信托業(yè)負(fù)責(zé)人應(yīng)具備資格條件暨經(jīng)營與管理人員應(yīng)具備信

1、信託業(yè)負(fù)責(zé)人應(yīng)具備資格條件暨經(jīng)營與管理人員應(yīng)具備信託專門學(xué)識或經(jīng)驗準(zhǔn)則(100/01/20 金管銀票字第10040000080號令修正)第    1    條本準(zhǔn)則依信託業(yè)法 (以下簡稱本法) 第六條、第二十四條第四項及不動產(chǎn)證券化條例第四條第三項規(guī)定訂定之。第    2    條有下列情事之一者，不得充任信託公司之負(fù)責(zé)人，於充任後始發(fā)生者，當(dāng)然解任：一、無行為能力、限制行為能力人或受輔助宣告之人。二、曾犯組織犯罪防制條例規(guī)定之罪，經(jīng)有罪判決確定者。三、曾犯偽造貨幣、偽造有價

2、證券、侵占、詐欺、背信罪，經(jīng)宣告有期徒 刑以上之刑確定，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免後尚 未逾十年者。四、曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權(quán)罪或違反稅捐稽徵法、商 標(biāo)法、專利法或其他工商管理法規(guī)定，經(jīng)宣告有期徒刑確定，尚未執(zhí) 行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期 滿或赦免後尚未逾五年者。六、違反本法、不動產(chǎn)證券化條例、銀行法、金融控股公司法、票券金融 管理法、金融資產(chǎn)證券化條例、保險法、證券交易法、期貨交易法、 證券投資信託及顧問法、管理外匯條例、信用合作社法、農(nóng)業(yè)金融法 、農(nóng)會法、漁會法、洗錢防制法

3、、建築法、建築師法、不動產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè) 管理條例或其他金融、工商管理法，受刑之宣告確定，尚未執(zhí)行完畢 ，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。七、受破產(chǎn)之宣告，尚未復(fù)權(quán)者。八、曾任法人宣告破產(chǎn)時之負(fù)責(zé)人，破產(chǎn)終結(jié)尚未逾五年，或協(xié)調(diào)未履行 者。九、使用票據(jù)經(jīng)拒絕往來尚未恢復(fù)往來者，或恢復(fù)往來後三年內(nèi)仍有存款 不足退票紀(jì)錄者。十、有重大喪失債信情事尚未了結(jié)，或了結(jié)後尚未逾五年者。十一、因違反本法、不動產(chǎn)證券化條例、銀行法、金融控股公司法、票券 金融管理法、金融資產(chǎn)證券化條例、保險法、證券交易法、期貨交 易法、證券投資信託及顧問法、信用合作社法、農(nóng)業(yè)金融法、農(nóng)會 法、漁會法、營造業(yè)法或其他金融、工商管

4、理法，當(dāng)然解任或經(jīng)主 管機(jī)關(guān)命令撤換或解任，尚未逾五年者。十二、受感訓(xùn)處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強(qiáng)制工作處分之宣 告，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢尚未逾五年者。十三、擔(dān)任其他銀行、金融控股公司、信託公司、信用合作社、農(nóng)（漁） 會信用部、票券金融公司、證券公司、證券金融公司、證券投資信 託公司、證券投資顧問公司、期貨商或保險業(yè)（包括保險代理人、 保險經(jīng)紀(jì)人及保險公證人）之負(fù)責(zé)人者。但下列情形，不在此限：（一）信託公司與該等機(jī)構(gòu)間之投資關(guān)係，並經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)者，除董事 長、經(jīng)理人不得互相兼任外，得擔(dān)任信託公司以外其他機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé) 人。（二）依金融控股公司法第十七條第一項授權(quán)訂定之規(guī)定兼任者。十

