銀行信貸檢查整改報(bào)告

1、銀行信貸檢查整改報(bào)告整改報(bào)告今年7月，聯(lián)社資金部及稽核部組織了人員到我社開展了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，檢查時(shí),稽核人員對我社信貸方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一告知并羅列，不檢查部知道，一檢查嚇一跳，雖然沒有犯什么大錯(cuò)，但一些小問題還是不少。根據(jù)聯(lián)社稽核部出具的檢查事實(shí)確認(rèn)書,我對相關(guān)問題進(jìn)行了深入細(xì)致的學(xué)習(xí)，并就我工作中存在的相關(guān)問題進(jìn)行了整改，具體整改 情況如下：一、我加緊加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)力度，熟練掌握各項(xiàng) 業(yè)務(wù)操作規(guī)程，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，加大制度執(zhí)行力度。我將嚴(yán)格聯(lián)社下發(fā)的 各相關(guān)文件要求、操作流程認(rèn)真管理和 操作。二、針對大額貸款貸后檢查問題，我將嚴(yán)格加強(qiáng)貸后管理力度,認(rèn)真做好貸前調(diào)查

2、、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項(xiàng)工作，切實(shí)做好貸后檢查工作。三、針對存在個(gè)別漏簽名，利率填寫錯(cuò)誤、貸款檔案要素填寫不完整的問題，我將加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的學(xué)習(xí)力度和貫徹落實(shí)力度，認(rèn)真 做好經(jīng)辦和復(fù)核工作，切實(shí)防范各種風(fēng) 險(xiǎn)。四、加大對信貸檔案的規(guī)范化管理，統(tǒng)一資料與目錄 形成一致，擺放有序，形成統(tǒng)一的模式。加大不良貸款的催收力度，嚴(yán)格落實(shí)不良貸款 的催收責(zé)任人。五、調(diào)查報(bào)告里面將切實(shí)反應(yīng)借款人的信用狀況，而不是有選擇性的摘錄，刻意回避不反映借款人的不良信用記錄。我將更加深入細(xì)致的開展貸前、貸后調(diào)查、并做好貸款核對工 作，將相關(guān)情況盡可能在報(bào)告中反映出來。六、我將優(yōu)化流程，與各個(gè)崗

3、位之間以及和客戶之間積極協(xié)作和溝通，提升工作效率，縮短貸款發(fā)放時(shí)間。貸款發(fā)放后，我將督促客戶其按 計(jì)劃執(zhí)行，并跟蹤落實(shí)其還款計(jì)劃。七、我必定增強(qiáng)責(zé)任心，以負(fù)責(zé)的態(tài)度去組織整理好 客戶的各項(xiàng)貸款材料。八、我將加大對貸款管理責(zé)任書的管理，落實(shí)各項(xiàng)簽 名及相應(yīng)的責(zé)任，杜絕各種涂改現(xiàn) 象。今后，我一定以飽滿的熱情、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)、責(zé)任重于泰山的態(tài)度對待我信貸員的工作,盡量拒絕出現(xiàn)任何差錯(cuò)，避免給信用社帶來不良影響和損失。xx信用社信貸員二o一年十一月四日篇二：小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告xxx公司風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告xxx公司認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)方 針政策，充分發(fā)揮小貸公司的自身優(yōu)勢，積極支持“三農(nóng)”和中小企業(yè)、微小企業(yè)

4、、個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營，以簡便、快捷、熱情、高效的服務(wù)，解決企業(yè)的資金短缺困難，取得了較好的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益?，F(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告如下:一、貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展截止二季度末，公司累計(jì)發(fā)放 貸款233筆，金額50312萬元，其中xx年發(fā)放貸款18筆，金額5105萬元；累計(jì)收回貸款1 64筆，金額3566 0萬元，其中xx年收回貸款47筆,金額8999萬元;貸款余額69筆，金額14 652萬元， 貸款余額比年初減少了 3894萬元。在貸余額：“三農(nóng)”及 涉農(nóng)企業(yè)貸款5 27萬元，小微企業(yè)貸款2550萬元，個(gè)體工 商戶貸款85筆合計(jì)11575萬元；抵押貸款225萬元，保證貸 款14472萬元，信用貸款

