同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)介紹

1、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)介紹同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)介紹涂曉慧涂曉慧20152015年年1 1月月2626日日兩方面內(nèi)容兩方面內(nèi)容二、業(yè)務(wù)處理流程二、業(yè)務(wù)處理流程一、基本規(guī)定一、基本規(guī)定一、基本規(guī)定一、基本規(guī)定1 1. .同城票據(jù)交換是由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一組織、實(shí)施和管理同城票據(jù)交換是由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一組織、實(shí)施和管理的，為了滿足收、付款人在同一城市或規(guī)定區(qū)要素但不在同的，為了滿足收、付款人在同一城市或規(guī)定區(qū)要素但不在同一行處開戶的企事業(yè)單位和個(gè)人之間辦理資金清算的需要一行處開戶的企事業(yè)單位和個(gè)人之間辦理資金清算的需要, ,由開戶銀行將有關(guān)的結(jié)算票據(jù)持往指定場(chǎng)所相互交換代收、由開戶銀行將有關(guān)的結(jié)算票據(jù)持往指定場(chǎng)

2、所相互交換代收、代付票據(jù)代付票據(jù), ,相互交換清算資金頭寸的金融行為。相互交換清算資金頭寸的金融行為。 2 2. .支票、銀行匯票、銀行本票、特種轉(zhuǎn)賬憑證、信匯、支票、銀行匯票、銀行本票、特種轉(zhuǎn)賬憑證、信匯、進(jìn)賬單、托收憑證、稅單等遵循各地人民銀行規(guī)定的允許參進(jìn)賬單、托收憑證、稅單等遵循各地人民銀行規(guī)定的允許參加同城交換業(yè)務(wù)的各種票據(jù)統(tǒng)稱為交換票據(jù)。交換票據(jù)分為加同城交換業(yè)務(wù)的各種票據(jù)統(tǒng)稱為交換票據(jù)。交換票據(jù)分為借方票據(jù)和貸方票據(jù)，其中借方票據(jù)為：支票、本票、匯票、借方票據(jù)和貸方票據(jù)，其中借方票據(jù)為：支票、本票、匯票、特種轉(zhuǎn)賬借方憑證、財(cái)政撥款專用憑證、一般繳款單、托收特種轉(zhuǎn)賬借方憑證、財(cái)政撥

3、款專用憑證、一般繳款單、托收憑證等，貸方票據(jù)為：進(jìn)賬單、電匯憑證、財(cái)政撥款憑證、憑證等，貸方票據(jù)為：進(jìn)賬單、電匯憑證、財(cái)政撥款憑證、財(cái)政直接支付憑證、特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證等。財(cái)政直接支付憑證、特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證等。一、基本規(guī)定一、基本規(guī)定 3 3. .同城票據(jù)交換包括提出借方票據(jù)、提出貸方票據(jù)、提同城票據(jù)交換包括提出借方票據(jù)、提出貸方票據(jù)、提入借方票據(jù)、提入貸方票據(jù)、提出借方票據(jù)退票、提出貸入借方票據(jù)、提入貸方票據(jù)、提出借方票據(jù)退票、提出貸方票據(jù)退票、提入借方票據(jù)退票、提入貸方票據(jù)退票、提方票據(jù)退票、提入借方票據(jù)退票、提入貸方票據(jù)退票、提入借方票據(jù)入賬、交換提出、交換軋差、交換收妥入賬、入借方票據(jù)入

