重力儲能設(shè)備公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理（參考）

1、泓域/重力儲能設(shè)備公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理重力儲能設(shè)備公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理xx（集團(tuán)）有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc111269552 一、 公司簡介 PAGEREF _Toc111269552 h 3 HYPERLINK l _Toc111269553 公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc111269553 h 4 HYPERLINK l _Toc111269554 公司合并利潤表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc111269554 h 4 HYPERLINK l _Toc111269555 二、 制度模塊的塑造 PAGEREF _Toc1

2、11269555 h 4 HYPERLINK l _Toc111269556 三、 環(huán)境模塊的塑造 PAGEREF _Toc111269556 h 5 HYPERLINK l _Toc111269557 四、 風(fēng)險(xiǎn)管理文化是提高企業(yè)核心競爭力的重要基礎(chǔ) PAGEREF _Toc111269557 h 6 HYPERLINK l _Toc111269558 五、 風(fēng)險(xiǎn)管理文化是科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分 PAGEREF _Toc111269558 h 7 HYPERLINK l _Toc111269559 六、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)設(shè)計(jì)步驟 PAGEREF _Toc111269559 h 9

3、HYPERLINK l _Toc111269560 七、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能需求分析 PAGEREF _Toc111269560 h 13 HYPERLINK l _Toc111269561 八、 系統(tǒng)實(shí)施的任務(wù)、方法和手段 PAGEREF _Toc111269561 h 15 HYPERLINK l _Toc111269562 九、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)管理 PAGEREF _Toc111269562 h 17 HYPERLINK l _Toc111269563 十、 政治風(fēng)險(xiǎn)的識別 PAGEREF _Toc111269563 h 20 HYPERLINK l _Toc1112

4、69564 十一、 政治風(fēng)險(xiǎn)評估 PAGEREF _Toc111269564 h 21 HYPERLINK l _Toc111269565 十二、 政治風(fēng)險(xiǎn)含義及分類 PAGEREF _Toc111269565 h 25 HYPERLINK l _Toc111269566 十三、 政治風(fēng)險(xiǎn)源 PAGEREF _Toc111269566 h 28 HYPERLINK l _Toc111269567 十四、 項(xiàng)目基本情況 PAGEREF _Toc111269567 h 30 HYPERLINK l _Toc111269568 十五、 SWOT分析說明 PAGEREF _Toc111269568 h

5、 35 HYPERLINK l _Toc111269569 十六、 發(fā)展規(guī)劃 PAGEREF _Toc111269569 h 44 HYPERLINK l _Toc111269570 十七、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析 PAGEREF _Toc111269570 h 50 HYPERLINK l _Toc111269571 十八、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對策 PAGEREF _Toc111269571 h 53公司簡介（一）基本信息1、公司名稱：xx（集團(tuán)）有限公司2、法定代表人：孔xx3、注冊資本：510萬元4、統(tǒng)一社會信用代碼：xxxxxxxxxxxxx5、登記機(jī)關(guān)：xxx市場監(jiān)督管理局6、成立日期：2014-4-2

6、07、營業(yè)期限：2014-4-20至無固定期限8、注冊地址：xx市xx區(qū)xx（二）公司簡介公司全面推行“政府、市場、投資、消費(fèi)、經(jīng)營、企業(yè)”六位一體合作共贏的市場戰(zhàn)略，以高度的社會責(zé)任積極響應(yīng)政府城市發(fā)展號召，融入各級城市的建設(shè)與發(fā)展，在商業(yè)模式思路上領(lǐng)先業(yè)界，對服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展做出了突出貢獻(xiàn)。 公司滿懷信心，發(fā)揚(yáng)“正直、誠信、務(wù)實(shí)、創(chuàng)新”的企業(yè)精神和“追求卓越，回報(bào)社會” 的企業(yè)宗旨，以優(yōu)良的產(chǎn)品服務(wù)、可靠的質(zhì)量、一流的服務(wù)為客戶提供更多更好的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品及服務(wù)。（三）公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù)項(xiàng)目2020年12月2019年12月2018年12月資產(chǎn)總額20884.8616

7、707.8915663.65負(fù)債總額12023.649618.919017.73股東權(quán)益合計(jì)8861.227088.986645.91公司合并利潤表主要數(shù)據(jù)項(xiàng)目2020年度2019年度2018年度營業(yè)收入65465.0652372.0549098.79營業(yè)利潤12620.2310096.189465.17利潤總額10972.888778.308229.66凈利潤8229.666419.135925.36歸屬于母公司所有者的凈利潤8229.666419.135925.36制度模塊的塑造制度建設(shè)能有力地推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化構(gòu)建，但由于制度具有滯后性和被動性，因此，制度在為文化發(fā)展提供保障的同時(shí)，必須隨

8、風(fēng)險(xiǎn)管理文化的發(fā)展面不斷創(chuàng)新和完善。對企業(yè)來說，當(dāng)務(wù)之急是構(gòu)建完善的內(nèi)控機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制。在內(nèi)控機(jī)制建設(shè)上，應(yīng)強(qiáng)化經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制。通過訂立管理原則和行為規(guī)范來明確風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)，這是有效管理風(fēng)險(xiǎn)的必要前提，是企業(yè)對風(fēng)險(xiǎn)的辨識、評判、權(quán)衡與防范，必須因崗定責(zé)，落實(shí)到人，以利于樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，從而在整個(gè)業(yè)務(wù)流程中創(chuàng)造出一種風(fēng)險(xiǎn)管理的氛圍。良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，應(yīng)該是各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，尤其要注意加強(qiáng)對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)投產(chǎn)前的風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)控制。同時(shí)通過績效管理的方法，鼓勵(lì)正確的行為和態(tài)度。在激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)上，要充分運(yùn)用各種激勵(lì)手段，包括目標(biāo)激勵(lì)、獎罰激勵(lì)、榜樣激勵(lì)，關(guān)懷激勵(lì)、榮譽(yù)激勵(lì)

9、、精神激勵(lì)、物質(zhì)激勵(lì)、危機(jī)激勵(lì)等手段，對每一個(gè)員工履行職責(zé)的情況進(jìn)行嚴(yán)格考核。對從事風(fēng)險(xiǎn)管理各崗位的工作人員，更要加大考核獎罰力度，對有功者重獎，對失職者嚴(yán)處，以形成獎罰分明的風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍。環(huán)境模塊的塑造企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的構(gòu)建，需要有良好的環(huán)境氛圍。通過建立“學(xué)習(xí)型”組織，改善心智模式。國外安全學(xué)人士研究表明：僥幸產(chǎn)生意外，而意外導(dǎo)致傷害的概率僅為幾百分之一。這一論點(diǎn)說明了為什么人類容易產(chǎn)生僥幸、冒險(xiǎn)的動機(jī)和心態(tài)。為此，有必要建立各級學(xué)習(xí)型組織，改善員工的心智模式，培養(yǎng)其對風(fēng)險(xiǎn)的正確態(tài)度，使其養(yǎng)成良好的風(fēng)險(xiǎn)習(xí)慣。滿足員工需要，培育安全氛圍。即按照馬斯洛的需求層次論，從員工的社會需求、心理需求和

10、自我實(shí)現(xiàn)需求等方面入手，努力營造一個(gè)使員工思想、士氣處于最佳的安全文化氛圍。要建立良好的職業(yè)環(huán)境，強(qiáng)化守法經(jīng)營意識，企業(yè)的很多問題都是因?yàn)闆]有守法經(jīng)營造成的，因此，合規(guī)經(jīng)營必須創(chuàng)造一種良好的執(zhí)行制度的氛圍，利用獎勵(lì)和處罰機(jī)制增強(qiáng)員工防范風(fēng)險(xiǎn)的自覺性和主動性。風(fēng)險(xiǎn)管理文化是提高企業(yè)核心競爭力的重要基礎(chǔ)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理文化是企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)管理文化先進(jìn)與否，將對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展產(chǎn)生舉足輕重的影響。把風(fēng)險(xiǎn)管理上升到文化層次，就是要超越目前的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，把各種風(fēng)險(xiǎn)管理手段進(jìn)行一次全面的整合，作為一個(gè)整體加以運(yùn)籌，力求最大限度地發(fā)揮員工在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的積極性、創(chuàng)造性和智慧，從而追求一種全方位、

