保險(xiǎn)新契約承保流程(新人培訓(xùn)班)

1、新契約承保流程新契約承保流程 電話中心電話中心 1、業(yè)務(wù)員展業(yè)交單2、初審3、掃描4、錄單外包5、繳費(fèi)6、核保7、郵包簽收和保單簽收（集中出單）8、回執(zhí)9、投保資料移交和歸檔 個(gè)險(xiǎn)銷售承保業(yè)務(wù)流程電子出單系統(tǒng)電子出單系統(tǒng) 我司現(xiàn)有電子出單體系圖我司現(xiàn)有電子出單體系圖二、團(tuán)險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)流程 1、初審 2、錄單、錄費(fèi) 3、掃描 4、核保 5、繳費(fèi) 6、郵包簽收和保單簽收 7、投保資料移交和歸檔銀郵銷售流程客戶上門客戶上門柜員介紹柜員介紹業(yè)務(wù)員促成業(yè)務(wù)員促成投保申請(qǐng)投保錄入打印單證系統(tǒng)核保確認(rèn)收費(fèi)協(xié)助客戶填寫投保單出單需要給客戶的單證： 1、保單客戶聯(lián)，附上條款。 2、投保單第二聯(lián)客戶聯(lián) 3、收費(fèi)憑證

2、（等同于發(fā)票）需要帶回公司的單證： 1、保單存根聯(lián)（背面需要讓客戶簽回執(zhí)） 2、投保單第一聯(lián)原件 3、投保提示書原件 4、相關(guān)身份證復(fù)印件及卡的復(fù)印件及卡信息。 銀保通系統(tǒng)出單流程投保提示書掃描件投保提示書掃描件銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書掃描件銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書掃描件承保流程兩種流程1、先收費(fèi)流程（先收費(fèi)、后出單） 線上成交-銀行扣款-集中出單-快遞配送-客戶簽收-歸檔扣費(fèi)憑客戶電話授權(quán)2、后收費(fèi)流程（先出單、后收費(fèi)）線上成交-集中出單-快遞配送-客戶簽收-銀行扣款-歸檔扣費(fèi)憑客戶書面簽字確認(rèn)保單簽收流程需要客戶簽收的文件通常包括一份投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）、一份保險(xiǎn)合同回執(zhí)、兩份投保提示書，其中如投、被保人不為同一人且被保險(xiǎn)人為成年人時(shí)，投保確認(rèn)書需投、被保人同時(shí)簽字。可能需要客戶填寫的文件有銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書，分紅險(xiǎn)需在投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）的右下角空白處抄錄“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”?；貓?zhí)在簽收時(shí)需填寫準(zhǔn)確簽收時(shí)間，簽字必須使用藍(lán)或黑色墨水筆，不可使用圓珠筆?？蛻艉炇蘸?，由快遞人員將投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）、保險(xiǎn)合同回執(zhí)、一份投保提示書帶回，如有銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書、POS機(jī)收款憑證公司留存聯(lián)、變更申請(qǐng)書的也一并帶回；保險(xiǎn)合同、投保確認(rèn)書（客戶留存聯(lián)）、另一份投保提示書、POS機(jī)收款憑證客戶留存聯(lián)留