市場失效基本原因

1、市場失效及其原因市場失效：市場機制不能夠?qū)崿F(xiàn)資源的最優(yōu)配置。導致市場失效的主要原因： A 壟斷； B 公共物品； C 外部效應； D 信息不對稱； 壟斷對資源配置的影響靜態(tài)影響： 生產(chǎn)缺乏； 消費者福利下降； 社會凈損失；動態(tài)影響： 影響技術進步； 阻礙社會進步；QPD0社會凈損失政府對壟斷的干預政策政策干預的理論根底： 市場結構 市場行為 市場效果對市場結構的干預政策： 阻止一個企業(yè)在某一市場中占有過大的市場份額或者對潛在競爭對手給予扶持；對市場行為的干預政策： 懲罰不正當競爭行為；限制有可能導致壟斷的行為；對自然壟斷的管制什么是自然壟斷？ 當一個行業(yè)存在顯著的規(guī)模經(jīng)濟，而市場容量只允許一家

2、以經(jīng)濟規(guī)模生產(chǎn)的企業(yè)存在，這就形成了自然壟斷。競爭與規(guī)模經(jīng)濟“魚和熊掌不可兼得對自然壟斷的一般處理方法： 允許壟斷，但對壟斷企業(yè)的價格進行管制。對自然壟斷管制的難點如何確定自然壟斷企業(yè)的產(chǎn)品價格？ 如果價格定得過高，將會導致企業(yè)缺乏改進動力以及分配不公平； 如果價格定得過低，將會導致企業(yè)擴大再生產(chǎn)能力缺乏，社會供給缺乏；常見的做法是根據(jù)平均投資利潤率來確定價格。 優(yōu)點：確保壟斷企業(yè)沒有超額利潤； 缺點：壟斷企業(yè)將缺乏改進的刺激，并且可能導致過度投資；例：專利與壟斷 盡管在許多場合政府扮演著反壟斷的腳色，但并非總是如此。專利制度就是一個明顯的例子。許多國家的專利法允許專利持有者在長達十多年的時間

3、里獲得壟斷地位，作為對公開其創(chuàng)造內(nèi)容的一種交換。 支持專利制度的主要理由有三個方面：第一，專利是對創(chuàng)造的重要鼓勵；第二，專利可以刺激企業(yè)的投資，因為專利制度提高了競爭對手的模仿本錢；第三，專利有利于知識的傳播，因為申請專利就必須公開創(chuàng)造的主要內(nèi)容； 然而，專利制度從某種意義上來講也阻礙了技術擴散的速度，從而引起一定的負面效應。專利保護期究竟多長最好？這是一個比較難以答復的問題。此外，專利的重要性是否被夸大了，這也是一個有爭議的問題。例如，在軟件產(chǎn)業(yè)中，很少有人去申請專利。公共物品公共物品是相對于私有物品私有物品的特征： 競爭性當某人占有時，其他人就不可能同時占有； 例如：當你購置了一套住房后，

4、其他人就不可能擁有這套住房； 排他性當某人多消費一個單位物品時，其他人就會少消費； 例如： 當資源有限時，生產(chǎn)者只為那些愿意出高價的消費者生產(chǎn)。誰不出錢誰就不可能得到所需要的物品。公共物品的特征：非競爭性增加一個消費者的邊際本錢為零； 例如：天氣預報增加一個消費者的邊際本錢為零。非排他性不能夠?qū)⒛切]有付錢的消費者排除在消費過程之外； 例如：國防一旦建立之后，就不能把那些不付錢的消費者排除在外。準公共物品有些物品是競爭性的，但是非排他性的； 例如：在海洋中捕魚，如果你捕得越多，別人捕魚的代價越大。但捕魚是非排他性的因為很難只讓那些付錢的人捕魚。有些物品是排他的，但是非競爭性的； 例如：在長江大

5、橋上可以設立收費站，只有付錢后才能過橋；但如果橋面不擁擠，那么是非競爭性的增加一個過橋者的邊際本錢為零；公共物品的供給公共物品無法由私人提供 邊際本錢為零要求價格為零，否那么資源無法實現(xiàn)社會最優(yōu)配置； 非排他性意味著不能將那些獲得收益但又不付錢的消費者排斥在外，生產(chǎn)者無法占有所應得的收益；政府如何確定公共物品的供給？ 由于公共物品市場中存在大量“搭便車現(xiàn)象，市場信號無法正確指示公共物品的最優(yōu)供給量。公共物品的供給在更大意義上是一種政治決策。例：為什么政府在居民區(qū)內(nèi)免費提供滅鼠、滅蚊、滅蟑螂藥物？ 環(huán)境是一種公共物品。個人缺乏有效刺激去改善環(huán)境。如果在一個居民區(qū)內(nèi)滅鼠、蚊、蠅、蟑螂等需要花費10

