東和冉家壩廣場項目投資集合資金信托計劃說明書

1、新華信托華惠133號？東和冉家壩廣場工程投資集合資金信托方案說明書根據(jù)?中華人民共和國信托法?、?信托公司治理方法?及?信托公司集合資金信托計劃治理方法?以及其他有關(guān)法律、法規(guī),新華信托股份簡稱“新華信托發(fā)揮信托作為金融工具的優(yōu)勢,為拓寬民間投資渠道,滿足投資者集合投資于根底設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域,獲取穩(wěn)定收益的需求,設(shè)計了風(fēng)險適中、收益較高的信托產(chǎn)品,特制定本信托方案.一、信托方案名稱新華信托華惠133號?東和冉家壩廣場工程投資集合資金信托方案簡稱“信托方案0二、信托方案目的委托人基于對受托人的信任,自愿將其合法擁有的資金,委托給受托人集合治理,由受托人根據(jù)委托人的意愿,以受托人的名義將信托資金投資于

2、工程公司股權(quán)、向其發(fā)放委托貸款、獲取收益后向受益人進(jìn)行分配.三、信托類別一本信托方案為委托人指定用途,并由受托人以集合方式治理、運用和處分信托財產(chǎn)的集合資金信托方案.二本信托為自益信托,受益人與委托人為同一人,但受益人根據(jù)本合同規(guī)定轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)后,本信托即為他益信托.四、信托方案規(guī)模一信托方案規(guī)模為人民幣22,000-120,000萬元可分期推介,分期到期,且信托方案第一期募集信托資金規(guī)模最高不超過人民幣120,000萬元,最低不低于人民幣22,000萬元.受托人有權(quán)決定是否和何時募集信托方案各期.信托方案各期募集資金之和不超過120,000萬元.二信托方案的信托受益權(quán)劃分為等份額的信托單位

3、,每份信托單位的價格為人民幣1元.三本信托方案項下所有期數(shù)認(rèn)購信托方案金額300萬元不含以下的自然人委托人之和不超過50人,機構(gòu)委托人數(shù)量不限.五、信托方案的期限本信托方案自信托方案第一期生效之日起至信托方案最后一期結(jié)束時止,每期信托方案期限2年,自信托方案各期生效之日起計算.本信托方案中信托資金期限為2年,信托方案每期滿1.5年后可提前結(jié)束,信托方案期滿后可延期1年.受托人有權(quán)根據(jù)東和冉家壩廣場工程投資的實際情況決定提前結(jié)束全部或局部信托單位,無須召開受益人大會.如決定提前結(jié)束,應(yīng)提前一個月在受托人的網(wǎng)站上公告通知受益人.本信托方案預(yù)設(shè)一年處置期,即信托方案期內(nèi)或信托方案期滿,如發(fā)生處置抵押

4、物的情況,本信托方案各期一并進(jìn)行處置,受托人需要一定的處置時間,受益人特別授權(quán)受托人可無需召開受益人大會,延長本信托方案期限,原定向受益人分配信托收益及本金的時間相應(yīng)后延.六、參加信托方案的條件一委托人資格委托人系具有完全民事行為水平的自然人、法人或者依法成立的其他組織,且為合格投資者.二資金合法性要求委托人保證委托的資金是其合法所有的可支配財產(chǎn).三資金要求參加信托方案的資金為人民幣.機構(gòu)委托人單筆資金金額最低為人民幣100萬元,自然人委托人單筆資金金額不限,且均根據(jù)1萬元的整數(shù)倍增加.認(rèn)購金額低于人民幣100萬元的自然人委托人需提供個人或家庭金融資產(chǎn)超過100萬元的財產(chǎn)證實、或者最近三年內(nèi)個

5、人收入每年超過20萬元或夫妻雙方每年合計收入超過30萬元的收入證實.本信托方案的信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位,每份信托單位對應(yīng)信托認(rèn)購資四受益人要求受益人和委托人為同一人.五資料要求委托人為自然人,需持本人的身份證件原件、本人銀行卡或存折；假設(shè)授權(quán)他人辦理,代理人除需持本人身份證件原件外,還需持授權(quán)人身份證件原件、授權(quán)人銀行卡或存折.委托人為機構(gòu),假設(shè)經(jīng)辦人為法定代表人本人,需提供機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件需加蓋公章、法定代表人身份證原件和法定代表人證實書；假設(shè)經(jīng)辦人不是法定代表人本人,那么經(jīng)辦人除需持上述文件外,還需持本人身份證原件和有法定代表人簽名并加蓋公章的授權(quán)委托書.七、信托賬戶的治

6、理一受托人開設(shè)獨立的信托資金專用賬戶對信托資金進(jìn)行治理,一切信托資金往來均需通過該賬戶進(jìn)行.二本信托方案的信托資金專用賬戶為：賬戶名稱：新華信托股份開戶行：重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份大渡口支行賬號：八、信托方案的成立與生效一信托方案的成立1、信托方案每期推介期擬定為30天.假設(shè)有需要,可適當(dāng)延長或提前結(jié)束；信托方案推介地為重慶.2、滿足以下條件之一,本信托方案成立：1推介期內(nèi),假設(shè)分期發(fā)行,信托方案第一期募集資金到達(dá)22,000萬元,但不超過120,000萬元時,且認(rèn)購信托方案金額300萬元不含以下的自然人不超過50人,那么受托人根據(jù)募集的實際情況,有權(quán)在22,000萬元120,000萬元的募集范圍

