銀行業(yè)十四五金融業(yè)發(fā)展方向

1、圖表 1: 中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要第一篇第二章指導(dǎo)方針第一節(jié)指導(dǎo)思想第二節(jié) 必須遵循的原則（堅(jiān)持黨的全面領(lǐng)導(dǎo)、堅(jiān)持以人民為中心、堅(jiān)持新發(fā)展理念、堅(jiān)持深化改革開放、堅(jiān)持系統(tǒng)觀念）第三節(jié)戰(zhàn)略導(dǎo)向 （“十四五”時(shí)期推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，必須立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局。必須堅(jiān)持深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。必須建立擴(kuò)大內(nèi)需的 有效制度。必須堅(jiān)定不移推進(jìn)改革。必須堅(jiān)定不移擴(kuò)大開放。必須強(qiáng)化國(guó)內(nèi)大循環(huán)的主導(dǎo)作用，以國(guó)際循環(huán)提升國(guó)內(nèi)大循環(huán)效率和水平，實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)互促共進(jìn)。）我們認(rèn)為，“十四五”發(fā)展目標(biāo)指引 的方向即為金融機(jī)構(gòu)信貸資源、資本 資

2、源、人力資源重點(diǎn)支持的板塊領(lǐng)域，包括城鎮(zhèn)建設(shè)、高端制造、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、民生金融、綠色金融等第三章主要目標(biāo)第一節(jié) 2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)（基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化） 第二節(jié)“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展主要目標(biāo)（主要指標(biāo)分經(jīng)濟(jì)發(fā)展、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、民生福祉、綠色生態(tài)、安全保證五個(gè)大類，旗下細(xì)分指標(biāo)共計(jì)20個(gè)，包括GDP增長(zhǎng)、城鎮(zhèn)化率、研發(fā)經(jīng)費(fèi)投入增長(zhǎng)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)核心產(chǎn)業(yè)增加值占GDP比重、居民人均可支配收入增長(zhǎng)、單位GDP能源消耗降低比例、單位GDP二氧化碳排放降低比例等）第一篇 開啟全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家新征程“十四五”時(shí)期是我國(guó)全面建成小康社會(huì)、實(shí)現(xiàn)第一個(gè)百年奮斗目標(biāo)之后，乘勢(shì)而上開啟全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)

3、家新征程、向第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)進(jìn)軍的第一個(gè)五年。第一章 發(fā)展環(huán)境第一節(jié)決勝全面建成小康社會(huì)取得決定性成就（經(jīng)濟(jì)發(fā)展、脫貧攻堅(jiān)、污染防治、對(duì)外放開、教育養(yǎng)老、國(guó)防軍工）第二節(jié)我國(guó)發(fā)展環(huán)境面臨深刻復(fù)雜變化（世界正經(jīng)理百年未有之大變局：科技革命、產(chǎn)業(yè)變革、新冠疫情、能源供需、國(guó)際格局；中國(guó)：轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，主要矛盾變化帶來(lái)新特征新要求，錯(cuò)綜復(fù)雜的國(guó)際環(huán)境帶來(lái)的新矛盾新挑戰(zhàn)）資料來(lái)源：中國(guó)政府網(wǎng)，中金公司研究部圖表 2: 中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要第二篇內(nèi)容概要點(diǎn)評(píng)第二篇 堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展全面塑造發(fā)展新優(yōu)勢(shì)堅(jiān)持創(chuàng)新在我國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)全局中的核心地位，

4、把科技自立自強(qiáng)作為國(guó)家發(fā)展的戰(zhàn)略支撐，完善國(guó)家創(chuàng)新體 系，加快建設(shè)科技強(qiáng)國(guó)。第四章 強(qiáng)化國(guó)家戰(zhàn)略科技力量第一節(jié) 整合優(yōu)化科技資源配置組建國(guó)家實(shí)驗(yàn)室等，聚焦量子信息、光子與微納電子、網(wǎng)絡(luò)通信、人工智能、生物醫(yī)藥、現(xiàn)代能源系統(tǒng)等重大創(chuàng)新領(lǐng)域我們預(yù)計(jì)本部分中提及的科創(chuàng)行業(yè)和科技平臺(tái)所在地可能為金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展提供機(jī)遇。行業(yè)包括人工智能、量子信息、集成電路、生命健康、腦科學(xué)、生物育種、空天科技、深地深海、新發(fā)突發(fā)傳染病和生物安全風(fēng)險(xiǎn)防控、醫(yī)藥和醫(yī)療設(shè)備、關(guān)鍵元器件零部件和基礎(chǔ)材料、油氣勘探開發(fā)等。地區(qū)包括北京懷柔、上海張江、粵港澳大灣區(qū)、安徽合肥。第二節(jié) 加強(qiáng)原創(chuàng)性引領(lǐng)性科技攻關(guān)瞄準(zhǔn)前沿領(lǐng)域；集中優(yōu)勢(shì)

