2019年最近關(guān)于非法集資案件的調(diào)查分析報告

1、最近關(guān)于非法集資案件的調(diào)查分析報告下列是最近關(guān)于非法集資案件的調(diào)查分析報告，詳情請看下文！近幾年來，集資詐騙、非法吸收公眾存款案件的發(fā)案率大幅上開。這類案件嚴(yán)重危害我國的金融秩序，損害投資戶的利益，并易引發(fā)群體性上訪，擾亂國家機(jī)關(guān)正常的辦公秩序，是影響當(dāng)前社會穩(wěn)定的重要因素和重大隱患。筆者通過對我院近三年來受理的集資詐騙和非法吸收公眾存款案件進(jìn)行分析研究，查找出此類案件發(fā)案大幅上升的原因，并提出防范對策。一、基本數(shù)據(jù)統(tǒng)計（一）受案情況統(tǒng)計20*年至20*年，*中院共審理非法集資類案件16件，其中非法吸收公眾存款案件*件，占62.5%,集資詐騙案件6件，占37.5%。在這兩類案件中，一審案件5件

2、，占31.3%,其中非法吸收公眾存款案件1件，占一審受案數(shù)的20%集資詐騙案件4件，占一審受案數(shù)的80%二審案件11件，占68.7%,其中非法吸收公眾存款案件9件，占二審受案數(shù)的81.8%;集資詐騙案件2件，占二審受案數(shù)的18.1%,在11件二審案件中，維持9件，占81.8%;撤訴2件，占二審受案數(shù)的18.1%。（二）被告人基本情況統(tǒng)計在這16件非法集資類詐騙案件中，被告人總?cè)藬?shù)為98人，其中非法吸收公眾存款案件被告人數(shù)為32人，占此類案件被告人總數(shù)的32.7%;集資詐騙案件被告人數(shù)為66人，占此類案件被告人總數(shù)的67.3%。1 、被告人性別統(tǒng)計。按性別統(tǒng)計，在這98名被告人中，男性被告人43

3、人，占被告人總數(shù)的43.9%;女性被告人55人，占被告人總數(shù)的56.1%。2 、被告人犯罪年齡統(tǒng)計。按被告人犯罪時年齡統(tǒng)計，在這98名被告人中，20-30歲的被告人11人，占11%;30-40歲的被告人14人，占14%;40-50歲的被告人28人，占29%;50-60歲的被告人37人，占38%;60-70歲的被告人5人，占5%;70歲以上的被告人3人，占3%3 、被告人被判處刑罰情況統(tǒng)計。按被告人被判處的刑罰情況統(tǒng)計，在98名被告人中，被判處死刑的被告人5人，占5%;被判處死緩的被告人1人，占1%被判處無期徒刑的被告人3人，占3%被判處*-15年的被告人11人，占11%被為J處5-*年的被告人

4、21人，占22%被為J處3-5年的被告人34人，占35%被為J處3年以下的被告人13人，占135%被判處緩刑的被告人3人，占3%;免于刑事處罰的被告人7人，占7%二、非法集資類案件的犯罪特點分析通過對近三年來我庭審理的非法集資類案件的分析，我們發(fā)現(xiàn)非法集資類案件存在以下主要特點：（一）被告人數(shù)多、年齡偏大、女性多于男性從以上分析我們可以看出，在這16起非法集資案件中，被告人數(shù)達(dá)到98名，平均每起案件的被告人數(shù)為6人之多。其中焦英霞集資詐騙案被告人為15人，圣瑞集團(tuán)集資詐騙案的被告人更是達(dá)到32人之多。且被告人多以40歲以上的中老人年為主，其中40-60之間的被告人占到了全部被告人人總數(shù)的67%

5、在這98名被告人中，女性被告人占大多數(shù)，比男性被告人多出*.2個百分點。（二）涉案金額大、涉及地域廣非法集資類案件的涉案金額往往特別巨大，少則幾十萬、幾百萬元，多則上千萬元，甚至幾億、幾十億元，如焦英霞集資詐騙案犯罪金額高達(dá)7億多人民幣、圣瑞集團(tuán)集資詐騙案犯罪金額高達(dá)5億多人民幣。而且犯罪嫌疑人活動范圍擴(kuò)大，跨區(qū)域犯罪增多，有些犯罪案件涉及黑龍江省、河北省、內(nèi)蒙古自治區(qū)等20多個省市。（三）受害人數(shù)多、年齡偏大非法集資類犯罪的受害群體廣泛，受害人數(shù)少則數(shù)十人，多則成百上千人。遍及離退休老人、下崗職工、農(nóng)民、個體工商戶、公務(wù)員、企事業(yè)單位職工和其他社會無業(yè)人員等社會各個階層。且受害人年齡普遍偏大

