代理市物業(yè)專項維修基金操作規(guī)程模版

1、代理市物業(yè)專項修理修繕基金操作規(guī)程編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx年0 xx月17日目 錄 TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc4872 0 修改與審批記錄 PAGEREF _Toc4872 3 HYPERLINK l _Toc21833 1 目的和范圍 PAGEREF _Toc21833 4 HYPERLINK l _Toc12906 2 定義、縮寫和分類 PAGEREF _Toc12906 4 HYPERLINK l _Toc8201 3 職責與權限 PAGEREF _Toc8201 4 HYPERLINK l _Toc13846 4 基本規(guī)定 PAGE

2、REF _Toc13846 4 HYPERLINK l _Toc19814 5 流程描述及操作要點 PAGEREF _Toc19814 5 HYPERLINK l _Toc22652 5.1 業(yè)主繳存物業(yè)專項修理修繕基金流程 PAGEREF _Toc22652 5 HYPERLINK l _Toc27609 5.2 業(yè)主退物業(yè)專項修理修繕基金流程 PAGEREF _Toc27609 9 HYPERLINK l _Toc23767 5.3 房產(chǎn)商、批量繳存物業(yè)專項修理修繕基金業(yè)務流程 PAGEREF _Toc23767 11 HYPERLINK l _Toc28103 6 內(nèi)外部規(guī)章制度索引 P

3、AGEREF _Toc28103 14 HYPERLINK l _Toc8107 6.1 外部法律法規(guī) PAGEREF _Toc8107 14 HYPERLINK l _Toc27283 6.2 內(nèi)部規(guī)章制度 PAGEREF _Toc27283 14 HYPERLINK l _Toc31760 7 附錄 PAGEREF _Toc31760 14 HYPERLINK l _Toc29999 8 記錄 PAGEREF _Toc29999 14目的和范圍為了方便廣大客戶支付物業(yè)專項修理修繕基金，監(jiān)控代收物業(yè)專項修理修繕基金業(yè)務風險,結(jié)合本行實際，制定本行代理市物業(yè)專項修理修繕基金業(yè)務的操作規(guī)程。本規(guī)

4、程適用于本行代理物業(yè)修理修繕基金業(yè)務的管理。定義、縮寫和分類所有權信息共享：銀行和市物業(yè)修理修繕基金管理中心共享業(yè)主信息，銀行根據(jù)業(yè)主身份證件號碼與購房協(xié)議號、所有權證號和批次號中的任何一項,申請向市物業(yè)修理修繕基金管理中心提取信息。所有權信息不共享：銀行和市物業(yè)修理修繕基金管理中心不共享業(yè)主信息,銀行無法在市物業(yè)修理修繕基金管理中心提取業(yè)主信息,必須手工錄入業(yè)主的房屋信息,辦理繳存業(yè)務。職責與權限部門崗位職責權限總行負責代理物業(yè)專項修理修繕基金業(yè)務操作的管理和指導。綜合柜員負責代理物業(yè)專項修理修繕基金業(yè)務的辦理?；疽?guī)定代理人可以辦理個人繳存物業(yè)專項修理修繕基金業(yè)務,但是退款時必須本人到柜臺

5、辦理,不允許支取現(xiàn)金，必須以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)到業(yè)主本人的結(jié)算賬戶上。新版的物業(yè)專項修理修繕基金交存憑證共五聯(lián)：第一聯(lián)：交易登記留存，業(yè)主憑此聯(lián)辦理房產(chǎn)證；第二聯(lián)：業(yè)主留存，是業(yè)主交費的回單、依據(jù)；第三聯(lián)：管理單位留存,由經(jīng)辦行傳遞給市物業(yè)修理修繕基金管理中心；第四聯(lián)：經(jīng)辦行留存，是代交銀行的傳票；第五聯(lián)：代交單位留存,是代交單位的回單。輸入業(yè)主信息時，“樓幢名稱”、“單元名稱”錄入時不再加“幢”和“單元”等字體；“房屋名稱”、“地上樓層數(shù)”必須為阿拉伯數(shù)字，“房屋名稱”是由四位數(shù)字組建的，前兩位為樓層數(shù)，后兩位為房間號，若協(xié)議上房間號為漢字的，依照東為“01”、南為“02”、中為“03”、西為“04