7、內(nèi)確定信托方案第一期的規(guī)模,并擇期宣布信托方案第一期成立,信托方案第一期的規(guī)模以成立時實際募集金額為準(zhǔn).2推介期屆滿時,募集資金到達(dá)22,000萬元,但不超過120,000萬元,且認(rèn)購信托方案第一期金額300萬元不含以下的自然人不超過50人,本信托方案第一期以實際募集金額為準(zhǔn)成立.推介期屆滿時,如果信托方案第一期的募集資金未能到達(dá)22,000萬元,那么信托方案不成立,受托人于10個工作日內(nèi)承當(dāng)向委托人返還信托資金及信托資金對應(yīng)的按中國人民銀行規(guī)定的活期存款利息的義務(wù).3、受托人在信托方案第一期已成立的前提下,有權(quán)決定是否及何時募集信托方案各期以及信托方案各期規(guī)模,但信才t方案各期募集資金之和不

8、超過120,000萬元,且所有期數(shù)認(rèn)購信托方案金額300萬元不含以下的自然人之和不超過50人.二信托方案的生效信托方案第一期成立后,受托人將信托方案第一期募集資金劃往重慶東和實業(yè)集團或重慶東和廣城房地產(chǎn)開發(fā)賬戶當(dāng)日,信托方案第一期生效.本信托方案自信托方案第一期生效之日起生效.如果在信托方案成立后10個工作日內(nèi),因不可歸責(zé)于受托人的原因,致使受托人沒有向重慶東和實業(yè)集團或重慶東和廣城房地產(chǎn)開發(fā)劃撥款項,信托方案不生效,受托人于10個工作日內(nèi)承當(dāng)向委托人返還信托資金及信托資金按中國人民銀行規(guī)定的活期存款利息的義務(wù).止匕外,受托人不再承當(dāng)其它任何義務(wù).三信托資金在信托方案生效前產(chǎn)生的利息計算及其分

9、配信托資金在受托人收到日至信托方案生效日期間產(chǎn)生的利息按中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率計算,由受托人在信托方案終止時支付給受益人.四如果信托方案在推介期滿未能到達(dá)成立的條件,受托人于10個工作日內(nèi)向委托人返還信托資金及信托資金在信托財產(chǎn)專戶獲得的中國人民銀行規(guī)定的活期存款利息.五委托人、受托人的權(quán)利義務(wù)以?資金信托合同?為準(zhǔn),本?信托方案說明書?僅供參考九、信托資金的運用一經(jīng)雙方同意,委托人指定受托人治理信托資金的方式為：由受托人根據(jù)委托人的意愿,以受托人的名義,將信托資金以及其他與委托人有相同投資目的且與受托人簽訂了?資金信托合同?的自然人、法人或其他組織的信托資金,集合治理,支付收購東和廣

10、城100%殳權(quán)的收購款、歸還東和廣城債務(wù)及東和冉家壩廣場工程工程建設(shè).1、工程公司：重慶東和廣城房地產(chǎn)開發(fā).2、投資用途：支付收購東和廣城100%殳權(quán)的收購款、歸還東和廣城債務(wù)及東和冉家壩廣場工程工程建設(shè).月£權(quán)收購款總價為6.106億元,其中4億元由重慶松龍房地產(chǎn)開發(fā)有限公司以下簡稱“松龍地產(chǎn)代付；9.894億元信托資金以債權(quán)投資形式借給東和廣城,其中2.744億元用于歸還東和廣城的債務(wù),7.15億元信托資金用于東和冉家壩廣場工程的開發(fā)建設(shè).3、投資期限：每期投資期限為2年,信托方案每期滿1.5年后可提前結(jié)束,信托方案期滿后可延期1年.受托人有權(quán)根據(jù)東和冉家壩廣場工程投資的實際情況

11、決定提前結(jié)束全部或局部信托單位,無須召開受益人大會.如決定提前結(jié)束,應(yīng)提前一個月在受托人的網(wǎng)站上公告通知受益人.4、投資收益：包括本信托方案中規(guī)定的受益人預(yù)期收益、受托人信托報酬、銀行保管費及其它開展信托業(yè)務(wù)過程中的合理費用等.信托期限內(nèi),本工程可產(chǎn)生的投資收益為14.95%/年,可分配給投資者預(yù)期收益率為9.5%-11%作,信托報酬為扣除信托收益、信托其他費用、居間效勞費用后的局部.假設(shè)信托方案每期資金滿1.5年后可提前結(jié)束,信托投資收益以實際使用期限按日計算.信托方案滿2年后,假設(shè)信托方案不能全額退出,那么延長期內(nèi)投資收益提升到19.95%/年,受益人預(yù)期收益率提升至11%-12.5%/年

12、.新華信托接管工程公司經(jīng)營,對資產(chǎn)進(jìn)行定價處置.在延長期內(nèi)信托方案可一次性提前結(jié)束,信托投資收益以實際使用期限按日計算.信托期限內(nèi)處置期除外超過各檔預(yù)期收益率的局部由受托人享有并作為信托報酬,無需召開受益人大會.5、信用增級舉措：1為了保證信托收益的實現(xiàn),東和廣城將“東和冉家壩廣場工程土地辦理第一順位抵押給受托人或委貸銀行抵押物-土地使用權(quán)信息如下:權(quán)證號座落使用權(quán)卸積m2使用權(quán)用途201D房地證2021字第0234號重慶巾渝北區(qū)龍山街道冉家壩C4-1號地塊24,930.86出讓商服用地如在信托存續(xù)期內(nèi)發(fā)生增加、更換或解除抵質(zhì)押物的情況,受托人可自行決定辦理,無需召開受益人大會.2重慶松龍建筑

