典當(dāng)管理辦法

1、2017典當(dāng)管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范典當(dāng)行為，加強(qiáng)監(jiān)督管理，促進(jìn)典當(dāng)業(yè)規(guī)范發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，制定本辦法。第二條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立典當(dāng)行，從事典當(dāng)活動(dòng)，適用本辦法。第三條本辦法所稱(chēng)典當(dāng)，是指當(dāng)戶(hù)將其動(dòng)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行，交付一定比例費(fèi)用，取得當(dāng)金,并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。本辦法所稱(chēng)典當(dāng)行，是指依照本辦法設(shè)立的專(zhuān)門(mén)從事典當(dāng)活動(dòng)的企業(yè)法人，其組織形式與組織機(jī)構(gòu)適用中華人民共和國(guó)公司法的有關(guān)規(guī)定。第四條商務(wù)主管部門(mén)對(duì)典當(dāng)業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，公安機(jī)關(guān)對(duì)典當(dāng)業(yè)進(jìn)行治安管理。第五條典當(dāng)行的名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)名稱(chēng)登記管理的有關(guān)規(guī)

2、定。典當(dāng)行名稱(chēng)中的行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“典當(dāng)”字樣。其他任何經(jīng)營(yíng)性組織和機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)不得含有“典當(dāng)”字樣，不得經(jīng)營(yíng)或者變相經(jīng)營(yíng)典當(dāng)業(yè)務(wù)。第六條典當(dāng)行從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和規(guī)章，遵循平等、自愿、誠(chéng)信、互利的原則。第二章設(shè)立第七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立典當(dāng)行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；（三）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；（四）有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理人員及鑒定評(píng)估人員；（五）有兩個(gè)以上法人股東，且法人股相對(duì)控股；（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；（七）符合國(guó)家對(duì)典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。第八條典當(dāng)行注冊(cè)

3、資本最低限額為300萬(wàn)元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為500萬(wàn)元；從事財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元。典當(dāng)行的注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實(shí)繳的貨幣資本，不包括以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專(zhuān)利技術(shù)、土地使用權(quán)作價(jià)出資的資本。第九條典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)建立、健全以下安全制度:（一）收當(dāng)、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)查驗(yàn)證件（照）制度；（二）當(dāng)物查驗(yàn)、保管制度；（三）通緝協(xié)查核對(duì)制度；（四）可疑情況報(bào)告制度；（五）配備保安人員制度。第十條典當(dāng)行房屋建筑和經(jīng)營(yíng)設(shè)施應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)和消防管理規(guī)定，具備下列安全防范設(shè)施：（一）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)設(shè)置錄像設(shè)備（錄像資料至少保存2個(gè)月）；（二）營(yíng)業(yè)柜臺(tái)設(shè)置

4、防護(hù)設(shè)施；（三）設(shè)置符合安全要求的典當(dāng)物品保管庫(kù)房和保險(xiǎn)箱（柜、庫(kù)）；（四）設(shè)置報(bào)警裝置；（五）門(mén)窗設(shè)置防護(hù)設(shè)施；（六）配備必要的消防設(shè)施及器材。第十一條設(shè)立典當(dāng)行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)典當(dāng)行所在地設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)商務(wù)主管部門(mén)提交下列材料：（一）設(shè)立申請(qǐng)（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立典當(dāng)行的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本、股東及出資額、經(jīng)營(yíng)范圍等內(nèi)容）及可行性研究報(bào)告；（二）典當(dāng)行章程、出資協(xié)議及出資承諾書(shū)；（三）典當(dāng)行業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部管理制度及安全防范措施；（四）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；（五）檔案所在單位人事部門(mén)出具的個(gè)人股東、擬任法定代表人和其他高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷；（六）具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的法