5、資源攻關(guān)領(lǐng)域關(guān)鍵核心技術(shù)第三節(jié) 持之以恒加強(qiáng)基礎(chǔ)研究基礎(chǔ)研究經(jīng)費(fèi)投入占研發(fā)經(jīng)費(fèi)投入比重提高到8%以上第四節(jié) 建設(shè)重大科技創(chuàng)新平臺(tái)支持北京、上海、粵港澳大灣區(qū)形成國(guó)際科技創(chuàng)新中心，建設(shè)北京懷柔、上海張江、粵港澳大灣區(qū)、安徽合肥綜合性國(guó)家科學(xué)中心第五章 提升企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力第一節(jié) 激勵(lì)企業(yè)加大研發(fā)投入鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新以支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展，包括信貸類產(chǎn)品和股權(quán)投資類產(chǎn)品；科創(chuàng)板仍將是“硬科技”類企業(yè)上市融資的重要渠道第二節(jié) 支持產(chǎn)業(yè)共性基礎(chǔ)技術(shù)研發(fā)第三節(jié) 完善企業(yè)創(chuàng)新服務(wù)體系其中提及完善金融支持創(chuàng)新體系，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、科技保險(xiǎn)等科技金融產(chǎn)品，開展科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償試點(diǎn)

6、；暢通科技型企業(yè)國(guó)內(nèi)上市融資渠道，增強(qiáng)科創(chuàng)板“硬科技”特色，提升創(chuàng)業(yè)板服務(wù)成長(zhǎng)型創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)功能，鼓勵(lì)發(fā)展天使投資、創(chuàng)業(yè)投資，更好發(fā)揮創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金和私募股權(quán)基金作用第六章 激發(fā)人才創(chuàng)新活力第一節(jié) 培養(yǎng)造就高水平人才隊(duì)伍第二節(jié) 激勵(lì)人才更好發(fā)揮作用第三節(jié) 優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)創(chuàng)造生態(tài)第七章 完善科技創(chuàng)新體制機(jī)制第一節(jié) 深化科技管理體制改革推行技術(shù)總師負(fù)責(zé)制，實(shí)行“揭榜掛帥”、“賽馬”等制度第二節(jié) 健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)運(yùn)用體制第三節(jié) 積極促進(jìn)科技開放合作資料來(lái)源：中國(guó)政府網(wǎng)，中金公司研究部圖表 3: 中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要第三篇內(nèi)容概要點(diǎn)評(píng)第一節(jié) 加強(qiáng)

7、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)能力建設(shè)基礎(chǔ)零部件及元器件、基礎(chǔ)軟件、基礎(chǔ)材料、基礎(chǔ)工藝和產(chǎn)業(yè)技術(shù)基礎(chǔ)第八章 深入實(shí)施制造強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略第二節(jié) 提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈現(xiàn)代化水平鞏固提升高鐵、電力裝備、新能源、船舶等領(lǐng)域全產(chǎn)業(yè)鏈競(jìng)爭(zhēng)力高端制造業(yè)、綠色制造業(yè)將成為銀行、投行、資管等金融機(jī)構(gòu)的重要資源傾向方向第三篇 加快發(fā)展現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系 鞏固壯大實(shí)體經(jīng)濟(jì)根 基堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上，加快推進(jìn)制造強(qiáng)國(guó)、質(zhì)量強(qiáng)國(guó)建設(shè)，促進(jìn)先進(jìn)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)深度融合，強(qiáng)化基礎(chǔ)設(shè)施支撐引領(lǐng)作用，構(gòu)建實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、現(xiàn)代金融、人力資源協(xié)同發(fā)展的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系。第三節(jié) 推動(dòng)制造業(yè)優(yōu)化升級(jí)培育先進(jìn)制造業(yè)集群，推動(dòng)集成電路、航空航天、船舶與海洋工程

