反洗錢階段、終結(jié)性考試—單選題匯總(共256頁)

1、反洗錢考試題庫(t k)大全一、判斷(pndun)（共10題，20分） 1、有效的反洗錢內(nèi)部(nib)控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。 2、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。 3、反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。 4、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。 5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)

2、工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。 6、金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。 7、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定(gudng)將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下(yxi)罰款，并對直接(zhji)負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。 8、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強制措施。 9、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金

3、融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。 10、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。 二、單選（共10題，40分） 1、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法于（ D ）起施行。2003年1月3日中(rzhng)國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑交易(jioy)支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告(bogo)管理辦法（中國人民銀行令2003第3號）同時廢止。 D. 2007年3月1日 2、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，

4、以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（ B ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 B. 50萬，10萬 3、對既屬于大額交易(jioy)又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交（ ）報告(bogo)。 4、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理(gunl)辦法第八條規(guī)定了（ B ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。 B. 7 5、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（ B ）罰款。 B. 5萬元以

5、上50萬元以下 6、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ A ）種涉及客戶識別過程(guchng)中的可疑交易報告類型。 A. 5 7、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者(huzh)可疑交易報告，（ B ）對該金融機構(gòu)(jn rn j u)作出行政處罰。 B. 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu) 8、根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ B ） B. 1年以上，10個工作日（含） 9、選項中交易的發(fā)生額都

6、在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（D） D. 法人、其他(qt)組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易 10、中國人民銀行設(shè)立(shl)（B），負責接收人民幣、外幣(wib)大額交易和可疑交易報告。、 B. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心 三、多選（共10題，40分） 1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（?）角度分析？ 2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC） B. 獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文 C. 存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證 3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核

7、（ ABCD ） A. 外匯管理局核發(fā)(h f)的“國家外匯管理局資本項目(xingm)外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否(sh fu)為“賬戶開立” B. 境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C . 境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準 D. 境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則 4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？? 5、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD） A. 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B. 基本存款賬戶開戶許可證 C. 存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款

8、合同 D. 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明 6、以下說法正確的有（AC） A. 只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。 C. 無論是恐怖組織、恐怖分子自身(zshn)，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪(fn zu)，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。 7、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型(lixng)，要求客戶出具（ABCD） A. 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B. 基本存款賬戶開戶許可證 C. 基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金

9、，應(yīng)出具主管部門批文 D. 財政預算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明 8、金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告？ABCD A. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。 B. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。 C. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。 D. 懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事(cngsh)恐怖融資活動人員的。 9、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)(fxin)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關(guān)(y

10、ugun)的，應(yīng)進行報告？ A. 國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B. 司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C. 聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D. 中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 10、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD） A. 外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明 B. 外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證 C. 個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本 D. 居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明 C. 調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)

11、當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列反洗錢調(diào)查封存清單。 D. 調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。 10、 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ） A. 金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明 B. 收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證 明 C. 黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明 D. 合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券

12、投資業(yè)務(wù)許可證 11、 申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（ ） A. 臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文 B. 異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C. 異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文 D. 注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關(guān)部門的批文 12、 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有 （ ） A. 經(jīng)營部門負責人 B. 擬開立賬戶的對公客戶 C. 法定代表人 D. 開戶經(jīng)辦人 13

13、、 金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（ ） A. 配合調(diào)查義務(wù)。 B. 如實提供信息義務(wù)。 C. 保密義務(wù)。 D. 拒絕調(diào)查義務(wù)。 14、 境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（ ） A. 登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 B. 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證 C. 審核組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 D. 審核國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件 15、 金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（ ） A. 提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。 B. 通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以

14、便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。 C. 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。 D. 配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。 16、 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（ ） A. 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證 B. 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文 C. 公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等 D. 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等 17、 配合開展反洗錢調(diào)查所得到的

15、信息可以用作：（ ） A. 建立反洗錢檢查檔案庫 B. 建立案件線索檔案庫 C. 客戶身份的重新識別 D. 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險 18、 開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（ ） A. 留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件 B. 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人 C. 通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記 D. 外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù) 19、 以下說法正確的是（ ） A. 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、

