湖北省非上市公司股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)規(guī)則

1、湖北省非上市公司股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)規(guī)那么鄂光谷聯(lián)交 202241 號(hào)2022年 9月 5日第一章 總 那么第一條 為了標(biāo)準(zhǔn)股權(quán)質(zhì)押融資行為，鼓勵(lì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，拓寬企業(yè)融資渠道，支持中小企業(yè)開展， 維護(hù)質(zhì)權(quán)人、 出質(zhì)人和公司股東及相關(guān)利益人的合法權(quán)益， 根據(jù)?物權(quán)法?、 ?公司法? 、?證券法?、?擔(dān)保法?和?湖北省內(nèi)資公司股權(quán)出質(zhì)登記暫行方法?鄂工商注 2022114 號(hào)等有關(guān)法律法規(guī)， 結(jié)合武漢光谷聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所 以下簡(jiǎn)稱 “光 谷聯(lián)交所業(yè)務(wù)實(shí)踐，制定本規(guī)那么。第二條 本規(guī)那么所指“股權(quán) ，是指在本省登記注冊(cè)的有限責(zé)任公司、股東人數(shù)在 200 人以 下的非上市股份的股權(quán)，統(tǒng)稱“非上市公司股權(quán)

2、。第三條 光谷聯(lián)交所是湖北省國(guó)資委選擇確定的全省唯一有資質(zhì)從事企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)交易活 動(dòng)的產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)，依據(jù)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照所賦予的經(jīng)營(yíng)范圍，為社會(huì)各類非上市公司 提供股權(quán)登記托管和股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。第四條 本規(guī)那么所稱“股權(quán)質(zhì)押融資 ，是指借款人以自有或第三人合法持有的股權(quán)作為債 權(quán)擔(dān)保， 在光谷聯(lián)交所辦理質(zhì)押擔(dān)保登記手續(xù)， 通過光谷聯(lián)交所向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、 典當(dāng)公司、投資公司等以下通稱“貸款人 申請(qǐng)獲得貸款或借款的融資活 動(dòng)。當(dāng)借款人逾期不履行債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，貸款人有權(quán) 委托光谷聯(lián)交所依法處分該股權(quán)，并由處分所得的價(jià)款優(yōu)先受償。第五條 本規(guī)那么所稱“出質(zhì)人 ，是指提供股權(quán)作

3、為擔(dān)保的單位或個(gè)人，所稱“質(zhì)權(quán)人 ，是 指接受股權(quán)擔(dān)保的貸款人。出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人在辦理涉及股權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)， 應(yīng)先在光谷聯(lián)交所辦理股權(quán)登記托管，可委托光谷聯(lián)交所進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押登記，依托 光谷聯(lián)交所開展股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，以確保自身的合法利益。 。第六條 出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面股權(quán)質(zhì)押合同，在光谷聯(lián)交所登記后，委托光谷聯(lián)交 所到工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記。第七條 借款人以股權(quán)出質(zhì)向貸款人申請(qǐng)貸款的，該股權(quán)須是出質(zhì)人合法持有，并已經(jīng)工商 行政管理部門依法登記。第二章 股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的辦理第八條 用于出質(zhì)的股權(quán)，應(yīng)當(dāng)依法可以轉(zhuǎn)讓。有以下情形之一的，不得申請(qǐng)辦理股權(quán)出質(zhì)登記： 一法律法規(guī)規(guī)定不

4、得轉(zhuǎn)讓或者不得出質(zhì)的股權(quán)；二公司章程規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得出質(zhì)的股權(quán)；三未實(shí)際繳付出資的股權(quán)；四已納入司法程序，被司法機(jī)關(guān)依法裁定、判決凍結(jié)的股權(quán)；五將股權(quán)出質(zhì)給本公司的；六已辦理出質(zhì)登記的股權(quán)再出質(zhì)的。第九條 辦理股權(quán)質(zhì)押登記，應(yīng)向光谷聯(lián)交所提交以下資料：一質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記申請(qǐng)書；二雙方簽訂的貸款合同與質(zhì)押合同；三雙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書原件及復(fù)印件；四雙方法定代表人身份證明及身份證復(fù)印件； 五雙方法定代表人授權(quán)委托書； 六雙方經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件； 七出質(zhì)人托管帳戶原件及復(fù)印件； 八出質(zhì)人股權(quán)證持有卡原件；九出質(zhì)人須出具公司董事會(huì) 股東會(huì) 同意出質(zhì)的決議；十出質(zhì)股份如屬國(guó)家股，還須