6、000元，每戶居民應分攤100元。由于無法阻止那些不付錢而又能夠獲益的行為，因此，許多人將會產(chǎn)生“搭便車的沖動。資源的投入將會低于有效配置水平。例：誰愿意為節(jié)日焰火付錢？ 節(jié)日放焰火可以襯托出節(jié)日氣氛。然而，如果向每位觀看焰火的消費者收費來籌集所需要的資金，這一做法行得通嗎？你能夠?qū)⒛切┎桓跺X的消費者排斥在外嗎？顯然是很困難的。除非某人或某個公司大發(fā)善心，否那么只能由政府出面。外部效應外部效應是指一項經(jīng)濟活動對非當事人的第三者所產(chǎn)生的影響。當一項經(jīng)濟活動中存在外部效應時，經(jīng)濟活動主體將不會承擔全部本錢或占有全部收益。外部效應產(chǎn)生的形式生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的外部效應： A. 高效率機器設備的應用將使手

7、工生產(chǎn)者遭受滅頂之災; B. 一個企業(yè)擴大生產(chǎn)規(guī)模，造成供過于求，其他廠商的產(chǎn)品價格隨之下降； C. 漁民過度捕撈; D. 生產(chǎn)過程中的環(huán)境污染; .消費過程中的外部效應: A. 旅游者蜂擁至旅游區(qū)而使物價上漲; B. 你的鄰居使用高檔轎車、居室裝修豪華使你倍感壓抑； .外部效應的影響正的外部效應收益外溢 當存在正的外部效應時，將會 導致資源投入缺乏。負的外部效應社會負擔 當存在負的外部效應時，將會 導致資源過度使用。私社QQ1Q2私社QQ1Q2例：公地的悲劇 近年來，我國不少牧區(qū)出現(xiàn)過度放牧而導致草場無法維持正常的再生，以致牧民的生活受到極大的影響。為什么牧民會做出這樣的選擇？ 如果一個牧場

8、由100戶牧民共同擁有，假定最正確放牧數(shù)量為每戶50頭牛。當其中一戶牧民將放牧的數(shù)量增加到55頭牛時，將會導致資源的過度使用。但這戶牧民得到了所增加放牧5頭牛的全部收益，而其受到的損失僅僅為全部損失的1/100。因此，這必然刺激大家增加放牧的數(shù)量。當所有人都這樣做時，社會資源就處于低效配置狀態(tài)。 上述問題就是經(jīng)濟學中所謂“公地的悲劇的一種典型。公共資源都面臨著過度使用的結局。 有什么途徑可以解決這一問題。例：為什么居民不自愿使用無磷洗衣粉？ 從1999年10月1日開始，根據(jù)深圳市人大常委會通過的法令，在深圳市范圍內(nèi)，禁止出售含磷洗衣粉。 在這之前，盡管商場里有多種品牌的無磷洗衣粉出售，政府及宣

9、傳媒體也呼吁居民使用無磷洗衣粉，但居民似乎對無磷洗衣粉不太感興趣。根據(jù)1999年7月對市場的調(diào)查結果，含磷洗衣粉與無磷洗衣粉的市場份額之比為80%：20%。居民之所以不愿意購置無磷洗衣粉的主要原因是價格問題。每500克無磷洗衣粉的價格比含磷洗衣粉高出0.30.4元，按照深圳目前的人口及年人均洗衣粉的使用量計算，居民假設購置無磷洗衣粉，一年將多支出1800萬元左右。 但是，由于洗衣粉中的磷是城市生活用水的主要污染源，政府每年為處理污水付出很大代價。據(jù)深圳市環(huán)保局公布的數(shù)據(jù)，1998年，深圳市用于處理生活污水的費用高達4億元。顯然，先污染后治理的做法是一種低效的資源配置方式。糾正外部效應的途徑對于

10、具有正的外部效應的經(jīng)濟活動，政府應該鼓勵； 例如：對教育與科學研究給予支持對于具有負的外部效應的經(jīng)濟活動，政府應該懲罰； 例如：對污染環(huán)境的企業(yè)征收排污費明確產(chǎn)權 排放標準與排放費的比較排放標準是用法律的形式規(guī)定最大排放量，超過這一標準將會受到嚴厲懲罰；排放費是規(guī)定每排放單位廢水汽、渣必須向政府交納的費用；哪種方式更好？ 如果不考慮管理本錢上的差異，排放費比排放標準更好。 第一，削減同樣數(shù)量的污染，以排放費方式實現(xiàn)的本錢更低； 第二，排放費可以刺激企業(yè)進一步降低污染程度；產(chǎn)權與科斯定理在一個完全競爭的經(jīng)濟中，即使存在許多外部效應，也能夠有效率地分配資源。為什么？芝加哥大學的羅納德科斯認為：完全