8、裝備、機(jī)器人、先進(jìn)軌道交通裝備、先進(jìn)電力裝備、工程機(jī)械、高端數(shù)控機(jī)床、醫(yī)藥及醫(yī)療設(shè)備等產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)石化、鋼鐵、有色、建材等原材料產(chǎn)業(yè)布局優(yōu)化和結(jié)構(gòu)調(diào)整，擴(kuò)大輕工、紡織等優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品供給，加快化工、造紙等重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)改造升級(jí)，完善綠色制造體系第四節(jié) 實(shí)施制造業(yè)降本減負(fù)行動(dòng)其中提及鞏固拓展減稅降費(fèi)成果；擴(kuò)大制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款、信用貸款規(guī)模，增加技改貸款，推動(dòng)股權(quán)投資、債券融資等向制造業(yè)傾斜第九章 發(fā)展壯大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)第一節(jié) 構(gòu)筑產(chǎn)業(yè)體系新支柱聚焦新一代信息技術(shù)、生物技術(shù)、新能源、新材料、高端裝備、新能源汽車、綠色環(huán)保以及航空航天、海洋裝備等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)；發(fā)揮產(chǎn)業(yè)投資基金引導(dǎo)作

9、用，加大融資擔(dān)保和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償力度第二節(jié) 前瞻謀劃未來(lái)產(chǎn)業(yè)類腦智能、量子信息、基因技術(shù)、未來(lái)網(wǎng)絡(luò)、深?？仗扉_發(fā)、氫能與儲(chǔ)能等前沿科技和產(chǎn)業(yè)變革領(lǐng)域第十章 促進(jìn)服務(wù)業(yè)繁榮發(fā)展第一節(jié) 推動(dòng)生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)融合化發(fā)展其中提及聚焦增強(qiáng)全產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)勢(shì)，提高現(xiàn)代物流、采購(gòu)分銷、生產(chǎn)控制、運(yùn)營(yíng)管理、售后服務(wù)等發(fā)展水平產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、居民消費(fèi)升級(jí)也將成為銀行、投行、資管等金融機(jī)構(gòu)的重要資源傾向方向金融機(jī)構(gòu)或?qū)⒎e極發(fā)展供應(yīng)鏈金融，以更為便捷地服務(wù)支持生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈的經(jīng)營(yíng)第二節(jié) 加快生活性服務(wù)業(yè)品質(zhì)化發(fā)展加快發(fā)展健康、養(yǎng)老、托育、文化、旅游、體育、物業(yè)等服務(wù)業(yè)第三節(jié) 深化服務(wù)領(lǐng)域改革開放擴(kuò)大服務(wù)業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開放第十一章

10、建設(shè)現(xiàn)代化基礎(chǔ)設(shè)施體系第一節(jié) 加快建設(shè)新型基礎(chǔ)設(shè)施加快5G網(wǎng)絡(luò)規(guī)模化部署，用戶普及率提高到56%；推動(dòng)物聯(lián)網(wǎng)全面發(fā)展；積極穩(wěn)妥發(fā)展工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)和車聯(lián)網(wǎng)；加快交通、能源、市政等傳統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施數(shù)字化改造5G等新型基建、交通運(yùn)輸、綠色能源、水利工程等方面，依然是銀行等金融機(jī)構(gòu)重要的資源傾斜方向第二節(jié)加快建設(shè)交通強(qiáng)國(guó)第三節(jié) 構(gòu)建現(xiàn)代能源體系建設(shè)清潔低碳、安全高效的能源體系第四節(jié)加強(qiáng)水利基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資料來(lái)源：中國(guó)政府網(wǎng)，中金公司研究部圖表 4: 中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要第四篇點(diǎn)評(píng)第四篇 形成強(qiáng)大國(guó)內(nèi)市場(chǎng)構(gòu)建新發(fā)展格局堅(jiān)持?jǐn)U大內(nèi)需這個(gè)戰(zhàn)略基點(diǎn)，加快培育完整內(nèi)

