黃金業(yè)務(wù)模擬試題

1、總共37題共100分查看試題范圍：嚴(yán)* I廣廠廣“ 顯示全部試題'僅顯示答錯(cuò)試題'僅顯示未答試題'僅顯示答對(duì)試題考試編號(hào)：K00005答題開始時(shí)間：2011-12-2523:21:20答題結(jié)束時(shí)間：2011-12-2523:53:41考生姓名：胡開勇考試時(shí)間：00:07:18 分鐘總得分：40分評(píng)卷人：系統(tǒng)自動(dòng)評(píng)卷評(píng)卷時(shí)間：2011-12-2523:53:41二單選題（共20題，共40分）1. 資金清算原則為（）。（2分）A. 集中B.凈額C.直接'D.集中、凈額、直接標(biāo)準(zhǔn)答案：D考生答案：D考生得分：2分 評(píng)語：2. 下面關(guān)于上海黃金交易所稅收政策的說法錯(cuò)誤的

2、是：（）（2分）A. 黃金交易價(jià)格為含稅價(jià)格，內(nèi)含17%增值稅B. 交易所黃金交易的增值稅實(shí)行征即退政策，由交易所開專用稅票C. 金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)公開銷售實(shí)物黃金，免征增值稅標(biāo)準(zhǔn)答案：C考生答案：C考生得分：2分 評(píng)語：3. 上海黃金交易所正式開業(yè)于（），它的成立標(biāo)志著中國黃金市場(chǎng)走向全面開放。（2分）A.2001年6月12日B. 2001 年 11 月 16 日C. 2002年2月6日D. 2002 年 10 月 30 日標(biāo)準(zhǔn)答案：D考生答案：D考生得分：2分 評(píng)語:4. 目前，金條實(shí)行（）的取貨原則。（2分）& A.擇庫存貨、擇庫取貨”B. 擇庫存貨、定庫取貨 廠 C.定庫存貨，擇庫

3、取貨 廠 D.定庫存貨，定庫取貨標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：A考生得分：0分 評(píng)語：5. 黃金市場(chǎng)標(biāo)價(jià)方法為（），人民幣元以后保留（）小數(shù)。（2分）'A.元/克，兩位B.元/克，一位C.元/千克，兩位D. 萬元/千克，兩位標(biāo)準(zhǔn)答案：A考生答案：A考生得分：2分 評(píng)語:（2 分）6. 下列關(guān)于黃金、鉑金現(xiàn)貨全額交易最小交易量說法錯(cuò)誤的是（）A. Au99.99最小交易量單位為 50g。B. Au99.95最小交易量單位為1000g。cC. Au50g最小交易量單位為 50g。D. Pt99.95最小交易量單位為 1000g。.標(biāo)準(zhǔn)答案：A考生答案：D考生得分：0分 評(píng)語：7. 現(xiàn)貨延期交收合約

4、交易品種交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日A. 收盤價(jià)B. 結(jié)算價(jià)C. 開盤價(jià)廠 D.最后五筆平均成交價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：B考生得分：2分 評(píng)語：8. 現(xiàn)貨實(shí)盤合約交易品種交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日（）為基準(zhǔn)。（2分）（）為基準(zhǔn)。（2 分）A. 收盤價(jià)B. 結(jié)算價(jià)C. 開盤價(jià)D. 最后五筆平均成交價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：A考生答案：A考生得分：2分 評(píng)語：9.上海黃金交易所的資金清算速度為（）。（2 分）A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3標(biāo)準(zhǔn)答案：A考生答案：A考生得分：2分 評(píng)語:10. 延期交收交易的中立倉申報(bào)時(shí)間為（）。（2分）A. 14 : 30 15: 00B. 15 : 00 15:

5、 30C. 15 : 3015: 31D. 15 : 31 15: 40標(biāo)準(zhǔn)答案：D考生答案：D考生得分：2分 評(píng)語：11. Ag99.9和Ag（T+D ）在交割日（）日終清算前，賣方（交方）會(huì)員及客戶需將符合交割標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)物 存入指定倉庫；（2分）廠 A.前兩日廠 B.前一日C. 當(dāng)日D.后一日標(biāo)準(zhǔn)答案：C考生答案：D考生得分：0分 評(píng)語:12. 上海黃金交易所是由國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，經(jīng)（）審批成立的在國家工商行政管理部門登記注冊(cè)，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實(shí)行自律管理的法人。（2分）A. 保監(jiān)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D. 銀監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C考生答案：C考生得分：2分 評(píng)語:13.

