銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法

1、銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法XX銀行XXXX客戶經(jīng)理管理考核辦法第一章總則第一條為進(jìn)一步強(qiáng)化市場營銷機(jī)制，完善以“以客戶為中心”的金融服務(wù)理念，鍛煉提升從業(yè)隊(duì)伍，增強(qiáng)市場拓展能力，助推各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，特制定本辦法。第二條客戶經(jīng)理是指我行直接參與業(yè)務(wù)開拓與推廣，為客戶提供公司或個(gè)人金融服務(wù)的市場營銷人員。客戶經(jīng)理的服務(wù)對象主要為與我行業(yè)務(wù)發(fā)展密切相關(guān)，對我行貢獻(xiàn)額較大的優(yōu)質(zhì)或有發(fā)展?jié)摿Φ墓痉ㄈ丝蛻?、機(jī)構(gòu)客戶、事業(yè)單位客戶和個(gè)人客戶。第三條客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理堅(jiān)持“招聘準(zhǔn)入，動(dòng)態(tài)管理，量化考核，相對穩(wěn)定”總原則。第四條本辦法適用于公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理、小微客戶經(jīng)理和個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理。第二章管理認(rèn)定第五條

2、根據(jù)分行實(shí)際，按客戶經(jīng)理的業(yè)績貢獻(xiàn)實(shí)行等級管理，劃分為一級、二級、三級，分別按客戶經(jīng)理總數(shù)的30%、50%、20%按相關(guān)程序認(rèn)定。第六條基于X行現(xiàn)狀，對各支行（含營業(yè)部、下同）現(xiàn)有客戶經(jīng)理給予六個(gè)月級別認(rèn)定過渡期，即按考核辦法連續(xù)6個(gè)月考核平均得分居前30%位次的客戶經(jīng)理認(rèn)定為一級，居30%-80%位次的認(rèn)定為二級，居后20%位次的認(rèn)定為三級。以后新增人員一律按三級定級。分行客戶經(jīng)理承擔(dān)管理、直營、輔導(dǎo)培訓(xùn)多重職能，認(rèn)定為一級客戶經(jīng)理，從各支行客戶經(jīng)理中擇優(yōu)選拔。第七條為加速各支行客戶經(jīng)理快速成長，建立分行、1支行客戶經(jīng)理定向輔導(dǎo)培訓(xùn)機(jī)制。第八條對既有級別客戶經(jīng)理按年度進(jìn)行級別動(dòng)態(tài)調(diào)整，次年繼

3、續(xù)按30%、50%、20%比例重新認(rèn)定級別。第九條連續(xù)兩年為一、二級客戶經(jīng)理的具有任用優(yōu)先權(quán)。第十條為全面調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理履職積極性，分行對一級、二級、三級客戶經(jīng)理每月增設(shè)1500元、1200元、900元履職績效工資，其他待遇按總行規(guī)定執(zhí)行。級別認(rèn)定過渡期按1000元履職崗位工資執(zhí)行。第三章考核規(guī)定第十一條客戶經(jīng)理考核方法及內(nèi)容。（一）考核方法:每月根據(jù)各支行客戶經(jīng)理業(yè)績進(jìn)行考核計(jì)算綜合得分，并排名。（二）考核內(nèi)容:主要包括貸款、存款、中間業(yè)務(wù)。根據(jù)分行分類經(jīng)營思路，劃分為支行、分行個(gè)金業(yè)務(wù)、分行公司業(yè)務(wù)三類客戶經(jīng)理分別考核（具體考核內(nèi)容見附件）。（三）考核兌現(xiàn):月度應(yīng)得工資=履職績效工資*考核得

4、分。（四）考核規(guī)定:1 、客戶經(jīng)理管戶戶數(shù)以上年末戶數(shù)為基數(shù);2、不良貸款占比計(jì)算基數(shù)以201X年9月末分行組建客戶經(jīng)理隊(duì)伍后各客戶經(jīng)理發(fā)放貸款確定。3、考核指標(biāo)如當(dāng)月超額完成任務(wù)的，計(jì)分最高以高限為限，不得延期計(jì)算。提前完成年度任務(wù)的，以后月度按滿分計(jì)算，后期新增業(yè)務(wù)可在滿分基礎(chǔ)上繼續(xù)計(jì)分，最高不得超出上限。第十二條為強(qiáng)化支行和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人對客戶經(jīng)理的2管理、督促、指導(dǎo)，支行正、副行長、業(yè)務(wù)拓展部正、副總經(jīng)理履職崗位工資10%與管轄客戶經(jīng)理平均考核得分掛鉤。第四章組織保障第十三條客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理由分行統(tǒng)一實(shí)施，分行成立客戶經(jīng)理管理考評領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長、分管副行長、業(yè)務(wù)XX部、XX管理部、X

5、X管理部、XXX結(jié)算部、XXXXXX檢查部等部門負(fù)責(zé)人組成，組長由行長擔(dān)任、副組長由分管副行長擔(dān)任，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在XXXX部。職責(zé)為:1、根據(jù)全行市場營銷的發(fā)展戰(zhàn)略與目標(biāo)規(guī)劃，對全轄客戶經(jīng)理工作進(jìn)行政策指導(dǎo)和業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)。2、負(fù)責(zé)全行客戶經(jīng)理資格認(rèn)定工作，負(fù)責(zé)對全轄客戶經(jīng)理的績效考核和管理工作;3、負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理的專業(yè)培訓(xùn)，組織客戶經(jīng)理例會和業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)會議，及時(shí)處理客戶經(jīng)理反映的重大異常情況和問題。各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本單位客戶經(jīng)理的日常管理及業(yè)務(wù)營銷推動(dòng)工作。第十四條客戶經(jīng)理選拔條件原則按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，特別優(yōu)秀的可適當(dāng)放寬。1、素質(zhì)良好，工作認(rèn)真，有較強(qiáng)的事業(yè)心和責(zé)任心，有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，

