中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法必學(xué)內(nèi)容

1、中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(2010年版)必學(xué)內(nèi)容第一章 總 則第一節(jié) 指導(dǎo)原則和適用范圍第一條 為健全內(nèi)控機制，保障合規(guī)經(jīng)營，懲戒違規(guī)行為，防范金融風(fēng)險，依據(jù)國家法律法規(guī)和中國銀行規(guī)章制度，制定本辦法。第二條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指員工違反國家法律法規(guī)以及我行規(guī)章制度的行為。員工發(fā)生違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)依照本辦法受到相應(yīng)的處理。第三條 本辦法適用于同我行存在勞動關(guān)系的員工。海外機構(gòu)和附屬公司可根據(jù)本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H或行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，制定相關(guān)管理辦法。第四條 勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理，參照本辦法執(zhí)行，后果嚴(yán)重的，退回勞務(wù)派遣公司。第五條 處理違規(guī)員工，應(yīng)當(dāng)堅持事實清楚、證據(jù)充分、

2、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法的原則。第六條 由于辭職、退休等原因與我行解除或終止勞動關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間嚴(yán)重違規(guī)的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。第二節(jié) 處理的種類和權(quán)限第七條 對員工違規(guī)行為的處理種類有：（一）經(jīng)濟處理，包括扣減績效收入、降低薪點、降低薪酬等級；（二）職位處分，包括引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、辭退；（三）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、撤職、開除。以上處理種類可合并使用。第八條 對員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)。給予紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點、降低薪酬等級的，由二級分行以上機構(gòu)審批。第九條 上級機構(gòu)發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機構(gòu)的處理決定存在事實不清、定性不準(zhǔn)、量紀(jì)失當(dāng)

3、、程序違法等問題的，有權(quán)責(zé)成下級機構(gòu)予以糾正。第十條 處理決定應(yīng)從認定員工違規(guī)行為之日起三個月內(nèi)作出，特殊情況不超過五個月。需報上級管轄機構(gòu)審批或?qū)徍说模话銘?yīng)在三十日內(nèi)報出。上級機構(gòu)收到報告后，一般應(yīng)在三十日內(nèi)回復(fù)。第十一條 認定員工違規(guī)行為的日期，以事實材料或調(diào)查結(jié)論與本人最后見面的日期為準(zhǔn)；司法機關(guān)、監(jiān)管機關(guān)移送的結(jié)論性材料以收到的日期為準(zhǔn)。第十二條 員工受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時給予經(jīng)濟處理，并自處分生效之日起，在一定期限內(nèi)受到任職限制：（一）受到警告處分的，六個月內(nèi)不得晉升職務(wù)；（二）受到記過處分的，十二個月內(nèi)不得晉升職務(wù)；（三）受到記大過處分的，十八個月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)

4、；（四）受到撤職處分的，二十四個月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)。第十三條 引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，十二個月內(nèi)不得聘任與原職務(wù)相當(dāng)?shù)墓芾砺殑?wù)。第十四條 因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同時解除勞動合同，我行各類機構(gòu)不得聘用。開除處分決定應(yīng)抄報相應(yīng)金融監(jiān)管機構(gòu)。第十五條 各級工會認為對違規(guī)員工的處理不符合國家法律法規(guī)或本辦法規(guī)定的，有權(quán)提出復(fù)議意見。第三節(jié) 處理條款的運用規(guī)則第十六條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：（一）明知或應(yīng)知其行為損害我行利益的；（二）為本人或他人謀取私利的；（三）多次違規(guī)，屢查屢犯的；（四）推卸責(zé)任、誣陷他人的；（五）在共同違規(guī)行為中負主要責(zé)任的；

5、（六）指使、脅迫、教唆他人違規(guī)的；（七）其他具有從重、加重情節(jié)的。本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的幅度外，加重一檔處理。第十七條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理：（一）主動說明違規(guī)問題，配合調(diào)查的；（二）檢舉違法違規(guī)問題且經(jīng)查證屬實的；（三）主動采取措施，避免或減輕損害后果的；（四）主動賠償損失或退出非法所得的；（五）為追逃追贓提供線索的；（六）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時予以糾正的；（七）自查發(fā)現(xiàn)案件，或組織查處案件有力，并且減輕損害后果顯著的；（八）到崗時間較短且認真履職的；（九）其它具有從輕、減輕情節(jié)的。本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按下限