4、賬、交換提出、交換軋差、交換收妥入賬、同城交換登記簿查詢、同城交換清單打印、交換參數(shù)維護(hù)、同城交換登記簿查詢、同城交換清單打印、交換參數(shù)維護(hù)、同城交換軋差參數(shù)維護(hù)、交換所號(hào)維護(hù)、交換營(yíng)業(yè)日歷維同城交換軋差參數(shù)維護(hù)、交換所號(hào)維護(hù)、交換營(yíng)業(yè)日歷維護(hù)、交換行名冊(cè)維護(hù)、交換行名冊(cè)文件導(dǎo)入等交易。護(hù)、交換行名冊(cè)維護(hù)、交換行名冊(cè)文件導(dǎo)入等交易。4 4. .同城票據(jù)交換必須堅(jiān)持同城票據(jù)交換必須堅(jiān)持“及時(shí)處理、差額清算、先借后及時(shí)處理、差額清算、先借后貸、收妥抵用、銀行不予墊款貸、收妥抵用、銀行不予墊款”的原則。的原則。一、基本規(guī)定一、基本規(guī)定 5 5. .票據(jù)交換所是指實(shí)施票據(jù)交換及清算職能的當(dāng)?shù)厝嗣衿睋?jù)交

5、換所是指實(shí)施票據(jù)交換及清算職能的當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。 6 6. .票據(jù)交換行是指參加同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，票據(jù)票據(jù)交換行是指參加同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，票據(jù)清算行是指代理本級(jí)和其他票據(jù)交換行跟人行進(jìn)行同城票據(jù)清算行是指代理本級(jí)和其他票據(jù)交換行跟人行進(jìn)行同城票據(jù)交換資金清算的機(jī)構(gòu)。票據(jù)清算行本身也有可能為票據(jù)交換交換資金清算的機(jī)構(gòu)。票據(jù)清算行本身也有可能為票據(jù)交換行。行。 7 7. .借記業(yè)務(wù)是指收款方通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)起的，借記付款借記業(yè)務(wù)是指收款方通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)起的，借記付款方客戶賬戶的支付業(yè)務(wù)。貸記業(yè)務(wù)是指付款方通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)方客戶賬戶的支付業(yè)務(wù)。貸記業(yè)務(wù)是指付款方通過(guò)行內(nèi)

6、系統(tǒng)發(fā)起的，貸記收款方客戶賬戶的支付業(yè)務(wù)。因此當(dāng)我行提出發(fā)起的，貸記收款方客戶賬戶的支付業(yè)務(wù)。因此當(dāng)我行提出借方票據(jù)和提入貸方票據(jù)時(shí)為我行收款他行付款；當(dāng)我行提借方票據(jù)和提入貸方票據(jù)時(shí)為我行收款他行付款；當(dāng)我行提入借方和提出貸方票據(jù)為我行付款他行收款。入借方和提出貸方票據(jù)為我行付款他行收款。一、基本規(guī)定一、基本規(guī)定 8.8.同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)經(jīng)由前臺(tái)柜員、票據(jù)交換員、業(yè)務(wù)主管、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)經(jīng)由前臺(tái)柜員、票據(jù)交換員、業(yè)務(wù)主管、憑證錄入員、結(jié)算處理員、結(jié)算業(yè)務(wù)主管等人員辦理，其中票據(jù)憑證錄入員、結(jié)算處理員、結(jié)算業(yè)務(wù)主管等人員辦理，其中票據(jù)交換員可由外部票遞公司擔(dān)任，以上人員嚴(yán)禁混崗操作。交換員可

7、由外部票遞公司擔(dān)任，以上人員嚴(yán)禁混崗操作。a.a.前臺(tái)柜員負(fù)責(zé)辦理前臺(tái)提出票據(jù)收妥記賬、提入票據(jù)的入賬、前臺(tái)柜員負(fù)責(zé)辦理前臺(tái)提出票據(jù)收妥記賬、提入票據(jù)的入賬、退票。對(duì)提入票據(jù)進(jìn)行錄入和交換資金軋差。退票。對(duì)提入票據(jù)進(jìn)行錄入和交換資金軋差。b.b.票據(jù)交換員負(fù)責(zé)實(shí)物票據(jù)的提出交換。票據(jù)交換員負(fù)責(zé)實(shí)物票據(jù)的提出交換。c.c.前臺(tái)業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)審核同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的真實(shí)性、完整性前臺(tái)業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)審核同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的真實(shí)性、完整性進(jìn)行，并對(duì)大額交易進(jìn)行審批授權(quán)，負(fù)責(zé)對(duì)空頭支票資料的保管進(jìn)行，并對(duì)大額交易進(jìn)行審批授權(quán)，負(fù)責(zé)對(duì)空頭支票資料的保管和登記，負(fù)責(zé)經(jīng)常查看和登記，負(fù)責(zé)經(jīng)常查看“退票登記簿退票登記簿

