2012年證券從業(yè)資格考試證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案

1、2012 年市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（后附）一、單項(xiàng)選擇題(本大題共 60 小題，每小題 0.5 分，共 30 分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求。)投資于 A.10% B.20% C.30% D.40%通常，A.上漲 B.下降 C.不變D.急劇下降和型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的()。分割往往會(huì)導(dǎo)致股價(jià)()。指數(shù)型 ETF 能否成功成分基礎(chǔ)指數(shù) C.受托人 D.投資人與()的選擇有密切關(guān)系。4.關(guān)于金融 A.金融B.利用金融與金融，下列論述錯(cuò)誤的是()。與金融都是常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放

2、棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益C.通過金融交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來的利益D.在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)與金融結(jié)合起來，通過一定的組合或5.由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于( A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn))。C.力風(fēng)險(xiǎn)D.違約風(fēng)險(xiǎn)6.下列關(guān)于企業(yè)年金的表述，錯(cuò)誤的是()。A.企業(yè)年金不得投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品B.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人，但可用于短期債券回購C.企業(yè)年金的受托人可以指定專業(yè)投資機(jī)構(gòu)運(yùn)用企業(yè)年金進(jìn)行D.企業(yè)年金是一種養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資7.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價(jià)格

3、是否包含手續(xù)費(fèi)，下列說法正確的是()。A.兩者均包含 B.兩者都包含C.前者不包含，后者包含D.前者包含，后者不包含8.金融的主要交易制度不包括()。A.逐日盯市制度 B.分散交易制度C.限倉制度D.價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器原則9.只能采用現(xiàn)金軋差方式結(jié)算的金融票是()。B.指數(shù)C.利率 D.貨幣10.外國公司的票B.存托憑證C.認(rèn)股權(quán)證 D.在上市通常采用()形式。11.若持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨下跌，于是在市場(chǎng)賣出合約，這種交易方式稱為()。A.多頭套期保值 B.空頭套期保值 C.牛市套期保值 D.熊市套期保值12.如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和編輯們A.大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

4、 B.保持相反的關(guān)系C.兩者沒有任何關(guān)系D.大體保持相等的關(guān)系的平均收益率()。來源：大的13.下列各項(xiàng)不屬于登記結(jié)算公司業(yè)務(wù)的是()。A.B.實(shí)物 C.記名 D.14.(A.賬戶設(shè)立的保管的存管和過戶投資)是交易市場(chǎng)的交易所。B.投資者C.D.人公司15.對(duì)于金融交易雙方開立保證金賬戶的規(guī)定，下列說法正確的是()。交易雙方均需開立保證金賬戶交易賣方必須開立保證金賬戶，而買方無要求 C.交易買方必須開立保證金賬戶，而賣方無要求 D.交易雙方均無需開立保證金賬戶16.對(duì)于契約型基金與公司型基金，下列說法正確的是(A.契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)方面是相同的 B.契約型基金和公司型基金在組織形

5、式方面是相同的)。C.契約型基金和公司型基金在有關(guān)當(dāng)事人的地位方面是相同的D.契約型基金和公司型基金在投資方式上是相同的17.我國刑其他直接責(zé)任定，犯提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)罪的，對(duì)公司直接負(fù)責(zé)的主管和，處()年以下有期或者拘役，并處或者單處()罰金。3;1 萬元以上 5 萬元以下5;1 萬元以上 10 萬元以下3;2 萬元以上 20 萬元以下5;2 萬元以上 20 萬元以下18.關(guān)于中證全債指數(shù)，下列敘述錯(cuò)誤的有()。A.指數(shù)以樣本債券的量為權(quán)數(shù)，采用簡(jiǎn)單平均方法計(jì)算B.指數(shù)的基日為 2002 年 12 月 31 日，基點(diǎn)為 100 點(diǎn)C.符合基本條件的債券自下個(gè)月第 1 個(gè)交易日起計(jì)入指數(shù)D.當(dāng)成

6、分債券的市值出現(xiàn)非交易保證指數(shù)的連續(xù)性的變動(dòng)時(shí)，采用“除數(shù)修”修正原固定除數(shù)，以19.()是指在一只基金通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。A.主動(dòng)型基金 B.保本基金 C.QDII 基金D.分級(jí)基金20.基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金 A.基金交易費(fèi)B.銷售服務(wù)費(fèi)C.申購費(fèi)中持續(xù)計(jì)提一定比例的()。D.基金的貼現(xiàn)記賬 C.轉(zhuǎn)讓費(fèi)性不能通過以下哪種方式實(shí)現(xiàn)?(21.)D.承兌22.關(guān)于資本，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)B.有價(jià) C.有價(jià)D.資本即指資本是資本的主要形式是指由金融投資

7、或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的23.某投資者買了 1 張年利率為 10%的國債，其名義收益率為 10%若 1 年中通貨膨脹率為 5%，則該國債的實(shí)際收益率為( A.0B.5% C.10%D.15%)。24.從財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的角度分析，當(dāng)融資產(chǎn)生的利潤大于債息率時(shí)，給股東帶來的效應(yīng)是)。A.資本收益 B.收益減少 C.資本損失 D.收益增長(zhǎng)(25.優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為( A.參與優(yōu)先股B.累積優(yōu)先股 C.可贖回優(yōu)先股D.股息可調(diào)整優(yōu)先股)。26.中國債券指數(shù)覆蓋了交易所市場(chǎng)和間市場(chǎng)所有額在()億元以上，待償期限在(A.30;1B.50;1C.30;3D.5

8、0;327.()年以上的債券。)不同于其他股息，它不是來自公司的，而是對(duì)公司未來的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配，也是無無股息原則的一個(gè)例外。A.股息B.負(fù)債股息C.股息D.建業(yè)股息28.套期保值的基本做法是：在現(xiàn)貨市場(chǎng)買進(jìn)或賣出某種金融工具的同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易()的交易。品種不同、數(shù)量相當(dāng)、期限相同、方向相同品種相當(dāng)、數(shù)量不同、期限不同、方向相反C.品種相當(dāng)、數(shù)量相當(dāng)、期限相當(dāng)、方向相反D.品種不同、數(shù)量不同、期限相當(dāng)、方向相同29。向客戶出借供其買入上市或者出借上市供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)屬于()。A.B.承銷業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.融資融券業(yè)務(wù)D.30.自營業(yè)務(wù)投資公司從業(yè)從事業(yè)務(wù)資格標(biāo)