6、”和北為“05”錄入。例客戶樓層為3層，房間號為6號，則房屋名稱為0306。協(xié)議中“小區(qū)名稱”表述中有標點符號，錄入時一律不錄標點符號，但是空格的必須錄入。例永豐新都（三期），系統(tǒng)里錄入為“永豐新都三期”。購房協(xié)議中房屋所有人為共有人的，“證件號碼”錄協(xié)議上第一位業(yè)主的證件號碼。業(yè)主名稱為所有共有人的名稱，每個名稱中間加空格。每天日終后，經(jīng)辦行到“R0A1”界面打印辦理的物業(yè)修理修繕業(yè)務清單，把需傳遞給市物業(yè)修理修繕基金管理中心的憑證依照業(yè)務種類排票附在清單后面交到勾票室。信息單的打印：經(jīng)辦柜員到R0A2物業(yè)修理修繕基金明細打印，錄入批次號，序號起止號碼，每次最多打印20份，依照序號1開始。打

7、印所有的信息單?？蛻魧徍诵畔螣o誤后簽字確認。流程描述及操作要點本流程包括：業(yè)主繳存物業(yè)專項修理修繕基金、業(yè)主退物業(yè)專項修理修繕基金流程和房產(chǎn)商、批量繳存物業(yè)專項修理修繕基金三個子流程。5.1業(yè)主繳存物業(yè)專項修理修繕基金流程本流程包括業(yè)務受理審核和業(yè)務處理兩個階段，具體的流程描述及要求如下：節(jié)點任務名稱部門/操作崗位操作要點外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求操作風險提示1)A1提出申請業(yè)主1) 業(yè)主提供以下資料文件資料之一：購房協(xié)議、房產(chǎn)證或市房屋專項修理修繕資金交存信息單（以下簡稱信息單）2) 業(yè)務范圍：一是業(yè)主首交：業(yè)主第一次交存物業(yè)專項修理修繕基金費用；二是業(yè)主補交：由于面積的增加或交存標準的更正

8、需要業(yè)主交存的費用；三是業(yè)主緩交：由于某種原因致使業(yè)主本應支付的物業(yè)專項修理修繕基金費用沒有及時支付，下次交費時就為緩交；四是業(yè)主續(xù)交：業(yè)主以前交存的修理修繕基金費用已用完，需要重新支付；五是特例單位繳存：批次下僅有一戶，房管局把此類信息定義為業(yè)主首交，客戶持有信息單，業(yè)主名稱為公司名稱，證件類型為營業(yè)執(zhí)照，證件號碼為營業(yè)執(zhí)照號碼。1)B1受理審核綜合柜員審核業(yè)主資料文件資料：購房協(xié)議最后一頁是否蓋有出賣人的簽章或簽字和買受人的簽章或簽字；房產(chǎn)證是否蓋有“市住房保障和房地產(chǎn)管理局專用章”或交存信息單是否蓋“市物業(yè)修理修繕基金管理中心收繳專用章”。1)B2是否符合規(guī)定綜合柜員客戶申請是否符合本行

9、規(guī)定：是，轉(zhuǎn)2)B1；否，轉(zhuǎn)1)A1。2)B1業(yè)務辦理綜合柜員1）信息錄入：a) 所有權共享：柜員在“AKA業(yè)主單筆交易”畫面，錄入業(yè)主身份證件號碼及購房協(xié)議號、所有權證號和批次號中的任何一項，向市物業(yè)修理修繕基金管理中心提取信息，交易類型狀態(tài)為“業(yè)主首交”打印信息單；所有權不共享： 在“AKA業(yè)主單筆交易”界面中，“交易類型”字段選擇“所有權不共享”，需柜員手工錄入：購房協(xié)議及證件號碼、小區(qū)名稱、小區(qū)坐落、樓幢名稱、單元名稱、房屋名稱、房屋坐落、地上樓層數(shù)、業(yè)主名稱、交存面積（建筑面積）等詳細信息，業(yè)主信息錄入完畢，點擊“查詢”，數(shù)據(jù)發(fā)送市物業(yè)修理修繕基金管理中心，數(shù)據(jù)發(fā)送完畢，系統(tǒng)回顯信息