16、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。 B. 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。 C. 檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。 D. 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。 20、 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（ ） A. 主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B. 有特定目的的融資行為 C. 主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為 D. 無特定目的的融資行為 反洗錢階段性測試（一） 一、判斷（共10題，20分） 1、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括(boku)獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整

17、地為最高層掌握。 2、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施(shsh)到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。 3、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機以及其他(qt)方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。 4、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。 5、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶的住所地。 6、

18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。 7、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。 8、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負責人。 9、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。 10、金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。 二、單選（共10題，40分） 1、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值

19、（ ）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 C. 10000 2 2、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ） D. 個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。 3、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。 A. 5 4、根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ ） B. 1年以上，10

20、個工作日（含） 5、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（ ） D. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易 6、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報備。 C. 中國人民銀行 7、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（ ） C. 可疑交易 8、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（ ） D. 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算 9、中華人民共和國反洗錢法信法提交大額交易和可疑交易報告，受法

21、律保護的對象有（ ） A. 所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu) 10、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。 3 其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ ） B. 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。 二、多選（

22、共10題，40分） 1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ ABC ） A. 擬開立賬戶的對公客戶 B. 法定代表人 C. 開戶經(jīng)辦人 2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ ABCD ） A. 外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” B. 境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C . 境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準 D. 境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則 3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ ABC ） A. 對單位非經(jīng)營所得或非正常

23、渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。 B. 對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。 C. 由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。 4、以下說法正確的是（ ABD ） A. 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。 B. 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。 D. 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。 5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位

24、匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非 4 常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（ ） 6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款

25、后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（ AB ） A. 客戶交易行為可疑 B. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。 7、某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當有限公司2筆共900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ AC ）

26、 A. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。 C. 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。 8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ ABCDE ） A. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B. 經(jīng)營部門負責人 C. 國際業(yè)務(wù)經(jīng)算人員 D. 客戶經(jīng)理 E. 其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 9、我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。 5 A. 反洗錢法 B. 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 C. 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 D. 金融機構(gòu)報告涉嫌

27、恐怖融資的可疑交易管理辦法 E. 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法 10、開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE） A. 投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” B. 境外法人當商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 C. 工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符 D. 商務(wù)部門對外資非法人項目的批復文件 E. 外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效 反洗錢崗位準入培訓(pixn)課程目錄1-1反洗錢內(nèi)部控制

28、(kngzh)（第一單元）認識反洗錢內(nèi)部控制1-2反洗錢內(nèi)部(nib)控制（第二單元）反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)2-1客戶身份識別（第一單元）客戶身份識別基礎(chǔ)知識2-2（2.1-2.3）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-2（2.4-2.5）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-3（3.1-3.3）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-3（3.4-3.6）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-3（3.7）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-4客戶身份識別（第四單元）業(yè)務(wù)關(guān)系終止

29、環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-5（5.1-5.3）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理2-5（5.4-5.5）客戶(k h)身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理2-6客戶身份識別(shbi)（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存3-1（1.1-1.2）大額和可疑交易識別(shbi)（第一單元）大額和可疑交易識別和報告3-1（1.3-1.4）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報告3-2（2.1-2.3）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資3-2（2.4-2.5）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資4-1反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第一單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎(chǔ)知識4-2反洗錢

30、非現(xiàn)場監(jiān)管（第二單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報4-3反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第三單元）配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施5-1反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查（第一單元）配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查5-2反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查（第二單元）配合開展反洗錢調(diào)查6-1反洗錢的培訓和宣傳（第一單元）反洗錢培訓與宣傳1-11.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠(nnggu)及時、完整地為最高層掌握。對2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予(jy)反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金

31、融機構(gòu)(jn rn j u)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE A員工的專業(yè)能力 B員工的職業(yè)操守 C員工的誠信程度 D領(lǐng)導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度 E領(lǐng)導層對管理內(nèi)控制度采取的措施5.金融機構(gòu)(jn rn j u)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任對6.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部(nib)控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施(shsh)到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制對8.加強反洗錢內(nèi)部控