5、四、有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當(dāng)之活動，顯示其不適合 擔(dān)任信託公司負(fù)責(zé)人。信託公司之董事長、總經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人不得擔(dān)任非金融事業(yè)之董事長、總經(jīng)理或職責(zé)相當(dāng)之人。但擔(dān)任財團(tuán)法人或非營利之社團(tuán)法人職務(wù)者，不在此限。政府或法人為股東時，其代表人或被指定代表行使職務(wù)之自然人，擔(dān)任董事、監(jiān)察人者，準(zhǔn)用前二項規(guī)定。第    3    條信託公司總經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人除應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信託專門學(xué)識或經(jīng)驗外，尚應(yīng)具備良好品德、領(lǐng)導(dǎo)及有效經(jīng)營信託公司之能力，並具備下列資格條件之一：一、國內(nèi)外專科以上學(xué)校畢業(yè)或具有同等學(xué)歷，銀行或信

6、託公司工作經(jīng)驗 九年以上，並曾擔(dān)任三年以上銀行總行或信託公司總公司經(jīng)理以上或 同等職務(wù)，成績優(yōu)良者。二、銀行或信託公司工作經(jīng)驗五年以上，並曾擔(dān)任三年以上銀行或信託公 司副總經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績優(yōu)良者。三、有其他經(jīng)歷足資證明其具備主管領(lǐng)導(dǎo)能力、信託專業(yè)知識或經(jīng)營信託 公司之能力，可健全有效經(jīng)營信託業(yè)務(wù)者。依不動產(chǎn)證券化條例規(guī)定僅辦理不動產(chǎn)投資信託或不動產(chǎn)資產(chǎn)信託公司之總經(jīng)理資格，得以其在不動產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或不動產(chǎn)行政管理之工作經(jīng)驗及職務(wù)取代之。前項人員除經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意外，不得兼任其他不動產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人職務(wù)。信託公司總經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人之充任，信託公司應(yīng)事先檢具有關(guān)證明文件，報經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)

7、可。第    4    條信託公司副總經(jīng)理、總稽核、協(xié)理、總公司經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人除應(yīng)符合第十四條或第十五條規(guī)定之信託專門學(xué)識或經(jīng)驗外，尚應(yīng)具備良好品德、領(lǐng)導(dǎo)及有效經(jīng)營信託公司之能力，並具備下列資格條件之一：一、國內(nèi)外專科以上學(xué)校畢業(yè)或具有同等學(xué)歷，銀行或信託公司工作經(jīng)驗 五年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總公司副經(jīng)理以上或同等職 務(wù)，成績優(yōu)良者。二、銀行或信託公司工作經(jīng)驗三年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總 公司經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績優(yōu)良者。三、有其他經(jīng)歷足資證明其具備信託專業(yè)知識或經(jīng)營信託公司之能力，可 健全有效經(jīng)營信託

8、業(yè)務(wù)，並事先報經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可者。依不動產(chǎn)證券化條例規(guī)定僅辦理不動產(chǎn)投資信託或不動產(chǎn)資產(chǎn)信託公司之副總經(jīng)理、總稽核、協(xié)理、總公司經(jīng)理資格，得以其在不動產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或不動產(chǎn)行政管理之工作經(jīng)驗及職務(wù)取代之。前項人員除經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意外，不得兼任其他不動產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人職務(wù)。第    5    條信託公司分公司經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人除應(yīng)符合第十五條規(guī)定之信託專門學(xué)識或經(jīng)驗外，尚應(yīng)具備良好品德及有效經(jīng)營信託公司之能力，並具備下列資格條件之一：一、國內(nèi)外?？埔陨蠈W(xué)校畢業(yè)或具有同等學(xué)歷，銀行或信託公司工作經(jīng)驗 三年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總公