11、多角度、綜合化的風(fēng)險(xiǎn)管理效果。只有這樣，才能從根本上統(tǒng)一思想、形成合力，為企業(yè)的持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。企業(yè)的經(jīng)營管理水平在很大程度上取決于風(fēng)險(xiǎn)控制能力，我國的大部分公司制企業(yè)脫胎于國有企業(yè)，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期的陳舊觀念和經(jīng)營方式并沒有完全消除，如戰(zhàn)略性思考滯后，發(fā)展戰(zhàn)略模糊，缺乏明確的發(fā)展目標(biāo)，完全靠經(jīng)驗(yàn)辦事，吸收現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營管理的新理論、新方法的速度過于緩慢，合法、合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)控制意識淡薄，風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，承受風(fēng)險(xiǎn)能力弱。我國企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理與國外同行先進(jìn)水平和未來競爭的要求相比還有一定的差距。國際知名企業(yè)一貫重視將風(fēng)險(xiǎn)控制和利潤創(chuàng)造看作同等重要的事情，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿于經(jīng)營管理的全過程，使風(fēng)險(xiǎn)

12、管理從理論和實(shí)踐中上升為一種文化，成為企業(yè)員工自覺的意識和行為。成熟的文化像一張無所不在的網(wǎng)，會對企業(yè)的經(jīng)營管理產(chǎn)生深刻影響。對中國企業(yè)來講，風(fēng)險(xiǎn)管理文化的成熟、升華、錘煉，對于提升企業(yè)的競爭力至關(guān)重要。因此，搞好風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)既是企業(yè)制勝的基本點(diǎn)，又是企業(yè)長久發(fā)展的動力源。風(fēng)險(xiǎn)管理文化是科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分風(fēng)險(xiǎn)管理文化是一種融合現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營思想、風(fēng)險(xiǎn)管理理念、風(fēng)險(xiǎn)管理行為、風(fēng)險(xiǎn)道德標(biāo)準(zhǔn)與風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境等要素于一體的文化，是企業(yè)文化的重要組成部分。在面對市場的變化時(shí)，企業(yè)很難按照制度辦每一件事。實(shí)際上，制度是有缺陷的，因此文化的作用顯得至關(guān)重要。文化是制度建設(shè)的指導(dǎo)，決定制度建設(shè)的

13、方向?？茖W(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要健康風(fēng)險(xiǎn)管理文化支撐，健康的風(fēng)險(xiǎn)管理文化正是企業(yè)能否長盛不衰、基業(yè)長青的關(guān)鍵所在。近幾年，國際上不少大企業(yè)因風(fēng)險(xiǎn)控制不當(dāng)而倒閉，究其原因往往并不是因其缺乏風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)制，而多數(shù)是因?yàn)榻?jīng)營管理人員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識薄弱，所以培育良好的、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念顯得尤為重要，企業(yè)樹立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化成為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要保障。健康的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，有利于企業(yè)集中力量控制各類風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和水準(zhǔn)，從而提升企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平和整體的綜合競爭力，更好地應(yīng)對日益激烈的市場競爭，為實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化目標(biāo)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。全面培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，既是企業(yè)改革與發(fā)展的重要內(nèi)容，也是提高質(zhì)量效

14、益的重要保障。風(fēng)險(xiǎn)管理文化是一個(gè)動態(tài)的范疇，企業(yè)在不同的發(fā)展階段應(yīng)該有不同的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理文化是風(fēng)險(xiǎn)管理制度的一種折射，當(dāng)制度不斷變遷、不斷改革的時(shí)候，與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理文化也將不斷被賦予新的內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)管理文化自身也需要不斷地豐富發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理文化只有在動態(tài)發(fā)展中才有生命力。由于歷史的原因，我國企業(yè)還未形成一種完善的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值體系，風(fēng)險(xiǎn)管理的核心地位及特殊作用還沒有被普遍認(rèn)同，風(fēng)險(xiǎn)管理的特殊功能尚未得到科學(xué)、合理的定位，風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)滯后于企業(yè)的發(fā)展，企業(yè)內(nèi)部未能形成濃厚的風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，因此，加快風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)的步伐，已成為我國企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容之一。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

15、設(shè)計(jì)步驟為挖掘風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的潛在效益避免其潛在缺陷，需要對風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)進(jìn)行恰當(dāng)?shù)脑O(shè)計(jì)以滿足企業(yè)的需要。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)需要經(jīng)歷需求分析、確定信息流、可行性研究、軟硬件購進(jìn)或租賃4個(gè)階段。（一）需求分析需求分析的目的在于識別風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的用戶，了解他們各自的需求，以及組織目前可能滿足這些需求的資源。找出風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的所有可能用戶及他們各自的信息需求和企業(yè)能滿足這些需求的現(xiàn)有資源。在需求分析中需要執(zhí)行4個(gè)步驟。1、確定用戶雖然風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的大部分用戶是風(fēng)險(xiǎn)管理部門，但有少部分是其他部門甚至是企業(yè)外的人員。有些是向風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供數(shù)據(jù)的，有些是要從風(fēng)險(xiǎn)管理部門獲得信息的。在

16、確定用戶的過程中，一般有以下部門的代表：企業(yè)內(nèi)部有雇員健康安全部、管理信息系統(tǒng)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律部、會計(jì)部、采購部、高級管理部門領(lǐng)導(dǎo)等。企業(yè)外部有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，代理人、承保人、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢企業(yè)、律師事務(wù)所、外部索賠管理人員或理算師、行業(yè)協(xié)會、當(dāng)?shù)卣賳T等。2、采樣調(diào)查進(jìn)行調(diào)查或訪問時(shí)，可以根據(jù)每個(gè)被采訪者的情況設(shè)計(jì)一張調(diào)查表，目的在于使采訪雙方都能達(dá)成對以下問題的一些認(rèn)識和了解：正在收集的數(shù)據(jù)收集的原因和程序；從現(xiàn)有數(shù)據(jù)中想要得到的一些附加數(shù)據(jù)和信息；難以收集和分析或成本較大的數(shù)據(jù)及從該數(shù)據(jù)中可得到的信息；當(dāng)前收集、分析數(shù)據(jù)及傳播結(jié)果信息的程序所存在的問題。3、分析訪問結(jié)果分析每個(gè)被訪問者的

17、觀點(diǎn)可以得出關(guān)于整個(gè)企業(yè)的需求、資源和改善信息流，以及提高風(fēng)險(xiǎn)管理決策能力的觀點(diǎn)。了解當(dāng)前和將來的信息流對以上分析來說是基礎(chǔ)性的工作。4、準(zhǔn)備報(bào)告或建議書所有以上這些分析都應(yīng)最終編成一個(gè)需求分析的報(bào)告書。（二）確定信息流信息流應(yīng)當(dāng)用一張流程圖和相應(yīng)的文字?jǐn)⑹鰜砻枋?，流程圖能簡捷地表明信息流是如何從一個(gè)部門流向另一個(gè)部門的。這些流程圖及敘述?？梢越沂净A(chǔ)數(shù)據(jù)是如何被收集的，如何被處理以產(chǎn)生所需要的信息的。（三）可行性研究一個(gè)理想的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)所需的資源可能很多，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的成本時(shí)需要管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理人員的共同努力，將所有的成本項(xiàng)目找出來，并要預(yù)測系統(tǒng)生命周期前3年的費(fèi)用，然后

18、在考慮貨幣的時(shí)間價(jià)值的基礎(chǔ)上將成本加總。效益的預(yù)測和計(jì)算也是如此。通過這樣計(jì)算出來的成本和效益值才能給高級財(cái)務(wù)經(jīng)理和其他經(jīng)理以最確切的信息，并由他們評估這一風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)在財(cái)務(wù)上是否可行。（四）購買、租賃和建造的決策一旦高級管理人員決定建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和配置相應(yīng)軟硬件及人員，接下來就是如何獲得軟硬件的問題，是購買、租賃還是自己設(shè)計(jì)。1、軟件決策最基本的軟件決策是應(yīng)該從銷售商那里直接購買還是自行設(shè)計(jì)，在作出該項(xiàng)決策時(shí)應(yīng)考慮系統(tǒng)能滿足企業(yè)需求的最終能力大小，除此以外還應(yīng)考慮：預(yù)算限制，使軟件運(yùn)行需要的時(shí)間，與企業(yè)內(nèi)現(xiàn)有軟件的相容性。只有當(dāng)企業(yè)具有足夠的管理信息系統(tǒng)方面的專業(yè)人員，但企業(yè)現(xiàn)有計(jì)

