案例三：統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫簡(jiǎn)介

1、統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫簡(jiǎn)介世華統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫是一個(gè)搜集和整合理財(cái)市場(chǎng)上理財(cái)產(chǎn)品基本信息、理財(cái)產(chǎn)品 相關(guān)凈值、理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)公告的數(shù)據(jù)倉庫，它囊括目前理財(cái)市場(chǎng)上銀行理財(cái)產(chǎn)品、券商集 合理財(cái)產(chǎn)品、信托集合理財(cái)產(chǎn)品和陽光私募產(chǎn)品等四個(gè)理財(cái)品種。統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫的特點(diǎn)： 四大理財(cái)品種公用統(tǒng)一的字段表結(jié)構(gòu)目前理財(cái)市場(chǎng)上，多數(shù)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫是按照不同的理財(cái)品種分別建立不同的理財(cái)品種數(shù)據(jù)庫，如銀行理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫、券商集合理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫。而世華統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫是為目前理財(cái)市場(chǎng)上的銀行理財(cái)產(chǎn)品、券商集合理財(cái)產(chǎn)品、信托集合理財(cái)產(chǎn)品和陽光私募產(chǎn)品等四個(gè)理財(cái)品種產(chǎn)品統(tǒng)一建立的一個(gè)數(shù)據(jù)庫，四個(gè)品種的理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)都用統(tǒng)

2、一的一套字段表結(jié)構(gòu)進(jìn)行整理，這樣便于不同理財(cái)品種產(chǎn)品之間的數(shù)據(jù)整合和對(duì)比，同時(shí)也支持按照理財(cái)品種對(duì)統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫進(jìn)行數(shù)據(jù)拆分。數(shù)據(jù)范圍及數(shù)據(jù)量世華統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫的信息搜集對(duì)象主要為三類：四個(gè)理財(cái)品種的產(chǎn)品基本信息；1.四個(gè)理財(cái)品種的產(chǎn)品相關(guān)凈值；2.世華統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫提供豐富的歷史數(shù)據(jù)： 提供從年至今發(fā)行的超過款銀行理財(cái)產(chǎn)品基本信息； 提供從年至今發(fā)行的超過款信托集合理財(cái)產(chǎn)品基本信息；提供從年至今發(fā)行的超過款陽光私募產(chǎn)品基本信息；提供從年至今發(fā)行的超過款券商集合理財(cái)產(chǎn)品基本信息；四個(gè)理財(cái)品種的產(chǎn)品相關(guān)公告。3.2004 35000 1.2002 2. 5000 2003 3. 12

3、004. 200 2005提供超過條銀行系產(chǎn)品歷史凈值信息； 5. QDII 20000提供超過條券商集合理財(cái)產(chǎn)品歷史凈值信息；6.34000提供超過條陽光私募產(chǎn)品歷史凈值信息； 7. 54000提供超過條信托集合理財(cái)產(chǎn)品歷史凈值信息。8.50000數(shù)據(jù)來源及更新頻率世華統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫的所有數(shù)據(jù)皆來源于各發(fā)行機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)站，詳見下表：學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)提供考研資料理財(cái)品種數(shù)據(jù)來源銀行理財(cái)家銀行官網(wǎng)105券商集合家證券公司官網(wǎng)106信托集合家信托公司官網(wǎng)63陽光私募家信托公司官網(wǎng)超過家私募機(jī)構(gòu)網(wǎng)站200 +63但目前除了證券公司信息公布較為透明、規(guī)范外，其余理財(cái)市場(chǎng)參與機(jī)構(gòu)在理財(cái)信息的的更新頻率、更

4、新時(shí)間、更新范圍等方面都不甚理想，甚至部分機(jī)構(gòu)、部分產(chǎn)品不披露任何信息，因此數(shù)據(jù)的收集非常困難，很難保證能夠在第一時(shí)間收錄理財(cái)市場(chǎng)各發(fā)行機(jī)構(gòu) 理財(cái)產(chǎn)品的所有數(shù)據(jù)。目前，上述公開渠道公布的數(shù)據(jù)信息世華數(shù)據(jù)中心最遲將在公布后個(gè)工作日內(nèi)更新。1庫結(jié)構(gòu)及表結(jié)構(gòu)的說明 庫結(jié)構(gòu)統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫包括個(gè)產(chǎn)品信息主表、個(gè)產(chǎn)品子表和個(gè)相關(guān)表。具體如下21 5 1表：表分 類表名表說明字段 數(shù)量主表產(chǎn)品信息主表記錄產(chǎn)品基本信息、銷售信息、投資詳情、風(fēng)險(xiǎn)收益說明、兌付情況及其他規(guī)定116子表凈值子表記錄產(chǎn)品凈值信息5公告子表記錄產(chǎn)品相關(guān)公告25成立公告表記錄產(chǎn)品成立信息9不成立公告表記錄不成立產(chǎn)品相關(guān)信息4提前終止

