【Fx27A】經典營銷回款管理方案

1、銷售回款管理技術指導文件技術指導文件名稱XX公司銷售回款管理技術指導文件受控狀態(tài)編號執(zhí)行部門監(jiān)督部門考證部門為了防止企業(yè)的大量貨款滯留在銷售渠道中，及時回收所發(fā)生的銷售款項，避免公司出現經營困難，最大限度地降低經營風險，公司銷售部特制訂以下銷售回款管理技術指導文件，各銷售下屬組織、分公司等應以此技術指導文件為指導，及時回收銷售款項。一、預防拖欠款的發(fā)生各銷售單位、分公司要重視貨款的回收工作，“防患于未然”。具體的預防措施包括客戶信用評估、約定預付款等。（一）客戶信用評定收集客戶資料對客戶的信用情況進行評定，銷售人員要收集和客戶相關的各方面資料，包括客戶的基本資料、資產狀況、經營能力等。實際收集

2、資料的過程中，銷售人員可使用下面的表單，匯總客戶的各方面信息。客戶的基本情況表公司名稱公司成立日期年月日公司地址省市縣（區(qū)）路號（郵編：）法人代表法人代表聯系方式公司以往經營情況公司以往付款情況主要銷售人員情況客戶公司的資產狀況表公司名稱公司成立日期年月日公司固定資產公司流動資產公司注冊資金公司營業(yè)額公司凈值客戶的經營能力狀況調查表指標類別能力指標具體內容償債能力指標資產負債率流動比率速動比率盈利能力指標凈利潤率資產回報率其他能力指標庫存周轉率應收賬款周轉率備注速動比率，又稱“酸性測驗比率”（），是指速動資產對流動負債的比率。它是衡量企業(yè)流動資產中可以立即變現用于償還流動負債的能力.劃分客戶等

3、級根據對客戶資料的收集、分析，從客戶的基本情況、管理水平、信用記錄、經營狀況、現金流量等方面評定客戶信用等級,從高到低分為優(yōu)、良、中、差四級，進而決定采用何種付款方式和確定賒銷的額度。具體情況如下表所示。客戶信用等級及區(qū)分表信用評定等級信用評分付款方式選擇信用額度基數備注一級：卓越以上后付款XXX萬要求擔保二級：良好一后付款或分期付款XX萬要求擔保三級：中，應注意一預付款或分期付款XX萬要求擔保四級：差，重點防備以下預付款另外，根據不同客戶的具體情況，可在信用額度基數的基礎之上，通過一個調整系數對信用額度進行調整。用公式表示為:信用額度=信用額度基數X信用調整系數。信用調整系數如下表所示。信用

4、調整系數表信用等級客戶分類差中良優(yōu)次要客戶一般客戶重要客戶核心客戶備注信用調整系數的數值在。信用等級越高的客戶，其信用額度越會被放大，最大可達信用額度基數的倍。信用等級越低的客戶，其信用額度會在基數的基礎上縮小，最低為（二）約定預付款這是防止欠款發(fā)生的最直接方法。銷售人員在與客戶商討銷售協議時，最好將預付款作為成交的條件，并在合同中明確說明。只有客戶貨款到賬，我公司才會按照訂單要求發(fā)貨。（三）其他預防措施.合同中要明確各項事宜，尤其是付款方式和付款進度，防止客戶借口不付款，即使客戶不按時付款，訴諸法律時也有據可依。.做好業(yè)務記錄，每一次出貨、發(fā)貨都做好記錄并讓客戶方簽字（當面或傳真方式），明確

5、在哪一天客戶購買了哪些品種,合計多少錢。每一筆貨款按約定又該何時回籠等，以免日后發(fā)生爭議。.時刻關注客戶一切異常情況。如客戶企業(yè)法人代表易人、經營轉向、辦公地點更換、企業(yè)破產等等。一有風吹草動，銷售人員應馬上采取措施，防患于未然，杜絕呆賬、死賬的發(fā)生。若相關負責人離職，銷售人員千萬要讓其辦好還款手續(xù)。二、銷售回款監(jiān)控對于銷售回款，各部門銷售經理應做好控制工作，及時統計各銷售人員業(yè)績及回款情況，并與財務部及時溝通，了解貨款到賬情況，并采取相應的獎懲措施，以激發(fā)銷售人員的積極性，促進貨款的及時回籠。（一）月度回款目標監(jiān)控.銷售回款目標的設定銷售部經理應根據銷售活動的實際情況、部門銷售目標及企業(yè)銷售

