2016年金融市場基礎知識真題測試及答案

1、2016年金融市場基礎知識真題測試及答案、單項選擇題1 .證券交易市場通常分為（）和場外交易市場。A.證券交易所市場B.OTC市場C.地方股權交易中心市場D.A股市場【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。2 .在Ms=m<B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎貨幣，Ms是（）。A. 虛擬貨幣B. 貨幣供給C.名義貨幣D.貨幣需求【答案】B【解析】貨幣供給（量）等于基礎貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m（B,其中,Ms表示貨幣供給（量）;m表示貨幣乘數(shù)汜表示基礎貨幣。3.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的賬戶是（）。A.A股賬戶B.基金賬戶C.期權賬戶D.

2、B股賬戶【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票（即B股，也稱境內上市外資股）而設置的。4.優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以（）優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權利。A. 低于市場價格的任意價格B. 高于市場價格C.與市場價格相同的價格D.低于市場價格的某一特定價格【答案】D【解析】優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權利。5.下列不屬于股票特征的是（）。A. 收益性B. 風險

3、性C.流動性D.保本性【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風險性、流動性、永久性和參與性。6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集（）的公司股本。A. 長期穩(wěn)定B. 中短期C. 中期D. 短期【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔。7.OTC市場是（）的簡稱。A.場內市場B.場外市場C.發(fā)行市場D.交易市場【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。）個人所得稅。8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得（A.可免繳納B.應繳納30%的

4、C.應繳納20%的D.應繳納16%的答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權、股權而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應納稅所得額，適用20%的稅率。二、組合型選擇題1.我國證券投資基金法規(guī)定，當出現(xiàn)基金托管人（）情形時，基金托管人職責終止。I.被依法取消基金托管資格n.被基金份額持有人大會解任出.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)IV.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機構調查A.I、IVC.i、n、md.i、n【答案】B【解析】根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：被依法取消基金托管資格；被被基金份額持有人大會

5、解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)：基金合同約定的其他情形（第W項屬于其中的一種情形）。2.下列有關金融期貨主要交易制度的說法，正確的是（）。I.期貨交易所的會員經(jīng)紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保證金n.大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為出.交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規(guī)定，一旦達到漲（跌）幅限制,則高于（低于）買入（賣出）委托無效W.結算所是期貨交易的專門清算機構，通常并不附屬于交易所a. n、出、Nb. I、n、mC.i、出、wd.i、n、w【答案】B【解析】結算所是期貨交易的專門清算機構，通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建。

6、故第IV項說法錯誤。3.關于金融期貨特點的描述，正確的有（）。I.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的n.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的出.金融期權買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無限的W.金融期權出售方在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失是無限的a. n、m>wb. n、ivC.i、出、wd.i、出【答案】C【解析】從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。相反，在金融期權交易中，由于期權購買者與出售者在權利和義務上的不對稱性，他們在交易中的盈利和虧損也具有不對稱性。從理論上

7、說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無限的;相反，期權出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失卻是無限的。4.國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在（）。1 .資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大n.存在利率風險出.有國家主權保障W.以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣A.I、出、IVb.n、出、ivC.I、n、ivd.I、n、m【答案】A【解析】國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大：存在匯率風險；有國家主權保障：以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣。5.以下屬于套期保值的基本原則是（）。

8、I.買賣方向對應n.品種相同出.數(shù)量相等W月份相同或相近A.出、IVC.n、出d.i、n、w【答案】b【解析】一般而言，進行套期保值操作要遵循下列基本原則：買賣方向對應的原則：品種相同原則：數(shù)量相等原則；月份相同或相近原則。6.金融衍生工具的基本特征是（）。1 .跨期性n.杠桿性出.聯(lián)動性W.高風險性A.I、IVb.n、出C.I、n、出、Wd.I、n、m【答案】C【解析】金融衍生工具的基本特征包括：跨期性：杠桿性；聯(lián)動性；不確定性或高風險性。7.下列金融期權屬于實值期權的是（）。I.看漲期權協(xié)定價格低于金融工具市場價格n.看漲期權協(xié)定價格高于金融工具市場價格出.看跌期權協(xié)定價格低于金融工具市場

9、價格W.看跌期權協(xié)定價格高于金融工具市場價格A.I、出b.n、出C. n、WD. I、IV【答案】D【解析】對看漲期權而言，若市場價格高于協(xié)定價格，期權的買方執(zhí)行期權將有利可圖，此時為實值期權;市場價格低于協(xié)定價格，期權的買方將放棄執(zhí)行期權，為虛值期權。對看跌期權而言，市場價格低于協(xié)定價格為實值期權;市場價格高于協(xié)定價格為虛值期權。8.根據(jù)非金融企業(yè)債務融資工具信用評級業(yè)務自律指引，出現(xiàn)下列（）情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關信用評級業(yè)務。I.信用評級機構開展評級業(yè)務前12年內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸n.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其相關聯(lián)機構存在足

10、以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣出.在開展信用評級業(yè)務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品W.交易商協(xié)會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形A.I、出、IVb.I、n、mC.i、n、wd.n、出、w【答案】D【解析】根據(jù)非金融企業(yè)債務融資工具信用評級業(yè)務自律指引，出現(xiàn)以下情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關信用評級業(yè)務：信用評級機構與受評企業(yè)或其關聯(lián)機構存在足以影響信用評級獨立性的股權關聯(lián)關系及開展評級業(yè)務前6個月內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸；參與信用評級的人員及