11、需體系，把實(shí)施擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略同深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，以創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、高質(zhì)量供給引領(lǐng)和創(chuàng)造新需求，加快構(gòu)建以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局。第十二章 暢通國(guó)內(nèi)大循環(huán)第一節(jié) 提升供給體系適配性金融環(huán)境作為支撐國(guó)內(nèi)大循環(huán)的重要基礎(chǔ)，流動(dòng)性將保持合理充裕，但亦需與經(jīng)濟(jì)增速相匹配第二節(jié) 促進(jìn)資源要素順暢流動(dòng)第三節(jié) 強(qiáng)化流通體系支撐作用第四節(jié) 完善促進(jìn)國(guó)內(nèi)大循環(huán)的政策體系其中提及保持流動(dòng)性合理充裕，保持貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配，創(chuàng)新結(jié)構(gòu)性政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)支持力度，規(guī)范發(fā)展消費(fèi)信貸保持流動(dòng)性合理充裕，有利于金融市場(chǎng)穩(wěn)健發(fā)展第

12、十三章 促進(jìn)國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)第一節(jié) 推動(dòng)進(jìn)出口協(xié)同發(fā)展第二節(jié) 提高國(guó)際雙向投資水平其中提及完善境外生產(chǎn)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和流通體系，加快金融、咨詢、會(huì)計(jì)、法律等生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)國(guó)際化發(fā)展，推動(dòng)中國(guó)產(chǎn)品、服務(wù)、技術(shù)、品牌、標(biāo)準(zhǔn)走出去第十四章 加快培育完整內(nèi)需體系第一節(jié) 全面促進(jìn)消費(fèi)第十二章提到規(guī)范發(fā)展消費(fèi)信貸第二節(jié) 拓展投資空間其中提及深化投融資體制改革，發(fā)揮政府投資撬動(dòng)作用，激發(fā)民間投資活力，形成市場(chǎng)主導(dǎo)的投資內(nèi)生增長(zhǎng)機(jī)制。規(guī)范有序推進(jìn)政府和社會(huì)資本合作（PPP），推動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）健康發(fā)展，有效盤活存量資產(chǎn)，形成存量資產(chǎn)和新增投資的良性循環(huán)資料來(lái)源：中國(guó)政府網(wǎng)，中金公司研究部圖

13、表 5: 中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要第五篇內(nèi)容概要點(diǎn)評(píng)第五篇 加快數(shù)字化發(fā)展 建設(shè)數(shù)字中國(guó)迎接數(shù)字時(shí)代，激活數(shù)據(jù)要素潛能，推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國(guó)建設(shè)，加快建設(shè)數(shù)字經(jīng)濟(jì)、數(shù)字社會(huì)、數(shù)字政府，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體驅(qū)動(dòng)生產(chǎn)方式、生活方式和治理方式變革。第十五章 打造數(shù)字經(jīng)濟(jì)新優(yōu)勢(shì)第一節(jié) 加強(qiáng)關(guān)鍵數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用不僅僅是產(chǎn)業(yè)，金融機(jī)構(gòu)亦在加快推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以更好地對(duì)接數(shù)字經(jīng)濟(jì)新時(shí)代、提高運(yùn)營(yíng)效率、提升客戶體驗(yàn)第二節(jié) 加快推動(dòng)數(shù)字產(chǎn)業(yè)化數(shù)字經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)產(chǎn)品包括云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊連、人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)和增強(qiáng)現(xiàn)實(shí)第三節(jié) 推進(jìn)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型第十六章 加快

