信用證全攻略

1、.：.； HYPERLINK bbs.fobshanghai/misc.php?action=viewratings&tid=881594&pid=10889085 o 評分 0 信譽(yù)證全攻略 轉(zhuǎn)帖對大家一定有用信譽(yù)證明踐操作詳解一份信譽(yù)證能夠牽涉到的當(dāng)事人有：1開證懇求人Applicant。向銀行懇求開立信譽(yù)證的人。2開證行Opening/Issuing Bank。接受開證懇求人的委托開立信譽(yù)證的銀行，它承當(dāng)保證付款的責(zé)任。3通知行Advising/Notifying Bank。指受開證行的委托，將信譽(yù)證轉(zhuǎn)交出口人的銀行，它只證明信譽(yù)證的真實性，不承當(dāng)其他義務(wù)。4受害人Beneficiary

2、。指信譽(yù)證上所指定的有權(quán)運(yùn)用該證的人，即出口人或?qū)嵺`供貨人。5議付銀行Negotiating Bank。指情愿賣入受害人交來跟單匯票的銀行。6付款銀行Paying/Drawee Bank。信譽(yù)證上指定付款的銀行，在多數(shù)情況下，付款行就是開證行。實際上信譽(yù)證的普通程序是：1開證懇求人根據(jù)合同填寫懇求書并交納押金或提供其他保證，請開證行開證。2開證行根據(jù)懇求書內(nèi)容，向受害人開出信譽(yù)證并寄交出口人所在地通知行。3通知行核對印鑒無誤后，將信譽(yù)證交受害人。4受害人審核信譽(yù)證內(nèi)容與合同規(guī)定相符后，按信譽(yù)證規(guī)定裝運(yùn)貨物、備妥單據(jù)并開出匯票，在信譽(yù)證有效期內(nèi)，送議付行議付。5議付行按信譽(yù)證條款審核單據(jù)無誤后，

3、把貨款墊付給受害人。6議付行將匯票和貨運(yùn)單據(jù)寄開證行或其特定的付款行索償。7開證行核對單據(jù)無誤后，付款給議付行。8開證行通知開證人付款贖單。而實踐操作中，普通的過程是：預(yù)備操作信譽(yù)證的時候，把他的開戶銀行的稱號、地址、SWIFT代碼等資料告知他的開戶銀行，預(yù)備操作信譽(yù)證，銀行就會把這些資料完好提供應(yīng)他通知客戶。客戶的開證行會按照這個資料把信譽(yù)證開出到他的銀行。他的銀行收到信譽(yù)證以后會及時通知他，他可以去領(lǐng)回原件，也可以領(lǐng)完好的復(fù)印件而將原件放在銀行保管。根據(jù)信譽(yù)證預(yù)備貨物、運(yùn)輸并整理好全套信譽(yù)證上規(guī)定的單證，在信譽(yù)證規(guī)定的時限內(nèi)把全套單證交給他的銀行，他的銀行會事先審核一遍，發(fā)現(xiàn)有錯誤就提示他

4、修正。修正不了的就咨詢他的意見，能否“不符點(diǎn)交單關(guān)于類似情況的應(yīng)對處置，我們下面還要詳細(xì)談到。假設(shè)審核無誤的就轉(zhuǎn)交給國外開證行。通常一周以內(nèi)開證行就可以收到這套單證，普通在7個任務(wù)日會審核單證，認(rèn)可無誤后即通知他的客戶付款并取走單證-即術(shù)語“贖單。加上國外付款抵達(dá)國內(nèi)銀行帳戶的時間，如無不測，從他交單銀行到貨款，大約3周時間。由于有銀行信譽(yù)做保證，假設(shè)單證沒有問題的話，客戶是無權(quán)回絕付款贖單的?？杉僭O(shè)有不符點(diǎn)就費(fèi)事了，銀行多半會咨詢客戶，能否贖單就看客戶的志愿了。信譽(yù)證開出來之前，作為受害人，一定要與懇求人-也就是客戶預(yù)先商量好條款，特別是單證要求方面的條款。雖然說信譽(yù)證開出后，發(fā)現(xiàn)不妥還可以

5、提請銀行修正，但由于修正也需至少幾十美金的手續(xù)費(fèi)，客戶普通都不大樂意，彼此費(fèi)事還能夠傷和氣。所以，信譽(yù)證的審核任務(wù)應(yīng)該在懇求前就著手。但是，假設(shè)發(fā)現(xiàn)開出的信譽(yù)證出現(xiàn)問題條款，就一定要及時修正，哪怕答應(yīng)客戶修正手續(xù)費(fèi)由我方承當(dāng)。不要隨便不符點(diǎn)交單，也不要隨便置信客戶“接受不符點(diǎn)的一方承諾。由于信譽(yù)證是銀行開出來的，銀行承當(dāng)責(zé)任。即使客戶對他承諾了，銀行沒有得到客戶確認(rèn)，也沒有用。特別是碰到信譽(yù)不佳的客戶，假設(shè)預(yù)先知道將產(chǎn)生不符點(diǎn)，在裝運(yùn)出港后，會故意刁難，借機(jī)壓價，而出口商那么處于被動位置。初次接觸信譽(yù)，往往會被密密碼碼的條款弄暈了。其實這其中有個決竅。例如：44C LATEST DATE OF