9、司襄理以上或同等職務(wù) ，成績優(yōu)良者。二、銀行或信託公司工作經(jīng)驗二年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總 公司副經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績優(yōu)良者。三、有其他經(jīng)歷足資證明其具備信託專業(yè)知識或經(jīng)營信託公司之能力，可 健全有效經(jīng)營信託業(yè)務(wù)，並事先報經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可者。依不動產(chǎn)證券化條例規(guī)定僅辦理不動產(chǎn)投資信託或不動產(chǎn)資產(chǎn)信託公司之總公司副理及分公司經(jīng)理資格，得以其在不動產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或不動產(chǎn)行政管理之工作經(jīng)驗及職務(wù)取代之。前項人員除經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意外，不得兼任其他不動產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人職務(wù)。第    6    條信託公司監(jiān)察人之配偶、二親等以內(nèi)之血親或一

10、親等姻親，不得擔(dān)任同一信託公司董事、經(jīng)理人。前項之規(guī)定，於政府或法人之自然人代表亦適用之。第    7    條信託公司董事會負(fù)有選任經(jīng)理人之責(zé)任，應(yīng)確實審核經(jīng)理人應(yīng)具備之資格條件，並就經(jīng)理人資格條件之維持與適任性，負(fù)監(jiān)督之責(zé)。第    8    條信託公司之董事及監(jiān)察人應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信託專門學(xué)識或經(jīng)驗並具備良好品德，且其人數(shù)在五人以下者，應(yīng)有二人，人數(shù)超過五人者，每增加四人應(yīng)再增加一人，其設(shè)有常務(wù)董事者，應(yīng)有二人以上具備下列資格之一：一、銀行或信託公司工作經(jīng)驗五年以上

11、，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總 公司副經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績優(yōu)良者。二、擔(dān)任金融行政或管理工作經(jīng)驗五年以上，並曾任薦任八職等以上或同 等職務(wù)，成績優(yōu)良者。三、銀行或信託公司工作經(jīng)驗三年以上，並曾擔(dān)任銀行總行或信託公司總 公司經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績優(yōu)良者。四、有其他事實足資證明其具備信託專業(yè)知識或經(jīng)營信託公司之能力，可 健全有效經(jīng)營信託業(yè)務(wù)者。信託公司董事長應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信託專門學(xué)識或經(jīng)驗及前項所列資格條件之一。信託公司之董事長及以具備前項第四款資格條件之董事、監(jiān)察人之選任，信託公司應(yīng)於選任後十日內(nèi)，檢具有關(guān)資格文件，報請主管機(jī)關(guān)認(rèn)可；其資格條件有未經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可者，主管機(jī)關(guān)得命信託公

12、司於期限內(nèi)調(diào)整。信託公司對擬選任之董事、監(jiān)察人認(rèn)有適用第一項第四款之疑義者，得於選任前，先報經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可。第    9    條（刪除）第   10    條兼營信託業(yè)務(wù)之銀行、證券商、證券投資信託事業(yè)或證券投資顧問事業(yè)，其董事及監(jiān)察人應(yīng)至少各有一人符合第十四條規(guī)定之信託專門學(xué)識或經(jīng)驗。第   11    條主管機(jī)關(guān)對信託業(yè)負(fù)責(zé)人是否具備本準(zhǔn)則所定資格條件，得命令信託業(yè)於期限內(nèi)提出必要文件、資料或指定人員前來說明。第  &#

13、160;12    條信託公司負(fù)責(zé)人升任或本準(zhǔn)則修正發(fā)布後充任者，應(yīng)具備本準(zhǔn)則所訂資格條件，其不具備而充任者，當(dāng)然解任。信託公司負(fù)責(zé)人有發(fā)生本準(zhǔn)則當(dāng)然解任情事時，當(dāng)事人應(yīng)立即通知信託公司。信託公司於知其負(fù)責(zé)人有當(dāng)然解任事由後應(yīng)即主動處理，並向主管機(jī)關(guān)申報及通知經(jīng)濟(jì)部廢止或撤銷其相關(guān)登記事項。第   13    條信託業(yè)經(jīng)營與管理人員，依其職務(wù)之性質(zhì)，分為下列三類：一、督導(dǎo)人員：總經(jīng)理、總稽核、督導(dǎo)信託業(yè)務(wù)之副總經(jīng)理及協(xié)理、信託 財產(chǎn)評審委員會委員、依第八條及第十條規(guī)定之董事、監(jiān)察人。二、管理人員：管理信託業(yè)務(wù)之經(jīng)理