9、準(zhǔn)的認(rèn)定機(jī)構(gòu)是()。A.財(cái)政部 B.C.機(jī)構(gòu)D.31.設(shè)某行業(yè)公會(huì)報(bào)價(jià)為 3 元，該在 2 年內(nèi)不任何股利。若 2 年期報(bào)價(jià)為 3.5 元，按 5%年利率借入 3000 元后為()元。A.157.5 B.192.5 C.307.5 D.500.032.我國目前對(duì)，并1000 股該，同時(shí)賣出 1000 股 2 年期，2 年實(shí)行的是()。A.制B.核準(zhǔn)制C.通道制D.33.(制)是指接受當(dāng)事人委托，為其、上市和交易等業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。A.B.C.D.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)法律業(yè)務(wù)合同業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)34.中小企業(yè)板塊的交易由獨(dú)立于主板市場(chǎng)交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)。這句話描述的是中小企

10、業(yè)板塊的()。A.獨(dú)立B.監(jiān)督獨(dú)立 C.代碼獨(dú)立 D.指數(shù)獨(dú)立35.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有出議案。公司()以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提A.2% B.5% C.10% D.20%36.下列A.甲因中，可以成為持有公司 5%以上股權(quán)的股東的是()。罪被3 年有期，現(xiàn)刑罰執(zhí)行完畢已經(jīng) 5 年B.乙公司凈資產(chǎn)占實(shí)收資本的 35%C.做生意虧本，欠別人 5 萬元已經(jīng)到期，至今不能清償D.丁公司負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的 75%37.首次公開并上市管理辦法要求上市公司凈利潤須滿足最近連續(xù)，且()年累計(jì)凈利潤不低于( A.3;3000B.3;5000C.5;3000 D.5;5000)萬元。38.公司解聘合

11、規(guī)，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起(監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。)個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由A.1B.3C.5D.739.A.B.的和交收由()集中完成。交易所的上市營業(yè)部公司。C.上市公司D.40.登記結(jié)算公司公司應(yīng)當(dāng)有()名以上在業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理滿()年的高級(jí)管理人員。A.2;3B.2;5C.3;241.()是指一筆數(shù)額較大的交易，通常在機(jī)構(gòu)投資者之間進(jìn)行。A.集中競(jìng)價(jià)交易 B.大宗交易C.綜合協(xié)議交易D.固定收益交易42.通過一個(gè)上市公司已監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、交易所的交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有的達(dá)到(交易所作出)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起 3 日內(nèi)，向，通知該上市公司，并予公告。A

12、.5% B.10% C.15% D.30% 43.A.二板市場(chǎng) B.創(chuàng)業(yè)板 C.三板市場(chǎng)D.中小板轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為()。44.我國的股權(quán)分置是指(區(qū)分為非流通股和流通股。A.B.B 股C.紅籌股 D.法人股)市場(chǎng)上的上市公司按能否在交易所上市交易，被45.在公司增資新股時(shí)，原普通股股東享有按其持股比例、以()優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新股的權(quán)利。等于市場(chǎng)價(jià)格低于市價(jià)的特定價(jià)格前 3 個(gè)月市場(chǎng)最低交易價(jià)格理論價(jià)格46.通常，A.基期價(jià)格的()為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。股價(jià)指數(shù)是以樣本B.量或成交量C.等同權(quán)重 D.計(jì)算期價(jià)格47.歐洲債券是指借款人()。在歐洲國家在歐洲國家，以歐元標(biāo)明面值的外國債券，以該國貨幣標(biāo)明面

13、值的外國債券C.在本國D.在本國市場(chǎng)，不以市場(chǎng)所在國的貨幣為面值的國際債券，以歐元標(biāo)明面值的外國債券48.一般來說，期限較長(zhǎng)的債券，()，利率應(yīng)該定得高一些。A.B.C.D. 49.(性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大)是指?jìng)钟腥司哂邪醇s定條件將債券與債券公司以外的其他公司的普通交換的選擇權(quán)。A.附有出售選擇權(quán)條款的債券B.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券 C.附有交換條款的債券D.附有贖回選擇權(quán)條款的債券50.看跌的買方具有在約定期限內(nèi)按()賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。A.價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格 C.協(xié)定價(jià)格D.費(fèi)加買入價(jià)格51.地方為籌金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而的債券

14、是()。A.普通債券 B.專項(xiàng)債券 C.建設(shè)國債 D.特種國債52.目前我國金融債券 A.中國工商B.國家開發(fā) C.中國D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展53.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)量最大的主體是()。是交易所規(guī)定每次報(bào)價(jià)和成交的最小變動(dòng)。上交所規(guī)定，、債券交易和債券買斷式回購交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)為( A.0.001B.0.005 C.0.01D.0.1)元。54.()一般將 25%50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。A.成長(zhǎng)型基金 B.收入型基金 C.指數(shù)基金D.平衡型基金55.投資基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。A.所有者和經(jīng)營者 B.相互制衡C.委托與受托D.債權(quán)與56.下列關(guān)于制度的說法，

15、正確的是()。公司的分類A.以凈資本為基準(zhǔn) B.以扶優(yōu)限劣為C.以提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力為目的D.以市場(chǎng)準(zhǔn)入和措施為依據(jù)57.下列關(guān)于證的條件的說法，錯(cuò)誤的是(合格)。會(huì)計(jì)師申請(qǐng)相關(guān)業(yè)務(wù)資格具有取得、會(huì)計(jì)師2 年以上C.不超過 60 歲D.執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往 3 年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法行為58.目前我國 A.0.33% B.1.33% C.2.33%D.3.33%率在()左右。金的年59.下列各項(xiàng)對(duì)契約型基金的認(rèn)識(shí)，正確的是(A.是將投資者、管理人、托管人三者作為受益憑證而設(shè)立的一種基金)。關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式B.基金的設(shè)立程序類似于一般公司，基金本身為獨(dú)人機(jī)構(gòu)C.是最重要