6、交易（），會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。（2分）A. 當(dāng)日B. 下一營(yíng)業(yè)日C. 第三日廠 D.第三個(gè)營(yíng)業(yè)日標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：A考生得分：0分 評(píng)語:14. 上海黃金交易所夜市交易時(shí)間為（）。（2 分）A. 19 : 50 22 : 30&B. 20 : 50 02 : 30cC. 20 : 3002 : 30cD. 20 : 5022 : 30標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：B考生得分：2分 評(píng)語：15. 交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合時(shí)，當(dāng)于買入價(jià)漸一成交價(jià)2賣出價(jià)時(shí)，則撮合成交價(jià)為（）。（2 分）A.買入價(jià)B. 前一成交價(jià)C. 賣出價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：B考生得分：2分 評(píng)

7、語:(216. 交易所按成交金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，目前黃金延期交易品種AU（T+D）的手續(xù)費(fèi)是（）分）A.萬分之六B.萬分之三C.萬分之五廠 D.萬分之四標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：B考生得分：2分 評(píng)語:17.目前，上海黃金交易所交易商品沒有（）。（2 分）A.黃金B(yǎng).白銀C.鉑金D. 鈀金標(biāo)準(zhǔn)答案：D考生答案：D考生得分：2分 評(píng)語:18. 3下列選項(xiàng)中，對(duì)于上海黃金交易所現(xiàn)貨交易說法錯(cuò)誤的是（）。（2 分）廠 A.黃金現(xiàn)貨交易報(bào)價(jià)時(shí)即凍結(jié)全額資金和實(shí)物。廠 B.普通交易模式中，會(huì)員賣出黃金，其所得金額的 90%可用于本交易日內(nèi)的交易。廠'C.買入黃金，可以立即賣出或提貨。rD. 鉑

8、金現(xiàn)貨賣出報(bào)價(jià)時(shí)，交易所會(huì)凍結(jié) 102%的資金。標(biāo)準(zhǔn)答案：D考生答案：C考生得分：0分 評(píng)語:19. （）確立美元與黃金掛鉤，美國承擔(dān)以官價(jià)兌換黃金的義務(wù)。（2分）廠 A.第一次世界大戰(zhàn)B. 20世紀(jì)30年代'C.布雷頓森林會(huì)議D. 1978年國際貨幣基金協(xié)定標(biāo)準(zhǔn)答案：C考生答案：C考生得分：2分 評(píng)語：20. 目前，全球黃金現(xiàn)貨定價(jià)最具有影響力的是（）黃金市場(chǎng)。（2分）廠 A.美國紐約斤B.倫敦廠 C.蘇黎世廠D.東京標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：B考生得分：2分 評(píng)語：二. 多選題（共10題，共20分）1. 針對(duì)交割的實(shí)物質(zhì)量持有異議，提取金錠、鉑錠方必須在提貨日后（）個(gè)工作日內(nèi)向交易所書

9、面提岀，并提供質(zhì)量檢驗(yàn)鑒定結(jié)論或有效證明，超過此期限視為無異議，異議由（）書面向交易所提岀。 （2分）'A.5 天,B.3天C. 會(huì)員代理D.客戶本人標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C考生答案：A,C考生得分：2分 評(píng)語：2. 下列關(guān)于白銀交易說法正確的有（）。AC （2分）* A.白銀現(xiàn)貨保證金交易，保證金交易比例為 20%。B. 白銀現(xiàn)貨交易中，漲跌停板以上一交易日收盤價(jià)為基礎(chǔ)正負(fù)7% C.白銀現(xiàn)貨保證金交易以成交當(dāng)日為 T+0日，T+2日完成交割。D.白銀現(xiàn)貨最小交易單位為15公斤，報(bào)價(jià)單位元/克標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C考生答案：A,C考生得分：2分 評(píng)語：3. 下列說法正確的有（）。（2分）A. 交易所

10、對(duì)自然人免收倉儲(chǔ)費(fèi)。B. 交易所資金清算到會(huì)員，實(shí)物負(fù)責(zé)到客戶C.黃金一旦提貨出庫，就不能再入庫。D. 黃金的運(yùn)保費(fèi)用目前為0.07元/克標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C考生答案：C考生得分：0分 評(píng)語：4. 黃金投資的稅收說法正確的有（）。（2分）'A.沒有印花稅，收益不征收資本利得稅。B. 有印花稅，收益要征收資本利得稅。'C.交易所的黃金投資和白銀投資享受同樣的增值稅優(yōu)惠政策。 D.交易所的鉑金投資享受增值稅優(yōu)惠政策。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D考生答案：A,C,D5. 如果買賣雙方申報(bào)交割的數(shù)量如果不相等，交易所會(huì)通過中立倉、延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來解決這種矛盾。根據(jù)市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可能為（）。（