8、”，檢查單位退票情況，對(duì)，檢查單位退票情況，對(duì)經(jīng)常有空頭或經(jīng)常故意簽發(fā)不規(guī)范票據(jù)形成退票的單位要及時(shí)報(bào)經(jīng)常有空頭或經(jīng)常故意簽發(fā)不規(guī)范票據(jù)形成退票的單位要及時(shí)報(bào)告上級(jí)管理部門，協(xié)助存款柜臺(tái)，防止不良單位利用銀行信譽(yù)進(jìn)告上級(jí)管理部門，協(xié)助存款柜臺(tái)，防止不良單位利用銀行信譽(yù)進(jìn)行詐騙。行詐騙。一、基本規(guī)定一、基本規(guī)定d.d.憑證錄入員負(fù)責(zé)錄入憑證號(hào)碼、賬號(hào)、出票日期、金額等要素，憑證錄入員負(fù)責(zé)錄入憑證號(hào)碼、賬號(hào)、出票日期、金額等要素，待賬務(wù)處理員復(fù)核。待賬務(wù)處理員復(fù)核。e.e.結(jié)算處理員負(fù)責(zé)對(duì)憑證錄入員錄入的相關(guān)要素進(jìn)行復(fù)核補(bǔ)錄，結(jié)算處理員負(fù)責(zé)對(duì)憑證錄入員錄入的相關(guān)要素進(jìn)行復(fù)核補(bǔ)錄，對(duì)錄入錯(cuò)的可進(jìn)行修

9、改。對(duì)錄入錯(cuò)的可進(jìn)行修改。f.f.結(jié)算主管負(fù)責(zé)對(duì)結(jié)算主管負(fù)責(zé)對(duì)5050萬(wàn)元以上的大額資金業(yè)務(wù)進(jìn)行審批授權(quán)。萬(wàn)元以上的大額資金業(yè)務(wù)進(jìn)行審批授權(quán)。9.9.提出借方票據(jù)支持單一收款人對(duì)應(yīng)多筆付款人的業(yè)務(wù)需求；提提出借方票據(jù)支持單一收款人對(duì)應(yīng)多筆付款人的業(yè)務(wù)需求；提出貸方票據(jù)支持單一付款人對(duì)應(yīng)多筆收款人的業(yè)務(wù)需求。出貸方票據(jù)支持單一付款人對(duì)應(yīng)多筆收款人的業(yè)務(wù)需求。1 10.0.交換票據(jù)退票是指在處理同城交換業(yè)務(wù)時(shí)，將不能付款或收款交換票據(jù)退票是指在處理同城交換業(yè)務(wù)時(shí)，將不能付款或收款的的票據(jù)或結(jié)算憑證退回的行為。包括提出借方票據(jù)退票、提出貸方的的票據(jù)或結(jié)算憑證退回的行為。包括提出借方票據(jù)退票、提出貸方

10、票據(jù)退票、提入借方票據(jù)退票、提入貸方票據(jù)退票。票據(jù)退票、提入借方票據(jù)退票、提入貸方票據(jù)退票。一、基本規(guī)定一、基本規(guī)定1 11 1. 交換軋差是指支行按照人行提供的票據(jù)交換提入提出交換軋差是指支行按照人行提供的票據(jù)交換提入提出清單，將本機(jī)構(gòu)的軋差金額清單，將本機(jī)構(gòu)的軋差金額(借或貸借或貸)根據(jù)人行軋差單金額進(jìn)根據(jù)人行軋差單金額進(jìn)行軋差后，移存到交換清算行的業(yè)務(wù)。行軋差后，移存到交換清算行的業(yè)務(wù)。提出業(yè)務(wù)提入業(yè)務(wù)退票業(yè)務(wù)入賬業(yè)務(wù)二、業(yè)務(wù)處理流程二、業(yè)務(wù)處理流程提出代收提出代收：在我行開立結(jié)算賬戶的存款人主動(dòng)付款給收款人，由我行向收款行辦理票據(jù)提出的業(yè)務(wù)方式。提出代付提出代付：在我行開立結(jié)算賬戶的存

