貨物（設(shè)備）需求一覽表

1、PAGE PAGE 42貨物（設(shè)備）需求一覽表產(chǎn)品名稱數(shù)量交貨期交貨目的地統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)1套EAST報送模塊應(yīng)在2014年10月前完成，人行存貸款標準化抽樣統(tǒng)計報送模塊在2014年年底前完成，F(xiàn)AL對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計報送模塊應(yīng)在2014年8月15日前完成外匯局接口驗收，在2014年10月起完成第一次報送。廣西北部灣銀行指定地點技術(shù)規(guī)格一、總體要求1.1使用范圍統(tǒng)一監(jiān)管報送平臺建設(shè)范圍包括廣西北部灣銀行及其發(fā)起的村鎮(zhèn)銀行，平臺建成后供廣西北部灣銀行及其發(fā)起的村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管報送使用并滿足監(jiān)管報送要求。*1.2知識產(chǎn)權(quán)在中華人民共和國境內(nèi)使用投標產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)或其任何一部分時，不會產(chǎn)生因第

2、三方提出侵犯其專利權(quán)、商標權(quán)或其它知識產(chǎn)權(quán)而引起的法律和經(jīng)濟糾紛。如投標人不擁有相應(yīng)的知識產(chǎn)權(quán)，則必須獲得相應(yīng)產(chǎn)權(quán)人的許可授權(quán)并在投標報價中包括合法獲取該知識產(chǎn)權(quán)的相關(guān)費用。*1.3源代碼投標人提供統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)全部源代碼和相關(guān)技術(shù)文檔。二、項目建設(shè)目標及總體要求2.1項目建設(shè)目標 2.1.1根據(jù)人民銀行發(fā)布的標準化存貸款綜合抽樣統(tǒng)計監(jiān)測制度（試行），為了滿足人民銀行對金融標準化存貸款綜合抽樣統(tǒng)計監(jiān)測制度的要求，同時考慮到日后金標不斷推出的金融工具，圍繞本機構(gòu)內(nèi)部歸口報送的要求及未來金標的長期規(guī)劃要求，確定需建立統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)，涵蓋金融標準化存貸款綜合抽樣統(tǒng)計監(jiān)測制度模塊。2.1.2根據(jù)中

3、國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀監(jiān)局版EAST系統(tǒng)推廣工作安排的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2012353號）、關(guān)于試行中國銀監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范的通知（銀監(jiān)辦便函2012473）等文件精神，招標人啟動EAST（現(xiàn)場檢查分析信息系統(tǒng)）項目，建立EAST數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)，實現(xiàn)監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。2.1.3針對外匯管理局18號文國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范（1.0版）的通知的聯(lián)調(diào)測試工作和滿足18號文中對對外金融資產(chǎn)、負債及交易的上報要求，以及個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)的上報要求，同時考慮到其他外匯局報送要求的可拓展性，招標人擬開發(fā)外匯監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)， 實現(xiàn)監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)報送要求。2.1.4通過外匯監(jiān)管數(shù)據(jù)

4、報送系統(tǒng)、銀監(jiān)會EAST現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)、人民銀行金融標準化存貸款抽樣比系統(tǒng)的建設(shè)，與監(jiān)管機構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集平臺進行對接，自動采集招標人對外金融資產(chǎn)負債及交易、銀監(jiān)會EAST現(xiàn)場檢查分析報表、人民銀行金融標準化存貸款抽樣比業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并進行數(shù)據(jù)驗證、打包和報送，保證招標人按照監(jiān)管機構(gòu)要求在規(guī)定時間、以規(guī)定格式上報，同時為招標人數(shù)據(jù)報送人員提供相關(guān)業(yè)務(wù)培訓，使招標人業(yè)務(wù)人員能在較短的時間內(nèi)掌握外金融資產(chǎn)負債及交易申報系統(tǒng)、銀監(jiān)會EAST現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)、人民銀行金融標準化存貸款抽樣比系統(tǒng)報送要求。2.2總體要求2.2.1科學性須從設(shè)計的角度充分采用國際上軟件系統(tǒng)成熟的MVC架構(gòu)模式，將軟件系統(tǒng)的模型

5、層、展現(xiàn)層、控制層進行合理有效的分工，同時采用CMMI認證的軟件開發(fā)管理模式，按照軟件開發(fā)的方法論，進行系統(tǒng)開發(fā)過程的管理、設(shè)計、實現(xiàn)、測試，同時結(jié)合本系統(tǒng)適用的金融領(lǐng)域的銀行的實際業(yè)務(wù)特點，確保系統(tǒng)的科學性。2.2.2系統(tǒng)性須在統(tǒng)一監(jiān)管報送理念的指導下建立的一套可擴展的監(jiān)管報送整合平臺，為日后北部灣銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展提供可靠系統(tǒng)保證。統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)可解決各類監(jiān)管機構(gòu)的多套監(jiān)管報表。從系統(tǒng)規(guī)劃來看，須將各類監(jiān)管報送有效整合，實現(xiàn)高集成、低耦合的系統(tǒng)規(guī)劃目標，各個監(jiān)管報送模塊可進行一次性的集成部署實施，也可按照行內(nèi)的需要有選擇性的進行分散部署實施。從底層數(shù)據(jù)來看，須將各類監(jiān)管報送的數(shù)據(jù)全面梳理與整

6、合，實現(xiàn)各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的統(tǒng)一性、完整性、復(fù)用性，同時可支持底層數(shù)據(jù)的雙向擴展。從軟硬件資源及網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用來看，須將各類監(jiān)管報送進行統(tǒng)一整合，節(jié)省軟硬件及網(wǎng)絡(luò)資源。綜上，統(tǒng)一監(jiān)管報送須實現(xiàn)監(jiān)管報送領(lǐng)域的全面整合，同時還可根據(jù)行內(nèi)的整體建設(shè)規(guī)劃，進行統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)前端的系統(tǒng)橫向擴展及底層數(shù)據(jù)的橫向、縱向的擴展。2.2.3前瞻性基于國內(nèi)經(jīng)濟環(huán)境的特點及國內(nèi)監(jiān)管機構(gòu)的制度調(diào)整頻繁，有一套全面滿足監(jiān)管機構(gòu)的報送系統(tǒng)及整合全面監(jiān)管數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)模型，是各家金融機構(gòu)面臨的主要問題，統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)及底層的統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)模型，在高起點、高標準、高水平管理的原則下，系統(tǒng)可充分滿足各類監(jiān)管報送至少5年之內(nèi)的要求。2.2.4

7、適用性系統(tǒng)具備適應(yīng)金融行業(yè)監(jiān)管報送領(lǐng)域的信息化發(fā)展趨勢。本系統(tǒng)在通過一定的技術(shù)手段進行實施后，具備全年穩(wěn)定運行和并發(fā)響應(yīng)的能力，同時根據(jù)行內(nèi)的現(xiàn)狀，推薦的軟硬件配置應(yīng)考慮到行內(nèi)未來的業(yè)務(wù)35年的發(fā)展，預(yù)留了一定的系統(tǒng)冗余量，以保證未來的系統(tǒng)擴充能力。2.2.5安全性系統(tǒng)中對于需要進行責任認定的步驟和操作進行簽名，并將簽名結(jié)果發(fā)送到責任認定服務(wù)器，同時也寫入系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫中，確保責任認定結(jié)果的可信性、抗抵賴性和有效性，便于日后的審計和分析。2.2.6系統(tǒng)對于關(guān)鍵的、重要的時間數(shù)據(jù)采用時間戳，時間戳服務(wù)器采用可信時間戳服務(wù)，該系統(tǒng)基于PKI技術(shù)，采用國家權(quán)威時間源提供的精確可信的時間服務(wù)。系統(tǒng)利用時