16、的基金品種，其優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大D.契約型基金于，后來、新加坡、尼西亞等國家和地區(qū)十分流行60.下列關(guān)于服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是()。A.B.的機(jī)構(gòu)C.服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信機(jī)構(gòu)等從事服務(wù)業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照中國的要求辦理機(jī)構(gòu)從事D.投資專業(yè)知識(shí)和從事、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信服務(wù)業(yè)務(wù)的必須具備業(yè)務(wù)或者服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。二、多項(xiàng)選擇題(本大題共 40 小題，每小題 1 分，共 40 分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求。)1.一般來說， A.標(biāo)的物B.持有人C.權(quán)利 D.義務(wù)的票面要素有()。2.關(guān)于市場(chǎng)

17、的籌資投資功能，下列說法正確的是()。A.籌資和投資是致市場(chǎng)的嚴(yán)重缺陷市場(chǎng)基本功能不可分割的兩個(gè)方面，忽視其中任何一個(gè)方面都會(huì)導(dǎo)B.盈余者可以通過買人實(shí)現(xiàn)投資C.為了籌D.在金，者可以通過各種來達(dá)到籌資的目的市場(chǎng)上交易的，只是籌資的一種工具3.下列屬于對(duì)A.按公司公司稅后利潤分配的是(定提取法定公積金)。B.如果有優(yōu)先股，按固定股息率對(duì)優(yōu)先股股東分配 C.如果有未彌補(bǔ)虧損，首先用于彌補(bǔ)虧損D.償還公司的4.關(guān)于指數(shù)，下列描述正確的是()。A.恒生指數(shù)是由子 1969 年 11 月 24 日起編制、系統(tǒng)反映市場(chǎng)行情變動(dòng)最有代表性和影響最大的指數(shù)B.指數(shù)成分股編制規(guī)則沿用 37 年，于 2006

18、年 2 月提出改制，首次將 B 股納入恒生指數(shù)成分股C.恒生指數(shù)的成分股是固定的D.恒生指數(shù)將H 股納入成分股，其編算方法為以流通市值調(diào)整計(jì)算，并為成分股設(shè)定 20%的5.我國上限投資基金定，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有會(huì)審議決定的事項(xiàng)有)。提前終止基金合同基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金方式D.更換基金管理人、基金托管人6.下列關(guān)于四個(gè)重要日期含義的敘述有誤的是()。利宣布日是指公司董事會(huì)將分紅派息的消息于眾的時(shí)間B.股權(quán)登記日是指統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東日期，在此日期持有公司股東方能享受股利的C.除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之前的 1 個(gè)工作再享有本期股利日之后(含本日)買入的

19、不D.派發(fā)日是指公司通知給股東的日期7.下列各項(xiàng)屬于公募特征的是()。A.人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開B.與私募相比，審核較嚴(yán)格C.采取制度D.投資者多為與人有特定關(guān)系的機(jī)構(gòu)投資者8.市場(chǎng)的產(chǎn)生，主要?dú)w因于()。A.社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展B.制的發(fā)展C.信用制度的發(fā)展 D.公司的產(chǎn)生9.我國儲(chǔ)蓄國債(電子式)自之日起計(jì)息，付息方式分為()。A.清B.定期付息 C.貼現(xiàn)D.不定期付息10.每股所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值，可稱為()。內(nèi)在價(jià)值賬面價(jià)值 C.每股凈資產(chǎn)D.凈值11.在存在活躍市場(chǎng)的情況下，下列關(guān)于估值原則的描述，正確的有()。A.當(dāng)日有市價(jià)，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定投資的公允

20、價(jià)值.B.當(dāng)日沒市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生變化的，應(yīng)采用最近交易的市價(jià)投資的公允價(jià)值確定C.當(dāng)日沒市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資的現(xiàn)行價(jià)格或利率，調(diào)整最近交易的市價(jià)以確定投資的公允價(jià)值D.有確鑿表明最近交易的市價(jià)不是公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資的公允價(jià)值12.債券的票面要素包括( A.債券的票面價(jià)值B.債券的到期期限C.債券的票面利率)。D.債券13.者名稱公司的經(jīng)營狀況是價(jià)格的基石，公司經(jīng)營狀況好壞的分析包括()。A.公司資產(chǎn)凈值 B.公司的派息政策C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、市場(chǎng)利率 D.主要經(jīng)營者更替14.某公司于 2007 年依法成立，資本

21、為 260 萬元，2007 年度的股東會(huì)議中對(duì)修改公司章程的事項(xiàng)作出決議，以下說法正確的是()。該公司是該決議必須經(jīng) C.該公司是公司的股東所持表決權(quán)的 2/3 以上通過D.該決議必須經(jīng)代表 2/3 以上表決權(quán)的股東通過15.關(guān)于中介機(jī)構(gòu)，下列敘述正確的是()。A.B.C.D.中介機(jī)構(gòu)包括經(jīng)營機(jī)構(gòu)和服務(wù)機(jī)構(gòu)兩類經(jīng)營機(jī)構(gòu)是指專營業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為市場(chǎng)提供相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的人機(jī)構(gòu)服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理的要求辦理，從事服務(wù)業(yè)務(wù)還必須得到中國和有關(guān)部門批準(zhǔn)16.下列關(guān)于買入的說法，正確的是()。和賣出A.根據(jù)選擇權(quán)的不同可以把劃分為買人和賣出B.交易者買入看跌，是因?yàn)樗A(yù)期該項(xiàng)金融工具的

22、價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)下跌或認(rèn)沽權(quán)交易雙方都有損失，且都是無窮大的可能C.買入D.買入又稱看跌和賣出17.下列屬于申請(qǐng)掛牌報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓須履行的程序的是()。A.董事會(huì)、股東大會(huì)決議B.簽訂掛牌報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓協(xié)議C.配合主辦報(bào)價(jià)券商盡職D.中國業(yè)備案確認(rèn)18.信用違約互換(CDS)交易的A.具有較高的杠桿性來自()。B.由于信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作 CDS 的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額，在發(fā)生時(shí)，市場(chǎng)往往性涉險(xiǎn)金額C.信用違約互換過快的增長(zhǎng)速度D.由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和，交易者并不清楚自己的交易對(duì)手卷入了多少此類交易，因此，在

