銀行反洗錢個(gè)人工作總結(jié)

1、銀行反洗錢個(gè)人工作總結(jié)反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措, 是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提升信用社信譽(yù),保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn) 信用社業(yè)務(wù)的快速健康開展的保證.銀行反洗錢個(gè)人工作總結(jié)1 今年,我行的反洗錢工作,根據(jù)省分行、 人民銀行漳州市中央支行反洗錢工作部署, 在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi) 限制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、標(biāo)準(zhǔn)大額和可疑交易報(bào)告情況、 宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：一、今年反洗錢工作開展情況一組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組. 今年2月,調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小 組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任.今年 12月,機(jī) 構(gòu)整合,反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部, 分行重新調(diào)整反洗錢工作 領(lǐng)導(dǎo)小組,確實(shí)增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo).今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組.2、召開專題會(huì)議,研究布置反洗錢工作.今年,分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo) 小組成員會(huì)議,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況, 協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在 的困難和問題,形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí).各支行結(jié)合 本行實(shí)際,定期召開反洗錢工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神.二內(nèi)限制度建設(shè)方面1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神.反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),在收到總行、省行及 人行、監(jiān)管部門反

3、洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳到達(dá) 各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,落實(shí)上級(jí)行、 當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置.2、建章立制,增強(qiáng)內(nèi)控治理.根據(jù)人行反洗錢檢查 要求及我行實(shí)際,今年5月份,對(duì)反洗錢內(nèi)限制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了?中 國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作治理實(shí)施細(xì)那么? 等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部 門反洗錢工作的主要責(zé)任進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專 人負(fù)責(zé)反洗錢工作；明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶的原那么,建立和 完善客戶身份審查和登記制度；落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口治理部門； 明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保

4、密制度等.各支行也根據(jù)省分行?實(shí)施方法?及分行?實(shí)施細(xì)那么?,結(jié)合支行具體情況, 制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部治理方法、考核制度、檢查機(jī)制等.三履行反洗錢義務(wù)方面1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送.今年度,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù) 65312筆,859、94億元,其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,251、31億元；對(duì)私報(bào)送59641 筆,608、63億元.外幣可疑交易筆數(shù) 890筆,23634、91萬美元,其中：對(duì)公 報(bào)送808筆,23266、44萬美元；對(duì)私82筆,368、47萬美元.今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,發(fā)現(xiàn)2戶POSt體經(jīng)營(yíng)戶,資 金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行.今年 12月份,

5、分行營(yíng)業(yè)部在業(yè) 務(wù)運(yùn)行過程中,發(fā)現(xiàn)漳州市夢(mèng)城區(qū)三英貿(mào)易交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯 不符,及時(shí)上報(bào)人行.2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù).我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度, 嚴(yán)格執(zhí)行福銀20XX253號(hào)?關(guān)于增強(qiáng)大額現(xiàn)金存取治理,預(yù)防和遏制洗錢犯罪及 相關(guān)犯罪的通知?,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或 有效的足以證實(shí)個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),要求出具多個(gè)證件進(jìn)行比照； 對(duì)單位客戶,那么要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等, 以提供完整的客戶信息,對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予 受理.同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交

6、易明細(xì),對(duì) 大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析.3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告.我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求, 認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象.4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系 統(tǒng)正式上線后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),造成確認(rèn)率較低, 分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位確實(shí)認(rèn)進(jìn)度, 催促各單位及時(shí)登錄,對(duì)系統(tǒng)中的大 額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送,提升確認(rèn) 率.同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更、 數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級(jí) 行反映并反應(yīng)網(wǎng)點(diǎn).5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查.今年 3月,根

7、據(jù)人民銀行福 州中央支行?反洗錢調(diào)查通知?福銀調(diào)20XX第45號(hào)要求,東山支行積極組 織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析, 及時(shí)上報(bào) 當(dāng)?shù)厝诵?今年9月,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金 交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢的可能, 我行涉及角美、華安、東城、平和、夢(mèng)城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行.四反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面1、開展反洗錢宣傳.今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦 兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加.本次宣

8、傳 活動(dòng),以打擊洗錢犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的, 表達(dá)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市和“進(jìn)高校特色.宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行.由于準(zhǔn)備充分,吸引了過往群眾和學(xué)生駐 足咨詢.本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份, 取得了良好的宣傳效果.8月份,與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀苑花園設(shè)置“反洗錢工作站宣 傳欄,進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開展.10月份,根據(jù)省分行?關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知? 要求,我行下發(fā)文件,要求在宣傳周活 動(dòng)期間,支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)一條、開展上街咨詢活動(dòng)一 次、營(yíng)