13、集團及實際限制人夫婦包永倫、馮亞莉為信托方案的安全退出提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證擔(dān)保.6、還款資金來源安排：東和廣城經(jīng)營收入和其他收入以及東和廣城股權(quán)轉(zhuǎn)讓收入用做本信托方案的還款來源.二在信托期限內(nèi),受托人除了按本條第一款指定的方式對信托資金進(jìn)行運用之外,只能將信托財產(chǎn)存放于銀行.三信托賬戶的治理1、信托所有賬戶的開設(shè)和治理由受托人負(fù)責(zé),受托人承諾開設(shè)獨立的信托賬戶對信托資金進(jìn)行治理,一切信托資金往來均需通過該賬戶進(jìn)行.2、根據(jù)具體情況的需要,本信托可開設(shè)其它賬戶,但僅限于滿足開展本信托業(yè)務(wù)的需要.3、受托人不得假借本信托的名義開立任何其他賬戶,亦不得使用本信托的任何賬戶進(jìn)行本信托業(yè)務(wù)以外的活

14、動4、信托方案存續(xù)期間,信托資金保管于重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份大渡口支行.四處置期本信托方案預(yù)設(shè)一年處置期,即信托方案期內(nèi)或信托方案期滿,如發(fā)生處置抵押物的情況,本信托方案各期一并進(jìn)行處置,那么受托人需要一定的處置時間,無需召開受益人大會,原定向受益人分配信托收益及本金的時間相應(yīng)后延,因資產(chǎn)處置而延長的期限即處置期內(nèi)的受益人信托收益及信托費用的費率仍按本合同相關(guān)約定計算,處置抵押物完畢后,應(yīng)由受托人所得局部資金依次扣除實現(xiàn)債權(quán)的費用、原信托方案中應(yīng)付的信托費用、受益人的信托本金及預(yù)期信托收益后,剩余局部由受處置期影響本金及信托收益兌付的受益人與受托人按3:2的比例分配.十、信托方案的治理一信托財產(chǎn)

15、的獨立核算：新華信托為本次信托方案的信托資金設(shè)立專用銀行賬戶.本信托方案的信托資金將單獨記賬、核算,與其他信托方案的資金以及新華信托自有資金分別治理.二風(fēng)險限制制度：新華信托業(yè)已建立工程風(fēng)險限制制度,并將嚴(yán)格執(zhí)行且通過監(jiān)督檢查使之落實到投資的全過程.三資金治理保證制度：新華信托建立了完整的內(nèi)部財務(wù)監(jiān)限制度,通過建立各個部門之間的約束機制,使部門間相互監(jiān)督,以保證信托資金在運作過程中防止因內(nèi)部治理原因而受到損失.四信托財產(chǎn)保管制度：根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會有關(guān)規(guī)定,將委托具備資質(zhì)的重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份大渡口支行為信托資金的保管銀行.五信托方案實施前,受托人聘請了專業(yè)機構(gòu)對工程公司進(jìn)行了獨立的

16、盡職調(diào)查,并出具了書面報告.六后續(xù)治理：受托人通過更換工程公司法定代表人、委派工程公司董事、實行印信和資金監(jiān)管等方式對工程公司的日常運營進(jìn)行監(jiān)控,保證對工程公司日常經(jīng)營治理的知情權(quán)和對重大事項的一票否決權(quán).(1)章程修訂及董事委派信托資金收購東和廣城股權(quán)后,更換東和廣城法定代表人,由新華信托人員擔(dān)任法定代表人,同時修改公司章程.新華信托向工程公司委派1名董事進(jìn)駐工程公司董事會.項目公司實行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制,并全面負(fù)責(zé)其日常經(jīng)營治理,但涉及工程公司重大事項的決策,受托人委派的董事有一票否決權(quán).受托人委派的董事對重大事項的決策必須事先得到新華信托的授權(quán).工程公司應(yīng)通過修改公司章程、召開董事會并作出合法

17、決議、簽署相關(guān)法律文件等方式落實信托方案項下工程公司治理的具體安排.前述重大事項是指對本信托方案的運營會帶來重大影響或風(fēng)險的事項,包括但不限于涉及工程的經(jīng)營開發(fā)方案；工程預(yù)算、決算；固定資產(chǎn)的處置；對外融資、負(fù)債；對外擔(dān)保、對外投資及其他受托人方認(rèn)為屬于重大決策的事項.(2)印信及重要證照的治理新華信托或新華信托另行委托的印信治理人對東和廣城的印信進(jìn)行保管.印信的治理和使用應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守工程公司的?印信治理制度?等相關(guān)規(guī)定.印信包括但不限于東和廣城的公章、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、土地使用權(quán)證和其他主要資產(chǎn)權(quán)屬證書等重要法律文件,其中東和廣城的公章、合同專用章(假設(shè)有)、主要資產(chǎn)權(quán)屬證書等重要法

18、律文件由新華信托保管使用,其它印信可授權(quán)松龍地產(chǎn)保管使用.(3)資金的監(jiān)管工程公司設(shè)立監(jiān)管賬戶和銷售監(jiān)管賬戶(必要時可開立日常運營賬戶).新華信托可委托相關(guān)銀行作為資金監(jiān)管行,簽署三方?資金監(jiān)管協(xié)議?.1、監(jiān)管賬戶主要用于保管信托方案注入工程公司的資金,具銀行預(yù)留印鑒為工程公司公章和法定代表人的個人銘章.2、銷售監(jiān)管賬戶主要用于保管工程銷售收入,預(yù)留印鑒為工程公司公章和法定代表人個人銘章.銷售回款須全額存入銷售監(jiān)管賬戶,根據(jù)回款實際狀況確認(rèn)工程公司可支用金額,由新華信托同意后支付使用,其余資金不得動用,直至到達(dá)信托本金及預(yù)期收益金額.3、日常運營賬戶主要用于保管由監(jiān)管賬戶劃入的資金和工程公司日

