私人銀行競賽題庫

1、私人銀行競賽題庫題目答案自測自測易錯標記解釋“合規(guī)為本、全員有責、風險可控、穩(wěn)健高效”這16個字，高度概括了我行始終堅守的合規(guī)行為準則和價值追求。對“監(jiān)管套利”是指銀行業(yè)金融機構(gòu)通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟或通過拉長融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟來獲取收益的套利行為，錯CRM系統(tǒng)私人銀行專業(yè)財富顧問主管和財富顧問角色下都允許掛接客戶。錯FOHF是fundofhedgefund的縮寫，即對沖基金的基金。對PBZO1600為預期收益型產(chǎn)品（）對PBZP9100首次購買起點為100萬元（）錯按處理情況不同，客戶投訴可分為有責投訴、無效投訴、升級投訴、重復投訴。對根據(jù)合規(guī)要求，境外產(chǎn)品

2、只能由境外持牌專業(yè)人員進行銷售，境內(nèi)財富顧問不可以進行產(chǎn)品營銷。對根據(jù)合規(guī)要求，境外產(chǎn)品只能由境外持牌專業(yè)人員進行銷售，境內(nèi)財富顧問不可以進行產(chǎn)品營銷。對關(guān)聯(lián)套利是指銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，通過設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等形式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為。重點關(guān)注是否違規(guī)向關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)，是否違反或規(guī)避并表管理規(guī)定。對金融資產(chǎn)質(zhì)押代理投資業(yè)務(wù)，是指私人銀行可將金融資產(chǎn)質(zhì)押給我行準入的合作機構(gòu)，我行理財資金通過投資合作機構(gòu)設(shè)立的定向資產(chǎn)管理計劃或信托計劃，專項認購私人銀行客戶金融資產(chǎn)收益權(quán)的代理投資業(yè)務(wù)。對客戶通過金融資產(chǎn)質(zhì)押代理投資業(yè)務(wù)

3、取得資金，專項投資購買的工行理財產(chǎn)品或滬深交易所流通股票可以再用于質(zhì)押辦理本業(yè)務(wù)。錯客戶投訴第一責任單位對客戶投訴處理的質(zhì)量和效率承擔直接責任。對利率債的到期收益率的提升意味著利率債價格的提升。錯目前港股市場上的主要投資者是歐美機構(gòu)投資者。對私人銀行理財資金投資于結(jié)構(gòu)化信托計劃的優(yōu)先份額，并通過該信托計劃投資股票、債券、基金、外匯、商品、金融衍生品等有公開交易市場的標準化金融工具，以承擔較低市場風險獲得投資收益的理財業(yè)務(wù)。對所有客戶投訴原則上均應納入“客戶服務(wù)與投訴管理系統(tǒng)”管理，統(tǒng)一進行登記、分派流轉(zhuǎn)和跟蹤處理。對我行應在銷售專區(qū)公示咨詢舉報電話，便于消費者確認產(chǎn)品屬性及相關(guān)信息，舉報違規(guī)銷

4、售、私售產(chǎn)品等行為。對相對于債券，權(quán)益資產(chǎn)的收益更高是因為權(quán)益資產(chǎn)的信用風險更高。錯薪酬收益權(quán)理財業(yè)務(wù)是指我行私人銀行資金設(shè)立信托計劃，由信托計劃受讓我行私人銀行客戶的合法薪酬收益權(quán)，并由私人銀行客戶按照合同約定回購其薪酬收益權(quán)。對在“市場亂象”專項檢查中發(fā)現(xiàn)的風險事件和案件，要按照“一案三問”，“上追兩級”的要求，嚴格追究領(lǐng)導機關(guān)和領(lǐng)導人員責任。對在各中心正式上報專戶理財產(chǎn)品需求之前，不需要與客戶進行需求預溝通。錯在長期限的不可撤銷型家族財富管理基金中，委托人或者監(jiān)察人可以通過基金框架下的有關(guān)分配條款實現(xiàn)資金財產(chǎn)的流動性需求。對題目答案自測易錯題標記（）三位一體的專戶營銷管理機制基本完善，全

5、行辦專戶業(yè)務(wù)格局已經(jīng)形成。a.“總行專戶服務(wù)團隊一級分行私行中心專戶團隊二級分行分管行長與專戶財富顧問”b.“一級分行私行中心專戶團隊二級分行分管行長專戶財富顧問”c.“總行專戶服務(wù)團隊一級分行私行中心專戶團隊專戶財富顧問”a()指消費者享有自主決定是否購買、使用我行產(chǎn)品或接受我行服務(wù)，以及具體業(yè)務(wù)品種和金額等事項的權(quán)利。a.知情權(quán)b.公平交易權(quán)c.自主選擇權(quán)c（）是指客戶通過撥打我行官方統(tǒng)一客戶電話，各類投訴舉報專線電話、各級分支機構(gòu)客服電話以及網(wǎng)上銀行、手機銀行、融E聯(lián)等提出的投訴。a.信訪類b.電子渠道類c.轉(zhuǎn)辦類b（）是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財

6、產(chǎn)品。a.服務(wù)專屬原則b.受托盡職原則c.“了解你的客戶”原則d.風險匹配原則d（）一般是指從事私人股權(quán)（非上市公司股權(quán)）投資的基金a.私募股權(quán)基金（PE）b.基金子公司專項資產(chǎn)管理c.信托計劃d.以上都對a（）旨在通過基本分析和技術(shù)分析構(gòu)造投資組合，并通過買賣時機的選擇和投資組合結(jié)構(gòu)的調(diào)整，獲得超過市場組合收益的回報。a.投資組合保險策略b.買入并持有策略c.積極型股票投資策略c16.關(guān)于區(qū)域之星產(chǎn)品以下說法正確的是（）a.分為預期型和凈值型兩種b.屬于封閉式產(chǎn)品c.屬于特定區(qū)域簽約客戶購買c2016年下半年起，股市和債市出現(xiàn)雙跌，尤其自2016年12月后，債券市場波動加大，財富顧問針對近期

7、市場溝通時哪個觀點最恰當。a.債券市場波動加大，投資端可能會出現(xiàn)階段性防守策略。市場利率持續(xù)走低，應及時與客戶溝通做好收益預期調(diào)整工作b.市場波動是進入市場的絕佳機會，應加大配置權(quán)益類產(chǎn)品c.建議客戶盡快贖回債券類產(chǎn)品d.建議客戶堅持穩(wěn)健投資理念，保持對目前理財產(chǎn)品的收益預期aA公司的賬面凈資產(chǎn)價值12000萬元，發(fā)行股票數(shù)量1000萬股，必要回報率為13%，該公司的鼓勵政策一直為：將每股收益的80%作為紅利發(fā)放。假設(shè)A公司股票紅利是固定增長，則該公司合理市盈率為（），若目前A公司的股價為25元/股，根據(jù)市盈率判斷應該是（）股票。a.6.73，買入b.6.73，賣出c.8.89，買入d.8.8