14、、副理、襄理、科長、副科長。三、業(yè)務(wù)人員：第一款及第二款以外之其他辦理信託業(yè)務(wù)人員。依其他法律或信託業(yè)組織章程規(guī)定與前項各該款人員職責(zé)相當(dāng)者，應(yīng)視同前項各該款人員。以下人員視為督導(dǎo)人員：一、兼營信託業(yè)務(wù)之外國銀行在臺分行、外國證券商在臺分公司，其經(jīng)總 行或總公司授權(quán)綜理在臺所有分行或分公司業(yè)務(wù)之經(jīng)理或與其職責(zé)相 當(dāng)之人。二、兼營信託業(yè)務(wù)之證券商、證券投資信託事業(yè)或證券投資顧問事業(yè)，其 內(nèi)部稽核部門主管。第   14    條信託業(yè)督導(dǎo)人員應(yīng)符合下列信託專門學(xué)識或經(jīng)驗之一：一、曾於初任前一年內(nèi)參加信託業(yè)商業(yè)同業(yè)公會（以下簡稱同業(yè)公會）或 其認(rèn)可之

15、金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信託業(yè)高階主管研習(xí)課程，累計三 小時以上，持有結(jié)業(yè)證書。二、曾於國內(nèi)外?？埔陨蠈W(xué)校教授信託相關(guān)課程一年以上或於同業(yè)公會或 其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)教授信託相關(guān)課程三十小時以上。三、參加同業(yè)公會或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信託業(yè)務(wù)專業(yè)測驗 ，持有合格證書。前項督導(dǎo)人員每三年應(yīng)參加同業(yè)公會或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信託業(yè)務(wù)相關(guān)課程累計六小時以上。第   15    條信託業(yè)管理人員應(yīng)符合下列信託專門學(xué)識或經(jīng)驗之一：一、曾於初任前一年內(nèi)參加同業(yè)公會或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之 信託業(yè)務(wù)訓(xùn)練課程，累計十八小時以上，持

16、有結(jié)業(yè)證書。二、符合前條第一項第二款或第三款之規(guī)定。前項管理人員每三年應(yīng)參加同業(yè)公會或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信託業(yè)務(wù)相關(guān)課程累計十二小時以上。未完成前項訓(xùn)練者，不得充任管理人員，並由同業(yè)公會撤銷其管理人員登錄。第   16    條信託業(yè)業(yè)務(wù)人員應(yīng)符合下列信託專門學(xué)識或經(jīng)驗之一：一、參加同業(yè)公會或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信託業(yè)務(wù)專業(yè)測驗 ，持有合格證書。二、證券投資信託暨顧問商業(yè)同業(yè)公會委託機(jī)構(gòu)舉辦之證券投資信託及顧 問事業(yè)之業(yè)務(wù)員測驗合格者，並經(jīng)同業(yè)公會或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練 機(jī)構(gòu)舉辦之信託法規(guī)測驗合格。前項業(yè)務(wù)人員應(yīng)參加同業(yè)公

17、會或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)或所屬信託業(yè)自行舉辦之金融相關(guān)業(yè)務(wù)專業(yè)職前訓(xùn)練及在職訓(xùn)練。其中初任及離職滿二年後再任之業(yè)務(wù)人員，應(yīng)於到職後半年內(nèi)參加職前訓(xùn)練，累計十二小時以上；在職人員應(yīng)於任職期間參加在職訓(xùn)練，每三年累計十八小時以上。參加同業(yè)公會或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之訓(xùn)練課程不得低於前項應(yīng)達(dá)訓(xùn)練時數(shù)三分之一。未完成第二項訓(xùn)練者，不得充任業(yè)務(wù)人員，並由同業(yè)公會撤銷其業(yè)務(wù)人員登錄。第   16- 1 條信託業(yè)經(jīng)營與管理人員除應(yīng)符合第十四條至第十六條規(guī)定外，應(yīng)無因下列任一行為致客戶發(fā)生重大損失，且有具體事證證明該人員之行為與客戶之損失具相當(dāng)之因果關(guān)係，而受信託業(yè)依