8、間戳確認記錄系統(tǒng)處理數(shù)據(jù)的時間、用戶對系統(tǒng)相關(guān)操作的相對時間順序，以實現(xiàn)系統(tǒng)對數(shù)據(jù)處理的抗抵賴性、可審計性。為了防止對系統(tǒng)數(shù)據(jù)的偵聽、竊密、非法修改、冒名頂替、惡意破壞等，需要采取必要的技術(shù)措施，保證交換的數(shù)據(jù)的機密性、完整性、可靠性、不可否認性。2.2.7規(guī)范性和開放性統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)和統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)模型須嚴格按照軟件開發(fā)規(guī)范的要求進行，具備規(guī)范性、開放性和標準型的特點，確?？膳c行內(nèi)的各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)或第三方系統(tǒng)進行對接，只需將雙方需要對接的共同標準對外接口進行提供，就可進行各個系統(tǒng)的連接工作。2.2.8可擴展性無論是前端的統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)，還是統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)模型均須采用模塊化、組件化、參數(shù)化的設(shè)計

9、原則。統(tǒng)一監(jiān)管報送平臺可滿足國內(nèi)銀監(jiān)會、人民銀行、外匯局的國內(nèi)主流監(jiān)管報送，使用模塊化的設(shè)計理念，本項目的標的就是此平臺下的銀監(jiān)會的EAST現(xiàn)場檢查分析報送系統(tǒng)、外匯局要求報送的對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計申報和個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)申報、人民銀行金融標準化存貸款抽樣比報送三個監(jiān)管報送模塊，日后可在該平臺上進行其他監(jiān)管報送模塊的擴展。同時還考慮到除了滿足國內(nèi)各個監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管報送的要求，北部灣銀行還需要向母公司進行各類行內(nèi)報表的提供，統(tǒng)一監(jiān)管報送平臺的行內(nèi)報表模塊就是為了滿足此類需求的模塊，可在該模塊進行行內(nèi)報表的定制化實施工作。統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)模型在融合各類監(jiān)管機構(gòu)數(shù)據(jù)報送要求的基礎(chǔ)上，須進行數(shù)據(jù)全面

10、整合，同時數(shù)據(jù)模型接口須清晰標記某一數(shù)據(jù)項應(yīng)用的監(jiān)管報送范圍，通過此方式就可對底層數(shù)據(jù)進行靈活的擴展。須具備二次開發(fā)的可行性，提供開發(fā)平臺，用于行內(nèi)技術(shù)部門日后新增監(jiān)管報送或行內(nèi)需求。綜上，統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)和統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)模型均須支持獨立的、平滑的無縫的系統(tǒng)擴展升級，且該類升級不會對主機造成明顯的效率影響。2.2.9可審計性系統(tǒng)須從三個層面進行系統(tǒng)可審計性的保障，滿足行內(nèi)后續(xù)的稽查的數(shù)據(jù)依據(jù)。2.2.9.1系統(tǒng)操作日志管理為保證系統(tǒng)的健全性和安全性，系統(tǒng)須對操作人員、歸屬機構(gòu)、操作時間、操作菜單、操作說明、操作狀態(tài)予以記錄。2.2.9.2報表操作留痕管理為保證數(shù)據(jù)審核人員能夠更好更有效的監(jiān)控報表

11、修改情況，須提供數(shù)據(jù)修改查詢的功能，該功能通過記錄報表修改的過程，提供查詢修改的人員和修改前的數(shù)據(jù)值，即系統(tǒng)會記錄誰在什么時間，修改了什么數(shù)據(jù)，修改前的值，修改后的值，同時也支持在報表界面進行修改留痕查看。2.2.9.3權(quán)限變更留痕管理為保證系統(tǒng)管理權(quán)限的獨立性，須將權(quán)限變更留痕管理獨立出來，記錄權(quán)限變更主題、修改描述、修改日期、修改狀態(tài)等信息。2.2.10易用性系統(tǒng)所有模塊的界面須采用統(tǒng)一風格，同時綜合各家銀行的操作習慣，具備高度的用戶界面友好型。同時須對報表流程中的各類參數(shù)進行可配置化的設(shè)置，以便日后的維護和管理。2.2.11高效實用性結(jié)合招標人的實際情況，同時參考同業(yè)同類銀行以往的實施校

12、驗，須給行內(nèi)進行硬件配置進行推薦，推薦的硬件配置須考慮行內(nèi)未來業(yè)務(wù)的增長，預(yù)留了一定的冗余空間。系統(tǒng)前端架構(gòu)（MVC）及后端數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)（統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)模型）均須遵循軟件設(shè)計原則及后臺數(shù)據(jù)三范式原則，同時適當考慮到金融行業(yè)及監(jiān)管報送的要求，須進行適當?shù)恼{(diào)整。整個軟件系統(tǒng)須按照標準的軟件開發(fā)規(guī)范進行開發(fā)，確保系統(tǒng)的易改造、易升級、易操作、易操作。后臺數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)須按照各類監(jiān)管報送數(shù)據(jù)要求進行整合，同時可按照不同的監(jiān)管報送模塊進行拆分處理，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)的橫向及縱向擴展。三、業(yè)務(wù)需求3.1建設(shè)內(nèi)容此次項目建設(shè)內(nèi)容為：3.1.1統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)；3.1.2外匯監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)：對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計申報（新

13、、舊報文應(yīng)同時實現(xiàn)自動化取數(shù)）、個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)統(tǒng)計申報；3.1.3EAST銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析報送模塊；3.1.4金融標準化存貸款抽樣比統(tǒng)計分析報送模塊。3.2總體業(yè)務(wù)需求通過對EAST銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)的建設(shè)，自動采集招標人EAST銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并進行數(shù)據(jù)驗證、打包和報送，提供友好的操作界面及靈活的系統(tǒng)配置功能，并可按照銀監(jiān)會要求提供相應(yīng)的脫敏配置功能，保證招標人按照銀監(jiān)會要求在規(guī)定時間、以規(guī)定格式上報，同時為招標人數(shù)據(jù)報送人員提供相關(guān)業(yè)務(wù)培訓，使招標人業(yè)務(wù)人員能在較短的時間內(nèi)掌握EAST銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析報送系統(tǒng)報送要求，并在EAST升級為2.0時可提供快速的響應(yīng)升級

14、支持。通過對金融標準化存貸款抽樣比系統(tǒng)的建設(shè)，與人民銀行數(shù)據(jù)采集平臺進行對接，自動采集招標人金融標準化存貸款抽樣比業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并進行數(shù)據(jù)驗證、打包和報送，保證招標人按照人民銀行要求在規(guī)定時間、以規(guī)定格式上報，同時為招標人數(shù)據(jù)報送人員提供相關(guān)業(yè)務(wù)培訓，使招標人業(yè)務(wù)人員能在較短的時間內(nèi)掌握金融標準化存貸款抽樣比系統(tǒng)報送要求。通過外匯監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的建設(shè)，與外匯管理局外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集平臺進行對接，自動采集招標人對外金融資產(chǎn)、負債及交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，和個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，并進行數(shù)據(jù)驗證、打包和報送，保證招標人按照外匯管理局要求在規(guī)定時間、以規(guī)定格式上報，同時為招標人數(shù)據(jù)報送人員提供相關(guān)業(yè)務(wù)培訓，使招標人