8、9，賣出dETF是一種()。a.保本型基金b.債券型基金c.貨幣型基金d.指數(shù)型基金dMOM模式通過對投資管理人的研究評價，篩選（），并持續(xù)對其業(yè)績進行動態(tài)跟蹤、風險控制，獲取長期、穩(wěn)定高于市場平均水平的投資收益。a.特定投資風格類別的優(yōu)秀投資管理人，構(gòu)建管理人投資組合，對投資管理人進行資產(chǎn)配置b.多元投資風格類別的優(yōu)秀投資管理人，構(gòu)建管理人投資組合，對投資管理人進行資產(chǎn)配置c.過往投資表現(xiàn)突出的投資管理人，構(gòu)建管理人投資組合，對投資管理人進行資產(chǎn)配置bPBZO1302產(chǎn)品業(yè)績比較基準4.6（年化），購買起點金額50萬，提供每周申購、每兩周贖回的流動性安排，下列哪項表述不符合該產(chǎn)品投資策略。a

9、.以固定收益類項目及配置型債券類投資品為主b.債券方面主要投資于收益穩(wěn)定的配置型債券投資品c.權(quán)益市場方面，產(chǎn)品維持較低比例的權(quán)益組合倉配置d.境外投資品比例超過20%，抓住境外市場配置機會d按照證監(jiān)會基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法規(guī)定：為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。a.300b.2000c.5000d.3000d標準化產(chǎn)品指：a.定價一致的產(chǎn)品b.類型相似的產(chǎn)品c.在銀行間市場及證券交易所市場以外市場交易的產(chǎn)品d.在銀行間市場及證券交易所市場交易的產(chǎn)品d財富顧問如需通過移動CRM系統(tǒng)查詢私人銀行產(chǎn)品到期情況，可

10、通過（）功能查詢。a.待辦事項b.服務(wù)日志c.產(chǎn)品開放日d.通知a財富顧問在建立客戶綜合畫像時，對于客戶生命周期的判斷主要是通過哪幾個方面進行的？a.年齡、性別、教育背景、在職崗位、家庭情況b.年齡、性別、教育背景、在職崗位、客戶企業(yè)所屬價值鏈情況c.年齡、性別、教育背景、在職崗位、財富積累情況a產(chǎn)品銷售“雙錄”，錄音錄像資料至少要保留到產(chǎn)品到期兌付后（）。a.6個月b.1年c.2年a從投資策略來看，穩(wěn)健成長型投資者一般可選擇()。a.企業(yè)債券b.分紅穩(wěn)定持續(xù)的藍籌股c.國債b從我行私人銀行部遴選的第一單信托計劃算起，私人銀行遴選產(chǎn)品服務(wù)迄今已有近（）年歷史。a.8b.7c.6d.5b搭建財富

11、顧問工作臺，支持產(chǎn)品開放日歷、產(chǎn)品到期、客戶生日提醒、資金流向等財富顧問日常工作過程管理，以上目標符合私人銀行移動服務(wù)平臺未來發(fā)展目標的（）要求。a.移動化b.個性化c.場景化d.智能化c當經(jīng)濟緊縮時，國債與非國債之間的信用利差將（）。a.擴大b.縮小c.不變d.都有可能a當判斷市場環(huán)境不好，權(quán)益市場和債券市場都存在下跌風險的情況下，投資組合以貨幣和現(xiàn)金為主來配置資產(chǎn)，以下符合該資產(chǎn)配置的組合為（）a.PBZT8001+PBZO1301b.PBZT8001+PBZT8002c.PBZT1301+PBZT8002a登陸移動CRM系統(tǒng)，點擊客戶資產(chǎn)視圖及走勢，可查看某一客戶（）內(nèi)的資產(chǎn)的走勢情況。

12、a.三個月b.半年c.一年d.三年c登陸移動CRM系統(tǒng)，點擊客戶資產(chǎn)視圖及走勢，可查看某一客戶（）內(nèi)的資產(chǎn)的走勢情況。a.三個月b.半年c.一年d.三年c反洗錢法臨時凍結(jié)不得超過a.12小時b.24小時c.48小時d.72小時c非標準化資產(chǎn)是指未在銀行間市場及（）的資產(chǎn)。a.以下皆是b.場外交易c.期貨交易所d.證券交易所d根據(jù)商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法（銀監(jiān)會2011年第5號）規(guī)定，商業(yè)銀行應當向銷售人員提供每年不少于（）小時的培訓，確保銷售人員掌握理財業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度，熟悉理財產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品風險特性等專業(yè)知識。a.16b.20c.30d.48b根據(jù)反洗錢法和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院

13、反洗錢行政主管部門是指（）。a.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室b.中國人民銀行c.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會d.中華人民共和國公安部b根據(jù)關(guān)于加強銀行業(yè)消費者權(quán)益保護解決當前群眾關(guān)切問題的指導意見（銀監(jiān)辦發(fā)201625號）要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應在（)前完成銷售專區(qū)內(nèi)電子監(jiān)控系統(tǒng)的安裝配備工作，實現(xiàn)自有理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售過程全程錄音錄像。a.2016年6月30b.2016年12月31日c.2017年3月31日b根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法中國人民銀行令2007第2號規(guī)定，金融機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料

14、和交易記錄?？蛻羯矸葙Y料應自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。a.1年b.3年c.5年d.7年c根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法中國人民銀行令2007第2號規(guī)定，金融機構(gòu)應當保存的資料范圍包括（）：記載客戶身份信息、資料反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料a.b.c.d.d根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法中國人民銀行令2007第2號規(guī)定，金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融

15、機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（）進行一次審核。a.每季度b.每半年c.每年d.每兩年b根據(jù)商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法（銀監(jiān)會2011年第5號），除（）以外，以下選項均為商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法中規(guī)定的理財產(chǎn)品銷售文件。a.風險揭示書b.客戶權(quán)益須知c.理財產(chǎn)品說明書d.產(chǎn)品宣傳資料d根據(jù)商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法（銀監(jiān)會2011年第5號），除（）以外，以下選項均為商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法中規(guī)定的理財產(chǎn)品銷售文件。a.風險揭示書b.客戶權(quán)益須知c.理財產(chǎn)品說明書d.產(chǎn)品宣傳

16、資料d根據(jù)商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法（銀監(jiān)會2011年第5號），理財產(chǎn)品宣傳銷售文本語言表述應當真實、準確和清晰，不得有下列哪種情形：a.引用真實、準確、全面的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、圖表和資料，并注明來源b.以醒目的文字提醒客戶“測算收益不等于實際收益，投資需謹慎”c.使用安全、承諾、保險、高收益、無風險等與產(chǎn)品風險收益特征不匹配的表述d.真實、準確、合理地表述理財產(chǎn)品業(yè)績和商業(yè)銀行管理水平c根據(jù)新加坡分行私人銀行業(yè)務(wù)聯(lián)動分潤方案（2017年版）規(guī)定，基金銷售認購費按（）比例進行分潤。a.2:8b.3:7c.4:6d.5:5b工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理-策略均衡理財計劃為（）a.PBZO1312b

17、.PBZO1315c.PBZO1316d.PBZO1319d工銀私人銀行固定期限產(chǎn)品形態(tài)主要包括（）a.預期型和凈值型兩種b.封閉式和開放式兩種c.預期型和封閉式d.凈值型和開放式a工銀私人銀行自主管理產(chǎn)品PBZO1300的紅利分配日是（）a.每季度末20日分配現(xiàn)金紅利b.每季度末21日分配現(xiàn)金紅利c.每季度末22日分配現(xiàn)金紅利d.每季度末23日分配現(xiàn)金紅利a工銀私人銀行自主管理產(chǎn)品PBZO1317描述錯誤的是（）a.申購和贖回開放日為每年的2、5、8、11月第一個工作日b.屬于核心系列產(chǎn)品，風險級別PR4c.投資封閉期為2016年10月17日-2017年10月17日d.最近一個贖回開放日為2