19、常資金的收付,預(yù)留印鑒為工程公司財務(wù)章和法人代表的個人銘章新華信托通過對監(jiān)管賬戶、銷售監(jiān)管賬戶、日常運營賬戶必要時的全程限制和對資金的預(yù)算治理等方式保證資金的平安和專款專用.在新華信托認(rèn)為必要的情況下,可以將銷售款項劃入信托專戶.4其他事項1、東和廣城不得就本信托產(chǎn)品項下的工程資產(chǎn)對外提供任何形式的擔(dān)保；未經(jīng)新華信托同意,東和廣城不得以此工程對外融資經(jīng)新華信托書面同意,可向銀行融資.2、重慶松龍房地產(chǎn)開發(fā)承諾在信托資金退出前放棄所有對東和廣城債權(quán)的優(yōu)先受償權(quán).3、工程公司需要辦理工程預(yù)售許可證時,工程在滿足其他的風(fēng)險監(jiān)管舉措下,新華信托配合工程公司辦理土地的解押工作.十一、信托方案風(fēng)險揭示及防

20、范一信托方案風(fēng)險揭示1、政策風(fēng)險及限制信托方案資金運用于房地產(chǎn)領(lǐng)域,由此可能存在一定的政策風(fēng)險.“新華信托？東和冉家壩廣場工程投資集合資金信托方案,是?信托公司集合資金信托方案治理方法?所引導(dǎo)和鼓勵的房地產(chǎn)股權(quán)投資,符合國家法律、法規(guī)和政策.2、信托模式風(fēng)險及限制由東和廣城的人員對工程公司進(jìn)行日常工作治理,假設(shè)對工程公司缺乏足夠限制可能存在模式上的風(fēng)險.本信托方案模式中,受托人收購工程公司100%勺股權(quán),通過更換工程公司法定代表人、修改公司章程、委派董事等方式對工程公司的日常運營等情況進(jìn)行監(jiān)控,保證對工程公司治理運作情況的知情權(quán)以及對重大事項的限制權(quán).同時,東和廣城將“東和冉家壩廣場項目土地抵

21、押給受托人或委貸銀行.3、信托方案不能按期退出的風(fēng)險及限制信托期間,受國家、重慶市地方經(jīng)濟開展水平及市場供求關(guān)系影響,從而可能導(dǎo)致出現(xiàn)信托財產(chǎn)受損信托收益到期無法實現(xiàn)的風(fēng)險.新華信托限制工程公司100%勺股權(quán),法律關(guān)系明晰,在實行建設(shè)工程總承包的機制下,工程公司的債權(quán)和債務(wù)明了清楚,以房屋建設(shè)本錢土地本錢+建筑本錢+稅務(wù)本錢+治理成本銷售房屋或者轉(zhuǎn)讓工程公司股權(quán)是可行的,能在相當(dāng)程度上躲避房地產(chǎn)系統(tǒng)性風(fēng)險,保證受益人信托資金和收益平安.在信托方案存續(xù)期間,受托人及派出的董事、資金監(jiān)管人等將嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)法規(guī)和公司制度的要求,做好工程的后續(xù)跟蹤治理工作,并根據(jù)工程實際運作情況制訂相關(guān)風(fēng)險控制預(yù)案,

22、當(dāng)出現(xiàn)流動性風(fēng)險時,將及時對工程公司股權(quán)進(jìn)行處置,包括但不限于轉(zhuǎn)讓股權(quán),以躲避信托資金的流動性風(fēng)險.重慶松龍建筑集團及實際限制人夫婦為信托方案的退出提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保.4、資金監(jiān)管風(fēng)險及限制在本信托方案中,信托資金用于“東和冉家壩廣場工程,還存在信托資金、房屋預(yù)售款項是否實際用于工程建設(shè)的問題.在本信托方案中,工程公司的印信由新華信托或新華信托另行委托的印信治理人進(jìn)行保管.印信的治理和使用應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守工程公司的?印信治理制度?等相關(guān)規(guī)定.印信包括但不限于東和廣城的公章、合同專用章假設(shè)有、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、土地使用權(quán)證和其他主要資產(chǎn)權(quán)屬證書等重要法律文件.在本信托方案中,工程公司設(shè)立監(jiān)

23、管賬戶和銷售監(jiān)管賬戶必要時可開立日常運營賬戶.新華信托可委托相關(guān)銀行作為資金監(jiān)管行,簽署三方?資金監(jiān)管協(xié)議?.監(jiān)管賬戶主要用于保管信托方案注入工程公司的資金.銷售監(jiān)管賬戶主要用于保管工程的銷售收入,銷售回款須全額存入銷售監(jiān)管賬戶,根據(jù)回款實際狀況確認(rèn)工程公司可支用金額,由新華信托同意后支付使用,其余資金不得動用,直至到達(dá)信托本金及預(yù)期收益金額.日常運營賬戶主要用于保管由監(jiān)管賬戶劃入的資金和工程公司日常資金的收付.新華信托通過對監(jiān)管賬戶、銷售監(jiān)管賬戶、日常運營賬戶必要時的全程限制和對資金的預(yù)算治理等方式保證資金的平安和專款專用.在新華信托認(rèn)為必要的情況下,可以將銷售款項劃入信托專戶.5、其他風(fēng)險