6、 SHIPMENT15SEP2005即：44C最后裝船期2005年9月15日讓我們來看一個信譽(yù)證常見的格式：LETTER OF CREDIT：40A: form of documentary credit IRREVOCABLE:20: documentary credit number764351:31C: date of issue12TH AUG. 2005:31D: date of expiry30TH SEP.2005Place of expiryCHINA:51A: applicant bankHONGKONG AND SHANGHAI BANKCORP:50: applicant

7、KINGHOME TRADE CO.,LTD23567DOMINGGO RD. COWCITY CAUSA :467 897623:59: beneficiarySHANGHAI DACHANGHANG CO.,LTD18/F INGMAO BUILING NO.88 XUJIAHU RD SHANGHAI TEL86 21 88821903:32B: currency code, amount USD6200.00:41D: available. With by ANY BANK FOR NEGOTITAON:42C: draftsat SIGHT:43P: partial shipment

8、 allowed:43T: transshipment allowed:44: loading on board SHANGH:44B: for transportatior to ROTTERDAM:44C: latest date on shipment 20TH.SEP.2005:45A: description of goods and/or sercices GLASS CANDLEHDLADER ITEM NO.025 100PCS Packed IN 8 CTNS:46A: documents required IN THREEFOLD UNLESS OTHERWSE SPECI

9、ED: SIGNED COMERCIAL INVOICE 3 FOLD INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE,ENDORSED IN BLANK,COVERING ALL RISKS AND WAR RISKS FULL SET CLEAN ON BOARD BILL(S) OF LADING MADE OUT OUR ORDER AND ENDORSED IN BLANK, MARKED FREIGHT PREPAID AND NOTFYING APPLICANT PACKING LIST:47A: additional conditions SHORT PORMA

10、BLANK BACK B/L IS NOT ACCEPTABLE:71B: charges ALL BANKING CHARGES OUTSIDE THE OFENING BANK ARE FOR BENEFICALARYS ACCOUNT:48: period for presentation ALL DOCUMENT MUST BE PRESEBTED WITHIN 10 DAYS AFTER DATE OF ISSUANCE OF THE B/L, BUT WITHIN THE VALIDITY OF THIS L/C VALIPITY OF THIS L/C:49: confirmat

11、ion instruction; WITHOUT條款編號 條款屬性20 DOCUMENTARY CREDIT HUMBER信譽(yù)證號碼23 REFERENCE TO PRE-ADVICE預(yù)先通知號碼27 SEQUENCE OF TOTAL電文頁次31C DATE OF ISSUE開證日期假設(shè)這項沒有填表，那么開證日期為電文的發(fā)送日期。31D DATE AND PLACE OF EXPIRY信譽(yù)證有效期和有效地點(diǎn)該日期為最后交單的日期32B CURRENCY CODE， AMOUNT信譽(yù)證結(jié)算的貨幣和金額39A PERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE信譽(yù)證金額上下浮動

12、允許的最大范圍該工程的表達(dá)方法較為特殊，數(shù)值表示百分比的數(shù)值，如：5/5，表示上下浮動最大為5%。39B MAXIMUN CREDIT AMOUNT信譽(yù)證最大限制金額39C ADDITIONAL AMOUNTS COVERED額外金額表示信譽(yù)證所涉及的保險費(fèi)、利息、運(yùn)費(fèi)等金額。40A FORM OF DOCUMENTARY CREDIT跟單信譽(yù)證方式跟單信譽(yù)證有六種方式； 1IRREVOCABLE不可撤銷跟單信譽(yù)證 2REVOCABLE可撤銷信譽(yù)證 3IRREVOCABLE TRANSFERABLE不可撤銷可轉(zhuǎn)讓跟單信譽(yù)證 4REVOCABLE TRANSFERABLE可撤銷可轉(zhuǎn)讓跟單信譽(yù)證

13、5IRREVOCABLE STANDBY可撤銷備用信譽(yù)證 6REVOCABLE STANDBY可撤銷備用信譽(yù)證41A AVAILABLE WITHBY指定的有關(guān)銀行及信譽(yù)證總付的方式 1指定銀行作為付款、承兌、議付。 2兌付的方式有5種：BY PAYMENT即期付款；BY ACCEPTABLE遠(yuǎn)期承兌；BY NEGOTIATION議付；BY DEF PAYMENT遲期付款；BY MIXED PAYMENT混合付款。3假設(shè)是自在議付信譽(yù)證，對該信譽(yù)證的議付地點(diǎn)不做限制，該工程代號為：41D，內(nèi)容為：ANY BANK IN42A DRAWEE匯票付款人必需與42C同時出現(xiàn)。42C DRAFTS A