18、017年11月1日b關(guān)于PBZP13FA產(chǎn)品，錯誤的是（）a.是我部核心系列產(chǎn)品b.有最低持有期c.有最高預期收益率d.贖回本金及利息在T+1日到賬a關(guān)于工銀私人銀行部自主管理PBZO1302產(chǎn)品，錯誤的是（）a.申贖靈活，流動性好b.PBZO1302產(chǎn)品采用封閉式的管理模式c.客戶在申購該理財產(chǎn)品后，無需經(jīng)過鎖定期d.客戶可借助自主把握的開放贖回時機，滿足短、中、長期不同期限的投資需求b關(guān)于工銀私人銀行部自主管理PBZO1306產(chǎn)品，錯誤的是（）a.PBZO1306產(chǎn)品是一款中等期限理財產(chǎn)品b.致力于為客戶創(chuàng)造中長期良好的收益回報c.運作模式更加靈活d.產(chǎn)品設(shè)置最低持有期為160天d關(guān)于工銀

19、私人銀行部自主管理產(chǎn)品PBZO1300，錯誤的是（）a.為客戶打造低風險、收益穩(wěn)定及具有高流動性特質(zhì)的現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品b.在流動性確保的基礎(chǔ)上，為提升產(chǎn)品收益，投資部分債權(quán)類資產(chǎn)，包括但不限于上市公司股票收益權(quán)信托計劃等。c.主要投資于債券、存款等高流動性資產(chǎn)d.PBZO1300產(chǎn)品采用封閉式交易模式d關(guān)于聯(lián)動分潤，總行私人銀行部將代表境內(nèi)分行與境外機構(gòu)進行收入對賬和收付，并定期向境內(nèi)分行進行轉(zhuǎn)劃。境內(nèi)分行應按_對聯(lián)動業(yè)務(wù)收入進行賬實核對，并按照規(guī)定核算入相應科目。a.周b.月c.季d.年c關(guān)于區(qū)域之星產(chǎn)品，錯誤的是（）a.贖回資金到賬時間為T+0，滿足了客戶資金贖回速度的要求b.可以為客戶

20、提供收益性與流動性兼具的投資選擇c.分行參與互動強d.形成由總行、分行各司其職共同做好產(chǎn)品管理的工作機制a關(guān)于區(qū)域之星產(chǎn)品以下說法正確的是（）a.分為預期型和凈值型兩種b.屬于封閉式產(chǎn)品c.屬于特定區(qū)域簽約客戶購買d.每個工作日開放申購c關(guān)于我部PBZOPBZO1306產(chǎn)品，正確的是（）a.面對風險偏好較高的客戶b.積極參與權(quán)益市場投資c.可根據(jù)每季1次的開放贖回安排資金的使用，也可利用每月2次的申購機會追加投資d.致力于為客戶創(chuàng)造短期較高的投資回報c關(guān)于我部PBZOPBZO1310產(chǎn)品，錯誤的是（）a.該產(chǎn)品投資期限較短，是大類資產(chǎn)配置的增高收益回報的重要投資品b.立足于中長期穩(wěn)健回報的多元

21、化靈活配置策略切換和多元化組合倉管理c.該類產(chǎn)品能夠較好的滿足客戶相關(guān)抗風險下獲取較高收益的需求d.投資者可按月進行申購，在達到最低持有期后也可按月在規(guī)定時間內(nèi)進行申購a郝先生現(xiàn)年55歲，為金融行業(yè)從業(yè)人員，多年直接參與資本市場運作與投資，隨著近年來市場波動加大，郝先生有意將資產(chǎn)交由銀行進行打理。財富顧問對于客戶的判斷和配置建議哪項不正確。a.郝先生從業(yè)經(jīng)驗表明其具備一定的風險承受能力b.郝先生正臨近退休，風險承受意愿逐步下降c.為了在離開職場后生活過得更充實，建議郝先生提前做好養(yǎng)老、健康及投資理財?shù)恼w規(guī)劃d.根據(jù)郝先生從業(yè)背景和投資經(jīng)驗，建議在我行資產(chǎn)大比例配置高風險產(chǎn)品d恒睿系列PBZX

22、1701產(chǎn)品，最低持有期730天，購買起點100萬元，每周開放申購贖回，以下哪項策略不符合該產(chǎn)品投資策略。a.該產(chǎn)品為CPI指數(shù)掛鉤型產(chǎn)品，獲取預期收益回報b.該產(chǎn)品策略庫中包含量化選股策略、分級基金套利策略、ETF套利策略、事件驅(qū)動策略等c.該產(chǎn)品為中證指數(shù)掛鉤型產(chǎn)品，獲取更高的收益水平d.該產(chǎn)品通過外匯指數(shù)掛鉤，獲取較高的收益水平a基金公司專項資產(chǎn)管理計劃的管理運作中（也稱“基金專戶”），由（）擔任資產(chǎn)托管人。a.商業(yè)銀行b.基金公司c.證券公司d.以上都可以a基于信托法，客戶與工銀家族財富公司通過基金合同建立了有效的（）關(guān)系。a.信托b.代理c.管理d.雇傭a金融資產(chǎn)質(zhì)押代理投資業(yè)務(wù)以（

23、）做為第一還款來源，還可通過處置（）來保證資產(chǎn)管理計劃或信托計劃的及時兌付。a.私人銀行客戶的自有資金；私人銀行客戶質(zhì)押的金融資產(chǎn)或股票b.私人銀行客戶質(zhì)押的金融資產(chǎn)或股票；私人銀行客戶的自有資金c.私人銀行客戶質(zhì)押的金融資產(chǎn)或股票；私人銀行客戶的其他行內(nèi)理財產(chǎn)品a金融資產(chǎn)質(zhì)押所得的資金僅限于在原投資賬戶中使用，由（）根據(jù)客戶需求實施投資服務(wù)。a.賬戶管理人b.賬戶所有人c.賬戶托管人a客戶D女士是上市公司高管，年齡53歲，即將面臨退休，雖然財富顧問一直跟進維護，但始終未和我行有理財業(yè)務(wù)往來。最近財富顧問獲悉，該客戶近期將解禁部分員工股，約有1500萬元的資金需要尋找投資方向。已知D女士從未投

24、資過信托、股票等金融產(chǎn)品，過往投資經(jīng)歷基本都是短期理財和保本基金，目前大部分資金在他行仍以存款為主，投資風格較保守。財富顧問已成功預約到客戶進行面談。您認為向客戶推薦哪類私人銀行理財產(chǎn)品最符合當前客戶的實際情況：a.向客戶推薦2年期以上的產(chǎn)品，鎖定客戶資金b.向客戶推薦PR4的產(chǎn)品，通過相對高額預期收益吸引客戶資金轉(zhuǎn)入我行c.向客戶推薦現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，確?？蛻糍Y金流動性d.向客戶推薦中期固定收益型產(chǎn)品d客戶D女士是上市公司高管，年齡53歲，即將面臨退休，雖然財富顧問一直跟進維護，但始終未和我行有理財業(yè)務(wù)往來。最近財富顧問獲悉，該客戶近期將解禁部分員工股，約有1500萬元的資金需要尋找投資方向。

