)建2006369號(hào) 2006年7月26日）34、杭州中心支行轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理制度有關(guān)事項(xiàng)的通知（杭銀辦2006218號(hào) 2006年11月7日）35、財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)<中央預(yù)算單位銀行賬戶管理暫行辦法>補(bǔ)充規(guī)定的通知（財(cái)庫(kù)200696號(hào) 2006年11月10日）36、國(guó)家稅務(wù)總局

8、 財(cái)政部 中國(guó)人民銀行 關(guān)于稅務(wù)代保管資金賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知（國(guó)稅發(fā)200712號(hào) 2007年3月20日）推薦精選37、總行關(guān)于印發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法的通知（銀辦發(fā)200774號(hào) 2007年4月6日）38、總行關(guān)于印發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管理規(guī)定的通知（銀辦發(fā)200775號(hào) 2007年4月6日）39、總行關(guān)于印發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶批量遷移管理規(guī)定的通知（銀辦發(fā)200776號(hào) 2007年4月6日）40、總行關(guān)于印發(fā)空白開(kāi)戶許可證管理規(guī)定的通知（銀辦發(fā)200777號(hào) 2007年4月6日）41、總行關(guān)于印發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（二期）推廣運(yùn)行工作的

9、通知（銀辦發(fā)200785號(hào) 2007年4月11日）42、市政府轉(zhuǎn)發(fā)市財(cái)政局等部門(mén)關(guān)于寧波市企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)抵押金管理暫行辦法的通知（甬政辦發(fā)2007278號(hào) 2007年12月19日）43、總行關(guān)于對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行分類管理事宜的批復(fù)（銀復(fù)20086號(hào) 2008年2月19日）44、市中心支行關(guān)于對(duì)部分商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)賬戶管理、財(cái)政存款繳存等現(xiàn)場(chǎng)檢查情況的通報(bào) （甬銀發(fā)200837號(hào) 2008年3月13日 ）45、總行關(guān)于銀行結(jié)算賬戶預(yù)留簽章更換有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)（銀復(fù)20089號(hào) 2008年3月31日）46、市中心支行、市財(cái)政局、市國(guó)家安全局轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行 財(cái)政部 國(guó)家安全部關(guān)于國(guó)家安全機(jī)關(guān)涉

10、密賬戶有關(guān)問(wèn)題的通知 （甬銀發(fā)200858號(hào) 2008年5月4日）47、總行關(guān)于各國(guó)駐華使館、領(lǐng)事館和各國(guó)際組織駐華代表機(jī)構(gòu)開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)問(wèn)題的通知 （銀發(fā)2008162號(hào) 2008年5月19日）48、總行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知（銀發(fā)2008191號(hào) 2008年6月20日）49、市中心支行關(guān)于進(jìn)一步做好人民幣銀行結(jié)算賬戶年檢工作的通知（甬銀辦2008140號(hào) 2008年7月22日）50、總行關(guān)于支取單位定期存款有關(guān)事宜的批復(fù)（銀復(fù)200818號(hào) 2008年8月7日）51、市中心支行關(guān)于印發(fā)寧波市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理員管理辦法的通知（甬銀發(fā)2

11、008115號(hào) 2008年8月27日）52、市中心支行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理的通知 （甬銀辦200994號(hào) 2009年5月11日）53、財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于零余額賬戶管理有關(guān)事項(xiàng)的通知（財(cái)庫(kù)200947號(hào) 2009年6月2日）54、總行關(guān)于A股上市公司外資股東減持股份及分紅所涉賬戶開(kāi)立與外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知（銀辦發(fā)2009178號(hào) 2009年9月8日）55、杭州中心支行關(guān)于調(diào)整規(guī)范近期人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)有關(guān)操作的通知 （杭銀辦推薦精選2009247號(hào)）56、市中心支行轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于調(diào)整規(guī)范近期人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)有關(guān)操作的通知的通知 （甬銀辦2009192號(hào) 2