6、處理；減輕處理,是指在規(guī)定的幅度外，減輕一檔處理。本辦法所稱主動說明，是指員工在接受我行調(diào)查前向有關(guān)部門說明問題，或在調(diào)查期間說明調(diào)查人員未掌握的問題。第十八條 有下列情形之一的，可免予處理：（一）初次違規(guī)，情節(jié)輕微且未造成損害的；（二）執(zhí)行上級指示被動違規(guī)，事后及時上報的；（三）受到暴力脅迫時行為失當(dāng)?shù)?；（四）因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件的；（五）業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為的；（六）因不可抗力造成違規(guī)的；（七）其它可以免予處理的。第十九條 本辦法所稱后果嚴(yán)重，是指因違規(guī)行為導(dǎo)致下列情形之一的：（一）外部侵害案件損失低于一百萬元的；（二）一人死亡或三人重傷，或低于一百萬元損失責(zé)任事故的

7、；（三）核心信息系統(tǒng)運行故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)半小時以上的；（四）印章、密押器等重要機具被盜用、丟失的；（五）重要空白憑證、有價單證、網(wǎng)上銀行認證工具等被盜用、丟失的；（六）借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保險單據(jù)等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；（七）累計形成個人客戶授信損失低于五十萬元、法人客戶授信損失低于五百萬元的；（八）抵債資產(chǎn)損毀低于五十萬元，或其它直接經(jīng)濟損失低于五十萬元的；（九）對我行聲譽造成負面影響或嚴(yán)重聲譽風(fēng)險的；（十）其他后果嚴(yán)重的情形。第二十條 本辦法所稱后果特別嚴(yán)重，是指因違規(guī)行為導(dǎo)致下列情形之一的： （一）發(fā)生內(nèi)部舞弊案件的；（二）外

8、部侵害案件損失一百萬元以上的；（三）二人以上死亡或一百萬元以上損失責(zé)任事故的；（四）槍支、彈藥被盜（搶）或丟失的；（五）網(wǎng)點被責(zé)令停業(yè)整頓的；（六）核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)四小時以上的；（七）累計形成個人客戶授信損失五十萬元以上、法人客戶授信損失五百萬元以上的；（八）抵債資產(chǎn)損毀五十萬元以上，或其它直接經(jīng)濟損失五十萬元以上的；（九）對我行聲譽造成嚴(yán)重負面影響的； （十）其他后果特別嚴(yán)重的情形。第二十一條 本辦法所稱責(zé)任人包括：直接責(zé)任人、管理責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。直接責(zé)任人是指：實施違規(guī)行為的當(dāng)事人。管理責(zé)任人是指：對違規(guī)行為和后果負有管理責(zé)任的部門或團隊負責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指：對違規(guī)行

9、為和后果負有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的機構(gòu)負責(zé)人。第二十二條 員工因違規(guī)給我行造成直接經(jīng)濟損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失。第二十三條 員工違規(guī)行為涉嫌刑事犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送司法機關(guān)處理。第二十四條 本辦法中未列明的違規(guī)行為，可比照本辦法相關(guān)條款進行處理。第二十五條 本辦法所稱“以上”，均包含本數(shù)。第四節(jié) 處理程序第二十六條 業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需給予責(zé)任人紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點、降低薪酬等級的，應(yīng)將證據(jù)材料、責(zé)任認定材料和處理建議等移送監(jiān)察部門審理。監(jiān)察部門會同相關(guān)部門研究提出處理意見，按員工管理權(quán)限報管理層審批后，由人力資源部門依有關(guān)程序辦理。外部侵害案件責(zé)任人處理程序，按管理條線規(guī)定辦理。第二