24、及限制不排除由于宏觀經(jīng)濟、政策法規(guī)、自然災(zāi)害等不可抗力因素導(dǎo)致的收益不確定的可能性.盡管不可抗力的因素非人為所能化解,但受托人將恪盡職守,認(rèn)真積極增強對不可抗力的分析、判斷水平,盡可能的向委托人、融資人報告不可抗力因素的出現(xiàn)可能,以便采取相應(yīng)對策.二風(fēng)險的承當(dāng)受托人違背信托合同及信托方案的約定治理、運用、處分信托財產(chǎn),導(dǎo)致信托財產(chǎn)遭受損失的,由受托人以固有財產(chǎn)賠償；缺乏賠償時,由投資者自擔(dān).受托人根據(jù)信托合同及信托方案的規(guī)定治理、運用、處分信托財產(chǎn),導(dǎo)致信托財產(chǎn)遭受損失的,由信托財產(chǎn)承當(dāng).受托人承諾以受益人的最大利益為宗旨處理本資金信托的信托事務(wù),并謹(jǐn)慎治理信托財產(chǎn),但不承諾信托資金不受損失,

25、亦不承諾信托資金的最低收益.特別提示：對于上述各種風(fēng)險,雖然受托人將采取有效防范舉措,但仍有可能發(fā)生并有可能給信托財產(chǎn)帶來損失.根據(jù)有關(guān)法規(guī),該損失應(yīng)由信托財產(chǎn)承當(dāng).十二、信托方案相關(guān)費用與信托收益預(yù)測一信托收入信托收入來源于信托財產(chǎn)治理、運用或處分過程中產(chǎn)生的收入.受益人按信托資金占信托方案資金的比例享有信托收益.二信托財產(chǎn)承當(dāng)?shù)亩愘M本信托及本信托當(dāng)事人其他稅費依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定依法繳納.(三)信托費用1、信托費用的范圍(1)信托報酬；(2)信托資金保管費用；(3)信托財產(chǎn)治理、運用或處分過程中發(fā)生的印花稅等稅費；(4)文件或賬冊制作、印刷費用；(5)信息披露費用；(6)與信托相關(guān)的審計費、律

26、師費等中介費用；(7)根據(jù)有關(guān)規(guī)定可以列入的費用；(8)居間效勞費用.上述第(2)(7)項費用統(tǒng)稱其他費用.2、信托各項費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式(一)信托報酬受托人信托報酬為扣除信托收益、信托其他費用、居間效勞費用后的局部.具體收取方式如下：(1)信托方案各期生效后三個工作日內(nèi)收取2%件費用(含信托其他費用、居間效勞費用、局部信托報酬),兩年費用共計4%一次性支付.如信托方案提前結(jié)束,已支付的費用不予退還；其余按年支付.預(yù)收年信托報酬=(當(dāng)期A類信托資金規(guī)模+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模)乂2%阡信托其他費用-年居間效勞費用(2)信托方案各期生效后滿1年前的五個工作日內(nèi)收取第一信托年度剩余的信

27、托報酬第一信托年度剩余的信托報酬=當(dāng)期A類信托資金規(guī)模+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X12.95%-A類信托資金規(guī)模X9.5%+B類信托資金規(guī)模X11%；3信托方案各期生效后滿2年前的五個工作日內(nèi)收取第二信托年度剩余的信托報酬；第二信托年度剩余的信托報酬=當(dāng)期A類信托資金規(guī)模+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X12.95%-A類信托資金規(guī)模X9.5%+B類信托資金規(guī)模X11%；4信托方案滿1.5年后,假設(shè)信托方案提前結(jié)束,那么扣除信托收益后的局部由受托人所有.第二信托年度信托收益以實際使用期限按日計算,且每期資金全額提前結(jié)束.信托方案各期提前結(jié)束前的五個工作日內(nèi)收取第二信托年度剩余的信托報酬；第二信托年度剩余的信

28、托報酬=當(dāng)期A類信托資金規(guī)模+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X12.95%-當(dāng)期A類信托資金規(guī)模X9.5%+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X11%X第二信托年度實際使用天數(shù)+360假設(shè)第二信托年度實際收取的信托報酬第二信托年度剩余的信托報酬+預(yù)收年信托報酬大于應(yīng)收年度信托報酬,那么該局部不予退還.5信托方案滿2年后,假設(shè)信托方案決定延期,那么扣除信托收益、信托其他費用后的局部由受托人所有.信托收益、信托其他費用以實際延長期限按日計算.信托方案各期延期結(jié)束前的五個工作日內(nèi)收取第三信托年度的信托報酬；第三信托年度信托報酬=當(dāng)期A類信托資金規(guī)模+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X19.95%-當(dāng)期A類信托資金規(guī)模X11%+當(dāng)期B類

29、信托資金規(guī)模X12.5%X第三信托年度實際使用天數(shù)+360-信托其他費用X第三信托年度實際使用天數(shù)+360;備注：A類信托資金：認(rèn)購資金為300萬元人民幣以下的資金；B類信托資金：認(rèn)購資金為300萬元含人民幣以上的資金.二信托其他費用信托文件制作及印刷費、信息披露費、信托資金保管費用、信托清算費、律師費等上述二一七項為信托其他費用,費率為0.1%/年,其中銀行保管費為0.05%/年.信托其他費用的計算公式為：信托其他費用=當(dāng)期A類信托資金規(guī)模+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X0.1%x2.信托方案滿2年后,假設(shè)信托方案決定延期,那么銀行保管費以實際延長期限按日計算.信托其他費用由東和廣城在信托方案第一期