19、算機(jī)化的數(shù)據(jù)與市場銷售軟件不相容，一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要的軟件不能被滿足時(shí)，企業(yè)才會考慮自行設(shè)計(jì)軟件。否則，不應(yīng)盲目地自行設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的軟件。若一個(gè)企業(yè)選擇外購軟件，除了考慮價(jià)格因素外，更重要的還應(yīng)考慮；軟件的可靠性，軟件的適應(yīng)性，軟件供應(yīng)商提供輔助、培訓(xùn)、服務(wù)的能力。2、硬件決策最基本的是租賃與購買決策。在一個(gè)沒有管理信息系統(tǒng)的企業(yè)里，作出租賃或購買決策時(shí)應(yīng)考慮以下幾個(gè)因素：在設(shè)備預(yù)計(jì)的生命周期內(nèi)，租賃和購買在現(xiàn)金流量的凈現(xiàn)值上的差異；企業(yè)面臨的各種損失風(fēng)險(xiǎn)（包括物質(zhì)上的損失和技術(shù)上的過失）；當(dāng)企業(yè)和計(jì)算機(jī)技術(shù)更新時(shí)，購買和租賃在可預(yù)見的將來更新其風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)或管理信息系

20、統(tǒng)時(shí)的靈活性的大小。租賃可以避免大量資金流出和技術(shù)過時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)，目前這一做法僅適用于大型主機(jī)。3、人員決策在為風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)配備人員時(shí)，一般考慮以下基本因素：足以能操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)所需的管理信息技術(shù)；對企業(yè)和風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需求的了解情況；在保守風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的秘密方面的可靠性和誠實(shí)性；對一些計(jì)劃外的風(fēng)險(xiǎn)管理信息需求的反應(yīng)能力；人事費(fèi)用。軟件、硬件和人員選擇決策并不是相互孤立的，在很多情況下，它們是緊密聯(lián)系在一起的。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能需求分析風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是對企業(yè)資產(chǎn)和負(fù)債總體的全面、動態(tài)和前瞻性的綜合平衡管理，并產(chǎn)生獨(dú)立的損益報(bào)表、損益評估、資金缺口分析和風(fēng)險(xiǎn)暴露報(bào)告等，為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的

21、衡量、報(bào)告和控制提供了精確、可靠和及時(shí)的信息。（一）整體系統(tǒng)需求分析1、功能性（1）能夠與自行開發(fā)的系統(tǒng)或財(cái)務(wù)會計(jì)管理信息系統(tǒng)結(jié)合。（2）提供與其他信息系統(tǒng)或數(shù)據(jù)庫溝通的界面以取得數(shù)據(jù)。（3）產(chǎn)生即時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露信息供參考。（4）綜合管理歷史數(shù)據(jù)與預(yù)測未來的數(shù)據(jù)。2、彈性（1）支持臨時(shí)性的報(bào)表。（2）有能力處理隨時(shí)加入的數(shù)據(jù)。（3）允許使用者自行定義查詢與排序方法。3、擴(kuò)充性（1）系統(tǒng)本身可新增額外的功能以應(yīng)對未來需求的變化。（2）能與其他不同功能的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)相溝通。（3）具有數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)進(jìn)之能力。（二）使用者界面需求（1）圖形化的使用者界面。（2）提供及時(shí)正確的信息供決策參考。（3）提供內(nèi)部

22、與外部網(wǎng)路直接操作的界面。（4）避免不必要的中斷使用者的操作連貫性。（5）必須有容錯(cuò)的功能，可預(yù)測使用者所犯的錯(cuò)誤且容易更正。（6）系統(tǒng)的邏輯與排列必須一致。（7）提供線上輔助功能，適時(shí)地協(xié)助使用者操作系統(tǒng)。（8）具警示功能以免使用者在未經(jīng)警告下采取有破壞性的動作。（9）線上及時(shí)取得信息功能。（10）多功能的環(huán)境，即運(yùn)算的同時(shí)也能執(zhí)行其他功能。（11）提供圖形化的或非數(shù)字的信息呈現(xiàn)方式。（12）系統(tǒng)的反應(yīng)時(shí)間要夠快。（13）避免要求使用者輸入冗長或復(fù)雜的數(shù)據(jù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)功能需求分析企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的核心系統(tǒng)是風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，它是對于風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的信息進(jìn)行收集、整理、分析、處理、作出預(yù)警顯

23、示和提出應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)的基本策略的一個(gè)動態(tài)管理體系。主要包括以下幾點(diǎn)。（1）風(fēng)險(xiǎn)信息的收集加工。（2）提供各部門之資產(chǎn)部位明細(xì)及多種風(fēng)險(xiǎn)衡量與分析方法。（3）針對不同的風(fēng)險(xiǎn)，提供不同的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（4）評估不同的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，產(chǎn)生報(bào)表或建議書。（5）產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及損益表。（6）提供壓力測試與各種情境模擬功能。（7）提供返回測試功能以驗(yàn)證風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算模型之準(zhǔn)確性。系統(tǒng)實(shí)施的任務(wù)、方法和手段（一）系統(tǒng)實(shí)施的基本任務(wù)使管理業(yè)務(wù)規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、程序化，促進(jìn)業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)運(yùn)作。對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格的管理，要求基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，傳遞程序和方法的正確使用，保證信息的準(zhǔn)確性、一致性。確定信息處理過程的標(biāo)準(zhǔn)化，統(tǒng)一數(shù)據(jù)和報(bào)表

24、的標(biāo)準(zhǔn)格式，以便建立一個(gè)集中統(tǒng)一共享的數(shù)據(jù)庫。高效低能地完成日常事務(wù)業(yè)務(wù)，優(yōu)化分配各種資源，包括人力、物力、財(cái)力等。充分利用已有的信息資源，運(yùn)用各種管理模型，對數(shù)據(jù)進(jìn)行加工處理，支持管理和決策工作，以便實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)。（二）系統(tǒng)實(shí)施的方法和手段實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是一個(gè)環(huán)環(huán)相扣的工作過程。實(shí)施管理包括技術(shù)手段和管理手段。通過實(shí)施管理的技術(shù)手段，幫助用戶了解系統(tǒng)的使用運(yùn)行，為實(shí)施提供便利條件。此手段與一般管理信息系統(tǒng)相似，這里不再贅述。管理手段是系統(tǒng)實(shí)施和應(yīng)用的成功的保證，包括以下手段。1、減少初始抵抗為了盡可能避免初始抵抗，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)做好以下幾件事。（1）將風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)實(shí)施作為企業(yè)的一項(xiàng)

25、基礎(chǔ)工作，督促企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)加以足夠重視，增強(qiáng)其對系統(tǒng)的認(rèn)同感。向每個(gè)有關(guān)的員工解釋風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)將怎樣幫助他實(shí)現(xiàn)自己的目標(biāo)。與風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)實(shí)施過程中的操作人員保持經(jīng)常交流。（2）各管理部門有明確的職責(zé)分工并協(xié)調(diào)工作，信息中心積極與各業(yè)務(wù)部門配合，并接受他們的指導(dǎo)；制定相應(yīng)的管理制度保證信息及時(shí)準(zhǔn)確，使風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)融為信息管理的有機(jī)組成部分；推進(jìn)企業(yè)制度的改變，使傳統(tǒng)工作方法、習(xí)慣、觀念、辦事原則的轉(zhuǎn)變符合計(jì)算機(jī)環(huán)境下的管理工作的需要。（3）用戶自始至終地參與系統(tǒng)建設(shè)；設(shè)計(jì)并實(shí)施一個(gè)培訓(xùn)計(jì)劃，目的是讓每一個(gè)人對新的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和新的程序感到適應(yīng)。建立及時(shí)“幫助”設(shè)施。例如，指派專人去現(xiàn)