25、已知D女士從未投資過信托、股票等金融產(chǎn)品，過往投資經(jīng)歷基本都是短期理財和保本基金，目前大部分資金在他行仍以存款為主，投資風格較保守。財富顧問已成功預約到客戶進行面談。您認為向客戶推薦哪項服務(wù)內(nèi)容較符合當前客戶的實際情況：a.推薦客戶辦理專戶服務(wù)b.推薦客戶辦理家族傳承服務(wù)c.推薦客戶嘗試配置私人銀行理財產(chǎn)品d.推薦客戶推薦個金大額存單產(chǎn)品c客戶M先生，85后出生，互聯(lián)網(wǎng)公司董事長，主要從事平臺信息化等服務(wù)，企業(yè)與我行早期有信貸和公司結(jié)算等業(yè)務(wù)往來，因為公司信貸政策調(diào)整，企業(yè)后續(xù)跟我行業(yè)務(wù)來往不多，善于投資，經(jīng)常參與私募、PE等相關(guān)內(nèi)容，也經(jīng)常出現(xiàn)在各類互聯(lián)網(wǎng)、經(jīng)濟論壇上。M先生和公司幾位高管還

26、是當?shù)爻巧绦械墓蓶|，個人資產(chǎn)也主要在當?shù)爻巧绦?。向客戶推薦我行私人銀行哪類產(chǎn)品最合適：a.向客戶推薦私人銀行理財產(chǎn)品b.向客戶推薦遴選類產(chǎn)品c.向客戶推薦金融資產(chǎn)質(zhì)押、薪酬收益權(quán)等創(chuàng)新型產(chǎn)品d.向客戶推薦保險類產(chǎn)品c客戶M先生，大型集團公司董事長，主要從事實業(yè)投資，企業(yè)與我行早期有信貸和公司結(jié)算等業(yè)務(wù)往來，因為公司信貸政策調(diào)整，企業(yè)后續(xù)跟我行業(yè)務(wù)來往不多。目前M先生和集團幾位高管多是當?shù)爻巧绦械墓蓶|，個人資產(chǎn)也主要在當?shù)爻巧绦?，針對以上信息，請分析哪一步是展開營銷的關(guān)鍵：a.城商行與我行資產(chǎn)管理能力相差甚遠，試圖通過各種途徑讓客戶更多的了解工行私行資產(chǎn)管理能力b.在全面了解客戶情況基礎(chǔ)上，介紹

27、我行私行覆蓋全市場、全周期的產(chǎn)品體系優(yōu)勢，說明我行在同業(yè)中獨有的金融服務(wù)優(yōu)勢c.了解城商行給客戶提供的具體金融服務(wù)d.客戶資金實力雄厚，直接給客戶提供專戶服務(wù)b客戶李先生在當?shù)亻_工廠，從事服裝外貿(mào)行業(yè)。近年來國際經(jīng)濟環(huán)境較差，公司經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)一定困難。李先生對于理財產(chǎn)品收益較為敏感，在銀行理財主要追求高收益產(chǎn)品。財富顧問對于李先生情況判斷哪項是準確的。a.客戶公司利潤下降，建議應把資金用于投資高收益產(chǎn)品b.客戶企業(yè)經(jīng)營面臨困境，可幫其聯(lián)系公司部客戶經(jīng)理為其提供貸款服務(wù)c.企業(yè)經(jīng)營風險增大，建議客戶把大部分資金配置現(xiàn)金管理類產(chǎn)品d.基于市場情況，做好客戶風險評估，為其設(shè)計全面、合適的理財規(guī)劃

28、，合理分配企業(yè)經(jīng)營和個人資金安排d客戶李先生在當?shù)亻_工廠，從事服裝外貿(mào)行業(yè)。近年來國際經(jīng)濟環(huán)境較差，公司經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)一定困難。李先生對于理財產(chǎn)品收益較為敏感，在銀行理財主要追求高收益產(chǎn)品。財富顧問在擬定資產(chǎn)報告書，在資產(chǎn)報告書中，財富顧問所做的哪項服務(wù)推薦不準確。a.聯(lián)動公司部為李先生提供公司聯(lián)動服務(wù)b.向李先生推薦專戶服務(wù)，有效隔離企業(yè)經(jīng)營和個人資金c.向李先生推薦我行PR4級以下的私人銀行理財產(chǎn)品d.向李先生推薦質(zhì)押類服務(wù)，理財產(chǎn)品質(zhì)押后資金可以用作公司經(jīng)營d客戶呂先生是著名人物派畫家，平時很少來銀行辦理業(yè)務(wù)，且金融投資經(jīng)驗較少，風險承受能力較低，大量資金長期以來以定期存款為主，理財業(yè)

29、務(wù)多由其愛人幫助打理，其愛人張女士現(xiàn)經(jīng)營一家舞蹈培訓公司，具有一定投資經(jīng)驗。財富顧問向客戶推薦哪類產(chǎn)品作為營銷切入點最不妥當？a.推薦現(xiàn)金管理類產(chǎn)品b.推薦貨架類產(chǎn)品c.推薦固定期限預期收益型產(chǎn)品d.推薦凈值型風險偏好較高的產(chǎn)品d客戶宋先生40歲，為我行大額三方客戶，有接近20年的股市投資經(jīng)驗，該客戶在股票市場收獲頗豐，從來不在銀行做理財投資。針對宋先生這類客戶，財富顧問以何種方式切入服務(wù)更為妥當：a.頻繁發(fā)送我行理財產(chǎn)品信息給客戶，不斷宣傳我行產(chǎn)品b.積極宣傳股票市場風險高的特點，建議客戶減少股票投資轉(zhuǎn)而購買我行理財產(chǎn)品c.建議客戶通過銀行做好資產(chǎn)風險管理，通過資產(chǎn)配置做好整體投資的風險平衡

30、，并關(guān)注資產(chǎn)配置流動性安排d.持續(xù)通過非金融服務(wù)吸引客戶c客戶投訴第一責任單位收到工單后，如有充分理由認為不屬于本單位處理責任，應在收到工單（）工作日內(nèi)退回工單分派部門并說明理由。相關(guān)機構(gòu)對第一責任單位認定存在異議，分派部門無法判斷的，分派部門可提請上一級投訴牽頭管理部門協(xié)助分派。a.1個b.2個c.3個d.5個a客戶王先生今年55歲，屬于中小企業(yè)主，客戶風險評級為保守型。平時比較注重產(chǎn)品收益率，目前王先生在我行的1000萬資產(chǎn)中800萬配置了PBZP13FA尚未到期，200萬計劃認購保本安心系列產(chǎn)品。對于張先生的資產(chǎn)配置情況的診斷建議哪項最合理。a.客戶配置結(jié)構(gòu)單一，可以通過增加權(quán)益類產(chǎn)品配

31、置以提高收益b.根據(jù)客戶配置結(jié)構(gòu)及相關(guān)信息，預判客戶在他行可能持有其他理財產(chǎn)品，可向客戶主動介紹我行覆蓋全投資周期的產(chǎn)品體系優(yōu)勢，可以為客戶提供較為合理的流動性安排c.客戶配置比例過于保守，需要大幅增加高風險產(chǎn)品配置比例d.建議客戶配置保本基金保障資金安全b客戶張先生今年45歲，具有多年的資本市場投資經(jīng)驗。目前張先生在我行的資產(chǎn)主要配置于長周期理財產(chǎn)品和較高風險代理遴選類產(chǎn)品，行業(yè)資金會配置私募、信托類產(chǎn)品。對于張先生的資產(chǎn)配置的判斷哪項最準確。a.客戶資產(chǎn)配置產(chǎn)品種類較為單一b.基于對客戶行內(nèi)外資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的整體了解和分析，建議關(guān)注客戶資產(chǎn)配置流動性安排，適當增加高流動性產(chǎn)品配比c.建議客戶配置