23、心自己的交易對(duì)手因此期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑，擔(dān)從而使自己的敞口頭寸失去著落19.基金利潤(收益)的分配方式通常有( A.分配現(xiàn)金B(yǎng).分配基金份額 C.抵繳基金D.抵繳基金托管費(fèi))。20.根據(jù)我國基金定，下列行為中基金管理人不得有的行為是()。A.將其固有或者他人混同于基金從事投資B.地對(duì)待其管理的不同基金C.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為D.向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失21.我國金融債券的品種主要包括()。A.B.政策性 C.商業(yè)票據(jù)金融債券債券D.公司債券22.影響債券償還期限的A.債券票面金額主要有()。B.使用方

24、向C.市場(chǎng)利率變化D.債券變現(xiàn)能力 23.定，()為知悉交易信息的知員。A.人的控股公司的高級(jí)管理B.持有公司 5%以上C.保薦人、承銷的的股東公司、交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員D.或公司債的公司一般24.目前，滬、深交易所均對(duì)權(quán)證的上市資格標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了具體規(guī)定，主要包括()。標(biāo)的標(biāo)的的流通市值交易的活躍性C.權(quán)證存量和存續(xù)期D.權(quán)證持有人數(shù)量25.國家股的主要來源于()。A.現(xiàn)有國有企業(yè)改組為公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)B.現(xiàn)階段代表國家投資的部門向新組建的公司的投資C.經(jīng)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建公司的投資D.企業(yè)法人或具有法入資格的事業(yè)以其依法

25、可支配的資產(chǎn)向公司的投資26.公募 A.B.籌資額大是中最常見、最基本的方式，適合于()的人。數(shù)量多C.機(jī)構(gòu)規(guī)模大D.準(zhǔn)備申請(qǐng)上市27.我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別表現(xiàn)在()。A.B.C.D.28.主體的范圍不同方式以及的審核方式不同定價(jià)方式不同期限不同具有收益性，有價(jià)的收益表現(xiàn)為()。利息收入紅利收入C.價(jià)差收入D.印花稅29.下列關(guān)于交易的保證金的說法，正確的是()。A.交易都有可能在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金B(yǎng).雙方成交時(shí)繳納的保證金稱為初始保證金C.保證金賬戶必須保持一個(gè)最低的水平，稱為維持保證金D.保證金的水平由交易協(xié)商制定公司在(30.中國對(duì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司的)等方面

26、提出了審慎性要求。風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)智力結(jié)構(gòu)C.控制機(jī)制D.經(jīng)營管理能力31.根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，下列()屬于基金投資的行為。A.基金用于抵押B.基金C.基金 D.基金用于投資用于向他人提供擔(dān)保用于承銷32.特殊類型基金包括()。 A.上市開放式基金QDII 基金保本基金交易型開放式指數(shù)基金 33.關(guān)于上市公司非公開應(yīng)符合條件的描述，正確的是()。A.B.本次價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)目前 30 個(gè)交易日公司均價(jià)的 90%的自結(jié)束之日起 12 個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的，24 個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓C.募金使用符合規(guī)定D.本次導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國對(duì)象不得超過 10

27、 名的其他規(guī)定。非公開的34.下列關(guān)于存托憑證的論述，正確的是()。A.存托憑證是指在一國市場(chǎng)流通的代表本國公司有價(jià)的可轉(zhuǎn)讓憑證B.存托憑證一般代表外國公司C.存托憑證又稱預(yù)托憑證，不能代表債券D.存托憑證由 J.P.首創(chuàng)35.當(dāng)上市公司出現(xiàn)以下()情況時(shí)，求上市公司立即有關(guān)信息。交易所應(yīng)當(dāng)暫停上市公司的交易，并要A.公司的交易發(fā)生異常波動(dòng)B.有投資者發(fā)出收購該公司的公開要約C.上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出停牌申請(qǐng)D.連續(xù)兩年出現(xiàn)虧損36.股東出現(xiàn)()的，應(yīng)當(dāng)通知公司。A.質(zhì)押所持有的股權(quán) B.所持有股權(quán)被采取C.決定轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)D.所持股權(quán)被強(qiáng)行執(zhí)行保全措施37.下列屬于外國債券的是()。

28、A.全球債券B.歐洲債券C.武士債券D.債券38.國際債券的A.各國人主要有()。B.所屬機(jī)構(gòu)C.或其他金融機(jī)構(gòu)D.工商企業(yè)39.關(guān)于債券的票面價(jià)值的描述，正確的是()。A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B.在國際籌資，通常以債券地所在國家的貨幣或以國際通用貨幣為計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)C.票面金額定得較大，有利于小額投資者D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的對(duì)象、市場(chǎng)素綜合考慮供給情況及債券費(fèi)用等因40.下列屬于市場(chǎng)的行為有()。優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)A.單獨(dú)或者通過合謀，集中交易價(jià)格或數(shù)量，B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行交易量交易，影響交易價(jià)格或者C.

29、在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行交易，影響交易價(jià)格或者交易量D.向他人信息，使他人利用該信息進(jìn)行交易三、判斷題(本大題共 60 小題，每小題 0.5 分，共 30 分。判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的為 A，錯(cuò)誤的為 B。)1.)2.投資的風(fēng)險(xiǎn) 1 生越高，意味著損失的可能性越大，其預(yù)期收益率卻越低。(市場(chǎng)又稱次級(jí)市場(chǎng)。()3.公司債券所籌集的資本都屬于借人資本。()和4.的期值就是未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫降奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)。()5.開放式基金通過投資者向基金管理公司申購和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。()6.分割又稱拆股、拆細(xì)，是將 1 股均等地拆成若干股，分割一般在年初或年末進(jìn)行。()7.