5、300萬元；最小額度貸款5萬元，最大額度貸款600萬元，戶均貸款 額度萬元；最短貸款期限1個(gè)月，最長貸款期限12個(gè)月，戶均貸款期限11個(gè)月。二、嚴(yán)格執(zhí)行小貸公司有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營 公司在經(jīng)營過程中嚴(yán)格堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營理念，組織從業(yè) 人員學(xué)習(xí)國家的金融政策、法規(guī)、四川省小額貸款公司管理暫行辦法等政府的文 件精神，并認(rèn)真貫徹執(zhí)行。切實(shí)做到了不非法集資，不放 高利貸，不非法吸收存款，不參與金融傳銷等活動(dòng)，并嚴(yán) 格執(zhí)行信息報(bào)送制度，及時(shí)報(bào)備相關(guān)業(yè)務(wù)項(xiàng)目。1、公司組織架構(gòu)健全，建立、完善了公司一系列管理 制度和法人治理制度，切實(shí)做到依法合規(guī)經(jīng)營。2、堅(jiān)持小額、分散原則，重點(diǎn)支持中小微企業(yè)發(fā)展。

6、公司嚴(yán)格按照國家和省市相關(guān)貸款管理辦法經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)，建立貸前調(diào)查制度，確保 每一筆貸款都發(fā)放給合法的群體。在貸款額度上，始終堅(jiān) 持小額、分散的原則，重點(diǎn)為本地優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)和個(gè)體 工商戶提供不同期限的企業(yè)經(jīng)營貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款、商戶 助業(yè)貸款、綜合消費(fèi)貸款、優(yōu)質(zhì)客戶應(yīng)急貸款、小額信用貸款、廠房設(shè)備按揭貸款等多樣化 貸款服務(wù)。3、堅(jiān)持獨(dú)立經(jīng)營，沒有為股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。公司自成立以來，始終堅(jiān)持獨(dú)立經(jīng)營，自負(fù)盈虧，與集團(tuán)公司及集團(tuán)公司下屬公司 分業(yè)經(jīng)營，沒有為股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。4、從未進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算，嚴(yán)格執(zhí)行貸款利率。公司在發(fā) 放貸款和收回本息上，嚴(yán)格按照國家和公司相關(guān)規(guī)定辦事, 給客

7、戶發(fā)放貸款、客戶歸還貸款及利息均是通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式直接轉(zhuǎn) 入客戶賬戶或公司賬戶，不僅確保了資金安全，還有效防 控了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。在辦理貸款業(yè)務(wù)中，公司執(zhí)行 最高貸款月利率,最低貸款月利率,均在同期人民銀行貸款基準(zhǔn)利率4倍以下，不僅符合監(jiān)管規(guī)定, 而且降低了客戶貸款成本，實(shí)現(xiàn)了客 戶、公司低風(fēng)險(xiǎn)、高安全的雙贏目標(biāo)。5、未超范圍、跨市州經(jīng)營。公司從開業(yè)以來，發(fā)放貸 款的客戶都是本地優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶，沒有超 范圍、跨市州經(jīng)營的行為。6、從不對外擔(dān)保、拒絕非法集資。公司在對外宣傳和 業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，都主動(dòng)向客戶提示，公司“只貸不 存”的規(guī)定。始終堅(jiān)持從不對外擔(dān)保、受托投資、受托貸

8、款，從不吸收存款，堅(jiān)決杜絕非法集資、涉黑、洗錢、金融傳銷等違法嫌疑，只作貸款服務(wù)，為資金 緊缺的中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶經(jīng)營發(fā) 展提供小額貸款。三、不斷加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定信貸 資產(chǎn)安全關(guān)系公司生存與發(fā)展，在辦理貸款業(yè)務(wù)中，公司 切實(shí)加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)全程控制。公司嚴(yán)肅風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，認(rèn)真執(zhí)行信貸管理制度，把好貸前調(diào)查關(guān)。始終堅(jiān)持雙人調(diào)查制，從借款人主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀、還款能力，到保證人資格、擔(dān)保能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性；從廠房和設(shè)備 的實(shí)地考察到庫存、往來賬目的核對；從資產(chǎn)負(fù)債情況計(jì)算到產(chǎn)銷量和利潤的分析研究，每一個(gè)環(huán)節(jié)都是仔細(xì)調(diào)查,提出業(yè)務(wù)部門可信的貸與不貸