14、數(shù)字社會(huì)建設(shè)步伐第一節(jié) 提供智慧便捷的公共服務(wù)第二節(jié) 建設(shè)智慧城市和數(shù)字鄉(xiāng)村第三節(jié) 構(gòu)筑美好數(shù)字生活新圖景數(shù)字化應(yīng)用場(chǎng)景包括智能交通、智慧能源、智能制造、智慧農(nóng)業(yè)及水利、智慧教育、智慧醫(yī)療、智慧文旅、智慧社區(qū)、智慧家居、智慧政務(wù)第十七章 提高數(shù)字政府建設(shè)水平第一節(jié) 加強(qiáng)公共數(shù)據(jù)開放共享有能力的金融機(jī)構(gòu)正積極參與數(shù)字社會(huì)和數(shù)字政府建設(shè)，以更為廣泛地對(duì)接企業(yè)和居民數(shù)據(jù)，用于獲客、經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控第二節(jié) 推動(dòng)政務(wù)信息化共建共用第三節(jié) 提高數(shù)字化政務(wù)服務(wù)效能第十八章 營(yíng)造良好數(shù)字生態(tài)第一節(jié) 建立健全數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)規(guī)則第二節(jié) 營(yíng)造規(guī)范有序的政策環(huán)境第三節(jié) 加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)第四節(jié) 推動(dòng)構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)空間命運(yùn)共同體資料來(lái)

15、源：中國(guó)政府網(wǎng)，中金公司研究部圖表 6: 中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要第六篇內(nèi)容概要點(diǎn)評(píng)第六篇 全面深化改革 構(gòu)建高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制堅(jiān)持和完善社會(huì)主義基本經(jīng)濟(jì)制度，充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，更好發(fā)揮政府作用，推動(dòng)有效市場(chǎng)和有為政府更好結(jié)合。第十九章 激發(fā)各類市場(chǎng)主體活力第一節(jié) 加快國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局優(yōu)化和結(jié)構(gòu)調(diào)整多數(shù)金融機(jī)構(gòu)為國(guó)有企業(yè)，我們預(yù)計(jì)十四五期間可能進(jìn)一步完善治理、強(qiáng)化激勵(lì)、突出主業(yè)、提高效率；對(duì)民營(yíng)企業(yè)（普惠小微企業(yè)）的信貸投放和支持是金融機(jī)構(gòu)工作重點(diǎn)之一。第二節(jié) 推動(dòng)國(guó)有企業(yè)完善中國(guó)特色現(xiàn)代企業(yè)制度第三節(jié) 健全管資本為主

16、的國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管體制第四節(jié) 優(yōu)化民營(yíng)企業(yè)發(fā)展環(huán)境其中提及對(duì)民營(yíng)企業(yè)信用評(píng)級(jí)、發(fā)債一視同仁，降低綜合融資成本，加大稅費(fèi)優(yōu)惠和信貸支持力度第五節(jié) 促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展第二十章 建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)市場(chǎng)體系第一節(jié) 全面完善產(chǎn)權(quán)制度社會(huì)信用體系的完善有利于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別定價(jià)第二節(jié) 推進(jìn)要素市場(chǎng)化配置改革第三節(jié) 強(qiáng)化競(jìng)爭(zhēng)政策基礎(chǔ)地位第四節(jié) 健全社會(huì)信用體系第二十一章 建立現(xiàn)代財(cái)稅金融體制第一節(jié) 加快建立現(xiàn)代財(cái)政制度其中提及建立健全規(guī)范的政府舉債融資機(jī)制金融系統(tǒng)與金融機(jī)構(gòu)發(fā)展方向： 1）穩(wěn)妥推進(jìn)數(shù)字貨幣研發(fā)2）完善利率市場(chǎng)化和傳導(dǎo)機(jī)制3）鼓勵(lì)普惠金融4）提高直接融資尤其是股權(quán)融資占比5）資本市場(chǎng)改革：完善股票

17、發(fā)行注冊(cè)制、建立常態(tài)化退市機(jī)制、穩(wěn)步擴(kuò)大債券市場(chǎng) 6）健全金融機(jī)構(gòu)公司治理，完善存款保險(xiǎn)制度7）穩(wěn)妥發(fā)展金融科技、加快金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型第二節(jié) 完善現(xiàn)代稅收制度第三節(jié) 深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革健全具有高度適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力、普惠性的現(xiàn)代金融體系，構(gòu)建金融有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的體制機(jī)制第二十二章 提升政府經(jīng)濟(jì)治理能力第一節(jié) 完善宏觀經(jīng)濟(jì)治理其中提及完善宏觀調(diào)控政策體系，搞好跨周期政策設(shè)計(jì)，提高逆周期調(diào)節(jié)能力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)總量平衡、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、內(nèi)外均衡。加強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)治理數(shù)據(jù)庫(kù)等建設(shè)，提升大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代技術(shù)手段輔助治理能力，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)代化改革。健全宏觀經(jīng)濟(jì)政策評(píng)估評(píng)價(jià)制度和重大風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制，暢通政策制定參與渠道

