內控和案防自查自糾材料-

1、高品質文檔內控和案防自查自糾材料依據(jù)銀監(jiān)會“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，結合省聯(lián)社、辦事處“內控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際仔細貫徹落實，在此基礎上出臺了內控和案防制度執(zhí)行年活動方案，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將相關狀況報告如下： 一、預備階段 為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，根據(jù)上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，詳細負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，仔細對本部門的內控和

2、案防制度進行匯總，列出了對比檢查的規(guī)章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社詳細的實施方案，報銀監(jiān)辦備案后于XX年6月5日召集各社主任召開了“內控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，仔細學習了內控和案防制度執(zhí)行年活動方案，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，精確把握活動要求。 二、學習階段 在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展，聯(lián)社明確了城內二個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點由主任組織學習，“內控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)懲罰制度，分別由聯(lián)社各部門經理主講上述制度，

3、并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。 三、自查自糾階段 在全面部署和組織推動的基礎上，聯(lián)社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，根據(jù)“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對平安保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了仔細的檢查，將檢查存在的問題對比相關內控和案防制度的規(guī)定和要求，仔細查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。 通過自查，對于各社財務開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未準時清理

4、破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想熟悉上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的狀況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作樂觀性，如員工輪崗及強制休假制度；實際工作中，各類違規(guī)懲罰規(guī)章制度未能掩蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的懲罰標準，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社汲取了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務進展產生了肯定的影響。 針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵擋違規(guī)形為”轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思索，進一步調