9、的理由。同時(shí)嚴(yán)禁業(yè)務(wù)人員收受 客戶財(cái)物、接受宴請。截止二季度末，貸款五級分類正常貸款1 4077萬元，可疑類貸款575萬元，五級分類貸款不良率為,貸款損失率為0。收貸收息中，客戶均能信守承諾，按期還本付息。無暴力收貸或使用其他非法手段收回本息的做法。四、加強(qiáng)制度建設(shè)，完善自身發(fā)展基礎(chǔ)公司堅(jiān)持以 “規(guī)范經(jīng)營、流程管理、品牌營銷、穩(wěn)健發(fā)展”為經(jīng)營理 念。圍繞公司年度經(jīng)營目標(biāo)，不斷加強(qiáng)制度建設(shè)，用制度規(guī)范業(yè)務(wù)流程 和業(yè)務(wù)操作，努力防范操作風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。首先，公司組織從業(yè)人員學(xué)習(xí)國家的金融 政策、法規(guī)、四川省小額貸款公司管理暫行辦法和地方政府的文件精神，堅(jiān)決做到依法、 合規(guī)經(jīng)營。其次，公司先后制

10、定了貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法和信貸資產(chǎn)第二還款來源風(fēng) 險(xiǎn)評價(jià)試行辦法；建立了備案登記、信息報(bào)告制度；加強(qiáng)了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理工作； 制定了從業(yè)人員崗位責(zé)任制和年度考核辦法。其三，針對小貸公司成立時(shí)間短，員工隊(duì)伍年 輕，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足的特點(diǎn)，公司組織對員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并在實(shí)際工作中認(rèn)真搞好傳、 幫、帶，有效地提高了新員工的信貸業(yè)務(wù)水平。其四，公司進(jìn)一步加強(qiáng)了信貸風(fēng)險(xiǎn)控制工作, 每月組織風(fēng)險(xiǎn)控制部、貸款業(yè)務(wù)部相關(guān)人員對信貸檔案進(jìn)行了全面檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題與不足進(jìn)行了認(rèn)真整改，使信貸檔案的資料更加完整，檔案設(shè)施更加齊備，檔案管理更加規(guī)范。公司小貸工作取得了 一定成效，但也存在許多困難與不足。一是小

11、貸公司資本 規(guī)模小、資金成本高，無法與各家商業(yè)銀行競爭，處于相對弱 勢地位。二是小貸公司的客戶，一般是缺乏抵押又急需資金的小企業(yè)和個(gè)體工商戶，貸款風(fēng) 險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行，小貸公司在經(jīng)營效益和資金安全方面，無疑是一個(gè)兩難的選擇。三是小貸 公司運(yùn)行時(shí)間不長，還處于探索階段，組織機(jī)構(gòu)不健全、合同文本不統(tǒng)一、操作程序不規(guī)范, 在一定程度上制約了小貸公司的發(fā)展步伐。今后，我公司將針對工作的薄弱環(huán)節(jié)，在堅(jiān)持依法合 規(guī)經(jīng)營，確保信貸資產(chǎn)安全的前提下，加大市場拓展力度，充分發(fā)揮金融“毛細(xì)管”作 用，大力支持“三農(nóng)”和中小企業(yè)、微小企業(yè)、個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，為發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)做出積極貢獻(xiàn)。特此報(bào)告二o四年六月三十

12、日篇三: 擔(dān)保有限公司自查整改報(bào)告lx xxxxx擔(dān)保有限公司自查整改報(bào)告%1. 公司簡介1. xxx擔(dān)保有限公司是一家成立于xx年專業(yè)從事個(gè)人 房產(chǎn)抵押貸款擔(dān)保、訴訟保全司法擔(dān)保、個(gè)人信用貸款擔(dān) 保、企業(yè)貸款擔(dān)保的綜合性民營企業(yè)。公司注冊地為xx號寫字樓。法人代表為xxo業(yè)務(wù) 范圍：從事相關(guān)法律、法規(guī)允許的擔(dān)保業(yè)務(wù)、不得從事金融業(yè)務(wù)及財(cái)政信用業(yè)務(wù)；對房地 產(chǎn)業(yè)、工業(yè)、農(nóng)業(yè)、貿(mào)易業(yè)、教育業(yè)、網(wǎng)絡(luò)科技業(yè)、能源電力業(yè)、水利業(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、社 會(huì)服務(wù)業(yè)、公路基礎(chǔ)實(shí)施業(yè)、礦山資源業(yè)、娛樂業(yè)、旅游業(yè)的投資；房產(chǎn)居間服務(wù)；房產(chǎn)代 理。2. 擔(dān)保準(zhǔn)入資格%1. 經(jīng)營情況公司目前辦公場地x xx平方米，場地寬