15、業(yè)務(wù)人員能在較短的時間內(nèi)掌握外匯監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)報送要求。綜上所述，本次系統(tǒng)建設(shè)業(yè)務(wù)內(nèi)容包括不限于：3.2.1數(shù)據(jù)平臺在本項目實施過程中應(yīng)為北部灣銀行搭建統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)，該平臺可滿足現(xiàn)行銀監(jiān)會、人民銀行、外匯管理局要求的主流監(jiān)管報文，其中本次項目應(yīng)完成對EAST銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析報送系統(tǒng)、外匯監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)，金融標準化存貸款抽樣比三個模塊，后續(xù)其他相應(yīng)模塊應(yīng)具有可擴展性。3.2.2數(shù)據(jù)集市在本項目實施過程中應(yīng)為北部灣銀行搭建統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)集市，集市應(yīng)滿足各類銀監(jiān)會、人民銀行、外匯局數(shù)據(jù)要求，并具有可擴展性，充分考慮后續(xù)各類監(jiān)管機構(gòu)報送數(shù)據(jù)的要求。3.2.3數(shù)據(jù)采集由業(yè)務(wù)專家與招標人業(yè)務(wù)人

16、員進行溝通，根據(jù)人民銀行發(fā)布的標準化存貸款綜合抽樣統(tǒng)計監(jiān)測制度（試行）、國家外匯管理局發(fā)布的對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度（匯發(fā)201343號）和金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范（1.0版）（匯發(fā)201418號）、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀監(jiān)局版EAST系統(tǒng)推廣工作安排的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2012353號）、關(guān)于試行中國銀監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范的通知（銀監(jiān)辦便函2012473）的要求，按銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析報送要求、人民銀行金融標準化存貸款抽樣比報送要求及對外金融資產(chǎn)、負債及交易統(tǒng)計和個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)的報送要求開展業(yè)務(wù)分析與數(shù)據(jù)分析工作，明確EAST銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析報送、人民銀行金融標準化報送、對外金

17、融資產(chǎn)、負債及交易和個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)報送的業(yè)務(wù)范圍，針對系統(tǒng)中已有的數(shù)據(jù)，梳理源數(shù)據(jù)到報送指標的業(yè)務(wù)映射規(guī)則；以招標人業(yè)務(wù)系統(tǒng)為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)源，報送系統(tǒng)自動抽取、加載、轉(zhuǎn)換相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。3.2.4數(shù)據(jù)補錄針對數(shù)據(jù)分析中的缺失數(shù)據(jù)，分析缺失原因，提出改進建議，若無法通過自動化實現(xiàn)，將采取手工補錄的方式。報送系統(tǒng)為業(yè)務(wù)人員提供補錄界面，支持總行各部門和分支機構(gòu)的數(shù)據(jù)補錄。各業(yè)務(wù)部門所補錄的數(shù)據(jù)報表和數(shù)據(jù)指標要相對獨立，不能出現(xiàn)業(yè)務(wù)交叉無法補錄的情況。針對歷史數(shù)據(jù)，實行一次性補錄，不能出現(xiàn)同一數(shù)據(jù)，每次報送均需要補錄的情況。3.2.5數(shù)據(jù)校驗系統(tǒng)要包含數(shù)據(jù)校驗功能，涵蓋本次EAST銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析

18、、人民銀行金融標準化存貸款抽樣比、外匯局對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計和個人外幣現(xiàn)鈔存取統(tǒng)計所要求的校驗，對于類似“基本格式校驗”，“邏輯校驗”，“源數(shù)據(jù)校驗”具有有效的校驗維護機制。數(shù)據(jù)校驗接口需要直觀的展示給業(yè)務(wù)人員。3.2.6數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)可按銀監(jiān)會、人民銀行、外匯局要求格式自動生成EAST銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析、人民銀行金融標準化存貸款抽樣比、外匯局對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計和個人外幣存取統(tǒng)計報送所需的數(shù)據(jù)包并進行報送，對于報送的數(shù)據(jù)系統(tǒng)自動保存修改和上報等重要操作痕跡，并能查詢數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)邏輯。外金融資產(chǎn)、負債及交易的上報，須通過行內(nèi)網(wǎng)絡(luò)直連MTS消息傳輸系統(tǒng)服務(wù)器，實行自動報送。3.2.7系統(tǒng)

19、管理包括用戶維護、權(quán)限維護、個人信息維護、電子公告、報送數(shù)據(jù)查詢等。根據(jù)系統(tǒng)使用者機構(gòu)、部門的不同，或操作權(quán)限的不同，靈活定義用戶角色，不同角色擁有不同的系統(tǒng)功能，同一用戶可以擁有一個或多個系統(tǒng)角色；可以靈活查詢系統(tǒng)已報和未報數(shù)據(jù)，并對各機構(gòu)的報送結(jié)果進行統(tǒng)計。3.3EAST銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析報送模塊業(yè)務(wù)需求3.3.1業(yè)務(wù)范圍包括不限于：數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)按業(yè)務(wù)分類，如下圖所示：銀監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化從業(yè)務(wù)劃分共分為九大主題，分別為：公共信息主題、會計記賬信息主題、客戶信息主題、授信交易對手信息主題、卡片信息主題、信貸管理信息主題、交易流水信息主題、統(tǒng)計全科目主題、客戶風險統(tǒng)計類主題。九大主題共分為57張

20、報表，1331個字段（其中有926個字段為必填字段）。具體數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)如下表所示：分類分類編號表名（英文）表名（中文）公共信息001JGXXB機構(gòu)信息表YGB員工表GYB柜員表GWXXB崗位信息表會計記賬信息002ZZHJQKMB總賬會計全科目表TJKMKJDZB統(tǒng)計科目口徑對照表NBKMDZB內(nèi)部科目對照表GRHQCKFHZ個人活期存款分戶賬GRHQCKFHZMXJL個人活期存款分戶賬明細記錄GRDQCKFHZ個人定期存款分戶賬GRDQCKFHZMXJL個人定期存款分戶賬明細記錄DGHQCKFHZ對公活期存款分戶賬DGHQCKFHZMXJL對公活期存款分戶賬明細記錄DGDQCKFHZ對公定期存款

21、分戶賬DGDQCKFHZMXJL對公定期存款分戶賬明細記錄NBFHZ內(nèi)部分戶賬NBFHZMXJL內(nèi)部分戶賬明細記錄GRXDFHZ個人信貸分戶賬GRXDFHZMXJL個人信貸分戶賬明細記錄DGXDFHZ對公信貸分戶賬DGXDFHZMXJL對公信貸分戶賬明細記錄客戶信息003GRJCXX個人基礎(chǔ)信息GRKHGXXX個人客戶關(guān)系信息DGKH對公客戶GDXX股東信息GLGX關(guān)聯(lián)關(guān)系授信交易對手信息004XDHTB信貸合同表XMDKXXB項目貸款信息表PJPMXXB票據(jù)票面信息表BHYWXXB保函業(yè)務(wù)信息表DGBWSXYW對公表外授信業(yè)務(wù)MYRZYWXXB貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信息表YTDK銀團貸款WTDK委托貸