32、保本基金保障資金安全d.建議客戶增持部分風險等級較低的產(chǎn)品，以穩(wěn)健搭配收益和安全d李氏夫婦目前都已年過60歲，有一兒子在讀大學，根據(jù)了解，該孩子是個學霸，還將繼續(xù)升學深造。李氏夫婦擁有積蓄共1000萬元，房產(chǎn)2套，1套自住，1套出租收取租金，并計劃留給孩子成家用。財富顧問設(shè)計了資產(chǎn)配置方案，以下哪項最合適。a.50%流動性較高的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品+50%固定收益型產(chǎn)品。b.50%權(quán)益類產(chǎn)品+30%遴選類產(chǎn)品+20%貨架產(chǎn)品。c.50%穩(wěn)健類產(chǎn)品+35%固定收益型產(chǎn)品+15%現(xiàn)金管類產(chǎn)品。d.50%遴選類產(chǎn)品+30%境外產(chǎn)品+20%另類投資產(chǎn)品c李氏夫婦目前都已年過60歲，有一兒子在讀大學，根據(jù)了解

33、，該孩子是個學霸，還將繼續(xù)升學深造。李氏夫婦擁有積蓄共1000萬元，房產(chǎn)2套，1套自住，1套出租收取租金，并計劃留給孩子成家用。財富顧問設(shè)計了資產(chǎn)配置方案，以下哪項最合適。a.50%流動性較高的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品+50%固定收益型產(chǎn)品。b.50%權(quán)益類產(chǎn)品+30%遴選類產(chǎn)品+20%貨架產(chǎn)品。c.50%穩(wěn)健類產(chǎn)品+35%固定收益型產(chǎn)品+15%現(xiàn)金管類產(chǎn)品。d.50%遴選類產(chǎn)品+30%境外產(chǎn)品+20%另類投資產(chǎn)品c李氏夫婦目前都已年過60歲，有一兒子在讀大學，根據(jù)了解，該孩子是個學霸，還將繼續(xù)升學深造。李氏夫婦擁有積蓄共1000萬元，房產(chǎn)2套，1套自住，1套出租收取租金，并計劃留給孩子成家用。則根據(jù)生

34、命周期理論，財富顧問給出的以下分析和建議最不恰當?shù)氖莂.隨著風險承受意愿下降，建議加大關(guān)注資產(chǎn)投資的安全性和流動性b.李氏夫婦應將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來養(yǎng)老做準備c.李氏夫婦應當利用共同基金、人壽保險等工具，適度理財，為退休生活做好充分的準備d.建議通過資產(chǎn)組合配置進一步分散投資風險，并適當增加流動性資產(chǎn)配置b李先生是一家上市公司總經(jīng)理，與我行有對公業(yè)務(wù)往來。個人理財方面缺乏精力和經(jīng)驗，在我行資金全部購買固定期限產(chǎn)品。財富顧問針對李先生推薦哪項服務(wù)方案最準確。a.由于李先生是上市公司老總、具備一定風險承受能力，應增加高風險產(chǎn)品配置比例，以獲取高收益b.通過其公司對公客戶經(jīng)

35、理了解客戶企業(yè)相關(guān)情況，深入了解客戶企業(yè)和個人的投融資需求，分析客戶需求及風險特征，為其提供包括專戶、金融產(chǎn)品質(zhì)押等創(chuàng)新業(yè)務(wù)在內(nèi)的綜合性服務(wù)方案c.經(jīng)常向客戶發(fā)送我行高收益理財產(chǎn)品信息d.向李先生推薦大額存單類產(chǎn)品b林先生和林太太資產(chǎn)總額約為2000萬，大部分資產(chǎn)均購買中長期銀行理財產(chǎn)品，林先生由于前期購房及企業(yè)生產(chǎn)投資，每月需支出60-100萬資金。對此財富顧問給出的財務(wù)評估和建議最恰當?shù)氖牵篴.夫婦倆面臨的流動性問題不大b.建議客戶調(diào)整產(chǎn)品配置策略，適當增加現(xiàn)金類產(chǎn)品以緩解流動性危機c.夫婦倆可以持續(xù)增加固定資產(chǎn)投資比例d.客戶夫婦可以增加權(quán)益類產(chǎn)品投資比例，以獲得較高收益b林先生和林太太

36、資產(chǎn)總額約為2000萬，大部分資產(chǎn)均購買中長期銀行理財產(chǎn)品，林先生由于前期購房及企業(yè)生產(chǎn)投資，每月需支出60-100萬資金。林先生夫婦請財富顧問推薦一個資產(chǎn)配置方案，最恰當?shù)氖牵篴.50%流動性較高的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品+50%固定收益型產(chǎn)品。b.50%權(quán)益類產(chǎn)品+30%遴選類產(chǎn)品+20%貨架產(chǎn)品。c.50%穩(wěn)健類產(chǎn)品+35%固定收益型產(chǎn)品+15%現(xiàn)金管類產(chǎn)品。d.50%遴選類產(chǎn)品+30%境外產(chǎn)品+20%另類投資產(chǎn)品a某客戶為風險評級平衡型，有股票、理財?shù)韧顿Y經(jīng)驗，期望的投資期限最長為一年期，財富顧問為客戶推薦的下列組合中，哪項不符合客戶的投資要求（）a.PBZO1300+PBZO1308+PBZO

37、1306b.PBZO1309+PBZO1310+PBZO1302c.PBZO1316+PBZO1319+PBZO1303d.PBZP9100+PBZO1308+PBZO1315c目前，私人銀行遴選業(yè)務(wù)的牽頭產(chǎn)品部門是（）a.私人銀行部投資管理部b.私人銀行部遴選業(yè)務(wù)部c.私人銀行部專戶服務(wù)部d.私人銀行總行b配置型債券專戶主要投資于（）的高等級配置型債券。a.收益率高b.流動性高c.安全性高c全球投資賬戶的投資顧問是（），工銀國際賬戶管理人接受境內(nèi)指令，實施投資。a.總行私人銀行部b.工銀國際c.工銀瑞信a全球投資賬戶的賬戶設(shè)立、投資標的均在（），投資組合管理業(yè)務(wù)在（）。a.境外；境內(nèi)b.境內(nèi)

38、；境外c.境外；境外a商業(yè)銀行銷售風險評級為（）級（含）以上理財產(chǎn)品時，除非與客戶書面約定，否則應當在商業(yè)銀行網(wǎng)點進行。a.二b.三c.四d.五c私人銀行各級機構(gòu)通過工銀融e聯(lián)對外提供，應對本機構(gòu)通過工銀融e聯(lián)發(fā)布的信息承擔責任。這屬于我行即時通信服務(wù)管理的哪項原則。（）a.依法合規(guī)原則b.“誰使用，誰負責”原則c.服務(wù)與風險相平衡原則b私人銀行專戶服務(wù)業(yè)務(wù)定期向客戶披露大類資產(chǎn)投資品配置比例，通過投資品管理人的遴選、準入和評估，建立起了（）的機制。a.自上而下的投資管理機構(gòu)準入、管理策略準入、管理策略評價b.自下而上的投資管理機構(gòu)準入、投資管理人準入、管理策略準入c.自下而上的投資管理人準入