6、廉潔奉公，有較強(qiáng)的公關(guān)協(xié)調(diào)能力，較好的口頭和書面表達(dá)能力，善于拓展公司、小微和個(gè)人類客戶業(yè)務(wù)。兩年以上銀行柜面工作經(jīng)歷。2、系統(tǒng)了解銀行法、票據(jù)法、合同法等有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法規(guī)，能夠撰寫一定水平的綜合分析報(bào)告。3、熟悉銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序、風(fēng)險(xiǎn)控制和管理機(jī)制，能夠處理存貸款等營銷業(yè)務(wù)，熟悉電子銀行等新興業(yè)務(wù)，具3有一定的客戶開發(fā)與管理經(jīng)驗(yàn)，有較強(qiáng)的市場洞察力和分析預(yù)測能力，擔(dān)任相關(guān)客戶的服務(wù)和管理工作。第五章準(zhǔn)入退出第十五條客戶經(jīng)理實(shí)行公開競聘、選拔、聘用，對應(yīng)建立客戶經(jīng)理儲備機(jī)制，每年一季度在全轄公開選拔、儲備，由綜合部組織實(shí)施。根據(jù)分行業(yè)務(wù)發(fā)展情況及隊(duì)伍建設(shè)情況擇優(yōu)聘用。第十六條客戶經(jīng)理考核中發(fā)

7、現(xiàn)有下列情況之一的，經(jīng)客戶經(jīng)理管理考評領(lǐng)導(dǎo)小組會議研究后，取消客戶經(jīng)理資格:1 、工作失職，調(diào)查和提供信息不實(shí)，致使貸款決策失誤，造成貸款損失的;2、工作不主動(dòng)，情況反映不及時(shí)，或未采取有力措施，致使我行債權(quán)不落實(shí)，資產(chǎn)受損，或重大業(yè)務(wù)流失的;3、服務(wù)質(zhì)量、工作效率低而造成客戶1年投訴3次以上，經(jīng)核實(shí)無誤，影響較差的;4、有弄虛作假或其他違規(guī)、違紀(jì)行為的。5、新增不良連續(xù)3個(gè)月保持1%以上的。6、考核年度12個(gè)月平均履職得分居后20%位次人員。第六章附則第十七條本辦法由分行客戶經(jīng)理管理考評領(lǐng)導(dǎo)小組解釋修訂。第十八條本辦法自XXX起實(shí)行。4類分附件1:各支行客戶經(jīng)理考核表考核項(xiàng)滿分/高限考核標(biāo)準(zhǔn)

8、別值放款戶數(shù)10/20每新增1戶計(jì)分放款金額18/36每新增4萬元計(jì)1分貸管戶戶數(shù)6/12管戶增加1戶計(jì)2分4款不良率為0計(jì)6分低于3分低0類不良占比于1%計(jì)1分超出1%得零分高限部分66/12及風(fēng)險(xiǎn)金分為風(fēng)險(xiǎn)基金平時(shí)不發(fā)如年末無不良全額下發(fā)否則用于扣收貸款或處罰。儲蓄日均15/30每增加1萬元計(jì)1分存凈增4款0對公日均類25/50每增加2萬元計(jì)1分凈增銀行卡3/6每新增1張計(jì)中代發(fā)工資6/1250人以下每戶3分50人以上6分間2 個(gè)人網(wǎng)銀3/6每新增1戶分業(yè)0企業(yè)網(wǎng)銀4/8每新增1戶2分務(wù)POS類4/8每增加1戶1分收單5附件2:XX行XXX業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理考核表：類分值考核項(xiàng)滿分/高值考核標(biāo)準(zhǔn)

9、別放款戶數(shù)10/20每新增1戶計(jì)1分放款金額28/56每新增8萬元計(jì)1分貸管戶客戶數(shù)16/32管戶增加1戶計(jì)1分款60不良率為0計(jì)6分，低于%計(jì)3分，低于類1%計(jì)1分，超出1%得零分，高限部分6分為風(fēng)不良及風(fēng)險(xiǎn)金6/12險(xiǎn)基金平時(shí)不發(fā)，如年末無不良，全額下發(fā)，否則用于扣收貸款或處罰。存儲蓄日均凈增10/20每增加1萬元計(jì)1分款20對公日均凈增10/20每增加1萬元計(jì)1分類銀行卡3/6每新增1張計(jì)中代發(fā)工資6/1250人以下每戶3分，50人以上6分間業(yè)20個(gè)人網(wǎng)銀3/6每新增1戶分務(wù)企業(yè)網(wǎng)銀4/8每新增1戶2分類POS收單4/8每增加1戶1分6附件3:X行XX業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理考核表：類分值考核項(xiàng)滿分/高值考核標(biāo)準(zhǔn)別放款戶數(shù)10/20每新增1戶計(jì)10分放款金額28/56每新增40萬元計(jì)1分貸管戶客戶數(shù)16/32管戶增加1戶計(jì)16分款60不良率為0計(jì)6分，低于%計(jì)3分，低于類1%計(jì)1分，超出1%得零分，高限部分6分為風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)金6/12險(xiǎn)基金平時(shí)不發(fā)，如年末無不良，全額下發(fā)，否則用于扣收貸款或罰款。存儲蓄日均凈增5/10每增加2萬元計(jì)