基金考試涉及數(shù)字歸納

1、1869年世界上最早的證券投資基金英國的海外及殖民地政府信托基金1940 美國頒布（投資公司法）和（投資顧問法）1952 馬可維茨開創(chuàng)均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論1985.12.20 歐盟通過UCITS指令1992.11 深圳人民銀行設(shè)立深圳投資管理公司設(shè)立當(dāng)時國內(nèi)最大封閉式基金 天驥基金1992.11 國內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（淄博基金），1993.8在滬市上市，首只上市交易的投資基金，為封閉式基金，規(guī)模1億元1998.3.27 證監(jiān)會批準(zhǔn)，規(guī)模20億兩只封閉式基金基金開元（南方）和基金金泰（國泰）2000.10.8證監(jiān)會頒布（開放式證券投資基金試點辦法），揭開開放式基金發(fā)

2、展序幕2001.8 證券業(yè)協(xié)會基金公會成立2001.9 我國第一只開放式基金 華安創(chuàng)新 誕生2002.2.1 證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 頒布2002.12 中外合資基金 國聯(lián)安基金管理有限公司2003.12 我國第一只貨幣市場基金2004.12 證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立2006.9 中國金融期貨交易所成立2007 證券業(yè)協(xié)會設(shè)立基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司、托管銀行的自律管理2012.6 證券投資基金業(yè)協(xié)會成立2013.6.1 （證券投資基金法）實施基金管理人在每個季度結(jié)束之日起 30 工作日內(nèi)編寫完成季度報告并披露開放式基金合同滿足生效條件：募集總額不少于2億份、募

3、集金額不少于2億人民幣基金年度報告要披露上市基金前 10名持有人信息、份額、占總額比例 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起 6 個月內(nèi)進(jìn)行基金募集QDII 為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不超過凈資產(chǎn)值的 10%基金管理公司變更持有 5% 以上股東.報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)， 60日做出決定設(shè)立基金管理公司條件之一 近 3年沒有違法記錄基金份額持有人大會 做出決定的 應(yīng)當(dāng)經(jīng)參會持有人表決權(quán) 1/2 以上通過基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額持有人方可召開轉(zhuǎn)換運作方式，更換管理人托管人、終止合同等，經(jīng)參會的份額持有人2/3以上通過重新召集的份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代

4、表1/3以上持有人參加非公開募集基金超過 200 人 就構(gòu)成公開募集基金基金托管人整改后 經(jīng)銀監(jiān)會、證監(jiān)會驗收完畢 3日 內(nèi)解除相關(guān)措施連續(xù) 3 年沒有開張業(yè)務(wù)的托管人 證監(jiān)會、銀監(jiān)會 可以取消其托管資格凈資產(chǎn)低于實收資本50%或負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)50%，不得成為基金管理公司實際控制人托管人職責(zé)終止的，份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)重新選托管人ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容在T+1日的申購贖回清單中公告封閉式基金交易最小報價單位 0.001上市開放式基金申報價格最小變動單位 0.001ETF建倉期不超過3個月投資人申購基金成功后，注冊機(jī)構(gòu)在T+1日辦理權(quán)益手續(xù)，投資人在T+2日有權(quán)贖回基金連續(xù)兩個開

5、放日發(fā)生巨額贖回，管理人接受贖回申請可以延緩贖回，不超過20個工作日封閉式基金合同生效條件之一，基金持有人人數(shù)達(dá)到200證券交易所在開市后根據(jù)ETF實時交易數(shù)據(jù)計算每 15秒 提供一份參考凈值投資者提交認(rèn)購申請，一般可與T+2日到網(wǎng)點查詢情況與銷售有關(guān)的材料至少保存15年銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)結(jié)束后保存15年 基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或一次性交易起至少保存5年基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)，保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年基金宣傳材料可以登載過往業(yè)績 但是基金合同生效未滿 6個月除外收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.50%贖回費，并將

6、贖回費計入基金財產(chǎn).不收取銷售服務(wù)費的，持續(xù)期少于7日的投資人，收取不低于1.5%的贖回費并全額計入基金財產(chǎn)不收取銷售服務(wù)費的，持續(xù)期長于6個月的投資人，將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)不收取銷售服務(wù)費的，持續(xù)期大于3月小于6月的投資人，收取不低于0.5%贖回費，將總額50%計入基金財產(chǎn)持續(xù)期低于3年的投資人，基金管理人不得免收后端申購認(rèn)購費基金宣傳推薦材料自向公眾分發(fā)之日起5個工作日報活動所在地證監(jiān)會備案管理人在每季度監(jiān)察稽核報告中列明銷售費用情況和支付客戶維護(hù)費總額投資風(fēng)險由小到大：價值型平衡型成長型基金管理公司每年結(jié)束后90日內(nèi)披露年度報告任何一只基金遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其