22、款GRXDYWJJ個人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)DGXDYWJJ對公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)XDYWDBHT 信貸業(yè)務(wù)擔保合同 DBGX擔保關(guān)系XDYWZHDYW信貸業(yè)務(wù)質(zhì)或抵押物卡片信息005JJKXX借記卡信息CZXX存折信息XYKXX信用卡信息XYKZHJYMXB信用卡帳戶交易明細表信貸管理信息006SXXX授信信息DKHX貸款核銷DKZQ貸款展期XDZCZR信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓ZCZRGXB資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓關(guān)系表DKWJXTBD貸款五級形態(tài)變動DHJCB貸后檢查表交易流水信息007JYLS交易流水統(tǒng)計全科目008ZCFZKMTJB資產(chǎn)負債科目統(tǒng)計表SNTJB涉農(nóng)統(tǒng)計表客戶風險統(tǒng)計類009KHJBXXB客戶基本信息表GDJGLQ

23、YQKB股東及關(guān)聯(lián)企業(yè)情況表DKMX貸款明細BWYWMX表外業(yè)務(wù)明細3.3.2業(yè)務(wù)功能包括不限于：3.3.2.1制度升級支持本系統(tǒng)在設(shè)計和開發(fā)時遵循的原則包括：3.3.2.1.1整體設(shè)計，逐步實現(xiàn)，預(yù)留功能的原則。目前的銀監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范只是第一版，一些數(shù)據(jù)字段或報送規(guī)則后期可能會有調(diào)整，因此整體設(shè)計的時候充分考慮這些因素，但在實現(xiàn)的時候必須以目前的現(xiàn)狀為基礎(chǔ)。對接口規(guī)范中尚未明確定義的部分，系統(tǒng)設(shè)計時必須預(yù)留所有這些接口功能，為以后發(fā)展打好基礎(chǔ)；3.3.2.1.2開放接口，標準組件原則。監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化接口系統(tǒng)涉及到多種數(shù)據(jù)來源和去向，必須堅持開放的接口和標準的接口組件和框架的原則，才能

24、保持兼容性和擴展性；3.3.2.2數(shù)據(jù)采集EAST數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)根據(jù)銀監(jiān)局有關(guān)要求實現(xiàn)按一定頻率（可自定義）自動從招標人相關(guān)源系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)抽取、加載，處理過程按照不同的業(yè)務(wù)和信息記錄分單元進行，各單元間運行獨立，但業(yè)務(wù)邏輯關(guān)聯(lián)。按制定的取數(shù)規(guī)則、字段映射規(guī)則實現(xiàn)數(shù)據(jù)的清洗、轉(zhuǎn)換等功能，生成銀監(jiān)局所要求的數(shù)據(jù)表。數(shù)據(jù)采集過程中需實現(xiàn)對數(shù)據(jù)以下清理：3.3.2.2.1非法字符過濾，保證字符內(nèi)容不包含規(guī)范不允許的回車、換行、換檔；3.3.2.2.2數(shù)據(jù)超長處理，智能截取超長的數(shù)據(jù)，避免數(shù)據(jù)溢出錯誤；3.3.2.2.3代碼轉(zhuǎn)換，根據(jù)代碼對照表，把源系統(tǒng)代碼對照到數(shù)據(jù)標準化系統(tǒng)；3.3.2.2.4不同數(shù)據(jù)

25、庫代碼轉(zhuǎn)換，當原始數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)庫編碼和目標數(shù)據(jù)庫的編碼不同時，自動轉(zhuǎn)換為新的數(shù)據(jù)庫編碼。3.3.2.2.5業(yè)務(wù)變化類型識別，根據(jù)定義的關(guān)鍵字識別此筆記錄是否新增，如果不是新增根據(jù)自定義的非關(guān)鍵字對比字段識別出是否業(yè)務(wù)變更，根據(jù)并在導入數(shù)據(jù)標準化數(shù)據(jù)庫后準確的設(shè)置變化標志：新增/變更；3.3.2.2.6支持增量導入機制，系統(tǒng)維護一個導入基準時間，允許大部分的業(yè)務(wù)進行時間對比實現(xiàn)增量導入機制。3.3.2.3建立全面的數(shù)據(jù)校驗引擎根據(jù)銀監(jiān)會要求，建立全面的數(shù)據(jù)校驗標準，在報數(shù)前根據(jù)銀監(jiān)會和招標人的校驗規(guī)則自動識別數(shù)據(jù)問題。校驗規(guī)則包括基本指標校驗、數(shù)據(jù)完整校驗、數(shù)據(jù)唯一校驗、數(shù)據(jù)邏輯校驗、表內(nèi)數(shù)值校

26、驗、特殊數(shù)據(jù)校驗、數(shù)據(jù)一致校驗、數(shù)據(jù)異常校驗、特定貸款校驗、時間標簽校驗等。并盡可能實現(xiàn)錯誤信息的準確定位，對不合規(guī)的數(shù)據(jù)按不同類型進行篩選后補錄。系統(tǒng)還應(yīng)實現(xiàn)各種維度的沖突信息的自動校驗與沖突信息處理功能。實現(xiàn)統(tǒng)一平臺內(nèi)根據(jù)監(jiān)管部門要求的跨報送系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)一性校驗。3.3.2.4 1104指標計算核對通過EAST數(shù)據(jù)庫計算出部分1104指標，以便行內(nèi)進行數(shù)據(jù)一致性驗證，當前銀監(jiān)局提供的數(shù)據(jù)校驗指標包括1104報表G01表中存貸款余額和表外業(yè)務(wù)余額。3.3.2.5建立數(shù)據(jù)校驗、修改和補錄的流程EAST數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)需提供根據(jù)校驗規(guī)則對發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)問題進行人工修改的功能，應(yīng)提供對于缺失字段的手工補錄功

27、能，并對補錄的數(shù)據(jù)進行完整性和正確性校驗。要求實現(xiàn)總分支三級機構(gòu)數(shù)據(jù)校驗、數(shù)據(jù)修改補錄、數(shù)據(jù)提交、數(shù)據(jù)打回、數(shù)據(jù)狀態(tài)監(jiān)控等流程管理。3.3.2.6數(shù)據(jù)的修改和補錄系統(tǒng)要支持按照不同維度，根據(jù)校驗結(jié)果反饋對數(shù)據(jù)進行修改、補錄等。還需支持數(shù)據(jù)源缺失信息的excel導入、導出和對關(guān)鍵頁面的打印功能。3.3.2.7敏感信息處理對于銀監(jiān)會規(guī)范中定義為“隱私，暫不取”、“隱私，需變形”的客戶敏感信息，要求系統(tǒng)實現(xiàn)相應(yīng)的加解密處理功能。3.3.2.8數(shù)據(jù)報送總行通過全行校驗后，生成按照銀監(jiān)會報送要求格式的數(shù)據(jù)包文件并按銀監(jiān)局要求的報送時間內(nèi)進行數(shù)據(jù)報送。本系統(tǒng)應(yīng)提供將銀監(jiān)局對報送數(shù)據(jù)有反饋信息（如有）導入的