32、制的意義是什么？ABCD A外部監(jiān)管的要求 B金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件9.反洗錢內(nèi)部控制的目標是什么？ABC A保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健(wn jin)運行 D確保將洗錢風險(fngxin)控制在最低10.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與(cny)國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去”對11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行

33、部門錯12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險對14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？ABCDA全面性原則(yunz)B審慎(shnshn)性原則C有效性原則(yunz)D相對獨立性原則1-21.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACDA反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)C反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D反洗錢內(nèi)控制度必

34、須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)錯3金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分對4反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)(jn rn j u)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施對5在對客戶身份(shn fen)進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單對6只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選(shixun)過濾掉實質(zhì)不可疑的交易錯7可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工

35、作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責錯9對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對10客戶風險分類不是(b shi)客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作錯11關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓對象(duxing)說法以下正確的是？ADEA培訓(pixn)對象應(yīng)包括高級管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓D反洗錢培訓應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓E培訓的對象是金融機構(gòu)的全體人員12反洗錢內(nèi)部審

36、計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA檢查發(fā)現(xiàn)問題B通報問題C跟蹤整改D責任認定13以下說法正確的是？ABDA內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)(yw)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量(zhling)進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C金融機構(gòu)反洗錢牽頭(qin tu)部門應(yīng)承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求2-11客戶身份識別的基本原則

37、有哪些方面？ABCDA真實性B有效性C完整性D持續(xù)性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對3金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份(shn fen)識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABDA中華人民共和國反洗錢法B金融機構(gòu)(jn rn j u)反洗錢規(guī)定C金融機構(gòu)大額交易(jioy)和可疑交易報告管理辦法D金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4客戶身份識別包含哪三層含義？ABCDA了解客戶本人的真實身份B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶的資金來源和用途D了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人

38、員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對6在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當進行客戶身份識別對7在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間(qjin)，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑對8客戶身份識別中的禁止性要求(yoqi)是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對9金融機構(gòu)委托其他金融機

39、構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔未履行(lxng)客戶身份識別義務(wù)的責任錯10核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCDA了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B資金來源C資金用途D經(jīng)濟(jngj)狀況或者經(jīng)營狀況11客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存(bocn)客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息對2-2（2.1-2.3）1為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看(chkn)以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD華僑出具中國護

40、照香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB合法有效的授權(quán)委托書代理人的有效身份證件合法(hf)有效的合同書代理人的資質(zhì)(zzh)證明3為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系(gun x)時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A軍人出具軍官證 B武警出具武警警官證 C16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人

41、戶口簿 D中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證4. 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A客戶的住所地或者工作單位地址 B客戶的聯(lián)系方式 C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限5. 為境外對公客戶(k h)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A 經(jīng)過公證(gngzhng)的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件 B 其他與商業(yè)注冊登記(dngj)證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件 C 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授

42、權(quán)委托書 D 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件6. 案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理？ 答：合理7. 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件 B組織(zzh)機構(gòu)代碼證 C稅務(wù)(shuw)登記證 D法定代表人或單位負責人的有效(yuxio)身份證明文件 E授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件8. 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)

43、務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A客戶的名稱 B客戶的住所 C客戶的經(jīng)營范圍 D客戶的組織機構(gòu)代碼9為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地錯10一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？ABCDA了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B核對客戶(k h)的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶(k h)身份基本信息D留存(li cn)有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件11一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？ABA客戶B代理人C客戶經(jīng)理D銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)

44、辦人員12.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)ACA交易金額單筆人民幣1萬元以上B交易金額單筆人民幣10萬元以上 C交易金額單筆外匯等值1000美元以上D交易金額單筆外匯等值10000美元以上13一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACDA現(xiàn)金匯款B現(xiàn)金存款C現(xiàn)鈔(xin cho)兌換D票據(jù)(pio j)兌付14申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)(xngzh)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批