5、人股東近期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告及出資能力證明、法人股東的董事會(huì)（股東會(huì)）決議及營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（七）符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件；（八）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)。第十二條具備下列條件的典當(dāng)行可以跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)：（一）經(jīng)營(yíng)典當(dāng)業(yè)務(wù)三年以上，注冊(cè)資本不少于人民幣1500萬(wàn)元;（二）最近兩年連續(xù)盈利；（三）最近兩年無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。典當(dāng)行的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本辦法第九條規(guī)定的安全制度，具備本辦法第十條規(guī)定的安全防范設(shè)施。第十三條典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)對(duì)每個(gè)分支機(jī)構(gòu)撥付不少于500萬(wàn)元的營(yíng)運(yùn)資金。典當(dāng)行各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)典當(dāng)行注冊(cè)資本的50%第

6、十四條典當(dāng)行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)商務(wù)主管部門(mén)提交下列材料:（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)報(bào)告（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所、負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額等）、可行性研究報(bào)告、董事會(huì)（股東會(huì)）決議；（二）具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的該典當(dāng)行最近兩年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（三）檔案所在地人事部門(mén)出具的擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷；（四）符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件；（五）省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)及所在地縣級(jí)政府公安機(jī)關(guān)出具的最近兩年無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄的證明。第十五條收到設(shè)立典當(dāng)行或者典當(dāng)行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)后，設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)報(bào)省級(jí)商務(wù)主管

7、部門(mén)審核，省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)將審核意見(jiàn)和申請(qǐng)材料報(bào)送商務(wù)部，由商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證。省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)在收到商務(wù)部批準(zhǔn)文件后5日（工作日，下同）內(nèi)將有關(guān)情況通報(bào)同級(jí)政府公安機(jī)關(guān)。省級(jí)政府公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)將通報(bào)情況通知設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)政府公安機(jī)關(guān)。第十六條申請(qǐng)人領(lǐng)取典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證后，應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向所在地縣級(jí)政府公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)典當(dāng)行特種行業(yè)許可證，并提供下列材料：（一）申請(qǐng)報(bào)告；（二）典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證及復(fù)印件；（三）法定代表人、個(gè)人股東和其他高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷及有效身份證件復(fù)印件；（四）法定代表人、個(gè)人股東和其他高級(jí)管理人員的戶(hù)口所在地縣級(jí)政府公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)故意犯罪記錄證明；（五）典

8、當(dāng)行經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及保管庫(kù)房平面圖、建筑結(jié)構(gòu)圖；（六）錄像設(shè)備、防護(hù)設(shè)施、保險(xiǎn)箱（柜、庫(kù)）及消防設(shè)施安裝、設(shè)置位置分布圖；（七）各項(xiàng)治安保衛(wèi)、消防安全管理制度；（八）治安保衛(wèi)組織或者治安保衛(wèi)人員基本情況。第十七條所在地縣級(jí)政府公安機(jī)關(guān)受理后應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將申請(qǐng)材料及初步審核結(jié)果報(bào)設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)政府公安機(jī)關(guān)審核批準(zhǔn)，設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)政府公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)審核批準(zhǔn)完畢。經(jīng)批準(zhǔn)的，頒發(fā)特種行業(yè)許可證。設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)政府公安機(jī)關(guān)直接受理的申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)在20日內(nèi)審核批準(zhǔn)完畢。經(jīng)批準(zhǔn)的，頒發(fā)特種行業(yè)許可證。設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)政府公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在發(fā)證后5日內(nèi)將審核批準(zhǔn)情況報(bào)省級(jí)政府公安機(jī)關(guān)備案；省級(jí)政府公安機(jī)關(guān)

9、應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)將有關(guān)情況通報(bào)同級(jí)商務(wù)主管部門(mén)。申請(qǐng)人領(lǐng)取特種行業(yè)許可證后，應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)到工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記注冊(cè)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，方可營(yíng)業(yè)。第三章變更、終止第十八條典當(dāng)行變更機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、注冊(cè)資本（變更后注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元以上的除外）、法定代表人、在本市（地、州、盟）范圍內(nèi)變更住所、轉(zhuǎn)讓股份（對(duì)外轉(zhuǎn)讓股份累計(jì)達(dá)50姒上的除外）的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)批準(zhǔn)。省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)后20日內(nèi)向商務(wù)部備案。商務(wù)部于每年6月、12月集中換發(fā)典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證。典當(dāng)行分立、合并、跨市（地、州、盟）遷移住所、對(duì)外轉(zhuǎn)讓股份累計(jì)達(dá)50犯上、以及變更后注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)同