30、我國暫不允許國際開發(fā)機(jī)構(gòu)債券。()8.無面額沒有內(nèi)在價(jià)值。()9.結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品通常會(huì)內(nèi)嵌一個(gè)或一個(gè)以上的衍生產(chǎn)品，它們都是以合約規(guī)定條款(如前終止條款)形式出現(xiàn)的。(10.對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理的部門為財(cái)政部和中國。()11.金融的買方在付出了一定數(shù)量的費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須服從賣方的選擇并履行成交的允諾。( 12.無限售條件13.公司在沒有)不包括境內(nèi)上市股，即B 股。()前是不能任何股息的。()定，并須經(jīng)中國14.)登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依業(yè)批準(zhǔn)。(15.公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途。()16.債券

31、代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)。()17.款項(xiàng)和結(jié)算是指的收付，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在全額基礎(chǔ)上，作為成交交易的對(duì)手完成相關(guān)會(huì)員層面交收完成。()18.參與間債券交易的，還需向中國業(yè)支付間賬戶服務(wù)費(fèi)，向銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。()19.投資基金是一種集中、管理、分散投資的投資工具，因此投資者投資于基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。( 20.根據(jù)我國單獨(dú)立戶管理。()定，客戶的交易結(jié)算，必須全額存入指定的商業(yè)，)21.中國采取市場(chǎng)禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取市場(chǎng)禁入措施的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有陳述、申辯和要求舉行聽證的權(quán)利。()22.公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件之一是財(cái)務(wù)狀況良好

32、，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近 12 個(gè)月凈資本均在 12 億元以上。()23.審核職責(zé)。(公開不上市的申報(bào)材料并其活動(dòng)屬于稽查局的)24.契約型基金籌集的屬于借入。()25.險(xiǎn)準(zhǔn)備。(券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，必須按定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的 5%計(jì)算風(fēng)公司)26.可轉(zhuǎn)換的投資價(jià)值相當(dāng)于將未來一系列債息或股息收入加上面值按一定市場(chǎng)利率折成的現(xiàn)值。()27.封閉式基金投資于流通受限的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)期;基金投資的資產(chǎn)支持必須在間債券交易市場(chǎng)或交易所交易。()28.實(shí)物國債與實(shí)物債券含義相近，都是以某種商品實(shí)物為本位而的債券。()29.參與優(yōu)先是一般意義上的優(yōu)先，其優(yōu)先權(quán)

33、不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。()30.為保護(hù)個(gè)人投資者的合法權(quán)益，對(duì)于部分高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的投資(如衍生產(chǎn)品、產(chǎn)品)，31.金融還要求相關(guān)個(gè)人具有一定的產(chǎn)品知識(shí)并簽署的知情同意書。()主要有三種類型：外匯、利率和價(jià)格指數(shù)。()32.公司以不動(dòng)產(chǎn)的房契或地契作抵押，如果發(fā)生了公司不能償還的情況，抵押的將被暫停使用，還款后才能再使用。()33.證權(quán)是所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以的制作和存在為條件的。()34.金融衍生工具是建立在金融工具或金融變量之上的，其價(jià)格取決于后者的價(jià)格的派生產(chǎn)品。(35.股權(quán)類)合約。()是以組合或者價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的36.的市場(chǎng)價(jià)

34、格受供求關(guān)系以及其他許多的影響，但的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞著的票面價(jià)格波動(dòng)。()39.一般說來，率先漲價(jià)的商品、上游商品、熱銷商品的力風(fēng)險(xiǎn)較大，國家進(jìn) 的力風(fēng)險(xiǎn)較小。()行價(jià)格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等40.滬深 300 股指制度將投資者分為個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和法人投資者，并分 別對(duì)各類投資者從事股指交易所應(yīng)具備的資產(chǎn)、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、誠信等方面進(jìn)行了41.嚴(yán)格意義上的是指利用同一合不同市場(chǎng)上可能存在的短暫價(jià)格差異進(jìn) 行，賺取價(jià)差，這被稱為跨市場(chǎng)。()42.優(yōu)先按照是否參與決策可以分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。()43。我國公司定，無記名持有人無權(quán)出席股東大會(huì)會(huì)議。()44.公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)

35、，其成員不得少于 5 人。公司的監(jiān)事會(huì)會(huì)議每年 至少召開一次，的監(jiān)事會(huì)至少每 3 個(gè)月召開一次，監(jiān)事不可以提議召開臨時(shí)監(jiān)45.金融交易雙方都必須保有一定的性較高的資產(chǎn)，以備不時(shí)之需。而金融期 貨在成交時(shí)，除了到期履約易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。()47.非參與優(yōu)先股指的是只能按規(guī)定分得固定股息，無權(quán)再參與對(duì)本期剩余分配的 48.根據(jù)金融資產(chǎn)確認(rèn)和計(jì)量的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，一旦被確認(rèn)為衍生產(chǎn)品或可分離的衍 49.報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓是指投資者委托公司，為其轉(zhuǎn)讓中關(guān)村科技園區(qū)已退市有限 公司進(jìn)行報(bào)價(jià)、成交確認(rèn)和過戶的轉(zhuǎn)讓方式。()50.市場(chǎng)的行為方式之一是合謀，它是指交易雙方同時(shí)委托同一經(jīng)紀(jì)商在交易 所相互申報(bào)買進(jìn)賣出

36、，但其間并無或款項(xiàng)的交割行為。()51.住房權(quán)益中對(duì)已經(jīng)抵押過的，即使總價(jià)扣減凈值后有余額，也不 52.按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券到期前，如果人的資本充足率低于10%，人可以延期支付利息。()53.首次公開在 4 億股以上的，可以向投資者配售。投資者 不得參與首次公開的初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)，并應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的持54.從事、投資業(yè)務(wù)的，必須取得、投資從業(yè)資格并加 投資業(yè)務(wù)。()入一家有從業(yè)資格的、投資后，方可從事、55.通貨膨脹條件下，最容易受其損害的是固定收益。()有期限不少于 36 個(gè)月。()能申請(qǐng)?jiān)俚盅骸?)生產(chǎn)品，相關(guān)機(jī)構(gòu)就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性資產(chǎn)類別，按照公允價(jià)格計(jì)

37、價(jià)。()優(yōu)先股。()46.封閉式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額。()事會(huì)會(huì)議。()規(guī)定。()國債基金的收益率與市場(chǎng)利率成正比。()一般情況下，基金份額價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金價(jià)格也隨之提高。尤其是封閉式基金，其基金份額的申購或贖回價(jià)格都直接按基金份額資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)。 ()56.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。)(57.我國業(yè)務(wù)為主。()公司從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過柜臺(tái)58.上證國債指數(shù)以在交易所上市的、剩余期限在 5 年以上的固定利率國債和一次還本付息國債為樣本，按照國債

