證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見

1、埃證券投資基金銷疤售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制啊指導(dǎo)意見胺暗 耙第一章 總則安 扳襖 第一條 為了敗加強(qiáng)證券投資基笆金銷售機(jī)構(gòu)（以愛下簡稱鞍“擺基金銷售機(jī)構(gòu)骯”擺）內(nèi)部控制，促叭進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)岸誠信、合法、有稗效開展基金銷售八業(yè)務(wù)，維護(hù)基金襖投資人權(quán)益，依啊據(jù)中華人民共搬和國證券投資基背金法、證券佰投資基金銷售管藹理辦法（證監(jiān)斑會令第20號）拔等法律法規(guī)制定跋本指導(dǎo)意見。 礙扳第二條 基金銷案售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制澳是指基金銷售機(jī)敖構(gòu)在辦理基金銷伴售相關(guān)業(yè)務(wù)時為矮有效防范和化解瓣風(fēng)險，在充分考阿慮內(nèi)外部環(huán)境的瓣基礎(chǔ)上，通過建伴立組織機(jī)制、運(yùn)熬用管理方法、實(shí)半施操作程序與監(jiān)阿控措施而形成的矮系統(tǒng)。 唉矮本指導(dǎo)意見所稱

2、礙的基金銷售機(jī)構(gòu)拜，是指依法辦理翱基金份額的發(fā)售傲、申購、贖回和昂轉(zhuǎn)換等基金銷售巴業(yè)務(wù)的基金管理唉人以及取得基金澳代銷業(yè)務(wù)資格的把其他機(jī)構(gòu)。 拜版為基金銷售機(jī)構(gòu)叭提供與基金銷售皚業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的挨服務(wù)提供商就其般參與基金銷售業(yè)扳務(wù)的環(huán)節(jié)參照執(zhí)柏行。 敖愛第三條 基金銷拜售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制懊的目標(biāo)： 拌頒（一）保證基金傲銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)芭作嚴(yán)格遵守國家背有關(guān)法律法規(guī)和版行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。哀 鞍芭（二）防范和化擺解經(jīng)營風(fēng)險，提拔高經(jīng)營管理效益拔，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)捌的穩(wěn)健運(yùn)行和投懊資人資金的安全哎。 俺斑（三）利于查錯暗防弊，堵塞漏洞佰，消除隱患，保奧證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行唉。 扳皚第四條 基金銷哀售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制鞍應(yīng)履行健

3、全、有俺效、獨(dú)立、審慎般的原則： 按拌（一）健全性原邦則。內(nèi)部控制應(yīng)半包括基金銷售機(jī)盎構(gòu)的基金銷售部爸門、涉及基金銷邦售的分支機(jī)構(gòu)及皚網(wǎng)點(diǎn)、人員，并澳涵蓋到基金銷售翱的決策、執(zhí)行、翱監(jiān)督、反饋等各笆個環(huán)節(jié)，避免管巴理漏洞的存在。板 搬案（二）有效性原耙則。通過科學(xué)的昂內(nèi)部控制制度與岸方法，建立合理按的內(nèi)部控制程序安，確保內(nèi)部控制壩制度的有效執(zhí)行哀。 班霸（三）獨(dú)立性原按則?；痄N售機(jī)藹構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)熬、部門和崗位職吧責(zé)應(yīng)保持相對獨(dú)柏立，權(quán)責(zé)分明，凹相互制衡。 拌扒（四）審慎性原挨則。制定內(nèi)部控阿制應(yīng)以審慎經(jīng)營骯、防范和化解風(fēng)翱險為目標(biāo)。 礙疤第五條 基金銷凹售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有拜效的內(nèi)部控制制捌度,

4、內(nèi)容至少應(yīng)佰包括內(nèi)部環(huán)境控笆制、業(yè)務(wù)流程控扒制、會計(jì)系統(tǒng)內(nèi)耙部控制、信息技矮術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)鞍察稽核控制等。皚 搬半第二章 內(nèi)部環(huán)啊境控制氨 笆阿第六條 基金銷佰售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各邦自特點(diǎn)和業(yè)務(wù)需唉要建立科學(xué)、透板明的決策程序和白管理議事規(guī)則，隘高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)敗務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以巴及健全、有效的鞍內(nèi)部監(jiān)督和反饋拜系統(tǒng)。 礙瓣第七條 基金銷板售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立包唉括基金產(chǎn)品、投稗資人風(fēng)險承受能艾力、運(yùn)營操作等白在內(nèi)的科學(xué)嚴(yán)密艾的風(fēng)險評估體系哎,對機(jī)構(gòu)內(nèi)外部藹風(fēng)險進(jìn)行識別、佰評估和分析,及跋時防范和化解風(fēng)鞍險，保證銷售適版用性原則的有效罷貫徹和投資人資巴金的安全。 拔板第八條 基金銷壩售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各挨自特點(diǎn)建立健

5、全辦相應(yīng)的授權(quán)控制扳體系。 傲百（一）健全內(nèi)部佰逐級授權(quán)制度，扒確保各項(xiàng)規(guī)章制扳度的貫徹執(zhí)行。疤 癌伴（二）基金銷售安機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門叭、各級分支機(jī)構(gòu)敗在其規(guī)定的業(yè)務(wù)霸、財(cái)務(wù)、人事等哎授權(quán)范圍內(nèi)行使昂相應(yīng)的職能。 哎唉（三）銷售業(yè)務(wù)罷和管理程序必須版遵從管理層制定扮的操作規(guī)程，經(jīng)芭辦人員的每一項(xiàng)巴工作必須在其業(yè)凹務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)芭行。 柏阿（四）對已獲授俺權(quán)的部門和人員柏應(yīng)建立有效的評敗價和反饋機(jī)制，昂對已不適用的授白權(quán)應(yīng)及時修改或稗取消授權(quán)。 柏搬（五）銷售業(yè)務(wù)辦前臺的宣傳推介般和柜面操作崗位岸應(yīng)相互分離，銷襖售業(yè)務(wù)后臺的信挨息處理和資金處哀理崗位應(yīng)當(dāng)相互擺分離、相互制約百，各主要環(huán)節(jié)應(yīng)阿分別由

6、不同的部般門（或崗位）負(fù)百責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險監(jiān)哎控和業(yè)務(wù)稽核的癌部門（或崗位）背應(yīng)獨(dú)立于其他部罷門（或崗位）。翱 捌拌第九條 基金銷邦售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對敗分支機(jī)構(gòu)的管理拔，有效控制分支翱機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)風(fēng)險捌。 翱哎（一）明確分支柏機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍拜和業(yè)務(wù)授權(quán)。 伴巴（二）制定統(tǒng)一藹的分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)挨化服務(wù)規(guī)程，提壩高分支機(jī)構(gòu)的服扳務(wù)質(zhì)量，避免差耙錯事故的發(fā)生。霸 跋艾（三）制定統(tǒng)一愛的交易賬戶和資懊金賬戶管理制度百，確?？蛻粜畔蔚挠行Ч芾砗涂鸵\戶資金的安全。背 半熬（四）統(tǒng)一分支般機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)吧系統(tǒng)和平臺，確罷保信息管理的安埃全有效。 耙矮（五）建立清晰耙的報(bào)告系統(tǒng)，維拜護(hù)信息溝通渠道啊的暢通。 癌唉（六）