5、公告表記錄提前終止產(chǎn)品相關(guān)信息7延期公告表記錄產(chǎn)品延期信息6到期公告表記錄到期產(chǎn)品相關(guān)信息8分紅子表記錄產(chǎn)品分紅信息（主要是券商集合理財(cái)品種）20投資報(bào)告子表記錄產(chǎn)品投資報(bào)告相關(guān)信息（主要是券商集合理財(cái)品種）18持有證券明細(xì)子表記錄投資報(bào)告中披露的產(chǎn)品持有證券的相關(guān)信息（主要是券商集合理財(cái)品種）10產(chǎn)品名稱子表記錄產(chǎn)品名稱信息，追蹤產(chǎn)品更名情況4費(fèi)率子表記錄產(chǎn)品費(fèi)率信息，追蹤費(fèi)率變更情況9代銷機(jī)構(gòu)子表記錄產(chǎn)品代銷機(jī)構(gòu)信息，追蹤代銷機(jī)構(gòu)變更情況3掛鉤標(biāo)的子表記錄產(chǎn)品掛鉤標(biāo)的信息，追蹤掛鉤標(biāo)的變更情況4投資顧問子表記錄產(chǎn)品投資顧問信息，追蹤投資顧問變更情況3投資經(jīng)理子表記錄產(chǎn)品投資經(jīng)理信息，追蹤投

6、資經(jīng)理變更情況3預(yù)期收益率子表記錄產(chǎn)品預(yù)期收益率信息，追蹤預(yù)期收益變更情況5業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)子表記錄產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)理信息，追蹤業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)變更情況3擔(dān)保人子表記錄產(chǎn)品擔(dān)保人信息，追蹤擔(dān)保人變更情況3借款人子表記錄產(chǎn)品借款人信息，追蹤借款人變更情況3相關(guān) 表金融機(jī)構(gòu)表為產(chǎn)品主表及子表中涉及到的機(jī)構(gòu)提供統(tǒng)一名稱25金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)表為產(chǎn)品的發(fā)行地區(qū)提供錄入提示7金融人物表為產(chǎn)品的投資經(jīng)理提供統(tǒng)一名稱11金融人物履歷表記錄投資經(jīng)理的履歷情況9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)子表提供銀行內(nèi)部對(duì)本行銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)情況6表結(jié)構(gòu)以下主要介紹統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品庫幾個(gè)重要表的字段結(jié)構(gòu)：產(chǎn)品信息主表 1.產(chǎn)品信息主表的字段總共有個(gè)，其

7、中個(gè)為基本字段，個(gè)為衍生字段（衍生94 22 116字段是基于規(guī)則自動(dòng)提取計(jì)算出值的字段），具體如下：/字段類型字段名稱字段分類基本字段產(chǎn)品ID 基本字段理財(cái)品種基本字段產(chǎn)品簡(jiǎn)稱基本字段產(chǎn)品代基本字發(fā)行機(jī)基本字發(fā)行地基本字投資期基本字投資期限單基本字風(fēng)險(xiǎn)收益基本字保本比率基本 字投資幣基本字投資管理受托基本字托管銀基本字證券經(jīng)紀(jì)基本字運(yùn)作模基本字基本信息字資產(chǎn)主基本字投資范圍限基本字投資類基本字流動(dòng)性類基本字結(jié)構(gòu)?；咀稚曩徻H回狀基本字產(chǎn)品名衍生字產(chǎn)品狀衍生 字預(yù)期最高年化凈收益率衍生字投資顧衍生字投資經(jīng)衍生字業(yè)績(jī)比較標(biāo)衍生字實(shí)際成立衍生字實(shí)際到期衍 生字實(shí)際收益率衍生字歷史分紅次衍生字代銷機(jī)

8、衍生字銷售信息字銷售渠基本字學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)提供考研資料基本字段目標(biāo)客戶描述基本字段客戶類型基本字段客戶分類基本字段認(rèn)購起始日 基本字段認(rèn)購終止日 基本字段預(yù)計(jì)產(chǎn)品登記日 基本字段起購金額（元） 基本字段認(rèn)購遞增金額（元） 基本字段認(rèn)購期是否允許撤單基本字段預(yù)期募集規(guī)模上限 （萬元） 基本字段預(yù)期募集規(guī)模下限 （萬元） 基本字段存續(xù)期規(guī)模上限（萬元） 基本字段存續(xù)期規(guī)模下限（萬元基本字管理人參與規(guī)模上限（萬元基本字管理人參與規(guī)模下限（萬元基本字銷售說基本字單位面值（元基本字產(chǎn)品特基本字認(rèn)購清算期是否計(jì)算資金利基本字認(rèn)購清算期所用利基本字認(rèn)購清算期利息是否計(jì)入本基本字還本清算期是否計(jì)算利基本字還本清算