6、，多以中老人為主。這部分人手中有些閑散資金，但又苦于找不到致富門路，很容易受到犯罪嫌疑人的欺騙和誘惑，有的甚至將所有積蓄都用來投資。同時，受害人之間多多少少都存著同事、朋友、親屬等不同的關(guān)系層面，形成由點到線、由線到面的幅射效應(yīng)。有的受害人既是被害人又是幫兇，不但自己投資，還勸親朋好友等去投資，自己從中獲利。（四）追贓困難、維穩(wěn)壓力大從目前辦理的案件情況看，非法集資案件追贓非常困難，追贓遠(yuǎn)低于實際損失數(shù)額。原因在于，一是大部分集資案件的爆發(fā)，均是資金鏈已經(jīng)斷裂，募集來的資金已被犯罪分子消耗殆盡；二是案發(fā)時犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移了贓款，大量贓款去向難以查明，追贓困又t,被害人損失難以挽回；三是

7、此類案件犯罪證據(jù)收集較難，往往導(dǎo)致因證據(jù)不足或不充分而對犯罪數(shù)額認(rèn)定的較低。這就容易引起受害人不滿，在沒有其它索賠渠道的情況下，被害人往往集結(jié)到各級政府上訪，尋求政府救濟(jì)，或采取堵塞交通等方式，給政府施加壓力，容易出現(xiàn)越級訪、告急訪，引發(fā)群體性事件。三、非法集資類案件的犯罪形式分析（一）以高額回報為誘餌為騙取受害人參與集資，犯罪分子往往采取“放長線釣大魚”的作案手法，以高于銀行幾倍甚至幾十倍的利率為誘餌，誘惑和煽動公眾參與集資活動。在進(jìn)行非法集資犯罪活動的初期，犯罪分子往往能保持良好的“信譽(yù)”，按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，給予投資者高額回報，騙取參與群眾的信任，進(jìn)而利用獲利集資人作“活廣告”

8、四處宣揚(yáng)，不斷擴(kuò)大集資規(guī)模使資金越滾越大，越集越多。犯罪分子繼而采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的資金運(yùn)作方式，用后期集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息。然而，隨著集資款的不斷增長，需要支付的回報也越來越多，最終因不堪重負(fù)而導(dǎo)致崩盤。有些犯罪分子則是待集資達(dá)到一定規(guī)模后便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。（二）犯罪行為具有較強(qiáng)的欺騙性和隱蔽性犯罪分子通常借用公司名義實施犯罪，工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，以此為其非法集資活動披上合法的外衣，甚至很多犯罪分子本身就是當(dāng)?shù)氐闹髽I(yè)家、政協(xié)委員、人大代表，在本地享有一定的知名度，有一定人脈關(guān)系和社會活動能力，其公司也是當(dāng)?shù)氐闹髽I(yè)、明星企業(yè)。為掩蓋其非法集資的性質(zhì)，犯罪

9、嫌疑人往往打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、為老同志、下崗工人謀福利等旗號，向社會公眾大肆宣傳其集資活動是經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)同意的，具集資項目是符合政府產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向、無風(fēng)險、高回報的，具集資是用于擴(kuò)大生產(chǎn)、投資開發(fā)的，來騙取受害人信任。（三）作案周期長，組織嚴(yán)密非法集資類犯罪的涉案團(tuán)伙大都有著嚴(yán)密的組織分工，都是有計劃、有步驟地進(jìn)行。一般都經(jīng)歷編造項目、宣傳造勢、募集資金、還本付息、最后崩盤等環(huán)節(jié)，少則一年半載，多則幾年，作案周期普遍較長。為了吸引更多的人參與，他們經(jīng)常運(yùn)用傳銷的手段，采用封閉式培訓(xùn)、授課的方式給參與者“洗腦”，采取“拉人頭”返利，帶人來參與給予“傭金”的激勵方式引誘集資。當(dāng)前，集

10、資詐騙、非法吸收公眾存款罪與非法傳銷活動有融合的趨勢，主要策劃者居于幕后,或者在外地遙控指揮，分層設(shè)立“分公司”、“代理站”、“推銷員”，再臨時雇傭社會閑散人員進(jìn)行宣傳和發(fā)展“下線”，上下形成網(wǎng)絡(luò)，按“業(yè)績”提成，形成層層欺騙的金字塔。其活動地點也往往選擇在人口密集的商業(yè)網(wǎng)點、居民小區(qū)出租房，活動更加隱蔽；在交款方式上，多為異地交款，異地銀行卡存取、郵政儲蓄存款、電子銀行轉(zhuǎn)賬等，使大量資金流動難以發(fā)現(xiàn)。（四）利用媒體進(jìn)行宣傳造勢非法集資犯罪分子通常采取聘請明星代言，請政府官員參與相關(guān)活動，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報道宣傳企業(yè)的“業(yè)績”將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈；雇用業(yè)務(wù)員傳入