6、回款任務要求，制定每月銷售目標及銷售回款目標，并進行分解，具體到銷售人員，讓每一位銷售人員明確了解自己的任務目標。具體的月度銷售回款目標可設置為：部門銷售目標XX萬元，銷售回款率應達到XX%XX%。我銷售目標XX萬元，銷售回款率應達到XX%以上。.銷售回款考核（）每月日，考核回款目標是否完成全月指標的。（）每月日，考核回款目標是否完成每月指標的。（）每月日，考核當月回款是否已完成全月指標。.回款獎懲辦法本企業(yè)的貨款回收與銷售人員的業(yè)績考核直接掛鉤。銷售人員在XX銷售過程中，其回收款項業(yè)績不僅與我利益掛鉤，還和回收賬款的管理聯系在一起，使應收賬款處在合理、安全的范圍之內。下表所示的是隨著銷售人員

7、所回收貨款的多少而制定的相應的獎懲措施。銷售人員貨款回收情況獎懲表yr人懲罰獎勵銷售人員XXXXXXXXXXX銷售人員XXXXXXXXXXX銷售人員XXXXXXXXXXX銷售人員XXXXXXXXXXX（二）當天回款當天報告銷售人員收到貨款之后，必須立即將其交到所在銷售公司、銷售單位的財務人員處。各分公司出納設置回款登記鑲，詳細記錄并及時核對分公司下屬的各個分區(qū)的回款情況。銷售回款回收統計表公司銷售區(qū)域銷售人員回收回款財務人員統計財務主管核實是否屬實并上報銷售人員姓名業(yè)務款項回收金額區(qū)是否區(qū)是否區(qū)是否區(qū)是否三、銷售回款跟蹤管理對于后付款的客戶，在回收銷售回款的過程中，銷售人員可將整個貨款回收時期

8、分為三個階段，即：前期、中期和后期,以便銷售回款的快速回收，提高銷售渠道中的貨款回收效率。銷售回款跟蹤表跟蹤客戶客戶信譽度分期貨款回收額前期中期后期客戶優(yōu)良中差XXXXXX客戶優(yōu)良中差XXXXXX客戶優(yōu)良中差XXXXXX客戶優(yōu)良中差XXXXXX編制日期審核日期批準日期修改標記修改處數修改日期銷售回款催收技術指導文件技術指導文件名稱XX公司銷售回款催收技術指導文件受控狀態(tài)編號執(zhí)行部門監(jiān)督部門考證部門一、技術指導文件制定追求為了減少企業(yè)銷售貨款在渠道中的滯留，降低企業(yè)銷售的成本和管理費用，提高銷售人員對銷售貨款的回收率，特制訂本技術指導文件。二、銷售回款催收的方法發(fā)生客戶拖欠款，銷售人員可根據客戶

9、的具體情況、信用程度等，采用適當的催收方法，以便及時回收貨款。進行銷售款項催收，銷售人員可采用下表所示的方法進行。內催容收實際制作實施對象軟磨法.耐心禮貌的采用信函、傳真、電話，甚至親自上門等方式軟磨.必要時擺出長期作戰(zhàn)的架勢，如在客戶的辦公或住地旁租個住處，追求是讓客戶心煩意亂，結款了事關系重要、得罪不起的客戶或大客戶、老客戶等轟炸法.三番五次通過措辭強硬的信函、電話、傳真手段直接催收.親自上門表明立場.擺出誓不罷休的架勢，追求是讓客戶望而生畏，盡快付款關系一般的客戶或銷售人員手里客戶較多關系法通過第三者介入，協調來解決付款問題。如通過熟悉客戶的朋友、同事、同鄉(xiāng)或通過他們找到客戶熟悉的人，由

10、此人幫助說情、講理、溝通感情、發(fā)展關系，使問題得到解決關系重要、銷售人員手上的重點客戶代價法.停止發(fā)新貨，前款到賬再發(fā)新貨.揚言占據客戶經營場地，拉走客戶貨品或物資.通過新聞輿論公布事實真相，給客戶造成壓力，感覺欠款得不償失，盡快付款企業(yè)產品有市場優(yōu)勢，關系客戶企業(yè)發(fā)展，客戶有求于銷售人員的情況或銷售人員手里有較多客戶壓力法.通過寫信或走訪客戶的主管部門、銀行、工商、稅務、行政管理部門，爭取同情與支持關系一般、銷售人員手里客戶較多或者關.通過新聞單位、公眾輿論部門或客戶的同行單位、客戶的客戶，爭取他們的同情與支持，給客戶制造壓力，促使客戶早日還款系重要但欠款進度過長的情況獎勵法通過在客戶安插內