45、文B單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明15申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCDA企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C機關(guān)和實行預算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D非預算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書16申請(shnqng)開立

46、專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA金融機構(gòu)(jn rn j u)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出(zhch)的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證17申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA外國駐

47、華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證C個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明18申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本(jbn)存款賬戶開戶登記證B獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具(ch j)其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)(shuw)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19開立對公人民幣活期存款賬戶及

48、定期賬戶的識別對象有哪些ABCA擬開立賬戶的對公客戶B法定代表人C開戶經(jīng)辦人D經(jīng)營部門負責人20開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對20申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA開立基本存款賬戶(zhn h)規(guī)定的證明文件B基本存款(cn kun)賬戶開戶登記證C存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具(ch j)借款合同D存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCDA臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在

49、地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文B異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關(guān)部門的批文23開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDA銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負責人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24申請開立基本存款賬戶(zhn h)時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA軍隊、武警團級（含

50、）以上單位(dnwi)以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明B社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(bmn)的批文或證明C民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文25申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開戶登記證C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D財政預算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明26異地開立單位用戶結(jié)算

51、賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACDA開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B開立一般存款(cn kun)賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬(lsh)單筆的證明D因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及(yj)隸屬單筆的證明2-2（2.4-2.5）1開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目ABA開戶所在地外匯管理局核

52、發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”B外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D商務(wù)部門對外非法人項目的批復文件2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗資證明書、股權(quán)( qun)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家(guji)授權(quán)機關(guān)批準成立的3.境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)(qy)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪

53、些證明文件ABCDA登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證C組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件4開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCA外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”B外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D國家外匯管理局核準發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書5境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA公司章程、驗資證明(zhngmng)（如有需要）B國務(wù)

54、院授權(quán)機構(gòu)(jgu)批準經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件C外匯局審核時提供(tgng)的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料D查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCDA經(jīng)營部門負責人B擬開立賬戶的對公客戶C法定代表人D開戶經(jīng)辦人7開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCDA.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D

55、銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶8開立外國投資者賬戶(zhn h)，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDEA投資(tu z)項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目(xingm)外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”B境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D商務(wù)部門對外資非法人項目的批復文件E外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效9經(jīng)常

56、項目主要包括什么ABCDA貨物B服務(wù)C收益D經(jīng)常轉(zhuǎn)移10資本項目主要包括什么ABCDA資本轉(zhuǎn)移B直接投資C證券投資D衍生產(chǎn)品及貸款11開立對公外匯存款賬戶的識別(shbi)主體為以下哪些人員ABCDEA銀行(ynhng)營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B經(jīng)營(jngyng)部門負責人C國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D客戶經(jīng)理E其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員12開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面ABCA大額現(xiàn)金開戶B異常開戶 C存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D一般存款賬戶13開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點ABCDA要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身

57、份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在C核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件(wnjin)的種類、號碼14開立(ki l)個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCDA銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦(jn bn)人員 B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負責人D國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些ABA非經(jīng)營性外匯收付B本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證

58、件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABCA無法判斷身份證件真實性B聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致C能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D客戶(k h)提供了真實有效的身份證件17銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些(nxi)要素ABCDA外匯管理局核發(fā)(h f)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”B境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準 D境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18個人外匯賬戶

59、按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACDA外匯結(jié)算賬戶B經(jīng)常項目賬戶C資本項目賬戶D外匯儲蓄賬戶19開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BDA銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B擬開立賬戶的自然人C客戶經(jīng)理D代理人2-3（3.1-3.3）3.1 持續(xù)識別(shbi)客戶身份基礎(chǔ)知識選擇題：1、客戶要求(yoqi)變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ ABCDEA、姓名(xngmng)或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？ BCA、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性

60、3、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？ ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)4、金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶(k h)身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？ ABCDA、客戶及其日常(rchng)經(jīng)營活動B、客戶辦理(bnl)結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）2、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。 （對）3.2 對公人民幣存款