26、場設(shè)置專用電話，以便于風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)在安裝過程中出現(xiàn)問題能夠立即得到解決。2、平穩(wěn)地影響日常事物風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)該對一些基本工作制定一個(gè)實(shí)施計(jì)劃和完成這些任務(wù)的目標(biāo)，制訂詳細(xì)的系統(tǒng)實(shí)施方案，有步驟、有計(jì)劃地推進(jìn)系統(tǒng)應(yīng)用。為了保證新的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)能達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)對數(shù)據(jù)和系統(tǒng)操作的正確性加以考慮。因此，需要風(fēng)險(xiǎn)管理人員制定一個(gè)可以接受的測試計(jì)劃和可接受的測試標(biāo)準(zhǔn)。3、對新系統(tǒng)實(shí)施后產(chǎn)生的變化作出迅速反應(yīng)實(shí)施一個(gè)新的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)將對一些人的角色、責(zé)任和報(bào)告關(guān)系產(chǎn)生一些變化，它也將導(dǎo)致處理過程的變化。對間接信息使用者來講，從風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)上得到的信息的形式和內(nèi)容也將發(fā)生潛在的變化。

27、風(fēng)險(xiǎn)管理人員必須隨時(shí)對嚴(yán)重影響風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)平穩(wěn)工作的不利影響作出反應(yīng)，如經(jīng)過培訓(xùn)的人員辭職或被提升。但如果替代人員已經(jīng)過培訓(xùn)并且立即可以工作，那么這種不利影響將會縮減到最低限度。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)管理在信息技術(shù)應(yīng)用能夠有效地提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平的同時(shí)，也產(chǎn)生了相應(yīng)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能存在于以下3個(gè)方面。（1）數(shù)據(jù)的安全性風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，使企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化，股東與企業(yè)的資產(chǎn)及客戶與企業(yè)之間的交易都以數(shù)據(jù)的形式存儲于企業(yè)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)之中，數(shù)據(jù)是企業(yè)最重要的資產(chǎn)，數(shù)據(jù)的損失是企業(yè)很大的損失。由于信息技術(shù)本身的不完備或企業(yè)管理的不到位，企業(yè)的計(jì)算機(jī)環(huán)境和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)存在被自

28、然災(zāi)害或人為有意無意破壞的可能，應(yīng)用系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、硬件平臺與復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)任何一個(gè)方面出現(xiàn)問題或受到破壞，都有可能危及數(shù)據(jù)的安全。（2）系統(tǒng)的穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理高度依賴信息技術(shù)，然而任何技術(shù)都可能存在這樣或那樣的缺陷，信息系統(tǒng)的任何一個(gè)環(huán)節(jié)包括主機(jī)設(shè)備、存儲設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)或通信線路都有可能出現(xiàn)故障，一旦這個(gè)缺陷和故障爆發(fā)出來，就很可能影響到企業(yè)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。（3）外部技術(shù)支持的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)的信息化建設(shè)更新快，投入大，專業(yè)技術(shù)要求高，目前企業(yè)的很多風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用系統(tǒng)都是多種復(fù)雜技術(shù)的組合，企業(yè)不可能每項(xiàng)技術(shù)都自主開發(fā)，借助外部技術(shù)支持不可避免，外部技術(shù)支

29、持的風(fēng)險(xiǎn)也就隨之產(chǎn)生，包括信息安全、硬件設(shè)備、軟件系統(tǒng)等。如果技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)得不到應(yīng)有的重視，將會對企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)生廣泛而深遠(yuǎn)甚至是災(zāi)難性的影響。企業(yè)在借助信息化建設(shè)提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平的同時(shí)，必須嚴(yán)格控制由信息技術(shù)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對策略應(yīng)包括以下3點(diǎn)。（1）科學(xué)制定技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略。企業(yè)必須將技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理提升到戰(zhàn)略高度來認(rèn)識和執(zhí)行。企業(yè)是高負(fù)債經(jīng)營的高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理在其經(jīng)營管理中處于至關(guān)重要的地位。為此，企業(yè)應(yīng)制定和定期評估信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，根據(jù)戰(zhàn)略規(guī)定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，用以指導(dǎo)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐。（2）建立長效的數(shù)據(jù)安全機(jī)制。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理必須以保證電子數(shù)據(jù)安全為核心。要

30、做到以下幾點(diǎn)：加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)，做到銀行辦公網(wǎng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行網(wǎng)的有效分離，阻止非授權(quán)的個(gè)人和系統(tǒng)的入侵和破壞；對敏感數(shù)據(jù)的訪問進(jìn)行嚴(yán)格審批控制，采用啞終端在安全控制環(huán)境下訪問敏感數(shù)據(jù)，授權(quán)復(fù)制敏感數(shù)據(jù)，對所獲取敏感數(shù)據(jù)的操作要記入數(shù)據(jù)庫管理日志；強(qiáng)化銀行內(nèi)部授權(quán)、分責(zé)的制衡機(jī)制，確保數(shù)據(jù)錄入與復(fù)核之間、技術(shù)開發(fā)與管理之間、系統(tǒng)運(yùn)行與監(jiān)控之間有比較完善的分工和制衡，防止單個(gè)員工或外包商單獨(dú)進(jìn)入和完成一筆交易。（3）加強(qiáng)技術(shù)外包的管理。選擇的技術(shù)外包商應(yīng)符合企業(yè)自己制定的風(fēng)險(xiǎn)管理、安全和隱私保護(hù)政策的標(biāo)準(zhǔn)。在簽訂有關(guān)協(xié)議合同之前，應(yīng)對技術(shù)供應(yīng)商或合伙人的技術(shù)能力、管理水平和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋M職調(diào)

31、查，在合同條款中應(yīng)當(dāng)非常明確地規(guī)定各方的責(zé)任，并對技術(shù)外包進(jìn)行定期獨(dú)立的內(nèi)部或外部審計(jì)。政治風(fēng)險(xiǎn)的識別企業(yè)應(yīng)當(dāng)收集相關(guān)資料，了解一國的國際關(guān)系與社會局勢以及東道國的法律、政策變化等等情況以識別可能的政治風(fēng)險(xiǎn)。其程序一般是收集一國國際關(guān)系狀況、政局穩(wěn)定性、法律政策等方面的資料，然后對數(shù)據(jù)資料進(jìn)行分析、評估，從而明確一國政治風(fēng)險(xiǎn)的變化情況并預(yù)測其政治風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)識別工作重點(diǎn)應(yīng)是了解和預(yù)測有關(guān)導(dǎo)致投資環(huán)境突然出現(xiàn)變化的政治力量和政治因素，這樣的因素包括以下幾點(diǎn)：（1）政治穩(wěn)定性與連續(xù)性；（2）一國的政治體制；（3）一國政府對企業(yè)經(jīng)營活動的政策；（4）以往的政府類型、黨派結(jié)構(gòu)和各政派的政治實(shí)力及其政

32、治觀念；（5）有可能取代現(xiàn)執(zhí)政者的政治勢力；（6）政策的歷史走向和政策形成的公共選擇程序；（7）政治、社會、宗教、少數(shù)民族和其他沖突；（8）政府效率與廉潔狀況；（9）國民經(jīng)濟(jì)重心與發(fā)展重點(diǎn)；（10）一國國際關(guān)系；（11）東道國政府與本國政府關(guān)系的親疏程度等。政治風(fēng)險(xiǎn)評估政治風(fēng)險(xiǎn)評估要針對經(jīng)營地政治環(huán)境變動可能性，評估投資所在國發(fā)生預(yù)料之外的政治環(huán)境變化的可能性以及可能造成的影響。政治風(fēng)險(xiǎn)具有相對性，即投資者因國別的差異會對某一國或地區(qū)的政治風(fēng)險(xiǎn)有不同的預(yù)期，這是由于政治風(fēng)險(xiǎn)本身要受到國與國之間各種因素的影響，而風(fēng)險(xiǎn)評估者也會受到自身的立場和觀點(diǎn)的影響。此外，適用于評估宏觀政治風(fēng)險(xiǎn)的方法不完全適