11、2分）它 A.正“ B.負(fù)C.零標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C考生答案：A,B考生得分：0分 評(píng)語：6. 上海黃金交易所黃金的倉儲(chǔ)費(fèi)：自有貨權(quán)（）元/公斤/天，買入貨權(quán)（）元/公斤/天。（2分）元B.0.111 元C. 0.6 元D. 0.7 元標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C考生答案：A,C考生得分：2分 評(píng)語:7. 關(guān)于交易所交割規(guī)則說法錯(cuò)誤的為（）。（2分）A.Au（T+D）的交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量3千克、成色不低于99.95%的金錠?！?B.Au（T+D）交割中有通過品種升貼水，可用標(biāo)準(zhǔn)重量 1千克、成色不低于99.99%的金錠可替代交割，。廠 合約成交后不能取消和轉(zhuǎn)讓，以成交當(dāng)日為第T+0日，凈頭寸在第T+2日日

12、終清算之前完成實(shí)物交害農(nóng)不可提前交割。 D.交易所的實(shí)物賬戶的交割處理中，按流水逐筆根據(jù)先扣除剩余庫存賬戶實(shí)物，后扣除買入貨權(quán)賬戶實(shí)物原則 進(jìn)行。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D考生答案：B,D）撮合成交。（2分）8. 上海黃金交易所標(biāo)準(zhǔn)黃金、鉑金交易通過交易所的集中競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行，實(shí)行（"A.價(jià)格優(yōu)先/ B.時(shí)間優(yōu)先C. 成交最小化D. 成交最大化標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D考生答案：A,B考生得分：0分 評(píng)語：9. （）合約的延期費(fèi)支付日為單數(shù)月份的最后交易日，（）合約的延期費(fèi)支付日為雙數(shù)月份的最后交易日。AB （2分）7A.Au（T+N1）“ B.Au（T+N2）C. Au（ T+D）D. Au（T

13、+5）標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B考生答案：A,B考生得分：2分 評(píng)語：10. 交易所會(huì)員依其業(yè)務(wù)范圍分為（）。（2分）rA.銀行類B.金融類會(huì)員C.綜合類D.自營(yíng)會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D考生答案：B,C,D三. 問答題（共6題，共30分）1. 簡(jiǎn)述上海黃金交易所征稅規(guī)定（5分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1、通過交易所交易標(biāo)準(zhǔn)黃金，未發(fā)生實(shí)物交割的，賣出方向交易所開具普通發(fā)票并取得交易所開具的結(jié)算發(fā)票（結(jié)算聯(lián)），免征增值稅；發(fā)生實(shí)物交割，對(duì)具有一般納稅人資格的買入方開具增值稅專用發(fā)票（僅抵扣聯(lián)）。2、實(shí)物交割”是指：買方把黃金實(shí)物從指定倉庫提取出庫。3、按實(shí)際成交價(jià)格開票，價(jià)格按后進(jìn)先出法原則確定，發(fā)票不包含交易手續(xù)費(fèi)、

14、倉儲(chǔ)費(fèi)等費(fèi)用。4、已提取出庫的黃金不得再入庫交易。5、交易所作為名義上的銷售方，享受即征即退政策。6、不通過交易所銷售標(biāo)準(zhǔn)黃金的，不享受免稅政策?？忌鸢福簣?chǎng)內(nèi)黃金交易不征收稅考生得分：0分 評(píng)語：2. 簡(jiǎn)述客戶買入實(shí)物后的提貨岀庫程序（5分）標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）首先通過交易系統(tǒng)填寫提貨申請(qǐng)單，輸入相關(guān)信息，系統(tǒng)自動(dòng)生成提貨申請(qǐng)單，會(huì)員打印。（2）會(huì)員持上海黃金交易所實(shí)物出庫申請(qǐng)單（一式三聯(lián)，原件）、提貨申請(qǐng)單 （或傳真件）、USBkey、提貨人有效身份證件至指 定倉庫提貨。考生答案：考生得分：0分 評(píng)語：3. 簡(jiǎn)述上海黃金交易所黃金投資開戶的流程及主要程序（5分）標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）申請(qǐng)開戶獲取交易