18、，提高決策科學(xué)化、民主化、法治化水平。健全宏觀政策制定和執(zhí)行機(jī)制（包括貨幣政策、財(cái)政政策等）、重視預(yù)期管理和引導(dǎo)，有利于金融市場(chǎng)平穩(wěn)發(fā)展第二節(jié) 構(gòu)建一流營(yíng)商環(huán)境第三節(jié) 推進(jìn)監(jiān)管能力現(xiàn)代化資料來(lái)源：中國(guó)政府網(wǎng)，中金公司研究部圖表 7: 中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要第七-第九篇內(nèi)容概要點(diǎn)評(píng)第七篇 堅(jiān)持農(nóng)業(yè)農(nóng)村優(yōu)先發(fā)展 全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興第二十三章 提高農(nóng)業(yè)質(zhì)量效益和競(jìng)爭(zhēng)力第一節(jié)增強(qiáng)農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力第二節(jié)深化農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整第三節(jié)豐富鄉(xiāng)村經(jīng)濟(jì)業(yè)態(tài)第一節(jié)強(qiáng)化鄉(xiāng)村建設(shè)的規(guī)劃引領(lǐng)走中國(guó)特色社會(huì)主義鄉(xiāng)村振興道路，全面實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn) 略，強(qiáng)化以工補(bǔ)農(nóng)、以城帶 鄉(xiāng)，推動(dòng)

19、形成工農(nóng)互促、城鄉(xiāng)互補(bǔ)、協(xié)調(diào)發(fā)展、共同繁榮的新型工農(nóng)城鄉(xiāng)關(guān)系，加快農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化第二十四章 實(shí)施鄉(xiāng)村建設(shè)行動(dòng)第二節(jié)提升鄉(xiāng)村基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)水平第三節(jié)改善農(nóng)村人居環(huán)境第二十五章 健全城鄉(xiāng)融合發(fā)展體制機(jī)制第一節(jié)深化農(nóng)業(yè)農(nóng)村改革第二節(jié) 加強(qiáng)農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展要素保障其中提及健全農(nóng)村金融服務(wù)體系，完善金融支農(nóng)激勵(lì)機(jī)制，擴(kuò)大農(nóng)村資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資范圍，發(fā)展農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)第二十六章 實(shí)現(xiàn)鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果同鄉(xiāng)村振興有第一節(jié)鞏固提升脫貧攻堅(jiān)成果第二節(jié)提升脫貧地區(qū)整體發(fā)展水平第二十七章 加快農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移人口市民化第一節(jié)深化戶籍制度改革第二節(jié)健全農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移人口市民化機(jī)制第八篇 完善新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略提升城鎮(zhèn)化發(fā)展質(zhì)量堅(jiān)持走中國(guó)特色

20、新型城鎮(zhèn)化道路，深入推進(jìn)以人為核心的新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略，以城市群、都市圈為依托促進(jìn)大中小城市和小城鎮(zhèn)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、特色化發(fā) 展，使更多人民群眾享有更高品質(zhì)的城市生活第二十八章 完善城鎮(zhèn)化空間布局第一節(jié)推動(dòng)城市群一體化發(fā)展城市群一體化發(fā)展帶動(dòng)城鄉(xiāng)結(jié)合處、城際交界處等基建項(xiàng)目的信貸資金需求；都市圈建設(shè)和城市功能完善帶動(dòng)軌道交通、教育和醫(yī)療設(shè)施、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等基建項(xiàng)目的信貸資金需求。第二節(jié)建設(shè)現(xiàn)代化都市圈第三節(jié)優(yōu)化提升超大特大城市中心城區(qū)功能第四節(jié)完善大中城市宜居宜業(yè)功能第五節(jié)推進(jìn)以縣城為重要載體的城鎮(zhèn)化建設(shè)第二十九章 全面提升城市品質(zhì)第一節(jié)轉(zhuǎn)變城市發(fā)展方式老舊小區(qū)改造、停車場(chǎng)擴(kuò)建、充電樁擴(kuò)建等城市建設(shè)項(xiàng)目均需