33、合于特定項(xiàng)目的微觀政治風(fēng)險(xiǎn)評估。應(yīng)當(dāng)在把握所在國家政治風(fēng)險(xiǎn)宏觀方面的基礎(chǔ)上，分析特定項(xiàng)目對于東道國政治的敏感性，然后綜合評估兩者的影響，形成在某一東道國實(shí)施特定項(xiàng)目的總政治風(fēng)險(xiǎn)。（一）宏觀政治風(fēng)險(xiǎn)的評估對宏觀政治風(fēng)險(xiǎn)的評估方法主要有以下幾種。1、指標(biāo)系統(tǒng)評估法該方法是根據(jù)積累的歷史資料，對其中易誘發(fā)政治風(fēng)險(xiǎn)激化的諸因素加以量化，測定風(fēng)險(xiǎn)程度。2、定級評估法該方法是將資源國政治因素、基本經(jīng)濟(jì)因素、對外金融因素、政治的安定性等可能對項(xiàng)目產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)因素的大小分別量化。然后，將各種風(fēng)險(xiǎn)因素得分匯總起來確定一國的風(fēng)險(xiǎn)等級，最后進(jìn)行國家之間的風(fēng)險(xiǎn)比較。對政治風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行國別比較可參照國際上較有影響的國際投

34、資風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。例如，上文中所提到的美國國家風(fēng)險(xiǎn)國際指南綜合指數(shù)，美國BERI公司的世界各國的政治風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。其他著名的指數(shù)還有富蘭德指數(shù)，該指數(shù)是由英國“商業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)情報(bào)所”每年定期提供；國家風(fēng)險(xiǎn)等級，是由日本“公司債研究所”、歐洲貨幣和機(jī)構(gòu)投資家每年定期在“國家等級表”中公布對各國的國際投資風(fēng)險(xiǎn)程度分析的結(jié)果。3、分類評估法例如，倫敦的控制風(fēng)險(xiǎn)集團(tuán)將政治風(fēng)險(xiǎn)按照嚴(yán)重程度分為4類：可忽略的風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)。（1）可忽略的風(fēng)險(xiǎn)。適應(yīng)于政局穩(wěn)定的政府。（2）低政治風(fēng)險(xiǎn)。往往孕育在那些政治制度完善、政府的任何變化通過憲法程序產(chǎn)生、缺乏政治持續(xù)性、政治分歧可能導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)人突然更迭的國家。（3）

35、中等政治風(fēng)險(xiǎn)。往往會發(fā)生在那些政府權(quán)威有保障、但政治機(jī)構(gòu)仍然在演化的國家，或者存在軍事干預(yù)風(fēng)險(xiǎn)的國家。（4）高政治風(fēng)險(xiǎn)國家。則是指那些政治機(jī)構(gòu)極不穩(wěn)定、政府有可能被驅(qū)逐出境的國家。（二）微觀政治風(fēng)險(xiǎn)的評估微觀政治風(fēng)險(xiǎn)評估中，需要考慮以下諸多因素。1、東道國政治環(huán)境評估主要包括以下內(nèi)容。政治因素?？紤]東道國政府對待本項(xiàng)目在該國投資的態(tài)度等。政治穩(wěn)定性?？紤]東道國政權(quán)更替的頻率和政治沖突是否會導(dǎo)致項(xiàng)目中斷。執(zhí)政黨的更替，意味著政府經(jīng)濟(jì)政策的變更或調(diào)整；政治沖突預(yù)示著政府對涉外投資的政策的變化；恐怖活動對跨國投資項(xiàng)目的影響等。政治干預(yù)?？紤]項(xiàng)目是否會影響東道國國防力量；是否會被東道國認(rèn)為涉及外交、國

36、家安全、經(jīng)濟(jì)安全（如能源、高科技企業(yè)）、市場壟斷；是否會危及東道國就業(yè)，致使東道國政府進(jìn)行政治干預(yù)等。東道國的國際關(guān)系。考慮東道國與跨國經(jīng)營企業(yè)母國的關(guān)系；東道國企業(yè)及政府談判地位、強(qiáng)弱；跨國投資企業(yè)在國際語言、國際公關(guān)、國際策略能力方面的強(qiáng)弱；公眾支持程度等。2、法律環(huán)境評估需評估母國、東道國以及國際法的影響。母國法律，需了解母國法律對于跨國投資經(jīng)營的相關(guān)規(guī)定；東道國法律，需了解東道國法律對跨國投資行業(yè)、范圍等的相關(guān)規(guī)定或限制；國際法，需了解國家之間所簽訂的雙邊和多邊條約、公約和協(xié)定對跨國投資的影響。3、經(jīng)濟(jì)環(huán)境評估包括以下內(nèi)容。東道國籌資的可能性。東道國政府是否可能對本項(xiàng)目提供融資資助、本

37、項(xiàng)目進(jìn)入東道國資本市場的可能性。資金匯回的規(guī)定。了解將現(xiàn)金流從東道國子公司匯回母公司的規(guī)定。轉(zhuǎn)移價(jià)格、管理費(fèi)、特許費(fèi)、借款償還、股利分配的規(guī)定。公司治理環(huán)境。東道國對當(dāng)?shù)赝鈬舅袡?quán)的限制。行業(yè)環(huán)境。投資項(xiàng)目是否必須利用當(dāng)?shù)刭Y源才能有效生產(chǎn)經(jīng)營，如石油開采，近期內(nèi)是否會出現(xiàn)與本項(xiàng)目競爭的產(chǎn)業(yè)。（三）特定項(xiàng)目的總政治風(fēng)險(xiǎn)評估綜合評估某特定項(xiàng)目的整體政治風(fēng)險(xiǎn)，可考慮采用以下具體方法和步驟。第一步：采用專家意見法、頭腦風(fēng)暴法等方法確定不同投資項(xiàng)目在某個(gè)國家的政治影響因素（可采用01分制和賦值方法），并確定每一項(xiàng)因素的權(quán)重，用加權(quán)平均法計(jì)算出特定項(xiàng)目的微觀政治風(fēng)險(xiǎn)值。第二步：評估特定國家的宏觀政治風(fēng)

38、險(xiǎn)?？蛇x擇參照權(quán)威數(shù)據(jù)而評估。第三步：確定特定項(xiàng)目的總政治風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。第四步：按照同樣的方法計(jì)算特定項(xiàng)目在其他國家的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，并進(jìn)行國家間的風(fēng)險(xiǎn)比較，以選擇適當(dāng)?shù)膰液瓦m當(dāng)?shù)耐顿Y項(xiàng)目。然而，盡管各機(jī)構(gòu)采用了各種政治風(fēng)險(xiǎn)評估方法，對政治風(fēng)險(xiǎn)的評估實(shí)際上是不能做到十分精確的，至少政治風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間就很難確定。只能在對政治風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估之后，采取一些措施來避免在未來可能發(fā)生的政治風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)含義及分類（一）政治風(fēng)險(xiǎn)含義政治風(fēng)險(xiǎn)是指一個(gè)國家或地區(qū)發(fā)生的政治環(huán)境或?qū)ν庹侮P(guān)系發(fā)生的變化而導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營活動受到影響，并導(dǎo)致其經(jīng)營績效或其他目標(biāo)遭受損失的不確定性。一個(gè)國家或地區(qū)政治環(huán)境或?qū)ν庹侮P(guān)系的變化給企業(yè)

39、和投資者所造成的后果是雙向的，它可能帶來積極效應(yīng)，即有利于企業(yè)和投資者，從而給后者帶來經(jīng)濟(jì)利益；也可能帶來消極效應(yīng)，從而不利于企業(yè)和投資者，給他們帶來經(jīng)濟(jì)損失。通常，政治風(fēng)險(xiǎn)是指后者，即一個(gè)國家或地區(qū)在政治方面發(fā)生的可能造成企業(yè)或投資者經(jīng)濟(jì)損失的不確定性。政治風(fēng)險(xiǎn)來源于一些擁有政治力量團(tuán)體的有目的的行為。擁有政治力量的團(tuán)體，例如，一國政府、一國重要黨派組織、重要國際組織（如歐佩克）、民族主義組織、恐怖組織等，企業(yè)通常無力與之抗衡。這種力量上的不可比，往往給企業(yè)造成重大經(jīng)濟(jì)損失甚至人員傷亡。不僅如此，很多政治突發(fā)事件難以預(yù)料，甚至毫無征兆，更加加大了政治風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。以航空公司為例，2001年