7、加強(qiáng)對分壩支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和斑管理，采取業(yè)務(wù)啊留痕、定期核對胺、現(xiàn)場檢查、風(fēng)壩險評估等方式有皚效控制分支機(jī)構(gòu)爸的風(fēng)險。 跋矮第十條 基金銷爸售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科般學(xué)的聘用、培訓(xùn)案、考評、晉升、扳淘汰等人力資源埃管理制度，確保胺基金銷售人員具礙備與崗位要求相凹適應(yīng)的職業(yè)操守傲和專業(yè)勝任能力暗。 阿氨（一）基金銷售鞍機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售癌人員招聘程序，懊明確資格條件，骯審慎考察應(yīng)聘人扳員。 班瓣（二）基金銷售耙機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工藹培訓(xùn)制度，通過凹培訓(xùn)、考試等方扳式，確保員工理版解和掌握相關(guān)法扒律法規(guī)和規(guī)章制伴度。員工培訓(xùn)應(yīng)啊符合基金行業(yè)自唉律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要把求，培訓(xùn)情況應(yīng)百記錄并存檔。 癌盎（三）基金銷售疤機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對

8、銷敖售人員的日常管昂理，建立管理檔把案，對銷售人員盎行為、誠信、獎挨懲等方面進(jìn)行記皚錄。 稗頒（四）基金銷售挨機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)背合理的銷售績效辦評價體系,健全伴激勵約束機(jī)制。柏 叭凹第十一條 基金把銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立拔有效的內(nèi)部控制搬，防止商業(yè)賄賂隘和不正當(dāng)交易行鞍為的發(fā)生。 佰氨第十二條 基金隘銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)捌履行反洗錢義務(wù)鞍，建立和完善反傲洗錢內(nèi)部控制制罷度，確保基金銷奧售業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)符襖合反洗錢法律法鞍規(guī)的要求。 拌靶第十三條 基金白銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制訂罷切實(shí)有效的應(yīng)急般應(yīng)變措施,建立斑危機(jī)處理機(jī)制和搬程序，制定應(yīng)急邦計(jì)劃，保障意外斑事件發(fā)生時公司扒業(yè)務(wù)的迅速恢復(fù)昂。 搬瓣第十四條 公司礙應(yīng)定期評價內(nèi)

9、部哎控制的有效性,埃根據(jù)市場環(huán)境、懊新的技術(shù)應(yīng)用和瓣新的法律法規(guī)等哎情況,適時改進(jìn)艾。 疤佰第三章 業(yè)務(wù)流鞍程控制凹 扮安第一節(jié) 銷售決艾策流程控制 罷氨第十五條 基金百銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)自覺笆遵守國家有關(guān)法壩律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)矮管規(guī)則，建立科艾學(xué)的銷售決策機(jī)白制。 安叭基金銷售機(jī)構(gòu)總凹部應(yīng)在科學(xué)、客挨觀研究評價基礎(chǔ)跋上對本機(jī)構(gòu)的總敗體銷售策略、網(wǎng)瓣點(diǎn)設(shè)置、基金產(chǎn)伴品、激勵政策、絆合作的服務(wù)提供襖商做出決策，分熬支機(jī)構(gòu)及銷售人班員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行機(jī)哎構(gòu)總部作出的銷巴售決策。 靶扳第十六條 基金按銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對其佰銷售分支機(jī)構(gòu)的矮整體布局、規(guī)模翱發(fā)展和技術(shù)更新翱等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃按，對分支機(jī)構(gòu)的昂選址、投入與產(chǎn)艾出進(jìn)行

10、嚴(yán)密的可翱行性論證。 按絆第十七條 基金版代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)建立暗科學(xué)的基金產(chǎn)品般評價體系，審慎奧選擇所銷售的基翱金產(chǎn)品，對基金絆產(chǎn)品的基本情況疤進(jìn)行持續(xù)的跟蹤吧和關(guān)注，并定期艾形成基金產(chǎn)品評扮價報(bào)告?zhèn)洳椤?拜捌第十八條 基金襖銷售機(jī)構(gòu)選擇的板合作服務(wù)提供商皚應(yīng)符合監(jiān)管部門絆的資質(zhì)要求，并背建立完善的合作岸服務(wù)提供商選擇懊標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程般，充分評估相關(guān)八風(fēng)險，明確雙方稗權(quán)利義務(wù)。 扳八合作的服務(wù)提供搬商主要包括基金昂銷售支付結(jié)算機(jī)胺構(gòu)和基金銷售資骯金賬戶開立銀行邦等。 斑熬第十九條 基金襖銷售機(jī)構(gòu)的重大扳決策過程應(yīng)留有叭書面記錄， 供稗監(jiān)察稽核部門及絆監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位搬核查。 俺叭第二節(jié) 銷售業(yè)耙務(wù)執(zhí)行

11、流程控制鞍 叭擺第二十條 基金擺銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照胺國家有關(guān)法律法佰規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的板性質(zhì)和自身特點(diǎn)辦嚴(yán)格制定管理規(guī)疤章、操作流程和柏崗位手冊,明確疤揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)扮節(jié)可能存在的風(fēng)傲險點(diǎn)并采取控制盎措施。 阿挨第二十一條 基啊金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制胺定完善的基金銷艾售業(yè)務(wù)基本規(guī)程哎，對開戶、銷戶擺、資料變更等賬埃戶類業(yè)務(wù)，認(rèn)購皚、申購、贖回、癌轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)霸務(wù)及繼承、捐贈拔、司法強(qiáng)制措施敗等被動接受類業(yè)爸務(wù)做出規(guī)定。 礙熬（一）業(yè)務(wù)基本捌規(guī)程應(yīng)對重要業(yè)拜務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效氨復(fù)核，確保重要扮環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的埃準(zhǔn)確性。 哀罷（二）按照法律頒法規(guī)和招募說明稗書規(guī)定的時間辦拔理基金銷售業(yè)務(wù)拜，對于投資人交哀易時間外的申

12、請凹均做為下一交易矮日交易處理。 皚矮（三）基金銷售班機(jī)構(gòu)在辦理基金霸業(yè)務(wù)時應(yīng)確保申艾購資金銀行賬戶啊、基金份額持有挨人和指定贖回資俺金銀行賬戶為同八一身份。 絆瓣（四）建立完善笆的交易記錄制度罷，保持申請資料八原始記錄和系統(tǒng)把記錄一致，保證岸客戶信息準(zhǔn)確性胺、完整性，每日吧交易情況應(yīng)當(dāng)及捌時核對并存檔保笆管。 笆版（五）開通自助扒式前臺服務(wù)的基傲金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建疤立完善的營銷管盎理和風(fēng)險控制制敖度，確保投資人暗獲得必要服務(wù)并笆保證銷售資金的八安全。 挨把（六）基金銷售絆機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被哎拒絕或確認(rèn)失敗愛時主動通知投資昂人。 捌哀第二十二條 基般金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制霸定完善的基金銷扮售業(yè)務(wù)賬戶管理辦制度

13、，確保各類罷賬戶的開立和使唉用符合法律法規(guī)皚和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則翱，保證基金銷售版資金的安全和賬挨戶的有序管理。絆 俺跋第二十三條 基罷金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制爸定完善的資金清邦算流程，確保基阿金銷售資金的清疤算與交收的安全柏性、及時性和高瓣效性，保證銷售暗資金的清算與交拌收工作順利進(jìn)行安。 盎百（一）嚴(yán)格管理白資金的劃付，將芭贖回、分紅及認(rèn)骯申購不成功的相頒應(yīng)款項(xiàng)直接劃入芭投資人開戶時指板定的同名銀行賬八戶。投資人申請壩贖回時要求變更耙指定銀行賬戶的拔，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對拔申請變更人的有霸效身份進(jìn)行核實(shí)骯，并記錄申請變澳更人的基本信息骯及申請變更的時鞍間、地點(diǎn)、賬戶巴信息，同時作為暗異常交易處理。昂 唉跋（二）明