30、生效后三個工作日內(nèi)一次性支付給受托人.信托其他費用如有節(jié)余,節(jié)余局部由受托人享有；如缺乏,超出局部由信托財產(chǎn)承當(dāng).但因?qū)崿F(xiàn)債權(quán)產(chǎn)生的費用包括但不限于訴訟費、評估拍賣費、執(zhí)行費、律師費等由信托財產(chǎn)承當(dāng).三居間效勞費用受托人有權(quán)根據(jù)本信托方案的需要,聘請居間效勞機構(gòu)開展本信托方案的居間效勞事項,居間效勞費用根據(jù)受托人與居間效勞機構(gòu)簽署的協(xié)議進(jìn)行支付,該店間效勞費用由信托財產(chǎn)承當(dāng).四信托收益1、計算方法：信托收益=信托收入-信托費用.2、信托收入：信托收入來源于信托財產(chǎn)治理、運用、處分過程中產(chǎn)生的收益.3、信托預(yù)期收益:無需召開受益人大會.4、受益人按本合同信托資金金額占本資金信托方案規(guī)模的比例享有

31、信托收益,同時承擔(dān)相應(yīng)費用.5、信托收益及本金的分配：信托收益及本金以現(xiàn)金方式進(jìn)行分配,由受托人支付到受益人指定的賬戶(1)信托方案各期生效之日起滿12個月之日后的10個工作日內(nèi)向信托方案當(dāng)期A類受益人分配第一信托年度信托收益.計算公式：信托方案當(dāng)期第一信托年度分配金額=當(dāng)期A類信托資金規(guī)模X9.5%+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X11%(2)信托方案各期生效之日起滿24個月之日后的10個工作日內(nèi)向信托方案當(dāng)期A類受益人分配第二信托年度信托收益及信托本金.計算公式：信托方案當(dāng)期第二信托年度分配金額=當(dāng)期A類信托資金規(guī)模X(1+9.5%)+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X(1+11%(3)假設(shè)信托方案滿1.5年后

32、提前結(jié)束,那么第二信托年度信托收益以實際使用期限按日計算,且每期資金全額提前結(jié)束.信托方案各期提前結(jié)束之日后的10個工作日內(nèi)向信托計劃當(dāng)期A類受益人分配信托收益及信托本金.計算公式：信托方案提前結(jié)束分配金額=當(dāng)期A類信托資金規(guī)模+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模+當(dāng)期A類信托資金規(guī)模X9.5%X第二信托年度實際使用天數(shù)+360+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X11%<第二信托年度實際使用天數(shù)+360(4)假設(shè)信托方案滿2年后不能全額退出,那么延長期內(nèi)A類信托資金預(yù)期收益率提升至11%"；B類信托資金預(yù)期收益率提升至12.5%/年.在延長期內(nèi)信托方案可一次性提前結(jié)束,信托資金收益以實際使用期限按日計算

33、.計算公式：信托方案各期生效之日起滿24個月之日后的10個工作日內(nèi)向信托方案當(dāng)期A類受益人分配第二信托年度信托收益.計算公式：信托方案當(dāng)期第二信托年度分配金額=當(dāng)期A類信托資金規(guī)模X9.5%+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X11%信托方案各期延期結(jié)束之日后的10個工作日內(nèi)向信托方案當(dāng)期A類受益人分配信托收益及信托本金.計算公式：信托方案延期結(jié)束分配金額=當(dāng)期A類信托資金規(guī)模+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模+當(dāng)期A類信托資金規(guī)模X11%<第三信托年度實際使用天數(shù)+360+當(dāng)期B類信托資金規(guī)模X12.5%X第三信托年度實際使用天數(shù)+360信托方案各期結(jié)束,在以上約定的信托費用、信托財產(chǎn)等支付分配完成后,如有節(jié)余

34、,那么歸受托人所有.十三、信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓捐贈、繼承和質(zhì)押一在信托期限內(nèi),信托受益權(quán)以及相關(guān)權(quán)利義務(wù)可以依法轉(zhuǎn)讓捐贈、繼承和質(zhì)押.受益權(quán)不得分割轉(zhuǎn)讓,且機構(gòu)所持有的信托受益權(quán)不得向自然人轉(zhuǎn)讓.二受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán),轉(zhuǎn)、受讓各方應(yīng)當(dāng)分別按信托財產(chǎn)受益權(quán)的0.05%比例向受托人繳納登記手續(xù)費.質(zhì)押信托受益權(quán),轉(zhuǎn)、受讓各方應(yīng)當(dāng)分別按信托財產(chǎn)受益權(quán)的0.1%比例向受托人繳納登記手續(xù)費.十四、受益人大會一受益人大會由信托方案的全體受益人組成.二出現(xiàn)以下事項而信托方案文件未有事先約定的,應(yīng)當(dāng)召開受益人大會審議決定：1、提前終止信托合同或者延長信托期限本信托方案說明書中第九條第四款的情況除外2、改變信托財

35、產(chǎn)運用方式；3、更換受托人；4、提升受托人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；5、信托方案文件約定需要召開受益人大會的其他事項.三受益人大會由受托人負(fù)責(zé)召集,受托人未按規(guī)定召集或不能召集時,代表信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集.四召集受益人大會,召集人應(yīng)當(dāng)至少提前十個工作日公告受益人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項.受益人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決.五受益人大會可以采取現(xiàn)場方式召開,也可以采取通訊等方式召開.每一信托單位具有一票表決權(quán),受益人可以委托代理人出席受益人大會并行使表決權(quán).六受益人大會應(yīng)當(dāng)有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加,方可召開；大會就審議事項作出決定,應(yīng)