18、第十七條第五項同業(yè)公會所定規(guī)範(fàn)於最近三年內(nèi)予以撤銷登錄或予以停止執(zhí)行職務(wù)處置期間尚未結(jié)束之情事：一、就影響客戶權(quán)益之事項為不實之說明。二、為獲取傭金不當(dāng)勸誘客戶以異常頻率轉(zhuǎn)換投資標(biāo)的。三、使客戶誤信能保證本金之安全或獲利。四、以誇大不實之方式就金融商品內(nèi)容與銀行存款或其他金融商品作不當(dāng) 之比較。五、未經(jīng)客戶授權(quán)，擅自為客戶進(jìn)行交易。六、違反信託本旨，不當(dāng)處分或侵占信託財產(chǎn)。七、約定提供特定利益、對價或負(fù)擔(dān)損失，推介客戶投資於特定金融商品。八、向業(yè)務(wù)有往來關(guān)係者或客戶直接或間接要求、期約或收受不當(dāng)之金錢 、財務(wù)或其他利益。九、其他重大影響客戶權(quán)益、違反法令或自律規(guī)範(fàn)規(guī)定不得從事之行為。第

19、60; 17    條信託業(yè)經(jīng)營與管理人員依第十四條至第十六條之一規(guī)定應(yīng)符合之信託專門學(xué)識或經(jīng)驗，應(yīng)經(jīng)同業(yè)公會審定並登錄之，除初任督導(dǎo)或管理人員得於擔(dān)任職務(wù)起三個月內(nèi)調(diào)整至符合規(guī)定時辦理登錄外，非經(jīng)登錄，不得執(zhí)行職務(wù)。人員有異動者，信託業(yè)應(yīng)於異動次日起五個營業(yè)日內(nèi)，向同業(yè)公會申報。信託業(yè)經(jīng)營與管理人員有下列情事之一者，同業(yè)公會不得為前項之登錄；已登錄者，應(yīng)予撤銷：一、不符合本準(zhǔn)則所定之資格條件、信託專門學(xué)識或經(jīng)驗。二、有第二條第一項各款規(guī)定之情事之一。三、因前條各款規(guī)定之行為受停止執(zhí)行職務(wù)處置期間累計達(dá)二年。信託業(yè)經(jīng)營與管理人員因前項第二款、第三款或前條各款規(guī)定之情事受撤銷登錄者，同業(yè)公會自撤銷登錄之日起三年內(nèi)，不得受理其登錄。信託業(yè)經(jīng)營與管理人員因前條各款規(guī)定之情事，受信託業(yè)予以停止執(zhí)行職務(wù)或撤銷其信託業(yè)經(jīng)營與管理人員登錄之處置者，同業(yè)公會應(yīng)為停止執(zhí)行職務(wù)登錄或撤銷登錄，並定期報主管機(jī)關(guān)備查。信託業(yè)辦理前條停止執(zhí)行職務(wù)及撤銷登錄處置，以及同業(yè)公會辦理信託業(yè)經(jīng)營與管理人員之任職登錄、停止執(zhí)行職務(wù)登錄、撤銷登錄與申復(fù)程序及其他應(yīng)遵循事項，由同業(yè)公會擬訂，報請主管機(jī)關(guān)核定。第   18    條不動產(chǎn)投資信託基金應(yīng)至少指定一名具有運用決定權(quán)人員，專責(zé)處理基金