10、，打印信息單交與業(yè)主，業(yè)主審核信息無誤后簽字確認。2) 待客戶簽字確認后，柜員點擊“收款入賬”，聯(lián)動入賬界面，柜員核實系統(tǒng)信息是否與客戶信息單的信息一致，根據(jù)業(yè)主要求可選擇現(xiàn)金繳款或轉(zhuǎn)賬繳款，提交發(fā)送中心入賬，交易成功后打印業(yè)務受理單和交存憑證。2)B2憑證管理綜合柜員首交和緩交：銀行留存的交存憑證第四聯(lián)、信息單第一聯(lián)做業(yè)務受理單附件；客戶留存交存憑證第一、二、五聯(lián)和業(yè)務受理單第二聯(lián)；市物業(yè)修理修繕基金管理中心留存交存憑證第三聯(lián)同信息單第二聯(lián)；補款和續(xù)交：業(yè)主有房產(chǎn)證，客戶把原交存憑證第二聯(lián)交回，客戶留存新的交存憑證第二聯(lián)和業(yè)務受理單第二聯(lián)；銀行留存交存憑證第四聯(lián)、信息單第一聯(lián)做業(yè)務受理單附件

11、；市物業(yè)修理修繕基金管理中心留存交存憑證第一、三、五聯(lián)、信息單第二聯(lián)和客戶原交存憑證第二聯(lián)；補款和續(xù)交：業(yè)主無房產(chǎn)證，業(yè)主把原版繳存憑證第二、三聯(lián)交回（新版交存憑證為第一、二聯(lián)），客戶留存新版交存憑證第一、二聯(lián)和業(yè)務受理單第二聯(lián)；銀行留存交存憑證第四聯(lián)、信息單第一聯(lián)做業(yè)務受理單附件；市物業(yè)修理修繕基金管理中心留存交存憑證第三、五聯(lián)、信息單第二聯(lián)和原版繳存憑證第二、三聯(lián)（新版交存憑證為第一、二聯(lián)）；業(yè)務受理單第二聯(lián)、交存憑證第一、二、三、五聯(lián)和信息單第二聯(lián)加蓋清訖章、柜員名章交與客戶或市物業(yè)修理修繕基金管理中心；交存憑證第四聯(lián)、信息單第一聯(lián)做業(yè)務受理單的附件。銀行會計業(yè)務印章管理辦法第六條5.2

12、 業(yè)主退物業(yè)專項修理修繕基金流程本流程包括業(yè)務受理審核和業(yè)務處理兩個階段，具體的流程描述及要求如下：節(jié)點任務名稱部門/操作崗位操作要點外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求操作風險提示1)A1提出申請業(yè)主業(yè)主提供資料文件資料：業(yè)主身份證件（如代理人辦理，還應提供代理人身份證件）、購房協(xié)議（房產(chǎn)證或者退款信息單）、原交存憑證；業(yè)務范圍：個人退款，銀行只受理面積誤差的退款或每平方繳款的標準更正的退款。1)B1柜員審核綜合柜員審核業(yè)主資料文件資料：購房協(xié)議最后一頁是否蓋有出賣人的簽章或簽字和買受人的簽章或簽字，房產(chǎn)證是否蓋有“市住房保障和房地產(chǎn)管理局專用章”或交存信息單是否蓋“市物業(yè)修理修繕基金管理中心收繳專用章

13、”。1)B2是否符合規(guī)定綜合柜員客戶申請是否符合本行規(guī)定：是，轉(zhuǎn)2)B1；否，轉(zhuǎn)1)A1。2)B1業(yè)務處理綜合柜員柜員在“AKA業(yè)主單筆業(yè)務受理”畫面，錄入業(yè)主身份證件號碼及購房協(xié)議號、所有權證號和批次號中的任何一項，向中心提取信息，打印信息單?？蛻艉藢淮嫘畔危瑹o誤后簽字確認。柜員選“退款入賬”，聯(lián)動退款記賬界面，只允許將費用通過轉(zhuǎn)賬方式退至業(yè)主賬戶（注：業(yè)主賬戶只能為在本行開具的個人結(jié)算戶）。經(jīng)授權后發(fā)送市物業(yè)修理修繕基金管理中心入賬，交易成功打印業(yè)務受理單和交存憑證。2)B2憑證管理綜合柜員業(yè)主有房產(chǎn)證，客戶把原交存憑證第二聯(lián)交回和提供業(yè)主及代理人的身份證件復印件兩份，客戶留存新的交存