11、款人委托我行向付款人收取款項(xiàng)，由我行向付款人開戶行提示付款的票據(jù)提出業(yè)務(wù)方式。提入代收提入代收：是付款人委托其開戶銀行提示付款，我行做為收款行，為在我行開立結(jié)算賬戶的存款人辦理款項(xiàng)收賬的業(yè)務(wù)處理方式。提入代付提入代付：是收款委托其開戶銀行提示收款，我行做為付款行，為在我行開立結(jié)算賬戶的存款人辦理款項(xiàng)支付的業(yè)務(wù)處理方式。退票業(yè)務(wù)退票業(yè)務(wù)：提出代付業(yè)務(wù)在票據(jù)抵用時(shí)間內(nèi)或隔場(chǎng)抵用時(shí)，對(duì)方行不能付款或收款的的票據(jù)或結(jié)算憑證退回入賬業(yè)務(wù)入賬業(yè)務(wù)：提出代付業(yè)務(wù)在票據(jù)在隔場(chǎng)確認(rèn)后沒(méi)有退票后，登記入賬。welcome to use these PowerPoint templates, New Content

12、 design, 10 years experience提出借方票據(jù)提出借方票據(jù) （一）經(jīng)辦柜員受理借方憑證或后臺(tái)會(huì)計(jì)人員提交相應(yīng)的（一）經(jīng)辦柜員受理借方憑證或后臺(tái)會(huì)計(jì)人員提交相應(yīng)的票據(jù)和結(jié)算憑證。票據(jù)和結(jié)算憑證。 （二）按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定對(duì)支票的真?zhèn)魏鸵剡M(jìn)行審核，（二）按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定對(duì)支票的真?zhèn)魏鸵剡M(jìn)行審核，內(nèi)容主要包括：內(nèi)容主要包括： 支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，支票是否真實(shí)支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，支票是否真實(shí) 是否超過(guò)提示付款期限（是否超過(guò)提示付款期限（1010日）；日）； 支票填明的收款人是否在本行開戶，收款人名稱與進(jìn)賬單支票填明的收款人是否在本行開戶，收款人名稱與進(jìn)賬單上

13、的名稱是否一致；上的名稱是否一致； 支票的大小寫金額是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符；支票的大小寫金額是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符；提出票據(jù)業(yè)務(wù)流程提出票據(jù)業(yè)務(wù)流程welcome to use these PowerPoint templates, New Content design, 10 years experience提出借方票據(jù)提出借方票據(jù) 支票必須記載的事項(xiàng)是否齊全，出票金額、出票日期、支票必須記載的事項(xiàng)是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項(xiàng)的更改是否由原記載人簽收款人名稱是否更改，其他記載事項(xiàng)的更改是否由原記載人簽章證明；章證明； 支票的出票日期是否使

14、用中文大寫，書寫是否規(guī)范；支票的出票日期是否使用中文大寫，書寫是否規(guī)范； 背書轉(zhuǎn)讓的支票是否按規(guī)定的范圍轉(zhuǎn)讓，持票人是否在背書轉(zhuǎn)讓的支票是否按規(guī)定的范圍轉(zhuǎn)讓，持票人是否在支票的背面作委托收款背書，其背書是否連續(xù)，背書人簽章是支票的背面作委托收款背書，其背書是否連續(xù)，背書人簽章是否與預(yù)留印鑒相符，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章；否與預(yù)留印鑒相符，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章； 支票正面記載支票正面記載“不得轉(zhuǎn)讓不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，是否背書轉(zhuǎn)讓；字樣的，是否背書轉(zhuǎn)讓； 進(jìn)賬單填寫是否符合規(guī)范，與支票信息是否一致。進(jìn)賬單填寫是否符合規(guī)范，與支票信息是否一致。 支票收款人簽章是否符合規(guī)定，