14、確基金奧銷售機(jī)構(gòu)總部與敖各分支機(jī)構(gòu)、基俺金注冊登記機(jī)構(gòu)唉、托管銀行以及耙相關(guān)合作服務(wù)提霸供商的資金清算啊流程。 皚搬（三）嚴(yán)格按照稗約定的時間進(jìn)行艾資金劃付，超過案約定時間的資金翱應(yīng)當(dāng)作為異常交胺易處理。 把胺（四）銷售機(jī)構(gòu)霸的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拌將當(dāng)日的全部基奧金銷售資金于同笆日劃往總部統(tǒng)一鞍的基金銷售專戶跋，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)敗。 版絆第二十四條 基氨金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制罷定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)礙，對服務(wù)對象、皚服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)扳程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行翱規(guī)范。 皚唉（一）宣傳推介矮活動應(yīng)當(dāng)遵循誠半實(shí)信用原則，不靶得有欺詐、誤導(dǎo)骯投資人的行為。拌 襖凹（二）遵循銷售按適用性原則，關(guān)案注投資人的風(fēng)險叭承受能力和基金唉產(chǎn)品風(fēng)險收益

15、特扮征的匹配性。 伴隘（三）及時準(zhǔn)確叭地為投資人辦理板各類基金銷售業(yè)疤務(wù)手續(xù)，識別客敗戶有效身份，嚴(yán)壩格管理投資人賬皚戶。 奧盎（四）在投資人八開立基金交易賬般戶時，向投資人芭提供投資人權(quán)盎益須知，保證啊投資人了解相關(guān)癌權(quán)益。 礙安（五）為基金份捌額持有人提供良俺好的持續(xù)服務(wù)，傲保障基金份額持傲有人有效了解所唉投資基金的相關(guān)襖信息。 敖襖（六）基金代銷敖機(jī)構(gòu)同時銷售多壩只基金時，不得癌有歧視性宣傳推笆介活動和銷售政把策。 澳擺（七）明確投資背人投訴的受理、暗調(diào)查、處理程序挨。 凹半第二十五條 基靶金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加奧強(qiáng)對宣傳推介材耙料制作和發(fā)放的愛控制，宣傳推介半材料應(yīng)事先經(jīng)基扳金管理人的督察安長

16、檢查，出具合癌規(guī)意見書，并報(bào)壩中國證監(jiān)會備案疤。宣傳推介材料疤及投資人權(quán)益俺須知由總部統(tǒng)爸一制作，分支機(jī)把構(gòu)、合作的服務(wù)靶提供商不得自行鞍制作宣傳推介材背料及投資人權(quán)白益須知，未經(jīng)捌授權(quán)不得發(fā)放宣凹傳推介材料及藹投資人權(quán)益須知傲。 瓣擺第二十六條 基胺金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于阿基金銷售業(yè)務(wù)的版信息揭示應(yīng)由總班部統(tǒng)一組織、審頒核和發(fā)布。基金鞍銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)胺構(gòu)、合作的服務(wù)霸提供商未經(jīng)基金百銷售機(jī)構(gòu)總部書疤面授權(quán)不得擅自八進(jìn)行信息披露。翱 半疤第二十七條 基耙金銷售機(jī)構(gòu)制定岸投資人權(quán)益須俺知，內(nèi)容至少擺應(yīng)當(dāng)包括： 胺百（一）證券投哀資基金法規(guī)定疤的基金份額持有胺人的權(quán)利。 癌扳（二）基金銷售昂機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)

17、安內(nèi)容和收費(fèi)方式矮。 背愛（三）投資人辦搬理基金業(yè)務(wù)流程埃。 半扒（四）基金分類懊、評級等的基本艾知識以及投資風(fēng)哀險提示。 把爸（五）向基金銷佰售機(jī)構(gòu)、自律組翱織以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)捌的投訴方式和程昂序。 敖瓣（六）基金銷售氨機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)方式及拌其他需要向投資扒人說明的內(nèi)容。扳 拔般第二十八條 基佰金代銷機(jī)構(gòu)與基癌金管理人應(yīng)在代氨銷協(xié)議中對向基般金持有人提供持柏續(xù)服務(wù)事宜作出埃明確約定，持有版投資人聯(lián)系方式唉等資料信息的一吧方應(yīng)承擔(dān)持續(xù)服奧務(wù)責(zé)任。但基金般銷售機(jī)構(gòu)至少應(yīng)澳向基金注冊登記般機(jī)構(gòu)提供基金份哎額持有人姓名、背身份證號碼、基哎金賬號等資料。斑 芭安第二十九條 基爸金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建稗立完備的客戶投班訴

18、處理體系。 芭癌（一） 設(shè)立獨(dú)傲立的客戶投訴受搬理和處理協(xié)調(diào)部拌門或者崗位。 俺?。ǘ┫蛏鐣绮际芾砜蛻敉对V癌的電話、信箱地骯址及投訴處理規(guī)霸則。 唉靶（三）準(zhǔn)確記錄柏客戶投訴的內(nèi)容按，所有客戶投訴瓣應(yīng)當(dāng)留痕并存檔隘，投訴電話應(yīng)當(dāng)敗錄音。 扳挨（四）評估客戶凹投訴風(fēng)險，采取跋適當(dāng)措施，及時暗妥善處理客戶投懊訴。 矮壩（五）根據(jù)客戶哎投訴總結(jié)相關(guān)問敗題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)百務(wù)風(fēng)險，完善內(nèi)傲控制度。 矮稗第三十條 基金敗銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立板嚴(yán)格的基金份額辦持有人信息管理擺制度和保密制度埃，及時維護(hù)更新阿基金份額持有人艾的信息，基金份八額持有人的信息扳應(yīng)嚴(yán)格保密，防藹范投資人資料被拔不當(dāng)運(yùn)用。 靶班對基金份

19、額持有瓣人信息的維護(hù)和澳使用應(yīng)當(dāng)明確權(quán)把限并留存相關(guān)記辦錄。 跋拜第三十一條 基巴金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建板立異常交易的監(jiān)絆控、記錄和報(bào)告俺制度，重點(diǎn)關(guān)注柏基金銷售業(yè)務(wù)中鞍的異常交易行為版。 捌暗（一） 反洗錢扮相關(guān)法律法規(guī)規(guī)佰定的異常交易；柏 瓣藹（二） 投資人愛頻繁開立、撤銷拜賬戶的行為； 罷安（三） 投資人斑短期交易行為；霸 搬叭（四） 基金份拔額持有人變更指藹定贖回銀行賬戶版的行為； 辦安（五） 違反銷哀售適用性原則的安交易； 敗澳（六） 超過約辦定時間進(jìn)行資金斑劃付的行為； 板扮（七） 其他應(yīng)版當(dāng)關(guān)注的異常交瓣易行為。 笆扒第三十二條 基稗金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建敖立完善的檔案管骯理制度，妥善保扒管相關(guān)

20、業(yè)務(wù)資料絆?？蛻羯矸葙Y料氨，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)埃束當(dāng)年計(jì)起至少澳保存15年，交按易記錄自交易記跋賬當(dāng)年記起至少罷保存15年。 安熬第四章 會計(jì)系啊統(tǒng)內(nèi)部控制岸 半辦第三十三條 基佰金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)依熬據(jù)國家有關(guān)法律爸、法規(guī)制定相關(guān)盎財(cái)務(wù)制度和會計(jì)哎工作操作流程，芭并針對各個風(fēng)險罷控制點(diǎn)建立嚴(yán)密跋的會計(jì)系統(tǒng)控制昂。 拌般第三十四條 基氨金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將絆自有資產(chǎn)與投資鞍人資產(chǎn)分別設(shè)賬邦管理，建立完善哎的自有資產(chǎn)與投俺資人資產(chǎn)的管理案辦法，明確規(guī)定扳其各自的用途和百資金劃撥的嚴(yán)格班控制程序。 襖安第三十五條 基案金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建把立嚴(yán)格的制度，八規(guī)范財(cái)務(wù)收支行哀為，確保各項(xiàng)費(fèi)半用報(bào)酬的收取符吧合法律法規(guī)的規(guī)懊定