36、當(dāng)經(jīng)參加大會的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財產(chǎn)運用方式、提前終止信托合同,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的受益人全體通過.受益人大會決定的事項,應(yīng)當(dāng)及時通知相關(guān)當(dāng)事人,并向監(jiān)管部門報告.十五、新受托人的選任方式一假設(shè)本合同的受托人在現(xiàn)行法律法規(guī)下因故不能繼續(xù)履行受托人的責(zé)任,那么根據(jù)有關(guān)規(guī)定,首先由委托人選任新受托人.委托人不指定或者無水平指定的,由受益人選任,受益人為無民事行為水平人或者限制民事行為水平人的,依法由其監(jiān)護人代行選任.二更換受托人的程序1、提名：新任受托人由委托人提名并形成決議.2、委托人決議經(jīng)法定監(jiān)管部門批準(zhǔn)后,受托人方可退任,新任受托人經(jīng)法定監(jiān)管機構(gòu)審查批準(zhǔn)方

37、可繼任.3、公告：由委托人在獲得法定監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)受托人更換后5個工作日內(nèi)公告.十六、信托方案的信息披露一,本信托方案的信息披露分為定期披露與臨時披露.1、受托人按月制作信托資金治理的報告和信托資金運用及收益情況表,以備委托人和監(jiān)管部門查詢.按每自然季度定期向委托人披露信托資金治理報告及收益情況表、按年向委托人披露信托資金保管人出具的信托財產(chǎn)保管報告.委托人同意受托人出具的信托資金治理報告及清算報告不須經(jīng)過第三方審計.2、本信托方案及時向受益人披露可能對信托受益人權(quán)益發(fā)生重大影響的信息以及受益人希望了解的信息.二信息披露方式：1、在受托人住所地公告.2、在受托人網(wǎng)址上公告,網(wǎng)址為：.3、來函索取

38、時郵寄.4、電子郵件.十七、信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式一受托人以全部信托財產(chǎn)為限向受益人承當(dāng)支付信托收益的義務(wù).受托人因治理不當(dāng)或者違反法律、法規(guī)及本合同的規(guī)定致使信托資金損失的,受托人應(yīng)當(dāng)予以補償或者賠償.二如委托人違約包括但不限于擅自變更合同、未按約定方式提前終止合同等委托人應(yīng)負(fù)責(zé)賠償受托人處理信托事務(wù)而支出的費用和所受到的損失,以及因委托人違約而給信托方案造成的損失.三對于委托人和受托人在履行本合同中發(fā)生的爭議,由雙方協(xié)商解決.協(xié)商不成,可向合同簽署地人民法院起訴.十八、信托方案的終止與清算一如下情況發(fā)生時,本信托方案終止：1、信托合同期滿；2、信托目的已經(jīng)實現(xiàn)或不能實現(xiàn)；3、信

39、托被撤銷；4、信托被解除；5、受益人大會決定終止.二信托方案清算：1、信托方案終止,受托人負(fù)責(zé)信托方案財產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配2、受托人在信才e方案終止后io個工作日內(nèi)編制信托財產(chǎn)清算報告,并以約定方式報告受益人.3、受益人或其繼承人在信托方案清算報告公布之日起10日內(nèi)未提出書面異議的,受托人就清算報告所列事項解除責(zé)任.三信托方案財產(chǎn)的歸屬信托財產(chǎn)歸屬受益人,由受托人以現(xiàn)金方式在信托期滿后一次性分配給受益人.十九、東和冉家壩廣場工程情況介紹一工程建設(shè)背景本工程地點位于重慶市渝北區(qū)冉家壩片區(qū).冉家壩區(qū)域位于渝北與江北交界處,由石馬河、松樹橋、機電院轉(zhuǎn)盤、華新分流道、渝長高速公路圍合而成

40、.本工程用地位于渝北龍溪街道冉家壩C41、C上2地塊,位于龍山景觀大道北盡端,新南路南側(cè),占地約100畝,其中C4H1地塊為商業(yè)金融用地,C4-2地塊為城市廣場用地；地下聚集5、6號南北軌道線和城市環(huán)線三條軌道交通線及換乘樞紐站；地面連接80米寬600米長的龍山景觀大道北端,它將和城市廣場一起組本錢工程整體的功能區(qū).工程定位為大型城市綜合體工程,業(yè)態(tài)涵蓋精品酒店、甲級寫字樓、創(chuàng)意寫字樓、休閑體驗式購物中央、高檔購物中央、生態(tài)廣場,是重慶迄今為止唯一建于3條軌道交通樞紐站上的高端城市綜合體.二工程建設(shè)規(guī)模本工程由一棟超高層其中高區(qū)為星級酒店、低區(qū)為寫字樓、兩棟100米以內(nèi)的1#、2#辦公構(gòu)本錢案

41、的塔樓局部,裙樓以商業(yè)為主,結(jié)合地鐵出入口設(shè)置局部開放空間,半開放空間等.除此之外還有局部地下空間開發(fā),地下空間開發(fā)主要配合由地鐵5號、6號及環(huán)線構(gòu)成的地下交通樞紐展開.根據(jù)重慶東和廣城房地產(chǎn)開發(fā)提供的可行性研究報告、規(guī)劃許可證、土地出讓合同、重慶市規(guī)劃局下發(fā)的?建筑工程設(shè)計方案審查意見函?渝規(guī)渝北方案函20210159號以及重慶市公安局消防局?關(guān)于同意重慶東和廣城房地產(chǎn)開發(fā)重慶冉家壩廣場工程方案調(diào)整消防設(shè)計審查意見的函?渝公消建方字2021第393號,“重慶冉家壩廣場建設(shè)工程所占用地塊控規(guī)指標(biāo)如下：總控規(guī)指標(biāo)工程計量單位指標(biāo)備注總用地面積平方米49,917.24總建筑面積平方米289,443