11、社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息；舉辦各種活動，并在現(xiàn)場兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，進(jìn)行“現(xiàn)身說法”等方式，大力進(jìn)行宣傳造勢，以引誘更多的人參與非法集資活動。（五）作案手段不斷翻新犯罪分子除了以傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)等名義騙取受害人“投資”、“入股”、“加盟”外，更利用新興事物，如利用互聯(lián)網(wǎng)上的，如“電子商鋪”、“電子百貨”等虛擬產(chǎn)品，以投資委托經(jīng)營，到期回購等方式進(jìn)行非法集資?；蛘呃秒娮狱S金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，謊稱這些為新的投資理財工具或金融衍生產(chǎn)品，欺騙群眾投資。四、懲治非法集資類犯罪面臨的諸多問題（一）案件定性及準(zhǔn)確認(rèn)定涉案金額難非法吸收公眾存款與集資詐騙犯罪的表

12、現(xiàn)形式非常復(fù)雜，容易與民事經(jīng)濟(jì)糾紛相混淆，對于罪與非罪、此罪與彼罪的界限也難以界定。此外在認(rèn)定涉案金額方面，涉及很多會計、統(tǒng)計、金融、稅務(wù)、企業(yè)運(yùn)作與投資、證券外匯投資等方面的知識，需要辦案人員具備較寬的知識面和扎實的法律功底，這一點在實際操作的過程中會給辦案人增加很大的難度。（二）收集證據(jù)和追贓難非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪涉及面廣，跨省甚至跨國犯罪時有發(fā)生。犯罪分子為逃避打擊，對公司、企業(yè)的財務(wù)管理極不規(guī)范，記賬方法簡單粗糙，沒有建立會計賬目，財務(wù)賬冊資料殘缺混亂，無證據(jù)反映投資款的資金流向和投資用途，投資款大多被肆意處置和揮霍。同時，偵查機(jī)關(guān)在偵辦案件時，受到人力、物力、信息等諸多限制

13、，如與外地公安機(jī)關(guān)協(xié)同偵辦前期溝通程序繁瑣，辦案方法等方面容易發(fā)生分歧等，取證和追贓工作難度極大。追繳贓款存在的困難一方面是被執(zhí)行人可供執(zhí)行財產(chǎn)查找難。另一方面是有關(guān)部門移交執(zhí)行的很多涉案財產(chǎn)都處于權(quán)屬不明的狀態(tài)，單位和個人、被執(zhí)行人與案外人財產(chǎn)權(quán)屬不分導(dǎo)致了執(zhí)行范圍界定的困難。（三）相關(guān)法律規(guī)定滯后甚至缺位目前，我國懲治非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的相關(guān)法律及司法解釋在面對現(xiàn)實生活中各類紛繁復(fù)雜、表現(xiàn)形式變化多樣的案件時不可避免地呈現(xiàn)出滯后性和被動性，甚至對于諸如非法銷售未上市公司股權(quán)、電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)傳銷等新型犯罪行為還存在法律缺位。關(guān)于追繳、退賠的概念、范圍也未在任何法律、法規(guī)、中予以明

14、確，導(dǎo)致案件具體執(zhí)行范圍很難掌握。這也導(dǎo)致對一些不法行為的認(rèn)定和案件定性等帶來諸多實際困難，一定程度上降低了不法分子的犯罪成本及風(fēng)險。同時，由于每個集資詐騙和非法吸收公眾存款刑事案件背后都有大量與之相關(guān)的民事案件，刑事?lián)p失和民事債權(quán)債務(wù)互相交織重合（主要涉及有抵押權(quán)的民事案件），導(dǎo)致了刑事案發(fā)前做出的民事裁判中認(rèn)定的金額是否有效、刑事判決認(rèn)定的損失是否包含了民事抵押金額、普通民事債務(wù)是否也納入統(tǒng)一執(zhí)行的范圍等一系列棘手問題，這就大大增加了執(zhí)行依據(jù)的不確定性。五、非法集資類犯罪的預(yù)防、治理對策人民法院通過刑事審判手段打擊非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪、追究犯罪分子的刑事責(zé)任只能是一種事后救濟(jì)手段