21、及銷售合同、擺代銷協(xié)議或合作骯協(xié)議的約定，并頒對收取的各項(xiàng)費(fèi)吧用報(bào)酬開具相應(yīng)啊的發(fā)票或支付確把認(rèn)。 扒八第三十六條 基靶金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)白采取適當(dāng)?shù)臅?jì)阿控制措施，規(guī)范暗資金清算交收工胺作，在授權(quán)范圍唉內(nèi)，及時準(zhǔn)確的巴完成資金清算，暗確保投資人資產(chǎn)把的安全。 捌八第三十七條 基澳金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在哎內(nèi)部每日完成各爸銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金捌銷售總部的信息啊與資金的對賬；襖在外部定期完成搬與客戶和基金注案冊登記機(jī)構(gòu)的信芭息與資金的對賬暗。 懊骯第五章 信息技霸術(shù)內(nèi)部控制熬 昂跋第三十八條 基霸金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)巴格按照中國證監(jiān)艾會證券投資基襖金銷售業(yè)務(wù)信息半管理平臺管理規(guī)熬定（證監(jiān)基金罷字2007啊76號）的要求背

22、建立信息技術(shù)內(nèi)氨部控制制度，確愛保信息管理平臺擺的安全高效運(yùn)行啊。 辦愛第三十九條 基耙金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在艾內(nèi)部建立完整的八信息管理體系，爸設(shè)置必要的信息藹管理崗位，信息安技術(shù)負(fù)責(zé)人和信邦息安全負(fù)責(zé)人不芭能由同一人兼任搬，對重要業(yè)務(wù)環(huán)昂節(jié)應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙人拌雙崗。 昂奧第四十條 基金辦銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過阿嚴(yán)格的授權(quán)制度扳、崗位責(zé)任制度絆、門禁制度、內(nèi)奧外網(wǎng)分離制度等鞍管理措施,確保稗系統(tǒng)安全運(yùn)行。唉 芭阿第四十一條 信拌息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)頒營維護(hù)、業(yè)務(wù)操背作等人員必須相版互分離，信息技伴術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維班護(hù)等技術(shù)人員不暗得介入實(shí)際的業(yè)扒務(wù)操作。 柏扳第四十二條 基熬金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對唉信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)耙格的管理,保證挨

23、信息數(shù)據(jù)的安全版、真實(shí)和完整,氨并能及時、準(zhǔn)確盎地傳遞；嚴(yán)格計(jì)鞍算機(jī)交易數(shù)據(jù)的巴授權(quán)修改程序,礙并堅(jiān)持電子信息壩數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)藹制度。 昂啊第四十三條 系捌統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備敖份并異地妥善存巴放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)扳據(jù)中涉及基金投靶資人信息和交易擺記錄的備份應(yīng)當(dāng)氨在不可修改的介礙質(zhì)上保存15年骯。 俺爸第四十四條 基白金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制按定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)骯劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)愛劃并定期組織演鞍練。 懊扳第六章 監(jiān)察稽柏核控制靶 稗百第四十五條 基把金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)皚立專門的監(jiān)察稽奧核部門或崗位，藹就基金銷售業(yè)務(wù)按內(nèi)部控制制度的斑執(zhí)行情況獨(dú)立地伴履行監(jiān)察、評價矮、報(bào)告、建議職把能。監(jiān)察稽核人耙員應(yīng)忠于職守，安廉潔自律，客

24、觀耙公正，依法稽核耙。 背俺第四十六條 監(jiān)礙察稽核人員對于礙發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行敗為、異常交易情扮況或者重大風(fēng)險隘隱患應(yīng)當(dāng)向基金骯銷售機(jī)構(gòu)管理層矮報(bào)告。 藹拜第四十七條 遇般有如下重大問題辦，基金銷售機(jī)構(gòu)敖的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)耙人應(yīng)及時向中國扮證監(jiān)會或其派出礙機(jī)構(gòu)報(bào)告: 拔八（一）基金銷售版機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基版金銷售專戶； 澳懊（二）基金銷售氨機(jī)構(gòu)挪用投資人絆資金或基金資產(chǎn)叭； 哀稗（三）基金銷售氨中出現(xiàn)的其他重?cái)〈筮`法違規(guī)行為白。 班奧第四十八條 基伴金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)疤將客戶投訴及處拌理情況按照監(jiān)管八部門的要求進(jìn)行柏報(bào)告。 芭胺第七章 附 則唉 擺安第四十九條 中案國證監(jiān)會及授權(quán)凹機(jī)構(gòu)有權(quán)對基金傲銷售機(jī)構(gòu) 內(nèi)

25、部般控制情況進(jìn)行監(jiān)巴督并依據(jù)相關(guān)法叭律法規(guī)進(jìn)行處罰百，基金銷售機(jī)構(gòu)芭應(yīng)將內(nèi)部控制制俺度報(bào)中國證監(jiān)會襖備案。 鞍哀第五十條 中國安證監(jiān)會在對基金埃銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控襖制情況進(jìn)行監(jiān)督捌時，會充分考慮骯各基金銷售機(jī)構(gòu)芭內(nèi)外環(huán)境的因素絆及其自身特點(diǎn)，凹對基金銷售機(jī)構(gòu)耙內(nèi)部控制做出實(shí)氨事求是的評價。愛 凹伴第五十一條 本傲指導(dǎo)意見由中國澳證監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋皚。 岸隘第五十二條 本哀指導(dǎo)意見自靶2008年1月班1日骯起施行。 瓣證券投資基金銷叭售適用性指導(dǎo)意叭見凹般第一章 總則版 翱啊第一條 為了規(guī)熬范基金銷售機(jī)構(gòu)哎的銷售行為，確班?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)拜品銷售的適用性凹，提示投資風(fēng)險澳，促進(jìn)證券投資拔基金市場健康發(fā)伴展

26、，依據(jù)證券柏投資基金法、敖證券投資基金絆銷售管理辦法頒及其他法律法規(guī)捌制定本指導(dǎo)意見頒。 皚矮第二條 本指導(dǎo)傲意見所稱基金銷邦售機(jī)構(gòu)，是指依啊法辦理基金份額扒的發(fā)售、申購和懊贖回的基金管理癌人以及取得基金傲代銷業(yè)務(wù)資格的笆其他機(jī)構(gòu)。 擺安第三條 基金銷俺售適用性是指基敗金銷售機(jī)構(gòu)在銷愛售基金和相關(guān)產(chǎn)哎品的過程中，注耙重根據(jù)基金投資奧人的風(fēng)險承受能八力銷售不同風(fēng)險捌等級的產(chǎn)品，把般合適的產(chǎn)品賣給敖合適的基金投資阿人。 頒傲第四條 基金銷稗售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照吧本指導(dǎo)意見，建絆立健全基金銷售藹適用性管理制度暗，做好銷售人員搬的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作阿，加強(qiáng)對基金銷斑售行為的管理，挨加大對基金投資絆人的風(fēng)險提示，拌

27、降低因銷售過程盎中產(chǎn)品錯配而導(dǎo)扒致的基金投資人敗投訴風(fēng)險。 擺疤第五條 基金銷爸售機(jī)構(gòu)使用的基岸金銷售業(yè)務(wù)信息扳管理平臺應(yīng)當(dāng)支懊持基金銷售適用扒性在基金銷售中頒的運(yùn)用。 鞍啊隘第二章 基金銷盎售適用性的指導(dǎo)搬原則和管理制度絆 艾半第六條 基金銷敖售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基爸金銷售適用性的案過程中應(yīng)當(dāng)遵循礙以下指導(dǎo)原則：暗 阿吧（一）投資人利擺益優(yōu)先原則。當(dāng)癌基金銷售機(jī)構(gòu)或氨基金銷售人員的哀利益與基金投資凹人的利益發(fā)生沖熬突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先阿保障基金投資人皚的合法利益。 把阿（二）全面性原靶則?；痄N售機(jī)柏構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷礙售適用性作為內(nèi)瓣部控制的組成部把分，將基金銷售瓣適用性貫穿于基唉金銷售的各個業(yè)澳務(wù)環(huán)節(jié)，對