39、、管理策略準入、管理策略評價c套期保值者的目的是（）。a.在期貨市場上賺取盈利b.轉(zhuǎn)移價格風險c.增加資產(chǎn)流動性d.避稅b通過移動CRM系統(tǒng)“短信外撥”功能給客戶發(fā)送短信，手工編輯類的短信須（）審批。a.風險管理主管b.風險主管c.財富顧問主管d.中心總經(jīng)理b投資賬戶的分配原則上（）進行一次。a.每月b.每年c.每兩年b外國投資者不在境內(nèi)設(shè)立法人機構(gòu)而直接在境外控制、處置境內(nèi)資產(chǎn)的行為稱為（）a.跨境投資b.離岸投資c.OFIIb王先生于2013年簽約成為我行私人銀行簽約客戶，同年開始經(jīng)營一家房地產(chǎn)公司，2016年在我行金融資產(chǎn)達到5000萬元，除私人銀行產(chǎn)品3000萬元外，主要為保險和存款類

40、產(chǎn)品。在我行私人銀行產(chǎn)品資產(chǎn)配置中1800萬均是以中長期PR4級理財產(chǎn)品，另有500萬代理遴選類產(chǎn)品，還有700萬配置了貨架產(chǎn)品，主要集中在180天以上的貨架產(chǎn)品中。近一年來我行私人銀行貨架式產(chǎn)品多次下調(diào)收益率水平，客戶王先生就此問題咨詢我行財富顧問，下列哪項解釋較為合理。a.近年來市場利率逐步下行，為做好產(chǎn)品穩(wěn)健投資，保障客戶利益，我行順應市場變化主動調(diào)整收益水平。b.非標類資產(chǎn)減少導致投資品缺乏。c.銀行營收壓力加大導致壓縮客戶端收益。d.同業(yè)理財產(chǎn)品收益下調(diào)，我行追隨下調(diào)。a王先生于2013年簽約成為我行私人銀行簽約客戶，同年開始經(jīng)營一家房地產(chǎn)公司，2016年在我行金融資產(chǎn)達到5000萬

41、元，除私人銀行產(chǎn)品3000萬元外，主要為保險和存款類產(chǎn)品。在我行私人銀行產(chǎn)品資產(chǎn)配置中1800萬均是以中長期PR4級理財產(chǎn)品，另有500萬代理遴選類產(chǎn)品，還有700萬配置了貨架產(chǎn)品，主要集中在180天以上的貨架產(chǎn)品中。近一年來我行私人銀行貨架式產(chǎn)品多次下調(diào)收益率水平，客戶咨詢財富顧問是否要將貨架產(chǎn)品全部贖回，財富顧問給予下述建議哪項較合理。a.應該全部贖回。b.不應該贖回。c.可以將已經(jīng)到期的貨架產(chǎn)品贖回進行配置結(jié)構(gòu)調(diào)整。d.贖回貨架產(chǎn)品全部投入到遴選類產(chǎn)品中。c王先生于2013年簽約成為我行私人銀行簽約客戶，同年開始經(jīng)營一家房地產(chǎn)公司，2016年在我行金融資產(chǎn)達到5000萬元，除私人銀行產(chǎn)品

42、3000萬元外，主要為保險和存款類產(chǎn)品。在我行私人銀行產(chǎn)品資產(chǎn)配置中1800萬均是以中長期PR4級理財產(chǎn)品，另有500萬代理遴選類產(chǎn)品，還有700萬配置了貨架產(chǎn)品，主要集中在180天以上的貨架產(chǎn)品中。近一年來我行私人銀行貨架式產(chǎn)品多次下調(diào)收益率水平。針對客戶情況，財富顧問給予下一階段資產(chǎn)配置調(diào)整建議哪項最合理。a.高風險產(chǎn)品配置過于集中，建議增加穩(wěn)健類產(chǎn)品配置比例b.關(guān)注企業(yè)資金鏈安全情況，建議增加高流動性資產(chǎn)配置比例c.加強與客戶溝通目前市場情況，積極做好客戶預期管理工作d.提高資金使用效率，建議客戶活期資金全部配置理財產(chǎn)品a我行私人銀行遴選私募股權(quán)基金的業(yè)務(wù)實踐一般是私人銀行部與（）合作、

43、為PE類主理銀行產(chǎn)品協(xié)助募集資金。a.個金部b.法律部c.投資銀行部d.托管部c下列不屬于5月A股市場特征的是（）。a.估值波動、換手率、融資余額均創(chuàng)歷史新低b.受金融監(jiān)管影響，流動性趨近c.成長風格表現(xiàn)優(yōu)于價值風格d.行業(yè)方面，非銀金融、銀行、食品飲料漲幅居前，國防軍工、建材、農(nóng)林牧漁漲幅落后c下列對技術(shù)分析的說法，錯誤的是（）。a.技術(shù)分析的兩大基本要素是交易價格和交易量，交易雙方對價格的認同程度通過交易量的大小得到確認b.股票價格沿趨勢變動是技術(shù)分析的三大假設(shè)之一c.弱型有效市場下，投資者通過技術(shù)分析可以獲得超額利潤d.在技術(shù)分析里，常用的價格有四種，即開盤價、收盤價、最高價和最低價，其

44、中收盤價是四個價格中最重要的一個c下列各種比率中能反映企業(yè)長期償債能力的指標是（）。a.流動比率b.速動比率c.資產(chǎn)負債率d.利息保障倍數(shù)c下列關(guān)于股票特征的描述中，錯誤的是（）。a.股票是一種到期期限比較長的長期投資工具b.股票預期的回報取決于公司的盈利情況c.股票可以隨時轉(zhuǎn)讓，也可以繼承、贈與、抵押，是一種流動性較強的資產(chǎn)d.股東可按公司章程從公司領(lǐng)取股息和紅利a消極的股票投資管理策略認為（）。a.市場是無效的b.市場可能無效也可能有效c.市場是有效的d.市場有時無效有時有效c已知某證券的系數(shù)等于1，則表明該證券（）。a.無風險b.有非常低的風險c.與市場風險一致d.比市場風險高一倍c以價

45、值決定因素為基礎(chǔ)預測一個公司的紅利和盈利情況，這種股票分析方法被稱為（）。a.經(jīng)濟周期分析b.宏觀經(jīng)濟分析c.技術(shù)分析d.基本分析d以下不屬于工銀私人銀行自主管理核心系列產(chǎn)品的是（）a.PBZO1315b.PBZO1316c.PBZS1711d.PBZP9100c以下不屬于聯(lián)動開戶三種方式的是（）：a.通過“走進來”活動，邀約客戶現(xiàn)場開戶b.見證開戶流程，為客戶提供“免出境”見證開戶服務(wù)c.與境外機構(gòu)預約，由客戶自行赴境外進行現(xiàn)場開戶d.境內(nèi)財富顧問直接與客戶簽訂開戶協(xié)議d以下對“走進來”客戶活動描述有誤的是（）？a.節(jié)省境內(nèi)分行客戶經(jīng)理精力投入b.使得新增客戶享受免出境開戶和咨詢c.便于境內(nèi)