7、基金資產(chǎn)凈值的100%投資80%以上債券的為債券基金偏股型混合基金中股票配置比例為50%-70%股債平衡型基金中的股票與債券比例較為均衡 為40%-60%世界上第一只開放式公司型基金是 馬薩諸塞投資信托基金每一交易日股票基金有1個價格檢測到客戶資金劃轉(zhuǎn)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，在發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向反洗錢中心報告QDII基金份額凈值至少每周計算披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)每個工作日計算披露證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年，一般工作員離職2年內(nèi)，不得到原單位直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職基金業(yè)協(xié)會收到私募備案材料后20個工作日，通過網(wǎng)站公告情況2013.6 天弘增利寶貨幣基金對接余額寶基金管理公司持股5%以上的自然人

8、非主要股東，個人資產(chǎn)不低于1000萬，從業(yè)5年以上基金公司的主要股東為自然人，個人資產(chǎn)不低于3000萬，從業(yè)10年以上基金公司主要股東為法人或其他組織，凈資產(chǎn)不低于2億基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少經(jīng)1/2以上監(jiān)事通過ETF基金管理人每一交易日開市前根據(jù)基金凈值情況，公布申購贖回清單我國股票型基金認(rèn)購費率一般1.5%貨幣型基金認(rèn)購費率一般0貨幣市場基金贖回資金劃付快一點，一般T+1即可從基金的銀行賬戶劃出，最快T日到賬LOF基金份額申購單位1元人民幣LOF基金份額贖回申報單位1份基金份額我國境內(nèi)基金申購款在T+2日到基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日從基金銀行存款賬戶劃出

9、基金管理人在收到投資者申購、贖回申請日起3個工作日內(nèi)，對申請有效性進(jìn)行確認(rèn)證監(jiān)會受理基金募集申請之日起6個月做出決定我國基金交易傭金不得高于0.3%，起點5元，證券公司向投資者收取基金管理人在半年度報告、年度報告中披露財產(chǎn)中計提的管理費托管費銷售服務(wù)費單個交易日基金凈贖回申購超過基金總份額的10%，投資人可能無法及時贖回持有的全部份額基金管理人需在合同生效的次日在指定報刊網(wǎng)站登載合同生效公告托管人召集份額持有人大會的，應(yīng)提前30日公告大會召開時間形式事項表決方式QDII基金的凈值在估值日后的1-2個工作日披露開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，歸入基金財產(chǎn)封閉式基金

10、報價單位為每份基金份額，最小單位0.001元，買入賣出份額應(yīng)當(dāng)為100分或整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量低于100萬份投資者辦理ETF申購贖回時間9：:3-11:30和13:00-15:00基金運作費小于基金凈值萬分之一 發(fā)生時直接計入基金損益基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會，執(zhí)行機(jī)構(gòu)是理事會基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算基金管理人的董事高級管理人員，具有3年以上相關(guān)工作經(jīng)歷公開募集的基金管理公司注冊資本不低于1億，必須為實繳資本證監(jiān)會受理公開募集的注冊申請 6個月內(nèi)做出決定基金募集4個步驟：申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效2008.8.19印花稅標(biāo)準(zhǔn)：出讓方按1征收，受讓方不征收發(fā)生巨額贖回部分延期

11、贖回的，管理人應(yīng)向證監(jiān)會備案，在3個工作日在指定媒體公告并處理單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不超過該債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%T日買入LOF基金份額自T+1日起在深交所賣出或贖回封閉式基金達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份交割在t+0日，資金交割在T+1日我國基金管理費、托管費、銷售服務(wù)費按前1日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提、按月支付設(shè)立基金管理公司，高級管理人員、業(yè)務(wù)員不少于15人私募基金的合格投資者為單位的，凈資產(chǎn)不低于1000萬投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日起，投資者可在深交所交易管理人自收到驗

12、資報告起10日內(nèi)，向證監(jiān)會備案管理人兌付投資者贖回申請有困難，在當(dāng)日贖回比例不低于上一日基金總份額10%前提下，其余贖回延期2012年起，合并募集的分級基金，單筆申購不低于5萬，分開募集的，B類申購不低于5萬管理人自基金份額發(fā)售3日前公布招募說明書、合同等其他基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳材料自向公眾發(fā)布之日起5個工作日向活動所在證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) 備案6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具警示函未改正的基金管理公司或代銷機(jī)構(gòu)，在發(fā)布宣傳材料前向證監(jiān)會報送基金中的基金：80%基金資產(chǎn)投資于其他基金份額證監(jiān)會收到管理人的驗資報告和基金備案材料3個工作日內(nèi)予以確認(rèn)基金管理公司的注冊資本不低于1億美國投資公司將基金分為33類在半年

13、度和年度報告中的重大事項揭示中，應(yīng)報告偏離度絕對值達(dá)到或超過0.5%的信息ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位開放式基金連續(xù)2個開放日巨額贖回，管理人可以暫停接受贖回，以接受的，延緩不得超過20個工作日管理人自收到投資者申購贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該事項有效性進(jìn)行確認(rèn)基金份額凈值計價錯誤達(dá)份額凈值0.5%以上，應(yīng)公告并向證監(jiān)會備案管理人收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行份額發(fā)售，募集期自發(fā)售日計算，期限不超過3個月我國可轉(zhuǎn)債最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束后6個月才能轉(zhuǎn)換成公司股票合格境外投資者自投資額度獲批之日起6個月內(nèi)匯入投資本金標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越分散，波動性和