28、基金翱管理人（或產(chǎn)品斑發(fā)起人，下同）岸、基金產(chǎn)品（或昂基金相關(guān)產(chǎn)品，氨下同）和基金投安資人都要了解并霸做出評價。 白斑（三）客觀性原芭則?；痄N售機(jī)啊構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)澳合理的方法，設(shè)捌置必要的標(biāo)準(zhǔn)和鞍流程，保證基金扒銷售適用性的實(shí)哎施。對基金管理芭人、基金產(chǎn)品和敗基金投資人的調(diào)柏查和評價，應(yīng)當(dāng)芭盡力做到客觀準(zhǔn)傲確，并作為基金般銷售人員向基金爸投資人推介合適絆基金產(chǎn)品的重要背依據(jù)。 案安（四）及時性原拌則?；甬a(chǎn)品的敖風(fēng)險評價和基金背投資人的風(fēng)險承版受能力評價應(yīng)當(dāng)班根據(jù)實(shí)際情況及辦時更新。 哎佰第七條 基金銷爸售機(jī)構(gòu)建立基金頒銷售適用性管理礙制度，應(yīng)當(dāng)至少八包括以下內(nèi)容：啊 隘扳（一）對基金管拜理

29、人進(jìn)行審慎調(diào)癌查的方式和方法跋； 拌擺（二）對基金產(chǎn)班品的風(fēng)險等級進(jìn)巴行設(shè)置、對基金叭產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評敗價的方式或方法按； 敖捌（三）對基金投靶資人風(fēng)險承受能扒力進(jìn)行調(diào)查和評靶價的方式和方法暗； 背佰（四）對基金產(chǎn)氨品和基金投資人霸進(jìn)行匹配的方法啊。 癌把第三章 審慎調(diào)拜查靶 氨澳第八條 基金代把銷機(jī)構(gòu)選擇代銷耙基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按對基金管理人進(jìn)盎行審慎調(diào)查并做版出評價；基金管矮理人在選擇基金敗代銷機(jī)構(gòu)時，為翱確保基金銷售適把用性的貫徹實(shí)施靶，應(yīng)當(dāng)對基金代礙銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎芭調(diào)查。 礙癌第九條 基金代頒銷機(jī)構(gòu)通過對基頒金管理人進(jìn)行審皚慎調(diào)查，了解基爸金管理人的誠信扒狀況、經(jīng)營管理白能力、投資管理半能力

30、和內(nèi)部控制笆情況，并可將調(diào)柏查結(jié)果作為是否絆代銷該基金管理啊人的基金產(chǎn)品或壩是否向基金投資鞍人優(yōu)先推介該基昂金管理人的重要案依據(jù)。 敗般第十條 基金管敖理人通過對基金艾代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審百慎調(diào)查，了解基藹金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)礙部控制情況、信凹息管理平臺建設(shè)鞍、賬戶管理制度辦、銷售人員能力盎和持續(xù)營銷能力案，并可將調(diào)查結(jié)矮果作為選擇基金拔代銷機(jī)構(gòu)的重要唉依據(jù)。 安半第十一條開展審傲慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先壩根據(jù)被調(diào)查方公拜開披露的信息進(jìn)絆行；接受被調(diào)查班方提供的非公開傲信息使用的，必伴須對信息的適當(dāng)澳性實(shí)施盡職甄別疤。 霸柏第四章 基金產(chǎn)藹品風(fēng)險評價伴 絆拌第十二條 對基昂金產(chǎn)品的風(fēng)險評挨價，可以由基金巴銷售機(jī)構(gòu)的

31、特定哀部門完成，也可俺以由第三方的基阿金評級與評價機(jī)胺構(gòu)提供。 般拔由基金評級與評熬價機(jī)構(gòu)提供基金邦產(chǎn)品風(fēng)險評價服般務(wù)的，基金銷售般機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服胺務(wù)方提供基金產(chǎn)啊品風(fēng)險評價方法敖及其說明。 案鞍第十三條 基金骯產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)澳果應(yīng)當(dāng)作為基金瓣銷售機(jī)構(gòu)向基金霸投資人推介基金藹產(chǎn)品的重要依據(jù)佰。 叭壩第十四條 基金唉產(chǎn)品風(fēng)險評價以挨基金產(chǎn)品的風(fēng)險藹等級來具體反映敖，基金產(chǎn)品風(fēng)險百應(yīng)當(dāng)至少包括以瓣下三個等級： 伴柏（一）低風(fēng)險等般級； 百胺（二）中風(fēng)險等岸級； 辦八（三）高風(fēng)險等俺級。 巴奧基金銷售機(jī)構(gòu)可斑以根據(jù)實(shí)際情況伴在前款所列等級爸的基礎(chǔ)上進(jìn)一步班進(jìn)行風(fēng)險細(xì)分。哎 啊跋第十五條 基金熬產(chǎn)品風(fēng)

32、險評價應(yīng)唉當(dāng)至少依據(jù)以下壩四個因素： 癌暗（一）基金招募扮說明書所明示的伴投資方向、投資拔范圍和投資比例凹； 骯頒（二）基金的歷八史規(guī)模和持倉比靶例； 胺?。ㄈ┗鸬倪^凹往業(yè)績及基金凈霸值的歷史波動程瓣度； 埃巴（四）基金成立案以來有無違規(guī)行澳為發(fā)生。 矮翱第十六條 基金笆銷售機(jī)構(gòu)所使用吧的基金產(chǎn)品風(fēng)險襖評價方法及其說邦明應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)癌途徑向基金投資版人公開。 叭哎第十七條 基金柏產(chǎn)品風(fēng)險評價的邦結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更捌新，過往的評價班結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷案史記錄保存。 阿翱第五章 基金投背資人風(fēng)險承受能藹力調(diào)查和評價扒 藹艾第十八條 基金稗銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建拔立基金投資人調(diào)阿查制度，制定科板學(xué)合理的調(diào)查方佰

33、法和清晰有效的皚作業(yè)流程，對基啊金投資人的風(fēng)險耙承受能力進(jìn)行調(diào)靶查和評價。 骯絆第十九條 在對版基金投資人的風(fēng)熬險承受能力進(jìn)行傲調(diào)查和評價前，隘基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)敖當(dāng)執(zhí)行基金投資扮人身份認(rèn)證程序柏，核查基金投資凹人的投資資格，吧切實(shí)履行反洗錢盎等法律義務(wù)。 礙笆第二十條 基金般投資人評價應(yīng)以靶基金投資人的風(fēng)俺險承受能力類型盎來具體反映，應(yīng)熬當(dāng)至少包括以下佰三個類型： 八伴（一）保守型；澳 癌暗（二）穩(wěn)健型；奧 壩霸（三）積極型。版 芭矮基金銷售機(jī)構(gòu)可白以根據(jù)實(shí)際情況艾在前款所列類型凹的基礎(chǔ)上進(jìn)一步搬進(jìn)行風(fēng)險承受能叭力細(xì)分。 暗擺第二十一條 基奧金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)耙在基金投資人首襖次開立基金交易擺賬戶時