5、出具政府有關(guān)機(jī)構(gòu)同意質(zhì)押的批準(zhǔn)文件； 十一光谷聯(lián)交所要求提供的其他資料第十條 股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：一擔(dān)保的主債權(quán)的種類、數(shù)額；二債務(wù)人履行債務(wù)的期限；三股權(quán)質(zhì)押的擔(dān)保期間；四設(shè)定質(zhì)押股份的數(shù)量和金額；五質(zhì)押擔(dān)保的范圍；六當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。第十一條 光谷聯(lián)交所按照以下程序辦理股權(quán)質(zhì)押登記：一受理審查：對(duì)申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行書面審查。材料齊全、符合法定形 式的，應(yīng)予以受理，并向申請(qǐng)人出具?股權(quán)出質(zhì)登記受理通知書?。材料不齊全或者不符合 法定形式的，不予受理，并一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容；二核查：受理股權(quán)出質(zhì)登記申請(qǐng)后，到工商行政管理部門查實(shí)出質(zhì)股權(quán)所在公 司的相

6、關(guān)信息，進(jìn)行比對(duì)、審核；三決定：根據(jù)審查和核對(duì)結(jié)果，作出準(zhǔn)予登記或者不予登記的決定；四時(shí)限：自申請(qǐng)受理之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)作出是否準(zhǔn)予登記的決定。第十二條 準(zhǔn)予公司股權(quán)出質(zhì)登記的，應(yīng)當(dāng)出具?公司股權(quán)出質(zhì)登記書?，并載明出質(zhì)人名稱、質(zhì)權(quán)人名稱、出質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱、出質(zhì)股權(quán)數(shù)額和出質(zhì)期限。不予登記的，應(yīng)當(dāng)出具?股權(quán)出質(zhì)不予登記通知書?，并注明不予登記的理由。第十三條 股權(quán)質(zhì)押的擔(dān)保期間由出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人協(xié)商確定。第十四條 股權(quán)質(zhì)押登記后，光谷聯(lián)交所對(duì)設(shè)定質(zhì)押的股權(quán)予以凍結(jié)，并向雙方當(dāng)事人出具 股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)通知單。第十五條 除經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的情況外，股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓；出質(zhì)股東也不

7、得減少對(duì)出質(zhì)股權(quán)公司的出資。第十六條 質(zhì)押登記期限到期，光谷聯(lián)交所將根據(jù)質(zhì)押雙方要求解除質(zhì)押登記。股權(quán)質(zhì)押的 擔(dān)保期間屆滿而質(zhì)權(quán)人尚未實(shí)現(xiàn)債權(quán)的， 出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人經(jīng)協(xié)商可辦理擔(dān)保期間的延續(xù)手續(xù)。第十七條 質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)， 或者因主債權(quán)消滅、 質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)等情形而導(dǎo)致質(zhì)權(quán)消滅的， 押雙方應(yīng)當(dāng)向光谷聯(lián)交所申請(qǐng)注銷登記，解除股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)。第十八條 辦理解除質(zhì)押登記，應(yīng)向光谷聯(lián)交所提交以下資料：質(zhì)押雙方出具解除質(zhì)押登記申請(qǐng)書；二雙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書復(fù)印件加蓋公章； 三雙方法定代表人身份證明及身份證復(fù)印件； 四雙方法定代表人授權(quán)委托書加蓋公章、法定代表人私章和簽名； 五雙方經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件