10、十七條 監(jiān)察部門查實違規(guī)問題后，需對責(zé)任人進行處理的，由監(jiān)察部門提出處理建議，按員工管理權(quán)限報管理層審批后，由人力資源部門依有關(guān)程序辦理。第二十八條 事實材料或調(diào)查結(jié)論應(yīng)與責(zé)任人見面，責(zé)任人應(yīng)在見面材料上簽名，并有權(quán)進行申辯。責(zé)任人拒絕簽名的，應(yīng)由兩名調(diào)查人員在見面材料上注明情況，但不影響對其違規(guī)問題的處理。第二十九條 員工因違規(guī)需給予開除處分或辭退處理的，應(yīng)事先將理由書面通知本級工會。工會認為處理不適當(dāng)?shù)?，有?quán)提出意見。作出開除或辭退決定的機構(gòu)應(yīng)研究工會意見，并將處理結(jié)果書面通知工會。第三十條 員工在被調(diào)查期間不得出國（境）、出差，不得調(diào)動、提拔，必要時可暫停其工作。第三十一條 調(diào)查、復(fù)審（

11、核）應(yīng)實行回避制度，調(diào)查、復(fù)審（核）人員及其近親屬與被調(diào)查人、被處分人或者被調(diào)查事項有利害關(guān)系的，不得參與調(diào)查、復(fù)審（核）。第三十二條 處理決定應(yīng)以書面形式送達本人簽收（本人不在的，可交其同住成年親屬簽收）；拒絕簽收的，公證送達。無法以前述方式送達的，郵寄送達（郵件信封應(yīng)注明決定的主要內(nèi)容）。第三十三條 員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起三十日內(nèi)向同級監(jiān)察部門書面提出復(fù)審；監(jiān)察部門應(yīng)在接到復(fù)審申請后三十日內(nèi)作出復(fù)審決定，如遇特殊原因可延長三十日。第三十四條 員工對復(fù)審決定不服的，可在接到復(fù)審決定之日起三十日內(nèi)向上級管轄機構(gòu)的監(jiān)察部門書面提出復(fù)核申請；上級監(jiān)察部門應(yīng)在接到復(fù)核申請后六十

12、日內(nèi)作出復(fù)核決定，如遇特殊原因可延長三十日。第三十五條 上一級管轄機構(gòu)或總行作出復(fù)核決定后，申訴人繼續(xù)申訴的，不再受理。第三十六條 復(fù)審、復(fù)核決定，應(yīng)當(dāng)送達員工本人。復(fù)審、復(fù)核程序的進行，不影響原處理決定的執(zhí)行。復(fù)審、復(fù)核決定不得重于原處理決定。經(jīng)復(fù)審或復(fù)核，撤銷原處理決定，不予處理或減輕處理的，應(yīng)對照新的處理決定，對執(zhí)行原處理決定扣減的薪酬等相關(guān)收入的差額部分予以補發(fā)。第三十七條 員工受到紀(jì)律處分可在一定期限后向原作出處分決定的機構(gòu)提出解除處分的申請，其中警告處分滿六個月，記過處分滿十二個月，記大過處分滿十八個月，撤職處分滿二十四個月。原作出處分決定的機構(gòu)應(yīng)根據(jù)員工本人的表現(xiàn)及時作出解除或延

13、長處分期限的決定。延長處分期限不得超過原處分期限的一半。第二十七節(jié) 保密與信息披露違規(guī)行為的處理第二百七十七條 在信息保密方面，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：（一）違反規(guī)定或約定，泄露客戶信息或商業(yè)秘密的；（二）以不正當(dāng)手段獲取非分管客戶資料的；（三）利用復(fù)印、打印、電腦存儲設(shè)備、錄像、錄音、拍攝等方式私自保留客戶資料的；（四）違反規(guī)定，向行內(nèi)其他部門、人員或第三方提供客戶基礎(chǔ)資料或客戶名單的；（五）違反規(guī)定，對外提供有關(guān)業(yè)務(wù)的管理規(guī)定、營銷方案、標(biāo)識設(shè)計方案、調(diào)研報告、培訓(xùn)材料和統(tǒng)計數(shù)據(jù)等相關(guān)資料的；（六）未經(jīng)授權(quán)，擅自對外提供或披露財會、業(yè)

14、務(wù)等信息、或因工作疏忽造成信息泄露的。本條所稱商業(yè)秘密的范圍，依據(jù)中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法和有關(guān)保密合同的規(guī)定確定。第二百七十八條 未按規(guī)定妥善保管或丟失涉密文件資料，違規(guī)連接使用互聯(lián)網(wǎng)或使用移動存儲介質(zhì)，造成失、泄密事件發(fā)生的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。第二百七十九條 違反保密規(guī)定，有下列行為之一的, 給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：（一）泄露國家秘密的；（二）泄露、混用操作口令、密碼、密鑰、編密參數(shù)、算法以及金庫密碼的；（三）泄露計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)口令或密鑰等重要信息和數(shù)據(jù)的；（四）泄漏呆賬核銷、賬銷案存信息