14、T。匯票付款日期必需與42A同時出現(xiàn)42M MIXED PAYMENT DETAILS混合付款條款42P DEFERRED PAYMENT DETAILS遲期付款條款43P PARTIAL SHIPPMENTS分裝條款表示該信譽(yù)證的貨物能否可以分批裝運(yùn)。43T TRANSSHIPMENT(轉(zhuǎn)運(yùn)條款)表示該信譽(yù)證是直接到達(dá)，還是經(jīng)過轉(zhuǎn)運(yùn)到達(dá)。44A LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKEING IN CHARGE AT/FORM裝船、發(fā)運(yùn)和接納監(jiān)管的地點(diǎn)44B FOR TRANSPORTATION TO。貨物發(fā)運(yùn)的最終地44C LATEST DATE OF SHIPMENT

15、最后裝船工期裝船的最遲的日期。 44C與44D不能同時出現(xiàn)。44D SHIPMENT PERIOD(船期)45A DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICE貨物描畫貨物的情況、價錢條款。46A DOCUMENTS REQUIRED單據(jù)要求各種單據(jù)的要求47A ADDITIONAL CONDITIONS特別條款48 PERIOD FOR PRESENTATION交單期限闡明開立運(yùn)輸單據(jù)后多少天內(nèi)交單。信譽(yù)證全攻略 49 CONFIRMATION INSTRUCTIONS保兌指示其中 CONFIRM：要求保兌行保兌該信譽(yù)證 MAY ADD：收報行可以對該信譽(yù)證加具保兌

16、WITHONT：不要求收報行保兌該信譽(yù)證。50 APPLICANT信譽(yù)證開證懇求人普通為進(jìn)口商51A APPLICANT BANK信譽(yù)證開證的銀行53A REIMBURSEMENT BANK償付行57A ADVISE THROUGH BANK通知行59 BENEFICIARY信譽(yù)證的受害人普通為出口商。71B CHARGES費(fèi)用情況闡明費(fèi)用能否有受害人出口商出，假設(shè)沒有這一條，表示除了議付費(fèi)、轉(zhuǎn)讓費(fèi)以外，其他各種費(fèi)用由開信譽(yù)證的懇求人進(jìn)出口商出。72 SENDER TO RECEIVER INFORMATION附言78 INSTRUCTION TO THE PAYING/ACCEPTING/N

17、EGOTIATING BANK 給付款行、承兌行、議付行的指示1假設(shè)拿的是復(fù)印件，或預(yù)先審核件的，首先檢查文件能否完好。特別留意看每頁的末和下一頁的開關(guān)能否語句銜接正常，以防止復(fù)印中的人為忽略脫漏。2檢查40A條款，確認(rèn)必需有IRREVOCABLE不可撤銷字樣。3檢查第59條款，受害人的稱號能否正確無誤。由于根本上一切的單證都會顯示受害人稱號，假設(shè)有誤-哪怕是一個字母，都會導(dǎo)致一切單證不符。即使為了遷就信譽(yù)證，某些本人繕制的單證可以將錯就錯，那些需求國家機(jī)構(gòu)出具的單證，卻由于預(yù)先對受害人的稱號都有了備案而無法更改。4檢32B條款，能否金額準(zhǔn)確。5檢查44C和31D條款，看能否能按照要求及時裝船

18、。44C和31D的時間間隔不能太短，普通要求在10天以上，而以15天左右為適宜。由于貨物上船以后，校正和領(lǐng)取提單需求一定的時間，特別是假設(shè)他的辦公地點(diǎn)遠(yuǎn)離出口碼頭的時候。44C和31D是非常重要的條款，這個時間假設(shè)逾期的話，將是無話可說的足以導(dǎo)致信譽(yù)證失效的艱苦不符點(diǎn)。同時可以參照48條款。不過目前的信譽(yù)證，通常31D條款時間加上48條款時間就正好是44C條款時限。6檢查45A，能否與合同一致，假設(shè)不一致，看能否能接受。特別是有時候客戶出于避稅等的目的，喜歡在這個條款中將品名描畫籠統(tǒng)化，比如把豬二層革改為“皮革。可是在做出口商檢的時侯，國家商檢局卻不允許如此簡化，這樣一來勢必呵斥單證不符。因此要留意把握尺度，如無法按照客戶要求的去做，就及時通知客戶修正。7重點(diǎn)審核46A和47A。46A是單證的種類要求，47A那么補(bǔ)充闡明單證的做法以及其他要求。這兩個條款是信譽(yù)證最重要最中心的部分，要逐字審閱，一個標(biāo)點(diǎn)也不放過，不能有任何的模糊。有疑問的，求助他的銀行和同行，或者與客戶聯(lián)絡(luò)。其中以銀行的意見為重，務(wù)必徹底搞清楚，萬不可想當(dāng)然。對46A，無妨單列清單，對單證的種類、稱號份數(shù)和出具機(jī)構(gòu)逐一核對，近些年能否能及時、完好地做到