8、； 六雙方股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)證明單。七質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)或消滅的證明文件。第三章 股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的辦理第十九條 股份經(jīng)營(yíng)權(quán)是指股權(quán)中除轉(zhuǎn)讓股份權(quán)利以外的權(quán)能和權(quán)益的總和， 包括重大決 策權(quán)、選擇管理者權(quán)、投資收益權(quán)以及其他股東權(quán)利。股份經(jīng)營(yíng)權(quán)具有期限性特征。股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押，是指為擔(dān)保債權(quán)人實(shí)現(xiàn)債權(quán)，公司的股東以其股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押給債權(quán)人 當(dāng)債務(wù)人不能按期履行債務(wù)時(shí)， 債權(quán)人按照合同規(guī)定， 取得股份經(jīng)營(yíng)權(quán)， 通過實(shí)現(xiàn)股份經(jīng)營(yíng) 權(quán)所取得的收益來實(shí)現(xiàn)債權(quán)。第二十條 辦理股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押登記，應(yīng)提供以下資料：一當(dāng)事人雙方共同出具的股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押登記申請(qǐng)書；二股東大會(huì)同意公司股東以股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押的決議；三股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押

9、合同書；四被擔(dān)保的主債權(quán)合同書；五出質(zhì)人的股權(quán)證持有卡原件；六反映質(zhì)權(quán)人根本情況的身份證明資料；七光谷聯(lián)交所要求提交的其他資料。第二十一條 股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押合同應(yīng)包括以下內(nèi)容：一擔(dān)保的主債權(quán)的種類、數(shù)額；二債務(wù)人履行債務(wù)的期限；三股份經(jīng)營(yíng)權(quán)的具體權(quán)利內(nèi)容；四股份經(jīng)營(yíng)權(quán)的期限；五股份經(jīng)營(yíng)權(quán)所涉及的股份的數(shù)量和金額；六股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保的范圍；七股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押合同經(jīng)光谷聯(lián)交所登記后生效的條款；八當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。第二十二條 股份經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押登記后， 光谷聯(lián)交所應(yīng)對(duì)設(shè)定質(zhì)押的股份予以凍結(jié)。 在股份 經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押關(guān)系解除前，出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓該股份，但司法凍結(jié)或強(qiáng)制執(zhí)行的除外。第四章 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

10、第二十三條 在辦理股權(quán)質(zhì)押登記時(shí)，光谷聯(lián)交所須對(duì)所提交材料進(jìn)行嚴(yán)格審查，在外部會(huì) 計(jì)師事務(wù)所等有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)對(duì)出質(zhì)股權(quán)及其對(duì)應(yīng)的凈資產(chǎn)進(jìn)行價(jià)值評(píng)估的根底上， 光谷 聯(lián)交所內(nèi)部同時(shí)對(duì)此進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。第二十四條 為保障債權(quán)人的合法權(quán)益，防止不必要的糾紛，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，擬出質(zhì)股權(quán)必 須具有即期交易價(jià)值， 即公司管理層經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健， 主營(yíng)業(yè)務(wù)突出， 運(yùn)作正常， 有較好盈利預(yù)期。第二十五條 簽訂股權(quán)質(zhì)押合同時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行 ?公司法 ?對(duì)有限責(zé)任公司、股份、外商投 資公司股權(quán)出質(zhì)及出質(zhì)比例的約束規(guī)定，。第二十六條 公司不得接受以本公司股權(quán)為標(biāo)的的出質(zhì)。第二十七條 出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)在股權(quán)質(zhì)押合同中約定 ： 質(zhì)押股權(quán)價(jià)值由出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共 同委托的評(píng)估機(jī)構(gòu)判定；擔(dān)保債權(quán)控制在質(zhì)押股權(quán)價(jià)值的50以下；超過 50時(shí)質(zhì)權(quán)人有權(quán)委托光谷聯(lián)交所處分質(zhì)押股權(quán)，及時(shí)“止損，以保證質(zhì)權(quán)人利益。第二十八條 出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人在訂立質(zhì)押合同時(shí)，應(yīng)共同委托獨(dú)立第三方即光谷聯(lián)交所為股 權(quán)質(zhì)押見證人和質(zhì)押期間的代理機(jī)構(gòu)。第二十九條 質(zhì)權(quán)人在被擔(dān)保債權(quán)清償期未滿時(shí)，入質(zhì)權(quán)力的