40、“9.11”事件發(fā)生之后，保險(xiǎn)公司在一夜之間取消了相關(guān)的保單。雖然后來許多保險(xiǎn)公司重又推出了有限責(zé)任的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但全球恐怖主義曠日持久的趨勢，使很多保險(xiǎn)公司又重新考慮退出航空恐怖活動保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，因?yàn)槠渲械娘L(fēng)險(xiǎn)實(shí)在難以計(jì)算。（二）政治風(fēng)險(xiǎn)對跨國經(jīng)營企業(yè)的影響對跨國經(jīng)營的企業(yè)，政治風(fēng)險(xiǎn)的影響可能很大。企業(yè)在進(jìn)行跨越國界的生產(chǎn)經(jīng)營活動時(shí)，受到三方面的約束：既要迎合母國的需要，又要兼顧東道國的利益，還要遵照國際慣例。企業(yè)在這樣的前提約束下追求利益的最大化。由于跨國公司和主權(quán)國家是兩種不同的利益主體，追求目標(biāo)的差異可能導(dǎo)致兩者之間利益上的矛盾乃至沖突。當(dāng)跨國公司的經(jīng)營與東道國的國家利益發(fā)生矛盾時(shí)，東道國往

41、往會對外資政策進(jìn)行調(diào)整；此外，某些東道國政府作出的政策承諾可能會隨著政權(quán)的更迭而失效。東道國。政策和環(huán)境的變化不僅會造成投資者對投資的失控，而且可能使其項(xiàng)目失去盈利的機(jī)會甚至虧損、破產(chǎn)。（三）政治風(fēng)險(xiǎn)的分類從不同的角度進(jìn)行考察，可以對政治風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不同的分類。從政治風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍和層次來看，可以把政治風(fēng)險(xiǎn)分成兩類：宏觀層次的風(fēng)險(xiǎn)和微觀層次的風(fēng)險(xiǎn)。前者是指會對所有外來企業(yè)或外來投資者產(chǎn)生不利影響的政治方面的改變，而不論這些企業(yè)和投資者是屬于何種行業(yè)、采用何種形式；后者則是指只對某個(gè)特殊行業(yè)、特殊企業(yè)、甚至特殊投資計(jì)劃產(chǎn)生不利影響的政治方面的改變。從政治風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果看，可以把政治風(fēng)險(xiǎn)分為影響到財(cái)產(chǎn)所有

42、權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)和僅僅影響企業(yè)正常業(yè)務(wù)收益的風(fēng)險(xiǎn)兩類。前者是指導(dǎo)致外國企業(yè)或投資者失去資產(chǎn)所有權(quán)或投資控制權(quán)的政治方面的變化，如國有化或強(qiáng)制性地沒收財(cái)產(chǎn)等；后者則是指導(dǎo)致減少外國企業(yè)或投資者經(jīng)營收入或投資回報(bào)的政治方面的改變。在世界范圍內(nèi)，目前發(fā)生的大多數(shù)的政治風(fēng)險(xiǎn)問題屬于微觀層次的問題，而且更多地涉及企業(yè)或投資者經(jīng)營收入和投資回報(bào)，而不是財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。政治風(fēng)險(xiǎn)的直接原因是東道國或投資所在國國內(nèi)政治環(huán)境的變化及其對外政治關(guān)系的變化，而且是對外國企業(yè)和外國投資者不利的變化。政治風(fēng)險(xiǎn)源政治風(fēng)險(xiǎn)源主要表現(xiàn)在以下領(lǐng)域。1、征收風(fēng)險(xiǎn)這是指一國政府對特定企業(yè)實(shí)行征用、沒收或國有化手段的風(fēng)險(xiǎn)。所謂國有化，是指一個(gè)主權(quán)

43、國家將原屬于私人投資者的財(cái)產(chǎn)部分或全部采取征用或類似的措施，使其轉(zhuǎn)移到本國政府手中的強(qiáng)制性行為。有的時(shí)候，政府并不公開宣布直接征用特定企業(yè)的資產(chǎn)，而是以種種措施阻礙其所有者對本企業(yè)資產(chǎn)的有效控制、使用和處置，使得投資者的股東權(quán)利受到限制等而構(gòu)成事實(shí)上的征收行為。2、外匯管制風(fēng)險(xiǎn)通常，欠發(fā)達(dá)國家的外匯管制措施更為嚴(yán)格。例如，東道國政府發(fā)生國際收支困難而實(shí)行外匯管制，采取禁止或限制外商、外國投資者將本金、利潤和其他合法收入轉(zhuǎn)移到東道國境外。又如，對外幣供應(yīng)采取定額配給等。3、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂風(fēng)險(xiǎn)這類風(fēng)險(xiǎn)指國家政局不穩(wěn)定，發(fā)生革命、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂等情況，致使企業(yè)財(cái)產(chǎn)蒙受重大損失，直至無法繼續(xù)經(jīng)營。4、政府違約

44、風(fēng)險(xiǎn)這是指政府解除與投資項(xiàng)目相關(guān)的協(xié)議或者違反或不履行與投資者簽訂的合同項(xiàng)下的義務(wù)。例如，政府停止支付或延期支付，致使投資者無法按時(shí)、足額收回到期債券本息和投資利潤。5、政策干預(yù)風(fēng)險(xiǎn)政策干預(yù)包括以下類型。當(dāng)?shù)卣疄閷?shí)現(xiàn)自身經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展目標(biāo)，而采取干預(yù)措施。如設(shè)置有利于東道國稅收的轉(zhuǎn)移定價(jià)規(guī)則；要求產(chǎn)品達(dá)到一定國產(chǎn)化率、企業(yè)必須建設(shè)某些社會公共設(shè)施、環(huán)境保護(hù)等措施等。當(dāng)?shù)卣疄楸Ｗo(hù)本地經(jīng)濟(jì)而給本國企業(yè)某些優(yōu)惠政策，或者對跨國經(jīng)營企業(yè)進(jìn)行一定的限制。如本國企業(yè)實(shí)行減免稅收制度；只允許建立合資企業(yè)并限定外資比例；對外來企業(yè)征收附加稅，或附加公共產(chǎn)品使用費(fèi)，或其他無形費(fèi)用；制定專門針對外來企業(yè)的特別污

45、染法、特別勞工法等歧視性法律；要求外來企業(yè)必須通過東道國政府招收員工并執(zhí)行高于本地企業(yè)的工資標(biāo)準(zhǔn)等。此方面的典型案例包括2000年日本三菱公司就因被美國指控參與了固定石墨電極價(jià)格的國際卡特爾，被征收了高達(dá)1.34億美元的罰金，同一案件中的德國SGL炭精電極股份公司也被征收了1.35億美元的罰金。要求所有投資必須采取與東道國企業(yè)聯(lián)營的形式，或者有最低持股比例要求。上述風(fēng)險(xiǎn)源的分類只是相對的。政治風(fēng)險(xiǎn)還可能表現(xiàn)在很多領(lǐng)域。Simon將風(fēng)險(xiǎn)流向與風(fēng)險(xiǎn)來源進(jìn)行了對應(yīng)。項(xiàng)目基本情況（一）項(xiàng)目承辦單位名稱xx（集團(tuán)）有限公司（二）項(xiàng)目聯(lián)系人孔xx（三）項(xiàng)目建設(shè)單位概況公司在“政府引導(dǎo)、市場主導(dǎo)、社會參與”

46、的總體原則基礎(chǔ)上，堅(jiān)持優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提質(zhì)增效。不斷促進(jìn)企業(yè)改變粗放型發(fā)展模式和管理方式，補(bǔ)齊生態(tài)環(huán)境保護(hù)不足和區(qū)域發(fā)展不協(xié)調(diào)的短板，走綠色、協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展道路，不斷優(yōu)化供給結(jié)構(gòu)，提高發(fā)展質(zhì)量和效益。牢固樹立并切實(shí)貫徹創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，以提質(zhì)增效為中心，以提升創(chuàng)新能力為主線，降成本、補(bǔ)短板，推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。企業(yè)履行社會責(zé)任，既是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、社會可持續(xù)發(fā)展的必由之路，也是實(shí)現(xiàn)企業(yè)自身可持續(xù)發(fā)展的必然選擇；既是順應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展趨勢的外在要求，也是提升企業(yè)可持續(xù)發(fā)展能力的內(nèi)在需求；既是企業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展的重要途徑，也是企業(yè)國際化發(fā)展的戰(zhàn)略需要。遵循“奉獻(xiàn)能源、