14、不可預(yù)測性越大人行規(guī)定，我國銀行間質(zhì)押回購最長期限是1年債券遠(yuǎn)期交易，從交易日到結(jié)算日的期限由雙方?jīng)Q定，最長不超過365天在成員國監(jiān)管機(jī)關(guān)允許下，基金投資國際擔(dān)保的證券，投資于不少于6個證券，對每個投資比例不超過30%1995 CFA協(xié)會籌備全球投資業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)委員會封閉式基金收益分配不得低于年度可分配利潤的90%自2006.1.1起 公司必須至少每季度一次計算組合群收益QDII基金產(chǎn)品起點門檻為1000元人民幣20世紀(jì)80年代 基金運營銷售出現(xiàn)國際化趨勢申請QDII的證券公司滿足：凈資本不少于8億、凈資本于凈資產(chǎn)比例70%、經(jīng)營資管業(yè)務(wù)1年以上、最近一季度末管理不少于20億貨幣市場基金投資組合平

15、均剩余期限在每個交易日不得超過180天股票型封閉式基金托管費0.25%；開放式基金根據(jù)合同計提，通常低于0.25%證券公司向客戶收取的傭金，不高于交易金額的3，每筆交易傭金不足5元，按5元收取2013.9.6 首批3個5年期國債期貨合約在中國金融期貨交易所推出單個境外投資者持有一家上市公司股票，比例不得超過公司股票總數(shù)的10%證監(jiān)會對基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)，受理起60日內(nèi)作出決定國家外匯管理局規(guī)定養(yǎng)老基金保險基金等合格投資者設(shè)立的開放式基金，本金鎖定期為3個月1938 麥考利引入久期的概念負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外托管人，應(yīng)滿足最近一會計年度實收資本不少于10億美元，托管資產(chǎn)規(guī)模不少于10

16、00億美元中期票據(jù)采用注冊發(fā)行，最大注冊額度不超過企業(yè)凈資產(chǎn)40%兩種證券投資收益率之間完全正相關(guān)時，兩種證券之間的相關(guān)系數(shù)為1中外合資基金管理公司境外股東應(yīng)：外資持股上限49%，香港澳門臺灣的港資持股比例可達(dá)50%大額可轉(zhuǎn)讓存單期限一般在1年以內(nèi)，最短14天，以4個月、6個月為主融資融券標(biāo)的是股票的，上交所規(guī)定股東人數(shù)不少于4000人 20世紀(jì)90年代 信用衍生品發(fā)展最為迅速Q(mào)FII主體資格認(rèn)定，對資管機(jī)構(gòu)而言，經(jīng)營資管業(yè)務(wù)在2年以上，最近一會計年度管理資產(chǎn)不少于5億中期債券償還期在1-10年，長期債券償還期在10年以上每個合格投資者只能委托1個托管人，可以更換托管人基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)

17、構(gòu)的，最近1年沒有違規(guī)受到處罰紐約商品交易所石油合約以1000桶最小交易單位，芝加哥商品交易所小麥以5000蒲式耳最小交易單位保證金制度，在期貨合約中，繳納保證金比例為5%-10%QFII持股比例受到限制，單個境外投資者持有上市公司股票，比例不超過總額的10%交易所掛牌的國債回購有1天（隔夜），2，3,4,7,14,28,91,182市場參與者中，任何一只基金遠(yuǎn)期凈買入總余額不得超過其基金凈資產(chǎn)值的100%證券基金從上市公司分配取得股息紅利，扣繳所得稅時，按50%計算應(yīng)納稅所得額AIFMD 2013.7.22實施AIFMD規(guī)定私募股權(quán)投資基金收購公司2年內(nèi)不得通過分紅減持等進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓2005

18、經(jīng)合組織發(fā)表（集合投資管理計劃白皮書）標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)在1957年編制道瓊斯指數(shù)在1896.5.26問世，世界上影響最大，最權(quán)威融資融券對投資者要求，開戶時間達(dá)到18個月，資金不低于50萬基金運作費影響基金份額凈值小數(shù)點后4位，采用預(yù)提或待攤計入基金損益B股 無過戶費，上交所結(jié)算費是成交額0.5，深交所稱為結(jié)算登記費成交額0.5，最高不過500港元基金銷售服務(wù)費只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，大約為0.25%開放式基金每交易日估值，次日公告基金份額凈值基金管理費，托管費，銷售服務(wù)費按前1日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付基金賣出股票按1%收取印花稅境外投資顧問應(yīng)經(jīng)營資管業(yè)務(wù)5年以上，最近一會計年度資產(chǎn)不少于100億美元外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行持續(xù)經(jīng)營3年以上 可以申請成為托管人UCITS基金申購贖