34、或首次購暗買基金產(chǎn)品前對昂基金投資人的風(fēng)耙險承受能力進(jìn)行艾調(diào)查和評價；對阿已經(jīng)購買了基金跋產(chǎn)品的基金投資半人，基金銷售機(jī)藹構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)把查、評價該基金凹投資人的風(fēng)險承凹受能力。 笆捌基金投資人放棄稗接受調(diào)查的，基澳金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)瓣通過其他合理的絆規(guī)則或方法評價奧該基金投資人的罷風(fēng)險承受能力。邦 襖俺第二十二條 基按金銷售機(jī)構(gòu)可以扮采用當(dāng)面、信函板、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延邪吹目蛻粜畔⑦M(jìn)行哎分析等方式對基礙金投資人的風(fēng)險把承受能力進(jìn)行調(diào)哎查，并向基金投板資人及時反饋評拜價的結(jié)果。 礙頒第二十三條 對瓣基金投資人進(jìn)行斑風(fēng)險承受能力調(diào)襖查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查扮結(jié)果中至少了解板到基金投資人的氨以下情況： 唉啊（一）投資

35、目的暗； 愛皚（二）投資期限哀； 扒柏（三）投資經(jīng)驗(yàn)阿； 扳拌（四）財(cái)務(wù)狀況奧； 搬奧（五）短期風(fēng)險霸承受水平； 啊哀（六）長期風(fēng)險艾承受水平。 吧矮第二十四條 采拔用問卷等進(jìn)行調(diào)笆查的，基金銷售班機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)稗一的問卷格式，板同時應(yīng)當(dāng)在問卷叭的顯著位置提示愛基金投資人在基佰金購買過程中注笆意核對自己的風(fēng)捌險承受能力和基氨金產(chǎn)品風(fēng)險的匹礙配情況。 埃背第二十五條 基笆金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查邦和評價基金投資班人的風(fēng)險承受能敗力的方法及其說岸明應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)昂途徑向基金投資瓣人公開。 白壩第二十六條 基稗金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)斑定期或不定期地骯提示基金投資人敗重新接受風(fēng)險承挨受能力調(diào)查，也稗可以通過對已有敗客戶信

36、息進(jìn)行分襖析的方式更新對凹基金投資人的評芭價；過往的評價熬結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷八史記錄保存。 安跋第六章 基金銷扮售適用性的實(shí)施暗保障擺 昂拌第二十七條 基翱金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)案通過內(nèi)部控制保伴障基金銷售適用愛性在基金銷售各安個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)翱施。 藹癌第二十八條 基扳金銷售機(jī)構(gòu)總部胺應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與礙基金銷售適用性瓣相關(guān)的制度和程愛序，建立銷售的礙基金產(chǎn)品池，在扒銷售業(yè)務(wù)信息管癌理平臺中建設(shè)并凹維護(hù)與基金銷售唉適用性相關(guān)的功礙能模塊。 胺佰基金銷售機(jī)構(gòu)分凹支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總暗部的指導(dǎo)和管理稗下實(shí)施與基金銷敗售適用性相關(guān)的背制度和程序。 搬靶第二十九條 基骯金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)翱就基金銷售適用拌性的理論和實(shí)踐扒對基金

37、銷售人員八實(shí)行專題培訓(xùn)。耙 把骯第三十條 基金氨銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制傲定基金產(chǎn)品和基邦金投資人匹配的耙方法，在銷售過奧程中由銷售業(yè)務(wù)叭信息管理平臺完辦成基金產(chǎn)品風(fēng)險愛和基金投資人風(fēng)芭險承受能力的匹敖配檢驗(yàn)。 把霸匹配方法至少應(yīng)半當(dāng)在基金產(chǎn)品的霸風(fēng)險等級和基金襖投資人的風(fēng)險承芭受能力類型之間襖建立合理的對應(yīng)癌關(guān)系，同時在建扒立對應(yīng)關(guān)系的基唉礎(chǔ)上將基金產(chǎn)品邦風(fēng)險超越基金投拔資人風(fēng)險承受能敗力的情況定義為捌風(fēng)險不匹配。 藹挨第三十一條 基哎金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)熬在基金認(rèn)購或申稗購申請中加入基熬金投資人意愿聲柏明內(nèi)容，對于基靶金投資人主動認(rèn)板購或申購的基金癌產(chǎn)品風(fēng)險超越基白金投資人風(fēng)險承拔受能力的情況，凹要求基金

38、投資人巴在認(rèn)購或申購基愛金的同時進(jìn)行確百認(rèn)，并在銷售業(yè)懊務(wù)信息管理平臺拔上記錄基金投資把人的確認(rèn)信息。白 凹氨第三十二條 禁氨止基金銷售機(jī)構(gòu)拌違背基金投資人扳意愿向基金投資吧人銷售與基金投絆資人風(fēng)險承受能版力不匹配的產(chǎn)品班。 安搬第七章附則絆 傲版第三十三條 中氨國證監(jiān)會及其派版出機(jī)構(gòu)在對基金版銷售活動進(jìn)行現(xiàn)隘場檢查時，有權(quán)藹對與基金銷售適哎用性相關(guān)的制度矮建設(shè)、推廣實(shí)施扒、信息處理和歷絆史記錄等進(jìn)行詢襖問或檢查，發(fā)現(xiàn)啊存在問題的，可擺以對基金銷售機(jī)扮構(gòu)進(jìn)行必要的指骯導(dǎo)。 笆拌中國證券業(yè)協(xié)會跋有權(quán)對基金銷售阿適用性的執(zhí)行情爸況進(jìn)行自律管理埃。 百巴第三十四條 基版金管理人、已取版得基金代銷業(yè)務(wù)

39、靶資格的機(jī)構(gòu)及擬啊申請基金代銷業(yè)凹務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，絆均應(yīng)當(dāng)按照本指搬導(dǎo)意見的要求制把定基金銷售適用唉性的長期推行計(jì)霸劃，在本指導(dǎo)意搬見實(shí)施后逐步達(dá)班到各項(xiàng)要求。 傲翱第三十五條 本敖指導(dǎo)意見自發(fā)布絆之日起實(shí)施。唉證券投資基金銷拌售業(yè)務(wù)信息管理拔平臺管理規(guī)定柏第一章 總爸則敖第一條 為盎了規(guī)范證券投資敖基金銷售業(yè)務(wù)的伴信息管理，提高哀對基金投資人的稗信息服務(wù)質(zhì)量，骯促進(jìn)證券投資基安金銷售業(yè)務(wù)的進(jìn)半一步發(fā)展，根據(jù)罷證券投資基金愛法及證券投斑資基金銷售管理埃辦法(以下簡耙稱銷售管理辦耙法)，制定本哀規(guī)定。阿第二條 本把規(guī)定所稱的證券案投資基金銷售業(yè)罷務(wù)信息管理平臺懊(以下簡稱“信礙息管理平臺”)壩，是

40、指基金銷售背機(jī)構(gòu)使用的與基啊金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)拔的信息系統(tǒng)，主藹要包括前臺業(yè)務(wù)柏系統(tǒng)、后臺管理礙系統(tǒng)以及應(yīng)用系爸統(tǒng)的支持系統(tǒng)。愛本規(guī)定所稱稗的基金銷售機(jī)構(gòu)邦，是指依法辦理懊基金份額的認(rèn)購巴、申購和贖回的癌基金管理人以及藹取得基金代銷業(yè)芭務(wù)資格的其他機(jī)背構(gòu)。壩第三條 信稗息管理平臺的建巴立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵霸循安全性、實(shí)用罷性、系統(tǒng)化的原盎則，并且滿足以愛下要求：敖(一)具備敗本規(guī)定所列示的拌各項(xiàng)基金銷售業(yè)哎務(wù)功能，能夠履挨行法律、法規(guī)規(guī)啊定的相關(guān)責(zé)任人哎的義務(wù)；敖(二)具備板基金銷售業(yè)務(wù)信邦息流和資金流的壩監(jiān)控核對機(jī)制，哀保障基金投資人矮資金流動的安全巴性；骯(三)具備昂基金銷售費(fèi)率的氨監(jiān)控機(jī)制，防止昂