28、功能，并實現(xiàn)解析、錯誤定位、補報等功能。3.3.2.9數(shù)據(jù)的歸檔、查詢對于當期需上報的正確數(shù)應(yīng)存儲于待上報池，等待上報。對已完成上報的數(shù)據(jù)要進行歸檔，方便后期對歷史報送數(shù)據(jù)的跟蹤與統(tǒng)計。系統(tǒng)要具備報表查詢功能，能將對銀監(jiān)報送的各類數(shù)據(jù)表作為報表，讓不同權(quán)限的用戶查詢其歸屬下的各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。3.3.2.10數(shù)據(jù)分析功能根據(jù)銀監(jiān)會（局）現(xiàn)場檢查系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集平臺對銀行所上報的EAST數(shù)據(jù)分析規(guī)則，盡可能多的建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)分析功能，生成相應(yīng)的分析報表，輔助招標人進行內(nèi)控。3.3.2.11系統(tǒng)管理功能本系統(tǒng)要能夠?qū)崿F(xiàn)系統(tǒng)基礎(chǔ)功能配置，主要包括：3.3.2.11.1機構(gòu)管理。根據(jù)招標人各系統(tǒng)機構(gòu)的設(shè)置，建

29、立統(tǒng)一的機構(gòu)管理，當各源系統(tǒng)機構(gòu)發(fā)生變更后，自動更新本系統(tǒng)機構(gòu)信息。3.3.2.11.2用戶管理。對使用本系統(tǒng)的人員進行統(tǒng)一管理。3.3.2.11.3角色管理。本系統(tǒng)需支持角色管理功能，為不同角色的用戶分配不同的操作權(quán)限和數(shù)據(jù)管理權(quán)限。3.3.2.11.4代碼和參數(shù)管理。提供監(jiān)管機構(gòu)代碼、系統(tǒng)基礎(chǔ)參數(shù)的維護功能，支持流程定義等其他參數(shù)管理。3.3.2.11.5規(guī)則維護。系統(tǒng)支持校驗規(guī)則的新增、生效、失效等的維護，利于后期銀監(jiān)會對校驗規(guī)則進行修改。3.3.2.11.6日志管理。系統(tǒng)提供登錄、修改、報送等的詳細記錄，以便管理人員進行查詢和責任認定等。3.4金融標準化存貸款抽樣比報送模塊業(yè)務(wù)需求系統(tǒng)

30、的總體設(shè)計思想是要實現(xiàn)統(tǒng)計數(shù)據(jù)的“自動轉(zhuǎn)換、便捷采集、準確加工、靈活展現(xiàn)、及時獲取”。系統(tǒng)設(shè)計的目標是將該系統(tǒng)設(shè)計為具先進性、可靠性、安全性、易使用、可擴展、易移植、高效性、便管理、易維護為一體的監(jiān)管報送系統(tǒng)。系統(tǒng)的整體的功能架構(gòu)需按照統(tǒng)一監(jiān)管報送的理念進行構(gòu)建，本系統(tǒng)作為該平臺的一個子模塊存在，便于日后的其他監(jiān)管報送要求的擴展；本系統(tǒng)的主要功能需包含：數(shù)據(jù)處理、信息審核、報文管理、綜合查詢、系統(tǒng)配置。3.4.1業(yè)務(wù)范圍包括不限于：業(yè)務(wù)范圍為人民幣存貸款業(yè)務(wù)。統(tǒng)計內(nèi)容為人民幣存貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)、交易對手、賬戶、利率和風險狀態(tài)等信息。報送內(nèi)容分為三部分：3.4.1.1存量貸款信息金融機構(gòu)報告期

31、末存續(xù)的每筆貸款。以貸款借據(jù)為單位，逐筆報送貸款發(fā)放機構(gòu)編碼、借款人代碼（組織機構(gòu)代碼或個人證件號碼）、所屬行業(yè)、注冊地區(qū)、企業(yè)出資人經(jīng)濟成分、企業(yè)規(guī)模、貸款借據(jù)編碼、貸款產(chǎn)品類別、貸款實際投向、貸款發(fā)放日期、貸款到期日期、貸款展期到期日期、貸款幣種、貸款借據(jù)余額、利率是否固定、利率水平、貸款擔保方式、貸款質(zhì)量、貸款狀態(tài)。3.4.1.2貸款發(fā)生額信息金融機構(gòu)報告期內(nèi)發(fā)放、收回的每筆貸款。以貸款借據(jù)為單位，逐筆報送貸款發(fā)放機構(gòu)編碼、借款人代碼（組織機構(gòu)代碼或個人證件號碼）、所屬行業(yè)、注冊地區(qū)、企業(yè)出資人經(jīng)濟成分、企業(yè)規(guī)模、貸款借據(jù)編碼、貸款產(chǎn)品類別、貸款實際投向、貸款發(fā)放日期、貸款到期日期、貸款

32、實際終止日期、貸款幣種、貸款發(fā)生金額、利率是否固定、利率水平、貸款擔保方式、貸款狀態(tài)、發(fā)放/收回標識。3.4.1.3存量存款信息存量存款劃分為非活期存款和活期存款，報送信息如下：3.4.1.3.1 非活期存款，金融機構(gòu)報告期末存續(xù)的每筆非活期存款（不包括單位活期存款和活期儲蓄存款）。以存款協(xié)議為單位，逐筆報送存款吸收機構(gòu)編碼、客戶類型、存款賬戶代碼、存款協(xié)議代碼、存款產(chǎn)品類別、存款協(xié)議起始日期、存款協(xié)議到期日期、存款幣種、存款余額、利率是否固定、利率水平。3.4.1.3.2活期存款，金融機構(gòu)報告期末存續(xù)的每筆單位活期存款和活期儲蓄存款。金融機構(gòu)以支行為單位，按利率水平分別匯總報送單位活期存款、

33、活期儲蓄存款吸收機構(gòu)編碼、存款產(chǎn)品類別、存款幣種、存款余額、利率水平。金融工具金融產(chǎn)品產(chǎn)品細類標準化存貸款綜合抽樣統(tǒng)計監(jiān)測制度（試行）是否要求采集存款普通存款 單位活期存款單位活期存款是（匯總） 單位定期存款單位定期存款是 活期儲蓄存款個人活期存款是（匯總） 定期儲蓄存款個人定期存款是定活兩便存款定活兩便存款是通知存款單位通知存款是個人通知存款是協(xié)議存款單位協(xié)議存款是個人協(xié)議存款是協(xié)定存款單位協(xié)定存款是個人協(xié)定存款是保證金存款單位保證金存款是個人保證金存款是應(yīng)解匯款及臨時存款否結(jié)構(gòu)性存款否信用卡存款否財政性存款否第三方存管存款否準備金存款否存放否特種存款否委托資金存款（凈）否其他存款否貸款再貸