12、009年10月16日）57、總行關(guān)于印發(fā)境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的通知（銀發(fā)2010249號(hào) 2010年8月31日）58、關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法及浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書(shū)（示范文本）的通知（甬建發(fā)2010267號(hào) 2010年11月10日）59、關(guān)于印發(fā)寧波市市級(jí)預(yù)算單位公務(wù)卡（單位卡）管理暫行辦法的通知（甬財(cái)政庫(kù)20101511號(hào) 2010年12月9日）60、關(guān)于預(yù)算外資金賬戶名稱變更的通知（甬財(cái)政庫(kù)20101648號(hào) 2010年12月21日）二、聯(lián)網(wǎng)核查 1、總行關(guān)于做好聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)推廣運(yùn)行工作的通知（銀辦發(fā)2007132號(hào) 2007年5月21日

13、）2、總行關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）和聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)定（試行）的通知（銀辦發(fā)2007126號(hào) 2007年5月21日）3、總行支付結(jié)算司關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息若干業(yè)務(wù)處理問(wèn)題的緊急通知（2007年8月21日）4、人民銀行、公安部關(guān)于切實(shí)做好聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息有關(guān)工作的通知（銀發(fā)2007345號(hào) 2007年9月11日）5、市中心支行關(guān)于印發(fā)寧波市聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置方法的通知（甬銀發(fā)2007139號(hào) 2007年12月10日）6、杭州中心支行、省公安廳關(guān)于貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行 公安部有關(guān)做好聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作要求的通知

14、 （杭銀發(fā)2008212號(hào) 2008年10月8日）7、總行關(guān)于做好全國(guó)存量單位銀行結(jié)算賬戶法定代表人或單位負(fù)責(zé)人及代理人公民身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的通知 （銀辦發(fā)2008256號(hào) 2008年10月21日）8、杭州中心支行轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于做好全國(guó)存量單位銀行結(jié)算帳戶法定代表人或單位負(fù)責(zé)人及代理人公民身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的通知(杭銀辦2008283號(hào) 2008年11月11日9、杭州中心支行關(guān)于印發(fā)浙江省存量單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)個(gè)人公民身份信息真實(shí)性核實(shí)工作實(shí)施方案的通知 (杭銀辦2008324號(hào) 2008年12月29日)10、市中心支行關(guān)于印發(fā)寧波市存量單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)個(gè)人公民身份

15、信息真實(shí)性核實(shí)工作實(shí)施方案的通知（甬銀辦200913號(hào) 2009年1月14日）11、杭州中心支行關(guān)于正確處理聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作社會(huì)公眾投訴問(wèn)題的通知 （杭銀辦2009198號(hào) 2009年7月31日） 推薦精選三、查詢、凍結(jié)和扣款規(guī)定1、證監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于查詢、凍結(jié)從事證券交易當(dāng)事人和被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的通知（證監(jiān)發(fā)2005132號(hào) 2005年12月20日）2、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行關(guān)于財(cái)政部查詢被調(diào)查檢查單位存款有關(guān)事項(xiàng)的通知（財(cái)監(jiān)2006 2號(hào) 2006年1月10日）3、審計(jì)署、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)關(guān)于審計(jì)機(jī)構(gòu)查詢被審計(jì)單位在金融機(jī)構(gòu)賬戶和存款有關(guān)問(wèn)題的通知（審法發(fā)200667號(hào) 2006年11月22日）4、最高人民法院、中國(guó)人民銀行關(guān)于在全國(guó)清理執(zhí)行積案期間人民法院查詢法人被執(zhí)行人人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶銀行名稱的通知（法發(fā)20095號(hào) 2009年2月11日）5、省高級(jí)人民法院、杭州中心支行關(guān)于貫徹最高人民法院、中國(guó)人民銀行關(guān)于在全國(guó)清理