15、持票人為個(gè)人的需在支支票收款人簽章是否符合規(guī)定，持票人為個(gè)人的需在支票背面票背面“收款人簽章收款人簽章”處注明身份名稱、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)。處注明身份名稱、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)。welcome to use these PowerPoint templates, New Content design, 10 years experience提出借方票據(jù)提出借方票據(jù) ( (三）經(jīng)辦柜員三）經(jīng)辦柜員CBODCBOD系統(tǒng)操作交易，錄入提出憑證種類、號(hào)系統(tǒng)操作交易，錄入提出憑證種類、號(hào)碼、金額、收款人賬號(hào)、付款人賬號(hào)、交換所號(hào)、對(duì)方交換行碼、金額、收款人賬號(hào)、付款人賬號(hào)、交換所號(hào)、對(duì)方交換行號(hào)等要素。支票加蓋清

16、算章，雙面復(fù)印與進(jìn)賬單第二聯(lián)復(fù)印后號(hào)等要素。支票加蓋清算章，雙面復(fù)印與進(jìn)賬單第二聯(lián)復(fù)印后作為操作依據(jù)。作為操作依據(jù)。（四）經(jīng)辦柜員在（四）經(jīng)辦柜員在“進(jìn)賬單進(jìn)賬單”第一聯(lián)加蓋第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)公章業(yè)務(wù)公章”交持交持票人，將支票和票人，將支票和“進(jìn)賬單進(jìn)賬單”二、三聯(lián)連同支票傳遞給復(fù)核柜員二、三聯(lián)連同支票傳遞給復(fù)核柜員（五）經(jīng)辦柜員在（五）經(jīng)辦柜員在“進(jìn)賬單進(jìn)賬單”第二、三聯(lián)加蓋名章和第二、三聯(lián)加蓋名章和“業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)專用章專用章” 收專夾保管，待日后提出借方入賬處理。收專夾保管，待日后提出借方入賬處理。 （六）支票打碼后交同城票據(jù)交換員進(jìn)行實(shí)物交換（六）支票打碼后交同城票據(jù)交換員進(jìn)行實(shí)物交換welc

17、ome to use these PowerPoint templates, New Content design, 10 years experience提入借方票據(jù)提入借方票據(jù)（一）（一） 同城票據(jù)專員收到交換包后，檢查交換包包裝完同城票據(jù)專員收到交換包后，檢查交換包包裝完好，核對(duì)交換包中實(shí)物數(shù)量與金額是否與好，核對(duì)交換包中實(shí)物數(shù)量與金額是否與“交換行資金清算交換行資金清算總結(jié)表總結(jié)表”中記載一致，并填寫中記載一致，并填寫“提入票據(jù)登記薄提入票據(jù)登記薄”。 （二）（二） 同城票據(jù)清算員在監(jiān)控下，票據(jù)交換員和業(yè)務(wù)主同城票據(jù)清算員在監(jiān)控下，票據(jù)交換員和業(yè)務(wù)主管雙人眼同打開交換包，按規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真

18、審查。管雙人眼同打開交換包，按規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真審查。核對(duì)票面信息，如同提出票據(jù)要求核對(duì)票面信息，如同提出票據(jù)要求 是否為本行提入票據(jù)，憑證張數(shù)、金額是否與提入票是否為本行提入票據(jù)，憑證張數(shù)、金額是否與提入票據(jù)明細(xì)清單一致；據(jù)明細(xì)清單一致； 檢查憑證上提出行是否簽章。最后一手被背書人欄處檢查憑證上提出行是否簽章。最后一手被背書人欄處有無(wú)對(duì)方銀行的名稱及有無(wú)對(duì)方銀行的名稱及“委托收款委托收款”字樣。字樣。出票人賬戶是否有足夠支付款項(xiàng)。出票人賬戶是否有足夠支付款項(xiàng)。支票打碼內(nèi)容是否正確。支票打碼內(nèi)容是否正確。提入票據(jù)業(yè)務(wù)流程提入票據(jù)業(yè)務(wù)流程welcome to use these PowerPoint