13、敞，擁有完整 的客戶信息管理系統(tǒng)，設(shè)有業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、綜合部等專業(yè)分工細(xì)致的組織架構(gòu)。 目前主要從事住房抵押貸款、中小企業(yè)貸款、訴訟保全司法擔(dān)保等業(yè)務(wù)。公司目前主要以 住房抵押貸款擔(dān)保為主，月平均余額在00000萬元左右。 住房抵押貸款合作銀行為xx xxx支行，核定擔(dān)保額度為2000萬元循 環(huán)使用。中小企業(yè)貸款擔(dān)保項(xiàng)目與xxxxx支行合作，授信額度xx億元人民幣。財(cái)產(chǎn)訴訟保全司 法擔(dān)保額xxxxx萬，分別在xxxxxx人民法院，xxxx人民法 院，xxxx a 民法院受理。%1. 公司建章立制和內(nèi)控制度為適應(yīng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的特殊 需求，公司在認(rèn)真總結(jié)多年來成功經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，從受?？?戶準(zhǔn)入、

14、篩選、受保的合規(guī)性、受保市場的選擇，擔(dān)保額度核 定，擔(dān)保的審核、核定，擔(dān)保的合規(guī)性、合法性，保后檢查和監(jiān)管，預(yù)警系統(tǒng)以及擔(dān)保資料的 真實(shí)與歸納等等都嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)防范的管理要求，建立了一套行之有效的管理制度，從制度 上合管理方法上把好受保企業(yè)關(guān)，為授信銀行或者合作銀行充當(dāng)“先頭兵”和“排查員”，確保銀行貸款安全、周轉(zhuǎn)、效益奠定基礎(chǔ)。%1. 根據(jù)七部委聯(lián)合發(fā)布的融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法結(jié)合我司的實(shí)際經(jīng)營情況,我司認(rèn)真進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:1.我司目前新辦理的住房抵押貸款、贖樓貸款、司法 訴訟保全及中小企業(yè)貸款擔(dān)保符合擔(dān)保法規(guī)定的范疇，未出現(xiàn)違規(guī)、違法現(xiàn)象。2.我司從未從事吸收存款、發(fā)

15、放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資以及監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。3. 我司組織架構(gòu)明晰、設(shè)有業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、 綜合部、法律顧問等專業(yè)分工細(xì)致的組織架構(gòu)。對受保企業(yè)的合規(guī)性、合法性、以及 保前調(diào)查、保后檢查、事后追償和處置、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制均定有嚴(yán)格的規(guī)章 制度予以執(zhí)行。4. 我司中層以上業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人均為銀行專業(yè)人士， 具有相當(dāng)強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)。5 .嚴(yán)格按照金融財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建 立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和 反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況，經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。6. 所收取的擔(dān)保費(fèi)不違反國家規(guī)定。7. 按規(guī)定提取當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入50%的到期責(zé)任準(zhǔn)備金,并按不低于當(dāng)年擔(dān)保責(zé)

16、任金額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。以上自查報(bào)告情況屬實(shí),請審查。擔(dān)保有限公司篇四：信用社信貸現(xiàn)場檢查整改報(bào) 告省聯(lián)社辦事處：根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于開展20 ox年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長xxx任組長，監(jiān)事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負(fù)責(zé) 人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了 “xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí) 行年活動(dòng)工作實(shí)施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活 動(dòng)開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會(huì)議籌備以及資料的收集匯總上報(bào)工作?，F(xiàn)將此次活動(dòng)開 展情況報(bào)告如下：一、活動(dòng)工作