34、款否普通貸款單位普通貸款-短期是經(jīng)營貸款（銀團貸款）-短期是固定資產(chǎn)貸款（銀團貸款）-短期是個人貸款-短期是對非居民貸款-短期是單位普通貸款-中長期是經(jīng)營貸款（銀團貸款）-中長期是固定資產(chǎn)貸款（銀團貸款）-中長期是個人貸款-中長期是對非居民貸款-中長期是拆借否透支否墊款否回購/返售否黃金、證券借貸否貿(mào)易融資貿(mào)易融資-短期是用于貿(mào)易融資的銀團貸款-短期是貿(mào)易融資-中長期是用于貿(mào)易融資的銀團貸款-中長期是融資租賃融資租賃是打包信貸受讓資產(chǎn)否轉(zhuǎn)貸款境外籌資轉(zhuǎn)貸款-短期是境外籌資轉(zhuǎn)貸款-中長期是并購貸款普通并購貸款-短期是用于并購的銀團貸款-短期是普通并購貸款-中長期是用于并購的銀團貸款-中長期是其他

35、貸款否3.4.2業(yè)務(wù)功能包括不限于：3.4.2.1數(shù)據(jù)處理3.4.2.1.1待辦任務(wù)查看業(yè)務(wù)人員可以在此頁面根據(jù)數(shù)據(jù)日期條件來整體查看待處理數(shù)據(jù)在各待補錄狀態(tài)下的情況。3.4.2.1.2貸款發(fā)生額信息業(yè)務(wù)人員可對貸款發(fā)生額報文信息進行增刪改查等處理。3.4.2.1.3貸款余額信息業(yè)務(wù)人員可對貸款余額報文信息進行增刪改查等處理。3.4.2.1.4存款余額信息業(yè)務(wù)人員可對存款余額報文信息進行增刪改查等處理。3.4.2.2信息審核3.4.2.2.1數(shù)據(jù)審核對各類報文的待審核數(shù)據(jù)進行審核通過或?qū)徍瞬煌ㄟ^操作。3.4.2.2.2數(shù)據(jù)打回對各類報文的審核通過或已生成報文的數(shù)據(jù)進行打回操作。3.4.2.2.

36、3數(shù)據(jù)復(fù)核在進行系統(tǒng)預(yù)先配置的前提下，實現(xiàn)本機構(gòu)先對各類報文的待復(fù)核數(shù)據(jù)進行復(fù)核通過或復(fù)核不通過操作，復(fù)核通過的數(shù)據(jù)再進行上級機構(gòu)的數(shù)據(jù)審核。3.4.2.3報文管理3.4.2.3.1報文管理選擇數(shù)據(jù)日期和上報機構(gòu)后，可對存貸款三類報文進行數(shù)據(jù)打包。3.4.2.3.2人行監(jiān)管數(shù)據(jù)校驗可將存貸款明細數(shù)據(jù)按照產(chǎn)品類別進行金額統(tǒng)計跟人行監(jiān)管報表中的金額進行是否相等的校驗。3.4.2.4綜合查詢3.4.2.4.1數(shù)據(jù)查詢選擇數(shù)據(jù)日期和上報機構(gòu)后，可對存貸款三類報文進行數(shù)據(jù)打包。3.4.2.4.2留痕查詢記錄每次修改數(shù)據(jù)的完整數(shù)據(jù)信息以及修改用戶和事件等信息，并提供查詢。3.4.2.4.3日志查詢對定義的

37、操作類型進行操作時，記錄相關(guān)日志信息并提供查詢。3.4.2.4.4標準化元數(shù)據(jù)查詢可對報文中規(guī)定的標準化元數(shù)據(jù)進行相關(guān)說明得查詢。3.4.2.5系統(tǒng)管理3.4.2.5.1法人機構(gòu)定義可對行內(nèi)的法人情況進行定義。3.4.2.5.2條線定義通過條線定義來實現(xiàn)特殊的權(quán)限定義，達到更細化的權(quán)限控制的目的。3.4.2.5.3機構(gòu)對照關(guān)系實現(xiàn)行內(nèi)機構(gòu)與金融機構(gòu)代碼關(guān)聯(lián)。3.4.2.5.4存貸款報送管理用來定義啟用或終止哪期數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)處理等報送操作。3.4.2.5.5參數(shù)配置實現(xiàn)系統(tǒng)參數(shù)定義。3.5外匯監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求3.5.1業(yè)務(wù)范圍包括不限于：需具備支持匯發(fā)201418號制度報送的成熟產(chǎn)品，當

38、監(jiān)管當局向金融機構(gòu)發(fā)布相應(yīng)報送要求時，能夠及時、準確、高效地響應(yīng)，提供相應(yīng)服務(wù)。當前系統(tǒng)建設(shè)的對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計和個人外幣現(xiàn)鈔存取統(tǒng)計報送制度需滿足如下報表范圍：對外資產(chǎn)負債和交易統(tǒng)計序號報表分類報表代碼報表名稱1申報主體信息表Z01表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 填報單位基本信息!A1 填報單位基本信息2申報主體信息表Z02表業(yè)務(wù)概覽及聯(lián)系方式表3申報主體信息表Z03

39、表填報單位投資關(guān)系（組織架構(gòu)）4基本報表A01-1表對外直接投資（資產(chǎn)負債表及市值）5基本報表A01-2表對外直接投資（流量）6基本報表A02-1 表外國來華直接投資（資產(chǎn)負債表）7基本報表A02-2 表境外直接投資者名錄8基本報表A02-3 表外國來華直接投資（流量）9基本報表B01表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 投資境外股本證券和投資基金份額（資產(chǎn)）!A1 投資境外股本證券

40、和投資基金份額（資產(chǎn)）10基本報表B02表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 投資境外債務(wù)證券（資產(chǎn)）!A1 投資境外債務(wù)證券（資產(chǎn)）11基本報表B03表投資非居民境內(nèi)發(fā)行股本證券和債務(wù)證券12基本報表B04表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000

41、101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 吸收境外股權(quán)和基金份額投資（負債）!A1 境外發(fā)行股本證券和投資基金份額（負債）13基本報表B05表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 境外發(fā)行債務(wù)證券（負債）!A1 境外發(fā)行債務(wù)證券（負債）14基本報表B06表非居民投資境內(nèi)發(fā)行股本證券和債務(wù)證券15基本報表C01表 HYPERLINK file:/E:中軟融

42、鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 金融衍生產(chǎn)品及雇員認股權(quán)!A1 金融衍生產(chǎn)品及雇員認股權(quán)16基本報表D01表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 貨幣與存款（含存放銀行同業(yè)和聯(lián)行）（資產(chǎn)）!A1 貨幣與存款（含存放

43、銀行同業(yè)和聯(lián)行）（資產(chǎn)）17基本報表D02表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 貸款（含拆放銀行同業(yè)及聯(lián)行）（資產(chǎn)）!A1 貸款（含拆放銀行同業(yè)及聯(lián)行）（資產(chǎn)）18基本報表D03表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融

44、資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 持有境外非公司制機構(gòu)10%以下表決權(quán)和國際組織股權(quán)（資產(chǎn)）!A1 持有境外非公司制機構(gòu)10%以下表決權(quán)和國際組織股權(quán)（資產(chǎn)）19基本報表D04表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 應(yīng)收款（不含應(yīng)收利息）（資產(chǎn)）!A1 應(yīng)收款（不含應(yīng)收利息）（資產(chǎn)）20基本報表D05-1表存款（含銀行同業(yè)和聯(lián)行存放）（負債）境外機構(gòu)存款21基本報表D05-2