15、。鑒于當(dāng)前非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪形勢的嚴(yán)峻性和復(fù)雜性，為加強(qiáng)和諧社會建設(shè)，必須加強(qiáng)對我國社會轉(zhuǎn)型期非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的研究，堅持打防結(jié)合、多措并舉，多管齊下，規(guī)范市場主體行為，把防范工作做在事前，建立有效的預(yù)防和打擊非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪機(jī)制。（一）依法規(guī)范市場主體行為，增強(qiáng)群眾風(fēng)險防范意識要引導(dǎo)市場主體依法經(jīng)營杜絕非法集資，使其各種經(jīng)濟(jì)行為不超出法律的邊界。針對當(dāng)前民眾投資欲望高、投資渠道少、投資范圍窄的現(xiàn)實困境，應(yīng)大力拓展投資渠道，建立并優(yōu)化各類資本要素市場，盡可能多地為人民群眾提供投資機(jī)會，防止各種以吸引投資為名、騙取受害群眾錢財?shù)倪`法犯罪活動的發(fā)生。要充分利

16、用各種新聞媒體廣泛宣傳國家的經(jīng)濟(jì)政策、法律法規(guī)，對非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的危害性進(jìn)行重點宣傳，及時宣傳司法機(jī)關(guān)打擊犯罪取得的成果，揭露這些犯罪活動的欺騙性和非法斂財本質(zhì)，震懾違法犯罪分子，大力營造震懾犯罪、教育群眾的濃厚氛圍。運(yùn)用各類宣傳工具和載體，采取巡回審判、法律宣講、專題講座等多種形式，將典型非法集資的方式、特點、鑒別方法等及時告知廣大群眾，以增強(qiáng)群眾自我保護(hù)意識，增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識，自覺抵制非法集資活動。同時,建立非法集資舉報獎勵激勵制度，發(fā)動廣大群眾積極舉報非法集資活動線索，充分發(fā)揮社會力量的監(jiān)督作用。（二）完善相關(guān)法律法規(guī)立法、司法和行政部門要加強(qiáng)對實踐發(fā)展的關(guān)注

17、，加強(qiáng)法律和行政法規(guī)的有效銜接，積極行動，協(xié)作配合，及時解決發(fā)展中出現(xiàn)的問題。一是制定有關(guān)刑事財產(chǎn)部分執(zhí)行的規(guī)范性法律文件。二是制定有關(guān)刑事財產(chǎn)部分執(zhí)行的規(guī)范性法律文件。積極制定出相應(yīng)的案件定性量刑標(biāo)準(zhǔn)，防止出現(xiàn)新的法律漏洞，應(yīng)著力將未履行信息披露的集資行為進(jìn)行入罪化處理，正當(dāng)融資行為與非法集資的區(qū)別界定不以集資的量和規(guī)模作為標(biāo)準(zhǔn)。（三）貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策各審判機(jī)關(guān)要嚴(yán)厲懲處各類從事詐騙犯罪活動和違法經(jīng)營活動，尤其是涉及受害人數(shù)多、涉案數(shù)額巨大的非法集資活動，最大限度地減少誘發(fā)和滋生各類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪因素。要注重提升打擊新型涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的水平，不斷適應(yīng)懲治涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪工作的需要，加強(qiáng)對

18、投資者法律權(quán)益的司法保護(hù)，及時做好受害群眾的安撫工作和維穩(wěn)工作，積極為受害群眾維護(hù)自身權(quán)益提供便利，依法保障其合法正當(dāng)訴求。審判機(jī)關(guān)要定期分析研究此類犯罪的特點和規(guī)律，除了要收集犯罪嫌疑人罪有罪無的證據(jù)，還要做好是否揮霍與轉(zhuǎn)移贓款、是否逃匿、是否將募集資金用于與經(jīng)營活動無關(guān)的開支等方面證據(jù)收集工作。人民法院在審理非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪案件時，要堅持懲辦與教育相結(jié)合，嚴(yán)格貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，依法準(zhǔn)確定罪量刑，突出刑罰的經(jīng)濟(jì)制裁功能，剝奪犯罪分子的再犯能力。（四）加強(qiáng)地區(qū)間司法合作，建立多部門協(xié)調(diào)配合，建立長效機(jī)制隨著改革開放的深入和經(jīng)濟(jì)建設(shè)的加速，科技、交通、通訊的發(fā)展，跨地區(qū)非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪更為突出，加強(qiáng)地區(qū)間的司法合作變得日益重要。要積極構(gòu)建由公安、工商、質(zhì)監(jiān)、交通、民政等多部門協(xié)調(diào)統(tǒng)一配合，街道、