46、分行和境外機構(gòu)面對面溝通協(xié)同服務(wù)方案d.便于境內(nèi)外管戶財富顧問直接交流客戶賬戶信息d以下關(guān)于“漂亮50”的說法錯誤的是a.是美國股票投資史上特定階段出現(xiàn)的一個非正式術(shù)語，用來指上世紀六十和七十年代在紐約證券交易所交易的50只備受追捧的大盤股b.這些股票被視作可以“買入并持有”的優(yōu)質(zhì)成長股c.一個主要特征是盈利增長穩(wěn)定，同時也具有較高的PE比率d.買入“漂亮50”股票一定能獲得穩(wěn)定的投資回報d以下關(guān)于私人銀行短期國際交流項目，描述錯誤的是：a.交流地點每年由總行根據(jù)各境外機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營及專業(yè)隊伍現(xiàn)狀來確定b.交流方式較為靈活，可選擇“短期外派”或簽訂“長期合約”c.人員選派按照“分行推薦、總行審核

47、”的方式進行d.交流地點側(cè)重于亞太地區(qū)，待發(fā)展條件成熟后可推廣至其他境外機構(gòu)b銀監(jiān)會開展銀行業(yè)“三套利”專項治理工作，“三套利”是指（）。a.監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利b.無風險套利、監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利c.價差套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利d.監(jiān)管套利、無風險套利、價差套利a銀監(jiān)會開展銀行業(yè)“三違”專項治理工作，“三違”是指（）。a.違法、違規(guī)、違章b.違章、違紀、違規(guī)c.違規(guī)、違紀、違法a有關(guān)工銀私人銀行自主管理產(chǎn)品PBZO1316描述錯誤的是（）a.產(chǎn)品申購開放日為每月第13個自然日和第26個自然日，贖回開放日為每季度第13個自然日，如遇非工作日順延b.最低持有期為730天c.產(chǎn)品申購開放日為

48、每月第13個自然日和第26個自然日，贖回開放日為每季度第26個自然日，如遇非工作日順延d.成立于2016年9月1日c有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是（）。a.金融機構(gòu)工作人員b.金融機構(gòu)c.金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)d.任何單位和個人d原則上，家族信托基金設(shè)立后，信托基金財產(chǎn)的管理和運用都以（）的名義進行。a.受托人b.委托人c.受益人d.監(jiān)督人a在近期私人銀行中心舉辦的書畫鑒賞類非金融活動中你初步認識了客戶W先生，45歲，5年前將企業(yè)賣給上市公司，持有大量現(xiàn)金和一部分上市公司股權(quán)。客戶是多家銀行的私人銀行客戶，并且對自己操作投資非常自信，對存在銀行的資金只要求流動性和安全性

49、的保證。財富顧問在后續(xù)跟蹤中想通過電話和客戶再次溝通簽約開戶事宜，基于以上信息，以下哪項作為此次交談的主要內(nèi)容最合適：a.以銀行最近出了一款最新產(chǎn)品為由，和客戶展開討論b.以股票市場最近的表現(xiàn)為主要交談內(nèi)容，和客戶展開討論c.與客戶交流我行產(chǎn)品管理機制和投資策略，著重介紹包括投資賬戶、金融資產(chǎn)質(zhì)押代理等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，關(guān)注客戶上市公司股權(quán)安排d.以客戶尚未在我行開戶簽約為由直接邀請客戶來簽約c在指數(shù)化投資策略中，跟蹤誤差是衡量資產(chǎn)管理人管理績效的指標，以下說法不正確的是（）a.跟蹤誤差有可能來自于建立指數(shù)化組合的交易成本b.跟蹤誤差有可能來自于建立指數(shù)機構(gòu)所用的價格與指數(shù)債券的實際交易價格的偏差等c

50、.指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量越少，所產(chǎn)生的跟蹤誤差就越小c張先生為我行私人銀行簽約客戶，于2015年年中購買了PBZO1306產(chǎn)品，近期客戶就產(chǎn)品凈值波動情況詢問財富顧問，財富顧問哪項說明最合理。a.該產(chǎn)品權(quán)益類產(chǎn)品配置超過50%，受國內(nèi)股市下跌影響，凈值產(chǎn)生下跌b.該產(chǎn)品境外類投資配置超過20%，受國外股市下跌影響，凈值產(chǎn)生下跌c.該產(chǎn)品為股債結(jié)合產(chǎn)品、目前權(quán)益?zhèn)}位在25%左右，持續(xù)關(guān)注長端利率品種投資機會，在控制風險前提下積極捕捉權(quán)益市場投資機會。近期通過主動產(chǎn)品倉位和策略調(diào)整，進一步縮小凈值波動幅度。d.該產(chǎn)品債券類產(chǎn)品配置超過60%，受國內(nèi)債市下跌影響，凈值產(chǎn)生下跌c張先生現(xiàn)年62周歲

51、，2014年簽約成為我行私人銀行簽約客戶。2015年末在我行資產(chǎn)規(guī)模2000萬，其中私人銀行產(chǎn)品客戶規(guī)模800萬，這筆資金客戶表示將一直作為投資使用。張先生于2016年3月初購買600萬PBZO1315產(chǎn)品。今年以來由于產(chǎn)品凈值波動客戶多次向財富顧問提出質(zhì)疑，財富顧問的以下哪項解釋判斷正確。a.PBZO1315產(chǎn)品是具有國企改革概念的主題型權(quán)益產(chǎn)品，積極布局國企改革投資機會，今年以來通過主動倉位和策略調(diào)整逐步降低了產(chǎn)品波動，便于后續(xù)更好把握結(jié)構(gòu)性投資機會。b.向客戶說明自己本人也購買類似產(chǎn)品，虧損更多。c.凈值產(chǎn)品本身凈值就會波動，產(chǎn)品虧損也屬于正?，F(xiàn)象，不必理會。d.向客戶強調(diào)該產(chǎn)品是總行負

52、責管理，會向總行反映相關(guān)問題。a張先生現(xiàn)年62周歲，2014年簽約成為我行私人銀行簽約客戶。2015年末在我行資產(chǎn)規(guī)模2000萬，其中私人銀行產(chǎn)品客戶規(guī)模800萬，這筆資金客戶表示將一直作為投資使用。張先生于2016年3月初購買600萬PBZO1315產(chǎn)品。今年以來由于產(chǎn)品凈值波動客戶多次向財富顧問提出質(zhì)疑?？蛻舾鶕?jù)財富顧問的解釋，客戶表示對此產(chǎn)品仍舊沒有信心，提出要求對產(chǎn)品進行贖回。財富顧問以下哪項反饋正確。a.現(xiàn)在贖回時虧的，還是應該持倉等待回調(diào)。b.不要贖回，應該對工行產(chǎn)品運作充滿信心。c.您持有產(chǎn)品已經(jīng)超過了產(chǎn)品的最低持有期，您自己決定是否贖回。d.您單只產(chǎn)品配置比重占比您總資產(chǎn)比例較

53、高，您可以適當調(diào)整您的產(chǎn)品配置結(jié)構(gòu)。d張先生現(xiàn)年62周歲，2014年簽約成為我行私人銀行簽約客戶。2015年末在我行資產(chǎn)規(guī)模2000萬，其中私人銀行產(chǎn)品客戶規(guī)模800萬，這筆資金客戶表示將一直作為投資使用。張先生于2016年3月初購買600萬PBZO1315產(chǎn)品。今年以來由于產(chǎn)品凈值波動客戶多次向財富顧問提出質(zhì)疑?？蛻粢筘敻活檰柦o產(chǎn)品推薦的建議依據(jù)，財富顧問以下哪項反饋正確。a.工行私人銀行比較穩(wěn)健，每款產(chǎn)品都有一定的適應性。b.現(xiàn)在形勢不太好，持有一款靈活性較大的產(chǎn)品，等待何時的時機。c.風險和收益成正比，換一款受益可能較高的產(chǎn)品。d.推薦一款預期受益型、較穩(wěn)健的產(chǎn)品，風險較低，也可以保證