47、創(chuàng)造和諧”的企業(yè)宗旨，公司積極履行社會責(zé)任，依法經(jīng)營、誠實(shí)守信，節(jié)約資源、保護(hù)環(huán)境，以人為本、構(gòu)建和諧企業(yè)，回饋社會、實(shí)現(xiàn)價(jià)值共享，致力于實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會三大責(zé)任的有機(jī)統(tǒng)一。公司把建立健全社會責(zé)任管理機(jī)制作為社會責(zé)任管理推進(jìn)工作的基礎(chǔ)，從制度建設(shè)、組織架構(gòu)和能力建設(shè)等方面著手，建立了一套較為完善的社會責(zé)任管理機(jī)制。公司全面推行“政府、市場、投資、消費(fèi)、經(jīng)營、企業(yè)”六位一體合作共贏的市場戰(zhàn)略，以高度的社會責(zé)任積極響應(yīng)政府城市發(fā)展號召，融入各級城市的建設(shè)與發(fā)展，在商業(yè)模式思路上領(lǐng)先業(yè)界，對服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展做出了突出貢獻(xiàn)。 公司滿懷信心，發(fā)揚(yáng)“正直、誠信、務(wù)實(shí)、創(chuàng)新”的企業(yè)精神和“追求卓越

48、，回報(bào)社會” 的企業(yè)宗旨，以優(yōu)良的產(chǎn)品服務(wù)、可靠的質(zhì)量、一流的服務(wù)為客戶提供更多更好的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品及服務(wù)。（四）項(xiàng)目實(shí)施的可行性1、長期的技術(shù)積累為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)目前，公司已具備產(chǎn)品大批量生產(chǎn)的技術(shù)條件，并已獲得了下游客戶的普遍認(rèn)可，為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2、國家政策支持國內(nèi)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展近年來，我國政府出臺了一系列政策鼓勵(lì)、規(guī)范產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在國家政策的助推下，本產(chǎn)業(yè)已成為我國具有國際競爭優(yōu)勢的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，伴隨著提質(zhì)增效等長效機(jī)制政策的引導(dǎo)，本產(chǎn)業(yè)將進(jìn)入持續(xù)健康發(fā)展的快車道，項(xiàng)目產(chǎn)品亦隨之快速升級發(fā)展?；谏襟w落差的重力儲能結(jié)構(gòu)能夠降低安全風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)連續(xù)大規(guī)模儲能。ARES公司軌道

49、車輛儲能系統(tǒng)的工作原理:通過起重機(jī)將沙礫等運(yùn)送到山頂，在沙石運(yùn)回山下時(shí)將重力勢能轉(zhuǎn)化為電能。后期演變成多電機(jī)多絞盤分段儲能，連續(xù)作業(yè)，利用傳送鏈提升重物方案可以減少能量損耗，安全性足以支撐長時(shí)間連續(xù)工作。該儲能系統(tǒng)對環(huán)境影響小，利用重物儲能和釋能，且沒有坍塌風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，易實(shí)現(xiàn)大規(guī)模安全儲能。軌道車輛儲能系統(tǒng)建設(shè)成本較高，且需要依靠山地地形，因此其發(fā)展受到制約。山地纜繩索道結(jié)構(gòu)工作原理：由兩個(gè)平臺連接而成，每一個(gè)平臺都由一個(gè)類似礦山的砂礫儲存站和一個(gè)正下方的加砂站組成。閥門將沙石填放入筐內(nèi)，然后通過起重機(jī)和電機(jī)電纜將其運(yùn)送到高海拔平臺。通過將沙石運(yùn)回低海拔平臺，從而將重力勢能轉(zhuǎn)化為電能。此系

50、統(tǒng)發(fā)電功率較小，并且受外部環(huán)境影響較大。（五）項(xiàng)目建設(shè)選址及建設(shè)規(guī)模項(xiàng)目選址位于xx，占地面積約91.00畝。項(xiàng)目擬定建設(shè)區(qū)域地理位置優(yōu)越，交通便利，規(guī)劃電力、給排水、通訊等公用設(shè)施條件完備，非常適宜本期項(xiàng)目建設(shè)。項(xiàng)目建筑面積115173.87，其中：主體工程78618.99，倉儲工程19377.64，行政辦公及生活服務(wù)設(shè)施10939.70，公共工程6237.54。（六）項(xiàng)目總投資及資金構(gòu)成1、項(xiàng)目總投資構(gòu)成分析本期項(xiàng)目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動資金。根據(jù)謹(jǐn)慎財(cái)務(wù)估算，項(xiàng)目總投資50274.38萬元，其中：建設(shè)投資40356.52萬元，占項(xiàng)目總投資的80.27%；建設(shè)期利息1109.

51、37萬元，占項(xiàng)目總投資的2.21%；流動資金8808.49萬元，占項(xiàng)目總投資的17.52%。2、建設(shè)投資構(gòu)成本期項(xiàng)目建設(shè)投資40356.52萬元，包括工程費(fèi)用、工程建設(shè)其他費(fèi)用和預(yù)備費(fèi)，其中：工程費(fèi)用35401.91萬元，工程建設(shè)其他費(fèi)用3785.37萬元，預(yù)備費(fèi)1169.24萬元。（七）資金籌措方案本期項(xiàng)目總投資50274.38萬元，其中申請銀行長期貸款22640.38萬元，其余部分由企業(yè)自籌。（八）項(xiàng)目預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益規(guī)劃目標(biāo)1、營業(yè)收入（SP）：99500.00萬元。2、綜合總成本費(fèi)用（TC）：82582.37萬元。3、凈利潤（NP）：12342.95萬元。4、全部投資回收期（Pt）：6.3

52、3年。5、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率：17.63%。6、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值：11220.14萬元。（九）項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度規(guī)劃本期項(xiàng)目按照國家基本建設(shè)程序的有關(guān)法規(guī)和實(shí)施指南要求進(jìn)行建設(shè)，本期項(xiàng)目建設(shè)期限規(guī)劃24個(gè)月。（十）項(xiàng)目綜合評價(jià)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)一覽表序號項(xiàng)目單位指標(biāo)備注1占地面積60667.00約91.00畝1.1總建筑面積115173.87容積率1.901.2基底面積38220.21建筑系數(shù)63.00%1.3投資強(qiáng)度萬元/畝438.832總投資萬元50274.382.1建設(shè)投資萬元40356.522.1.1工程費(fèi)用萬元35401.912.1.2工程建設(shè)其他費(fèi)用萬元3785.372.1.3預(yù)備費(fèi)萬元1169.242

53、.2建設(shè)期利息萬元1109.372.3流動資金萬元8808.493資金籌措萬元50274.383.1自籌資金萬元27634.003.2銀行貸款萬元22640.384營業(yè)收入萬元99500.00正常運(yùn)營年份5總成本費(fèi)用萬元82582.376利潤總額萬元16457.277凈利潤萬元12342.958所得稅萬元4114.329增值稅萬元3836.3010稅金及附加萬元460.3611納稅總額萬元8410.9812工業(yè)增加值萬元29319.8813盈虧平衡點(diǎn)萬元43258.31產(chǎn)值14回收期年6.33含建設(shè)期24個(gè)月15財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率17.63%所得稅后16財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值萬元11220.14所得稅后SWO