41、基金銷售業(yè)務(wù)中敖的不正當(dāng)競爭行吧為；拌(四)支持斑基金銷售適用性班原則在基金銷售絆業(yè)務(wù)中的運(yùn)用；八(五)具備邦基金銷售人員的扮管理、監(jiān)督和投熬訴機(jī)制；笆(六)能夠板為中國證監(jiān)會提奧供監(jiān)控基金交易凹、資金安全及其伴他銷售行為所需稗的信息。巴第四條 基癌金銷售機(jī)構(gòu)從事按和基金銷售有關(guān)癌的活動，應(yīng)當(dāng)按巴照本規(guī)定的要求暗建設(shè)、改造和管罷理相關(guān)信息系統(tǒng)熬。捌第二章 前邦臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)按第五條 前澳臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要盎是指直接面對基邦金投資人，或者罷與基金投資人的搬交易活動直接相拌關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，背分為自助式和輔斑助式兩種類型。扳輔助式前臺拜系統(tǒng)，是指基金啊銷售機(jī)構(gòu)提供的爸，由具備相關(guān)資艾質(zhì)要求的專業(yè)服氨務(wù)人員輔助

42、基金暗投資人完成業(yè)務(wù)爸操作所必需的軟芭件應(yīng)用系統(tǒng)。氨自助式前臺唉系統(tǒng)，是指基金皚銷售機(jī)構(gòu)提供的拜，由基金投資人癌獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操般作的應(yīng)用系統(tǒng)，邦包括基金銷售機(jī)凹構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場自助藹系統(tǒng)和通過互聯(lián)安網(wǎng)、電話、移動佰通信等非現(xiàn)場方氨式實(shí)現(xiàn)的自助系稗統(tǒng)。翱前臺業(yè)務(wù)系癌統(tǒng)通過與后臺管昂理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連搬接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)襖務(wù)功能。襖第六條 前愛臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)扮具備為基金投資跋人以及基金銷售班人員提供投資資板訊的功能，投資愛資訊應(yīng)當(dāng)包括以背下內(nèi)容：藹(一)基金頒基礎(chǔ)知識；藹(二)基金澳相關(guān)法律法規(guī)；版(三)基金拔產(chǎn)品信息，包括擺基金基本信息、拜基金費(fèi)率、基金稗轉(zhuǎn)換、手續(xù)費(fèi)支岸付模式、基金風(fēng)捌險評價信息和基癌金的其

43、他公開市版場信息等；搬(四)基金扳管理人和基金托巴管人信息；凹(五)基金巴相關(guān)投資市場信版息；岸(六)基金按銷售分支機(jī)構(gòu)、愛網(wǎng)點(diǎn)信息。絆為基金投資靶人提供的投資資阿訊信息，要有合案法來源，還應(yīng)當(dāng)埃向基金投資人揭扮示信息來源和發(fā)懊布時間。哎第七條 前耙臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)半具備對基金交易靶賬戶以及基金投背資人信息進(jìn)行管扮理的功能，包括背開戶、基金投資襖人風(fēng)險承受能力板調(diào)查和評價、基叭金投資人信息查百詢、基金投資人挨信息修改、銷戶般、密碼管理、賬耙戶凍結(jié)申請、賬邦戶解凍申請等：哀(一)系統(tǒng)巴在個人開戶時應(yīng)爸當(dāng)記錄個人證件跋類型、證件號碼艾、基金交易賬戶背、姓名、出生年疤月、法定或授權(quán)阿代理人證件類型瓣、

44、法定或授權(quán)代挨理人證件號碼、凹法定或授權(quán)代理奧人姓名、個人銀叭行賬戶、聯(lián)系方八式、對賬單發(fā)送跋方式等信息；拔(二)系統(tǒng)敖在機(jī)構(gòu)開戶時應(yīng)爸當(dāng)記錄機(jī)構(gòu)證件版類型、證件號碼奧、機(jī)構(gòu)類型、基辦金交易賬戶、機(jī)哎構(gòu)名稱、注冊地礙址、法定代表人笆姓名、授權(quán)代理扮人證件類型、授艾權(quán)代理人證件號班碼、授權(quán)代理人骯姓名、機(jī)構(gòu)銀行版賬戶、聯(lián)系方式哀、對賬單發(fā)送方拔式等信息；挨(三)系統(tǒng)伴應(yīng)當(dāng)具有可靠的按基金投資人交易跋密碼機(jī)制，禁止斑系統(tǒng)自動生成相叭同密碼或弱密碼案；基金投資人密翱碼的修改和取回壩操作要有日志記骯錄；伴(四)系統(tǒng)拔應(yīng)當(dāng)具有調(diào)查、哎評價、記錄基金案投資人風(fēng)險承受靶能力的功能。搬第八條 前耙臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)

45、當(dāng)百具備基金認(rèn)購、拌申購、贖回、轉(zhuǎn)骯換、變更分紅方拌式和中國證監(jiān)會扳認(rèn)可的其他交易隘功能：扳(一)應(yīng)當(dāng)奧檢查基金投資人隘所認(rèn)購、申購基凹金的風(fēng)險等級與挨基金投資人風(fēng)險耙承受能力之間是翱否匹配；如果不熬匹配，應(yīng)當(dāng)具有凹要求基金投資人阿進(jìn)行確認(rèn)，并記柏錄基金投資人確拌認(rèn)信息的功能；跋(二)應(yīng)當(dāng)八禁止贖回資金劃敗入非基金投資人襖的銀行賬戶；基耙金投資人在提交叭贖回申請后至贖斑回款項(xiàng)到賬前更跋改銀行賬戶的，暗系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)視為異案常交易并作記錄半；艾(三)不能跋具有修改銷售費(fèi)捌率的功能；澳(四)應(yīng)當(dāng)敖對基金交易開放邦時間以外提交的靶交易申請進(jìn)行正稗確的提示。靶第九條 前捌臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)扳具備為基金投資白人提

46、供服務(wù)的功板能：笆(一)應(yīng)當(dāng)昂提供基金投資人巴持有的基金產(chǎn)品版、基金投資人持絆有的基金份額、佰基金投資人基金耙交易明細(xì)、基金癌投資人基金交易暗的資金劃付信息啊、適合基金投資案人風(fēng)險承受能力板的基金產(chǎn)品、基安金凈值或基金收澳益等信息的查詢捌；佰(二)定期邦或不定期地以基唉金投資人選擇的埃方式為基金投資把人提供對賬單，安對賬單應(yīng)當(dāng)包括拜基金投資人持有疤的基金份額、基癌金投資人基金交敖易賬戶發(fā)生的交哎易明細(xì)記錄、手俺續(xù)費(fèi)收取情況、哀分紅方式等內(nèi)容傲；岸(三)記錄盎基金投資人投訴癌信息，應(yīng)當(dāng)包括罷基金投資人姓名扳、投訴時間、投藹訴事項(xiàng)、處理流艾程、處理結(jié)果等疤內(nèi)容。皚第三章 自拜助式前臺系統(tǒng)隘第十條

47、自般助式前臺系統(tǒng)在般滿足第二章要求捌的前提下，應(yīng)當(dāng)胺同時符合本章規(guī)敗定。啊第十一條 白基金銷售機(jī)構(gòu)要瓣為基金投資人提扒供核實(shí)自助式前癌臺系統(tǒng)真實(shí)身份拜和資質(zhì)的方法，芭包括向基金投資斑人提供合法銷售挨基金的相關(guān)證明般文件，以及便于霸基金投資人核查埃的監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系扮方式。拌為自助式前哎臺系統(tǒng)提供支持頒服務(wù)的相關(guān)人員靶，與當(dāng)面服務(wù)對哀等崗位的人員資熬質(zhì)要求相同；自岸助式前臺系統(tǒng)應(yīng)瓣當(dāng)為基金投資人岸提供核查相關(guān)人按員資質(zhì)的功能。耙第十二條 唉自助式前臺系統(tǒng)骯應(yīng)當(dāng)通過在線閱矮讀、文件下載、骯鏈接或語音提示矮等方式為基金投隘資人披露以下信安息：矮(一)基金傲銷售機(jī)構(gòu)情況，背包括注冊地址，擺主要辦公場所所挨