38、量加投，基日為 2002 年 12 月 31 日，基點(diǎn)為 100點(diǎn)。()三個(gè)月期歐洲無風(fēng)險(xiǎn)收益率作為把在現(xiàn)實(shí)生活中是存在的。(屬于外匯。()投資于某一沒有任何風(fēng)險(xiǎn)的投資對(duì)象而能得到的收益率，)一、單項(xiàng)選擇題1.【】為 B。2010 年 8 月 31 日起實(shí)施的保險(xiǎn)運(yùn)用管理暫行辦法規(guī)定，保險(xiǎn)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合的比例要求中規(guī)定，投資于2.【和】型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的 20%。為票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將 1 股均等地拆成若干股。分割使得投資者持有的數(shù)增加了，給投資者帶來了今后可多分股息和獲得更高收益的希望。因此往往會(huì)刺激股價(jià)上漲。3.【】為B。指數(shù)

39、型 ETF 能否成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系?；A(chǔ)指數(shù)應(yīng)該是有大量的市場(chǎng)參與者廣泛使用的指數(shù)，以體現(xiàn)它的代表性和性，同時(shí)基礎(chǔ)指數(shù)的調(diào)整頻率不宜過于頻繁，以免影響指數(shù)組合與基礎(chǔ)指數(shù)間的關(guān)聯(lián)性。4.【】為 A。金融與金融都是常用的套期保值工具，但它們的作用與效果是不同的。5.【】為 C。A 選項(xiàng)中，利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起投資收益變動(dòng)的可能性。B 選項(xiàng)中，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn)。C 選項(xiàng)中，力風(fēng)險(xiǎn)又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。D 選項(xiàng)中，違約風(fēng)險(xiǎn)又稱信用風(fēng)險(xiǎn)，券人在到期時(shí)無法還本付息而使投資者損失的風(fēng)險(xiǎn)。6.【】為

40、A。按照我國現(xiàn)行，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資，企業(yè)年金基金的投資范圍限于存款、國債和其他具確良好性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購、信用等級(jí)在投資級(jí)上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資基金、等。7.【】為 C。封閉式基金的價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映基金份額的凈資產(chǎn)值;開放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其中購價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。費(fèi)，贖8.【】為 B。金融的主要交易制度包括：集易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、保證金及其杠桿作用

41、、結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度(又稱逐日盯市制度)、限倉制度、大戶制度以及價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器原則。除上述常規(guī)制度之外，交易所為了確保交易安全，還規(guī)定了強(qiáng)行平倉、強(qiáng)制減倉、臨時(shí)調(diào)整保證金比例(金額)等交易規(guī)則，交易者在入市之前務(wù)必透徹掌握相關(guān)規(guī)定。9.【】為 B。指數(shù)以指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)，買方在支付了費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以協(xié)定指數(shù)與市場(chǎng)實(shí)際指數(shù)進(jìn)行盈虧結(jié)算的權(quán)利。指數(shù)10.【沒有可作實(shí)物交割的具體，只能采取現(xiàn)金軋差的方式結(jié)算?！繛锽。存托憑證是指在一國市場(chǎng)流通的代表外國公司有價(jià)的可轉(zhuǎn)讓憑證。目前，通過市。存托憑證的方式，實(shí)現(xiàn)了外國在的間接上11.【】為B?？疹^套期保值又稱賣出套期保值，是指

42、交易者先在市場(chǎng)賣出，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以的一種交易方式。市場(chǎng)的來彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失，從而達(dá)到保值12.【】為A。從單個(gè)債券和來看，它們的收益率經(jīng)常發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大。但總體而言，如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了二者風(fēng)險(xiǎn)程度的差異。的平均2012 年基礎(chǔ)知識(shí)及【業(yè)務(wù)?！尽繛镈。D 選項(xiàng)中，投資屬于投資的為A?！拷灰姿枪浇灰椎膱?chǎng)所，是一個(gè)高度組?？椈⒓羞M(jìn)行交易的市場(chǎng)，是整個(gè)市場(chǎng)的15.【為B。金融交易中，只有】交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融出售者，尤其是無擔(dān)保的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證

43、金，以保證其履約的義務(wù)。至于合約未規(guī)定其義務(wù)，無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金。的者，因16.【】為D。契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)、組織形式以及有關(guān)當(dāng)事人的地位等方面是不同的，但它們的投資方式都是把投資者的集中起來，按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上，獲取收再分配給投資者。17.【】為 C。刑法第一百六十一條的規(guī)定，公司向股東和社會(huì)公眾提供虛或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益的，對(duì)其直和其他直接責(zé)任，處 3 年以下有期或者拘役，并處或者單處接負(fù)責(zé)的主管2 萬元以上 20 萬元以下罰金。18.【】為A。中證全債指數(shù)以樣本債券的

44、量為權(quán)數(shù)，采用派許綜合格指數(shù)公式計(jì)算。19.【在一只基金】為D。分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”、“可分離交易基金”，是指通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。20.【】為B。目前只有基金以及其他經(jīng)中國核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品收取基金銷售服務(wù)費(fèi)，基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金的銷售服務(wù)費(fèi)。收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不再收取申購費(fèi)。中持續(xù)計(jì)提一定比例21.【】為B。的性是券變現(xiàn)的難易程度。具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對(duì)穩(wěn)定。的性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。不

45、同的性是不同的?！緸镃。資本是有價(jià)的主要形式，所以C 選項(xiàng)說法錯(cuò)誤?！繛锽。實(shí)際收益率=名義收益率-通貨膨脹率=10%-5%=5%。為D。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)融資產(chǎn)生的利潤大于債息率時(shí)，給股東帶來的是收益增長(zhǎng)的效應(yīng);反之，就是收益減少的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。25.【行累積優(yōu)先】為B。累積優(yōu)先股是指股息累積的優(yōu)先。公司發(fā)的目的，主要是為了保障優(yōu)先股股東的收益不致因公司狀況的波動(dòng)而減少。由于規(guī)定未的股息可以累積起來，待以后年度一起支付，這就有利于保護(hù)優(yōu)先股投資者的利益。26.【】為 B。2002 年 12 月 31 日，國債登記結(jié)算間市場(chǎng)所有公司開始額在