45、表存款（含銀行同業(yè)和聯(lián)行存放）（負債）非居民個人存款22基本報表D06-1表貸款（含銀行同業(yè)和聯(lián)行拆借）（負債）23基本報表D07表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 非居民持有本機構(gòu)（非公司制）10%以下表決權(quán)（負債）!A1 非居民持有本機構(gòu)（非公司制）10%以下表決權(quán)（負債）24基本報表D08表應(yīng)付款（不含應(yīng)付利息）（負債）25基本報表D09表 HYPERLINK file:/E

46、:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 對非居民的貸款和應(yīng)收款減值準備余額!A1 對非居民的貸款和應(yīng)收款減值準備余額26基本報表E01表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 貨物、服務(wù)、薪資及債務(wù)減免等其他各類往來

47、!A1 貨物、服務(wù)、薪資及債務(wù)減免等其他各類往來27基本報表F01表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 買斷出口票據(jù)、單證業(yè)務(wù)!A1 買斷出口票據(jù)、單證業(yè)務(wù)28基本報表F02表對外承擔第一性付款責任的票據(jù)、單證業(yè)務(wù)29基本報表G01表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001

48、-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 境內(nèi)銀行卡境外消費提現(xiàn)!A1 境內(nèi)銀行卡境外消費提現(xiàn)30基本報表G02表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 境外銀行卡境內(nèi)消費提現(xiàn)!A1 境外銀行卡境內(nèi)消費提現(xiàn)31基本報表H01表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交

49、易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 為非居民托管業(yè)務(wù)統(tǒng)計（QFII、RQFII相關(guān)）!A1 為非居民托管業(yè)務(wù)統(tǒng)計（QFII、RQFII相關(guān)）32基本報表H02表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 為居民托管業(yè)務(wù)統(tǒng)計（QDII相關(guān)）!A1 為居民托管業(yè)務(wù)統(tǒng)計（QDII相關(guān)）33基本

50、報表I01表為非居民提供直接保險服務(wù)34基本報表I02表為非居民提供再保險服務(wù)（分入保險）35基本報表I03表從非居民保險機構(gòu)獲得再保險服務(wù)（分出保險）36基本報表X01表 HYPERLINK file:/E:中軟融鑫售前資料SVN售前標準化外管%20-%20對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計售前標準化【00-培訓階段】【0001-監(jiān)管制度發(fā)文】【000101-制度文】正式稿對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計制度-表樣.xlsx l 銀行進出口貿(mào)易融資余額!A1 銀行進出口貿(mào)易融資余額個人外幣現(xiàn)鈔存取統(tǒng)計序號報表分類報表要求1個人外幣現(xiàn)鈔存入數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生后第一個工作日（T+1）中午12：00之前，將逐筆數(shù)據(jù)報

51、送至國家外匯管理局。2個人外幣現(xiàn)鈔支取數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生后第一個工作日（T+1）中午12：00之前，將逐筆數(shù)據(jù)報送至國家外匯管理局。3.5.2業(yè)務(wù)功能包括不限于：從產(chǎn)品方面，在設(shè)計時需嚴格按照監(jiān)管思路，將需求最大化，具體需考慮以下幾點：3.5.2.1制度升級支持整體設(shè)計，逐步實現(xiàn)，預(yù)留功能的原則。目前的外匯局金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接口規(guī)范只是第一版，部分數(shù)據(jù)字段或報送規(guī)則后期可能會有調(diào)整，因此整體設(shè)計時應(yīng)充分考慮上述因素，對接口規(guī)范中尚未明確定義的部分，預(yù)留相關(guān)接口功能，使系統(tǒng)可以通過升級滿足制度變化的要求。3.5.2.2統(tǒng)一架構(gòu)系統(tǒng)延用統(tǒng)一監(jiān)管思路，在統(tǒng)一監(jiān)管報送平臺之上進行有效拓展，保證招標人在監(jiān)

52、管報送領(lǐng)域的統(tǒng)一性和拓展性，確保系統(tǒng)具備在滿足外管18號文各報送統(tǒng)計指標報送的基礎(chǔ)上，進行其他各類監(jiān)管報送的無縫、低耦合拓展；3.5.2.3底層數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)的合理分層系統(tǒng)應(yīng)既可滿足當前匯發(fā)201418號文各模塊的統(tǒng)計分析報送要求，還可靈活進行各類監(jiān)管底層數(shù)據(jù)的擴展，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的高度共享與重復(fù)利用，減輕業(yè)務(wù)人員的監(jiān)管報送壓力；3.5.2.4新舊制度并行報送對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計產(chǎn)品由于可完全覆蓋金融機構(gòu)對境外資產(chǎn)負債及損益，因此在系統(tǒng)方案上可提供新舊制度的同步打包，即可在生成新制度報文包的同時生產(chǎn)舊制度的報送文件，避免行內(nèi)業(yè)務(wù)填報人員重復(fù)工作，同時保證報送口徑的統(tǒng)一性。3.5.3業(yè)務(wù)功能3.5.3

53、.1建立任務(wù)流程系統(tǒng)應(yīng)包含錄入、校驗、審核、修改、報文管理、打回、查詢、系統(tǒng)管理和制度查詢及更新等功能。并要求實現(xiàn)總行和分支機構(gòu)數(shù)據(jù)校驗、數(shù)據(jù)修改補錄、數(shù)據(jù)提交、數(shù)據(jù)打回、數(shù)據(jù)狀態(tài)監(jiān)控等流程管理。對每個具體報送機構(gòu)，可具體到每個業(yè)務(wù)報送單元或報表，對報送的權(quán)限，報送的時間點，報送數(shù)據(jù)的校驗、審核、復(fù)核提供完善的參數(shù)設(shè)置。3.5.3.2數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)外匯局要求實現(xiàn)自動從招標人相關(guān)源系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)抽取、加載，通過接口和錄入等方式采集財務(wù)、會計、信貸、國際、資金和零售等相關(guān)條線業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，統(tǒng)計全行直接投資、間接投資、存貸款、應(yīng)收應(yīng)付款項、表外業(yè)務(wù)、自身財務(wù)收支等對外金融資產(chǎn)負債及交易和個人外幣現(xiàn)鈔存

54、取數(shù)據(jù)。處理過程按照不同的業(yè)務(wù)和信息記錄分單元進行，各單元間運行獨立，但業(yè)務(wù)邏輯關(guān)聯(lián)。按制定的取數(shù)規(guī)則、字段映射規(guī)則實現(xiàn)數(shù)據(jù)的清洗、轉(zhuǎn)換等功能，生成外匯管理局所要求的數(shù)據(jù)表。此次匯發(fā)201418號文中FAL對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計，需要報送的指標范圍涵蓋全行多個業(yè)務(wù)口徑，而相應(yīng)報送內(nèi)容在各個報表中均有體現(xiàn)，且有重復(fù)，這就造成業(yè)務(wù)人員在進行數(shù)據(jù)填報過程中，要到不同的報表中查找相應(yīng)指標進行報送，同時面臨重復(fù)性填報工作，如果數(shù)據(jù)有缺失，也不利于數(shù)據(jù)的補錄工作。應(yīng)基于以上難點對報表進行分析加工，通過業(yè)務(wù)萃取，按照業(yè)務(wù)主題設(shè)計業(yè)務(wù)萃取表，解決上述難點，業(yè)務(wù)人員通過對按照業(yè)務(wù)主題分類后的報表數(shù)據(jù)做查看維