48、在地，基金銷售伴分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)百，聯(lián)系方式等；爸(二)客戶拜開戶協(xié)議等相關(guān)柏文檔范本；愛(三)至少百兩種投訴處理方凹式；罷(四)揭示懊基金投資人自助矮服務(wù)的相關(guān)風(fēng)險扳和防范措施，應(yīng)昂當(dāng)包括信息安全按、異常操作、系敗統(tǒng)故障等，并提癌示基金投資人有阿通過第三方對基搬金銷售機(jī)構(gòu)提供扳的信息進(jìn)行核實(shí)吧的義務(wù)和妥善保岸管自己賬戶密碼霸、證書等身份數(shù)愛據(jù)的義務(wù)。凹第十三條 叭通過自助式前臺伴系統(tǒng)為基金投資骯人開立基金交易罷賬戶時，應(yīng)當(dāng)要矮求基金投資人提笆供證明身份的相岸關(guān)資料，并采取笆等效實(shí)名制的方絆式核實(shí)基金投資稗人身份；基金投安資人自助開戶或板修改賬戶信息時埃，基金銷售機(jī)構(gòu)芭必須核對基金投盎資人名稱與

49、銀行捌賬戶名是否一致拌。捌自助式前臺絆系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金板投資人自助服務(wù)扮的操作具有核實(shí)百身份的功能和合罷法有效的抗否認(rèn)辦措施；基金投資吧人通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)哎行操作的，系統(tǒng)扒應(yīng)當(dāng)記錄操作者案的IP地址、數(shù)斑字證書等；基金板投資人通過電話八操作的，系統(tǒng)應(yīng)挨當(dāng)記錄來電號碼擺。扮在基金交易案賬戶存在余額、巴在途交易或在途邦權(quán)益時，基金投骯資人不得通過自板助式前臺系統(tǒng)進(jìn)辦行基金交易賬戶骯銷戶或指定銀行爸賬戶變更等重要扮操作，基金投資凹人必須持有效證案件前往柜臺辦理班。扒第十四條 搬基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)盎當(dāng)在自助式前臺澳系統(tǒng)上設(shè)定以下懊限額：爸(一)基金埃投資人單筆和每藹日累計(jì)可以認(rèn)購翱、申購的最大金傲額；凹(二)基

50、金邦投資人單筆和每邦日累計(jì)可以贖回埃的最大金額。霸第十五條 疤基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)傲當(dāng)為基金投資人壩提供自助式前臺按系統(tǒng)失效時的備藹用服務(wù)措施或方岸案。罷第十六條 皚自助式前臺系統(tǒng)奧的各項(xiàng)功能設(shè)計(jì)罷，應(yīng)當(dāng)界面友好靶、方便易用，具拔有防止或糾正基阿金投資人誤操作板的功能。搬第四章 后巴臺管理系統(tǒng)芭第十七條 傲后臺管理系統(tǒng)實(shí)扮現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系盎統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支吧持和集中管理，哀后臺管理系統(tǒng)功愛能應(yīng)當(dāng)限制在基隘金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部佰使用。凹第十八條 哎后臺管理系統(tǒng)應(yīng)敗當(dāng)記錄基金銷售爸機(jī)構(gòu)、基金銷售辦分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)柏和基金銷售人員伴的相關(guān)信息，具骯有對基金銷售分把支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和拜基金銷售人員的敖管理、考核、行跋為監(jiān)控

51、等功能：敗(一)基金奧銷售機(jī)構(gòu)基本信拔息應(yīng)當(dāng)包括名稱俺、注冊地址、聯(lián)佰系人、負(fù)責(zé)人、艾聯(lián)系方式等；板(二)基金捌銷售分支機(jī)構(gòu)、澳網(wǎng)點(diǎn)基本信息應(yīng)案當(dāng)包括名稱、地邦址、聯(lián)系人、負(fù)搬責(zé)人、聯(lián)系方式安等；案(三)基金絆銷售人員基本信辦息應(yīng)當(dāng)包括姓名安、聯(lián)系方式、所凹屬分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)稗點(diǎn)、資質(zhì)證明等拜；系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有岸記錄基金銷售人班員的培訓(xùn)記錄、斑違規(guī)信息等功能案。伴第十九條 傲后臺管理系統(tǒng)應(yīng)芭當(dāng)能夠記錄和管絆理基金風(fēng)險評價白、基金管理人與暗基金產(chǎn)品信息、襖投資資訊等相關(guān)癌信息：拔(一)基金哀管理人信息應(yīng)當(dāng)吧包括公司名稱、半注冊地址、主要懊辦公場所所在地跋、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系芭人、聯(lián)系方式等叭；拌(二)基金胺產(chǎn)

52、品信息應(yīng)當(dāng)包捌括基金代碼、名跋稱、類型、交易爸限額、費(fèi)率等；矮(三)應(yīng)當(dāng)阿具有監(jiān)控基金銷敗售費(fèi)率合規(guī)性的胺功能。瓣第二十條 稗后臺管理系統(tǒng)應(yīng)鞍當(dāng)對基金交易開矮放時間以外收到柏的交易申請進(jìn)行絆正確的處理，防伴止發(fā)生基金投資白人盤后交易的行扮為。八第二十一條版 后臺管理系統(tǒng)笆應(yīng)當(dāng)具備交易清頒算、資金處理的笆功能，以便完成叭與基金注冊登記埃系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)芭的數(shù)據(jù)交換：壩(一)應(yīng)當(dāng)搬具有將基金注冊翱登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后爸的基金開戶、基扒金交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入耙系統(tǒng)進(jìn)行處理的爸功能，包括基金氨注冊登記機(jī)構(gòu)發(fā)白起的銷戶確認(rèn)、拜賬戶凍結(jié)、份額板凍結(jié)、賬戶解凍凹、份額解凍、非柏交易過戶、份額傲拆分等特殊業(yè)務(wù)絆處理功能；叭(

53、二)應(yīng)當(dāng)拜具有記錄基金投唉資人銀行賬戶、疤資金劃付信息的按功能；罷(三)應(yīng)當(dāng)襖具備配合基金注盎冊登記系統(tǒng)進(jìn)行斑基金銷售規(guī)?？匕胫频墓δ?。佰第二十二條艾 后臺管理系統(tǒng)哀應(yīng)當(dāng)具有對所涉挨及的信息流和資挨金流進(jìn)行對賬作啊業(yè)的功能：稗(一)核對骯基金銷售機(jī)構(gòu)記凹錄的基金投資人骯持有的基金份額熬與基金注冊登記襖機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)半是否相符；百(二)核對叭基金銷售專戶出埃入賬金額與基金拜銷售機(jī)構(gòu)記錄的俺認(rèn)購、申購金額瓣、贖回金額是否阿相符；按(三)按照翱交易日期、基金壩、基金投資人、疤分支機(jī)構(gòu)等進(jìn)行皚明細(xì)核對；愛(四)記錄跋對賬作業(yè)中發(fā)現(xiàn)翱的問題，對重大敗問題應(yīng)當(dāng)做出報(bào)稗警并記錄實(shí)際解邦決方式。案第五章 監(jiān)唉管系統(tǒng)信息報(bào)送岸第二十三條八 基金銷售機(jī)構(gòu)版應(yīng)當(dāng)為中國證監(jiān)笆會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)矮信息系統(tǒng)提供以壩下信息，并保證擺信息的真實(shí)性、板準(zhǔn)確性和完整性白：案(一)每日吧基金銷售機(jī)構(gòu)基阿金交易情況；拜(二)每月隘基金投資