46、50 億元人民發(fā)布中國債券指數(shù)系列，其覆蓋了交易所市場(chǎng)和幣以上、待償期限在 1 年以上的債券，指數(shù)樣本債券每月末調(diào)整一次。27.【】為D。建業(yè)股息是指經(jīng)營鐵路、港口、水電、機(jī)場(chǎng)等業(yè)務(wù)的公司，由于其建設(shè)周期長(zhǎng)，為了籌集所需，公司可以將一部分股本作為股息派發(fā)給股東。建業(yè)股息不同于其他股息，它不是來自公司的，而是對(duì)公司未來的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配，也是無無股息原則的一個(gè)例外。28.【】為C。套期保值的基本做法：在現(xiàn)貨市場(chǎng)買進(jìn)或賣出某種金融工具的同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易品種、數(shù)量、期限相當(dāng)?shù)较蛳喾吹慕灰?，以期在未來某一時(shí)間通過合約的對(duì)沖，以一個(gè)市場(chǎng)的來彌補(bǔ)另一個(gè)市場(chǎng)的虧損，從而規(guī)避現(xiàn)貨價(jià)格變動(dòng)帶來

47、的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)保值的目的。29.【】為C。承銷業(yè)務(wù)是業(yè)務(wù)，是券公司為本公司券公司人的行為;有價(jià)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱券公司接受客戶委托代客戶的行為;為。30.【自營業(yè)務(wù)是、賺取差價(jià)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的行】為 C。機(jī)構(gòu)從事法第一百七十條規(guī)定，認(rèn)定投資、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信服務(wù)業(yè)務(wù)的從業(yè)資格的標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法，由國務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。31.【】為 B。2年后，合約交割獲得現(xiàn)金 3500 元，償還本息=3000(1+0.05)2=3307.5(元)，為 3500-3307.5=192.5(元)。32.【】為B。核準(zhǔn)制是指人申請(qǐng)，不僅要公開披露與證申的規(guī)券有關(guān)的信息，符合公司法和法所規(guī)定的條件，而且要求人將請(qǐng)報(bào)請(qǐng)定，公

48、開法報(bào)經(jīng)中國33.【機(jī)構(gòu)決定的審核制度。根據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司債券、公司債券和核準(zhǔn)。法、公司法等有關(guān)依法認(rèn)定的其他，必須依】為B。法律業(yè)務(wù)是指接受當(dāng)事人委托，為其發(fā)行、上市和交易等業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。為 A。中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)34.【】立”?！八膫€(gè)獨(dú)立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場(chǎng)的組成部分，同時(shí)實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。獨(dú)立是中小企業(yè)板塊的交易由獨(dú)立于主板市場(chǎng)交易系大-中國教育統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)。門戶35.【】為 B。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有公司 5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提出議案。單獨(dú)或合并持有股東

49、會(huì)提名董事(包括獨(dú)立董事)、監(jiān)事候選人。公司 5%以上股權(quán)的股東，可以向36.【】為 A。公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第十條規(guī)定，有下列情形之一的公司 5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：(1)因故意犯或者個(gè)人，不得成為持有罪被刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾 3 年;(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的 50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的 50%;(3)不能清償?shù)狡?(4)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。并上市管理辦法對(duì)凈利潤和兩個(gè)輔助37.【】為 A。首次公開指標(biāo)分別作了規(guī)定，要求凈利潤須滿足最近3 年連續(xù)萬元。，且3 年累計(jì)凈利潤不低于300038.【】為 B。公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第二十三條第三款規(guī)定，公司解聘合規(guī)負(fù)貴人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)

50、理由，并自解聘之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。39.【】為D。的的和交收統(tǒng)稱為結(jié)算，包括結(jié)算和結(jié)算。交易所上市和交收由登記結(jié)算公司集中完成，主要模式為：證券登記結(jié)算公司作為對(duì)手方，與公司之間完成和的凈額結(jié)算。40.【3 名以上在41.【】為 C。公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第十一條規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)有業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理滿 2 年的高級(jí)管理?！繛锽。大宗交易是指一筆數(shù)額較大的交易，通常在機(jī)構(gòu)投資者之間進(jìn)行。大宗交易在交易所正常交易日收盤后的限定時(shí)間進(jìn)行。42.【】為 A。法第八十六條規(guī)定，通過交易所的交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已的達(dá)到交易所作5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在

51、該事實(shí)發(fā)生之日起 3 日內(nèi)，向監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、，通知該上市公司，并予公告;在上述期限內(nèi)，不得再行出該上市公司的。43.【】為C。轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱三板市場(chǎng)，是指以具有轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)讓服務(wù)的主辦券商業(yè)務(wù)資格的公司為，為非上市提供規(guī)范轉(zhuǎn)讓44.【?！繛闄?quán)分置是指市場(chǎng)上的上市公司按能否在交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題股權(quán)分置不能適應(yīng)資本市場(chǎng)開放和穩(wěn)定發(fā)展的要求，必須通過股權(quán)分置，消除非流通股和流通股的流通制度差異。45.【新的】為B。普通股股東的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，是指當(dāng)公司為增加資本而決定時(shí)，原普通股股東享有按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先的權(quán)利。認(rèn)購一定數(shù)量

52、新46.【為B。股價(jià)指數(shù)是以樣本的】量或成交量作為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又有基期、計(jì)算期和幾何之分。47.【】為C。歐洲債券是指借款人在本國市場(chǎng)者、債券的、不以市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券。歐洲債券的特點(diǎn)是債券值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以故又稱無國籍債券。地點(diǎn)和債券面市場(chǎng)所在國的貨幣為面值，48.【】為D。一般來說，期限較長(zhǎng)的債券，性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券，性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。但是，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，它們還受其他所以有時(shí)也能見到短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象。的影響，49.【】為C。本題是對(duì)