17、的開展情況學(xué)習(xí)動(dòng)員1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主 任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上組織學(xué)習(xí) 省聯(lián)社關(guān)于開展xx年年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知、xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí) 施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具 體要求。2、各社及時(shí)召開了職工大會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社 成立以來出臺(tái)的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活 動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對制度執(zhí)行年活動(dòng)開展進(jìn)行了全面部署。自查自糾1、按照xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施 方案要求，全縣信用社干部員工對照自己

18、崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了 自我評價(jià)，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違 規(guī)違制行為提出了整改措施。2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報(bào)了稽核3、各社對照四川省銀監(jiān)局200x-200x年對全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是 否存在類似問題。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強(qiáng)制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集

19、不完善。對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到i 00%o部分信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對帳。計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記, 計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。貸款“制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入,二是貸后檢查滯后。信貸檔案資料不齊。三、整改措施針對本次對全縣xxx個(gè)法人社，xxx個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題，為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作:做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制 度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控

20、制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特 別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。加強(qiáng)信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法 規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項(xiàng)對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。聯(lián)社將進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄 的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)要對各社整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。篇五：整改為一般公司類貸款的有關(guān)要求整改為一般公司類貸款的有關(guān)要求一、基本條件對滿足以下全部條件的地方政府融資平臺(tái)

21、貸款，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告,經(jīng)監(jiān)管審查確認(rèn)后整改為一般公司類貸款，按照商業(yè)化原則運(yùn)作。前提條件：整改為一般公司類的融資平臺(tái)貸款必須是企業(yè)法人類融資平臺(tái)貸款。必要條件：1. 符合“全覆蓋”原則。各貸款銀行對借款人的風(fēng)險(xiǎn) 定性均為現(xiàn)金流全覆蓋。2. 符合“定性一致”原則。各貸款銀行均同意整改為 一般公司類貸款。3. 符合“三方簽字”原則。各貸款銀行均已就平臺(tái)風(fēng) 險(xiǎn)定性、整改措施與融資平臺(tái)及地方政府相關(guān)部門達(dá)成一致，并通過三方簽字 進(jìn)行確認(rèn)。申報(bào)條件：銀監(jiān)發(fā)xx34號文件下發(fā)后，各貸款銀 行必須對擬整改為一般公司類貸款進(jìn)行重新逐一審定，對其中完全符合以上退 出條件的可向銀行業(yè)監(jiān)管部門

22、提交報(bào)告。二、報(bào)告方式貸款銀行向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告整改為一般公司類貸 款事項(xiàng)時(shí)，要遵循以下原則和要求：基本原則1. 報(bào)送主體：各貸款銀行材料送至最大貸款銀行后，由最大貸款銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一報(bào)送至銀行業(yè)監(jiān)管部 門。2. 報(bào)送頻率：原則上按月報(bào)送，每月報(bào)一次。對目前 已經(jīng)滿足所有條件的融資平臺(tái)貸款的整改為一般公司類貸款的申報(bào)材料，要在5月底之前報(bào)送。3. 報(bào)送方式：以融資平臺(tái)為單位逐個(gè)報(bào)送材料，不得打包多個(gè)融資平臺(tái)或拆分單個(gè)融資 某分行關(guān)于季度 會(huì)計(jì)檢查的整改報(bào)告3分行:根據(jù)xx分行xx年一季度會(huì)計(jì)檢查意見書要求，我行由財(cái)會(huì)部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指岀的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整

23、改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況 匯報(bào)如下：一、組織工作2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開了 2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì), xx營業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議，會(huì)議對整改工作 進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一 季度會(huì)計(jì)檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。、整改措施及整改完成情況加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)針對“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“查詢查復(fù)不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營業(yè)結(jié)束后組織集 中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識(shí)，及時(shí)

24、掌 握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。 財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操 作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的學(xué)習(xí)，參加人員為各級會(huì)計(jì)管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、 質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告問題庫等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài),通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí) 效果。加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)針對“會(huì)計(jì)人員不足，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況，我行進(jìn)行

25、了一 系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負(fù)責(zé) 票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入 行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進(jìn)行崗位 輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票 據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加 充實(shí)。建立健全崗位責(zé)任制，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)“會(huì)計(jì)檔案 管理混亂” “現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問題，