15、的；（五）泄露尚未依法取得知識產(chǎn)權(quán)但與之相聯(lián)系的信息資料的；（六）對已發(fā)生重大泄密事故隱瞞不報的；（七）造成密碼設(shè)備遺失或失、泄密的；（八）違反規(guī)定，擅自對外提供、攜運涉密文件或資料（含復(fù)印件）出境的；（九）其他違反保密規(guī)定的。第二百八十條 違反品牌管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自就與我行相關(guān)的事項接受媒體采訪的；（二）擅自對外發(fā)送稿件、信息、內(nèi)部法律意見書的；（三）擅自對外提供我行統(tǒng)計資料的；（四）造成重大信息漏報，以及因提供信息不及時延誤新聞發(fā)布時間的 ；（五）在信息披露前泄露信息或提供虛假信息的； （六）擅自發(fā)

16、布、修改我行產(chǎn)品或形象廣告的；（七）未及時處置危機公關(guān)事件，導(dǎo)致事態(tài)擴大的；（八）在公眾媒介發(fā)布有損我行形象的材料或言論的；（九）其他違反品牌管理規(guī)定的。第二百八十一條 有下列行為之一的，予以辭退或給予開除處分：（一）盜用他人密碼的；（二）私自竊取、泄露客戶賬戶信息或交易信息用于不法用途的或為非法活動提供便利的；（三）非法為境外機構(gòu)、組織、人員，竊取、刺探、收買、提供國家秘密和我行商業(yè)秘密的。第二十八節(jié) 違反職業(yè)操守行為的處理第二百八十二條 有下列行為之一的，予以辭退或給予開除處分：（一）參與嫖娼、賣淫等非法活動的；（二）參與色情活動的；（三）報銷或變相報銷色情服務(wù)費用的；（四）傳播色情書刊、

17、色情音像制品的；（五）吸食、注射、種植、販運和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品的；（六）為吸毒、販毒人員提供資金的。第二百八十三條 有下列行為之一的，給予記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：（一）與下屬員工賭博的；（二）與客戶賭博的；（三）參與任何形式聚眾賭博的；（四）為他人提供、墊付賭資或賭債的；（五）為他人介紹、提供賭博場所的；（六）到國（境）外賭博的。第二百八十四條 利用工作時間或工作便利為本人及親友的股票、外匯、期貨等金融投資產(chǎn)品進行查詢或交易的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。第二百八十五條 參與內(nèi)幕消息相關(guān)的證券交易或暗示他人參與相關(guān)交易

18、的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。第二百八十六條 包庇他人賭博、吸毒、販毒、嫖娼、賣淫和違規(guī)炒股或阻撓相關(guān)調(diào)查的，給予記大過或撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，予以辭退或給予開除處分。第二百八十七條 在經(jīng)營管理活動中，利用職務(wù)上的便利，將盈利業(yè)務(wù)交由親友承包經(jīng)營，或利用職務(wù)上的便利為個人、親友謀取利益，或?qū)⑽倚袠I(yè)務(wù)介紹給其它相關(guān)經(jīng)營機構(gòu)而個人獲取不當(dāng)利益，或發(fā)生不正當(dāng)競爭和商業(yè)賄賂行為的，給予記大過或撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，予以辭退或給予開除處分。第二百八十八條 在經(jīng)營管理活動中，索取或收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價證券、手續(xù)費以及報銷費用的，給予記大過或撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，予以辭退或給予開除處分。第二百八十九條 違反規(guī)定，從事經(jīng)商或有償中介活動的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。第二百九十條 違反規(guī)定，參與客戶之間資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。第二百九十一條 未經(jīng)批準(zhǔn)從事與我行利益有沖突的兼職職業(yè)，或未經(jīng)批準(zhǔn)在與我行有業(yè)務(wù)關(guān)系單位兼職并領(lǐng)取報酬的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。第二百九十二條 違反規(guī)定，侵害員工