14、憑證第二聯(lián)；銀行留存交存憑證第四聯(lián)、業(yè)主及代理人的身份證件復印件、信息單第一聯(lián)做業(yè)務受理單附件；市物業(yè)修理修繕基金管理中心留存交存憑證第一、三、五聯(lián)、業(yè)主及代理人的身份證件復印件、信息單第二聯(lián)、客戶原交存憑證第二聯(lián)和業(yè)務受理單第二聯(lián)；業(yè)主無房產(chǎn)證，業(yè)主把原版繳存憑證第二、三聯(lián)交回（新版交存憑證為第一、二聯(lián)）并提供業(yè)主的身份證件復印件兩份及代理人的身份證件兩份，客戶留存新版交存憑證第一、二聯(lián)；銀行留存交存憑證第四聯(lián)、業(yè)主及代理人的身份證件復印件、信息單第一聯(lián)做業(yè)務受理單附件；市物業(yè)修理修繕基金管理中心留存交存憑證第三、五聯(lián)、業(yè)主及代理人的身份證件復印件、信息單第二聯(lián)、原版繳存憑證第二、三聯(lián)（新版

15、交存憑證為第一、二聯(lián)）和業(yè)務受理單第二聯(lián)。5.3 房產(chǎn)商、批量繳存物業(yè)專項修理修繕基金業(yè)務流程本流程包括業(yè)務受理審核和業(yè)務處理兩個階段，具體的流程描述及要求如下：節(jié)點任務名稱部門/操作崗位操作要點外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求操作風險提示1)A1提出申請客戶客戶提供資料文件資料：房管局出具的信息單、已交維“市物業(yè)修理修繕基金管理中心”賬戶的回單（進賬單或現(xiàn)金繳款單）；業(yè)務范圍：（1）AK1開發(fā)商交存：已售代交、未售代交、開發(fā)商緩交；（2）AK2開發(fā)商補息：開發(fā)商已售代交逾期未到銀行交存，開發(fā)商需補息；（3）AK3公房交存：公房樓幢交存和公房單位交存；（4）AK4公共資金交存；（5）AK5開發(fā)商緩交的

16、補交：開發(fā)商交存修理修繕資金時，因特殊原因暫且無法全部交齊修理修繕資金，而向資金中心申請延長交款日期的行為，現(xiàn)在補齊其延期交款金額；（6）AK6批量補交：當因房屋面積誤差或交存標準誤差業(yè)主需要補交修理修繕基金時，可由開發(fā)商統(tǒng)一收取交存資金并進行批量補交；（7）AK7批量續(xù)交：由小區(qū)物業(yè)或業(yè)委會申請辦理批量續(xù)交業(yè)務。(8)AK8批量緩交：由小區(qū)物業(yè)或開發(fā)商申請辦理批量緩交的業(yè)務。1)B1受理審核綜合柜員柜員審核信息單，并根據(jù)回單審核該筆費用是否到賬。1)B2是否符合規(guī)定綜合柜員客戶申請是否符合本行規(guī)定：是，轉(zhuǎn)2)B1；否，轉(zhuǎn)1)A1。2)B1業(yè)務辦理綜合柜員首先房產(chǎn)商和業(yè)主批量代交的代理單位把修理修繕資金轉(zhuǎn)賬到市物業(yè)專項修理修繕管理中心在會展支行開立的“9382656市物業(yè)修理修繕基金管理中心”專戶，資金到賬后，會展支行在“AKB到賬登記”做此批次下資金到賬的明細對應，登記完畢；其他代理支行的柜員在“AKC到賬查詢”查詢批次下總的登記金額是否達到信息單所需交的總款項。業(yè)務辦理，選擇不同的業(yè)務界面辦理，錄入批次號碼。提交發(fā)送信息到修理修繕基金