26、 我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是, 對營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé),加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部對職責(zé)表進(jìn) 行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。優(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)目 前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn) 象。對此問

27、題我行采取的措施是，根據(jù)興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)、必知必會(huì)、綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程等的要求來確定。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會(huì)計(jì)工 作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制 定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紙漏和風(fēng)險(xiǎn)。近期財(cái)會(huì)部下發(fā) 了關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測信息回復(fù) 要求、會(huì)計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程，對印 鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范,提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督針對“檢查問題整

28、改不到位” “屢查屢犯問題嚴(yán)重”、“大額及對賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題,我行分析了存在問題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé),查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力 量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工 作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對于問題責(zé)任人，一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。 各級會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的 步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免 以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。整改完成情況本

29、次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢， 一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xx 年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對并留存復(fù)印件?！钡那闆r，已對1 1 月份以來開戶的單位逐個(gè)打電話聯(lián)系，目前還有20個(gè)賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。三、處罰情況x x分行給予相關(guān)人員處罰如下：0 0 0 0 0 0各罰款100元。 附表：xx年一季度檢查xx分行整改落實(shí)情況表xx銀行xx分行財(cái)會(huì)部?x年x 月x日篇二：銀行整改報(bào)告整改報(bào)告市分行審計(jì)組于xx年1月2 5日對我支行進(jìn)行審計(jì)檢查工作，并下發(fā)了牡丹江市分行審計(jì)報(bào)告書我支行接到通知后，支行高度重視檢

30、查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報(bào)告如下:一、個(gè)人業(yè)務(wù)1、柜員離席必須雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時(shí)軋賬處理2、atm現(xiàn)金長短款當(dāng)天需及時(shí)處理3、及時(shí)清理儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號4、大額現(xiàn)金須及時(shí)鎖入金柜5、早、晚必須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必須會(huì)同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金7、匯兌綜合柜員及時(shí)按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記 溥8、柜員長時(shí)間離席必須做系統(tǒng)臨時(shí)簽退，收起章戳9、早晚接送款車人員必須雙人進(jìn)入、離開工作場地10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務(wù)1、盡可能減少驗(yàn)印時(shí)的強(qiáng)制通過率2、公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排1、提高思想

31、認(rèn)識(shí)，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一 要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜 絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)。提高對存在問題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為。提高 對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控 制度，落實(shí)責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評 價(jià)，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通報(bào)，及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮， 違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。5、正視存在的問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度 學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行

32、員工綜 合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告xx年3月14日至xx年3月23日,xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部xx年度銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，總行也于近日下發(fā)了關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查中存在問題進(jìn)行整改的通知，接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時(shí) 要求營業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對照檢查中存在問題，及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告。

33、現(xiàn)將我部有 關(guān)整改措施匯報(bào)如下：1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫登記 簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時(shí)登記， 并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時(shí)在身份證復(fù) 印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。4）我部近日已對xx年珠江平安卡開戶資料以一個(gè)月 或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來將對xx年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開 戶資料進(jìn)行完善。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委 托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到

34、我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理,設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支 行自助設(shè)備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī) 定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測試 工作。8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與 確認(rèn)且通過監(jiān)控進(jìn)一步核實(shí)，及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到 吞沒卡登記簿，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于xx年3月11日將xx年吞沒卡和作廢卡 上繳總行個(gè)人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)

35、務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后，作廢卡登記簿 已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與 整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力 做好如下工作：1、提高全員認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管 理對防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。3、嚴(yán)把客戶身份識(shí)別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走 過場情況。4、繼續(xù)加強(qiáng)對自助設(shè)備

36、的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。5、加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)。今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳 與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范 操作意識(shí)，加強(qiáng)對atm的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提 高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健 發(fā)展。篇四：關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工作的整改報(bào)告關(guān)于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工 作的整改報(bào)告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)xxxx分局：根據(jù)x銀監(jiān)分 局辦公室現(xiàn)場檢查

37、意見書的要求，針對貴局xx年7月25日至8月19日對我社xx年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速組織人員進(jìn)行對存在問題進(jìn)行整改現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下:一、存在問題整改情況貸款風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確性整改情況貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見后及時(shí)對相關(guān)問題進(jìn)行整改。一是嚴(yán)格按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行五級分類，辦理展期的貸款及時(shí)調(diào)整為關(guān)注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的xx年已辦理展期的正常貸款11筆、余額萬元，現(xiàn)已調(diào)整為關(guān)注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映 現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經(jīng)營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為 可疑類；興福