54、基本收益。d張先生現(xiàn)年62周歲，2014年簽約成為我行私人銀行簽約客戶。2015年末在我行資產(chǎn)規(guī)模2000萬，其中私人銀行產(chǎn)品客戶規(guī)模800萬，這筆資金客戶表示將一直作為投資使用。張先生于2016年3月初購買600萬PBZO1315產(chǎn)品。今年以來由于產(chǎn)品凈值波動客戶多次向財富顧問提出質(zhì)疑。如果客戶贖回產(chǎn)品，財富顧問應該向客戶推薦哪種產(chǎn)品配置方案承接客戶資金較合適。a.由客戶自己進行選擇。b.向客戶推薦全部買入現(xiàn)金管理類產(chǎn)品,保證客戶資金流動性。c.根據(jù)客戶前期產(chǎn)品配置習慣，向客戶推薦全部承接配置風險偏好一致、同類型的產(chǎn)品。d.根據(jù)客戶的實際情況并結(jié)合過往對產(chǎn)品久期的偏好度，向客戶推薦正在發(fā)行的

55、一年期、風險PR3的預期收益性產(chǎn)品。d證券投資組合能分散（）。a.所有風險b.系統(tǒng)性風險c.非系統(tǒng)性風險d.公司特有風險c指數(shù)增強策略是指（）。a.被動投資于指數(shù)b.運用各種策略獲得高于標的水平的投資回報c.通過對沖獲得與指數(shù)表現(xiàn)無關(guān)的絕對收益b專戶理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程為（）a.需求預溝通設(shè)立產(chǎn)品說明書發(fā)起公文審批產(chǎn)品遠程募集設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)產(chǎn)品成立b.需求預溝通設(shè)立產(chǎn)品說明書發(fā)起公文審批設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)產(chǎn)品遠程募集產(chǎn)品成立c.需求預溝通設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)設(shè)立產(chǎn)品說明書發(fā)起公文審批產(chǎn)品遠程募集產(chǎn)品成立b專戶全權(quán)委托業(yè)務(wù)運用國際大型資產(chǎn)管理機構(gòu)和社?；鹗褂玫南冗M的（）管理模式。a.MOMb.FOFc.QDII

56、a資產(chǎn)負債表由資產(chǎn)、負債以及權(quán)益三部分組成，負債部分各項目的排列一般以()為序。a.債務(wù)額的大小b.流動性的高低c.債務(wù)的風險大小b作為家族財富管理業(yè)務(wù)專營機構(gòu)，工銀家族財富公司擁有獨立法律主體地位，針對每一個家族客戶成立專屬的（），既能實現(xiàn)每個家族委托資產(chǎn)的獨立建賬管理，也可以滿足每個家族的個性化需求。a.資產(chǎn)管理計劃b.有限合伙型基金c.公司型基金d.契約型基金d題目答案自測易錯題標記解釋2016年全行私人銀行客戶突破萬戶的分行是（）a.浙江分行b.廣東分行c.上海分行d.北京分行abPBZP9100產(chǎn)品的投資范圍包括（）a.10-90%高流動性資產(chǎn)b.10-90%債權(quán)類資產(chǎn)c.0-30%

57、權(quán)益類資產(chǎn)d.0-30%另類資產(chǎn)ab財富顧問工作臺產(chǎn)品視圖由()組成。a.產(chǎn)品統(tǒng)一視圖b.私人銀行理財產(chǎn)品通知公告c.私人銀行代理遴選產(chǎn)品通知公告d.產(chǎn)品價格查詢abcde財富顧問小王從事私人銀行服務(wù)工作已經(jīng)5年，現(xiàn)有管戶90名。下述做法錯誤的是：a.將日常與客戶交互的內(nèi)容記錄在筆記本上，日常翻查方便。b.用微信建群，將類型接近的客戶加入到同一個群中，如全職太太群、高管群、學者群等，日常發(fā)送產(chǎn)品信息、組織非金融活動、節(jié)假日問候時方便。c.通過移動服務(wù)APP，設(shè)定好客戶日常問候的模板，鏈接到融e聯(lián)后向客戶發(fā)送相關(guān)內(nèi)容。d.通過移動服務(wù)APP，查詢每月每周產(chǎn)品開放申贖日期。ab財務(wù)報表常用的比較分

58、析方法包括（）。a.確定各因素影響財務(wù)報表程度的比較分析b.不同時期的財務(wù)報表比較分析c.與同行業(yè)其他公司之間的財務(wù)指標比較分析d.每個年度的財務(wù)比率分析bcd酬收益權(quán)的需求形式包括（）。a.員工持股計劃b.股權(quán)激勵c.國企混改abc多重負債下的組合免疫策略組合應滿足的條件有（）。a.證券組合的久期與負債的久期相等b.組合內(nèi)各種負債的久期分布的分布必須比債券的久期更廣c.債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負債的現(xiàn)值相等d.債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負債的現(xiàn)值不相等ac發(fā)生( )重大客戶投訴事件，原則上應在24小時內(nèi)報告總行客戶投訴牽頭管理部門，報告內(nèi)容包括事件基本情況、涉及客戶數(shù)量、當前經(jīng)濟損失、事件

59、影響分析、投訴處理措施、風險防控建議等。a.50人（含）以上的集體投訴，或10個工作日內(nèi)針對某一項業(yè)務(wù)投訴的客戶數(shù)量累計50人（含）以上的投訴。b.單個客戶投訴金額達100萬元（含）以上，或10個工作日內(nèi)針對某一項業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的客戶投訴金額累計1000萬元（含）以上的投訴。c.客戶投訴數(shù)量或金額雖未達50人、100萬元（含），但可能引發(fā)有關(guān)風險的其他重要投訴、敏感投訴或典型投訴。abc高價買進策略成功的條件包括（）。a.必須具備良好的展望種類b.必須是行情看漲時c.選擇公司業(yè)績良好的品種d.最好是市場波動起伏比較大時abc根據(jù)產(chǎn)品管理人，私人銀行遴選產(chǎn)品可分為（ ）等多種產(chǎn)品。a.信托計劃、券商

60、資產(chǎn)管理計劃b.基金公司（含子公司）專項資產(chǎn)管理計劃、私募股權(quán)基金c.保險及保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品d.期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品abcd根據(jù)受理來源渠道，客戶投訴分為（）。a.現(xiàn)場類b.電子渠道類c.信訪類d.轉(zhuǎn)辦類abcd工銀國際私人銀行業(yè)務(wù)內(nèi)外聯(lián)動分潤范圍包括以下幾項？a.在港股普通股IPO、增發(fā)和配售階段，協(xié)助工銀國際尋找潛在基石投資者并成功取得訂單分配。b.推薦客戶通過工銀國際進行股票、債券或衍生品等二級市場投資交易。c.向工銀國際推薦持有港股或香港上市公司股權(quán)的客戶，以客戶所持有的港股或股權(quán)為抵押品在工銀國際進行融資，用于證券投資、參與IPO、定向增發(fā)或現(xiàn)金提取。d.向工銀國際推薦香港地區(qū)發(fā)債融資項