20XX年有陣銀行合規(guī)回頭看心得體會范文-心得體會模板_0

1、20XX年有陣銀行合規(guī)回頭看心得體會范文要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的 合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管 理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識， 并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實 現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī) 風(fēng)險和操作風(fēng)險。為確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性、權(quán)威性，應(yīng)將合規(guī)工作與提職任用、 考核評級、薪酬獎金等掛鉤。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者， 要給予保護(hù)、表揚或獎勵；對問題查處要從嚴(yán)從重從快，決不姑息縱

2、容，使違規(guī) 者得為自己的越軌行為“買單”，以達(dá)到令行禁止。只有在教化上觸及心靈，在 懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣?；仡欉^去許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何 確保一個”規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個”規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風(fēng)險管理 機制，就必須從涉及銀行整體的文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、 績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng) 險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、 舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管 理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)

3、險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和 作用。無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳 朵一一一種擺設(shè)而已。我國銀行業(yè)制度建設(shè)比國外銀行復(fù)雜，關(guān)鍵是欠缺文化， 因為再好的制度也只是提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣， 并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，春風(fēng)化雨般的滲透才能落到實處。因此，要引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識，加大執(zhí)行力度，提高執(zhí)“規(guī)”的自覺性。 從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并 時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、 缺乏對違法犯罪后果的足夠 認(rèn)識。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹

4、立“四種 意識”，做到“三個加強”。一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋 習(xí)；二是責(zé)任意識，應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī) 章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素；三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須 建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的 意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤； 四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不 論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)

5、處罰；二是加強工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好 工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。三是加強培訓(xùn)。要通過一定方式對所有新上任的部門和點負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主 要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度， 達(dá)到對工作中可能涉及到的”規(guī)”了 如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道 德修養(yǎng)、品行有著直接的。首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。 由于銀行內(nèi)部 風(fēng)險存在于各個環(huán)節(jié)、各個部門，因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強調(diào)人人有責(zé)，即每個 人都是風(fēng)險的

6、責(zé)任人，每個部門或崗位都會有風(fēng)險發(fā)生， 作為銀行的員工，每個 人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作 中。其次，合規(guī)的”規(guī)”要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵機制,把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕 處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé) 任，使整個團隊形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化建設(shè)必須與時俱進(jìn)，不斷 發(fā)展和創(chuàng)新，從而達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。我們既要不斷借鑒他行的經(jīng) 驗，博采眾長，又要適時根據(jù)外部環(huán)境、法規(guī)的變化，自主創(chuàng)新，培育和創(chuàng)建具 有我行特色的合規(guī)文化。在實際工作中，將復(fù)雜的制度編寫成便于執(zhí)行的 合規(guī) 小手冊，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種 創(chuàng)新。合規(guī)文化建設(shè)只有起點沒有終點，是一個長期、漸進(jìn)的過程，靠我們共同 努力和不懈追求。因此，每一位員工都要從細(xì)微處做起、從我做起，管好自己， 留心觀察身邊人