38、社張曉輝貸款利息逾期181天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；三是xx年底逾期或展期已到期的關(guān)注類貸款17筆、余額萬元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級 類的貸款6筆、余額29萬元，調(diào)整為可疑類貸款11筆、余額萬元。貸款風(fēng)險(xiǎn)分類基礎(chǔ)性工作的整改情況一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對小額貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)集中 分類，按規(guī)定及時(shí)調(diào)整分類結(jié)果；二是不斷完善信貸五級分類系統(tǒng),確保錄入數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性；三是各社、部嚴(yán)格按照 相關(guān)制度進(jìn)行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復(fù)核等日常操作，確保錄入信息真實(shí)準(zhǔn)確。現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)x社、x社貸款臺(tái)賬數(shù)據(jù)信息錄入錯(cuò)誤問題已及時(shí)整改。落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分類責(zé)任，對違規(guī)分類的相關(guān)信用

39、社、責(zé)任 人進(jìn)行通報(bào)批評。我社針對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度問題，根據(jù)蕉嶺縣 農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸資產(chǎn)五級分類實(shí)施細(xì)則等相關(guān)制度規(guī)定發(fā)出關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類偏 離度檢查情況的通報(bào)，決定對x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相關(guān)認(rèn)定責(zé)任人給予 通報(bào)批評，并取消該項(xiàng)考核得分。二、下一步工作計(jì)劃根據(jù)貴局現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我社進(jìn)行認(rèn)真整改, 舉一反三，杜絕同質(zhì)同類問題發(fā)生。現(xiàn)將我社下一步風(fēng)險(xiǎn)分類工作計(jì)劃報(bào)告如下：嚴(yán)格按照貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引和農(nóng)村合作金融機(jī) 構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引等規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作，做 到準(zhǔn)確分類，真實(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款動(dòng)態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時(shí)性原則，

40、及時(shí)、動(dòng)態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用 風(fēng)險(xiǎn)。把風(fēng)險(xiǎn)分類工作與日常經(jīng)營管理緊密結(jié)合，完善機(jī)制和制度，謹(jǐn)慎經(jīng)營，不斷提高信貸決策的科學(xué)性和風(fēng)險(xiǎn)管 控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實(shí)經(jīng)營基礎(chǔ)。篇五：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查 整改工作的報(bào)告#銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工 作的報(bào)告市分行：按照省公安廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作的要求，結(jié)合全市 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范工作現(xiàn)狀及南陽市農(nóng)發(fā)行的要求，我行開展了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、目標(biāo)明確此次排查，我行以深入貫徹落實(shí)1=1科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全

41、和社會(huì)治安穩(wěn)定為目標(biāo)，以有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，以落實(shí)責(zé)任制為核心，在縣有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)下，全面檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在的安全隱患，及時(shí)整改、堵塞漏洞，大力推進(jìn)金融安全防范工作規(guī)范化、制度化建設(shè)。進(jìn)一步強(qiáng)化全行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作，提高我行領(lǐng)導(dǎo)及員工的安全防范意識(shí)，增強(qiáng)整體防范能力，促進(jìn)安全保衛(wèi)工作規(guī)范化開展，進(jìn)一步維護(hù)全市穩(wěn)定的金融秩序，保障經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。二、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實(shí)加強(qiáng)對此次安全隱患排查整改工作的組織 領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了由行長馮天佑任組長,副行長韓麗霞、宋丁任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員 的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組在縣行辦公室設(shè)立辦公室，辦 公室主任任主任，辦公室具體負(fù)責(zé)開展金融安全隱患排查整治工作。三、排查重點(diǎn)一是認(rèn)真排查了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范設(shè)施建設(shè)達(dá)標(biāo)情況。認(rèn)真 排查了營業(yè)場所安全防范設(shè)施建設(shè)情況，業(yè)務(wù)庫的安全防范設(shè)施建設(shè)和達(dá)標(biāo)及提款箱的 使用情況，電視監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)情況，上述排查內(nèi)