資金20131130

1、資金管理交流目 錄目 錄資金業(yè)務介紹n 一條主線：賬戶賬戶資金流動融資授信管理借款票據信用證信托發(fā)行債券收付轉劃撥投資債券股票、期貨、基金貸款頭寸計息資金計劃、資金監(jiān)控資金業(yè)務介紹-賬戶類型n 現(xiàn)金類賬戶n按幣別設n 銀行類賬戶n按存款性質設：活期、定期、通知、協(xié)定等n按賬戶用途設：基本戶、專用戶、一般戶、臨時戶n 票據類賬戶n按票據類別設目 錄資金管理模式資金調劑限額管理模式二：相對集中管理模式二：相對集中管理收支合一收支兩條線統(tǒng)收統(tǒng)支模式三：高度集中管理模式三：高度集中管理資金監(jiān)督資金控制模式一：資金分散管理模式一：資金分散管理資金管理模式-資金監(jiān)督形態(tài)描述：集團可以及時查詢成員單位的資金

2、流信息，掌握成員單位資金管理工作的情況，不干涉成員單位的資金管理工作。價值點：集團在不影響、不干預成員單位日常運營的情況下，可以及時掌握集團各成員單位的資金運營情況，保證集團資金信息的及時性、真實性、完整性。集團總部成員單位成員單位成員單位查詢查詢查詢資金管理模式-資金控制形態(tài)描述：集團在實時掌握成員單位資金信息的基礎上，統(tǒng)籌規(guī)劃成員單位的資金計劃，確保集團整體資金流平衡；集團審批成員單位的重要性資金支出（包括定性、定量），其他日常運營支出可以由成員單位自主安排；集團統(tǒng)一管理各成員單位的外部融資業(yè)務。價值點：在成員單位自主經營資金管理的基礎上，集團控制成員單位的重要資金管理事項，保證集團整體資

3、金流平衡，加強資金風險管理。成員單位重要支出集團總部成員單位成員單位重要支出重要支出重要支出查詢查詢查詢資金管理模式-資金調劑形態(tài)描述：集團建立資金計劃管理體系，根據各成員單位的資金存量和資金需求，在成員單位之間調劑資金余缺。價值點：根據各成員單位的經營計劃，合理利用成員單位的閑余資金，滿足集團經營發(fā)展的資金需求。成員單位(資金短缺)集團總部成員單位（資金閑置）成員單位（資金短缺）資金轉出資金轉入資金轉入資金管理模式-限額管理形態(tài)描述：集團統(tǒng)一制定資金計劃，核定各成員單位的資金使用限額，成員單位在資金限額內自主安排資金運營。價值點：在保證成員單位正常經營的前提下，通過額度控制落實集團整體資金規(guī)

4、劃，確保資金流平衡。成員單位集團總部上收外部單位外部單位額度外資金額度外資金調劑收款付款資金管理模式-收支合一形態(tài)描述：成員單位在商業(yè)銀行開立帳戶，兼具收款和付款的職能。集團將成員單位收入資金上收到集團總賬戶，根據成員單位的支付需求，將資金從集團總賬戶下?lián)艿匠蓡T單位賬戶，成員單位自行對外支付。價值點：利用資金的上收下?lián)茉诩瘓F總賬戶建立現(xiàn)金池，有效挖掘集團沉淀資金，加強集團內部融資。上收外部單位帳戶外部單位帳戶收款付款下?lián)艹蓡T單位結算賬戶集團總賬戶資金管理模式-收支兩條線形態(tài)描述：成員單位在商業(yè)銀行分別開立收入賬戶和支出賬戶，收入款項全部進入收入賬戶，集團將成員單位收入賬戶的資金上收到集團總賬戶

5、；根據成員單位的支付需求，將資金從集團總賬戶下?lián)艿匠蓡T單位支出賬戶，成員單位自行對外支付。價值點：通過賬戶分離，嚴格控制成員單位的資金流入流出情況；利用資金的上收下?lián)茉诩瘓F總賬戶建立現(xiàn)金池，有效挖掘集團沉淀資金，加強集團內部融資。上收外部單位帳戶外部單位帳戶收款付款下?lián)艹蓡T單位收入賬戶成員單位支出賬戶集團總賬戶資金管理模式-統(tǒng)收統(tǒng)支形態(tài)描述：成員單位不單獨在外部商業(yè)銀行開立賬戶，一切資金收入和支出都集中在集團資金管理部門，資金的使用權、決策權和融資權均高度集中在集團總部。價值點：集團集中管理資金運營，直接控制資金流出規(guī)模，提高資金周轉效率，減少資金沉淀。集團公司統(tǒng)一賬戶成員單位內部賬戶成員單位

6、內部賬戶內部結算外部單位帳戶外部單位帳戶收款付款目 錄資金管理困惑賬戶眾多，管理不便整體資金狀況難以實時掌握資金的流向、流量難以掌握分子公司坐大盲目投資擴張存貸雙高，缺乏有效的調配手段內部往來產生高額手續(xù)費支出缺少有效的票據調劑體系，造成高額貼息支出成員單位融資能力不足，限制了企業(yè)的大規(guī)模發(fā)展銀企關系不對等，企業(yè)處于被動地位銀企關系不對等銀企關系不對等財務費用居高不下財務費用居高不下缺乏有效的缺乏有效的風險控制手段風險控制手段資金信息不對等資金信息不對等大量資金閑置 資金使用效率低下資源配置缺乏合理性 內部往來造成頭寸堆積資源調配不合理資源調配不合理目 錄項目實施方法交流-項目要素18n 成本n 質量n 進度n 功能n 持續(xù)發(fā)展項目實施方法交流-項目環(huán)境19項目管理項目管理項目干系人項目干系人組織結構組織結構管理技