54、T分析說明（一）優(yōu)勢分析（S）1、自主研發(fā)優(yōu)勢公司在各個(gè)細(xì)分領(lǐng)域深入研究的同時(shí)，通過整合各平臺優(yōu)勢，構(gòu)建全產(chǎn)品系列，并不斷進(jìn)行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級，順應(yīng)行業(yè)一體化、集成創(chuàng)新的發(fā)展趨勢。通過多年積累，公司產(chǎn)品性能處于國內(nèi)領(lǐng)先水平。公司多年來堅(jiān)持技術(shù)創(chuàng)新，不斷改進(jìn)和優(yōu)化產(chǎn)品性能，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級。公司結(jié)合國內(nèi)市場客戶的個(gè)性化需求，不斷升級技術(shù)，充分體現(xiàn)了公司的持續(xù)創(chuàng)新能力。在不斷開發(fā)新產(chǎn)品的過程中，公司已有多項(xiàng)產(chǎn)品均為國內(nèi)領(lǐng)先水平。在注重新產(chǎn)品、新技術(shù)研發(fā)的同時(shí)，公司還十分重視自主知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)。2、工藝和質(zhì)量控制優(yōu)勢公司進(jìn)口大量設(shè)備和檢測設(shè)備，有效提高了精度、生產(chǎn)效率，為產(chǎn)品研發(fā)與確保產(chǎn)品質(zhì)量奠定了堅(jiān)實(shí)

55、的基礎(chǔ)。此外，公司是行業(yè)內(nèi)較早通過ISO9001質(zhì)量體系認(rèn)證的企業(yè)之一，公司產(chǎn)品根據(jù)市場及客戶需要通過了產(chǎn)品認(rèn)證，表明公司產(chǎn)品不僅滿足國內(nèi)高端客戶的要求，而且部分產(chǎn)品能夠與國際標(biāo)準(zhǔn)接軌，能夠躋身于國際市場競爭中。在日常生產(chǎn)中，公司嚴(yán)格按照質(zhì)量體系管理要求，不斷完善產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)、檢驗(yàn)、客戶服務(wù)等流程，保證公司產(chǎn)品質(zhì)量的穩(wěn)定性。3、產(chǎn)品種類齊全優(yōu)勢公司不僅能滿足客戶對標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的需求，而且能根據(jù)客戶的個(gè)性化要求，定制生產(chǎn)規(guī)格、型號不同的產(chǎn)品。公司齊全的產(chǎn)品系列，完備的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，能夠?yàn)榭蛻籼峁┮徽臼椒?wù)。對公司來說，實(shí)現(xiàn)了對具有多種產(chǎn)品需求客戶的資源共享，拓展了銷售渠道，增加了客戶粘性。公司產(chǎn)品

56、價(jià)格與國外同類產(chǎn)品相比有較強(qiáng)性價(jià)比優(yōu)勢，在國內(nèi)市場起到了逐步替代進(jìn)口產(chǎn)品的作用。4、營銷網(wǎng)絡(luò)及服務(wù)優(yōu)勢根據(jù)公司產(chǎn)品服務(wù)的特點(diǎn)、客戶分布的地域特點(diǎn)，公司營銷覆蓋了華南、華東、華北及東北等下游客戶較為集中的區(qū)域，并在歐美、日本、東南亞等國家和地區(qū)初步建立經(jīng)銷商網(wǎng)絡(luò)，及時(shí)了解客戶需求，為客戶提供貼身服務(wù)，達(dá)到快速響應(yīng)的效果。公司擁有一支行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富的銷售團(tuán)隊(duì)，在各區(qū)域配備銷售人員，建立從市場調(diào)研、產(chǎn)品推廣、客戶管理、銷售管理到客戶服務(wù)的多維度銷售網(wǎng)絡(luò)體系。公司的服務(wù)覆蓋產(chǎn)品服務(wù)整個(gè)生命周期，公司多名銷售人員具有研發(fā)背景，可引導(dǎo)客戶的技術(shù)需求并為其提供解決方案，為客戶提供及時(shí)、深入的專業(yè)技術(shù)服務(wù)與支持

57、。公司與經(jīng)銷商互利共贏，結(jié)成了長期戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，公司經(jīng)銷網(wǎng)絡(luò)較為穩(wěn)定，有利于深耕行業(yè)和區(qū)域市場，帶動經(jīng)銷商共同成長。（二）劣勢分析（W）1、資本實(shí)力不足公司發(fā)展主要依賴于自有資金和銀行貸款，公司產(chǎn)能建設(shè)、研發(fā)投入及日常營運(yùn)資金需求較大，目前的信貸模式難以滿足公司的資金需求，制約公司發(fā)展。尤其面對國外主要競爭對手的資本實(shí)力，以及智能制造產(chǎn)業(yè)升級需求，公司需要拓寬融資渠道，進(jìn)一步提高技術(shù)水平、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)自身的競爭力。2、產(chǎn)能瓶頸制約公司產(chǎn)品核心技術(shù)國內(nèi)領(lǐng)先，產(chǎn)品質(zhì)量獲得客戶高度認(rèn)可，但未來隨著業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大、產(chǎn)品質(zhì)量和性能不斷提升，訂單逐年增加，公司現(xiàn)有產(chǎn)能已不能滿足日益增長的市場需求。

58、面對未來逐年上升的產(chǎn)品需求量，產(chǎn)能成為制約公司快速發(fā)展的重要因素，可能會削弱公司未來在國內(nèi)外市場的核心競爭力。（三）機(jī)會分析（O）1、長期的技術(shù)積累為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)目前，公司已具備產(chǎn)品大批量生產(chǎn)的技術(shù)條件，并已獲得了下游客戶的普遍認(rèn)可，為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2、國家政策支持國內(nèi)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展近年來，我國政府出臺了一系列政策鼓勵(lì)、規(guī)范產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在國家政策的助推下，本產(chǎn)業(yè)已成為我國具有國際競爭優(yōu)勢的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，伴隨著提質(zhì)增效等長效機(jī)制政策的引導(dǎo)，本產(chǎn)業(yè)將進(jìn)入持續(xù)健康發(fā)展的快車道，項(xiàng)目產(chǎn)品亦隨之快速升級發(fā)展。（四）威脅分析（T）1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（1）技術(shù)更新的風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)屬于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，

59、對行業(yè)新進(jìn)入者存在著較高的技術(shù)壁壘。公司需要自行研制工藝以保證產(chǎn)成品的穩(wěn)定性。作為新興行業(yè)，其生產(chǎn)技術(shù)和產(chǎn)品性能處于快速革新中，隨著技術(shù)的不斷更新?lián)Q代，如果公司在技術(shù)革新和研發(fā)成果應(yīng)用等方面不能與時(shí)俱進(jìn)，將可能被其他具有新產(chǎn)品、新技術(shù)的公司趕超，從而影響公司發(fā)展前景。（2）人才流失的風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)屬于技術(shù)密集型行業(yè)，其技術(shù)含量較高，產(chǎn)品技術(shù)水平和質(zhì)量控制對企業(yè)的發(fā)展十分重要。優(yōu)秀的人才是公司生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，隨著行業(yè)競爭格局的變化，國內(nèi)外同行業(yè)企業(yè)的人才競爭日趨激烈。若公司未來不能在薪酬待遇、晉升體系、工作環(huán)境等方面持續(xù)提供有效的激勵(lì)機(jī)制，可能會缺乏對人才的吸引力，同時(shí)現(xiàn)有管理團(tuán)隊(duì)成員及核心技術(shù)人員

60、也可能流失，這將對公司的生產(chǎn)經(jīng)營造成重大不利影響。（3）技術(shù)失密的風(fēng)險(xiǎn)公司在核心技術(shù)上均擁有自主知識產(chǎn)權(quán)。公司制定了嚴(yán)格的保密制度并嚴(yán)格執(zhí)行，但上述措施仍無法完全避免公司核心技術(shù)的失密風(fēng)險(xiǎn)。如果公司相關(guān)核心技術(shù)的內(nèi)控和保密機(jī)制不能得到有效執(zhí)行，或因行業(yè)中可能的不正當(dāng)競爭等使得核心技術(shù)泄密，則可能導(dǎo)致公司核心技術(shù)失密的風(fēng)險(xiǎn)，將對公司發(fā)展造成不利影響。2、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)（1）宏觀經(jīng)濟(jì)波動的風(fēng)險(xiǎn)公司的發(fā)展受行業(yè)整體景氣指數(shù)影響較大。行業(yè)與我國乃至全球的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢聯(lián)系緊密，使得公司面臨著一定宏觀經(jīng)濟(jì)波動的風(fēng)險(xiǎn)。近年來，國際宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇程度較為有限，且我國宏觀經(jīng)濟(jì)也正處于由高增長轉(zhuǎn)向平穩(wěn)增長的過渡時(shí)期。未來