15、所給予客戶代碼并準(zhǔn)備資料；具體資料包括：機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼 證、稅務(wù)登記證以及一般納稅人證明（針對(duì)一般納稅人企業(yè)需要提供）的復(fù)印件等。個(gè)人投資者開戶需要提供有效身 份證明。港澳臺(tái)同胞以及外籍人士應(yīng)提供有效身份證明（如護(hù)照）復(fù)印件。（2）完整填寫上海黃金交易所開戶登記表并簽訂委托代理交易代理協(xié)議書及所有附屬文件。（3）開戶保證金入賬。交易資金進(jìn)入指定代理交易專用賬戶后（應(yīng)存入會(huì)員單位在上海黃金交易所清算行的代理專用賬戶開戶基礎(chǔ)保證金壹萬元）。（4）經(jīng)上海黃金交易所審批備案，交易所生成客戶交易代碼，開戶完成。注釋：目前個(gè)人投資者只可通過上海黃金交易所指定商業(yè)銀行（金融類會(huì)員）進(jìn)行開戶并交

16、易?？忌鸢福禾峁┛忌梅郑?分 評(píng)語：4. 簡(jiǎn)述上海黃金交易所延期交收業(yè)務(wù)的實(shí)物交收步驟（5分）標(biāo)準(zhǔn)答案：第一步：交割申報(bào)，每個(gè)交易日15:00-15:30為會(huì)員或客戶申報(bào)交收時(shí)間，申報(bào)內(nèi)容為當(dāng)日交收合約數(shù)量。 系統(tǒng)實(shí)時(shí)公布認(rèn)交、認(rèn)收兩邊數(shù)量。第二步：公布交收數(shù)量和延期補(bǔ)償費(fèi)方向15:30-15:31系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)和公布交收雙方數(shù)量，延期補(bǔ)償費(fèi)支付方向。第三步：中立倉申報(bào)15:31-15:40為中立倉申報(bào)時(shí)間，即持有未被交易占用的資金或?qū)嵨锏臅?huì)員與客戶可以參與中立倉申報(bào)。第四步：完成交收申報(bào)交收合約按時(shí)間優(yōu)先，當(dāng)日交收最大化原則進(jìn)行交收配 對(duì)，完成實(shí)際交收。第五步：中立倉申成反向持倉，一旦申報(bào)的中

17、立倉進(jìn)入了交割階段，中立倉收到系統(tǒng)自動(dòng)申成的與實(shí)物方向相反的持倉，其成交價(jià)按當(dāng)日的結(jié)算價(jià)計(jì)算。反向持倉生成免收手續(xù)費(fèi)，這個(gè)反向持倉可以用于第二天的實(shí)物交收?？忌鸢福嚎忌梅郑?分 評(píng)語：5. 上海黃金交易所在風(fēng)險(xiǎn)管理上實(shí)行哪些制度(5分)標(biāo)準(zhǔn)答案：交易所風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行：漲跌幅度限制制度、限倉制度、大戶報(bào)告制度、強(qiáng)行平倉制度和風(fēng)險(xiǎn)警示制度。考生答案：延期補(bǔ)償費(fèi)，保證金，考生得分：0分 評(píng)語：6. 什么是黃金延期業(yè)務(wù)(5分)標(biāo)準(zhǔn)答案：黃金延期業(yè)務(wù)：采用保證金方式進(jìn)行買賣，交易者可以選擇合約交易日當(dāng)天交割，也可以延期交割，同時(shí)引入延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來平抑供求矛盾的一種現(xiàn)貨交易模式?？忌鸢福嚎忌梅郑?分 評(píng)語：四. 計(jì)算題(共1題，共10分)1.某客戶在上日持有延期交易頭寸多頭10公斤，結(jié)算價(jià)105元/克。今日某會(huì)員以106.32元/克買入5公斤，以107.02元/克賣出3公斤，以106.44元/克平倉上日6公斤，當(dāng)日申報(bào)買入2公斤，結(jié)算價(jià)103.56 元/克，延期費(fèi)空方支付多方，費(fèi)率0.02%，手續(xù)費(fèi)率0.06%。請(qǐng)計(jì)算分別計(jì)算貨款？手續(xù)費(fèi)？當(dāng)日浮動(dòng)盈虧？延期補(bǔ)償費(fèi)？該客戶當(dāng)日應(yīng)收應(yīng)付貨款總額(10分)標(biāo)準(zhǔn)答案：貨款=-2000X103.56=-207120 手續(xù)費(fèi)=-(106.