42、.68不包含地下建筑面積其地上建筑面積平方米199,444.32中地卜車庫及其他平方米89,999.36容積率7.99991、2赧辦公建筑面積平方米50,276.543#樓建筑面積平方米57,273.44裙樓建筑面積平方米181,893.70停車包個1658三工程總投資東和冉家壩廣場工程總投資260,948.09萬元.其中建安工程費131,584.97萬元,工程建設(shè)其他費用83,722.74萬元,預(yù)備費10,765.39萬元,建設(shè)期利息34,875.00萬元.具體內(nèi)容見下表：“重慶東和冉家壩廣場工程投資估算表單位：人民幣萬元廳P工程名稱工程量單位指標(biāo)估算價值合計占總估算值比重備注建筑工程設(shè)備購

43、置及安裝其他費用一工程費用121,178.0510,406.92-131,584.9750.43%1土建工程289,443.6-58,413.2622.39%858,413.261.11、2#®50,276.541,800.009,049.789,049.781.23#婁57,273.443,000.0017,182.0317,182.031.3裙樓181,893.701,800.0017,740.8717,740.87已完成局部,計入已修建開發(fā)成本1.4已修建開發(fā)本錢14,440.5914,440.59工程并購時,已完成局部土建2附屬設(shè)施及景觀工程12,828.2310,406.9

44、2-23,235.158.90%2.1管網(wǎng)工程289,443.68400.0011,577.7511,577.752.2空調(diào)工程289,443.68125.003,618.053,618.052.3電梯1,000.001,000.002.4消防工程289,443.68200.005,788.875,788.872.5景觀工程6,252.432,000.001,250.491,250.493裝修工程289,443.681,500.0043,416.5543,416.5516.64%4人防工程32,600.002,000.006,520.006,520.002.50%二工程建設(shè)其他費用83,722

45、.7483,722.7432.08%1土地本錢74,539.7974,539.7928.56%1.1土地征用費及土地出讓金24,930.0073,437.7973,437.79含土地初始取得本錢以及并購時土M溢價本錢1.2擴容新增土地出讓金29,000.001,102.001,102.00擴容補繳土地出讓金為380元/平米2工程前期費用9,182.959,182.953.52%2.1報批報建費8,604.068,604.062.1.1城市建設(shè)配套費289,443.68290.008,393.878,393.872.1.2環(huán)境影響評價費51.0051.002.1.3白蟻防治費289,443.68

46、1.0028.9428.942.1.4規(guī)劃綜合費289,443.682.00)57.8957.892.1.5防需工程設(shè)計審查費289,443.681.0028.9428.942.1.6施工圖審查費289,443.681.5043.4243.422.2勘察設(shè)抽289,443.6810.00289.44289.44局部費用計入已修開發(fā)本錢2.3工程監(jiān)理費289,443.6810.00289.44289.44一、二局部合計215,307.7082.51%三預(yù)備費5.00%10,765.3910,765.394.13%四建設(shè)期利息34,875.0034,875.0013.36%五投資總額260,948

47、.09100.00%備注1:根據(jù)到規(guī)劃部門、國土局現(xiàn)場查詢,建筑面積擴容29,000.00平米需按380.00元/平米補繳土地出讓金,本工程因擴容需補繳土地出讓金1,102.00萬元四資金來源與運用表期間工程合計2021年2021年1-3月4-6月7-9月10-12月1-3月4-6月7-9月10-12月1資金來源638,432.5911,303.6533,910.9660,000.0030,000.0030,000.0023,660.9047,321.8047,321.801.1自有資金45,214.6211,303.6533,910.961.2新華信托融資120,000.0060,000.0

48、030,000.0030,000.00單位：人民幣萬元“重慶東和冉家壩廣場工程資金來源與運用表1.3銷售收入473,217.9723,660.9047,321.8047,321.802資金運用486,743.4411,303.6533,910.9635,410.9625,607.3125,982.3130,443.5033,779.6822,476.032.1建設(shè)投資不含建設(shè)期利息226,073.0911,303.6533,910.9633,910.9622,607.3122,607.3122,607.3122,607.3111,303.652.2經(jīng)營本錢11,830.45591.521,18

49、3.041,183.042.3營業(yè)稅金及附加26,500.211,325.012,650.022,650.022.4土地增值稅28,393.081,419.652,839.312,839.312.5所得稅37,946.622.6貸款本息歸還156,000.001,500.003,000.003,375.004,500.004,500.004,500.003盈余資金151,689.1524,589.044,392.694,017.69-6,782.6013,542.1124,845.77“重慶東和冉家壩廣場工程資金來源與運用表單位：人民幣萬元期間工程2021年2021年1-3月4-6月7-9月1

50、0-12月1-3月4-月續(xù)表1資金來源70,982.7070,982.7070,982.7070,982.7047,321.8023,660.901.1自有資金1.2新華信托融資1.3銷售收入70,982.70*70,982.7070,982.7070,982.7047,321.8023,660.902資金運用25,812.2125,812.2195,253.9364,854.8347,678.488,417.362.1建設(shè)投資不含建設(shè)期利息11,303.6511,303.6511,303.6511,303.65-2.2經(jīng)營本錢1,774.571,774.571,774.571,774.571,183.04591.522.3營業(yè)稅金及附加3,975.033,975.033,975.033,975.032,650.021,325.012.4土地增值稅4,258.964,258.964,258.964,258.962,839.311,419.652.5所得稅-10,941.7112,042.629,881.115,081.182.6貸款本息歸還4,500.004,500.0063,000.0031,500.0031,125.00-3盈余資金.45,170.4845,170.48-24,271.236,127.8