21、要信貸資金支持；堅(jiān)持房住不炒，管控房地產(chǎn)金融。第二節(jié)推進(jìn)新型城市建設(shè)第三節(jié)提高城市治理水平第四節(jié)完善住房市場(chǎng)體系和住房保障體系第二十六章 實(shí)現(xiàn)鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果同鄉(xiāng)村振興有第一節(jié)鞏固提升脫貧攻堅(jiān)成果第二節(jié)提升脫貧地區(qū)整體發(fā)展水平第三十章 優(yōu)化國(guó)土空間開發(fā)保護(hù)格局第一節(jié)完善和落實(shí)主體功能區(qū)制度第二節(jié)開拓高質(zhì)量發(fā)展的重要?jiǎng)恿υ吹谌?jié)提升重要功能性區(qū)域的保障能力第一節(jié)加快推動(dòng)京津冀協(xié)同發(fā)展第九篇 優(yōu)化區(qū)域經(jīng)濟(jì)布局促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展第三十一章 深入實(shí)施區(qū)域重大戰(zhàn)略第二節(jié)全面推動(dòng)長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展第三節(jié)積極穩(wěn)妥推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)第四節(jié)提升長(zhǎng)三角一體化發(fā)展水平第五節(jié)扎實(shí)推進(jìn)黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展深入實(shí)

22、施區(qū)域重大戰(zhàn)略、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略、主體功能區(qū)戰(zhàn)略，健全區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展體制機(jī)制，構(gòu)建高質(zhì)量發(fā)展的區(qū)域經(jīng)濟(jì)布局和國(guó)土空間支撐體系第三十二章 深入實(shí)施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略第一節(jié)推進(jìn)西部大開發(fā)形成新格局促進(jìn)邊境地區(qū)發(fā)展工程帶動(dòng)基建項(xiàng)目信貸資金需求：完善邊境城鎮(zhèn)和村莊的基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)設(shè)施、建設(shè)沿邊抵邊公路、邊境機(jī)場(chǎng)、邊境口岸第二節(jié)推動(dòng)?xùn)|北振興取得新突破第三節(jié)開創(chuàng)中部地區(qū)崛起新局面第四節(jié)鼓勵(lì)東部地區(qū)加快推進(jìn)現(xiàn)代化第五節(jié)支持特殊類型地區(qū)發(fā)展第六節(jié)健全區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展體制機(jī)制第三十三章 積極拓展海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展空間第一節(jié)建設(shè)現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)體系第二節(jié)打造可持續(xù)海洋生態(tài)環(huán)境第三節(jié)深度參與全球海洋治理資料來(lái)源：中國(guó)政府網(wǎng)，中金

23、公司研究部圖表 8: 中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要第十-第十二篇內(nèi)容概要點(diǎn)評(píng)第十篇 發(fā)展社會(huì)主義先進(jìn)文化 提升國(guó)家文化軟實(shí)力第三十四章 提高社會(huì)文明程度第三十五章 提升公共文化服務(wù)水平第三十六章 健全現(xiàn)代文化產(chǎn)業(yè)體系第十一篇 推動(dòng)綠色發(fā)展 促進(jìn)人與自然和諧共生第三十七章 提升生態(tài)系統(tǒng)質(zhì)量和穩(wěn)定性第一節(jié) 完善生態(tài)安全屏障體系第二節(jié) 構(gòu)建自然保護(hù)地體系第三節(jié) 健全生態(tài)保護(hù)補(bǔ)償機(jī)制第三十八章 持續(xù)改善環(huán)境質(zhì)量第一節(jié) 深入開展污染防治行動(dòng)第二節(jié) 全面提升環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施水平環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施完善項(xiàng)目帶動(dòng)信貸資金需求第三節(jié) 嚴(yán)密防控環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)第四節(jié) 積極應(yīng)對(duì)氣候變化第