19、templates, New Content design, 10 years experience提入借方票據(jù)提入借方票據(jù) （三）審核完畢后，對(duì)提入票據(jù)進(jìn)行驗(yàn)?。ㄙJ方票據(jù)不需（三）審核完畢后，對(duì)提入票據(jù)進(jìn)行驗(yàn)?。ㄙJ方票據(jù)不需驗(yàn)印），驗(yàn)印完畢后，將所有票據(jù)進(jìn)行賬務(wù)處理。驗(yàn)?。?yàn)印完畢后，將所有票據(jù)進(jìn)行賬務(wù)處理。 （四）經(jīng)辦在（四）經(jīng)辦在CBOD系統(tǒng)錄入付款人賬號(hào)、憑證種類、號(hào)系統(tǒng)錄入付款人賬號(hào)、憑證種類、號(hào)碼、金額、出票日期、提出交換行號(hào)、提入交換行號(hào)、收款碼、金額、出票日期、提出交換行號(hào)、提入交換行號(hào)、收款人賬號(hào)、交換所號(hào)等要素。人賬號(hào)、交換所號(hào)等要素。 支票上加蓋轉(zhuǎn)訖章和人名章作為付款憑

20、證。支票上加蓋轉(zhuǎn)訖章和人名章作為付款憑證。 傳票上加蓋人名章。傳票上加蓋人名章。（五）復(fù)核經(jīng)辦復(fù)核后在借方票據(jù)上加蓋個(gè)人名章和（五）復(fù)核經(jīng)辦復(fù)核后在借方票據(jù)上加蓋個(gè)人名章和“業(yè)業(yè)務(wù)專用章務(wù)專用章”，作為當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案保管。，作為當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案保管。 welcome to use these PowerPoint templates, New Content design, 10 years experience提出借方票據(jù)退票提出借方票據(jù)退票（一）（一） 當(dāng)我行提出的票據(jù)被提入行退票時(shí)，提入行將在當(dāng)當(dāng)我行提出的票據(jù)被提入行退票時(shí)，提入行將在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的退票通知時(shí)限內(nèi)，以電話、傳真或網(wǎng)絡(luò)形式，

21、地人民銀行規(guī)定的退票通知時(shí)限內(nèi)，以電話、傳真或網(wǎng)絡(luò)形式，將票據(jù)的詳細(xì)信息和退票理由通知我行，待下一場(chǎng)次進(jìn)行實(shí)物將票據(jù)的詳細(xì)信息和退票理由通知我行，待下一場(chǎng)次進(jìn)行實(shí)物退票或網(wǎng)上退票，同城票據(jù)清算員確認(rèn)票據(jù)確為本行提出，未退票或網(wǎng)上退票，同城票據(jù)清算員確認(rèn)票據(jù)確為本行提出，未過(guò)人民銀行規(guī)定的退票時(shí)限，退票理由符合人行規(guī)定后，接受過(guò)人民銀行規(guī)定的退票時(shí)限，退票理由符合人行規(guī)定后，接受對(duì)方的信息，并回復(fù)對(duì)方已經(jīng)收到退票信息。同城票據(jù)清算員對(duì)方的信息，并回復(fù)對(duì)方已經(jīng)收到退票信息。同城票據(jù)清算員手工登記手工登記“退票登記簿退票登記簿”，詳細(xì)記錄退票信息，并且在，詳細(xì)記錄退票信息，并且在“備注備注欄欄”注明