11、競爭經(jīng)濟中，在談判本錢很小或沒有談判本錢的條件下，市場機制能夠有效地分配資源。減低談判本錢的重要條件明確產(chǎn)權當產(chǎn)權明晰時，例如下游居民擁有清潔水質(zhì)的權利，上游生產(chǎn)者假設對水產(chǎn)生污染，就必須將下游的損失考慮在內(nèi)?？扑惯M一步證明，無論產(chǎn)權如何界定，結果都一樣。例：被動吸煙的經(jīng)濟學 被動吸煙或“吸二手煙是一種典型的外部效應問題，同時也是一種低效的資源配置狀態(tài)，因為吸煙者不但自我污染，而且也增加了別人的負擔。這個問題如何解決。政府公布禁煙法規(guī)是一種解決方法，而用明晰產(chǎn)權的方法似乎更加合理。如果不吸煙者被賦予權利，那么受到污染后就可以索賠，這樣吸煙者就必須將外部效應看作是一項本錢。他們也可以花錢將這一權

12、利買下來，但這同樣地增加了本錢。與政府公布法令相比，明晰產(chǎn)權后決策權交給了決策者個人。信息不對稱信息不對稱是指交易過程中雙方對有關交易對象的信息占有程度不同；占有信息較多的一方將可以利用信息不對稱而獲利；信息不對稱將會破壞市場交易的公平性，從而引起市場失靈；例：舊車市場劣質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品 在一個舊車市場中，有50%的性能較好的舊車和50%性能較差的舊車，車主對自己所擁有舊車性能好壞比潛在的購車者了解更多。由于買主缺乏有效的檢驗手段，為了防止在購車時受到損失，一般會盡可能壓低成交價格。如果好車的賣主愿意在￥30000之上成交，差車賣主愿意在￥18000之上成交，而對好車買主愿意支付的價格上限為

13、￥35000，對差車買主愿意支付的價格上限為￥22000，那么，在信息充分的條件下，好車將會在￥30000￥35000之間成交，差車將會在￥18000￥22000之間成交。 但是，由于買主無法確認車的質(zhì)量，所出的價格將會較低。按照好車與差車的概率分布，買主愿意支付的平均價格為￥28500。按照這一價格，好車的車主不愿意成交，而差車的車主將愿意成交。由于成交的大多數(shù)為差車，買主將會改變對市場中好車與差車概率分布的判斷，從而會進一步降低愿意支付的價格。市場中最后只有差車能夠成交。逆選擇當市場中發(fā)生優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐劣質(zhì)產(chǎn)品時，就出現(xiàn)了逆選擇；逆選擇的出現(xiàn)將會導致市場交易規(guī)模萎縮，甚至市場逐漸消失；逆選擇

14、在大多數(shù)市場中都可能發(fā)生；例：公司的退貨政策 一些公司為了在市場中樹立良好形象，實行了不滿意就退貨的銷售政策。例如在某些大型商場規(guī)定，購置后一星期內(nèi)可以無條件退貨只要物品沒有受損。有些消費者利用這一退貨政策，免費使用商場的商品。據(jù)報道，北京市與哈爾濱市有一些時髦女郎，經(jīng)常在一些大型商場購置高級服裝，在使用23天后，又退回商場，令這些商場叫苦不迭。 你認為商場的這一政策應該繼續(xù)實行下去嗎？委托與代理委托與代理關系是現(xiàn)代企業(yè)制度中最重要也是最根本的關系。由于股份制企業(yè)是至今為止最適合于大企業(yè)的企業(yè)產(chǎn)權制度，由此導致所有權與經(jīng)營權的別離。在股份制國有獨資、有限責任等企業(yè)中，企業(yè)經(jīng)理是代理人，其所掌握

15、的有關企業(yè)的信息比所有者委托人多，代理人可以利用信息不對稱來謀取自己的利益，而不是把委托人的利益放在首位。由于獲取信息的代價非常高，委托人往往無法對代理人的行為進行有效監(jiān)督；委托代理關系廣泛地存在與各種組織中。國有企業(yè)的改革 國有企業(yè)的低效率是長期以來困擾我國經(jīng)濟開展的主要問題之一。但這并不是我國特有的經(jīng)濟現(xiàn)象，即使在美國、英國這樣的以私有制為主體的國家，也有為數(shù)不多的國有企業(yè)存在，這些企業(yè)的效率一般也比較低。與私有企業(yè)相比，國有企業(yè)最大的問題之一是產(chǎn)權主體虛位。雖然我國目前建立了國有資產(chǎn)管理體系，但各級國有資產(chǎn)管理局并非真正的所有者，他們與中央政府的關系仍然是委托代理關系。他們對國有資產(chǎn)的關切程度與所有者對自己資產(chǎn)的關切程度相比，仍然有較大的差距。委托代理關系中的鼓勵問題如何對企業(yè)的經(jīng)營者進行有效鼓勵，這是近百年來一直在探索的問題。到目前為止，尚無一種公認的有效鼓勵方式。在工業(yè)興旺國家，年薪制加股票期權是大公司常用的做法。年薪與當年的經(jīng)營效果有關，而股票期權那么是刺激經(jīng)營者注重長期目標。然而，這種做法是否能夠真正對經(jīng)營者起到有效鼓勵的作用呢？道德風險道德風險是指一方利用信息不對稱做出有損對方的行為；例如：投保人向保險公司隱瞞健康狀況； 借款人從事投機活動而對貸款