55、護，實現(xiàn)報表數(shù)據(jù)的有效分類管理，方便數(shù)據(jù)的補錄與管理。3.5.3.3數(shù)據(jù)校驗參考外匯局和同業(yè)內(nèi)嵌各類數(shù)據(jù)校驗規(guī)則，并預(yù)留校驗規(guī)則接口，通過系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)質(zhì)量校驗，保證數(shù)據(jù)上報的準確性。提供對發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)問題進行人工修改的功能，以及對補錄數(shù)據(jù)的校驗。3.5.3.4數(shù)據(jù)的修改和補錄系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)校驗結(jié)果反饋或手工發(fā)起，充分考慮業(yè)務(wù)條線、業(yè)務(wù)單元和報表劃分邏輯不一致的現(xiàn)狀，面對缺失數(shù)據(jù)，可以依照行內(nèi)需求，支持按照不同維度，不同層級對數(shù)據(jù)進行修改、補錄等。系統(tǒng)還需支持數(shù)據(jù)源缺失信息的excel導入。系統(tǒng)應(yīng)在補錄后提供系統(tǒng)校驗審核。3.5.3.5數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)應(yīng)可通過直聯(lián)或間聯(lián)方式進行數(shù)據(jù)報送：直聯(lián)方式下，系統(tǒng)應(yīng)

56、與MTS完整對接，實現(xiàn)報文上報及反饋接收直聯(lián)。針對反饋報文的解析，產(chǎn)品可自動進行流程管理，將正常上報的報文進行數(shù)據(jù)留存，將反饋有錯誤的報文自動分發(fā)至報送機構(gòu)，并提示相應(yīng)人員錯誤原因，定位相關(guān)問題點，進行修正報送。間聯(lián)方式下，通過全行校驗后，生成按照外匯局報送要求格式的數(shù)據(jù)包文件并按外匯局要求的報送時間內(nèi)進行數(shù)據(jù)報送。系統(tǒng)應(yīng)提供將外匯管理局對報送數(shù)據(jù)有反饋信息（如有）導入的功能，并實現(xiàn)解析、錯誤定位、補報等功能。3.5.3.6數(shù)據(jù)的歸檔、查詢對于當期需上報的正確數(shù)應(yīng)存儲于待上報池，等待上報。對已完成上報的數(shù)據(jù)要進行歸檔，方便后期對歷史報送數(shù)據(jù)的跟蹤與統(tǒng)計。系統(tǒng)要具備報表查詢功能，能將對外匯局報送

57、的各類數(shù)據(jù)表作為報表，讓不同權(quán)限的用戶查詢其歸屬下的各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。系統(tǒng)支持對數(shù)據(jù)源、中間報表和最終報表的excel導出和對關(guān)鍵頁面的打印功能。3.5.3.7對于復(fù)雜報表可使用直觀圖形方式維護對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計產(chǎn)品中對于如Z表股權(quán)結(jié)構(gòu)關(guān)系、各業(yè)務(wù)報表中與交易對手的合作關(guān)系可以通過直觀的拖拉拽對圖譜進行修改維護，從而填充較難梳理的報表，并可自動生成于交易對手的合作關(guān)系圖，便于業(yè)務(wù)填報人員分析。3.5.3.8系統(tǒng)管理功能本系統(tǒng)要能夠?qū)崿F(xiàn)系統(tǒng)基礎(chǔ)功能配置，主要包括：3.5.3.8.1機構(gòu)管理。根據(jù)招標人各系統(tǒng)機構(gòu)的設(shè)置，建立統(tǒng)一的機構(gòu)管理，當各源系統(tǒng)機構(gòu)發(fā)生變更后，自動更新本系統(tǒng)機構(gòu)信息。3.

58、5.3.8.2用戶管理。對使用本系統(tǒng)的人員進行統(tǒng)一管理。3.5.3.8.3角色管理。本系統(tǒng)需支持角色管理功能，為不同角色的用戶分配不同的操作權(quán)限和數(shù)據(jù)管理權(quán)限。3.5.3.8.4代碼和參數(shù)管理。提供監(jiān)管機構(gòu)代碼、系統(tǒng)基礎(chǔ)參數(shù)的維護功能，支持流程定義等其他參數(shù)管理。3.5.3.8.5規(guī)則維護。系統(tǒng)支持校驗規(guī)則的新增、生效、失效等的維護。3.5.3.8.6日志管理。系統(tǒng)提供登錄、修改、報送等的詳細記錄，以便管理人員進行查詢和責任認定等。四、技術(shù)需求4.1系統(tǒng)建設(shè)技術(shù)原則系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)當遵循及滿足以下技術(shù)原則：4.1.1系統(tǒng)先進性應(yīng)用系統(tǒng)采用B/S體系結(jié)構(gòu)，遵循相關(guān)的標準和協(xié)議。系統(tǒng)基于Internet

59、/Intranet網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和大型數(shù)據(jù)庫設(shè)計，能夠?qū)崿F(xiàn)遠程實時訪問和操作。4.1.2 管理適用性系統(tǒng)應(yīng)當結(jié)合我行的管理實踐，融合國際、國內(nèi)先進管理思想與方法進行設(shè)計。適應(yīng)企業(yè)漸進式提升管理的要求，能夠支持銀行管理的不斷變革與發(fā)展，進行有序的產(chǎn)品升級與開發(fā)，滿足企業(yè)在不同發(fā)展階段的管理需求。4.1.3 系統(tǒng)可靠性系統(tǒng)要求實現(xiàn)嚴格的安全控制和備份機制，確保系統(tǒng)安全可靠。軟件系統(tǒng)支持集群技術(shù)，能夠切實保證系統(tǒng)的不間斷運行。4.1.4 系統(tǒng)易用性系統(tǒng)操作便捷，易學易用，系統(tǒng)的菜單、表格等界面元素符合相應(yīng)法規(guī)。4.1.5系統(tǒng)安全性系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)網(wǎng)絡(luò)層、系統(tǒng)層、數(shù)據(jù)層、應(yīng)用層各個層面的安全防護。4.1.6 應(yīng)

60、用集成性系統(tǒng)可以支持與其他系統(tǒng)的集成。4.1.7 數(shù)據(jù)準確性系統(tǒng)要求所顯示界面的任何數(shù)據(jù)必須是準確的。4.2技術(shù)要求4.2.1數(shù)據(jù)庫要求要求系統(tǒng)所采用的數(shù)據(jù)庫滿足以下要求：支持DB2、oracle、sybase等主流企業(yè)級數(shù)據(jù)庫，能夠滿足數(shù)據(jù)庫現(xiàn)有業(yè)務(wù)量和未來業(yè)務(wù)量的增長，有中文界面、圖形化操作，易使用和管理；支持多種硬件和操作系統(tǒng)平臺，其中硬件平臺包括小型機及各類PC服務(wù)器，操作系統(tǒng)平臺包括UNIX、Linux及Windows系列；支持多層架構(gòu)，易升級和維護；數(shù)據(jù)庫擁有數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機制，有能力對數(shù)據(jù)庫的系統(tǒng)和數(shù)據(jù)進行強有力的安全保障，并可以和備份軟件接口，可以實現(xiàn)數(shù)據(jù)庫的自動備份和恢復(fù)；數(shù)