53、附有交換條款債券定義的考查。附有出售選擇權(quán)條款的債券，即指?jìng)钟腥司哂性谥付ǖ娜掌趦?nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給利。附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成人的權(quán)公司普通股的選擇權(quán)。附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利。50.【】為C?？吹卜Q認(rèn)沽權(quán)，是指的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。交易者買入看跌金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)下跌。，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)51.【】為B。地方債券按的用途和償還來源分類，通?？梢苑譃橐话銈蛯ｍ?xiàng)債券。前者是指地方為緩解緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)的債券。而發(fā)行的債券，后者是指為籌金建設(shè)某項(xiàng)具

54、體工程而【、中國發(fā)?！緸锽。目前，我國金融債券的】主體是政策性，即國家開發(fā)主體是國家開和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展。其中，最大的金融債券】為C。申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)是交易所規(guī)定每次報(bào)價(jià)和成交的最小變動(dòng)。上交所規(guī)定，、債券交易和債券買斷式回購交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.01 元，基金、權(quán)證交易為 0.001 元，B 股交易為 0.001，債券質(zhì)押式回購交易為 0.005 元。 來源：大54.【】為D。平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將 25%50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股?！尽繛锽。管理人與

55、托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。為A。作為我國公司常規(guī)的重要措施之一，分類制度主要以凈資本為基準(zhǔn)、以風(fēng)險(xiǎn)管理能力為措施為、以扶優(yōu)限劣為目標(biāo)。、以合規(guī)程度為依據(jù)、以市場(chǎng)準(zhǔn)入和57.【】為B。按照會(huì)計(jì)師申請(qǐng)會(huì)計(jì)師執(zhí)行、相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定(簡(jiǎn)稱規(guī)定)，證應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)所在會(huì)計(jì)師證，或者符合規(guī)定第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng);(2)具有已取得、相關(guān)業(yè)務(wù)資格合格;(3)取得會(huì)計(jì)師1 年以上;(4)不超過 60 歲;(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往 3 年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法行為。【債券型基金的【】為 A。目前，我國基金大部分按照 1.5%的比例計(jì)提基金，率一般低于 1%，金的率為 0.33%。為

56、A。公司型基金的設(shè)立程序類似于一般】公司，基金本身為獨(dú)人機(jī)構(gòu)，所以 B 選項(xiàng)錯(cuò)誤;基金是最重要的基金品種，其優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大，所以 C 選項(xiàng)錯(cuò)誤;契約型基金于英國，后來、新加坡、尼西亞等國家和地區(qū)十分流行，所以D 選項(xiàng)錯(cuò)誤。60.【】為C。根據(jù)我國有關(guān)的規(guī)定，服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理準(zhǔn)的要求辦理，從事服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國和有關(guān)主管部門批二、多項(xiàng)選擇題1【.為ABC的票面要素主要有四個(gè)：(1)持有人，即為誰所有;(2)的標(biāo)的物，即票面上所載明的特定的具體內(nèi)容，它表明持有*利所指向的特定對(duì)象;(3)標(biāo)的物的價(jià)值，即所擁有的權(quán)利。所載明的標(biāo)的物的價(jià)值大小;(4)權(quán)利，即持有人持有該2.

57、【】為ABC。D 選項(xiàng)，在市場(chǎng)上交易的任何，既是籌資的工具，也是投資的工具。3.【】為ABC。公司從營業(yè)收入中扣減各項(xiàng)成本和費(fèi)用支出、應(yīng)償還的債務(wù)及應(yīng)繳納的稅金后，余下的即為稅后利潤。通常，稅后利潤按以下程序分配：(1)彌補(bǔ)虧損;(2)提取法定公積金;(3)按固定股息率對(duì)優(yōu)先股股東分配;(4)提取任意公積金;(5)按股東持有的比例對(duì)普通股股東分配。4.【】為 AD。指數(shù)成分股編制規(guī)則沿用 37 年，于 2006 年 2 月提出改制。首次將 H 股納入恒生指數(shù)成分股，所以 B 選項(xiàng)錯(cuò)誤。恒生指數(shù)的成分股并不固定，自 1969 年以來，已作了十多次調(diào)整，從而使成分股更具有代表性，使恒生指數(shù)更能準(zhǔn)確

58、反映市場(chǎng)變動(dòng)狀況，所以C 選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。5.【為ABCD。我國】投資基金定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有會(huì)審議決定：提前終止基金合同;基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;轉(zhuǎn)換基金方式;提高基金管理人、基金托管人的人;基金合同約定的其他事項(xiàng)。標(biāo)準(zhǔn);更換基金管理人、基金托管6.【】為 CD。C 選項(xiàng)，除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的 1 個(gè)工作日之后(含本日)買入的放給股東的日期。不再享有本期股利。D 選項(xiàng)，派發(fā)日是指股利正式發(fā)【為ABCD 選項(xiàng)屬于私募】的特征。為ABC。市場(chǎng)從無到有，主要?dú)w因于以下三點(diǎn)：(1)社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展;(2)制的發(fā)展;(3)信用制度的發(fā)展。9.【】為 AB。

59、儲(chǔ)蓄國債(電子式)自之日起計(jì)息，付息方式分為清和定期付息兩種。10.【】為 BCD。的賬面價(jià)值又稱凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。11.【】為ABCD。對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值;估值日無市價(jià)，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值;估值日無市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及變化，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值;有充分停牌或臨時(shí)停牌的值。表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的(如異常原因?qū)е麻L(zhǎng)期等)，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)12.【為ABCD

60、。債券票面的四個(gè)基本要素是：(1)債券的票面價(jià)值;(2)債】券的到期期限;(3)債券的票面利率;(4)債券者名稱。13.【資產(chǎn)凈值;(2)】為ABD。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來分析：(1)公司水平;(3)公司的派息政策;(4)分割;(5)增資和減資;(6)銷售收入;(7)原材料供應(yīng)及價(jià)格變化;(8)主要經(jīng)營者更替;(9)公司改組或合并;(10)意外。C 選項(xiàng)屬于宏觀經(jīng)濟(jì)14.【為的分析內(nèi)容?！繛?AD。根據(jù)公司法的規(guī)定，資本最低限額公司。公司的特別決500 萬元，該題中公司資本為 260 萬元，可以判斷該公司是公司的特別決議，根據(jù)規(guī)定，修改公司章程的決議屬于議事項(xiàng)，必須經(jīng)代表 2/3