10、意，報(bào)商務(wù)部批準(zhǔn)，并換發(fā)典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證。申請(qǐng)人領(lǐng)取典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證后，依照本辦法第十七條的有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)換發(fā)特種行業(yè)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。第十九條典當(dāng)行增加注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）與開(kāi)業(yè)時(shí)間或者前一次增資相隔的時(shí)間在一年以上；（二）一年內(nèi)沒(méi)有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。第二十條典當(dāng)行變更注冊(cè)資本或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，新進(jìn)入的個(gè)人股東和擬任高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受資格審查；新進(jìn)入的法人股東及增資的法人股東應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資能力與投資資格。第二十一條無(wú)正當(dāng)理由未按照規(guī)定辦理特種行業(yè)許可證及營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，或者自核發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)6個(gè)月未營(yíng)業(yè)，或者營(yíng)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)達(dá)6個(gè)月以上的，省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)、設(shè)區(qū)的市

11、（地）級(jí)政府公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)分別收回典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證、特種行業(yè)許可證，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)撤銷(xiāo)。收回的典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證應(yīng)當(dāng)交回商務(wù)部。省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)收回典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證，或者設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)政府公安機(jī)關(guān)收回特種行業(yè)許可證的，應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)通過(guò)省級(jí)政府公安機(jī)關(guān)相互通報(bào)情況。許可證被收回后，典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)依法向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。第二十二條典當(dāng)行解散應(yīng)當(dāng)提前3個(gè)月向省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)停止除贖當(dāng)和處理絕當(dāng)物品以外的其他業(yè)務(wù)，并依法成立清算組，進(jìn)行清算。第二十三條典當(dāng)行清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告報(bào)省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)確認(rèn)，由省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)收回典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證，并在5日內(nèi)通報(bào)同級(jí)政府公安

12、機(jī)關(guān)。省級(jí)政府公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)通知作出原批準(zhǔn)決定的設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)政府公安機(jī)關(guān)收回特種行業(yè)許可證。典當(dāng)行在清算結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)依法向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。第二十四條省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)對(duì)終止經(jīng)營(yíng)的典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)予以公告，并報(bào)商務(wù)部備案。第四章經(jīng)營(yíng)范圍第二十五條經(jīng)批準(zhǔn)，典當(dāng)行可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；（二）財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；（三）房地產(chǎn)（外省、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)；（四）限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣(mài)；（五）鑒定評(píng)估及咨詢(xún)服務(wù)；（六）商務(wù)部依法批準(zhǔn)的其他典當(dāng)業(yè)務(wù)。第二十六條典當(dāng)行不得經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：（一）非絕當(dāng)物品的銷(xiāo)售以及舊物收購(gòu)

13、、寄售；（二）動(dòng)產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)；（三）集資、吸收存款或者變相吸收存款；（四）發(fā)放信用貸款；（五）未經(jīng)商務(wù)部批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第二十七條典當(dāng)行不得收當(dāng)下列財(cái)物：（一）依法被查封、扣押或者已經(jīng)被采取其他保全措施的財(cái)產(chǎn)（二）贓物和來(lái)源不明的物品；（三）易燃、易爆、劇毒、放射性物品及其容器；（四）管制刀具，軍、警用標(biāo)志、制式服裝和器械；（五）國(guó)家機(jī)關(guān)公文、印章及其管理的財(cái)物；（六）國(guó)家機(jī)關(guān)核發(fā)的除物權(quán)證書(shū)以外的證照及有效身份證件；（七）當(dāng)戶(hù)沒(méi)有所有權(quán)或者未能依法取得處分權(quán)的財(cái)產(chǎn)；（八）法律、法規(guī)及國(guó)家有關(guān)規(guī)定禁止流通的自然資源或者其他財(cái)物。第二十八條典當(dāng)行不得有下列行為：（一）從商業(yè)銀行以外的單位和個(gè)人借款；（二）與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金；（三）超過(guò)規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款；（四）對(duì)外投資。第二十九條典當(dāng)行收當(dāng)國(guó)家統(tǒng)收、專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品