9、期所用利基本字交易指南文件基本字預(yù)計(jì)成立基本字預(yù)計(jì)到期基本字投資期說基本字投資目基本字投資理基本字投資策基本字投資特基本字投資范投資詳情字基本字資產(chǎn)組合比基本字投資行基本字投資區(qū)基本字境外投資管理基本字境外托管衍生字掛鉤標(biāo)衍生字借款衍生字擔(dān)保收益說基本字風(fēng)險(xiǎn)收益及流動(dòng)性說明字風(fēng)險(xiǎn)評(píng)衍生字風(fēng)險(xiǎn)提基本字基本字段是否可終止 基本字段終止條款 基本字段是否可贖回 基本字段贖回條款 基本字段是 否可申購 基本字段申購條款基本字段是否可質(zhì)押基本字段質(zhì)押條款基本字段）質(zhì)押比率（ 基本字段是否可辦理存款證明基本字段開放期說明基本字段封閉期說明基本字段展期說基本字是否設(shè)置展基本字認(rèn)購期參與費(fèi)說基本字申購期參與費(fèi)

10、說基本字最低退出份額（份基本字退出費(fèi)說管理費(fèi)說基 本字托管費(fèi)說基本字業(yè)績(jī)報(bào)酬費(fèi)說基本字費(fèi)用說明字最低認(rèn)購期參與費(fèi)衍生字最低申購期參與費(fèi)衍生字衍生字 最低退出費(fèi)衍生字最低管理費(fèi)衍生字最低業(yè)績(jī)報(bào)酬費(fèi)提取比率最低托管費(fèi)衍生字最低銷售費(fèi)衍生字收益支 付幣基本字本金返還幣基本字兌付說基本字預(yù)計(jì)到賬基本字計(jì)息基基本字兌付說明及其他字是否需要繳納 利息基本字是否需要繳納資本利得基本字稅收規(guī)基本字信息公基本字其他事基本字附件文件基本字段.產(chǎn)品凈值子表 2.產(chǎn)品凈值子表共包括個(gè)基本字段，具體如下表：6字段名稱備注字段名稱字段類型基本字段ID分紅IDID關(guān)聯(lián)產(chǎn)品信息主表的產(chǎn)品基 本字段產(chǎn)品ID基本字段 公告ID關(guān)

11、聯(lián)公告子 表的公告 基本字段公告日期基本字段分紅報(bào)告名稱基本字段分配次數(shù)基本字段可分配收益基準(zhǔn)日基本字段分配方式基本字段總份額（份）基本字段股票投資市值（元）基本字段基金投資市值（元）基本字段權(quán)證投資市值（元）基本字段債券投資市值（元）基本字段貨幣資金投資市值（元）基本字段其他資產(chǎn)投資市值（元）基本字段會(huì)計(jì)師事務(wù)所基本字段律師事務(wù)所字段類 型備注ID凈值字段名稱字段類型基本字 段備注產(chǎn)品ID基本字段ID報(bào)表基本字 段ID關(guān)聯(lián)產(chǎn)品信息主表的產(chǎn)品估值日期基本字段ID產(chǎn)品基本字 段關(guān)聯(lián) 產(chǎn)品信息 主表的產(chǎn) 品ID每萬份收益單位凈值/基本字段公 告ID基本字段公告日期基本字 段關(guān)聯(lián) 公告子表根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)

12、作模式區(qū)分：如果運(yùn)作模式為貨幣型計(jì)戈L則該字段含義為每萬份收益ID學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)提供考研資料的公告七日年化收益率（累計(jì)凈值/%）基 本字段報(bào)告種類基本字段報(bào)告期基本字 段根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作模式區(qū)分：如果運(yùn)作模式為貨幣型計(jì)）戈山 則該字段含義為七日年化收益率（ %凈值貨幣基本字段資產(chǎn)凈值（）元 基本字段資產(chǎn)總值（元）基本字 段累積凈值時(shí)的貨幣產(chǎn)品公布單位凈值/分紅子表 3.個(gè)基本字段，具體如下表：分紅子表共包括20基本字段可分配收益（元）基本字段實(shí)際分配收益（元）份）分紅比例（元/10基本字段基本字段權(quán)益登記日基本字段除息日基本字段除息后單位凈值基本字段紅利發(fā)放日基本字段紅利到帳日基本字段轉(zhuǎn)再投資確定日

13、基本字段再投資份額到帳日 基本字段發(fā)放對(duì)象 基本字段費(fèi)用說明投資報(bào)告子表 4.投資報(bào)告子表具體包括個(gè)基本字段，具體如下表：18基本字段注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)持有證券明細(xì)子表 5.個(gè)字段，具體如下表：持有證券明細(xì)子表共包括10字段名稱字段類型備注記錄ID基本字段產(chǎn)品ID基本字段ID關(guān)聯(lián)產(chǎn)品信息主表的產(chǎn)品報(bào)表ID基本字段ID關(guān)聯(lián)投資報(bào)表子表的報(bào)表公告日期基本字段關(guān)聯(lián)投資報(bào)表子表的公告日期持有證券名稱基本字段持有證券類型基本字段持倉市值）（元基本字段持倉數(shù)量（）股基本字段持有證券市值占產(chǎn)品凈值比例 （）基本字段（%）占持有證券市值比例基本字段費(fèi)率子表6.費(fèi)率子表共包括個(gè)字段，具體如下表：10備注字段類型字段名稱基本字段記錄ID學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)提供考研資料ID關(guān)