銀行XX支行經營管理合規(guī)性自查工作報告-銀行工作總結

1、銀行XX支行經營管理合規(guī)性自查工作報告-銀行工作總結銀行XX支行經營管理合規(guī)性自查工作報告-銀行工作總結 銀行XX支行經營管理合規(guī)性自查工作報告 根據分行統(tǒng)一部署，XX支行高度重視，快速成立了領導小組，開展經營管理合規(guī)性自查工作。依據“全面檢查、重點突出”的原則，查找各部門是否存在違規(guī)經營的薄弱環(huán)節(jié)和隱性問題及各項規(guī)章制度的執(zhí)行狀況，全面切實提升合規(guī)經營力量。 一、組織領導 組 長：XXX 副組長：XXXXXX 成 員：XXXXXX 二、工作支配 1.領導小組負責領導全行自查工作 2.各部門分別由部門負責人組織對本部門經營活動根據總行排查內容要求，分別對信貸、理財、國際業(yè)務及其它業(yè)務的合規(guī)性進

2、行自查，并按時上報領導小組。 3.領導小組將各部門自查狀況匯總上報分行風險管理部。 三、投入工作量 4月15日起組織各部門抽出專人進行為期4天的專項自查，4月19日形成自查報告，4月20日上報分行。 三、發(fā)覺問題 （一）信貸業(yè)務的合規(guī)性 （二）理財業(yè)務的合規(guī)性 XXX支行在理財業(yè)務辦理過程中，嚴格根據總行規(guī)定的業(yè)務流程操作，充分提示客戶理財產品的存在的風險，在首次購買理財的客戶進行風險評估，每筆理財業(yè)務全部憑證當日上傳風險監(jiān)控系統(tǒng)，總行對業(yè)務操作的合規(guī)性進行監(jiān)督。 XXX支行的理財銷售由柜員持銀行從業(yè)考試合格的個人理財資格證辦理。在銷售理財的環(huán)節(jié)上，對于三個月以上的理財業(yè)務的辦理，XXX支行的

3、監(jiān)控影音資料存儲周期達不到理財產品到期的時限。 （三）其他業(yè)務的合規(guī)性 資產類業(yè)務。投資類業(yè)務、同業(yè)業(yè)務暫無。 負債類業(yè)務。大額存款存入時，經辦人員和授權人員雙人操作并核對存入現(xiàn)金的數量，核對現(xiàn)場客戶身份信息并進行身份證聯(lián)網核查。支取5萬以上須經授權，授權人員授權時需用法指紋進行授權，在授權環(huán)節(jié)中進行二次核對，無違規(guī)現(xiàn)象不存在風險隱患。 表外資產業(yè)務。銀承、保函、信用證暫沒有發(fā)生。 結算類業(yè)務。1.票據業(yè)務暫未發(fā)生；2.開戶管理。XXX支行自XXX成立以來個人及對公結算賬戶的開立及撤銷嚴格根據制度執(zhí)行。在自查過程中，發(fā)覺在XXX成立之前有部分年度的對公結算賬戶客戶資料不全、未年檢、臨時賬戶超期

4、的狀況；3.對賬管理。年初以來XXX支行月對賬率能夠根據制度要求達到100%，季對賬率達到70%。 財務管理。能夠根據分行年初制定的費用標準進行列支，支行財務支出由支行進步行審批，記賬人員記賬后由分行審核，根據規(guī)定需要分行審批的費用報分行審批后進行賬務處理，自查不存在不合規(guī)的狀況。 內部掌握。依據總、分行內掌握度文件，制訂了支行的內掌握度，涵蓋了各部門、各崗位，能夠嚴格執(zhí)行崗位制約約束，防范風險隱患。 案防管理。嚴格執(zhí)行平安保衛(wèi)工作實施細則規(guī)定，各項制度及應急預案健全，定期測試 110 報警系統(tǒng)保證良好運行，消防、防衛(wèi)器材配備齊全，能夠定期調閱監(jiān)控錄像并進行應急預案演練。目前，XXX支行存在自

5、助設備客戶區(qū)無應急報警按鈕，營業(yè)室窗口監(jiān)控針對點鈔機計數顯示不清楚，二樓開放辦公區(qū)監(jiān)控存在死角問題。 信息科技管理。操作系統(tǒng)、設備、通迅等維護工作統(tǒng)一由分行科技部管理。支行機房由專人負責，定期檢查網絡及監(jiān)控系統(tǒng)運行狀況，發(fā)覺問題能夠準時上報分行科技部門。 國際業(yè)務合規(guī)性。自查范圍涉及全部已開展的各類業(yè)務，在常常項目項下、外幣現(xiàn)鈔業(yè)務、個人結售匯業(yè)務、國際收支申報等方面都能夠嚴格執(zhí)行XXX國際業(yè)務各項規(guī)定及外管政策要求，遵循“了解自己的客戶”、“了解客戶的業(yè)務”、“盡職審查”的準則，能夠嚴格審核貿易背景并留存資料備查，內掌握度和業(yè)務操作規(guī)程健全。 四、違規(guī)金額 無違規(guī)金額發(fā)生。 五、對違規(guī)責任人處理狀況 無違規(guī)責任人。 六、整改措施及結果 從今次自查狀況來看，XXX支行能夠較好的嚴格執(zhí)行總、分行的各項規(guī)章制度，避開了經營管理工作中發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。 理財銷售提示風險環(huán)節(jié)上，監(jiān)控存儲周期較短可能存在將來潛在的糾紛問題，近期上報分行選購存儲量較大的硬盤；XXX成立之前有部分年度的對公結算賬戶客戶資料問題，XXX支行正在對不合規(guī)的賬戶進行清理和整改中；季對賬率未達到100%問題，連續(xù)抓緊與企業(yè)聯(lián)系，對于無法取得聯(lián)系且一年未發(fā)生業(yè)務的賬戶，在符合轉入久懸賬戶管理的進行清理，對于發(fā)生業(yè)務較少賬戶不準備再用法的建議客戶辦