24、三十九章 加快發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型第一節(jié) 全面提高資源利用效率大力發(fā)展綠色金融第二節(jié) 構(gòu)建資源循環(huán)利用體系第三節(jié) 大力發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)第四節(jié) 構(gòu)建綠色發(fā)展政策體系第十二篇 實(shí)行高水平對(duì)外開放 開拓合作共贏新局面第四十章 建設(shè)更高水平開放型經(jīng)濟(jì)新體制第一節(jié) 加快推進(jìn)制度型開放其中提及穩(wěn)妥推進(jìn)銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨等金融領(lǐng)域開放，深化境內(nèi)外資本市場(chǎng)互聯(lián)互通，健全合格境外投資者制度；穩(wěn)慎推進(jìn)人民幣國(guó)際化。我們預(yù)計(jì)金融業(yè)開放將持續(xù)進(jìn)一步推進(jìn)；或有更多外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，或入股中資金融機(jī)構(gòu)。第二節(jié) 提升對(duì)外開放平臺(tái)功能第三節(jié) 優(yōu)化區(qū)域開放布局第四節(jié) 健全開放安全保障體系第四十一章 推動(dòng)共建“一帶一路

25、”高質(zhì)量發(fā)展第一節(jié) 加強(qiáng)發(fā)展戰(zhàn)略和政策對(duì)接第二節(jié) 推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通第三節(jié) 深化經(jīng)貿(mào)投資務(wù)實(shí)合作第四節(jié) 架設(shè)文明互學(xué)互鑒橋梁第四十二章 積極參與全球治理體系改革和建設(shè)第一節(jié) 維護(hù)和完善多邊經(jīng)濟(jì)治理機(jī)制第二節(jié) 構(gòu)建高標(biāo)準(zhǔn)自由貿(mào)易區(qū)網(wǎng)絡(luò)第三節(jié) 積極營(yíng)造良好外部環(huán)境資料來(lái)源：中國(guó)政府網(wǎng)，中金公司研究部圖表 9: 中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要第十三-第十四篇內(nèi)容概要點(diǎn)評(píng)第十三篇 提升國(guó)民素質(zhì) 促進(jìn)人的全面發(fā)展第四十三章 建設(shè)高質(zhì)量教育體系第四十四章 全面推進(jìn)健康中國(guó)建設(shè)第一節(jié) 構(gòu)建強(qiáng)大公共衛(wèi)生體系全民健康保障工程需要金融機(jī)構(gòu)支持：建設(shè)15個(gè)左右區(qū)域公共

26、衛(wèi)生中心、加強(qiáng)國(guó)家醫(yī)學(xué)中心建設(shè)、支持區(qū)域醫(yī)療中心建設(shè)、推動(dòng)縣級(jí)醫(yī)院發(fā)展、打造20個(gè)左右國(guó)家中醫(yī)藥傳承創(chuàng)新中心、新建或改擴(kuò)建1000個(gè)左右體育公園、推進(jìn)足球場(chǎng)地和體育健身步道建設(shè)。第二節(jié) 深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革第三節(jié) 健全全民醫(yī)保制度第四節(jié) 推動(dòng)中醫(yī)藥傳承創(chuàng)新第五節(jié) 建設(shè)體育強(qiáng)國(guó)第六節(jié) 深入開展愛國(guó)衛(wèi)生運(yùn)動(dòng)第四十五章 實(shí)施積極應(yīng)對(duì)人口老齡化國(guó)家戰(zhàn)略第一節(jié) 推動(dòng)實(shí)現(xiàn)適度生育水平“一老一小”服務(wù)項(xiàng)目需要金融機(jī)構(gòu)支持：社區(qū)居家養(yǎng)老服務(wù)網(wǎng)絡(luò)改造、支持150個(gè)城市利用社會(huì)力量發(fā)展綜合托育服務(wù)機(jī)構(gòu)和社區(qū)托育服務(wù)設(shè)施。第二節(jié) 健全嬰幼兒發(fā)展政策第三節(jié) 完善養(yǎng)老服務(wù)體系第十四篇 增進(jìn)民生福祉 提升共建共治共享水平第四十六章 健全國(guó)家公共服務(wù)制度體系第四十七章 實(shí)施就業(yè)優(yōu)先戰(zhàn)略第四十八章 優(yōu)化收入分配結(jié)構(gòu)第四十九章