9、業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像.省分行將以電子郵件方式發(fā)送同時(shí), 分行還印制反洗錢宣傳折頁(yè)2、6萬份,發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn),要求 網(wǎng)點(diǎn)上架擺放.印制明年反洗錢賀卡,發(fā)至各行,由各行郵寄給客戶,進(jìn)一步普 及反洗錢根本知識(shí),提升社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí),營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗 錢犯罪的社會(huì)氣氛各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,開展形式多樣的宣傳活動(dòng).東城支行 在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng),分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份；東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng)；龍海支行下載反洗錢知識(shí)26 問,裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放,營(yíng)造宣傳氣氛和擴(kuò)大宣 傳范圍；云霄支行安排

10、反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn) 宣傳.2、增強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn).今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加 省分行反洗錢工作視頻會(huì)議.9月20日,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)?反洗錢法?實(shí)施 一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑；二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo).全市共有 64位反洗錢崗位人員及網(wǎng) 點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn).各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況及支行實(shí)際, 開展多形 式的學(xué)習(xí)培訓(xùn).如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗 錢業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核.東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行 營(yíng)業(yè)室主任,就反洗

11、錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢責(zé)任和有效防 范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試, 以穩(wěn)固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果.3、履行反洗錢法定義務(wù),開展反洗錢檢查.(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開展反洗錢自查.同時(shí),針對(duì)省行 反洗錢檢查存在問題,及時(shí)落實(shí)整改.(2)10月13日至10月17日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對(duì)全轄 15個(gè) 綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、 客戶身份識(shí)別和客戶身 份資料及交易記錄保存方面、賬戶治理方面、人民幣現(xiàn)金治理方面、大額和可疑 交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處分2350元.各 支行也根據(jù)分

12、行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢檢查、互查.(3)積極配合人行反洗錢檢查.今年11月19日至21日,人行漳州分行對(duì) 我行云霄支行開展反洗錢檢查,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作, 并與 人行溝通檢查情況.根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,進(jìn)一步催促支行落實(shí)整改.二、明年反洗錢工作方案1、增強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育.一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,建立反洗錢學(xué)習(xí)制度. 各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從OA郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制 度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四 學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)記錄.二是開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng). 分行將對(duì) 反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行

13、梳理,打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),同時(shí)擬為 檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,3月份,在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng).三是 開展反洗錢警示教育,擬2月上旬,傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及 其上游犯罪警示教育電視 會(huì)議的講話精神, 組織全轄反洗錢人員觀看人行反 洗錢警示教育片.2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn).擬4月份,舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培 訓(xùn)I,邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談.7月份,舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái) 務(wù)人員參加培訓(xùn)班,學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定.3、加大反洗錢宣傳.宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持. 擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng),繼續(xù)沿著反洗錢宣傳 進(jìn)鬧市

14、、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行.活動(dòng)期間,要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢 宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等.4、增強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo).一是日常檢查,依托業(yè)務(wù)部門,充分利用專 業(yè)檢查隊(duì)伍,在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,把反洗錢的三大義務(wù) (客戶身份識(shí)別制度、建 立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),列入檢查范疇,進(jìn)行檢查.二是擬在5月份,在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查. 自查由支行自行組織檢查.互查由分行安排,局部支行交叉檢查.三是 9月份, 組織反洗錢重點(diǎn)檢查,對(duì)日常工作比擬不到位的支行進(jìn)行檢查.5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作.銀行反洗

15、錢個(gè)人工作總結(jié)2反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措, 是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提升信用 社信譽(yù),保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康開展的保證. 根據(jù)中 國(guó)人民銀行有關(guān)法律規(guī)章制度要求和上級(jí)行工作安排,我行通過采取一系列行之 有效的舉措,扎實(shí)有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效.現(xiàn)將本年度反洗錢 工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系我行為了做好反洗錢工作,成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各 部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組, 并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室, 具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項(xiàng)日常事務(wù). 由于人員緊張,配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗

16、 錢信息的采集和報(bào)告工作,形成了較為完善的反洗錢組織體系.二、增強(qiáng)學(xué)習(xí)增強(qiáng)學(xué)習(xí)增強(qiáng)學(xué)習(xí)增強(qiáng)學(xué)習(xí),提升對(duì)反洗錢工作的熟悉為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的熟悉,我們首先從自身做起,增強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí) 的學(xué)習(xí).一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性. 召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反 洗錢工作兼職人員參加的反洗錢發(fā)動(dòng)會(huì), 學(xué)習(xí)了?中華人民共和國(guó)反洗錢法? 及 人民銀行有關(guān)文件精神,提升了對(duì)反洗錢工作的熟悉,使大家都能充分熟悉到金 融機(jī)構(gòu)是限制洗錢的第一道屏障,要保證金融領(lǐng)域反洗錢工作舉措得到全面落實(shí), 就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶的優(yōu)勢(shì),提升其反洗錢的積極性和主動(dòng)性. 二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn). 為保證切

17、實(shí)將反洗錢工作落到實(shí)處, 我們采取了一系列有力的舉措,扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作. 三是增強(qiáng) 對(duì)開戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)和宣傳, 讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形 勢(shì),積極配合我們開展反洗錢工作.四是認(rèn)真選配工作人員.反洗錢信息采集崗 由業(yè)務(wù)骨干兼任,反洗錢事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門主管兼任, 為反洗錢工作的 順利開展打好了根底.三、從嚴(yán)把關(guān)增強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查五證營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、 企業(yè)代碼證、國(guó)地稅稅務(wù)許可證、開戶許可證及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完 整性、合法性,并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科 目賬戶；在

18、為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求 其提供有效證實(shí)文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記.對(duì)于開立個(gè)人代碼信息,嚴(yán)格按 實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,要求客戶出示本人或連同代辦人的有效身份 證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件的姓名和號(hào)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作, 對(duì)于未能依法提 供相關(guān)證實(shí)材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理.對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,按?人 民幣大額和可凝支付交易報(bào)告治理方法?規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),對(duì)不符合 要求的存款賬戶如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的,已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí) 照或辦理銷戶手續(xù).在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的 賬戶不給予現(xiàn)金支付.我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆

19、超過5萬元含的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行 查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額 ；單位結(jié)算賬戶100萬元以 上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性；所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資 金支付工程的真實(shí)性并簽字確認(rèn).嚴(yán)格監(jiān)管和限制公款私存現(xiàn)象.我行對(duì)有意要 套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控, 狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生, 以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用, 沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生. 對(duì)于 反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍；沒有資金收付頻率及金額與

20、企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模 明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶 ；沒有企業(yè) 日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用 途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易.四、下一年工作方案一增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一熟悉,充分熟悉反洗錢的重要性和必要性.在人民銀 行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,根據(jù)上級(jí)行工作部署,進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想,嚴(yán)格根據(jù)規(guī) 定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定.二繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度.在現(xiàn)有的基 礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)限制度,逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu),為更好地完成反洗 錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的根底.三增強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,提升反洗錢技能,強(qiáng)化

21、反洗錢 意識(shí),使他們能更好的完成反洗錢工作任務(wù).今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為 一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,加大反洗錢培訓(xùn) 的力度增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)打擊洗錢 活動(dòng).銀行反洗錢個(gè)人工作總結(jié)3xx年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在 xx年累積的珍貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,保證全員樹 立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng) 性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)打擊洗錢活動(dòng).現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系.一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),各部門負(fù)責(zé)人為

22、成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作.同 時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu), 配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作. 二是結(jié) 合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢 組織體系.二、注重學(xué)習(xí),提升反洗錢工作熟悉.一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo).3月召開了 “xx銀行xx年反洗錢工作會(huì)議, 特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo).會(huì)議傳達(dá)了全市 金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回憶xx年我行反洗錢工作、安排布署我行xx年反洗 錢工作.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé) 人、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共 xx人次參加了會(huì)議.二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了?金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)?、?金融機(jī) 構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型平安解析?、?中國(guó)洗錢犯罪案例剖析?、?反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)?等書,并對(duì)“一法四規(guī)進(jìn)行了匯編印刷, 全行員工人 手一冊(cè).三是學(xué)習(xí)形式多樣,總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合.要求總行按季、 支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn).支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗 錢知識(shí),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行,完善反洗錢內(nèi)限制度建設(shè)一是制度先行,出臺(tái)了?xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)那么試行?、 ?xx反洗錢工