11、線，雇請我或公司幫助收款，然后給予傭金或獎勵的辦法欠款進度過長，幾乎成為死賬的情況法律法由律師執(zhí)筆寄出催賬函，若客戶仍不付款，采用下一步：依據法律程序來調節(jié)或仲裁上述辦法都無用的情況以上個催收欠款的方法，是針對比較難纏、態(tài)度不好、貨款數額較大、收取極其困難等類型的客戶而使用的，銷售人員應注意掌握火候，制定好策略，以達到自己收款的追求。切不可盲目實施或魯莽行事，以避免造成不必要的后果。三、銷售回款催收技術指導文件(一)催收前的準備.銷售人員回款技能培訓()進度：XX月XX日XX月XX日()地點：XX會議室()器材：投影儀臺、黑板、粉筆若干。()人員：XX講師、本公司銷售人員XX名()目標：銷售人

12、員的信心培養(yǎng)。掌握催收技巧。相關法律的熟識及運用。()銷售人員的回款技能培訓的培訓內容XX公司銷售人員回款技能培訓進度培訓內容XX月XX日對回款的認識、銷售人員回款信心的培養(yǎng)訓練XX月XX日銷售回款的基本技能，并結合理論進行討論、演練和匯總報告XX月XX日考慮銷售回款過程中的各種環(huán)境和條件，學習成功的回款案例，靈活掌握回款技能XX月XX日對相關經濟法律的認識學習.銷售資料準備銷售人員在收款前，運用客戶銷售統計表和客戶貨款回收日報表兩種表格，妥當計劃以完成收款任務。()銷售統計表銷售統計表銷售日期：年月日客戶姓名:商品名稱數量(件)單價(元)銷貨總額(元)回款日期回款金額(元)售貨清單號碼XXX

13、XXXX月X日XXXXXXXXXXXXX月X日XXXXXXXXXXXXX月X日XXXXXXXXXXXXX月X日XXXXXXXXXXXXX月X日XXXXXX0客戶回款日報表客戶回款日報表銷售人員姓名：部門:客戶姓名售貨清單號碼銷貨總額（元）回款金額（元）現金或支票尚結欠金額（元）日報總金額（元）XXXXXXXX現金支票XXXXXXXXXXXX現金支票XXXXXXXXXXXX現金支票XXXXXXXXXXXX現金支票XXXXXXXXXXXX現金支票XXXX注意事項.日報表內所填寫的客戶名稱是否與售貨清單相符？.收取貨款時是否已與客戶談妥支付哪筆貨款？.折讓金額是否超過企業(yè)要求數額？.收取支票日期是否

14、過長？.客戶尚結欠的金額是否與日報表相符？.貨款回收日報表，銷售人員自存一份外，應依公司要求送其他有關單位。.當業(yè)務員將貨款繳交有關承辦人員時，應請收款人員在自存聯上簽字留查。（二）催收過程中的實施技術指導文件.截止到X年XX月XX日，XX客戶已收貨，但至今仍沒有付款，銷售人員XXX打電話進行催討。并詢問對方是否已經收到XX到期付款通知單。.逾期天未付款，發(fā)出第一封催討函，并打電話給對方負責人詢問情況，了解XX公司的態(tài)度。（）催討函XX公司：貴公司自XX月XX日，第XX號第XX號貨物收貨之日起已有天之久，尚欠貨款金額XXXX元，特此通知。貴公司至今對付款一事尚未表態(tài)，不知此事是否被遺忘？對于貴

15、公司拖欠貨款一事，我們深感遺憾。限期已到，若貴公司能夠順利付清貨款，我公司深感欣慰，愿我們會有更長久的合作。XX公司銷售部X年XX月XX日（）電話催討（略）（銷售人員語氣要和緩友善，不傷客戶感情）。.逾期天未付款，發(fā)出第二封催討函，再次與對方通電話，并同時停止發(fā)貨。（）催討函XX公司：貴公司自XX月XX日，第XX號第XX號貨物收貨之日起已有天之久，尚欠金額XXXX元，特此通知。貴公司拖延付款違反了有關交易的約定，致使我公司在XX貨物交易上受到XX損失，我公司正考慮與貴公司停止交易。若貴公司在XX天內不能將貨款結清，我公司與貴公司的貿易往來不得不中止，并且不得不在貴公司欠款賬下每月增加XX%作為

16、違約滯納金。貴公司若同意于XX天內將貨物欠款結清金額為總金額的XX%,之前因拖延付款而產生的利息減至XX,特此促請貴公司注意。XX公司銷售部X年XX月XX日（）電話催討（略）（銷售人員語氣要堅定有力）。.逾期天未付款，發(fā)出第三封催討函，并做好委托XX組織進行催討回款的準備工作。催討函XX公司：貴公司自XX月XX日，第XX號第XX號貨物收貨之日起已有天之久，尚欠金額XXXX元，特此通知。貴公司至今尚未付清貨款余額，若貴公司對于此事再加拖延，我公司不得不委托本公司法務主管依法提起訴訟。我公司與貴公司進行了多次協商，未果。貴公司刻意拖延付款，嚴重忽視我公司與貴公司之間的契約要求，經公司決定，我公司法務主管將于XX