22、注明“電話電話”字樣。字樣。（二）將退回票據(jù)、退票理由書復(fù)印作為業(yè)務(wù)附件（二）將退回票據(jù)、退票理由書復(fù)印作為業(yè)務(wù)附件（三）在（三）在CBODCBOD系統(tǒng)中操作并在業(yè)務(wù)傳票上加蓋轉(zhuǎn)訖章及人名系統(tǒng)中操作并在業(yè)務(wù)傳票上加蓋轉(zhuǎn)訖章及人名章。章。（四）登記（四）登記“退出、退入票據(jù)登記簿退出、退入票據(jù)登記簿”并簽章；將退票、退并簽章；將退票、退票理由書、進(jìn)賬單第二、三聯(lián)交還給客戶并要求客戶在登記簿票理由書、進(jìn)賬單第二、三聯(lián)交還給客戶并要求客戶在登記簿上接收人處簽收。上接收人處簽收。提出票據(jù)退票流程提出票據(jù)退票流程提入借方票據(jù)退票提入借方票據(jù)退票（一）（一） 經(jīng)辦柜員收到審核、驗(yàn)印不通過(guò)的票據(jù)以及入賬賬經(jīng)

23、辦柜員收到審核、驗(yàn)印不通過(guò)的票據(jù)以及入賬賬號(hào)戶名不符，賬戶狀態(tài)不正常，賬戶余額不足等情況無(wú)法辦理號(hào)戶名不符，賬戶狀態(tài)不正常，賬戶余額不足等情況無(wú)法辦理入賬，也需在系統(tǒng)中辦理退票在系統(tǒng)中辦理退票（當(dāng)日入賬，也需在系統(tǒng)中辦理退票在系統(tǒng)中辦理退票（當(dāng)日1515：0000），操作完畢后（當(dāng)日），操作完畢后（當(dāng)日16:0016:00后）打印后）打印“退票理由書退票理由書” (一式一式兩份）兩份） （二）在退票理由書（第一聯(lián)）上加蓋（二）在退票理由書（第一聯(lián)）上加蓋“同城清算專用同城清算專用章章”，與退票裝入信封，交票據(jù)交換員提出交換。，與退票裝入信封，交票據(jù)交換員提出交換。 （三）登記（三）登記“退出、

24、退入票據(jù)登記簿退出、退入票據(jù)登記簿”并將退票理由書第并將退票理由書第二聯(lián)（加蓋業(yè)務(wù)章）歸檔。二聯(lián)（加蓋業(yè)務(wù)章）歸檔。提入票據(jù)退票業(yè)務(wù)流程提入票據(jù)退票業(yè)務(wù)流程提入借方票據(jù)入賬提入借方票據(jù)入賬提出票據(jù)入賬操作提出票據(jù)入賬操作（一）支票提出后第二個(gè)工作日（當(dāng)日午場(chǎng)提出（一）支票提出后第二個(gè)工作日（當(dāng)日午場(chǎng)提出的支票可當(dāng)天進(jìn)行確認(rèn)）超過(guò)退票時(shí)間（即的支票可當(dāng)天進(jìn)行確認(rèn)）超過(guò)退票時(shí)間（即16:0016:00沒(méi)沒(méi)收到退票）之后，查看票據(jù)交換平臺(tái)確認(rèn)有無(wú)退票，收到退票）之后，查看票據(jù)交換平臺(tái)確認(rèn)有無(wú)退票，確認(rèn)后進(jìn)行提出借方入賬或退票處理。確認(rèn)后進(jìn)行提出借方入賬或退票處理。（二）經(jīng)辦人員在（二）經(jīng)辦人員在CBODCBOD系統(tǒng)中進(jìn)行操作系統(tǒng)中進(jìn)行操作（三）取出專門保管的進(jìn)賬單，進(jìn)賬單（第二聯(lián)）（三）取出專門保管的進(jìn)賬單，進(jìn)賬單（第二聯(lián)）加蓋轉(zhuǎn)訖章及人名章作為記賬憑證。進(jìn)賬單（第三加蓋轉(zhuǎn)訖章及人名章作為記賬憑證。進(jìn)賬單（第三聯(lián)）加蓋轉(zhuǎn)訖章，作為收賬通知返回給客戶。聯(lián)）加蓋轉(zhuǎn)訖章